...wd......wd......wd...判斷題1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。〔對〕《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。〔錯〕反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。〔錯〕金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。〔對〕投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗人民幣風險極低，但仍應開展洗人民幣風險評估和客戶風險等級劃分工作。〔錯〕客戶洗人民幣風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。〔對〕金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建設健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。〔對〕在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。〔對〕反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監視管理職責的部門、機構發現涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。〔錯〕完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。〔錯〕領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。〔對〕國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕現金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動常見表現形式。〔對〕中國對各種洗人民幣行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗人民幣行為規定了統一罪名。〔錯〕反洗人民幣內部控制制度要到達“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗人民幣風險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗人民幣風險相對較大。〔錯〕金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗人民幣監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。〔對〕金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要到達的目的存在差異。〔錯〕國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。〔對〕在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。〔錯〕2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔對〕保險機構洗人民幣風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。〔錯〕金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進展重新識別。〔錯〕金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。〔錯〕保險機構可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可以將洗人民幣風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。〔對〕中國人民銀行做為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗人民幣監視管理職責。〔對〕在我國，單位不可以構成洗人民幣犯罪主體。客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。〔錯〕〕客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，并不得為匿名或假名客戶建設業務關系。〔對〕金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對〕為確保客戶洗人民幣風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗人民幣風險分類進展靜態、不變的管理。〔錯〕我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調查可疑交易活動和恐懼融資活動、司法機關打擊洗人民幣及相關犯罪提供根基數據信息，以提高反洗人民幣工作的有效性。〔對〕與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔對〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。〔錯〕金融機構應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監控名單的維護工作。〔對〕保險業金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組織架構，反洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能。〔對〕保險機構應定期開展洗人民幣內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對〕中國人們銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工作組織協調和監視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的監測。〔對〕金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕所有洗人民幣行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。〔錯〕當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。〔對〕按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗人民幣監測分析中心報告。〔錯〕洗人民幣的主要預防措施只包括建設健全反洗人民幣內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預防措施。〔錯〕2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制負有責任。〔錯〕金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。〔錯〕國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔對〕留存客戶身份識別流程中的“留存〞等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存〞。〔錯〕保險機構洗人民幣風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。〔錯〕海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗人民幣行政主管部門通報。〔對〕內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理〞保障。〔對〕客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。〔對〕反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規定的防范洗人民幣活動的核心措施是大額交易報告制度。〔錯〕保險業金融機構應當建設反洗人民幣內部監視檢查組織架構，對本機構反洗人民幣內控制度的完善和執行情況進展監視檢查。〔對〕反洗人民幣客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進展分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗人民幣風險。〔對〕國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗人民幣工作中應當相互配合。〔對〕反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。〔錯〕62.《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪。〔錯〕單項選擇題銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶根本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每〔B〕進展一次審核。季度半年一年兩年建設完善的反洗人民幣內部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經營內在需要符合承受外部監管要求是金融業安全的保障根基是參與國際競爭的唯一要求〔C〕年，金融行動特別工作組〔FATF〕發布金融業《風險為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗人民幣工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額〔A〕以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元金融行動特別工作組秘書處設在〔A〕法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京我國《反洗人民幣法》規定的洗人民幣上游犯罪包括〔C〕大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該〔C〕繼續為客戶辦理業務采取臨時凍結賬戶中止為客戶辦理業務不予理睬加勒比地區反洗人民幣金融行動特別工作組成立于〔B〕年。A.1997B.1992C.2013D.1990《反洗人民幣法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗人民幣行政主管部門建議有管金融監視管理機構依法責令金融機構直接負責的〔C〕給予紀律處分反洗人民幣領導小組組長反洗人民幣專干董事、高級管理人員和其他直接責任人員其他直接責任人員客戶洗人民幣風險分類管理目標不包括〔B〕。全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗人民幣風險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗人民幣風險為本機構對洗人民幣風險進展全面管理提供依據金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根基上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗人民幣、反恐懼融資監管薄弱國家〔地區〕客戶的風險等級應〔A〕來自其他國家〔地區〕的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》〔銀發[2010]48號〕為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗人民幣工作人員準確理解執行反洗人民幣監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的選項是〔D〕A．金融機構應逐步建設以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作B.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C.反洗人民幣監測工作應覆蓋各項金融業務D．對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由疑心其涉及洗人民幣、恐懼融資的，不需要提交可疑交易13.以下具有中國特色的反洗人民幣機制說法不正確的選項是〔D〕A.以防為主B.打防結合C密切協作D積極主動14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進展核對更新，對個人客戶，應至少每〔D〕進展一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗人民幣法》規定，〔C〕可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗人民幣合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行D.保監會16.洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質區別是〔B〕A.洗人民幣金額的大小不同B,社會危害的大小不同C.洗人民幣次數的多少不同D.洗人民幣的手段不同17.艾格蒙特集團定位是〔B〕A.銀行業協會B.各國金融情報機構的聯合體C.國際反洗人民幣評估機構D.關注洗人民幣犯罪開展趨勢18.客戶洗人民幣分類管理的必要性說法正確的〔B〕A.客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規的明確要求C.客戶洗人民幣風險分類無助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果D.客戶洗人民幣風險分類是額外要求19.保險公司在辦理〔C〕時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》A.保險業務B.理賠業務C.再保險業務D.財險業務20.以下屬于反洗人民幣內部控制制度核心管理制度的是〔A〕A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗人民幣績效考核制度C.反洗人民幣內部評估制度D.反洗人民幣監視檢查、調查和保密制度21.〔C〕年，金融行動特別工作組〔FATF〕發布金融業《風險為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗人民幣工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融機構在進展客戶身份識別時要貫徹的根本原則是〔D〕A.實事求是B.標準管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組〔FATF〕是在哪一年〔A〕A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，應與受托機構簽訂〔C〕，并由高級管理層批準A.代銷合同B.合作協議C.書面協議D.職責分工書25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗人民幣內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該包含〔B〕A.事前預防B.事前控制C.事后監視D.事后糾正27.國際保險監視官協會成立于〔B〕年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，〔B〕對受托機構進展的洗人民幣風險管理工作承擔最終法律責任。A.受托機構B.委托機構C.受托機構和委托機構D.業務員《中華人民共和國反洗人民幣法》公布時間為〔A〕A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1〔D〕年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗人民幣狀況進展評估時，要求有效性與合規性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年〔C〕年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗人民幣與反恐懼融資建議〞。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級風險客戶VIP服務在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于〔C〕一級二級三級四級表達“內部控制優先〞的要求不包括〔B〕要充分考慮各種可能的洗人民幣風險把消除洗人民幣風險作為制定反洗人民幣內部控制制度的出發地和落腳點要把防控洗人民幣風險納入總體風險的控制框架內要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在〔D〕方面的反洗人民幣職責可疑交易報告宣傳培訓交易資料保存客戶身份識別反洗人民幣三大預防措施中處于根基地位的是〔B〕大額和可疑交易數據報送客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存反洗人民幣監視檢查〔A〕是第一部關于反恐懼融資的國際公約制止向恐懼主義提供資助的國際公約進展非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機構要采取三項措施預防洗人民幣活動，這三項措施不包括以下哪一項〔C)建設客戶身份識別制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續的員工培訓制度大額交易和可疑交易報告制度《反腐敗公約》由聯合國于〔A〕年發布A.2003B.2006C.2013D.1990金融機構根據〔B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度合規方法風險為本方法合規與風險并重風險測試方法以下關于客戶身份識別制度的說法錯誤的選項是〔D〕客戶身份識別制度是反洗人民幣內部控制的根本制度之一金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建設重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統金融機構應在持續關注的根基上，盡量保持客戶的風險等級不變洗人民幣的上游犯罪范圍日益擴大，根本遵循了〔A〕的開展脈絡毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐懼活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機構在評估客戶反洗人民幣風險時，以下風險因素中哪項不是反洗人民幣法律規定的法定風險要素。〔A〕信用地域業務行業按照《反洗人民幣法》的規定，國務院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時凍結措施需經〔A〕批準可以采取。國務院反洗人民幣行政主管部門負責人國務院反洗人民幣行政主管部門省級分支機構負責人國務院反洗人民幣行政主管部門市級分支機構負責人國務院總理反洗人民幣內部控制要到達預期的效果不應當結合金融機構的〔D〕經營管理風險控制業務流程業績指標亞太反洗人民幣組織成立于〔B〕年A.1995B.1997C.2000D.2003金融機構的風險劃分標準應報送〔B〕中國銀行業監視管理委員會中國人民銀行中國反洗人民幣監測中心中國人民銀行省一級分支機構《制止向恐懼主義提供資助的國際公約》由〔A〕發布聯合國亞太反洗人民幣組織FATF歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析分析與報告采集與報告采集、分析與報告FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發揮了重要的指導作用。反洗人民幣與反恐懼融資建議不合作國家和地區名單洗人民幣類型報告最正確實踐報告利用支票開立賬戶進展洗人民幣屬于〔A〕洗人民幣方式利用銀行業洗人民幣通過證劵業洗人民幣通過保險業洗人民幣利用期貨、期權洗人民幣《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了〔A)預防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪預防或打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪按照法律規定，〔B〕有權對金融機構違反反洗人民幣規定的行為，依法給予行政處分。國務院中國人民銀行公安部金融監管部門金融機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款〔C〕未按照規定建設反洗人民幣內部控制制度未按照規定設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作未按照規定履行客戶身份識別義務未按照規定對職工進展反洗人民幣培訓保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有〔A〕或可追溯性。可稽核性可復核性可行性可驗證性金融機構應建設的三個反洗人民幣根本制度包括〔B〕、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度反洗人民幣內控制度客戶身份識別制度客戶風險等級劃分制度報告涉嫌恐懼融資制度我國洗人民幣犯罪的主管要件的規定，以下說法正確的選項是〔C)過失洗人民幣行為也構成洗人民幣犯罪洗人民幣犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實施洗人民幣行為主觀上必須是成心的通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗人民幣犯罪〔D〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣只能A.1998B.2001C.2013D.2003金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗人民幣監測分析中心補正通知的〔B〕個工作日內補正A.3B.5C.7D.10下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為〔A〕。與可疑類客戶建設業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進展處理。在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進展審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗人民幣分類等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進展報告金融機構建設的反洗人民幣風險管理政策、風險管理程序和工作方案應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取〔C〕的風險控制措施適當簡化強化一定金融機構反洗人民幣內部監視檢查實施的組成部門不包括〔D〕合規部門業務部門內審部門培訓部門國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是〔D〕《聯合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯合國制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》《聯合國反腐敗公約》〔B〕將有關毒品犯罪的洗人民幣行為規定為犯罪。制止向恐懼主義提供資助的國際公約制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機構或者購置可流通票據是洗人民幣的〔A〕放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的選項是〔C〕金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記錄和資料金融機構實現相關資料的紙質化保存即可金融機構應對相關資料數據進展有效的標準化管理FATF在評估各國的反洗人民幣措施過程中，總結某些國家值得推薦的反洗人民幣實踐做法，作為〔D〕進展推廣，為其他國家開展相關工作提供范本。反洗人民幣建議不合作國家和地區名單洗人民幣類型報告最正確實踐報告對客戶洗人民幣風險分類標準的描述，不正確的有〔C〕屬于金融機構內部保密信息直接關系到客戶洗人民幣風險分類不需要對客戶保密防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施聯合國大會是在〔C〕年通過了《聯合國反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年金融機構應〔D〕根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份識別制度中〔A〕是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進展交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。受益人托管人業務經辦人授權委托人目前，反洗人民幣部際聯席會議成員單位包括〔B〕個部門。A.19B.23C.26D.25我國關于洗人民幣犯罪主體的規定，以下說法正確的選項是〔A〕法人可以構成洗人民幣犯罪主體只有自然人才能構成洗人民幣犯罪主體上游犯罪主體可以構成洗人民幣犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實不能認定以下關于實施反洗人民幣內部監視檢查的形式的說法錯誤的選項是〔B〕。業務部門的檢查一般是在現場執行合規部門的檢查主要是在非現場執行合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場內審部門一般是通過現場稽核審計對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當〔A〕分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在認真履行客戶身份識別的根基上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是〔C〕原則全面性持續性重點識別審慎性我國于〔C〕年成為金融行動特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2008〔C〕年，經調整后的反洗人民幣工作部際聯席會議第一次會議在北京召開。A.2003B.2012C.2004D.2013為了預防洗人民幣和恐懼融資活動，〔A〕金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗人民幣法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》標準規定監視管理金融行動特別工作組〔FATF〕在下面哪一年沒有對反洗人民幣《四十項建議》進展修改〔C〕A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年根據反洗人民幣法規的有關規定，金融機構進展客戶洗人民幣風險分類是一項〔C〕義務應盡反洗人民幣法定常規客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下說法不正確的選項是〔D〕客戶因素包括個人客戶和企業客戶個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等被聯合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素我國《刑法》第一百九十一條規定的洗人民幣上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪黑社會性質犯罪貪污受賄犯罪成心殺人罪委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在〔B〕方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施反洗人民幣識別客戶身份客戶洗人民幣風險客戶交易資料保存以下對于反洗人民幣內部監視檢查實施組成部門的說法錯誤的選項是〔D〕實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部門合規部門負責牽頭組織對本機構反洗人民幣內控制度建設、執行落實情況進展監視檢查業務部門負責對本部門執行落實反洗人民幣內控制度情況開展自查內審部門負責對合規部門執行反洗人民幣內控制落實情況實施外部監視檢查利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的根本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于〔A〕。A.客戶身份風險因素B.客戶地域風險因素C.客戶行業風險因素D.客戶交易風險因素88.建設反洗人民幣內部控制制度的作用不包括〔B〕A.提高金融機構的風險意識B.防御外部監管C.加強金融機構的自我約束和風險管理D.保證金融機構主動有效地履行反洗人民幣義務，從而防范洗人民幣風險89.《反洗人民幣法》第三十一條規定中，以下表述不正確的選項是〔D〕A.金融機構如果未按照規定建設反洗人民幣內部控制制度，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正B.未按照規定設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正C.未按照規定對職工進展反洗人民幣培訓，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正D.金融機構如果未按規定建設可疑交易報告制度的，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正90.金融行動特別工作組〔FATF〕第一次提出有關反洗人民幣《四十項建議》是在哪一年〔B〕A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根基上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監管薄弱國家〔地區〕客戶的風險等級應〔A〕來自于其他國家〔地區〕的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.以下關于反洗人民幣組織架構的說法錯誤的選項是〔選B錯誤、試試選C〕A.金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組織架構B.為滿足反洗人民幣工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門C.職級上的不對等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨立性D.明晰的反洗人民幣崗位職責是反洗人民幣工作順利開展的根基102.以下關于金融機構信息交流的說法錯誤的選項是〔C〕A.包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息B.包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規則是在哪一年〔B〕A.2001B.2004C.2008D.2010104.客戶洗人民幣風險分類的參考指標不包括〔D〕A.國家或地區因素B.行業因素C.業務因素D.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在〔B〕A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由〔A〕發布。A.聯合國B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織107.可疑交易報告通常不包括〔D〕A.涉嫌洗人民幣的可疑交易B.涉嫌恐懼融資的可疑交易C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為D.協助司法機關開展調查的資金交易108.國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是在哪一年〔A〕。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客戶洗人民幣風險等級分類的原則不包括〔B〕。A.全面性B.間歇性C.持續性D.保密性110.以下關于反洗人民幣領導小組的說法錯誤的選項是〔選A錯誤，試試選B〕。A.反洗人民幣相關業務部門應納入反洗人民幣領導小組成員部門B.只有核心業務部門才有資格擔任反洗人民幣牽頭部門C.反洗人民幣領導小組的職責應明確D.反洗人民幣領導小組應統一組織領導本機構反洗人民幣工作111.關于洗人民幣過程的說法中，錯誤的選項是〔選C錯誤，試試選A〕A.融合階段是一個獨立洗人民幣行為的最后階段B.放置階段是洗人民幣行為的首要階段C.融合階段是下一次洗人民幣的準備階段D.放置階段的首要目的是隱藏112.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常〔C〕、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經濟狀況C.經營活動D.資金用途113.FATF于〔選C錯誤〕年公布了《沒收和資產追回最正確實踐報告》A.2012B.2011C.2010D.2009114.反洗人民幣行政主管部門依法對涉嫌洗人民幣的可疑交易活動予以核實和查證的行為是〔C〕A.現場檢查B.現場走訪C.反洗人民幣調查D.高管約談115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規定未包含〔D〕A.指導、部署金融業反洗人民幣工作B.負責反洗人民幣的資金監測C.有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗人民幣規定的行為〞進展檢查監視D.對金融機構高管人員任職資格進展任免116.《反腐敗公約》由聯合國于〔A〕年發布。A.2003B.2006C.2013D.1990117.《反腐敗公約》由〔A〕發布A.聯合國B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織多項選擇題洗人民幣犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括〔ABCD〕上游犯罪范圍不斷擴大行為方式更為多樣主觀要件適當放寬責任追究更加嚴厲客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應〔ABCD〕保護商業秘密保護個人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息利用一些國家和地區對銀行或個人資產進展保密的限制洗人民幣是洗人民幣常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區一般具有哪些特征〔ABCD〕有嚴格的銀行保密法有嚴格的公司保密法有寬松的金融規則有自由的公司法國務院金融監視管理機構在反洗人民幣工作中的職責有〔ABC〕參與制定所監視管理的金融機構反洗人民幣規章對所監視管理的金融機構提出按照規定建設健全反洗人民幣內部控制制度的要求審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗人民幣內部控制制度方案對所監視管理的金融機構的可疑交易開展調查以下屬于高風險客戶的有〔AB〕國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯合國安理會發布的制裁或關注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進展交易的客戶非盈利性事業單位自然人客戶完整的“了解你的客戶〞措施包括〔ABCD〕客戶承受政策〔包括記錄保存〕驗證客戶身份對高風險賬戶實施持續監測風險管理以下說法正確的有〔ABCD〕金融機構應當積極配合中國人們銀行開展的反洗人民幣現場檢查、調查工作金融機構在配合反洗人民幣現場檢查、調查時，應如實提供有關反洗人民幣工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密金融機構應當對配合中國人們銀行反洗人民幣現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密8.2007年6月21日發布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是中國人們銀行會同〔ABC〕中國銀行業監視管理委員會中國證監監視管理委員會中國保險監視管理委員會國家外匯管理局聯合國通過的有關反洗人民幣和反恐懼融資的公約有〔ABCD〕制止非法販運麻醉藥和精神藥物公約制止向恐懼主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組〔FATF〕在1990年提出了有關反洗人民幣的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗人民幣金融監管，包括〔ABCD〕催促金融機構制定和實施反洗人民幣內部控制制度履行客戶身份識別義務履行客戶信息和交易記錄保存義務履行識別并報告可疑金融交易的義務以下關于洗人民幣根本內涵的說法中，正確的選項是〔ABCD〕洗人民幣是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗人民幣者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知〞既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行對金融機構違反反洗人民幣義務的行為擁有哪些權利〔AB〕行政處分權建議處分權責令停業整頓撤消經營許可證出現以下哪些情形的投保客戶，不能未經外部風險評估程序直接定級為低風險〔ABCD〕在本保險機構的已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人于保險機構建設業務關系金融機構建設客戶洗人民幣風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有〔ABCD〕地域業務行業是否為外國政要金融機構應當勤勉盡責，建設健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶〞的原則，針對具有不同洗人民幣或者恐懼融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的〔A〕和交易的〔D〕自然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗人民幣犯罪起到的重要意義包括〔ABCD〕通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗人民幣需要關注的行業、區域和交易種類等通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進展穿插分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪在反洗人民幣調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索通過對大額交易的穿插分析核對，有利于反洗人民幣信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索保監會于2011年出臺了《保險業反洗人民幣工作管理方法》〔保監發[2011]52號〕，具體規定包括〔BCD錯誤，試試CD〕保險專業代理公司、保險經紀公司應當建設反洗人民幣內控制度制止來源不合法資金投資入股保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員應當了解反洗人民幣法律法規，承受反洗人民幣培訓保險公司、保險資產管理公司開展反洗人民幣專項檢查以下屬于區域性反洗人民幣國際組織的是〔ABCD〕亞太反洗人民幣組織歐洲委員會評估反洗人民幣措施特設專家委員會歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織西非政府間反洗人民幣工作組保險機構可以對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡責調查及其他風險控制措施，包括〔ABCD〕在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與投保人的關系在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質適當延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度聯合國禁毒署的主要職責包括〔ABCD〕管理國際反洗人民幣數據庫毒品控制方案犯罪控制方案管理國際反洗人民幣信息網絡金融機構劃分客戶的洗人民幣風險等級時，應考慮的風險因素包括〔BCD〕信用等級地域業務行業公安部與人民銀行建設的反洗人民幣合作機制，包括〔ABCD〕聯絡協調機制案件聯合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機構反洗人民幣領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗人民幣領導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有〔ABD〕二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗人民幣工作要滿足反洗人民幣工作需要，反洗人民幣領導小組成員單位也應為二級部門要滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般包括以下哪些層次〔ABD〕立法機關制定的專門反洗人民幣法律由政府或者政府部門根據法律授權公布的行政法規由相關協會出臺的相關規定和方法金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗人民幣規章或政策指引通過投資辦產業的方式洗人民幣包括〔ABD〕成立空殼公司向現金密集行業投資貨幣走私利用假財務公司、律師事務所等機構進展洗人民幣金融機構對于以下哪些情形應該進展報告〔ABCD〕疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子及恐懼活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人以及恐懼活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的以下洗人民幣方式屬于利用金融機構洗人民幣的有〔ABC〕利用銀行洗人民幣通過證券業和保險業洗人民幣利用期貨、期權洗人民幣通過買賣彩票和獎券以下應屬于金融機構反洗人民幣內部監視檢查制定的內容有〔ABCD)明確每年各部門、層級監視檢查的目的、內容明確每年各部門、層級監視檢查的頻率、時間制定具體監視檢查的實施方案要求對檢查結果出具報告客戶洗人民幣風險等級分類的原則包括〔ABCD〕全面性定性與定量相結合持續性保密性反洗人民幣法律制度的開展趨勢包括〔ABC〕從單純打擊轉向預防與打擊并重洗人民幣犯罪的內涵和外延不斷擴大法律規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展工作重點由反洗人民幣和反恐懼融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散單位客戶的有效身份證件包括〔ABCD)證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的工商執照機構成立的政府批示或者文件組織機構代碼證稅務登記證金融機構在進展交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括〔ABCD〕識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解收益所有人了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息對業務關系采取持續的盡職調查中國人民銀行在反洗人民幣工作中的主要職責有〔ABCD)負責反洗人民幣的資金監測監視檢查金融機構履行反洗人民幣義務的情況在職責范圍內調查可疑交易活動代表國家開展反洗人民幣國際合作金融行動特別工作組集中實現哪些工作目標〔ABC〕A向全球所有國家和地區推廣反洗人民幣網絡B.在金融行動特別工作組成員內監視執行反洗人民幣與反恐懼融資建議C.關注洗人民幣犯罪手段開展趨勢，探討反洗人民幣措施D.對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FATF〕在對阻止犯罪收入和支持恐懼主義資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告方面進展有效性評估時，包括以下哪些具體內容〔〕監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其風險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資相關要求方面，采取適當的監管、檢測和管理措施金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預防措施，并上報可疑交易報告通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動防止濫用法人和法律安排進展洗人民幣和恐懼融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息金融行動特別工作組〔FATF〕在通過對政策、協調和合作降低洗人民幣和恐懼融資風險方面進展有效性評估時，包括以下哪些具體內容〔選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他〕理解洗人民幣和恐懼融資風險，并在適當情況下采取國內協調措施打擊洗人民幣、恐懼融資和擴散融資通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預防措施，并上報可疑交易報告防止恐懼分子、恐懼組織和恐懼主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用關于《金融機構反洗人民幣規定》，一下表述正確的選項是〔ABCD〕將反洗人民幣監管范圍由銀行業金融機構擴大到證劵、期貨、保險等行業的金融機構統一了本外幣反洗人民幣監管體制，完畢了本外幣反洗人民幣監管和資金監測別離的狀態標準了反洗人民幣檢查和調查的程序對金融機構建設和實施反洗人民幣內部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗人民幣義務進展了更為清楚和適當的表述在反洗人民幣領域發揮作用的國際組織有〔ABCD〕聯合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險公司來說，以下關于反洗人民幣內控制度建設方面的做法正確的有〔ABC)在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險在低風險情形下，允許采取簡化措施如果金融機構合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，則不允許采取簡化措施如果金融機構合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括〔ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的客戶行為或者交易情況出現異常的客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗人民幣和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的金融行動特別工作組〔FATF〕在2012年的有關反洗人民幣《四十項建議》中，包括下述哪三大主題〔ABC〕防止大規模殺傷性武器擴散反洗人民幣飯恐懼融資打擊稅務犯罪客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序〔ABD〕投資型保險產品網絡渠道銷售的大額保險產品政策性大病補充醫療保險產品保險機構經評估后認為洗人民幣風險較大的其他產品43、2009年《最高人民法院關于審理洗人民幣等刑事案件具體應用法律假設干問題的解釋》，就洗人民幣罪規定〔ABCD〕沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費〞的沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的聯合國發布了哪些決議強調對恐懼融資和其他直接或間接向恐懼主義活動提供資助的問題。〔ABC)A.1267號B.1373號C.1390號D.1268號45.2008年，我國首次制定的《中國反洗人民幣戰略》〔2008-2012〕，提出了2008-2012年我國反洗人民幣工作的總體目標包括〔ABCD〕在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗人民幣工作體制建設完善的反洗人民幣和反恐懼融資法律法規體系建設覆蓋金融業和特定非金融業的可疑資金交易監測網有效防范、打擊洗人民幣等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全46.根據《反洗人民幣法》的規定，金融機構有以下哪些情形的，反洗人民幣行政主管部門可以進展罰款〔ABC)A.未按規定履行客戶身份識別義務的B.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規定，泄露有關信息的D.未按規定對職工進展反洗人民幣培訓的人身保險新契約業務中，進展客戶身份識別時需要留存的證件包括〔ABC〕投保人有效身份證復印件被保險人有效身份證復印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件業務員有效身份證復印件關于《反洗人民幣法》第三十一條規定的表述，正確的選項是〔ABCD)金融機構如果未按規定建設反洗人民幣內部控制制度，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。B.未按規定設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。C.未按規定對職工進展反洗人民幣培訓，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。D.金融機構如果未按規定建設可疑交易報告制度的，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。一個典型、完整的洗人民幣過程包括〔ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有〔ABCD)應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作應當規定大額交易和可疑交易在內部發現、分析、審核及上報的工作流程應當規定涉嫌恐懼融資可疑交易報告的情形與流程應當規定涉嫌洗人民幣案件線索的分析、監測與報告流程客戶身份識別完整性原則主要包括〔ABCD〕完整了解客戶身份根本信息，了解交易目的和交易性質完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。完整登記客戶身份根本信息完整留存各類身份證件復印件或影印件與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在以下哪些方面有明確的界定〔ABCD〕行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗人民幣風險分類管理目標有〔ACD)A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗人民幣風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗人民幣風險D.為本機構對洗人民幣風險進展全面管理提供依據在反洗人民幣內控控制制度建設上，金融機構總部的分工〔ABCD/AB〕總體上，反洗人民幣內部控制制度框架應由總部負責制定總部負責從操作、執行角度著手，制定貫徹落實規程任務的分解、工作目標、落實標準在總部層面解決總部機構重在工作任務的執行中國人們銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，在負責全國的反洗人民幣監視管理工作中，應當履行哪些職責〔ABCD)組織協調全國的反洗人民幣工作制定或者會同國務院有關金融監視管理機構制定金融機構反洗人民幣規章監視檢查金融機構履行反洗人民幣義務的情況在職責范圍內調查可疑交易活動金融行動特別工作組〔FATF)在1990年提出了有關反洗人民幣的《四十項建議》，包括〔ABCD)要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗人民幣行為定為刑事犯罪要求各國政府加強反洗人民幣金融監管要求各國政府建設金融情報中心要求各國進展反洗人民幣國際合作客戶風險等級劃分的參考要素包括〔ABCD)客戶特性地域業務職業〔行業〕劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素〔ACD)客戶的特點或者賬戶的屬性客戶性別業務類型是否為外國政要國務院金融監視管理機構在反洗人民幣工作中的職責有〔ABC)參與制定所監視管理的金融機構反洗人民幣規章對所監視管理的金融機構提出按照規定建設健全反洗人民幣內部控制制度的要求審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗人民幣內部控制制度方案對所監視管理的金融機構的可疑交易開展調查針對金融機構建設健全反洗人民幣內部控制制度的情況，〔ABCD)負有反洗人民幣監視監視檢查職責中國人民銀行銀監會證監會保監會金融行動特別工作組〔FATF)在發現和遏制洗人民幣和恐懼融資威脅，懲罰犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面進展有效性評估時，不包括以下哪些內容〔CD〕通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預防措施，并上報可疑交易報告主管部門適當運用金融情報和其他所有相關信息開展洗人民幣和恐懼融資調查調查洗人民幣犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當和勸誡性處分措施全面性原則要求反洗人民幣內部控制制度要到達〔AD)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內容全面《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有〔ABCD)確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份確立受益權人身份，并運用合理的手段進展驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權構造獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進展的交易進展持續的盡職調查，以確保交易的進展符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括〔ABCD)客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權或控制權構造、存續時間以下關于客戶身份識別制度的說法正確的有〔ABC〕客戶身份識別制度是反洗人民幣內部控制的根本制度之一金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建設重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統金融機構應在持續關注的根基上，盡量保持客戶的風險等級不變保險業金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施〔BCD)A.與可疑類客戶建設業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進展處理。B.在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進展審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗人民幣分類等級D