金融理財行業投資風險免責協議合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財服務提供方）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、協議的介紹與定義1.1協議的背景與目的本協議旨在規范甲方作為投資者與乙方作為理財服務提供方之間的權利和義務關系，明確投資過程中的風險承擔和免責事項。本協議的目的是為了保護雙方的合法權益，保證投資活動的合法性、公正性和透明度。1.2相關術語的定義（1）“投資產品”指乙方根據甲方的投資需求和風險承受能力，為甲方推薦的各類金融產品，包括但不限于股票、基金、債券、保險等。（2）“理財服務”指乙方為甲方提供的投資咨詢、資產配置、風險管理等一系列服務。（3）“市場風險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致投資產品價值變動的風險。（4）“信用風險”指由于交易對手違約或信用狀況惡化導致投資損失的風險。（5）“流動性風險”指由于投資產品難以在短期內以合理價格變現而導致的風險。（6）“操作風險”指由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致的風險。二、雙方的聲明與保證2.1投資者的聲明與保證（1）甲方具有完全民事行為能力，能夠獨立承擔民事責任。（2）甲方已充分了解投資的風險和收益特征，愿意承擔投資風險。（3）甲方的投資資金來源合法，不存在任何違法違規行為。（4）甲方將如實提供個人信息和財務狀況，以便乙方為其提供合適的理財服務。2.2理財服務提供方的聲明與保證（1）乙方是依法設立并具有相應資質的金融機構，具備提供理財服務的能力和經驗。（2）乙方將遵守相關法律法規和行業規范，誠實守信，勤勉盡責地為甲方提供理財服務。（3）乙方將根據甲方的投資需求和風險承受能力，為其提供個性化的投資建議和理財方案。（4）乙方將對甲方的個人信息和財務狀況嚴格保密，不得泄露給第三方。三、投資產品與服務描述3.1投資產品的詳情（1）乙方將根據甲方的投資目標、風險承受能力和投資期限，為甲方推薦合適的投資產品。投資產品的具體信息包括產品名稱、投資方向、預期收益、風險等級等。（2）乙方將向甲方詳細介紹投資產品的特點和風險，保證甲方充分了解投資產品的相關信息。3.2理財服務的內容（1）乙方為甲方提供的理財服務包括投資咨詢、資產配置、風險管理、投資組合調整等。（2）乙方將根據市場變化和甲方的投資情況，定期為甲方提供投資報告和建議。四、投資風險的揭示4.1市場風險（1）投資產品的價值受市場因素的影響，市場價格波動可能導致投資損失。甲方應充分認識到市場風險的存在，并根據自己的風險承受能力進行投資。（2）市場利率的變化可能影響投資產品的收益，甲方應關注市場利率的走勢，合理調整投資組合。（3）匯率波動可能對涉及外匯的投資產品產生影響，甲方應了解相關匯率風險。4.2信用風險（1）投資產品可能存在交易對手違約的風險，如債券發行人未能按時兌付本息、基金管理人違規操作等。甲方應了解投資產品的信用狀況，謹慎選擇投資產品。（2）信用評級的變化可能影響投資產品的價值，甲方應關注投資產品的信用評級變化。4.3流動性風險（1）某些投資產品可能存在流動性較差的情況，難以在短期內以合理價格變現。甲方在投資前應充分考慮投資產品的流動性風險，保證在需要資金時能夠及時變現。（2）市場流動性的變化可能影響投資產品的變現能力，甲方應關注市場流動性的變化。4.4操作風險（1）理財服務過程中可能存在內部控制不當、人為失誤、技術故障等操作風險，導致投資損失。乙方將加強內部控制，提高風險管理水平，盡量減少操作風險的發生。（2）甲方應配合乙方的操作流程，提供準確的信息和資料，避免因自身原因導致操作風險。4.5其他風險（1）政策風險：國家政策的調整可能對投資產品產生影響，甲方應關注政策變化，及時調整投資策略。（2）不可抗力風險：如自然災害、戰爭等不可抗力因素可能導致投資損失，雙方應根據不可抗力的影響程度協商解決相關問題。五、免責聲明與限制5.1理財服務提供方的免責范圍（1）乙方對因市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等不可抗力因素導致的投資損失不承擔責任。（2）乙方對因甲方自身原因導致的投資損失不承擔責任，如甲方未按照乙方的建議進行投資、未如實提供個人信息和財務狀況等。（3）乙方對因第三方原因導致的投資損失不承擔責任，如交易對手違約、市場行情數據錯誤等。5.2投資者的責任與風險承擔（1）甲方應自行承擔投資風險，對投資決策和投資結果負責。（2）甲方應按照本協議的約定履行自己的義務，如按時支付理財服務費、配合乙方的工作等。如甲方違反本協議的約定，應承擔相應的違約責任。六、信息披露與通知6.1理財服務提供方的信息披露義務（1）乙方應按照相關法律法規和行業規范的要求，及時、準確地向甲方披露投資產品的相關信息，包括產品說明書、風險揭示書、定期報告等。（2）乙方應向甲方披露理財服務的收費標準和收費方式，保證甲方清楚了解理財服務的費用情況。（3）乙方應在投資產品發生重大變化時，及時通知甲方，并向甲方提供相應的建議和解決方案。6.2投資者的信息提供義務（1）甲方應如實向乙方提供個人信息和財務狀況，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯系方式、資產狀況、收入情況等。（2）甲方應及時向乙方提供投資需求和風險承受能力的變化情況，以便乙方為其調整理財方案。（3）甲方應配合乙方進行投資者適當性管理工作，提供相關的證明材料和信息。6.3通知的方式與要求（1）雙方同意，本協議項下的通知應以書面形式發出，包括但不限于郵件、信函、傳真等。通知的送達地址以雙方在本協議中約定的地址為準。（2）如一方變更通知地址或聯系方式，應在變更后及時通知對方。因一方未及時通知對方導致通知無法送達的，由該方承擔相應的責任。（3）通知的送達時間以通知發出后的合理時間為準，如郵件以發送成功為準，信函以郵戳日期為準。七、投資者的權利與義務7.1投資者的權利（1）甲方有權了解投資產品的相關信息，包括產品特點、風險收益特征、投資策略等。（2）甲方有權根據自己的投資需求和風險承受能力，選擇適合自己的投資產品和理財服務。（3）甲方有權要求乙方按照本協議的約定提供理財服務，對乙方的服務質量進行監督和評價。（4）甲方有權在投資產品到期或符合約定條件時，按照約定收回投資本金和收益。7.2投資者的義務（1）甲方應按照本協議的約定支付理財服務費。（2）甲方應遵守投資產品的相關規定和要求，不得從事違法違規的投資行為。（3）甲方應配合乙方的工作，提供必要的信息和資料，協助乙方完成投資交易和風險管理等工作。（4）甲方應關注投資產品的風險變化，及時調整投資策略，避免投資損失的擴大。八、理財服務提供方的權利與義務8.1理財服務提供方的權利（1）乙方有權根據甲方的投資需求和風險承受能力，為其推薦適合的投資產品和理財方案。（2）乙方有權按照本協議的約定收取理財服務費。（3）乙方有權對甲方的投資行為進行監督和管理，如發覺甲方存在違法違規行為，有權采取相應的措施。（4）乙方有權根據市場變化和投資產品的實際情況，調整投資策略和理財方案。8.2理財服務提供方的義務（1）乙方應按照相關法律法規和行業規范的要求，為甲方提供專業、優質的理財服務。（2）乙方應根據甲方的投資需求和風險承受能力，制定個性化的理財方案，并向甲方進行充分的解釋和說明。（3）乙方應定期對投資產品進行跟蹤和評估，及時向甲方反饋投資產品的風險和收益情況。（4）乙方應保守甲方的個人信息和財務狀況，不得泄露給第三方。九、協議的變更與終止9.1協議的變更條件與程序（1）本協議的變更須經雙方協商一致，并簽訂書面協議。（2）如因法律法規的變更或其他不可抗力因素導致本協議的部分條款無法履行，雙方應根據實際情況進行協商，對本協議進行相應的變更。9.2協議的終止情形與后果（1）本協議在以下情形下終止：雙方協商一致終止本協議；投資產品到期，雙方按照約定完成投資本金和收益的結算；一方違反本協議的約定，另一方有權解除本協議。（2）本協議終止后，雙方應按照本協議的約定進行清算和結算。如因一方違約導致本協議終止，違約方應承擔相應的違約責任。十、爭議解決10.1爭議的解決方式（1）雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。（2）如協商不成，雙方同意將爭議提交至有管轄權的人民法院進行訴訟。10.2仲裁或訴訟的選擇本協議的爭議解決方式為訴訟，雙方同意由本協議簽訂地的人民法院管轄。10.3法律適用本協議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。十一、保密條款11.1雙方的保密義務（1）雙方應對在本協議簽訂和履行過程中知悉的對方的商業秘密、個人隱私等信息嚴格保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）雙方應采取必要的措施，保證保密信息的安全，防止保密信息的泄露。11.2保密信息的范圍（1）保密信息包括但不限于雙方的商業計劃、客戶信息、財務數據、技術資料、投資策略等。（2）保密信息的范圍不包括以下信息：已為公眾所知的信息；經對方書面同意披露的信息；從無保密義務的第三方處合法獲得的信息。11.3保密期限本協議的保密期限為自本協議生效之日起至本協議終止后[X]年。十二、違約責任12.1雙方的違約責任（1）如一方違反本協議的約定，應向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。（2）違約金的數額為投資本金的[X]%，如違約金不足以彌補對方的損失，違約方還應繼續賠償對方的損失。12.2違約賠償的計算方式（1）對方的損失包括直接損失和間接損失，直接損失包括但不限于投資本金的損失、利息的損失、手續費的損失等，間接損失包括但不限于因投資損失導致的預期收益的損失、為實現債權而支付的費用等。（2）違約賠償的計算方式為：對方的損失=直接損失間接損失。如雙方對損失的計算方式存在爭議，應按照相關法律法規和行業慣例進行計算。十三、其他條款13.1協議的完整性本協議構成雙方之間關于投資風險免責的完整協議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協議。13.2可分割性如果本協議的任何條款被認定為無效或不可執行，不影響本協議其他條款的效力，雙方應繼續履行本協議其他條款。13.3標題的非約束性本協議中的標題僅為方便閱讀和理解