個人客戶經理學習資料基礎版投資理財業務篇

個人客戶經理學習資料

（基本版）

投資理財業務篇

一、單選題（56題）

題目類單選

型：

題干：下列哪個品牌是我行構造性理財產品

系列品牌？（）

備選A、穩得利

項：B、靈通快線

C、珠聯幣合

D、東方之珠

對的答C

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

度

題目類單選

2

型：

題干：“靈通快線”超短期理財產品權益登記

日為（）

備選A、每月24日

項：B、每月26日

C、每季本月24日

D、每季太月26日

對的答C

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：下列關于貨幣市場和資我市場描述錯

誤是（）

備選A、貨幣市場是短期資金融通市場，資

項：金融通期限普通在一年以內。

B、貨幣市場重要有同業拆借市場、商

3

業票據市場、債券市場、回購市場等子

市場構成。

C、資我市場是籌集長期資金場合，重

要涉及中長期借貸市場和證券市場。

D、資我市場工具涉及股票、公司債券、

可轉換公司債券等。

對的答B

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難2

度

題目類單選

型：

題干：下列個人理財產品銷售流程中，描述對

的是（）

備選A、接觸客戶一理解需求一產品營銷一

項：風險評估一產品銷售一售后服務

B、接觸客戶一理解需求一風險評估一

營銷推介一產品銷售一售后服務

4

C、接觸客戶一風險評估一理解需求一

營銷推介一產品銷售一售后服務

D、接觸客戶一理解需求一營銷推介一

產品銷售一風險評估一售后服務

對的答B

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難2

度

題目類單選

型：

題干：在我行已推出代客境外理財產品中

()是直接投資于境外上市股票產

品

備選A、東方之珠一期

項：B、東方之珠一期

C、東方之珠三期

D、東方之珠四期

對的答A

5

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：我行既有個人理財產品中，流動性最佳

是（）

備選A、靈通快線超短期無固定期限理財產

項：品。

B、靈通快線新股只只打產品。

C、穩得利票據型理財產品。

D、穩得利信托貸款類理財產品。

對的答A

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

6

度

題目類單選

型：

題干：下列選項中，詳細產品分類錯誤是

()

備選項：A、“珠聯幣合”構造型理財產品一一

非保本浮動收益理財籌劃

B、“東方之珠”代客境外理財產品一

一非保本浮動收益理財籌劃

C、“穩得利”理財產品一一非保本浮

動收益理財籌劃

D、增強型基金優選產品一一非保本

浮動收益理財籌劃

對的答A

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度3

教材出處P177

(頁碼)

或文獻根

7

據

題目類單選

型：

題干：下列選項中，關于人民幣理財產品特

點論述不對的是（）

備選項：A、預期收益相對同期限存款產品較

高

B、支取較存款產品靈活

C、投資風險相對投資市場產品較低

D、產品信用比較高

對的答B

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

教材出處P178

（頁碼）

或文獻根

據

題目類單選

8

型：

題干：當前，我行“靈通快線”理財產品不

涉及（）

備選項：A、7天滾動型理財產品

B、14天滾動型理財產品

C、21天滾動型理財產品

D、28天滾動型理財產品

對的答C

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

教材出處P181

（頁碼）

或文獻根

據

題目類單選

型：

題十：“靈通快線”超短期理財產品交易時

間是（）

備選項：A、每個工作日9：00-15：30

9

B、每個工作日9：30-15：30

C、每個工作日9：00-15：00

D、每個工作日9：30-15：00

對的答A

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

教材出處P181

(頁碼)

或文獻根

據

題目類單選

型：

題十：工商銀行開展最新一期個人電子銀

行基金申購費率優惠活動活動期為

()。

備選項：A、1月1日至12月31日

B、4月1日至3月31日

C、6月1日至5月31日

D、8月1日至7月31日

10

對的答B

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處關于繼續開展個人電子銀行基金申

（頁碼）購費率優惠活動告知（工銀個金

或文獻根□113號）

據

題目類單選

型：

題干：客戶由于賬戶資金局限性導致持續

（）次定投扣款失敗，“定期定額”

基智定投籌劃將被終結，需要重新訂

立定投籌劃。

備選項：A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

對的答C

案：

11

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處個人客戶經理崗位培訓教材P213

（頁碼）

或文獻根

據

題目類單選

型：

題干：截至6月，工商銀行代銷開放式基金

支數已經超過（）支。

備選項：A、200支

B、300支

C、400支

D、500支

對的答D

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處基金業務常識

12

（頁碼）

或文獻根

據

題目類單選

型：

題干：下列不能作為證券投資基金特點是

（）o

備選項：A、分散風險

B、專業管理

C、穩定市場

D、嚴格監管

對的答C

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處證券投資基金銷售基本知識P60

（頁碼）

或文獻根

據

13

題目類單選

型：

題干：為保證基金定投順利扣款，客戶需在

每月基金定投扣款日（）前保證賬

戶資金足額。

備選項：A、12：00

B、15：00

C、17：00

D、19：00

對的答B

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處個人客戶經理崗位培訓教材P213

（頁碼）

或文獻根

據

題目類單選

型：

題干：（）是選取基金首要原則。

14

備選項：A、為投資者選取收益最佳基金

B、為適當投資者選取適當基金

C、為不同投資者選取不同基金

D、為投資者推薦最穩健基金

對的答B

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P147

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類單選

型：

題干：為投資者構建適當基金組合,應選取在

預測投資期內，預期收益與投資籌劃最

為接近,風險收益配比與投資者自己風

險偏好最為相似投資組合,體現了基金

15

銷售（）原則。

備選項：A、差別性

B、合用性

C、趨同性

D、類別性

對的答B

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P148

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類單選

型：

題干：（）波動狀況體現了基金業績穩定

性狀況，普通來說，其波動性越大，基

金風險就越高。

16

備選項：A、行業持股集中度

B、行業投資集中度

C、基金凈值增長率

D、基金風險增長率

對的答C

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P83

處（頁

碼）或文

獻根據

17

題目類單選

題:目類單選

;8年：開放式基金（）是指不采用申購、贖

題干：圃毒婆擺觸雌度礴建基金糠薇轂

廉金定規則從篥券饕羲者賬戶轉移到

備選項：另通璇通班行為。

備選項：展商換、高于

統儲交易8E市

仄虢播管低于

對的答0、凍結

舞:的答B

黑目涉基金業務

題物牒基金業務

虞知識

題目難1

題目難1

瓶材出證券投資基金銷售基本知識P89

教材重證券投資基金銷售基本知識P182

S）或負

穗根瑛文

獻根據

18

題目類

單選

型：

題干：純金普通指成色達到（）以上黃金。

A、99.5%

備選B、99.0%

項：C、99.6%

D、99.99%

對的答

C

案：

題目涉

及知識黃金常識

點

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格考

碼）或

試指定教材》P3

文獻根

據

題目類單選

19

型：

如下（）不是黃金重量重要計量單

題十：

位？

A、盎司

備選B、克

項：C、噸

D、毫克

對的答

D

案：

題目涉

及知識黃金屬性

點

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格考

碼）或

試指定教材》P4

文獻根

據

題目類

單選

型：

20

題干：全球歷史最悠久黃金市場是（）。

A、蘇黎世黃金市場

備選B、紐約黃金市場

項：C、東京黃金市場

D、倫敦黃金市場

對的答

D

案：

題目涉

及知識黃金市場

點

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P11

文獻根

據

題目類

單選

型：

當前，（）是世界最大黃金期貨交

題干：

易中心。

21

A、紐約商品交易所（COMEX）

備選B、芝加哥商品交易所（IMM）

項：C、倫敦黃金交易所

D、東京黃金交易所

對的答

A

案：

題目涉

及知識黃金市場

點

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P11

文獻根

據

題目類

單選

型：

（）交易，是指以保證金方式進行一

題干：種現貨黃金延期交收業務，買賣雙方以

一定比例保證金（如合約總金額10%）

22

確立買賣合約，買賣雙方依照市場變化

狀況，買入或者賣出以平掉持有合約。

A、Au99>99

備選B、Au(T+D)

項：C、黃金股票

D、黃金基金

對的答

B

案：

題目涉

及知識黃金交易

點

題目難

2

度

教材出

處(頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼)或

考試指定教材》P25

文獻根

據

題目類

單選

型：

題干：Au(T+D)每日最大波動限制是()

23

A、不超過上一交易日結算價±1.7%

B、不超過上一交易日結算價±7%

備選項：

C、不超過上一交易日結算價±0.7%

D、不超過上一交易日結算價±70%

對的答

B

案：

題目涉

及知識黃金交易

點

題目難

2

度

教材出

處(頁《上海黃金交易所延期交收交易規則》

碼)或文附件1

獻根據

題目類

單選

型：

()年10月30日上海黃金交易所

題干：

正式開業，標志著國內黃金市場恢復。

備選A、

項：B、

24

C、

D、

對的答

AA

案：

題目涉

及知識黃金交易

點

題目難

1

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P14

文獻根

據

題目類

單選

型：

上海黃金交易所規定個人黃金買賣業

題干：

務需通過（）會員進行代理。

A.金融類

備選

B.自營類

項：

C.綜合類

25

D.金融類和綜合類

對的答

A

案：

題目涉

及知識上海黃金交易所

點

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P14

文獻根

據

題目類

單選

型：

21世紀以來世界黃金產量平均穩定在

題干：

每年（）噸左右。

A、100

備選

B、2600

項：

C、260

26

D、1000

對的答

B

案：

題目涉

及知識黃金供求

點

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P18

文獻根

據

題目類

單選

型：

老式飾金消費大國為（），沙特，阿

題干：

聯酋,中華人民共和國,土耳其等。

A、尼泊爾

備選項：B、朝鮮

C、新西蘭

27

D、印度

對的答

D

案：

題目涉

及知識黃金供求

點

題目難

1

度

教材出

處（頁

黃金常識

碼）或文

獻根據

題目類

單選

型：

工行推出“代理實物黃金買賣”業務

題干：中遞延交易，涉及（）三個合約品

種。

備選A、Ag(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

項：B、Au(T+D)、Ag(T+Nl)和Au(T+N2)

28

C、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

D、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Ag(T+N2)

對的答

C

案：

題目涉

及知識工行貴金屬業務

點

題目難

2

度

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

出題人

考試指定教材》P26

題目類

單選

型：

如意金條”是工行在初次推出金條產

品，成色為99.99,涉及20克、50克、

題干：

100克、200克、500克、（）公斤

等6個規格

A、9

備選B、1

項：C、3

D、10

29

對的答

B

案：

題目涉

及知識工行貴金屬業務

點

題目難

3

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P23

文獻根

據

題目類

單選

型：

工行如意金積存業務具備投資方式靈

活特點。如意金積存業務為客戶提供積

極積存和定期積存兩種選??；還提供按

題干：

金額積存和按（）積存兩種方式；

當客戶積存達到一定數量后，還可以選

取贖回和提取如息金條。

30

A、克數

備選B、毫克

項：C、公斤

D、盎司

對的答

A

案：

題目涉

及知識工行貴金屬業務

點

題目難

2

度

教材出

處(頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼)或

考試指定教材》P25

文獻根

據

題目類

單選

型：

(),國內商業銀行中首家專門從事

題干：黃金等貴金屬業務專業化經營機構一

一中華人民共和國工商銀行貴金屬業

31

務部在上海正式成立。

A、9月1日

備選B、9月8日

項：C、9月9日

D、10月8日

對的答

C

案：

題目涉

及知識工行貴金屬

點

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P23

文獻根

據

題目類

單選

型：

題干：“如意銀”報價單位是（）

32

A、人民幣/克

備選B、人民幣/公斤

項：C、美元/克

D、美元/公斤

對的答

A

案：

題目涉

及知識工銀辦發口163號文第八條

點

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P24

文獻根

據

題目類

單選

型：

黃金投資分析師從業人員要樹立服務

題干:

意識，是指要樹立（）服務意識

33

A、誠信

B、投資者至上

備選

C、效益最大化

項：

D、顧全大局

E、豎立對的人生觀

對的答

B

案：

題目涉

及知識職業道德

點

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

碼）或

考試指定教材》P33

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：如意金積存定期積存扣款日客戶資金

賬戶余額局限性，則當月定期積存交易

34

失敗。持續（）交易失敗，定期積

存合同自動終結，且客戶無法再恢復此

合同，但可以另行建立新定期積存合

同。

備選A、兩期

項：B、三期

C、四期

D、五期

對的答B

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出《關于印發＜黃金積存業務管理辦法

處（頁（試行）〉告知》附件中華人民共和國

碼）或工商銀行“如意金”積存業務合同書第

文獻根十條

據

題目類單選

35

型：

題干：如下貴金屬產品中能24小時持續交易

品種是()

備選A、Au(T+D)

項：B、Ag(T+D)

C、賬戶黃金

D、如意金條

對的答C

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出關于印發《個人賬戶黃金買賣業務管理

處(頁辦法》和《個人賬戶黃金買賣章程》告

碼)或知第三條

文獻根

據

題目類單選

型：

36

題干：我行Au（T+D）銀行交易手續費原則費

率為（）

備選A、成交金額萬分之十八

項：B、成交金額萬分之十五

C、成交金額萬分之十二

D、成交金額萬分之九

對的答B

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出關于印發《代理個人貴金屬延期交易業

處（頁務管理辦法（試行）》告知第二十七條

碼）或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：我行人民幣賬戶黃金單邊點差（原則）

37

為（）

備選A、0.2元

項：B、0.4元

C、0.8元

D、1元

對的答B

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出關于印發《個人賬戶黃金買賣業務管理

處（頁辦法》和《個人賬戶黃金買賣章程》告

碼）或知第二條

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：定期積存合同期限為（），客戶可

以依照需要選取與否自動展期。

38

備選A、一年

項：B、兩年

C、三年

D、四年

對的答A

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出《關于印發〈黃金積存業務管理辦法

處（頁（試行）〉告知》第二十七條

碼）或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：客戶積存金贖回交易成功后，系統當天

減少黃金積存客戶余額，贖回資金于

（）工作日內匯入綁定資金賬戶。

39

備選A、3個

項：B、4個

C、5個

D、6個

對的答C

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出《關于印發〈黃金積存業務管理辦法

處（頁（試行）〉告知》第三十三條

碼）或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：K是表達黃金純度符號，1K即代表金飾

含金量占（）

備選A、1/100

40

項：B、1/24

C、1/12

D、1/5

對的答B

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出《中華人民共和國工商銀行貴金屬業

處（頁務個人客戶問答手冊》P4

碼）或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：黃金質押質押率不得超過（）

備選A、50%

項：B、60%

C、70%

41

D、80%

對的答D

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出中華人民共和國工商銀行貸款擔保管

處（頁理辦法（修訂）第一百七十七條

碼）或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：黃金評估價值按質押原則金市值總和

依照借款合同訂立前（）個交易日

上海黃金交易所每日加權平均價算術

平均值計算

備選A、5

項：B、4

42

C、3

D、2

對的答A

案：

題目涉貴金屬業務知識

及知識

點

題目難1

度

教材出中華人民共和國工商銀行貸款擔保管

處(頁理辦法(修訂)第一百七十五條

碼)或

文獻根

據

題目類單選

型：

題干：我行個人外匯買賣歐元即時報價為

(1.3660：1.3690),若客戶想買入

1000歐元，需要其支付美元金額為

()o

備選項：A、1366

43

B、1367.5

C、1368

D、1369

對的答D

案：

題目涉及個人外匯買賣報價計算

知識點

題目難度1

教材出處《關于印發修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻根銀發口213號）

據

題目類單選

型：

題十：當前澳兀兌美兀1匚率為0.9850,客戶

甲想在0.9900價格賣出手中澳元，客

戶甲在我行網上銀行操作時應當選

取掛單類型為。。

備選項：A、止損委托

B、獲利委托

C、雙向委托

44

D、即時委托

對的答B

案：

題目涉及我行個人外匯買賣委托種類和使用

知識點

題目難度1

教材出處《關于印發修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻根銀發[]213號）

據

題目類單選

型：

題干：如下哪些投資者不能投資我行柜臺

記賬式債券（）。

備選項：A、個人投資者

B、某制造性公司

C、某外貿公司

D、某金融機構

對的答D

案：

題目涉及利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.2

45

知識點《商業銀行柜臺記賬式國債交易管

理辦法》（中華人民共和國人民銀行

令0第2號）

題目難度1

題目類單選

型：

題干：商業銀行柜臺交易記賬式債券實行

兩級托管體制，。是一級托管人。

備選項：A、中華人民共和國人民銀行

B、中央國債登記結算有限責任公司

C、上海證券交易所

D、柜臺業務承辦銀行

對的答B

案：

題目涉及利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.1

知識點《債券柜臺交易結算業務規則》（中

央國債登記結算有限公司口第1號

題目難度1

題目類單選

型：

46

題干：下列選項所列幣種所有為我行個人

外匯買賣幣種是（）。

備選項：A、英鎊，盧布

B、澳元，新加坡元

C、日兀，林吉特

D、加元，韓元

對的答B

案：

題目涉及我行個人外匯買賣涉及幣種

知識點

題目難度2

教材出處《關于印發修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻根銀發口213號）

據

題目類單選

型：

題干：下列哪一項不屬于柜臺記賬式債券

業務中所說非交易過戶（）。

備選項：A、贈送

B、司法扣劃

47

C、繼承

D、買入債券

對的答D

案：

題目涉及利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.5

知識點《中華人民共和國工商銀行柜臺記

帳式債券交易業務管理辦法》（工銀

發口165號）

題目難度2

題目類單選

型：

題干：根據風險標分類，風險可以分為（）

備選項：A、靜態風險與動態風險

B、純粹風險和投機風險

C、財產風險、人身風險、責任風險、

和信用風險

D、自然風險、社會風險、政治風險、

經濟風險和技術風險

對的答C

案：

題目涉業務知識

48

及知識

點

題目難2

度

教材出中級壽險管理師教材《風險管理與人身

處(頁保險》

碼)或文

獻根據

題目類單選

型：

題干：如下關于銀保通上線銷售保險產品說

法中不對的有()

備選項:A、投保、核保規則相對簡樸，普通不

需要體檢

B、投保人和被保險人必要是同一人

C、可即時完畢投保、承保過程并打印

出保單

D、可指定各種受益人，并列明受益順

序和受益比例

對的答B

案：

49

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：關于儲蓄國債（電子式），如下描述中

對的是（）

備選項：A、可持鈔票直接購買

B、屬于不可流通轉讓人民幣債券

C、不可以辦理提前兌取、質押貸款、

非交易過戶

D、投資者在同一試點商業銀行可開設

各種賬戶

對的答B

案：

題目涉理財產品

及知識

點

題目難1

50

度度

題目類單選

型：

題干：下列選項中，不屬于人身保險險種是

()o

備選項：A、健康保險

B、責任保險

C、年金保險

D、意外傷害保險

對的答B

案：

題目涉經濟金融知識

及知識

點

題目難1

度

教材出P28

處(頁

碼)或文

獻根據

51

二、多選題（66題）

題目類多選

型：

題干：當前，我行推出理財合同產品涉及

（）

備選項：A、定活通理財合同

B、協定金額轉賬理財合同

C、定期自動還款理財合同

D、T+1理財合同

對的答ABC

案：

題目涉及制度管理

知識點

題目難度2

序號8

題目類多選

型：

題干：“靈通快線”系列個人理財產品重要

分為（）o

備選項：A、超短期無固定期限產品

B、七天滾動型產品

52

C、兩周滾動型產品

D、四周滾動型產品

對的答ABCD

案：

題目涉及（一）個人業務6.銀行理財產品

知識點

題目難度1

出題人

題目類多選

型：

題干：如下選項中，關于“步步為贏”系列

理財產品描述錯誤是（）

備選項：A、“步步為贏”系列理財產品首筆購

買最低金額均為人民幣10萬元

B、“步步為贏”系列理財產品交易級

差是1000份

C、理財賬戶最低保存份額是1000份

D、理財賬戶最高份額是5000萬份

對的答AD

案：

題目涉及

53

知識點

題目難度2

題目類多選

型：

題干：如下選項中，關于“步步為贏”系列

理財產品描述對的有（）

備選項：A、重要投資于信托融資項目、銀行

間債券市場發行各類債券、貨幣市場

基金、債券基金、回購以及其她貨幣

資金市場投資工具。

B、購買交易T+1日確認,T+2日扣款。

C、贖回交易T+1日確認，T+2日資金

到賬

D、產品采用“后進先出”原則，即

優先贖回近來申購份額

對的答ACD

案：

題目涉及

知識點

題目難度2

54

題目類多選

型：

題干：當前，商業銀行代客境外理財產品禁

止投資產品涉及（）

備選項：A、商品類衍生產品。

B、對沖基金。

C、國際公認評級機構評級BBB級如

下證券。

D、境外機構發行構造性產品。

對的答ABC

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度2

題目類多選

型：

題干：下列對商業銀行發行投資于境外股

票代客境外理財產品時必要滿足條

件描述對的是（）

備選項：A、所投資股票應是在境外證券交易

所上市股票。

55

B、投資于股票資金不得超過單個理

財產品總資產凈值50%0

C、投資于單只股票資金不得超過單

個理財產品總資產凈值10%o

D、單一客戶起點銷售金額不得低于

30萬元人民幣（或等值外幣）。

對的答ABD

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度2

題目類多選

型：

題干：如下哪類理財產品面臨最重要投資

風險是信用風險（）

備選項：A、票據類理財產品。

B、債券型理財產品。

C、信托貸款類理財產品。

D、基金型理財產品。

對的答ABC

案：

56

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：商業銀行開展個人理財業務實行

()制

備選項：A、審批制。

B、報告制。

C、核準制。

D、會員制。

對的答AB

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：下列產品類別中，可以作為鈔票管理

工具產品是()

57

備選項：A、信托貸款類理財產品

B、靈通快線超短期無固定期限理財

產品

C、貨幣市場基金

D、珠聯幣合系列產品

對的答BC

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行已發行代客境外理財產品中，

()是投資與構造性票據產品？

備選項：A、東方之珠一期。

B、東方之珠一期。

C、東方之珠三期。

D、東方之珠四期。

對的答BC

案：

題目涉及理財產品

58

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：商業銀行開展個人理財業務浮現下

列哪些情形，且導致客戶經濟損失，

應按照關于法律規定或者合同商定

承擔責任。（）

備選項：A、商業銀行未保存關于客戶評估記

錄和有關資料，不能證明理財籌劃或

產品銷售是符合客戶利益原則；

B、商業銀行未按客戶指令進行操作

C、商業銀行未保存客戶交易指令等

有關證明文獻；

D、由不具備理財業務人員資格業務

人員向客戶提供理財顧問服務、銷售

理財籌劃或產品。

對的答ABC

案：

題目涉及理財產品

知識點

59

題題目目難難度度2

題目類多選

型：

題干：下列哪些投資品種是我行“穩得利”

系列理財產品投資對象？（）

備選項：A、新股

B、債券

C、信托貸款

D、銀行承兌匯票

E、基金

F、央行票據

對的答BCDF

案：

題目涉及制度管理

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：如下關于同業理財產品品牌描述對

的是（）

60

備選項：A建設銀行“利得盈”系列

B華夏銀行“同贏系列”

C光大銀行“陽光系列”

D招商銀行“金葵花系列”

E中信銀行“本利豐系列”

F民生銀行“非凡系列”

對的答ACF

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行“靈通快線”超短期產品適合那

一類客戶？（）

備選項：A、保守型

B、穩健型

C、平衡型

D、成長型

E、進取型

對的答ABCDE

61

案：

題目涉及理財產品

知識點

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行客戶可以通過如下方式購買基

金（）。

備選項：A、基金發行

B、基金申購

C、基金定投

D、利添利賬戶理財業務

對的答ABCD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處《中華人民共和國工商銀行代理證

（頁碼）券投資基金業務操作規程（修訂）》

或文獻根（工銀發口152號）及《關于開辦“利

據添利”賬戶理財業務告知》（工銀辦

62

發發口口339944號號））

題目類多選

型：

題干：基金定投籌劃有如下幾種長處（）o

備選項：A、運用平均成本法攤薄投資成本，

減少投資風險

B、完全不用考慮投資時點

C、積小成多，小錢也可以作大投資

D、復利效果長期可觀

對的答ABCD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處個人客戶經理崗位培訓教材P212

（頁碼）

或文獻根

據

題目類多選

型：

63

題干：證券投資基金特點體現為

備選項：A、集合理財、專業管理

B、組合投資、分散風險

C、利益共享、風險共擔

D、獨立托管、保障安全

對的答ABCD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度2

教材出處證券投資基金銷售基本知識P60

（頁碼）

或文獻根

據

題目類多選

型：

題干：客戶在我行可以選取基金定投投資

期限有（）0

備選項：A、3年

B、5年

C、8年

64

D、

對的答ABC

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處關于印發《中華人民共和國工商銀行

（頁碼）基金定投業務操作規程》告知（工銀

或文獻根個金0172號）、《關于推出第三批

據基金定投產品告知》（銀辦發口221

號）、

題目類多選

型：

題干：公募基金重要具備特性有（）。

備選項：A、可以面向社會公開發售基金份額

和宣傳推廣

B、基金募集對象不固定

C、投資金額規定低，適當中小投資

者參加

D、遵守基金法律和法規約束，并接

受監管部門嚴格監管

對的答ABCD

65

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處證券投資基金銷售基本知識P79

（頁碼）

或文獻根

據

題目類多選

型：

題干：基金定投目的客戶涉及（）

備選項：A、堅信將來中華人民共和國經濟持

續增長，樂意分享經濟增長客戶

B、但愿通過每月“小積累”獲得將

來“大財富”，實現子女教誨準備金、

購房款、養老退休金儲備籌劃客戶

C、謀求克服股市短期波動，減少投

資基金風險客戶

D、追求成本收益分析，尋找更有效

基金投資辦法客戶

對的答ABCD

66

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度1

教材出處個人客戶經理崗位培訓教材P215

（頁碼）

或文獻根

據

題目類多選

型：

題干：一客戶在我行辦理了普通基金定投

業務，由于資金賬戶余額局限性，導

致上一期次（月）扣款申購不成功，

則在本期次內（）o

備選項：A、系統不但要補扣上期申購款，還

要扣取本期申購款

B、若補扣申購和本期扣款申購兩者

都成功，定投違約次數減一

C、若補扣上期申購和本期扣款申購

兩者成功一種，違約次數不變

D、若補扣申購和本期扣款申購兩者

67

都不成功，違約次數再加一

對的答ABCD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度2

教材出處關于印發《中華人民共和國工商銀行

（頁碼）基金定投業務操作規程》告知（工銀

或文獻根個金0172號）

據

題目類多選

型：

題干：下邊關于“定期不定額”基智定投描

述對的有（）o

備選項：A、客戶一次可以最多訂立四個“定

期不定額”基金定投合同

B、客戶設立每月基金定投扣款日為T

日，如遇當月T日為非工作日，貝!|順

延至下一種工作日扣款，并以實際扣

款日基金凈值確認

C、客戶由于賬戶資金局限性導致持

續四次定投扣款失敗，“定期不定額”

68

基金定投籌劃將被終結，需要重新訂

立定投籌劃

D、客戶辦理“定期不定額”基智定

投，應在辦理前認真閱讀定投基金

《基金合同書》、《招募闡明書》等基

金法律文獻，理解基金風險收益特性

對的答ABD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度3

教材出處個人客戶經理崗位培訓教材P215

（頁碼）

或文獻根

據

題目類多選

型：

題干：下邊關于“一對多”基金專戶業務與

開放式基金業務描述對的有（）。

備選項：A、開放式基金在未遇到特殊狀況時，

可每日申購、贖回

69

B、開放式基金可以通過報刊、電視、

廣播、互聯網及其她公共媒體發布這

作報告，進行基金營銷宣傳推介

C、“一對多”基金專戶業務屬于私募

性質，不能通過報刊、電視、廣播、

互聯網（基金管理公司、代理銷售機

構網站除外）及其她公共媒體進行營

銷宣傳

D、“一對多”基金專戶產品按照資產

管理合同規定客戶參加和退出資產

管理籌劃時間及方式

對的答ABCD

案：

題目涉及基金業務

知識點

題目難度2

教材出處《關于開辦代理銷售基金管理公司

（頁碼）特定各種客戶資產管理籌劃業務告

或文獻根知基金業務》（工銀辦發0672號）

據

題目類多選

70

型：

題干：封閉式基金和開放式基金比較，不問之

處重要體當前如下幾種方面（）o

備選項：A、存續期限不同

B、規模可變性不同

C、基金交易方式不同

D、以上答案都不對

對的答ABC

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P76

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：關于貨幣市場基金，如下描述對的是

71

()O

備選項：A、與銀行存款類似，沒有投資風險

B、風險低，流動性好

C、以貨幣市場工具為投資對象

D、增長潛力大，適合長期投資

對的答BC

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P86

處(頁

碼)或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：關于基金評級說法，如下對的有

()

備選項：A、基金評級必要針對同一類型基金進

72

行評級，常用有封閉式基金評級、股票

型開放式基金評級、混合型開放式基金

評級等

B、基金評級是基于歷史業績評價，但

歷史并不代表將來，五星級基金也有也

許在將來一段時間體現很差

C、對于五星級基金，將來也一定會體

現先進，可以積極投資

D、評級是同類型基金相對比較，如果

整個市場體現不佳，那么五星級基金也

只是“虧得比較少”基金而已

對的答ABD

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P97

處（頁

碼）或文

獻根據

73

題目類多選

型：

題干：債券型基金投資風險有（)o

備選項:A、利率風險

B、信用風險

C、提前贖回風險

D、通貨膨脹風險

E、證券市場有關風險

對的答ABCDE

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P85

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

74

型：

題干：貨幣市場基金投資風險有（）o

備選項：A、利率風險

B、購買力風險

C、信用風險

D、流動性風險

對的答ABCD

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P87

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題十：分析股票型基金風險時，普通可以參照

如下哪幾種指標（）0

75

備選項：A、凈值增長率原則差

B、持股集中度

C、行業投資集中度

D、基金費用率

對的答ABC

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P83

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：作為對債券進行組合投資債券型基金，

與單一債券存在如下區別（）。

備選項：A、債券型基金收益穩定性高于債券

B、債券型基金沒有擬定到期日

76

C、投資風險不同

D、投資過于集中

對的答BC

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P84

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：下面哪項是反映貨幣市場基金風險指

標。

備選項：A、組合平均剩余期限

B、融資比例

C、7日年化收益率

D、日每萬份基金凈收益

77

對的答AB

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P87

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：關于基金交易價格與基金資產凈值，如

下說法對的是（）0

備選項：A、基金資產凈值是通過基金估值來實

現

B、對于封閉式基金而言，交易價格與

基金份額資產凈值無關，而是取決于資

金供求關系

C、對于封閉式基金而言，交易價格最

78

后取決于基金份額資產凈值

D、對于開放式基金而言，交易價格就

是基金份額資產凈值

對的答ACD

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P120

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：《證券投資基金銷售合用性指引意見》

規定，基金銷售機構對投資者進行風險

承受力調查至少要理解投資者（）o

備選項：A、投資目和期限

B、投資經驗

79

C、財務狀況

D、短期和長期風險承受水平

對的答ABCD

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P146

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類多選

型：

題干：下列關于開放式基金申購、贖回說法，

不對的有（）o

備選項：A、投資者在開放式基金合同生效后，

申請購買基金份額行為普通被稱為基

金申購

B、投資者在申購、贖回股票基金時可

80

以即時獲知買賣成交價格

C、投資者在申購、贖回指數基金時可

以即時獲知買賣成交價格

D、開放式股票基金申購、贖回原則是

“金額申購，金額贖回”

對的答BCD

案：

題目涉基金業務

及知識

點

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識P178

處（頁

碼）或文

獻根據

題目類

多選

型：

題干：如下（）屬于貴金屬？

A、黃金

備選項：

B、白銀

81

C、錫

D、的金

對的答

ABD

案：

題目涉及

黃金常識

知識點

題目難度1

教材出處

(頁碼)《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

或文獻根考試指定教材》P3

據

題目類型：多選

在下冽()事件中，黃金

題干：

能體現出其金融屬性。

A、1997年亞洲金融風暴

B、美國“9.11”事件

備選項：

C、印巴緊張局勢

D、美國對伊拉克戰局

對的答案：ABCD

題目涉及知識點黃金屬性

題目難度1

82

教材出處（頁碼）《貴金屬業務個人客戶經理

或文獻根據專業資格考試指定教材》P4

題目類

多選

型：

上海黃金交易所會員可以分為（）

題干：

幾種大類

A、金融類

B、外資金融類

備選項：

C、綜合類

D、自營類

對的答

ABCD

案：

題目涉及

黃金交易

知識點

題目難度1

教材出處

（頁碼）《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

或文獻根考試指定教材》P14

據

題目類多選

83

型：

題干：黃金市場功能有（）

A、交易

B、投融資

備選項：

C、風險規避

D、價格發現

對的答

ABCD

案：

題目涉及

黃金市場功能

知識點

題目難度2

教材出處

（頁碼）《貴金屬業務個人客戶經理專業資格

或文獻根考試指定教材》P8

據

題目類型：多選

黃金工業消費需求重要有如下

題干：

幾方面（）

84

A、首飾業

B、電子業

備選項：

C、牙科

D、官方金幣

對的答案：ABCD

題目涉及知識點黃金需求

題目難度2

教材出處（貝碼）《貴金屬業務個人客戶經理專

或文獻根據業資格考試指定教材》P19