ICS03.060

CCSA11

T/CASME

中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/CASMEXXX—2024

家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)

Familyofficearchitectvocationalskillslevel

（征求意見(jiàn)）

2024-XX-XX發(fā)布2024-XX-XX實(shí)施

中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布

T/CASMEXXX—2024

目次

前言.................................................................................II

引言................................................................................III

1范圍...............................................................................1

2規(guī)范性引用文件.....................................................................1

3術(shù)語(yǔ)和定義.........................................................................1

4工作要求與目標(biāo).....................................................................2

財(cái)富管理.......................................................................2

風(fēng)險(xiǎn)管理.......................................................................2

稅務(wù)優(yōu)化.......................................................................2

法律服務(wù)提供...................................................................2

傳承規(guī)劃.......................................................................3

家族治理.......................................................................3

社會(huì)責(zé)任規(guī)劃...................................................................3

行政管理.......................................................................3

5職業(yè)準(zhǔn)則...........................................................................3

保密與誠(chéng)信.....................................................................3

忠實(shí)客戶利益...................................................................3

專業(yè)精通.......................................................................3

溝通協(xié)作.......................................................................4

適應(yīng)變化.......................................................................4

守法合規(guī).......................................................................4

6等級(jí)劃分與從業(yè)要求.................................................................4

等級(jí)劃分.......................................................................4

從業(yè)要求.......................................................................4

7職業(yè)技能要求.......................................................................5

初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師...........................................................5

中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師...........................................................5

高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師...........................................................5

附錄A（資料性）初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求.....................................7

附錄B（資料性）中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求.....................................9

附錄C（資料性）高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求....................................12

參考文獻(xiàn).............................................................................16

I

T/CASMEXXX—2024

引言

人類社會(huì)進(jìn)入到工業(yè)化時(shí)代之后，社會(huì)財(cái)富迅速增加，分配和平衡以及傳承財(cái)富逐漸成為焦點(diǎn)問(wèn)題，

歷經(jīng)改革開(kāi)放后的快速經(jīng)濟(jì)發(fā)展，中國(guó)社會(huì)中也產(chǎn)生了一部分高凈值群體，成為社會(huì)財(cái)富的中堅(jiān)，但作

為社會(huì)主義國(guó)家，如何避免貧富過(guò)度分化，使高凈值群體成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定劑和調(diào)節(jié)器，促進(jìn)全社會(huì)

共同富裕，是當(dāng)前擺在財(cái)富管理行業(yè)的重要課題。幫助高凈值人群樹(shù)立正確社會(huì)價(jià)值觀和財(cái)富觀，助其

實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值、傳承，并進(jìn)而惠及其家庭成員和社會(huì)，避免因財(cái)富過(guò)度波動(dòng)傷及社會(huì)多數(shù)群體，

也是管理者自古以來(lái)都在思考解決的一個(gè)難題。

家族辦公室最早可以追溯到古羅馬時(shí)期的大“Domus”（家族主管）以及中世紀(jì)時(shí)期的大“Domo”

（總管家）。中國(guó)古代雖然沒(méi)有形成體系化的管家制度，但也有類似的設(shè)計(jì)，比如春秋時(shí)的“家宰”制。

現(xiàn)代意義上的家族辦公室出現(xiàn)于19世紀(jì)中葉，隨著工業(yè)化革命帶來(lái)的財(cái)富快速積累，一些抓住產(chǎn)業(yè)革命

機(jī)會(huì)的大亨將資產(chǎn)變現(xiàn)后，把金融專家、法律專家和財(cái)務(wù)專家集合起來(lái)，設(shè)立專門(mén)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，管理

和保護(hù)自己家族財(cái)富及更廣泛的商業(yè)利益，是家族辦公室的雛形。進(jìn)入現(xiàn)代社會(huì)，隨著法律法規(guī)的健全

和信息化程度的快速發(fā)展，家族辦公室成為高凈值家庭更廣泛的需求。根據(jù)麥肯錫的預(yù)測(cè)，中國(guó)超高凈

值（個(gè)人金融資產(chǎn)超過(guò)2500萬(wàn)美元）家庭數(shù)量有望從2020年的3.1萬(wàn)提升到2025年的6萬(wàn)。中國(guó)將擁有僅

次于美國(guó)的世界第二大億萬(wàn)富翁群體，未來(lái)市場(chǎng)潛力巨大。

現(xiàn)階段中國(guó)對(duì)于家族辦公室暫未有相應(yīng)的準(zhǔn)入要求和業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定，美國(guó)家族辦公室協(xié)會(huì)對(duì)家族

辦公室的定義為：“專為超級(jí)富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展，符

合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。”考慮到國(guó)內(nèi)文化體系

與社會(huì)制度等與國(guó)外有較大差異，中國(guó)家族辦公室應(yīng)有不同的定義延伸。

家族辦公室作為家族財(cái)富管理和傳承的重要機(jī)構(gòu)，已經(jīng)受到越來(lái)越多高凈值家族的關(guān)注和重視。隨

著全球經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和家族財(cái)富的積累，如何在當(dāng)?shù)胤煽蚣芟拢行У毓芾砗捅Ｗo(hù)家族財(cái)富，確保

其長(zhǎng)期增值和傳承，成為許多家族面臨的挑戰(zhàn)。

家族辦公室的設(shè)立，旨在為高凈值家族提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)，主要包括財(cái)富管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)

管理、稅務(wù)優(yōu)化、法律合規(guī)、家族治理、家族慈善、傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)安排、教育規(guī)劃等。它

不僅是家族財(cái)富的守護(hù)者，更是家族傳承的推動(dòng)者。家族財(cái)富創(chuàng)造的背后，凝聚了家族成員的智慧和心

血。他們共同追求的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的長(zhǎng)期增值和傳承，也是為子孫后代創(chuàng)造更好的未來(lái)。因此，

家族辦公室不僅是財(cái)富管理的工具，同樣是家族精神傳承的重要載體。通過(guò)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)和科學(xué)的投資策

略，家族辦公室能夠幫助高凈值家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)，確保家族事業(yè)永續(xù)發(fā)展。

隨著社會(huì)分工的不斷細(xì)化，家族財(cái)富管理也日益復(fù)雜化，家族辦公室的重要性將更加凸顯，成為高

凈值家族不可或缺的重要支持部分。中國(guó)家族辦公室體系應(yīng)建立在專業(yè)、忠誠(chéng)、公平的基礎(chǔ)上，同時(shí)能

夠反映中國(guó)傳統(tǒng)價(jià)值觀和社會(huì)主義核心價(jià)值觀，幫助富裕家族在管理、傳承財(cái)富的同時(shí)，幫助其正向回

饋社會(huì)，共同營(yíng)造人民幸福生活，為國(guó)家和社會(huì)貢獻(xiàn)出更大力量。

當(dāng)前中國(guó)家族辦公室行業(yè)發(fā)展還處在初期，從2010年左右最早一批家族辦公室出現(xiàn)至今，也僅有十

幾年。由于專業(yè)人才的短缺及機(jī)構(gòu)利益原因，家族辦公室的管理仍存在很多問(wèn)題。如何做到從家族立場(chǎng)

出發(fā)，兼顧平衡與社會(huì)關(guān)系，既結(jié)合西方成熟經(jīng)驗(yàn)，又能延續(xù)中國(guó)特有的民族文化傳統(tǒng)，做到家族管理

科學(xué)架構(gòu)、全面規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的長(zhǎng)期保值、持續(xù)增值、有效傳承，并傳遞家族精神和信仰，從而

惠及家族和社會(huì)，既是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇。

國(guó)內(nèi)家族辦公室從業(yè)務(wù)模式來(lái)看，目前還是處在模仿和探索階段。已經(jīng)設(shè)立的機(jī)構(gòu)在專業(yè)化、綜合

化和機(jī)構(gòu)化程度上與境外成熟市場(chǎng)相比仍然有較大差距。機(jī)構(gòu)質(zhì)量良莠不齊，業(yè)務(wù)模式、服務(wù)內(nèi)容和能

力建設(shè)還有欠缺，行業(yè)商業(yè)模式不清晰，尤其是具備客戶服務(wù)、財(cái)富管理、資產(chǎn)配置等復(fù)合能力的頂尖

人才嚴(yán)重缺乏，很難滿足本土家族管理需要。從行業(yè)監(jiān)管來(lái)看，家族辦公室的管理也未有歸屬，行業(yè)仍

III

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欠缺全國(guó)性的行業(yè)協(xié)會(huì)和自律監(jiān)管機(jī)構(gòu)，專業(yè)人員培訓(xùn)管理缺乏標(biāo)準(zhǔn)化，相關(guān)法律法規(guī)的完善程度還有

不足。因此，從行業(yè)層面推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，建立具有中國(guó)特色且面向未來(lái)的家族辦公室體系勢(shì)在必行。

本文件的制定對(duì)明確家族辦公室從業(yè)人員的工作要求與目標(biāo)、職業(yè)技能以及劃分從業(yè)人員職業(yè)等

級(jí)具有重要意義，有助于促進(jìn)家族辦公室行業(yè)的健康發(fā)展。

IV

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家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)

1范圍

本文件規(guī)定了家族辦公室架構(gòu)師的工作要求與目標(biāo)、職業(yè)準(zhǔn)則、等級(jí)劃分與從業(yè)要求、職業(yè)技能要

求。

本文件適用于家族辦公室架構(gòu)師的職業(yè)技能培訓(xùn)、考核與評(píng)價(jià)，相關(guān)用人單位的人員聘用、培訓(xùn)與

考核可參照使用。

2規(guī)范性引用文件

本文件沒(méi)有規(guī)范性引用文件。

3術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。

家族辦公室familyoffice

專為高凈值家族提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)，使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并使其

資產(chǎn)能夠順利進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。主要包括財(cái)富管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)優(yōu)化、法律合

規(guī)、家族治理、家族慈善、傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)安排、教育規(guī)劃等。

家族辦公室架構(gòu)師familyofficearchitect

為高凈值家族提供財(cái)富管理和家族傳承規(guī)劃服務(wù)的從業(yè)人員，具備財(cái)務(wù)、法律、金融、管理等專業(yè)

知識(shí)和技能，能夠根據(jù)家族的特定需求，制定出一套綜合性的解決方案。

資產(chǎn)配置assetallocation

根據(jù)服務(wù)家族投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配的過(guò)程，為其可

投資資產(chǎn)的保全、增值、傳承等需求提供一系列金融產(chǎn)品配置和服務(wù)。

稅務(wù)優(yōu)化taxoptimization

在納稅行為發(fā)生之前，在遵守稅法及其他相關(guān)法律法規(guī)的前提下，通過(guò)對(duì)納稅主體（法人或自然人）

的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或投資行為等涉稅事項(xiàng)作出事先安排，以實(shí)現(xiàn)合理合規(guī)納稅和降低涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

遺產(chǎn)安排estateplanning

為了保障家庭財(cái)產(chǎn)的安全和順利傳承，通過(guò)合理的規(guī)劃和安排，將個(gè)人財(cái)產(chǎn)從一代人轉(zhuǎn)移給另一代

人，實(shí)現(xiàn)個(gè)人為其家庭所確定的目標(biāo)而進(jìn)行的一種合理財(cái)產(chǎn)安排。其目的是幫助投資者高效率地管理遺

產(chǎn)，并順利地將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移到受益人的手中。

身份規(guī)劃identityplanning

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為了實(shí)現(xiàn)全面而持久的幸福感，考慮到個(gè)人的職業(yè)發(fā)展、財(cái)富自由、家庭關(guān)系等多個(gè)因素，對(duì)個(gè)人

或家庭在職業(yè)、事業(yè)、社交等各個(gè)方面進(jìn)行規(guī)劃；并相應(yīng)地調(diào)整自己的生活方式和投資策略，以實(shí)現(xiàn)個(gè)

人或家庭的目標(biāo)和期望。

家族慈善familycharity

家族將其合法私有資源通過(guò)捐贈(zèng)等方式用于公益目的，以家族或家族成員字號(hào)命名慈善機(jī)構(gòu)或慈

善項(xiàng)目，且家族成員深度參與慈善事務(wù)的行為。

退休規(guī)劃retirementplanning

為了保障個(gè)人在退休后能夠維持良好的生活水平而制定的一項(xiàng)計(jì)劃；包括財(cái)務(wù)規(guī)劃、醫(yī)療保障、退

休金領(lǐng)取等多個(gè)方面，旨在確保個(gè)人在退休后不會(huì)陷入財(cái)務(wù)困境。

股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)equitystructuredesign

管理團(tuán)隊(duì)、股東和投資人之間通過(guò)制定股份和股權(quán)結(jié)構(gòu)的方式，來(lái)達(dá)成有效的利益分配和公司治理

等目的的過(guò)程。

并購(gòu)融資M&Afinancing

企業(yè)通過(guò)兼并（Merger）和收購(gòu)（Acquisition）的方式，獲取其他企業(yè)的資金、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)，以

實(shí)現(xiàn)自身規(guī)模擴(kuò)張和業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程。

家族憲章familycharter

對(duì)家族價(jià)值觀進(jìn)行定義，并在此基礎(chǔ)上對(duì)家族成員及其行為守則、家族財(cái)富的管理規(guī)則、家族內(nèi)部

的議事規(guī)則、家族企業(yè)的管理和傳承規(guī)則等作出系統(tǒng)性規(guī)定的一整套家族內(nèi)部治理文件。

4工作要求與目標(biāo)

財(cái)富管理

根據(jù)家族的財(cái)富目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，幫助家族制定和實(shí)施家族財(cái)富管理規(guī)劃，包括投資策略、資

產(chǎn)配置，財(cái)務(wù)規(guī)劃，以最大程度地實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富保值、增長(zhǎng)。

風(fēng)險(xiǎn)管理

對(duì)家族可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估，包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略及應(yīng)對(duì)措施，以最大化地降低風(fēng)險(xiǎn)，盡量避免家族遭受損失。

稅務(wù)優(yōu)化

4.3.1與稅務(wù)顧問(wèn)協(xié)作，制定和實(shí)施有效的稅收規(guī)劃，優(yōu)化家族成員及家族企業(yè)的稅務(wù)結(jié)構(gòu)，提高家

族稅后凈收益，確保順利傳承。

4.3.2密切關(guān)注各地稅收政策的變化，及時(shí)調(diào)整家族稅務(wù)結(jié)構(gòu)，享受優(yōu)惠政策，合法合規(guī)納稅。

法律服務(wù)提供

4.4.1提供法律咨詢，確保家族成員及家族企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相關(guān)的法律法規(guī)，盡量避免潛在的法

律風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。

4.4.2起草、審核和修訂各類法律文件和合同，包括家族成員間的合伙協(xié)議、家族企業(yè)的合同、雇傭

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合同等，以保護(hù)家族利益和權(quán)益。

4.4.3評(píng)估和管理家族成員及家族企業(yè)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略，避免或最小化法律糾紛對(duì)

家族造成的損失。

4.4.4參與制定和實(shí)施遺產(chǎn)安排方案，包括遺囑起草、信托設(shè)立、財(cái)產(chǎn)分配等，以最大限度地減少稅

務(wù)負(fù)擔(dān)和遺產(chǎn)爭(zhēng)議。

傳承規(guī)劃

4.5.1幫助家族明確傳承目標(biāo)和愿景，制定全面的傳承策略，包括家族企業(yè)的接班計(jì)劃、遺產(chǎn)安排、

養(yǎng)老規(guī)劃等，確保家族財(cái)富、價(jià)值觀和文化能夠平穩(wěn)、有序地傳遞給下一代。

4.5.2為家族成員提供必要的教育和培訓(xùn)，包括財(cái)務(wù)管理、企業(yè)運(yùn)營(yíng)、法律稅務(wù)等相關(guān)知識(shí)，以培養(yǎng)

下一代的領(lǐng)導(dǎo)力和責(zé)任感。

家族治理

4.6.1協(xié)助家族治理企業(yè)，包括股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)、并購(gòu)融資等，結(jié)合內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境，優(yōu)化企業(yè)治理結(jié)

構(gòu)及制度，增強(qiáng)企業(yè)的合法性和競(jìng)爭(zhēng)力。

4.6.2協(xié)助家族建立約束和規(guī)范家族內(nèi)部關(guān)系的規(guī)則、制度、程序和機(jī)構(gòu)，包括家族理事會(huì)、家族委

員會(huì)、家族辦公室等治理機(jī)構(gòu)，以及家族會(huì)議、家族憲章等治理機(jī)制，維系家族內(nèi)部團(tuán)結(jié)以及協(xié)調(diào)家族

與企業(yè)間的關(guān)系，助力實(shí)現(xiàn)家族愿景并推動(dòng)家族傳承。

4.6.3為家族成員提供相關(guān)教育和培訓(xùn)資源，以提升家族成員對(duì)家族治理、財(cái)富管理和社會(huì)責(zé)任的認(rèn)

識(shí)和能力。

社會(huì)責(zé)任規(guī)劃

4.7.1協(xié)助家族制定社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略和目標(biāo)，明確家族在社會(huì)責(zé)任領(lǐng)域的定位和重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域。

4.7.2協(xié)助家族篩選、管理慈善活動(dòng)和社會(huì)公益項(xiàng)目，包括設(shè)立基金會(huì)、捐贈(zèng)項(xiàng)目的選擇、資金的分

配和監(jiān)督，促進(jìn)家族可持續(xù)發(fā)展。

4.7.3評(píng)估家族的社會(huì)影響和公益成效，撰寫(xiě)社會(huì)責(zé)任報(bào)告，向家族成員和利益相關(guān)者匯報(bào)家族在社

會(huì)責(zé)任領(lǐng)域的表現(xiàn)和成就。

行政管理

提供各種行政管理服務(wù)，如旅行安排、身份規(guī)劃等，確保家族日常生活的順暢進(jìn)行。

5職業(yè)準(zhǔn)則

保密與誠(chéng)信

依法妥善保管并嚴(yán)格保密客戶的信息，并且以誠(chéng)實(shí)守信的態(tài)度協(xié)助處理家族事務(wù)。

忠實(shí)客戶利益

始終將客戶的利益放在首位，確保所有建議和服務(wù)都旨在最大化家族的長(zhǎng)期福祉和財(cái)富增值。

專業(yè)精通

具備扎實(shí)的金融、投資、法律、稅務(wù)等跨領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，并致力于持續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)領(lǐng)域的最新知識(shí)，

以保持專業(yè)能力的前沿性；能運(yùn)用專業(yè)知識(shí)分析問(wèn)題，并提出精準(zhǔn)、高效的解決方案。

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溝通協(xié)作

與家族成員、其他專業(yè)人士（如律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師以及私人財(cái)富管理師等）以及家族辦公室內(nèi)

部團(tuán)隊(duì)進(jìn)行有效的溝通和協(xié)調(diào)；能夠清晰、準(zhǔn)確地傳達(dá)復(fù)雜的信息和概念，確保各方之間的順暢合作。

適應(yīng)變化

根據(jù)每個(gè)家族的獨(dú)特性，提供量身定制的財(cái)富管理和傳承規(guī)劃方案，能夠靈活應(yīng)對(duì)家族需求的變化，

及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化方案；積極聽(tīng)取客戶的反饋，不斷評(píng)估和改進(jìn)服務(wù)流程和質(zhì)量，以滿足家族不斷變化的

需求。

守法合規(guī)

嚴(yán)格遵守適用的法律法規(guī)，包括但不限于金融、稅務(wù)、反洗錢(qián)和反恐怖融資等方面的規(guī)定。

6等級(jí)劃分與從業(yè)要求

等級(jí)劃分

6.1.1家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能等級(jí)由低到高分為三個(gè)級(jí)別：初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)。

6.1.2三個(gè)級(jí)別依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別職業(yè)技能要求。

從業(yè)要求

6.2.1學(xué)歷及工作年限要求

6.2.1.1初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師評(píng)定應(yīng)符合下列條件之一：

——具有大專及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作2年以上；

——具有本科及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作1年以上；

6.2.1.2中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師評(píng)定應(yīng)符合下列條件之一：

——已取得初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師資格并從事相關(guān)工作1年以上；

——具有本科及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作2年以上；

——具有碩士研究生及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作1年以上；

——具有博士研究生學(xué)歷。

6.2.1.3高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師評(píng)定應(yīng)符合下列條件之一：

——已取得中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師資格并從事相關(guān)工作1年以上；

——具有本科及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作3年以上；

——具有碩士研究生及以上學(xué)歷并從事相關(guān)工作2年以上；

——具有博士研究生學(xué)歷并從事相關(guān)工作1年以上。

6.2.2從業(yè)及報(bào)考人群

6.2.2.1從業(yè)范圍包括：各大金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、

資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、第三方理財(cái)公司等從事保險(xiǎn)、投資、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、理財(cái)產(chǎn)品綜合配

置和銷(xiāo)售的工作人員。

6.2.2.2報(bào)考人群包括：從事家族辦公室、法律咨詢、投資管理、稅務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)管理、財(cái)富管理、

身份規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、慈善管理、家族治理、企業(yè)管理、人力資源、婚姻家

庭咨詢、遺囑咨詢、公證等財(cái)富管理服務(wù)從業(yè)人員或有志于從事家族辦公室業(yè)務(wù)和對(duì)家族辦公室感興趣

的專業(yè)人士。

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6.2.3對(duì)應(yīng)院校專業(yè)要求

6.2.3.1高等職業(yè)院校專業(yè)要求：財(cái)富管理、金融服務(wù)與管理、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、證券實(shí)務(wù)、法律事務(wù)、資

產(chǎn)評(píng)估與管理、公益慈善事業(yè)管理、國(guó)際金融、大數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)管理、財(cái)稅大數(shù)據(jù)應(yīng)用。

6.2.3.2普通高等學(xué)校專業(yè)要求：財(cái)政學(xué)、稅收學(xué)、金融學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、法學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理、資

產(chǎn)評(píng)估、經(jīng)濟(jì)與金融、投資學(xué)。

7職業(yè)技能要求

初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師

初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師應(yīng)具備以下基本職業(yè)技能，詳細(xì)職業(yè)技能要求見(jiàn)附錄A：

——能夠熟悉金融、財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)等基礎(chǔ)知識(shí)；

——能夠了解常見(jiàn)財(cái)富管理工具的基本類型和功能；

——能夠了解財(cái)富規(guī)劃的基本原則、方法；

——能夠識(shí)別并初步分析家族面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)；

——能夠了解如何策劃和實(shí)施家族慈善活動(dòng)；

——能夠與客戶有效溝通，理解需求并提供建議。

中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師

中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師應(yīng)具備以下基本職業(yè)技能，詳細(xì)職業(yè)技能要求見(jiàn)附錄B：

——能夠掌握金融、財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)、信托等專業(yè)知識(shí)；

——能夠熟練運(yùn)用常見(jiàn)財(cái)富管理工具；

——能夠制定個(gè)性化的財(cái)富規(guī)劃；

——能夠?qū)κ袌?chǎng)及行業(yè)動(dòng)態(tài)進(jìn)行快速分析，了解如何構(gòu)建和管理多元化的投資組合，制定合適的

投資決策；

——能夠識(shí)別家族面臨的風(fēng)險(xiǎn)，快速分析、評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略；

——能夠熟練分析財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等；

——能夠初步進(jìn)行稅務(wù)優(yōu)化；

——能夠了解家族治理的基本原則和實(shí)踐，協(xié)助家族成員制定傳承計(jì)劃；

——能夠與各類相關(guān)人員進(jìn)行有效溝通和協(xié)調(diào)，解決出現(xiàn)的家族矛盾和利益沖突；

——能夠篩選、策劃、管理家族慈善及社會(huì)公益項(xiàng)目。

高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師

高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師應(yīng)具備以下基本職業(yè)技能，詳細(xì)職業(yè)技能要求見(jiàn)附錄C：

——能夠精通國(guó)內(nèi)金融、財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)、信托等專業(yè)知識(shí)，了解國(guó)外金融、財(cái)務(wù)、法

律、稅務(wù)、保險(xiǎn)等基礎(chǔ)知識(shí)，協(xié)調(diào)跨境合作；

——能夠靈活運(yùn)用各種財(cái)富管理工具；

——能夠熟練制定個(gè)性化的財(cái)富規(guī)劃；

——能夠深度分析市場(chǎng)及行業(yè)動(dòng)態(tài)，能夠應(yīng)用全球范圍內(nèi)的投資策略；

——能夠深度分析、評(píng)估家族可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略；

——能夠深度分析財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等，提出合理化建議；

——能夠精通稅務(wù)優(yōu)化；

——能夠協(xié)助家族明確傳承目標(biāo)和愿景，設(shè)計(jì)全面的傳承規(guī)劃；

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——能夠與各類相關(guān)人員進(jìn)行有效溝通和協(xié)調(diào)，提供全面解決方案；

——能夠熟練篩選、策劃、管理家族慈善及社會(huì)公益項(xiàng)目，撰寫(xiě)社會(huì)責(zé)任報(bào)告；

——能夠建立家族治理機(jī)構(gòu)及機(jī)制；

——能夠熟悉并購(gòu)和資產(chǎn)剝離的流程和策略，為家族提供專業(yè)的意見(jiàn)和建議；

——能夠?yàn)榧易逄峁┒ㄆ诘呢?cái)務(wù)報(bào)告和投資建議；

——能夠時(shí)刻關(guān)注金融市場(chǎng)和科技的最新動(dòng)態(tài)，理解并能應(yīng)用金融創(chuàng)新工具和技術(shù)。

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附錄A

（資料性）

初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求見(jiàn)表A.1。

表A.1初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

職業(yè)技能具體要求

基礎(chǔ)知識(shí)能夠了解基本的金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品和投資工具

能夠熟悉股票、債券、基金、期貨、外匯等各種投資種類的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和收益點(diǎn)；

投資策略

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，結(jié)合服務(wù)家族的實(shí)際情況制定投資策略

能夠了解投資風(fēng)險(xiǎn)的管理原理和方法；

投資風(fēng)險(xiǎn)

投資管理能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，為服務(wù)家族提供合適的投資風(fēng)險(xiǎn)管理方案

能夠掌握基本的投資分析方法，包括財(cái)務(wù)分析、行業(yè)分析、公司分析等；

投資分析

能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，根據(jù)服務(wù)家族的需求提供相應(yīng)的投資分析報(bào)告和建議

能夠熟悉投資交易的流程和技巧，包括交易策略、交易系統(tǒng)、交易執(zhí)行等；

投資交易

能夠?yàn)榉?wù)家族提供專業(yè)的交易服務(wù)

能夠闡明資產(chǎn)配置的定義及基本內(nèi)涵；

能夠理解各大類資產(chǎn)的基本特點(diǎn)；

能夠理解各大資產(chǎn)類的功能定位和相互關(guān)系；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠闡明影響資產(chǎn)配置的基本因素；

資產(chǎn)配置能夠闡明資產(chǎn)配置對(duì)投資和資產(chǎn)管理的優(yōu)化作用；

能夠從專業(yè)角度闡明資產(chǎn)配置及其前提

能夠理解常見(jiàn)的資產(chǎn)配置模型；

配置服務(wù)

能夠?qū)Ψ?wù)家族資產(chǎn)配置需求進(jìn)行初步分析

能夠了解保險(xiǎn)的基本原理以及財(cái)富管理功能；

基礎(chǔ)知識(shí)能夠了解與保險(xiǎn)相關(guān)的法律基礎(chǔ)知識(shí)；

能夠熟悉市場(chǎng)上各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、保障范圍、費(fèi)率等

能夠了解保險(xiǎn)合同條款、保險(xiǎn)利益、保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算、保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款、理賠流程

等內(nèi)容；

保險(xiǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)選擇能夠分析、比較市面保險(xiǎn)產(chǎn)品，為服務(wù)家族推薦、搭配合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品；

能夠結(jié)合服務(wù)家族的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案；

能夠與保險(xiǎn)公司談判，為服務(wù)家族爭(zhēng)取最有利的保險(xiǎn)條件

能夠了解保險(xiǎn)理賠的流程和注意事項(xiàng)；

理賠處理能夠協(xié)助服務(wù)家族向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠；

能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，為服務(wù)家族妥善處理可能出現(xiàn)的保險(xiǎn)糾紛

能夠了解風(fēng)險(xiǎn)管理概念；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠初步分析基本的財(cái)務(wù)報(bào)表

風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能夠識(shí)別服務(wù)家族面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

風(fēng)險(xiǎn)分析能夠?qū)Ψ?wù)家族面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的量化和定性分析

管理策略能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，對(duì)服務(wù)家族的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

能夠理解我國(guó)稅收法律體系的基本內(nèi)容；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠理解常見(jiàn)稅種的性質(zhì)特點(diǎn)；

能夠熟悉稅務(wù)申報(bào)的基本流程和要求，包括申報(bào)時(shí)間、申報(bào)方式、所需材料等；

稅務(wù)優(yōu)化稅務(wù)申報(bào)

能夠協(xié)助服務(wù)家族準(zhǔn)備、提交申報(bào)表

能夠在高級(jí)架構(gòu)師或稅務(wù)顧問(wèn)指導(dǎo)下，制定稅收規(guī)劃策略；

稅務(wù)規(guī)劃

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，優(yōu)化服務(wù)家族成員及家族企業(yè)的稅務(wù)結(jié)構(gòu)

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表A.1初級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求（續(xù)）

職業(yè)技能具體要求

基礎(chǔ)知識(shí)能夠了解民法典、公司法、合伙企業(yè)法、信托法、民事訴訟法等基礎(chǔ)法律規(guī)定

能夠就家族企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、婚姻、繼承提供法律咨詢；

能夠了解我國(guó)訴訟制度和程序規(guī)則；

法律合規(guī)

法律服務(wù)能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，起草、審核和修訂各類法律文件和合同；

能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，評(píng)估和管理家族成員及家族企業(yè)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的

訴訟策略

能夠了解與傳承相關(guān)的基本法律和稅務(wù)知識(shí)；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠了解傳承規(guī)劃的定義、目的和重要性

能夠了解服務(wù)家族的養(yǎng)老期望、生活方式和財(cái)務(wù)狀況；

能夠協(xié)助服務(wù)人群確定退休后的生活目標(biāo)和愿望；

能夠評(píng)估退休前的財(cái)務(wù)狀況；

退休規(guī)劃

能夠根據(jù)個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃和財(cái)務(wù)目標(biāo)，確定最合適的退休時(shí)間；

傳承規(guī)劃

能夠根據(jù)退休后的收入來(lái)源來(lái)評(píng)估退休后每月或每年可獲得的收入；

能夠根據(jù)退休目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好制定合適養(yǎng)老規(guī)劃

能夠了解服務(wù)家族的需求和期望；

能夠了解常見(jiàn)遺產(chǎn)安排工具的基本功能、適用場(chǎng)景和限制；

遺產(chǎn)安排

能夠初步識(shí)別傳承過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和沖突；

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，結(jié)合服務(wù)家族的狀況制定遺產(chǎn)安排方案

能夠了解服務(wù)家族的起源、文化、核心價(jià)值觀以及愿景；

能夠收集并分析服務(wù)家族成員的職業(yè)目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好、稅

家族治理家族內(nèi)部治理

務(wù)狀況以及傳承意愿等信息；

能夠了解服務(wù)家族內(nèi)部成員之間的親疏程度、溝通方式、決策模式等

基本知識(shí)能夠了解相關(guān)的慈善法規(guī)和政策

理念和價(jià)值觀能夠了解家族慈善的理念與核心價(jià)值觀

家族慈善能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，協(xié)助家族篩選、管理慈善活動(dòng)和社會(huì)公益項(xiàng)目；

策劃與管理

能夠在高級(jí)架構(gòu)師指導(dǎo)下，策劃和執(zhí)行有效的慈善項(xiàng)目

公關(guān)與傳播能夠了解如何有效地進(jìn)行公關(guān)和傳播

其他行政管理能夠?yàn)榉?wù)家族提供旅行安排、教育資源對(duì)接

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附錄B

（資料性）

中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求見(jiàn)表B.1。

表B.1中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

職業(yè)技能具體要求

基礎(chǔ)知識(shí)能夠掌握基本的金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品和投資工具

能夠熟悉各種投資策略和決策方法；

能夠掌握股票、債券、基金、期貨、外匯、期權(quán)等各種投資種類的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和收益點(diǎn)；

投資策略

能夠結(jié)合服務(wù)家族的實(shí)際情況制定投資策略；

能夠及時(shí)調(diào)整、優(yōu)化投資組合

能夠掌握投資風(fēng)險(xiǎn)的管理原理和方法；

投資管理

能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)；

投資風(fēng)險(xiǎn)

能夠評(píng)估和管理投資風(fēng)險(xiǎn)；

能夠?yàn)榉?wù)家族提供合適的投資風(fēng)險(xiǎn)管理方案

能夠?qū)κ袌?chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、公司基本面等因素進(jìn)行深入分析；

投資分析能夠?qū)ν顿Y項(xiàng)目、公司或市場(chǎng)進(jìn)行深入的分析和評(píng)估；

能夠根據(jù)服務(wù)家族的需求提供相應(yīng)的投資分析報(bào)告和建議

能夠掌握資產(chǎn)配置框架的含義；

能夠掌握資產(chǎn)配置目標(biāo)與生命周期規(guī)劃理念；

能夠理解影響資產(chǎn)配置的基本因素；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠理解資產(chǎn)配置中關(guān)于分散、組合與對(duì)沖的關(guān)鍵理念；

資產(chǎn)配置能夠掌握若干資產(chǎn)配置模型，如CMS模型等；

能夠掌握各類資產(chǎn)管理監(jiān)管政策及其對(duì)服務(wù)家族的影響

能夠理解并掌握資產(chǎn)配置的變化趨勢(shì)；

配置服務(wù)能夠從資管新規(guī)的角度理解和配置各類資產(chǎn)；

能夠完成并落地比較全面的資產(chǎn)配置方案

能夠理解保險(xiǎn)的基本原理以及財(cái)富管理功能；

基礎(chǔ)知識(shí)能夠掌握《保險(xiǎn)法》及相應(yīng)司法解釋的主要內(nèi)容；

能夠掌握市場(chǎng)上各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、保障范圍、費(fèi)率等

能夠理解保險(xiǎn)合同條款、保險(xiǎn)利益、保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算、保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款、理賠流程

等內(nèi)容；

保險(xiǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)選擇能夠深度分析、比較市面保險(xiǎn)產(chǎn)品，為服務(wù)家族推薦、搭配合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品；

能夠結(jié)合服務(wù)家族的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案；

能夠與保險(xiǎn)公司談判，為服務(wù)家族爭(zhēng)取最有利的保險(xiǎn)條件

能夠掌握保險(xiǎn)理賠的流程和注意事項(xiàng)；

理賠處理能夠?yàn)榉?wù)家族及時(shí)向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠；

能夠?yàn)榉?wù)家族妥善處理可能出現(xiàn)的保險(xiǎn)糾紛

能夠掌握信托法及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的文件；

能夠理解信托分類的原理；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠掌握各國(guó)家家族信托的主要差異；

能夠掌握我國(guó)家族信托的基本特征

能夠解釋家族信托變更的各種情形；

家族信托

能夠解釋家族信托的終止情形；

能夠掌握家族信托設(shè)立中的主體要求；

設(shè)立、治理與終止

能夠掌握家族信托設(shè)立中的形式要求；

能夠掌握家族信托治理中的權(quán)利義務(wù)配置；

能夠與律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、私人財(cái)富管理師等專業(yè)人士有效協(xié)作，設(shè)立家族信托

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T/CASMEXXX—2024

表B.1中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求（續(xù)）

職業(yè)技能具體要求

能夠掌握家族信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性及其依存條件；

能夠掌握各類型信托財(cái)產(chǎn)所涉及的稅費(fèi)問(wèn)題；

信托財(cái)產(chǎn)能夠掌握不同類型信托財(cái)產(chǎn)相互轉(zhuǎn)換的條件、優(yōu)勢(shì)及局限；

能夠向服務(wù)家族解釋資金家族信托、股權(quán)家族信托、不動(dòng)產(chǎn)家族信托、保險(xiǎn)金家族信

托及其他類型的家族信托

家族信托能夠根據(jù)服務(wù)人群情況，理解其對(duì)家族信托功能的需求，并向其解釋家族信托與其他

財(cái)富管理工具的功能差異；

能夠向服務(wù)家族解釋家族信托在財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)及局限；

信托功能

能夠向服務(wù)家族解釋家族信托在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控中的優(yōu)勢(shì)及局限；

能夠向服務(wù)家族解釋家族信托在婚姻財(cái)富管理中的優(yōu)勢(shì)及局限；

能夠向服務(wù)家族解釋家族信托在依法準(zhǔn)確納稅中的作用

能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)管理概念；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠分析財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

能夠識(shí)別服務(wù)家族面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等；

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)管理能夠通過(guò)財(cái)務(wù)分析發(fā)現(xiàn)潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)問(wèn)題

能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，如蒙特卡洛模擬、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）計(jì)算等；

風(fēng)險(xiǎn)分析

能夠構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)服務(wù)家族面臨的多重風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和相關(guān)性分析

管理策略能夠?qū)Ψ?wù)家族的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

能夠掌握我國(guó)稅收法律體系的基本內(nèi)容；

能夠掌握各種稅種的性質(zhì)特點(diǎn)；

基礎(chǔ)知識(shí)能夠了解國(guó)外相關(guān)稅收法律法規(guī)；

能夠熟悉國(guó)際稅務(wù)規(guī)則和跨境稅務(wù)問(wèn)題；

稅務(wù)優(yōu)化能夠了解雙邊或多邊稅收協(xié)定

能夠掌握各種稅收規(guī)劃策略；

能夠定制個(gè)性化的稅務(wù)規(guī)劃方案；

稅務(wù)規(guī)劃

能夠協(xié)調(diào)稅務(wù)規(guī)劃與家族整體財(cái)務(wù)規(guī)劃；

能夠優(yōu)化服務(wù)家族成員及家族企業(yè)的稅務(wù)結(jié)構(gòu)

能夠掌握民法典、公司法、合伙企業(yè)法、信托法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、個(gè)人信息保護(hù)法、民

基礎(chǔ)知識(shí)

事訴訟法等法律規(guī)定及其司法解釋

能夠?qū)易迕媾R的法律風(fēng)險(xiǎn)提供法律咨詢；

法律合規(guī)能夠掌握我國(guó)訴訟制度和程序規(guī)則；

法律服務(wù)

能夠起草、審核和修訂各類法律文件和合同；

能夠評(píng)估和管理家族成員及家族企業(yè)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的訴訟策略

能夠掌握傳承規(guī)劃的定義、目的和重要性；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠掌握與傳承相關(guān)的基本法律和稅務(wù)知識(shí)

能夠結(jié)合服務(wù)家族的養(yǎng)老期望、生活方式和財(cái)務(wù)狀況出具分析報(bào)告；

退休規(guī)劃能夠結(jié)合家族的意愿配置養(yǎng)老資產(chǎn)；

能夠?qū)硬煌愋偷酿B(yǎng)老服務(wù)提供商

傳承規(guī)劃能夠理解服務(wù)家族的需求和期望；

能夠掌握各種傳承工具的基本功能、適用場(chǎng)景和限制；

遺產(chǎn)安排

能夠全面識(shí)別傳承過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和沖突；

能夠結(jié)合服務(wù)家族的狀況，制定遺產(chǎn)安排方案

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，協(xié)助服務(wù)家族制定家族企業(yè)接班計(jì)劃；

教育培訓(xùn)

能夠?yàn)榉?wù)家族對(duì)接必要的教育和培訓(xùn)資源

能夠了解與股權(quán)架構(gòu)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

家族治理家族企業(yè)治理能夠了解如何識(shí)別與股權(quán)架構(gòu)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，為服務(wù)家族的企業(yè)設(shè)計(jì)股權(quán)架構(gòu)

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表B.1中級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求（續(xù)）

職業(yè)技能具體要求

能夠理解服務(wù)家族的起源、文化、核心價(jià)值觀以及愿景；

能夠深入分析服務(wù)家族成員的職業(yè)目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好、稅務(wù)

狀況以及傳承意愿等信息；

家族治理家族內(nèi)部治理能夠識(shí)別家族成員在財(cái)務(wù)、投資、稅務(wù)、法律、傳承、慈善、教育和生活方式等方面

的具體目標(biāo)；

能夠在高級(jí)架構(gòu)師的指導(dǎo)下，協(xié)助家族建立包括家族理事會(huì)、家族委員會(huì)、家族辦公

室等治理機(jī)構(gòu)，以及家族會(huì)議、家族憲章等治理機(jī)制

基本知識(shí)能夠掌握相關(guān)的慈善法規(guī)和政策

理念和價(jià)值觀能夠理解并接受家族慈善的理念與核心價(jià)值觀

家族慈善能夠協(xié)助家族篩選、管理慈善活動(dòng)和社會(huì)公益項(xiàng)目；

策劃與管理

能夠策劃和執(zhí)行有效的慈善項(xiàng)目

公關(guān)與傳播能夠掌握如何有效地進(jìn)行公關(guān)和傳播

其他行政管理能夠?yàn)榉?wù)家族提供旅行安排、身份規(guī)劃的行政管理服務(wù)

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T/CASMEXXX—2024

附錄C

（資料性）

高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求見(jiàn)表C.1。

表C.1高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求

職業(yè)技能具體要求

基礎(chǔ)知識(shí)能夠精通各類金融市場(chǎng)、復(fù)雜金融產(chǎn)品和投資策略

能夠靈活運(yùn)用各種投資策略和決策方法；

能夠構(gòu)建和管理多元化、復(fù)雜的投資組合；

投資策略能夠熟知各種資產(chǎn)持有工具的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，并根據(jù)服務(wù)家族的具體需求進(jìn)行選擇和組

合

能夠運(yùn)用復(fù)雜的金融工具和策略（如衍生品、資產(chǎn)證券化等）來(lái)優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

和回報(bào)；

投資管理

投資風(fēng)險(xiǎn)能夠掌握跨境資產(chǎn)規(guī)劃策略，如使用離岸結(jié)構(gòu)、國(guó)際信托和跨境投資工具來(lái)優(yōu)化資產(chǎn)

配置和風(fēng)險(xiǎn)管理；

持續(xù)跟蹤全球金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，識(shí)別新的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)

運(yùn)用高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)（如VaR分析、壓力測(cè)試等）來(lái)量化和控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)；

投資分析熟悉不同國(guó)家和地區(qū)的投資環(huán)境、稅務(wù)政策和監(jiān)管要求，為家族提供跨境投資的建議

和規(guī)劃

溝通與協(xié)作能夠與服務(wù)家族、投資顧問(wèn)、金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)方進(jìn)行有效溝通，協(xié)調(diào)各方利益

能夠深入理解家族的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定長(zhǎng)期、中期和短期的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略；

配置服務(wù)

能夠考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)趨勢(shì)、地緣政治因素等，為家族提供戰(zhàn)略性的投資建議

能夠進(jìn)行復(fù)雜的量化分析，包括因子分析、回歸分析、蒙特卡洛模擬等，以支持資產(chǎn)

風(fēng)險(xiǎn)分析

配置決策；

資產(chǎn)配置能夠與家族成員、其他專業(yè)顧問(wèn)（如律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、私人財(cái)富管理師）以及

溝通與協(xié)作內(nèi)部團(tuán)隊(duì)進(jìn)行有效地溝通，解釋資產(chǎn)配置方案的邏輯和預(yù)期結(jié)果；

能夠協(xié)調(diào)各方利益和目標(biāo)，確保資產(chǎn)配置方案的順利實(shí)施

能夠監(jiān)督資產(chǎn)配置方案的執(zhí)行情況，確保投資組合的構(gòu)建和調(diào)整符合既定的戰(zhàn)略和目

執(zhí)行和監(jiān)督標(biāo)；

能夠定期回顧和評(píng)估投資組合的表現(xiàn)，及時(shí)向家族報(bào)告并提供調(diào)整建議

能夠掌握并運(yùn)用與保險(xiǎn)相關(guān)的法律知識(shí)；

基礎(chǔ)知識(shí)

能夠掌握并闡述保險(xiǎn)合同的條款

能夠運(yùn)用保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃；

保險(xiǎn)規(guī)劃能夠運(yùn)用保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)債務(wù)的相對(duì)隔離；

保險(xiǎn)功能的實(shí)現(xiàn)能夠運(yùn)用保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)婚姻財(cái)產(chǎn)保全；

能夠運(yùn)用保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)家庭傳承規(guī)劃；

能夠運(yùn)用保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)進(jìn)行健康風(fēng)險(xiǎn)管理

能夠掌握家族信托的基本原理；

基礎(chǔ)知識(shí)能夠掌握不同類型家族信托的核心要素；

能夠?qū)⒓易逍磐性磉\(yùn)用于解決實(shí)際問(wèn)題

家族信托能夠在家族信托服務(wù)中，熟練地貫徹家族信托設(shè)立的實(shí)質(zhì)與形式要求；

能夠根據(jù)服務(wù)家族需要，熟練地設(shè)計(jì)及優(yōu)化家族信托治理架構(gòu)；

設(shè)立、治理與終止

能夠根據(jù)服務(wù)家族需要，設(shè)定家族信托變更條件及進(jìn)行相應(yīng)的落地操作；

能夠根據(jù)服務(wù)人員情況，為家族信托終止相關(guān)問(wèn)題提供解決方案

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表C.1高級(jí)家族辦公室架構(gòu)師職業(yè)技能要求（續(xù)）

職業(yè)技能具體要求

能夠根據(jù)服務(wù)家族情況，設(shè)計(jì)并落實(shí)以貨幣等金融資產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的家族信托；

能夠根據(jù)服務(wù)家族情況，設(shè)計(jì)、優(yōu)化及落實(shí)股權(quán)家族信托方案；

信托財(cái)產(chǎn)能夠根據(jù)服務(wù)家族情況，設(shè)計(jì)、優(yōu)化及落實(shí)不動(dòng)產(chǎn)家族信托方案；

能夠根據(jù)服務(wù)家族情況，設(shè)計(jì)、優(yōu)化及落實(shí)將其他財(cái)產(chǎn)置入家族信托的方案；

能夠在必要的情況下，將不同類型信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理轉(zhuǎn)換

家族信托

能夠運(yùn)用家族信托工具，幫助服務(wù)家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承中的各項(xiàng)目標(biāo)；