金融服務(wù)合同的監(jiān)管政策合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2合同的效力1.3合同的履行地點和時間1.4法律的適用1.5爭議解決方式第二章金融服務(wù)合同的當事人2.1金融服務(wù)提供方的資質(zhì)與責(zé)任2.2金融服務(wù)接受方的權(quán)利與義務(wù)2.3金融服務(wù)合同的簽訂與生效第三章金融服務(wù)內(nèi)容3.1金融服務(wù)項目的范圍3.2金融服務(wù)提供方的義務(wù)3.3金融服務(wù)接受方的義務(wù)第四章監(jiān)管政策4.1監(jiān)管政策的遵守4.2監(jiān)管政策的變更與通知4.3監(jiān)管政策對合同履行影響的風(fēng)險評估第五章風(fēng)險管理5.1風(fēng)險識別與評估5.2風(fēng)險控制措施5.3風(fēng)險信息的披露第六章信息安全與保密6.1信息保護的原則與范圍6.2信息安全措施的實施6.3保密義務(wù)的履行第七章費用與支付7.1服務(wù)費用的計算與支付方式7.2費用退還的條件與程序7.3支付違約的處理第八章違約責(zé)任8.1金融服務(wù)提供方的違約責(zé)任8.2金融服務(wù)接受方的違約責(zé)任8.3違約賠償?shù)挠嬎惴绞脚c支付第九章合同的變更與終止9.1合同變更的條件與程序9.2合同終止的條件與程序9.3合同終止后的權(quán)利與義務(wù)處理第十章爭議解決10.1爭議解決的途徑10.2仲裁的申請與程序10.3法院訴訟的提起與管轄第十一章合同的解除11.1合同解除的條件11.2合同解除的程序11.3合同解除后的權(quán)益處理第十二章不可抗力12.1不可抗力的定義與范圍12.2不可抗力事件的應(yīng)對措施12.3不可抗力事件的后果處理第十三章附則13.1合同的生效條件13.2合同的期限13.3合同的附件第十四章完整性與備案14.1合同的完整性聲明14.2合同的備案與存檔14.3合同的修訂與更新合同編號：金融服務(wù)合同監(jiān)管政策第一章總則1.1定義與解釋1.1.2本合同中的“監(jiān)管政策”是指我國相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的，適用于本合同項下金融服務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和政策。1.2合同的效力1.2.1本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。1.2.2本合同的任何修改、補充或者解除，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致并書面確認。1.3合同的履行地點和時間1.3.1本合同的履行地點為中華人民共和國。1.3.2本合同的履行時間按照雙方約定的時間或者按照監(jiān)管政策的要求執(zhí)行。1.4法律的適用1.4.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決，適用中華人民共和國的法律。1.5爭議解決方式1.5.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二章金融服務(wù)合同的當事人2.1金融服務(wù)提供方的資質(zhì)與責(zé)任2.1.1提供方應(yīng)具備國家規(guī)定的金融服務(wù)提供資質(zhì)，并按照監(jiān)管政策的要求，合規(guī)經(jīng)營。2.1.2提供方應(yīng)按照約定向接受方提供金融服務(wù)，并保證服務(wù)的安全性、合規(guī)性。2.2金融服務(wù)接受方的權(quán)利與義務(wù)2.2.1接受方應(yīng)按照約定向提供方支付服務(wù)費用。2.2.2接受方應(yīng)按照監(jiān)管政策的要求，提供與金融服務(wù)有關(guān)的真實、完整、準確的信息。2.3金融服務(wù)合同的簽訂與生效2.3.1本合同的簽訂應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。2.3.2本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。第三章金融服務(wù)內(nèi)容3.1金融服務(wù)項目的范圍3.1.1提供方向接受方提供的金融服務(wù)包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)管理、融資租賃等。3.2金融服務(wù)提供方的義務(wù)3.2.1提供方應(yīng)按照約定提供金融服務(wù)，并保證服務(wù)的質(zhì)量和效率。3.2.2提供方應(yīng)按照監(jiān)管政策的要求，對接受方的信息進行保密。3.3金融服務(wù)接受方的義務(wù)3.3.1接受方應(yīng)按照約定向提供方提供真實、完整、準確的信息。3.3.2接受方應(yīng)按照監(jiān)管政策的要求，配合提供方的金融服務(wù)工作。第四章監(jiān)管政策4.1監(jiān)管政策的遵守4.1.1提供方和接受方應(yīng)共同遵守國家的金融監(jiān)管政策。4.1.2提供方和接受方應(yīng)根據(jù)監(jiān)管政策的要求，履行相關(guān)的報告、備案等義務(wù)。4.2監(jiān)管政策的變更與通知4.2.1提供方和接受方應(yīng)密切關(guān)注金融監(jiān)管政策的變更，并及時相互通知。4.2.2提供方和接受方應(yīng)根據(jù)監(jiān)管政策的變更，調(diào)整本合同的履行方式。4.3監(jiān)管政策對合同履行影響的風(fēng)險評估4.3.1提供方應(yīng)定期對監(jiān)管政策對合同履行可能產(chǎn)生的影響進行風(fēng)險評估。4.3.2提供方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。第五章風(fēng)險管理5.1風(fēng)險識別與評估5.1.1提供方應(yīng)建立完善的風(fēng)險識別和評估體系，及時發(fā)現(xiàn)和評估合同履行過程中的風(fēng)險。5.2風(fēng)險控制措施5.2.1提供方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，防范和降低合同履行風(fēng)險。5.3風(fēng)險信息的披露5.3.1提供方應(yīng)按照監(jiān)管政策的要求，及時向接受方披露與金融服務(wù)有關(guān)的風(fēng)險信息。第六章信息安全與保密6.1信息保護的原則與范圍6.1.1提供方和接受方應(yīng)共同遵守信息保護的原則，保護對方的商業(yè)秘密和個人信息。6.2信息安全措施的實施6.2.1提供方應(yīng)采取必要的信息安全措施，保障信息系統(tǒng)的安全運行。6.3保密義務(wù)的履行6.3.1提供方和接受方應(yīng)對本合同的內(nèi)容和履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和個人信息予以保密。第八章違約責(zé)任8.1金融服務(wù)提供方的違約責(zé)任8.1.1提供方未按照約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)遲延履行責(zé)任，向接受方支付違約金。8.1.2提供方違反監(jiān)管政策導(dǎo)致合同無效的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2金融服務(wù)接受方的違約責(zé)任8.2.1接受方未按照約定支付費用的，應(yīng)承擔(dān)遲延支付責(zé)任，向提供方支付違約金。8.2.2接受方提供虛假信息的，應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的一切后果。8.3違約賠償?shù)挠嬎惴绞脚c支付8.3.1違約金的計算方式按照雙方約定的標準執(zhí)行。8.3.2違約方應(yīng)按照計算出的違約金向守約方支付。第九章合同的變更與終止9.1合同變更的條件與程序9.1.1合同變更需雙方協(xié)商一致，并書面確認。9.1.2合同變更自雙方簽字或者蓋章之日起生效。9.2合同終止的條件與程序9.2.1合同終止的條件按照雙方約定的條件執(zhí)行。9.2.2合同終止前，雙方應(yīng)完成相關(guān)的善后工作。9.3合同終止后的權(quán)利與義務(wù)處理9.3.1合同終止后，未履行的義務(wù)立即終止。9.3.2合同終止后，雙方對彼此的權(quán)利義務(wù)不負連帶責(zé)任。第十章爭議解決10.1爭議解決的途徑10.1.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。10.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2仲裁的申請與程序10.2.1雙方可以約定仲裁作為爭議解決的終局方式。10.2.2仲裁申請應(yīng)按照仲裁法及仲裁規(guī)則的規(guī)定進行。10.3法院訴訟的提起與管轄10.3.1雙方未約定仲裁的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3.2法院訴訟的管轄權(quán)歸合同簽訂地人民法院。第十一章合同的解除11.1合同解除的條件11.1.1合同解除的條件按照雙方約定的條件執(zhí)行。11.1.2合同解除的條件符合法律法規(guī)的規(guī)定。11.2合同解除的程序11.2.1合同解除應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并書面確認。11.2.2合同解除自雙方簽字或者蓋章之日起生效。11.3合同解除后的權(quán)益處理11.3.1合同解除后，雙方應(yīng)根據(jù)合同約定處理未履行的義務(wù)。11.3.2合同解除后，雙方對彼此的權(quán)利義務(wù)不負連帶責(zé)任。第十二章不可抗力12.1不可抗力的定義與范圍12.1.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。12.1.2不可抗力包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。12.2不可抗力事件的應(yīng)對措施12.2.1雙方應(yīng)采取合理措施，減輕不可抗力事件的影響。12.2.2雙方應(yīng)及時通知對方不可抗力事件的發(fā)生及影響。12.3不可抗力事件的后果處理12.3.1因不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。12.3.2因不可抗力事件導(dǎo)致合同部分無法履行的，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第十三章附則13.1合同的生效條件13.1.1本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。13.1.2本合同的生效不得違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定。13.2合同的期限13.2.1本合同的期限按照雙方約定的期限執(zhí)行。13.2.2本合同的期限屆滿前，雙方應(yīng)協(xié)商續(xù)約或者終止合同。13.3合同的附件13.3.1本合同的附件是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。13.3.2附件的變更或者解除，不得影響本合同的效力。第十四章完整性與備案14.1合同的完整性多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款1.1甲方義務(wù)甲方應(yīng)確保其提供的金融服務(wù)符合國家的法律法規(guī)和監(jiān)管政策，不得利用金融服務(wù)進行任何違法活動。1.2甲方責(zé)任甲方在提供金融服務(wù)過程中，如因違反法律法規(guī)或監(jiān)管政策導(dǎo)致乙方損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。1.3甲方權(quán)限甲方在履行金融服務(wù)合同時，有權(quán)根據(jù)監(jiān)管政策的要求，對合同內(nèi)容進行調(diào)整，但需保證乙方的合法權(quán)益不受侵害。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款2.1乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照約定的時間和方式向甲方支付服務(wù)費用，不得無故拖延或拒絕支付。2.2乙方責(zé)任乙方在享受金融服務(wù)過程中，如因故意或過失導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.3乙方權(quán)限乙方在履行金融服務(wù)合同時，有權(quán)根據(jù)自身需求和監(jiān)管政策的要求，對合同內(nèi)容進行調(diào)整，但需保證甲方的合法權(quán)益不受侵害。附加條款三：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款3.1第三方中介義務(wù)第三方中介在履行合同過程中，應(yīng)確保甲乙雙方的合法權(quán)益得到保障，不得偏袒任何一方。3.2第三方中介責(zé)任第三方中介在履行合同過程中，如因故意或過失導(dǎo)致甲乙雙方損失的，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.3第三方中介權(quán)限第三方中介在履行合同過程中，有權(quán)根據(jù)監(jiān)管政策的要求和甲乙雙方的需求，對合同內(nèi)容進行調(diào)整，但需保證甲乙雙方的合法權(quán)益不受侵害。附加條款四：監(jiān)管政策變動時的處理辦法4.1監(jiān)管政策變動如國家金融監(jiān)管政策發(fā)生重大變動，影響到本合同的履行，甲乙雙方應(yīng)立即進行協(xié)商，根據(jù)新的監(jiān)管政策調(diào)整合同內(nèi)容。4.2監(jiān)管政策變動的應(yīng)對措施甲乙雙方應(yīng)共同制定應(yīng)對監(jiān)管政策變動的措施，以確保合同的合規(guī)履行。附加條款五：合同解除和終止時的處理辦法5.1合同解除合同解除后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定處理未履行的義務(wù)，并互相退還已收到的款項。5.2合同終止合同終止后，甲乙雙方對彼此的權(quán)利義務(wù)不負連帶責(zé)任，但應(yīng)根據(jù)合同約定處理已發(fā)生的費用和損失。附加條款六：爭議解決方式的補充說明6.1友好協(xié)商甲乙雙方在發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，以維護雙方的合作關(guān)系。6.2仲裁申請如友好協(xié)商無法解決爭議，甲乙雙方均可向約定的仲裁委員會申請仲裁，仲裁結(jié)果具有終局性。6.3法院訴訟如甲乙雙方未約定仲裁，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，法院訴訟的管轄權(quán)歸合同簽訂地人民法院。附件及其他補充說明一、附件列表：1.金融服務(wù)提供方資質(zhì)證明文件2.金融服務(wù)接受方身份證明文件3.金融服務(wù)合同履行過程中的相關(guān)報表和報告4.金融服務(wù)合同的補充協(xié)議5.監(jiān)管政策變動的通知和解讀6.金融服務(wù)合同解除和終止的書面協(xié)議7.仲裁協(xié)議8.法院訴訟管轄權(quán)確認文件9.金融服務(wù)合同的履行記錄10.金融服務(wù)合同的變更記錄二、違約行為及認定：1.提供方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)不符合質(zhì)量標準，認定違約。2.提供方違反監(jiān)管政策導(dǎo)致合同無效或損害接受方利益，認定違約。3.接受方未按照約定支付費用，認定違約。4.接受方提供虛假信息或隱瞞重要信息，認定違約。5.雙方未履行合同約定的報告和備案義務(wù)，認定違約。6.雙方未按照約定處理爭議，認定違約。7.不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行或部分無法履行，不認定違約。三、法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)：指提供方根據(jù)接受方的需求，提供的投資咨詢、資產(chǎn)管理、融資租賃等服務(wù)。2.監(jiān)管政策：指國家相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的，適用于金融服務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和政策。3.違約：指合同一方或雙方未能履行合同約定的義務(wù)。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會事件等。5.仲裁：指合同雙方約定將爭議提交給仲裁委員會進行裁決的一種爭議解決方式。6.法院訴訟：指合同雙方將爭議提交給法院進行審理的一種爭議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.監(jiān)管政策變動導(dǎo)致合同內(nèi)容不符合要求，雙方應(yīng)及時協(xié)商調(diào)整合同內(nèi)容。2.金融服務(wù)提供方資質(zhì)發(fā)生變化，應(yīng)及時向金融服務(wù)接受方通報并按照約定處理。3.金融服務(wù)合同履行過程中出現(xiàn)爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的可采取仲裁或