二月中旬證券從業資格資格考試證券基礎知識預熱階段基礎試卷

含答案

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、在2001年10月1日之前，證券登記結算公司在中央交收體制

下實行()結算制度。

A、獨立法人

B、社團法人

C、多級法人

D、會員法人

【參考答案】：D

2、()是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區發行和交易的債券。

A、亞洲債券

B、東亞債券

C、泛亞債券

D、太平洋證券

【參考答案】：A

【解析】了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節，P115o

3、非公開發行是指()o

A、上市公司采用非公開方式向特定對象發行證券的行為

B、上市公司采用非公開方式向不特定對象發行證券的行為

C、上市公司采用公開方式向特定對象發行證券的行為

D、上市公司采用公開方式向不特定對象發行證券的行為

【參考答案】：A

4、有價證券是()的一種形式。

A、實際資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節，P1O

5、有價證券是指()o

A、標有票面金額，只能用于證明持有人對特定財產擁有所有權或

債權的憑證

B、沒有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主

體對特定財產擁有所有權或債權的憑證

C、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特

定財產擁有所有權或債權的憑證

D、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對私

人財產擁有所有權的憑證

【參考答案】：C

【解析】有價證券一般標有票面金額；可以證明持有人或者指定的

特定主體的權利；這種權利既可以是所有權，也有可能是債券，所以只

能選C。

6、被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違法被中國證券業協會

注銷執業證書的人員，中國證券業協會可在()內不受理其執業證書申

請。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉證券從業人員資格管理的有關規定。見教材第

八章第三節，P334O

7、根據我國《貨幣市場基金管理暫行規定》的規定，對于每號按

照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式

約定為紅利再投資，并應當()進行收益分配。

A、每日

B、每兩日

C、每周

D,每15日

【參考答案】：A

8、不屬于證券投資基金與股票、債券的區別的是()o

A、反映的經濟關系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風險水平不同

【參考答案】：B

9、無面額股票在轉讓時，投資者主要分析每股的()o

A、實際價值

B、賬而價值

C、清算價值

D、市場價值

【參考答案】：A

【解析】熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有而

額股票與無面額股票的區別和特征。見教材第二章第一節，P52O

10、不屬于對證券投資基金的投資進行限制的主要目的是()O

A、引導基金分散投資、降低風險

B、避免基金操縱市場

C、發揮基金引導市場的積極作用

D、增加基金資產的收益水平

【參考答案】：D

11、目前我國股票市場實行()清算制度。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P172O

12、有價證券是()的一種形式。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

13、債券是一種()o

A、有期證券

B、無期證券

C、永久證券

D、終生證券

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節，

P85o

14、股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是()。

A、有價證券

B、要式證券

C、證權證券

D、資本證券

【參考答案】：D

【解析】考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權證券”

和“資本證券”四個概念的含義。

15、證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例

預先提取，并由()代扣代收。

A、中國證券登記結算有限責任公司

B、基金公司

C、證券交易所

D、中國證監會

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理。

見教材第八章第二節，P363o

16、證券公司應當自領取營業執照之日起()日內，向證券監督管

理機構申請經營證券業務許可。

A、5

B、7

C、10

D、15

【參考答案】：D

【解析】證券公司設立申請獲得批準后，申請人應當在規定期限內

向公司登記機關申請設立登記，領取營業執照。證券公司應當自領取營

業執照之日起15日內，向證券監督管理機構申請經營證券業務許可。

未取得經營證券業務許可，證券公司不得經營證券業務。

17、安全性高的有價證券是()o

A、股票

B、國債

C、公司債券

D、企業債券

【參考答案】：B

18、保險公司次級債應向()發行。

A、個人

B、政府

C、合格投資者

D、境外個人投資者

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三

節，P101o

19、目前，我國基金大部分按照()的比例計提基金管理費。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【參考答案】：B

20、《證券法》的核心是()o

A、保護投資者的合法權益，維護社會經濟秩序和社會公共利益

B、保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序

C、證券投資活動促進證券市場的健康發展

D、消除證券市場的消極作用

【參考答案】：A

【解析】《證券法》的調整范圍涵蓋了在中國境內的股票、公司債

券和國務院依法認定的其他證券的發行、交易和監管，其核心旨在保護

投資者的合法權益，維護社會經濟秩序和社會公共利益。

21、不采取公示制度，向少數特定的投資者發行的證券是()

A、上市證券

B、非上市證券

C、公募證券

D、私募證券

【參考答案】：D

【解析】此題考查私募證券的概念，注意與公募證券對比。

22、以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A、市政債券期貨

B、國債期貨

C、市政債券指數期貨

D、金融債券期貨

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二

節，P160o

23、目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是()o

A、T+0

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

24、股權類資產的遠期合約不包括()o

A、單個股票的遠期合約

B、一攬子股票的遠期合約

C、股票價格指數的遠期合約

D、固定收益證券的遠期合約

【參考答案】：D

【解析】股權類期權包括：股價指數期權，單只股票期權，股票組

合期權。

25、在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調

整的債券指的是OO

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節，P82O

26、監事會對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的()在會

議記錄上簽字。

A、監事

B、董事

C、股東

D、獨立董事

【參考答案】：A

27、金融機構按照國務院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結資

金不得超過()O

A、24小時

B、48小時

C、72小時

D、96小時

【參考答案】：B

【解析】根據《反洗錢法》的規定，金融機構按照國務院反洗錢行

政主管部門的要求，臨時凍結資金不得超過48小時。

28、公司股權分置改革的動議，原則上應當由()提出。

A、全體流通和非流通股股東一致同意

B、2/3非流通股股東同意

C、全體非流通股股東一致同意

D、半數非流通股股東同意

【參考答案】：c

【解析】股權分置改革是比較新的內容，考生應當注意。上市公司

股權分置改革遵循公開、公平、公正的原則。相關股東在平等協商、誠

信互諒、自主決策基礎上進行，公司股權分置改革的動議原則上應當由

全體非流通股股東一致同意。

29、有價證券按（），可以分為政府證券、政府機構證券和公司證

券。

A、證券所代表的權利性質分類

B、募集方式分類

C、是否在證券交易所掛牌交易分類

D、證券發行主體分類

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節，P2。

30、《證券公司監督管理條例》規定，證券公司解聘合規負責人，

應當有正當理由，并自解聘之日起（）個工作日內將解聘的事實和理由

書面報告國務院證券監督管理機構。

A、1

B、3

C、5

D、7

【參考答案】：B

31、創業板上市公司已披露的重大事件涉及主要標的尚待交付或者

過戶的，應及時披露有關交付或者過戶事宜，其中對出現超過約定期限

3個月仍未完成交付或過戶的，應及時披露未如期完成的原因、進展情

況和預計完成的時間，并在此后每隔（）公告一次進展情況，直至完成

交付或者過戶。

A、10日

B、15日

C、20日

D、30日

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經營機構的監管內容。見教材第八章第二節，P357O

32、歐洲債券由于不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()o

A、揚基債券

B、武士債券

C、無國籍債券

D、熊貓債券

【參考答案】：C

33、附權益權證券允許權證持有人()o

A、按約定條件向發行人購買黃金

B、以約定價格購買發行人的普通股票

C、以與主債券相同的價格和收益率向發行人購買額外的債券

D、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

【參考答案】：B

34、證券市場本質上是()o

A、價值直接交換的場所

B、財產權利直接交換的場所

C、價值實現增值的場所

D、風險直接交換的場所

【參考答案】：A

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能。見教材第

一章第一節，P40

35、B股是指()o

A、境外上市外資股

B、中國香港上市外資股

C、紐約上市外資股

D、境內上市外資股

【參考答案】：D

36、將金融衍生工具分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生

工具，是根據()分類的。

A、產品形態

B、交易場所

C、基礎工具種類

D、金融衍生工具自身交易的方法及特點

【參考答案】：B

【解析】金融衍生工具可以按照基礎工具的種類、風險一收益特性

以及自身交易方法的不同而有不同的分類。①根據產品形態，金融衍生

工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；②按照交易場所分類，金

融衍生工具可以分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具；⑧

按照基礎工具種類分類，金融衍生工具可以分為股權類產品的衍生工具、

貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；④按

照金融衍生工具自身交易的方法及特點分類，金融衍生工具可以分為金

融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

37、下列選項不是國際證監會公布的證券監管的三個目標之一的是

()O

A、保護投資者

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、降低非系統風險

D、降低系統風險

【參考答案】：C

38、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,

并收取擔保物的經營活動屬于()O

A、證券承銷與保薦業務

B、證券經紀業務

C、融資融券業務

D、證券自營業務

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管

理規定。見教材第七章第二節，P288o

39、下面敘述錯誤的是()o

A、債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利

率高而長期債券票面利率低的現象

B、盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券

C、從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現

代商品經濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重

要手段

D、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業銀行柜臺發行，不

能上市流通

【參考答案】：A

40、《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從

事的業務種類直接掛鉤，證券公司經營證券承銷與保薦，證券自營、證

券資產管理以及其他業務中的任何一項業務，注冊資本最低限額為人民

幣()。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：B

41、如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的()o

A、一半

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

見教材第二章第一節，P55o

42、某可轉換債券面額為1000元，規定其轉換價格為25元，則1

萬元債券可轉換為()股普通股票。

A、500

B、300

C、250

D、400

【參考答案】：D

43、注冊會計師申請證券許可證的條件不包括()o

A、取得注冊會計師證書1年以上

B、不超過60周歲

C、具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

D、具有大學本科以上學歷

【參考答案】：D

【解析】具有大學本科以上學歷是申請取得證券、期貨投資咨詢從

業資格的人員必須具備的條件之一。

44、對注冊會計師、會計師事務所、審計師事務所執行證券期貨相

關業務實行監督管理的部門為()O

A、財政部和中國證監會

B、國有資產管理局和中國證監會

C、司法部和中國證監會

D、中國人民銀行和中國證監會

【參考答案】：A

【解析】2000年財政部和證監會發布《注冊會計師執行證券、期

貨相關業務許可證管理規定》，對注冊會計師、會計師事務所、審計師

事務所執行證券期貨相關業務實行監督管理。

45、中央銀行票據本質上屬于特殊的()o

A、國債

B、政府債券

C、公司債券

D、金融債券

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉中央銀行票據的性質和作用。見教材第三章第

三節，P102o

46、關于利率期貨敘述不正確的是()o

A、其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是

各類浮動收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的

C、1975年10月，利率期貨產生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)

D、利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

【參考答案】：A

47、設在一個交易所進行認股權證的交易，某認股權證的市價為

2.50元，每手認股權限證為100張，一共可購買500股普通股股票，

每股普通股的認股價是9.6元，那么其行使價格為()元。

A、7.10

B、9.60

C、10.10

D、12.10

【參考答案】：C

48、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不

低于()人民幣。

A、5000萬元

B,1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：C

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范

圍。見教材第四章第二節，P133O

49、公司財產能夠清償公司債務時，其支付的順序為()

A、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公

司債務

B、清算費用、職工工資和勞動保險費用、繳納所欠稅款、清償公

司債務

C、清算費用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清償公

司債務

D、職工工資和勞動保險費用、清算費用、繳納所欠稅款、清償公

司債務

【參考答案】：B

50、與契約型基金相比，公司型基金依據()營運基金。

A、基金公司信譽

B、基金契約

C、法律法規

D、基金公司章程

【參考答案】：D

【解析】契約型基金與公司型基金的區別在于：①資金的性質不同;

②投資者的地位不同；③基金的營運依據不同，契約型基金依據基金契

約營運基金，公司型基金依據基金公司章程營運基金。

51、股票按股東享有權利的不同，可以分為()o

A、普通股票和優先股票

B、記名股票和無記名股票

C、有面額股票和無面額股票

D、份額股票和比例股票

【參考答案】：A

52、《證券公司監督管理條例》規定，證券公司應當自每一會計年

結束之日起()個月內。向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送

年度報告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【參考答案】：C

【解析】掌握《證券公司監督管理條例》、《證券公耐風險處置條

例》的主要內容。見教材第八章第一節，P326o

53、下面關于可轉換債券的敘述，錯誤的是()o

A、可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

B、可轉換債券具有雙重選擇權

C、投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回

條款的選擇權

D、可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險；對發行人的

風險、投資者的收益卻沒有限制

【參考答案】：D

54、中央銀行票據期限通常為()o

A、3個月?6個月

B、3個月?1年

C、3個月?3年

D、6個月?3年

【參考答案】：c

【解析】考點：熟悉中央銀行票據的性質和作用。見教材第三章第

三節，P102o

55、下列適用于發行日交割、交收方式的是()o

A、上市公司發起設立

B、上市公司進行定向募集資金

C、上市公司增資發行新股

D、上市公司進行網上定價發行

【參考答案】：C

56、憑證證券又稱()o

A、有價證券

B、商業證券

C、無價證券

D、資本證券

【參考答案】：C

57、我國金融債券的發行主體包括()。

中國進出口銀行

國家開發銀行

中國工商銀行

以上答案都對

【參考答案】：D

58、從根本上決定股票價格長期變動趨勢的是()o

A、財政政策

B、景氣變動

C、貨幣政策

D、心理因素

【參考答案】：B

59、以吸收個人的小額儲蓄資金為主的“儲蓄債券”屬于（）。

A、流通國債

B、非流通國債

C、金融債券

D、公司債券

【參考答案】：B

【解析】非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。以個人

為發行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有

時被稱為“儲蓄債券”。

60、2008年4月23日，經國務院第六次常務會議通過并公布的

（）,對證券公司的組織機構及證券公司的治理結構作出亍規定。

A、《證券公司管理暫行辦法》

B、《證券法》

C、《證券公司融資融券業務試點管理辦法》

D、《證券公司監管條例》

【參考答案】：D

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件

明確加以規定，一般原則是（）。

A、只能用留存收益支付

B、股利的支付不能減少其注冊資本

C、股利的支付可以適當減少其注冊資本

D、公司在無力償債時不能支付紅利

【參考答案】：A,B,D

2、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市

的股份。下面()是屬于境外上市外資股。

A.A股

B.N股

C.H股

D.B股

【參考答案】：B,C

3、以下屬于債券類資產的遠期合約的是()o

A、短期債券

B、長期債券

C、商業票據

D、定期存款單

【參考答案】：A,B,C,D

4、我國《證券法》規定，上市公司有下列情形之一的，由證券交

易所暫停其股票上市交易O0

A、公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件

B、公司不按照規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假

記載，可能誤導投資者

C、公司有重大違法行為

D、公司最近3年連續虧損

【參考答案】：A,B,C,D

5、中國證監會是國務院直屬的證券監督管理機構，它的主要職責

是()。

A、依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則

B、負責監督有關法律法規的執行

C、負責保護投資者的合法權益

D、對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全

面監管，維持公平而有序的證券市場

【參考答案】:A,B,C

6、根據我國《證券法》的規定，證券承銷制度必須滿足()o

A、發行人向不特定對象發行的證券，法律、行政法規規定應當由

證券公司承銷的，發行人應當同證券公司簽訂承銷協議

B、發行人推銷證券的方法有兩種：自銷和承銷

C、按照發行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續費的高低等因

素劃分承銷方式有包銷和代銷兩種

D、上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向

原股東配售股份的，可以采用代銷或包銷方式發行

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節，P202o

7、綜合類券商可以從事的業務有()o

A、證券發行

B、證券經紀

C、證券貸款

D、資產管理

【參考答案】：B,D

8、保證公司債券的擔保人可以是()0

A、發行人

B、政府

C、信譽好的銀行

D、舉債公司的母公司

【參考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節，P104o

9、基金管理公司通常由()發起設立，具有獨立法人地位。

A、中國證監會

B、證券公司

C、信托投資公司

D、商業銀行

【參考答案】：B,C

10、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉增股本

【參考答案】：A,B,D

11、會導致基金管理人的職責終止的情形有()O

A、被依法取消基金管理資格

B、被基金份額持有人大會解任

C、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D、基金業績在同行中排名靠后

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范

圍。見教材第四章第二節，P131o

12、股價平均數的種類有()。

A、簡單算術股價平均數

B、加權股價平均數

C、修正股價平均數

D、指數平均數

【參考答案】：A,B,C

13、關于保險公司次級定期債務描述正確的是()o

A、其期限在5年以下(含5年)

B、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保

險公司股權資本

C、募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人可向法院申

請對募集人實施破產清償

D、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付

能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息

【參考答案】：B,D

【解析】Ao5年及以上

Co募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院

申請對募集人實施破產清償。

Hsuser

14、為保證證券市場的穩定，穩定市場的政策與制度安排有()o

A、漲跌停板規定

B、證券交易所根據需要，可以對出現重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

C、因突發事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采

取技術性停牌的措施

D、不抗力的突發性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交

易所可以決定臨時停市

【參考答案】：A,B,C,D

15、投資者委托買賣股票時要支付()o

A、開戶費

B、印花稅

C、咨詢費

D、傭金

【參考答案】：B,D

【解析】A是開戶支付，買賣股票不需支付咨詢費。

16、普通股票的功能有()o

A、籌資功能

B、投資功能

C、投機功能

D、保值功能

【參考答案】：A,B

17、存托憑證的優點是()o

A、市場容量大

B、籌資能力強

C、發行成本低

D、提高公司知名度、為日后在國外上市奠定基礎

【參考答案】：A,B,C,D

18、上網定價發行具有的優點()o

A、操作簡便

B、時間短

C、成本低

D、投資者多

【參考答案】：A,B,C

19、屬于國家法律的是()o

A、《關于首次公開發行股票試行詢價制度若干問題的通知》

B、《證券法》

C、《基金法》

D、《證券發行上市保薦制度暫行辦法》

【參考答案】：B,C

20、機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般

具有的特點有OO

A、投資資金來源分散而量小

B、注重投資的安全性

C、收集和分析信息的能力強

D、對市場影響力小

【參考答案】：B,C

【解析】機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人

及各類基金等。一般都注重投資的安全性，且收集和分析信息的能力強,

對市場影響力大。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、私募基金的特點有()O

A、不能進行公開的發售和宣傳

B、只能采取非公開的方式發行

C、監管機構會對基金的投資者資格和人數加以限制

D、投資范圍廣泛

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各類基金的含義。

課本126T27頁中，有D項內容，且配套的考試習題針對該題也是

選擇ABCD。

2、下列關于優先股票的說法中正確的有()o

A、優先股指股東享有某些優先權利的股票

B、優先股兼有債券的若干特點，它在發行時事先確定固定的股息

率，像債券的利息率事先固定一樣

C、優先股股東具備普通股票股東所具有的基本權利

D、優先股股東有表決權

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉優先股的定義、特征。見教材第二章第三節，P67-

68o

3、證券從業人員禁止的行為包括()o

A、不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動

B、不得向客戶提供有關價格漲跌的肯定性意見

C、不得與發行公司或相關人員之間有獲取不當利益的約定

D、不得接受客戶的全權委托

【參考答案】：A,B,C,D

4、享有優先認股權的股東，對其所享有的優先認股權可有以下選

擇()。

A、行使權利認購新發行的普通股票

B、將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬

C、按超出其持股比例5%以內的數量，優先認購一定數量新發行股

票的權利

D、不行使權利而聽任其過期失效

【參考答案】:A,B,D

5、債券的發行方式有()o

A、網下詢價、網上定價發行

B、定向發行

C、承購包銷

D、招標發行

【參考答案】：B,C,D

【解析】答案為BCD、A選項為股票的發行方式。

6、符合上市公司向原股東配售股份(配股)條件的為()o

A、擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的20%

B、控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量

C、采用《證券法》規定的包銷方式發行

D、上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載、不存在重大

違法行為

【參考答案】：B,D

【解析】掌握我國的股票發行類型和股票發行條件。見教材第六章

第一節，P207o

7、關于利率期貨的描述正確的是()o

A、利率期貨基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具。

主要是各類固定收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的

C、利率期貨產生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)

D、利率期貨是金融期貨中最先產生的品種

【參考答案】:A,B,C

8、我國銀行間債券市場的主要職能是()o

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統并組織

市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業拆借及債券

交易的清算監督

C、提供網上票據報價系統

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務

【參考答案】：A,B,C,D

9、目前我國發行的普通國債有()o

A、國庫券

B、記賬式國債

C、憑證式國債

D、儲蓄國債(電子式)

【參考答案】：B,C,D

10、會計師事務所申請證券許可證，應當符合的條件是()O

A、依法成立3年以上，內部質量控制制度和其他管理制度健全并

有效執行，執業質量和職業道德良好，在以往2年執業活動中沒有違法

違規行為

B、60周歲以內注冊會計師不少于40人

C、上年度業務收入不低于800萬元

D、有限責任會計師事務所的實收資本不低于2000萬元，合伙會計

師事務所凈資產不低于1000萬元

【參考答案】：B,C

11、簽訂上市協議的公司應當公告的事項包括()O

A、股票獲準在證券交易所交易的日期

B、持有公司股份最多的前20名股東的名單和持股數額

C、公司的實際控制人和獨立董事

D、董事、監事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券

的情況

【參考答案】：A,D

【解析】掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經營機構的監管內容。見教材第八章第二節，P348o

12、下列關于可轉換債券的說法正確的有()o

A、在轉換前是一種公司債券

B、轉換前體現的是債權債務關系

C、轉換成股票后具備股票的一般特征

D、轉換后體現所有權關系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握可轉換債券的定義和特征。見教材第五章第三節，

P181o

13、指數基金的優勢是()o

A、可以作為避險套利的工具

B、管理費較低，尤其交易費用較低

C、可以完全消除投資組合的非系統風險

D、指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較

穩定的投資回報

【參考答案】：A,B,C,D

14、證券公司以凈資本為核心的風險監控指標體系與風險監管制度

的特點有()。

A、建立了流動負債與凈資本水平的動態掛鉤機制

B、嫌立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制

C、建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制

D、建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握我國證券公司的監管制度及具體要求。見教材第七章

第一節,P275O

15、目前很多商業銀行通過柜臺銷售的各類“掛鉤理財產品”，其

預期收益與某種()相聯系，通過事先約定的計算公式進行計算。

A、利率

B、匯率或者黃金

C、股票

D、能源價格

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。見教材

第五章第四節，P196o

16、下列關于不記名股票敘述正確的是()o

A、無記名股票安全性差

B、無記名股票轉讓相對簡便

C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資

D、無記名股票認購時要求一次繳納出資

【參考答案】：A,B,D

17、下面可對境內上市外資股進行投資的是()o

A、外國的自然人、法人和其他組織

B、我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織

C、定居在國外的中國公民

D、境內居民個人(用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯人的

外匯資金)

【參考答案】：A,B,C,D

18、合格境外機構投資者(QFH)在經批準的投資額度內可以投資的

金融工具有()O

A、在證券交易所掛牌交易的股票

B、在證券交易所掛牌交易的債券

C、證券投資基金

D、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融

工具

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二，P10o

19、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯動性

D、不確定性或高風險性

【參考答案】：A,B,C,D

20、關于金融衍生工具的產生和發展論述正確的是()o

A、金融衍生工具產生的最基本原因是避險

B、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具

的發展

C、金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重

要原因

D、新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手

段

【參考答案】：A,B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、期權價格由內在價值和外在價值組成。()

【參考答案】：錯誤

【解析】期權價格是由內在價值和時間價值組成。

2、可轉換優先股票是指發行后在任何條件下允許持有者將它轉換

成其他種類股票的優先股票。()

【參考答案】：錯誤

3、基金運作費用是直接向投資者收取的。

【參考答案】：錯誤

4、未來收益的不確定性就是證券投資的風險，證券投資的風險是

指證券預期收益變動的可能性及變動幅度。()

【參考答案】：正確

5、股票的清算價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍

繞其清算價值波動。()

【參考答案】：錯誤

【解析】股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總

是圍繞其內在價值波動

6、指數基金收益率不適于社保基金等數額較大、風險承受能力較

低的資金投資。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P126O

7、債券票面利率也被稱為實際利率，是債券年利息與債券票面價

值的比率。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材

第三章第一節，P79o

8、關于證券公司申請融資融券業務試點的業務規則：客戶融資買

入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日

之后的，融資融券的期限順延。融資融券合同另有約定的，從其約定。

()

【參考答案】：正確

【解析】根據證券公司申請融資融券業務試點的相關規定，客戶融

資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期

日之后的，融資融券的期限順延，若合同另有約定，則從其約定。

9、資本利得又稱資本損益，是指股票買入價與賣出價之間的差額。

()

【參考答案】：正確

10、非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其收益是限定的。

()

【參考答案】：正確

【解析】非參與優先股票只能享有優先股息，不能再和普通股股東

去分享剩余的收益，所以其收益是限定的。

11、根據我國《證券法》的規定，證券交易所的提供證券集中交易

場所的不以營利為目的的法人。這表明我國的證券交易所不是公司制。

()

【參考答案】：正確

12、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化

期權合約一一特級鋁期貨標準合同，實現了由遠期合同向期權交易過渡。

()

【參考答案】：錯誤

13、詢價對象包括符合中國證監會規定條件的證券投資基金管理公

司、合格境外機構投資者(QFH)以及其他經中國證監會認可的機構投資

者和個人投資者。()

【參考答案】：錯誤

【解析】詢價對象是指符合中國證監會規定條件的證券投資基金管

理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司、保險機構投資者和合格

境外機構投資者(QFII)以及其他經中國證監會認可的機構投資者，不包

括個人投資者。

14、在大多數國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以社會保障

稅等形式征收的全國性基金；二是由企業定期向員工支付并委托基金公

司管理的企業年金。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節,P13o

15、股份公司的自有資本來自于公司從股票市場上籌集的資金。()

【參考答案】：正確

16、證券公司的自營業務必須以自己的名義進廳，不得假借他人名

義或者以個人名義進行；自營業務必須使用自有資金和依法籌集的資金;

證券公司不得將其自營賬戶借給他人使用。()

【參考答案】：正確

【解析】《證券法》第一百三十七條規定，證券公司的自營業務必

須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行。證券公

司的自營業務必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司不得將其

自營賬戶借給他人使用

17、鼓勵內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信

譽良好，有10名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務

的律師事務所從事證券法律業務。()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉對律師事務所從事證券法律業務的管理。見教材第七

章第四節，P304o

18、無擔保的ADR由一家或多家銀行根據市場的需求發行，基礎證

券發行人參與，存券協議只規定存券銀行與ADR持有者之間的權利和義

務關系。

【參考答案】：錯誤

【解析】無擔保的ADR由一家或多家銀行根據市場的需求發行，基

礎證券發行人不參與，存券協議只規定存券銀行與ADR持有者之間的權

利和義務關系。

19、目前我國證券市場上只有可轉換優先股票，而無可轉換債券。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前我國證券市場上只有可轉換債券，沒有可轉換優先股

&

7JVO

20、隨著時間的推移，公司的凈資產會發生變化，股票面值與每股

凈資產逐漸背離，與股票的投資價值之間也沒有必然聯系。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價

值的不同含義與聯系。見教材第二章第二節，P560

21、中證債券型基金指數樣本由中證開放式基金指數樣本中的債券

型基金組成，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。()

【參考答案】：正確

22、簡單算術股價平均數的優點是計算簡便，缺點是包括發生樣本

股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數

列上的可比性；在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量或成交量不同

的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。()

【參考答案】：正確

23、場外交易市場與證券交易所共同組成證券交易市場，而場外交

易市場是證券發行的主要場所。()

【參考答案】：正確