2022年基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范真題匯編5(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數：98，分數：0.97)1.王先生投資6萬元認購桌開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值1元。根據以上資料，回答問題。（分數：0.00）(1).王先生凈認購金額為()元。

A.58949．1

B.58930

C.58939．1

√

D.58920解析：凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)=60000／(1+1．8％)≈58939．1(元)。(2).王先生認購該基金的認購費用為()元。

A.1080

B.1080．18

C.1060．9

√

D.1061．08解析：認購費用=認購金額-凈認購金額=60000-58939．1=1060．9(元)。(3).王先生認購該基金的認購份額為()份。

A.58949．1

√

B.58939．1

C.58920

D.58930解析：認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值=(58939．1+10)／1=58949．1(份)。2.基金份額持有人享有的權利不包括()。

（分數：0.01）

A.分享基金財產收益

B.參與分配清算后的剩余財產

C.保存或者銷毀基金的財務會計賬簿

√

D.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額解析：基金份額持有人享有的權利包括：(1)分享基金財產收益；(2)參與分配清算后的剩余財產；(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；(7)基金合同約定的其他權利。3.關于分級基金，下列表述正確的是()。

（分數：0.01）

A.分級基金B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔母基金的全部收益或虧損

B.結構化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求

√

C.分級基金的A份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現出保本基金的特征

D.分級基金將同一基金資產劃分為預期風險收益特征不同的份額類別，分開運行投資運作解析：A項，分級基金B份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。C項，A類份額根據基金合同的約定可以定期獲得約定收益，通常是在基準利率的基礎上有所上浮，同時通過不定期折算等特殊機制，使得B類份額以自身的凈值保證A類份額的本金安全及約定收益，從而使A類份額體現出類固定收益產品的特性，具有低風險、收益相對穩定的特征。D項，盡管分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，但基金資產仍然作為一個整體進行投資運作。4.保守秘密要求基金從業人員做到()。Ⅰ．應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息Ⅱ．不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業機密Ⅲ．向特定對象適度披露在執業活動中所獲知的即將公開的信息Ⅳ．不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。5.()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。

（分數：0.01）

A.投資決策委員會

√

B.產品審批委員會

C.運營估值委員會

D.風險控制委員會解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。6.關于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.有助于基金研究評價機構進行科學的基金評級

B.有助于基金銷售機構將適當的基金產品銷售給適當的投資者

C.有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金

D.有助于監管部門針對不同基金的特點實施統一監管

√解析：對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管。7.某網站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資風險，該行為屬于()的禁止行為。Ⅰ．誤導性陳述Ⅱ．違規承諾收益Ⅲ．重大遺漏Ⅳ．違規承擔損失

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失，夸大或片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。題中行為屬于違規承諾收益和誤導性陳述。8.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為()。

（分數：0.01）

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

√

B.基金的產品研發、基金的投資管理與基金的后臺管理

C.基金的產品研發、基金的市場營銷與基金的投資管理

D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。9.基金監管職責分工的總體要求不包括()。

（分數：0.01）

A.職責清晰

B.分工明確

C.提高效率

√

D.反應快速解析：基金監管職責分工的總體要求包括：職責清晰、分工明確、反應快速和協調有序。10.下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.一般無特定存續期限

√

B.基金份額在基金合同期限內固定不變

C.基金份額可以在證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回解析：封閉式基金一般有一個固定的存續的期限。11.公開募集基金的備案應符合下列()條件。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數符合中國證監會規定

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的。12.()的主要目標是制度、程序和流程的執行情況，無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，主要是看基金管理人業務部門是否落實了這些法律法規和公司制度。

（分數：0.01）

A.合規檢查

√

B.合規審核

C.合規培訓

D.合規投訴處理解析：合規檢查的主要目標是制度、程序和流程的執行情況。無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，這些檢查的每項內容部有專門的法律法規及公司制度進行規范，合規檢查主要是看基金管理人業務部門是否落實了這些法律法規和公司制度。13.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

（分數：0.01）

A.5；10

B.5；15

C.10；10

√

D.10；15解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。14.關于經理層人員，下列說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況

D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送

√解析：經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。故D選項錯誤。15.關于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告

B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

C.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務數據

D.半年度報告需要進行審計

√解析：半年度報告不要求進行審計，D項錯誤。16.基金銷售的()反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品。

（分數：0.01）

A.專業性

B.服務性

C.持續性

D.適用性

√解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發向投資人銷售合適的產品，堅持投資人利益優先的原則，這也是監管機構對基金銷售的要求。17.下列私募基金的募集行為錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.應當采用問卷調查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資者人

B.可以自行銷售，也可以委托銷售機構銷售私募基金

C.自行銷售的，不得公開推介；委托銷售機構銷售的，銷售機構也不得公開推介

D.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益

√解析：依據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。18.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守，提高合理保證，這屬于內部控制的()原則。

（分數：0.01）

A.健全性

B.及時性

C.有效性

√

D.獨立性解析：有效性原則的含義：(1)基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應經濟監管的法律法規要求；(2)基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提高合理保證。19.()是通過一套完善的系統監控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規政策，公司的流程規范以及國家的法律和法規等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險并最終使其成為基金管理人。

（分數：0.01）

A.合規檢查

B.合規審核

C.合規培訓

√

D.合規投訴處理解析：有效進行合規培訓管理，通過一套完善的系統監控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規政策，公司的流程規范以及國家的法律和法規等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險并最終使其成為基金管理人。20.下列關于契約型基金的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.契約型基金不具有法人資格

B.我國的證券投資基金均為契約型基金

C.契約型基金是依據基金合同設立基金

D.契約型基金相對于公司型基金的優點是法律關系明確清晰

√解析：契約型基金依據基金合同營運基金；公司型基金優點是法律關系明確清晰．監督約束機制較為完善，但契約型基金在設立上更為簡單易行。兩者之間的區別主要表現在法律形式的不同，并無優劣之分。21.基金宣傳材料的禁止性規定的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.預測基金的投資業績

C.介紹風險情況

√

D.違規承諾收益或者承擔損失解析：C項不屬于基金宣傳材料的禁止性規定的內容。22.下列關于基金監管原則的說法中，正確的是()。

（分數：0.01）

A.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域

√

B.基金監管的首要目標是促進基金行業規模的壯大

C.基金監管應遵循“公平、公信、公正”的三公原則

D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預解析：基金監管的首要目標是保護投資人及相關當事人的合法權益。基金監管應遵循“公平、公開、公正”的三公原則。為了貫徹高效監管原則，行政監管機構既要對基金行業進行必要的監管，又不能束縛基金行業和基金市場的活力。23.根據不同的功能劃分，基金公司的五大業務部門不包括()。

（分數：0.01）

A.人力資源部門

√

B.產品營銷部門

C.合規與風險部門

D.后臺運營部門解析：由于公司規模、經營模式不同，每家基金公司的業務部門設置是不同的。可以根據功能劃分為投資、研究、交易部門，產品營銷部門，合規與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。24.我國基金信息披露制度體系的規范性文件不包括()。

（分數：0.01）

A.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》

B.《證券投資基金披露編報規則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國基金信息披露制度體系的規范性文件包括《證券投資基金信息披露內容與格式準則》《證券投資基金披露編報規則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》，《證券投資基金法》屬于國家法律層次。25.基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。

（分數：0.01）

A.3

B.4

C.6

√

D.12解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售，超過6個月的，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案。26.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。Ⅰ．當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉入轉出申請Ⅱ．當日申購申請1億，贖回申請3億，轉入申請3億，轉出申請3億Ⅲ．當日申購申請4D00萬，贖回申請1億，轉入申請1億，轉出申請1億Ⅳ．當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉入轉出申請

（分數：0.01）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。Ⅰ項的基金凈贖回申請=3-5=-2(億)；Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2(億)；Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1-0．4-1=0．6(億)；Ⅳ項的基金凈贖回申請=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億，即巨額贖回。27.當QDII基金發生重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的()中予以說明。

（分數：0.01）

A.基金合同

B.年度報告

C.季度報告

D.基金招募說明書

√解析：當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。28.關于QDII基金與普通開放式基金的相同點和區別，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.投資者同時贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先收到

√

B.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣和其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣

C.兩者發生巨額贖回時的處理方法類似

D.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進行解析：一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對申購和贖回登記申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關規定處理。29.依據《證券投資基金法》的規定，下列屬于基金份額持有人職權的是()。Ⅰ．決定基金擴募或者延長基金合同期限Ⅱ．決定更換基金管理人Ⅲ．調整基金管理人和基金托管人的報酬標準Ⅳ．依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(1)決定基金擴募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)基金合同約定的其他職權。30.關于開放式基金的申購和贖回，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.后端收費模式下，可以按持有期限設置申購費率

B.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠

C.基金管理人可以約定將贖回費全額計入基金財產

D.前端收費模式下，可以按持有期限設置申購費率

√解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。31.定期折算條款旨在將()的約定收益分配給其持有人。

（分數：0.01）

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類份額

√

D.B類份額解析：定期折算條款旨在將A類份額的約定收益分配給其持有人。32.QDII基金在定期報告中的特殊披露要求，包括()。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問的財務狀況

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ解析：QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關的信息。33.某基金公司推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績。下列指數中可以用來計算模擬歷史業績的是()。

（分數：0.01）

A.金牛基金指數

B.中證500指數

√

C.央視財經50指數

D.淘金100指數解析：對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。34.下列關于公開募集基金的發售的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金份額發售可由基金管理人或基金銷售機構辦理

B.基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額

C.基金募集期限自招募說明書公布之日起計算

√

D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集解析：基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限。募集期限自基金份額發售之日起算起。35.基金管理人員的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有()年以上與其所任職務相關的工作經歷。

（分數：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金管理人員的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷，高級管理人員還應當具備從業資格。36.建立良好的內部治理結構的基本途徑不包括()。

（分數：0.01）

A.完善的風險控制機制

√

B.明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限

C.建立長效的激勵和約束機制

D.審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益解析：建立良好的內部治理結構的基本途徑是明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限；建立長效的激勵和約束機制；完善監督和內控機制；確保基金管理人合法合規地行使職權；審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益。37.ETF的建倉期不超過()個月。

（分數：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉階段不超過3個月。38.商業銀行、期貨公司、保險機構、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的()進行注冊并取得相應資格。

（分數：0.01）

A.中國證監會

B.證券交易所

C.中國證監會派出機構

√

D.基金業協會解析：商業銀行、期貨公司、保險機構、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。39.公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括()。

（分數：0.01）

A.被凍結資金賬戶或者證券賬戶

√

B.被依法取消基金管理資格

C.被基金持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產解析：公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：(1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；(4)基金合同約定的其他情形。40.注冊公開募集基金需要提交的文件不包括()。

（分數：0.01）

A.申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協議草案

D.財務報表

√解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件是：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務所出具的法律意見書；(6)中國證監會規定提交的其他文件。41.下列不屬于尋找潛在客戶常用的方法的是()。

（分數：0.01）

A.緣故法

B.定位法

√

C.介紹法

D.陌生拜訪法解析：常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。42.基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的()個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續。

（分數：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續。43.下列投資者中，屬于專業投資者的是()。

（分數：0.01）

A.基金管理公司及其子公司

√

B.QDII

C.最近1年末金融資產不低于1000萬元且具有2年以上證券投資經歷的法人

D.金融資產不低于500萬元且具有1年以上金融產品設計工作經歷的法人解析：符合以下條件之一的為專業投資者：(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等，經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；(2)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。B項屬于普通投資者，C項條件不全，D項需要2年以上工作經歷。44.基金銷售機構對基金投資人風險承受能力進行調查的方式包括()。Ⅰ．當面調查Ⅱ．信函調查Ⅲ．網絡調查Ⅳ．對已有的客戶信息進行分析

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價結果。45.基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向()申請注冊。

（分數：0.01）

A.證券交易所

B.中國證監會

√

C.基金業協會

D.工商登記注冊地中國證監會派出機構解析：基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向中國證監會申請注冊。基金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業務的，應當向工商登記注冊地中國證監會派出機構申請注冊。46.建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存()年。

（分數：0.01）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年。47.公募基金的特征不包括()。

（分數：0.01）

A.基金募集對象不固定

B.投資金額要求高

√

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監管部門的嚴格監管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。48.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重()。

（分數：0.01）

A.審慎地對投資者進行調查

B.對投資的風險進行評價

C.根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品

√

D.對投資者進行投資知識教育解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。49.基金招募說明書的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.基金募集申請的準予注冊文件和注冊日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產凈值的計算方法和公告方式

√

D.風險警示內容解析：C項屬于公開募集基金的基金合同所含內容。50.()是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資，同時也是應對通貨膨脹最有效的手段。

（分數：0.01）

A.股票基金

√

B.債券基金

C.QDII基金

D.契約型基金解析：股票基金是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出的需要，是應對通貨膨脹最有效的手段。51.巨額贖回風險是開放式基金所持有的一種風險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（分數：0.01）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：巨額贖回風險是開放式基金所持有的一種風險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。52.下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網站和證券交易所指定的信息發布渠道公告ETF申購、贖回清單

B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數量、現金替代標志等內容

C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單

D.當日發布的ETF申購、贖回清單，當日可根據市場特殊情況進行修改

√解析：當日發布的ETF申購、贖回清單，當日不得修改。53.ETF聯接基金是一種特殊的FOF。2009年9月，我國最早的兩只聯接基金成立，它們是()。

（分數：0.01）

A.華安上證180ETF聯接基金和易方達深證100ETF

B.華泰柏瑞上證紅利ETF和工銀上證央企ETF

C.華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金

√

D.工銀上證央企ETF和交銀180治理ETF聯接基金解析：2009年9月，我國最早的兩只聯接基金——華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金成立。54.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過()時，基金管理人應當就此事項進行臨時報告。

（分數：0.01）

A.0．05％

B.0．5％

√

C.5％

D.10％解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0．5％時，基金管理人應當就此事項進行臨時報告。55.一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關會在()日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自()日起有權贖回該部分基金份額。

（分數：0.01）

A.T+1；T+2

√

B.T+2；T+3

C.T+1；T+3

D.T；T+3解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。56.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

（分數：0.01）

A.2億

B.5000萬

C.1億

√

D.1．5億解析：在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。57.封閉式基金的交易價格和凈值的關系是()。

（分數：0.01）

A.交易價格小于凈值

B.交易價格等于凈值

C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動

√

D.交易價格大于凈值解析：封閉式基金的交易價格一般是圍繞基金份額凈值上下波動的。58.基金中基金，是指將()以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。

（分數：0.01）

A.80％

√

B.70％

C.60％

D.50％解析：基金中基金，是指將80％以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。59.中國證監會的職責包括下列各項中的()。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導和監督中國證券投資基金業協會的活動Ⅳ．查處違法行為并予以公告

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中國證監會依法履行下列職責：(1)制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權。(2)辦理基金備案。(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告。(4)制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施。(5)監督檢查基金信息的披露情況。(6)指導和監督基金業協會的活動。(7)法律、行政法規規定的其他職責。60.封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

（分數：0.01）

A.投資基金規模大小

B.二級市場供求關系

√

C.上市公司質量

D.投資時間長短解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。61.下列不屬于證券投資基金的特點的是()。

（分數：0.01）

A.集合理財、專業管理

B.利益共享、風險共擔

C.嚴格監管、信息保密

√

D.獨立托管、保障安全解析：證券投資基金的特點是：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明和獨立托管、保障安全。62.下列不屬于基金客戶服務的原則的是()。

（分數：0.01）

A.投資者利益優先原則

B.風險控制原則

√

C.有效溝通原則

D.安全第一原則解析：基金客戶服務的原則包括投資者利益優先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則、適當性管理原則。63.金融資產一般分為()兩類。

（分數：0.01）

A.貨幣類金融資產和債權類金融資產

B.債券類金融資產和股權類金融資產

√

C.衍生類金融資產和貨幣類金融資產

D.股權類金融資產和票據類金融資產解析：金融資產一般分為債券類金融資產和股權類金融資產這兩類。64.認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為()。

（分數：0.01）

A.一周

B.15天

C.一個月

√

D.3個月解析：認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為一個月。65.()是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。

（分數：0.01）

A.基金業協會

√

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司解析：基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。66.()可以分為持續成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

（分數：0.01）

A.收益型股票

B.價值型股票

C.成長型股票

√

D.防御型股票解析：成長型股票可以分為持續成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。67.甲在擔任A基金管理公司監察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中()的要求。

（分數：0.01）

A.保守秘密

√

B.守法合規

C.忠誠盡責

D.誠實守信解析：保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。68.下列關于基金管理人反洗錢合規性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金管理人應以監控現金支付為主，監控銀行轉賬支付為輔

√

B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應規范對客戶的身份認證和授權資格的認定

D.基金管理人應從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉解析：基金管理人應嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。69.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析()。

（分數：0.01）

A.基金投資人的真實需求

√

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個人愛好

D.基金托管人的需求解析：在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。70.證券投資基金與保險產品的差異表現不包括()。

（分數：0.01）

A.目的不同

B.原則不同

√

C.對投資人的要求不同

D.變現能力不同解析：證券投資基金與保險產品的差異：(1)目的不同；(2)對投資人要求不同；(3)變現能力不同。71.基金宣傳推介材料是指()。

（分數：0.01）

A.推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協議的信息

B.推介基金向特定客戶分發或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質的信息

C.推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息

√

D.推介基金向特定客戶分發或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質信息。72.私募股權基金的獲利形式不包括()。

（分數：0.01）

A.上市

B.并購

C.管理層回購

D.贖回

√解析：私募股權基金通過上市、并購和管理層回購等方式出售持股獲利。73.風險資產投資額的公式為()。

（分數：0.01）

A.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時總值-價值底線)

B.風險資產投資額=放大倍數÷(投資組合現時總值-價值底線)

C.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)

√

D.風險資產投資額=放大倍數÷(投資組合現時凈值-價值底線)解析：風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)=放大倍數×安全墊。74.下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.當客戶的利益與機構利益、從業人員利益相沖突時，要優先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益

√

B.客戶至上是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發，其含義包括客戶利益優先和公平對待客戶

C.當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調整基金從業人員與基金投資人之間關系的道德規范解析：客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。客戶至上是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發，其基本含義有兩點：(1)客戶利益優先；(2)公平對待客戶。客戶利益優先是指當客戶的利益與機構利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。75.下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理的說法中，正確的是()。Ⅰ．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅰ、Ⅲ解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。76.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的()。

（分數：0.01）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.基金交易價

D.基金平均值解析：基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。77.基金產品風險評價所依據的因素不包括()。

（分數：0.01）

A.基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金風險和收益的計算方法

√

D.基金成立以來有無違規行為發生解析：基金產品風險評價應當依據的因素包括：(1)基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規模和持倉比例；(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；(4)基金成立以來有無違規行為發生。78.關于基金管理公司風險管理的權責匹配原則與定性和定量相結合原則，以下表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.公司應當使風險控制具有客觀性和可操作性

B.公司內部各組織機構應該明確各自在風險管理體系中的職權與責任

C.公司針對各業務部門應當建立具體的風險控制指標體系

D.公司應當以定性指標為主對各業務部門進行風險衡量和考績

√解析：定性和定量相結合的原則是指針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。79.下列關于基金認購的概念的說法中，正確的是()。

（分數：0.01）

A.投資者在開放期內購買某只基金份額的行為

B.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金份額的行為

C.投資者首次購買某只基金份額的行為

D.投資者在募集期內購買某只基金份額的行為

√解析：在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。80.關于基金認購的計算，下列正確的是()。

（分數：0.01）

A.認購份額=(認購金額+認購利息)／基金份額面值

B.認購費用=認購金額-凈認購金額

√

C.凈認購金額=認購金額／(1-認購費率)

D.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率解析：凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)，CD項錯誤。認購費用=認購金額-凈認購金額，B項正確。認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值，A項錯誤。81.下列不是申購對價或贖回對價的交付對象的是()。

（分數：0.01）

A.組合證券

B.現金替代

C.現金差額

D.現金對價

√解析：申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價；而贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。82.下列關于基金銷售支付機構的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金銷售支付機構必須由商業銀行或其他金融支付機構擔任

√

B.基金銷售支付機構需要根據中國證監會規定予以備案

C.基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業務的信息系統

D.基金銷售支付機構必須確保基金銷售結算資金安全、及時劃付解析：基金銷售支付機構可以是具有基金銷售業務資格的商業銀行或者取得中國人民銀行頒布的《支付業務許可證》的非金融支付機構。83.為了控制信息披露合規性風險，基金公司可采取的措施是()。

（分數：0.01）

A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任

B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門

√

C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險

D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規性審查。84.對基金管理人職責終止的監管措施的說法，不正確的是()。

（分數：0.01）

A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續正常進行

B.新基金管理人產生前，由中國證監會指定臨時基金管理人

C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監會應當擔負妥善保管基金管理業務資料的責任

√

D.基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案解析：在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應當擔負妥善保管基金管理業務資料的責任，C項錯誤。85.當負偏離度絕對值連續2個交易日超過0．5％時，基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是()。

（分數：0.01）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價值估值

√解析：當負偏離度絕對值連續2個交易日超過0．5％時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。86.基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

（分數：0.01）

A.投資合規性風險

B.信息披露合規性風險

√

C.反洗錢合規性風險

D.銷售合規性風險解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。87.贖回金額的計算公式為()。

（分數：0.01）

A.贖回金額=贖回總額-贖回費用-申購費

B.贖回金額=贖回總額-贖回費用-贖回手續費

C.贖回金額=贖回總額-贖回費用-傭金

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

√解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用。88.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，從業人員應當遵守()。Ⅰ．憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ．中國證監會發布的各類部門規章Ⅲ．基金公司內部工作規程Ⅳ．行業協會、交易所發布的自律性業務規則

（分數：0.01）

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。89.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。

（分數：0.01）

A.達到準予注冊規模的80％以上

B.達到準予注冊規模的100％以上

C.超過準予注冊的最低募集份額總額

√

D.超過準予注冊的最高募集份額總額解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。90.下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是()。Ⅰ．當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益Ⅱ．當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人利益發生沖突時，應當根據公平原則保障雙方合法利益Ⅲ．基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節Ⅳ．考慮到效率問題，基金銷售基金應當在關鍵業務環節中考量基金銷售適用性

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：(1)投資人利益優先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。(2)全面性原則。基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。(3)客觀性原則。(4)及時性原則。(