第2頁共2頁2024年內控業務部門職責1.執行前期調查任務，核實保證申請人的資格、標準及評估參數；搜集并整合相關數據；編制調查報告，并確保調查內容的真實性與準確性；2.負責執行項目承保程序，協調客戶、金融機構及各相關部門，確保各項工作的實施；制定項目合同，完成全部承保流程，同時完善項目文件；3.實施保后監控，追蹤擔保貸款的使用、償債保障、償債意愿及商業策略，定期評估擔保客戶的財務狀況、生產運營及反擔保狀況，編制保后檢查報告；4.管理保后階段的各項任務，監控擔保客戶的還款來源、還款記錄、償債意愿及法律責任，對逾期貸款及代償款項采取催收措施，對潛在風險采取補救行動；5.建立并維護擔保客戶檔案，收集、整理原始資料，確保擔保檔案的真實、合法、完整和齊全，對檔案管理負首要責任，并按期轉交檔案管理人員；6.確保擔保管理記錄的準確、及時錄入，維持日常統計賬戶，根據公司業務需求提供準確、及時、完整的原始數據，發現潛在問題，提出應對策略和改進建議；7.完成上級指派的任務及其他與擔保業務相關的工作。8.在擔保業務部經理的指導下，負責統計信息的編制與綜合分析，確保數據的及時性和準確性，定期對擔保業務質量進行分析，提出提升工作效率的建議；9.負責擔保業務臺賬的登記，集中管理合同及業務綜合文件；負責擔保檔案的審核和管理工作，快速完成對業務經理提交的檔案的完整性審查，審查后及時存檔；10.處理部門的行政事務，以及領導交辦的其他任務。2024年內控業務部門職責（二）擔保業務部工作職能一、業務指標達成1.全面負責完成公司董事會所制定的各項業務指標，確保業務目標的順利實現。二、客戶資料搜集2.深入開展擔保客戶資料的搜集工作，確保信息的全面、準確與及時，為業務決策提供堅實的數據支持。三、業務全流程管理3.嚴格執行擔保業務的保前調查、保時審查及保后管理三大環節，確保業務操作的規范性與風險控制的有效性。四、檔案管理與信息化建設4.負責對擔保業務檔案原始資料進行系統化歸檔、整理、歸類，建立健全擔保客戶資料檔案體系，提升檔案管理效率與信息安全水平。五、市場與政策跟蹤分析5.組織實施對擔保市場、行業及相關監管政策的深入跟蹤與分析工作，及時收集、匯總并上報外部市場信息與產品信息，為業務發展規劃與產品開發計劃的制定提供科學、全面的參考依據。六、統計報表編制與內部管理監督6.準確、及時、完整地編制擔保業務日常統計報表，確保數據的真實性與時效性。同時，加強對本部門內部管理與內控制度建設的監督與檢查，確保業務操作的合規性與內部控制的有效性。七、重點客戶分析評價7.負責組織對重點客戶進行深入的分析與評價工作，為業務決策與資源優化配置提供有力支持。2024年內控業務部門職責（三）2.內部控制部門的職責2.1執行服務與監督的職能，確保公司經營策略和目標的有效實現。2.2研究并分析公司的內部控制職能、工作計劃、關鍵點以及工作規程，提出內控機構架構及人力資源配置的建議。2.3評估公司內部控制制度設計和執行的合理性與效能，推動內控體系的建設和優化。2.4協助建立并完善反欺詐機制，對潛在的欺詐行為保持適當的警惕和審查。2.5制定并執行年度內部控制計劃，對經營管理過程中的重要問題進行專項審計調查。2.6對審計過程中發現的問題或管理層的需求，提供審計建議或咨詢，但不替代管理層的決策權和執行職責。2.7對重大違規事件進行審計監督，提出處理意見。2.8跟蹤審計發現的問題及改進計劃的執行情況，確保問題得到妥善解決。2024年內控業務部門職責（四）2.內部控制部門的職責2.1執行服務與監督的職能，確保公司經營策略和目標的有效實現。2.2研究并分析公司的內部控制職能、工作計劃、關鍵點以及工作規程，提出內控機構架構及人力資源配置的建議。2.3評估公司內部控制制度設計和執行的合理性與效能，推動內控體系的建設和優化。2.4協助建立并完善反欺詐機制，對潛在的欺詐行為保持適當的警惕和審查。2.5制定并執行年度內部控制計劃，對經營管理過程中的重要問題進行專項審計調查。2.6對審計過程中發現的問題或管理層的