招聘風險控制崗位筆試題及解答(某大型央企)(答案在后面)一、單項選擇題（本大題有10小題，每小題2分，共20分）1、以下哪項不屬于風險控制崗位的核心職責？（）A、風險評估與預警B、內部控制制度建設C、財務報表審核D、客戶關系維護2、在風險控制流程中，以下哪個步驟是對風險事件進行初步評估和分類？（）A、風險識別B、風險評估C、風險應對D、風險監控3、以下哪一項不屬于企業風險管理的基本流程？A、風險識別B、風險評估C、風險應對D、風險轉移4、在財務風險控制中，下列哪種方法可以用來衡量資產組合的風險？A、標準差B、貝塔系數C、夏普比率D、以上皆可5、關于風險控制，以下哪個說法是錯誤的？A、風險控制是企業風險管理的重要組成部分B、風險控制主要通過預防措施來降低風險發生的可能性和影響C、風險控制不涉及風險評估過程D、風險控制的目標是確保企業資產的安全和收益最大化6、以下哪種方法不屬于風險控制的常用方法？A、保險B、內部審計C、安全培訓D、預算編制7、在風險管理中，以下哪種方法主要用于識別潛在的風險來源？A、風險評估矩陣B、SWOT分析C、風險清單D、蒙特卡洛模擬8、當一個企業的財務杠桿增加時，下列哪一項最有可能發生？A、資產收益率增加B、財務風險增加C、經營杠桿減少D、總資產周轉率提高9、以下哪項不屬于風險控制崗位的工作職責？A、對業務流程進行風險評估B、制定風險控制策略C、進行日常的財務審計D、處理客戶投訴10、在風險控制過程中，以下哪項措施不屬于風險規避策略？A、拒絕與高風險客戶合作B、增加保險覆蓋范圍C、限制交易額度D、進行風險投資二、多項選擇題（本大題有10小題，每小題4分，共40分）1、以下哪些屬于企業內部風險控制措施？A、建立內部控制制度B、實施合規性審查C、市場調研分析D、定期進行財務審計E、加強員工培訓2、在風險管理過程中，以下哪些步驟是正確的順序？A、風險評估B、風險識別C、風險應對D、風險監控與復評3、以下哪些因素可能導致企業風險控制崗位的失誤？（）A、內部控制體系不完善B、風險管理意識薄弱C、信息溝通不暢D、員工素質不高E、外部環境變化快4、以下關于風險評估方法的描述，正確的是哪些？（）A、風險評估方法應與企業的風險承受能力相匹配B、定性風險評估方法適用于難以量化的風險C、定量風險評估方法適用于所有類型的風險D、風險評估結果應作為制定風險應對策略的依據E、風險評估方法應定期更新以適應新的風險形勢5、在風險管理過程中，下列哪些方法屬于風險評估的范疇？A.風險識別B.風險分析C.風險評價D.風險規避E.風險監控6、內部控制的主要目標包括：A.提高財務報告的可靠性B.增強經營效率和效果C.實現企業戰略目標D.保證完全遵守法律法規E.消除所有業務風險7、以下哪些是風險控制崗位常見的風險評估方法？（）A.定量分析法B.定性分析法C.專家意見法D.案例分析法E.市場比較法8、以下關于風險控制崗位的職責描述，正確的有哪些？（）A.制定和執行風險控制政策和程序B.監測和評估企業面臨的風險C.指導和協調各部門的風險管理工作D.識別和評估潛在風險E.制定和實施應急預案9、以下哪些是風險控制崗位中常見的風險類型？（）A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.流動性風險E.法律風險10、在風險評估過程中，以下哪些方法或工具可以幫助風險控制人員更有效地識別和評估風險？（）A.風險矩陣B.SWOT分析C.威脅與機會分析D.策略地圖E.歷史數據分析三、判斷題（本大題有10小題，每小題2分，共20分）1、風險控制崗位要求應聘者必須具備至少5年的金融行業工作經驗。2、在風險控制工作中，內部審計部門的主要職責是監督和評估其他部門的合規性。3、招聘過程中，對候選人的背景調查僅限于公開信息查詢，無需涉及其個人隱私。4、風險控制崗位的職責之一是監督和評估企業各項業務的風險水平，并提出改進建議。5、招聘過程中，對候選人進行背景調查是風險控制崗位的常規工作，但調查結果不能作為拒絕候選人錄用的唯一依據。（）6、風險控制崗位在招聘過程中，對于候選人的信用記錄和財務狀況的審查，可以替代對其道德品質和職業操守的評估。（）7、招聘過程中，對候選人的背景調查是風險控制崗位的必要工作之一。（）8、在招聘過程中，風險控制崗位應當對所有候選人的個人隱私信息保密。（）9、招聘風險控制崗位的筆試中，應聘者必須對國家相關法律法規有深入了解。10、在招聘過程中，如果發現應聘者的簡歷存在虛假信息，風險控制崗位的應聘者可以直接將其淘汰。四、問答題（本大題有2小題，每小題10分，共20分）第一題請結合實際案例，分析在風險控制工作中，如何有效識別和防范操作風險？闡述具體措施及實施步驟。第二題某公司擬開展一項新產品研發項目，預計總投資為1000萬元，項目周期為3年。公司風險管理部門在評估該項目時，發現以下風險因素：1.市場需求波動風險：新產品可能無法滿足市場需求，導致銷售不佳。2.技術研發風險：研發過程中可能出現技術難題，導致項目延期或失敗。3.成本超支風險：項目實施過程中可能發生成本超支，影響項目盈利。請結合上述風險因素，設計一套風險控制方案，并說明如何實施該方案。招聘風險控制崗位筆試題及解答(某大型央企)一、單項選擇題（本大題有10小題，每小題2分，共20分）1、以下哪項不屬于風險控制崗位的核心職責？（）A、風險評估與預警B、內部控制制度建設C、財務報表審核D、客戶關系維護答案：C解析：風險控制崗位的核心職責通常包括風險評估與預警、內部控制制度建設、風險事件處理等。財務報表審核雖然與財務風險控制相關，但更偏向于財務部門的職責。客戶關系維護則更多屬于客戶服務部門的職責。因此，C選項不屬于風險控制崗位的核心職責。2、在風險控制流程中，以下哪個步驟是對風險事件進行初步評估和分類？（）A、風險識別B、風險評估C、風險應對D、風險監控答案：B解析：風險控制流程通常包括風險識別、風險評估、風險應對和風險監控四個步驟。風險評估是對已經識別的風險進行初步評估和分類的過程，旨在確定風險的嚴重程度和發生的可能性。風險識別是第一步，關注的是識別潛在的風險；風險應對是第三步，涉及制定應對策略；風險監控是第四步，關注的是風險的持續跟蹤和管理。因此，B選項是正確答案。3、以下哪一項不屬于企業風險管理的基本流程？A、風險識別B、風險評估C、風險應對D、風險轉移【正確答案】D、風險轉移【解析】企業風險管理的基本流程主要包括風險識別、風險評估以及風險應對等環節。而風險轉移雖然是一種風險管理策略，但它并不是基本流程的一部分，因此不屬于上述流程。4、在財務風險控制中，下列哪種方法可以用來衡量資產組合的風險？A、標準差B、貝塔系數C、夏普比率D、以上皆可【正確答案】D、以上皆可【解析】在衡量資產組合的風險時，標準差可以用來量化投資回報的波動性；貝塔系數用于衡量資產相對于市場整體波動性的敏感度；夏普比率則衡量每單位總風險獲得的超額回報。這三種方法都可以用來評估資產組合的不同方面風險，因此都是正確的選項。5、關于風險控制，以下哪個說法是錯誤的？A、風險控制是企業風險管理的重要組成部分B、風險控制主要通過預防措施來降低風險發生的可能性和影響C、風險控制不涉及風險評估過程D、風險控制的目標是確保企業資產的安全和收益最大化答案：C解析：選項C錯誤，因為風險控制是建立在風險評估基礎之上的。風險評估是確定潛在風險及其可能影響的過程，而風險控制是在評估之后，采取預防措施和管理措施來降低風險發生的可能性和影響。因此，風險評估和風險控制是緊密相連的兩個環節。6、以下哪種方法不屬于風險控制的常用方法？A、保險B、內部審計C、安全培訓D、預算編制答案：D解析：選項D不屬于風險控制的常用方法。預算編制主要是財務管理的工具，用于規劃和監控企業的財務狀況，雖然它可以在一定程度上幫助控制成本和風險，但它不是專門針對風險控制的方法。保險、內部審計和安全培訓則是風險控制中常用的方法，分別通過轉移風險、監控和預防風險以及提升員工安全意識來降低風險。7、在風險管理中，以下哪種方法主要用于識別潛在的風險來源？A、風險評估矩陣B、SWOT分析C、風險清單D、蒙特卡洛模擬【答案】C【解析】風險清單是一種用于識別潛在風險來源的方法，它通過列舉以往項目遇到的問題或其他類似項目的常見風險來幫助識別當前項目可能面臨的風險。其他選項如風險評估矩陣主要用于評估風險的重要性，SWOT分析用于評估優勢、劣勢、機會和威脅，而蒙特卡洛模擬則常用于量化風險的影響。8、當一個企業的財務杠桿增加時，下列哪一項最有可能發生？A、資產收益率增加B、財務風險增加C、經營杠桿減少D、總資產周轉率提高【答案】B【解析】財務杠桿是指企業通過使用債務融資來放大資產收益率的變化對每股收益的影響。當財務杠桿增加時，意味著企業借入了更多的資金，這會增加其固定的利息支付義務。如果企業的收入不足以覆蓋這些固定成本，則會導致更高的財務風險。因此，在這個情況下，最有可能發生的是財務風險增加。其他選項并不直接由財務杠桿的增加而必然導致變化。9、以下哪項不屬于風險控制崗位的工作職責？A、對業務流程進行風險評估B、制定風險控制策略C、進行日常的財務審計D、處理客戶投訴答案：C解析：風險控制崗位的主要職責是識別、評估、監控和應對公司面臨的各類風險。日常的財務審計通常由內部審計部門或獨立的審計機構負責，不屬于風險控制崗位的直接職責。其他選項A、B和D都是風險控制崗位的工作內容。10、在風險控制過程中，以下哪項措施不屬于風險規避策略？A、拒絕與高風險客戶合作B、增加保險覆蓋范圍C、限制交易額度D、進行風險投資答案：D解析：風險規避策略旨在避免或減少潛在風險，其措施通常包括拒絕與高風險客戶合作、限制交易額度、增加保險覆蓋范圍等。而風險投資則是企業為了獲取收益而主動承擔風險的行為，不屬于風險規避策略。其他選項A、B和C都是有效的風險規避措施。二、多項選擇題（本大題有10小題，每小題4分，共40分）1、以下哪些屬于企業內部風險控制措施？A、建立內部控制制度B、實施合規性審查C、市場調研分析D、定期進行財務審計E、加強員工培訓【答案】A、B、D、E【解析】企業內部風險控制措施通常包括但不限于建立內部控制制度、實施合規性審查、定期進行財務審計以及加強員工培訓等，這些措施有助于識別并管理潛在的風險。選項C雖然重要，但它更多地與了解外部環境變化有關，而非直接的內部風險控制手段。2、在風險管理過程中，以下哪些步驟是正確的順序？A、風險評估B、風險識別C、風險應對D、風險監控與復評【答案】B、A、C、D【解析】風險管理過程一般遵循以下步驟：首先是風險識別（B），即確認可能影響目標實現的風險；其次是風險評估（A），對已識別的風險進行分析和優先排序；接著是風險應對（C），制定策略來處理這些風險；最后是風險監控與復評（D），確保風險處理措施的有效性，并根據情況調整風險管理計劃。因此，正確的順序是先識別再評估，然后制定應對措施，并持續監控。3、以下哪些因素可能導致企業風險控制崗位的失誤？（）A、內部控制體系不完善B、風險管理意識薄弱C、信息溝通不暢D、員工素質不高E、外部環境變化快答案：ABCDE解析：企業風險控制崗位的失誤可能由多種因素導致，包括內部控制體系不完善、風險管理意識薄弱、信息溝通不暢、員工素質不高以及外部環境變化快等。這些因素都可能導致風險控制措施不到位，從而引發風險。4、以下關于風險評估方法的描述，正確的是哪些？（）A、風險評估方法應與企業的風險承受能力相匹配B、定性風險評估方法適用于難以量化的風險C、定量風險評估方法適用于所有類型的風險D、風險評估結果應作為制定風險應對策略的依據E、風險評估方法應定期更新以適應新的風險形勢答案：ABDE解析：風險評估方法的選擇和應用應當考慮以下因素：A、風險評估方法應與企業的風險承受能力相匹配，以確保評估結果的準確性和實用性。B、定性風險評估方法適用于難以量化的風險，如聲譽風險、戰略風險等。C、定量風險評估方法并不適用于所有類型的風險，特別是那些無法量化或者量化意義不大的風險。D、風險評估結果確實是制定風險應對策略的重要依據，可以幫助企業有針對性地采取措施。E、風險評估方法應定期更新以適應新的風險形勢，確保評估的準確性和有效性。5、在風險管理過程中，下列哪些方法屬于風險評估的范疇？A.風險識別B.風險分析C.風險評價D.風險規避E.風險監控【答案】ABC【解析】風險評估是風險管理中的一個關鍵環節，它包括了風險識別（識別可能存在的風險）、風險分析（對已識別的風險進行定性和定量分析）以及風險評價（根據風險分析的結果來判斷風險的重要性及其可能帶來的影響）。選項D風險規避和選項E風險監控屬于風險應對與管理過程的一部分，而非風險評估的具體步驟。6、內部控制的主要目標包括：A.提高財務報告的可靠性B.增強經營效率和效果C.實現企業戰略目標D.保證完全遵守法律法規E.消除所有業務風險【答案】ABC【解析】內部控制的目標是為了支持組織實現其目標，這通常包括提高財務報告的可靠性（A），增強經營效率和效果（B），以及幫助實現企業的戰略目標（C）。雖然內部控制有助于確保遵守法律法規，但是它不能保證絕對的合規性（D），同時內部控制也不能消除所有業務風險，只能是管理和減少風險（E）。因此，選項D和E的說法過于絕對，不是內部控制的主要目標。7、以下哪些是風險控制崗位常見的風險評估方法？（）A.定量分析法B.定性分析法C.專家意見法D.案例分析法E.市場比較法答案：A、B、C、D解析：A.定量分析法：通過收集和量化數據來評估風險，如概率分析、統計模型等。B.定性分析法：通過專家經驗和專業知識對風險進行評估，如SWOT分析、PEST分析等。C.專家意見法：通過專家的經驗和判斷來評估風險，常用于無法直接量化的風險。D.案例分析法：通過分析過去發生的案例來評估當前的風險。E.市場比較法：主要用于評估企業的市場地位和競爭力，不屬于風險控制崗位的常見風險評估方法。8、以下關于風險控制崗位的職責描述，正確的有哪些？（）A.制定和執行風險控制政策和程序B.監測和評估企業面臨的風險C.指導和協調各部門的風險管理工作D.識別和評估潛在風險E.制定和實施應急預案答案：A、B、C、D、E解析：A.制定和執行風險控制政策和程序：是風險控制崗位的基本職責，確保企業風險管理的規范性。B.監測和評估企業面臨的風險：持續關注企業內外部環境，對風險進行實時監測和評估。C.指導和協調各部門的風險管理工作：跨部門協調，確保風險管理工作的順利實施。D.識別和評估潛在風險：在風險發生前進行預測和評估，提前采取措施降低風險。E.制定和實施應急預案：當風險發生時，能夠迅速采取應對措施，降低風險損失。9、以下哪些是風險控制崗位中常見的風險類型？（）A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.流動性風險E.法律風險答案：ABCDE解析：風險控制崗位需要全面識別和評估企業面臨的各種風險。市場風險、操作風險、信用風險、流動性風險和法律風險都是企業常見的風險類型。因此，所有選項都是正確的。10、在風險評估過程中，以下哪些方法或工具可以幫助風險控制人員更有效地識別和評估風險？（）A.風險矩陣B.SWOT分析C.威脅與機會分析D.策略地圖E.歷史數據分析答案：ABCDE解析：在風險評估過程中，風險控制人員可以使用多種方法或工具來幫助識別和評估風險。風險矩陣、SWOT分析、威脅與機會分析、策略地圖和歷史數據分析都是常用的工具和方法。這些工具和方法可以幫助風險控制人員全面、系統地評估風險，并制定相應的風險應對策略。因此，所有選項都是正確的。三、判斷題（本大題有10小題，每小題2分，共20分）1、風險控制崗位要求應聘者必須具備至少5年的金融行業工作經驗。答案：錯解析：雖然金融行業經驗對于風險控制崗位是一個加分項，但并不是硬性要求。許多大型央企在招聘風險控制崗位時，更注重應聘者的風險識別、分析及控制能力，以及相關領域的專業知識，而非單純的工作經驗年限。具體要求會根據崗位的具體需求而有所不同。2、在風險控制工作中，內部審計部門的主要職責是監督和評估其他部門的合規性。答案：對解析：內部審計部門是風險控制體系的重要組成部分，其主要職責之一就是監督和評估公司其他部門的合規性，確保各項業務活動符合公司政策、法律法規和內部管理規定。通過內部審計，可以幫助公司識別潛在的風險點，提高風險控制效果。3、招聘過程中，對候選人的背景調查僅限于公開信息查詢，無需涉及其個人隱私。答案：錯誤解析：招聘過程中對候選人的背景調查，雖然應主要依靠公開信息查詢，但仍可能涉及一些不公開但與工作相關的個人信息，例如教育背景、工作經歷等。同時，企業應當遵循相關法律法規，在合法合規的前提下，盡可能保護候選人的個人隱私。因此，該說法是錯誤的。4、風險控制崗位的職責之一是監督和評估企業各項業務的風險水平，并提出改進建議。答案：正確解析：風險控制崗位的主要職責之一確實是監督和評估企業各項業務的風險水平。這包括對業務流程、管理制度、操作規范等進行風險評估，識別潛在風險點，并提出相應的改進建議，以降低企業面臨的風險。因此，該說法是正確的。5、招聘過程中，對候選人進行背景調查是風險控制崗位的常規工作，但調查結果不能作為拒絕候選人錄用的唯一依據。（）答案：√解析：背景調查是風險控制崗位的重要工作之一，旨在核實候選人的個人信息和職業背景。然而，調查結果不應成為拒絕候選人錄用的唯一依據。招聘決策應綜合考慮候選人的能力、經驗、文化契合度等多方面因素，確保招聘決策的全面性和公正性。背景調查結果可以作為參考之一，但不應單一依賴。6、風險控制崗位在招聘過程中，對于候選人的信用記錄和財務狀況的審查，可以替代對其道德品質和職業操守的評估。（）答案：×解析：風險控制崗位在招聘過程中對候選人的信用記錄和財務狀況的審查，雖然有助于評估其財務責任和信用狀況，但這并不能完全替代對其道德品質和職業操守的評估。一個人的道德品質和職業操守對其在崗位上的表現和公司的風險控制至關重要。因此，除了財務和信用記錄，還應該通過面試、背景調查、推薦信等方式全面評估候選人的道德品質和職業操守。7、招聘過程中，對候選人的背景調查是風險控制崗位的必要工作之一。（）答案：√解析：招聘過程中，對候選人的背景調查是風險控制崗位的重要職責之一。這有助于了解候選人的真實背景、教育經歷、工作經歷等信息，從而降低招聘風險，確保公司利益不受損害。8、在招聘過程中，風險控制崗位應當對所有候選人的個人隱私信息保密。（）答案：√解析：在招聘過程中，風險控制崗位確實需要嚴格保密所有候選人的個人隱私信息。這包括但不限于教育背景、工作經歷、家庭情況等敏感信息。保密這些信息是尊重候選人的隱私權，也是符合相關法律法規的要求。同時，也有助于防止信息泄露可能導致的潛在風險。9、招聘風險控制崗位的筆試中，應聘者必須對國家相關法律法規有深入了解。答案：√解析：招聘風險控制崗位的應聘者需要對國家相關法律法規有深入了解，這是其履行職責的基礎。只有熟悉相關法律法規，才能在招聘過程中識別和防范潛在的法律風險，確保招聘活動的合規性。10、在招聘過程中，如果發現應聘者的簡歷存在虛假信息，風險控制崗位的應聘者可以直接將其淘汰。答案：×解析：在招聘過程中，發現應聘者的簡歷存在虛假信息，風險控制崗位的應聘者不能直接將其淘汰。應當首先進行核實，確認虛假信息的性質和程度，然后根據公司政策和法律法規的規定，采取適當的措施，如進一步調查、通知應聘者或提交給人力資源部門處理。直接淘汰可能會侵犯應聘者的合法權益，應當謹慎處理。四、問答題（本大題有2小題，每小題10分，共20分）第一題請結合實際案例，分析在風險控制工作中，如何有效識別和防范操作風險？闡述具體措施及實施步驟。答案：在風險控制工作中，有效識別和防范操作風險是確保企業穩健運營的關鍵。以下是一個案例分析及具體措施：案例：某大型央企在海外市場拓展過程中，由于對當地法律法規了解不足，導致合同條款存在漏洞，最終引發了法律糾紛，給企業造成了經濟損失。具體措施及實施步驟：1.加強法律法規和業務知識的培訓：定期組織員工學習國內外相關法律法規，提高員工的法律意識和業務素質，使其能夠在工作中識別潛在的風險。2.建立風險識別機制：通過以下步驟進行操作風險的識別：收集信息：收集企業內部和外部的相關信息，包括行業動態、法律法規、競爭對手情況等。分析評估：對收集到的信息進行分析評估，識別出可能存在的風險點。制定風險應對策略：針對識別出的風險點，制定相應的風險應對策略。3.加強合同審查和管理：審查合同條款：在簽訂合同前，由專業法律人員對合同條款進行審查，確保合同內容合法合規。審批流程：建立合同審批流程，確保合同在簽訂前經過多級審批。跟蹤合同履行：對合同履行情況進行跟蹤，及時發現和解決問題。4.建立風險預警機制：建立風險數據庫：收集整理企業歷史上的風險事件，為風險預警提供數據支持。風險評估：定期對潛在風險進行評估，及時發出預警。應急預案：針對可能發生的風險，制定相應的應急預案，確保在風險發生時能夠迅速應對。5.強化內部審計和監督：內部審計：定期開展內部審計，對業務流程、內部控制等進行審查，發現問題及時整改。監督機制：建立有效的監督機制，確保風險控制措施得到有效