姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區域內規范作答，超出答題區域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。(參考答案和詳細解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、(2017年)基金銷售人員就基金業績進行宣傳時，下列說法中，錯誤的是（）。A.客觀、全面、準確展示業績B.提供業績信息的原始出處C.說明基金的過往業績是其未來表現的基礎D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對推介基金業績的保證

2、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告

3、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規定B.取得基金從業資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

4、(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規范穩定C.完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度

5、以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C.在任意時間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險策略

6、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時保存；異地備份D.即時保存；本地備份

7、合規獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確

8、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%

9、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500

10、基金管理人的管理層負責落實合規管理目標,對合規運營承擔責任,履行合規管理職責是（）。Ⅰ.建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。Ⅱ.發現違法違規行為及時報告、整改,落實責任追究Ⅲ.公司章程或者董事會確定的其他要求A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

11、（2016年真題）證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A.公司型基金B.契約型基金C.開放式基金D.對沖基金

12、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限

13、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監督管理委員會

14、QDII基金的凈值在估值日后()內披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日

15、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續持有D.有利于投資者判斷是否適合投資

16、（）是基金管理人的核心業務。A.自營業務B.經紀業務C.投資業務D.資產管理業務

17、基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60

18、（2021年真題）某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元

19、某基金銷售機構在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在"預期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當用語。被監管機構采取行政監管措施，依據是（）Ⅰ.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或者承擔損失Ⅱ.不得預測所推介基金的未來收益Ⅲ.基金宣傳推介材料不得有片面強調集中營銷時間限制的表述Ⅳ.宣傳貨幣市場基金不得采用年化收益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

20、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述D.注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳

21、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法

22、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創新D.基金銀泰

23、我國第一只開放式基金是（）。A.基金開元B.基金金泰C.華安創新D.南方寶元

24、(2017年)下列關于基金投資人風險承受能力調查和評價的說法中，錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格

25、基金銷售費用不包括()。A.基金托管費B.申購（認購）費C.贖回費D.銷售服務費

26、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，法規對保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年

27、以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

28、（）不屬于基金公司風險管理中的主要環節。A.風險分類B.風險識別C.風險報告和監控D.風險管理體系的評價

29、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放

30、（2017年真題）基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.1C.5D.3

31、(2017年)基金管理公司在基金投資運作中，合規的做法是（）。A.董事長直接給投資總監打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規模大小確定各自的分配比例C.總經理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數量最小的先成交

32、當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務人有義務發布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告

33、關于金融機構的作用，以下表述正確的是（）Ⅰ.金融機構是金融市場上最重要的中介機構；Ⅱ.金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道；Ⅲ.金融機構在金融市場上充當自己的供給者、需求者和中間人；Ⅳ金融機構是貨幣政策的傳遞著和承受者A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34、組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。上述職責應當由（）負責履行。A.監事會B.管理層C.合規管理部門D.督察長

35、關于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數D.開放式基金應該采用現金分紅的方式分配利潤

36、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環境及內控措SS等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.業務操作手冊C.部門業務規章D.內部控制大綱

37、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，（）可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業務。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人

38、關于分級基金的說法，錯誤的是（）。A.是一種結構化基金B.可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需要C.普遍具有杠桿化特點D.我國大多數分級基金屬于復雜型分級基金

39、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月

40、(2016年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證

41、對基金業實行行業自律管理的組織是（）。A.中國證監會B.基金業協會C.中國人民銀行D.基金管理公司

42、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡

43、不屬于基金客戶服務提供的方式為（）A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.一對多服務

44、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據為（）。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運作方式的不同D.期限的不同

45、下列關于封閉式基金認購的特點，表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應當在基金份額發售的5日前公布招募說明書C.認購申請已經受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認購申請

46、（）年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000

47、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則

48、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金C.申購和贖回申請提交后不得撤銷D.場外申購和贖回均以金額申請

49、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司

50、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權憑證C.信用憑證D.債權憑證二、多選題

51、（2017年真題）根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》關于合格投資者的規定，下列說法正確的是（）。A.依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃應當滿足一定存續年限方可視為合格投資者B.企業年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產規模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業人員是合格投資者

52、關于道德與法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力D.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

53、（），《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月

54、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監事C.總經理D.合規管理部門

55、關于基金招募說明書的內容，以下做法合規的是（）。Ⅰ貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網點申購和贖回Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費ⅣETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

56、（2017年真題）關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。Ⅰ．投資人利益優先原則Ⅱ．全面性原則Ⅲ．客觀性原則Ⅳ．及時性原則A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

57、下列關于基金合規管理的說法中，不正確的是（）。A.合規管理的相關規則不包括職業道德B.合規管理是對管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.所謂合規，與違規對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致D.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定等的一種鑒定行為

58、(2017年)下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執業注冊和執業年檢

59、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％

60、中國證券投資基金業協會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月

61、基金銷售機構包括基金管理人以及經（）認定的可以從事基金銷售的其他機構。A.基金托管人B.中國證監會C.證券交易所D.中國證券登記結算公司

62、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數

63、（2021年真題）基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規行為的發生C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規模、持倉比例

64、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到()人以上。A.100B.150C.200D.300

65、公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。這充分體現了基金管理公司內部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約

66、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數量*贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值

67、基金銷售后臺管理系統應當符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產品信息、投資資訊等相關信息C.具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能D.基金投資人風險承擔能力調查

68、貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。A.半年以內B.一年以內C.一年以上D.五年以上

69、（2017年真題）關于基金銷售機構的職責規范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料C.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定D.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料

70、關于基金職業道德修養，以下選項錯誤的是()。A.正確樹立基金職業道德觀念B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業道德實踐D.深刻領會基金職業道德規范

71、基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

72、(2017年)關于ETF的現金替代，下列表述錯誤的是（）。A.可以現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現金作為替代B.采用現金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代D.必須現金替代的證券一般是由于標的指數的調整，即將被剔除的成分證券

73、(2016年)（）一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數型基金。A.主動型基金B.被動型基金C.增長型基金D.公司型基金

74、“產品設計同質化、市場細分不到位、產品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產品

75、根據我國相關法律法規的規定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。A.70B.65C.60D.75

76、關于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。A.在募集期屆滿后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.管理人、托管人、銷售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產生的費用和應得的報酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者

77、基金持有人與基金管理人之間是（），基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。A.合作關系B.信托關系C.代理關系D.借貸關系

78、（2018年真題）商業銀行從事基金銷售業務，應向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業協會C.中國銀保監會D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

79、基金托管人職責終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.被依法取消基金管理資格

80、（）是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。A.合規風險B.道德風險C.監管風險D.控制風險

81、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10

82、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配

83、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規管理部門B.合規與風險管理委員會C.董事會D.股東大會

84、(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8％。”對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范

85、風險評估的過程根據不同的情況，可采用（）的方法。A.定性B.定量C.定性和定量相結合D.定性或定量

86、關于基金交易業務控制的內容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執行公開的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施

87、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成

88、(2016年)不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制某指數表現的基金是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.主動型基金D.指數基金

89、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證

90、基金銷售渠道審慎調查不包括（）。A.基金代銷機構對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機構C.基金管理人和基金代銷機構相互審慎調查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查

91、(2016年)以下關于基金從業人員審慎開展執業活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項

92、“基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果”是內部控制的五原則中（）的內容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則

93、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是()。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價

94、(2016年)中國證監會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監督D.接受他人物品

95、下列不屬于基金銷售客戶服務方式的是（）。A.互聯網的應用B.媒體和宣傳手冊的應用C.講座、推介會和座談會D.“—對多”服務

96、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證,債券類金融資產不包括（）。A.票據B.債券C.契約型投資工具D.各類股票

97、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業協會的職責的是（）。A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益B.制定證券投資基金活動監督管理規劃，并行使審批、核準或者注冊權C.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

98、(2016年)下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是（）。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監管者

99、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則

100、（2018年真題）以下說法錯誤的是（）。A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人不參與基金收益的分配C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有D.基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證。

2、答案：B本題解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

3、答案：A本題解析：基金經理任職應當具備以下條件：取得基金從業資格；通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

4、答案：A本題解析：基金銷售機構的準入條件：（1）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。（2）財務狀況良好，運作規范穩定。（3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。（4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。（7）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。（8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。（9）中國證監會規定的其他條件。

5、答案：C本題解析：保本基金也有一定程度的投資風險。

6、答案：C本題解析：基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當異地備份并且長期保存。

7、答案：A本題解析：合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規部門的獨立性最為重要。

8、答案：D本題解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

9、答案：B本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

10、答案：D本題解析：基金管理人的管理層負責落實合規管理目標,對合規運營承擔責任,履行合規管理職責:1.建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。2.發現違法違規行為及時報告、整改,落實責任追究。3.公司章程或者董事會確定的其他要求。

11、答案：B本題解析：證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

12、答案：C本題解析：C項應為“開放式基金發生巨額贖回并延期支付”。

13、答案：C本題解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。

14、答案：A本題解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露。

15、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷；（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；（三）有利于提高證券市場的效率；（四）能有效防止信息濫用。

16、答案：C本題解析：本題考查合規風險。投資業務是基金管理人的核心業務，投資運作部門也在基金管理人內部組織體系中具有特殊的地位。參見教材（下冊）P202。

17、答案：D本題解析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

18、答案：A本題解析：為多個客戶辦理特定資產管理業務的，資產管理人應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶。資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監會另有規定的除外。

19、答案：D本題解析：此題考查宣傳推介材料的禁止性規定，但題干中的宣傳貨幣市場基金不得使用年化收益是沒有的。

20、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

21、答案：D本題解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

22、答案：A本題解析：1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

23、答案：C本題解析：我國第一只開放式基金是華安創新。

24、答案：A本題解析：基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。

25、答案：A本題解析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

26、答案：A本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

27、答案：B本題解析：從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。【考點】投資者教育工作

28、答案：A本題解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環節。每一環節應當相互關聯、相互影響、循環互動，并依據內部環境、市場環境、法規環境等內外部因素的變化及時更新完善。

29、答案：C本題解析：對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。

30、答案：D本題解析：對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

31、答案：B本題解析：選項B屬于合規行為，其他三項均不合規。

32、答案：A本題解析：當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務人有義務發布基金澄清公告

33、答案：D本題解析：首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

34、答案：D本題解析：督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

35、答案：D本題解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現金分紅和紅利再投資。

36、答案：D本題解析：內咅階制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。

37、答案：B本題解析：與普通基金僅投資境內證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，基金托管人可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業務。除現有法規規定的披露要求之外，法規針對QDII基金投資運作上的特性，還有其他一些特殊的披露要求。

38、答案：D本題解析：本題考查分級基金。我國現有分級基金大多是簡單融資型分級基金。參見教材（上冊）P64。

39、答案：B本題解析：基金募集的注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

40、答案：D本題解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

41、答案：B本題解析：依據《證券法》和《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。基金業協會作為行業自律性組織，對基金業實施行業自律管理。

42、答案：A本題解析：B項，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現有客戶介紹新客戶；c項，緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發；D項，采用陌生拜訪法可以使營銷人員逐步建立屬于自己的營銷網絡。

43、答案：D本題解析：D錯誤，正確的是“一對一”專人服務

44、答案：C本題解析：依據運作方式的不同。可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。

45、答案：B本題解析：基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發售。基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

46、答案：D本題解析：2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

47、答案：D本題解析：在披露內容上，信息披露應遵循的原則包括：真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。

48、答案：D本題解析：場外申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。故D項錯誤。

49、答案：D本題解析：代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

50、答案：A本題解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

51、答案：D本題解析：下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設立并在基金業協會備案的投資計劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員。（4）中國證監會規定的其他投資者。符合上述第（1）（2）（4）項規定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。

52、答案：B本題解析：法律是由國家制定或認可的一種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕大多數法律規范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規范；法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。

53、答案：C本題解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。

54、答案：A本題解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。

55、答案：C本題解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。故Ⅱ錯誤。

56、答案：B本題解析：基金銷售適用性應遵循的原則包括投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

57、答案：A本題解析：合規管理的相關規則包括應當遵守的誠實、守信的職業道德，A錯誤。

58、答案：D本題解析：基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力。第一，基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。第二，基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度。員工培訓應符合基金行業自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。第三，基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。第四，基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。第六，基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業人員，應參照中國證券投資基金業協會發布的《基金從業人員后續職業培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業培訓。第七，基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業資質和業務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。第八，基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。

59、答案：D本題解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25％的股東。

60、答案：B本題解析：2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

61、答案：B本題解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）認定的可以從事基金銷售的其他機構。

62、答案：A本題解析：正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

63、答案：A本題解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

64、答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。【考點】基金的募集與認購

65、答案：C本題解析：獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。【考點】合規管理概述

66、答案：D本題解析：A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額／（1+申購費率）；申購費用=申購金額一凈申購金額；贖回金額：贖回總額一贖回費用。

67、答案：D本題解析：基金后臺管理系統應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能。②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息。③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換。⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。

68、答案：B本題解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。短期資金多在流通領域起貨幣作用，主要解決市場參與者短期性的周轉和余額調劑問題。

69、答案：D本題解析：在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定。基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。

70、答案：B本題解析：基金職業道德修養，是指基金從業人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。主要包括：2.正確樹立基金職業道德觀念；3.深刻領會基金職業道德規范；4.積極參加基金職業道德實踐。

71、答案：D本題解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

72、答案：A本題解析：可以現金替代是指在申購基金份額時，允許使用現金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代。

73、答案：B本題解析：被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數型基金。

74、答案：D本題解析：在各類基金銷售機構創新及銷售多樣化產品的同時，這些機構在產品策略方面也存在很多不足之處，如產品設計同質化、市場細分不到位、產品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據自身需求選擇最優的基金產品。

75、答案：A本題解析：我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人。

76、答案：D本題解析：基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

77、答案：B本題解析：本題考查基金管理人的內部控制。基金持有人與基金管理人之間是信托關系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。參見教材（下冊）P173。

78、答案：D本題解析：商業銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

79、答案：D本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產。（4）基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

80、答案：A本題解析：本題考查合規管理。合規風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

81、答案：C本題解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

82、答案：B本題解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則。基金投資者是基金的所有者