證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷1（共8套）（共320題）證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第1套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、有權對存放在本機構的客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的動用情況進行監督的機構有()。標準答案：A,B,D知識點解析：《證券公司監督管理條例》第六十二條第一款規定，指定商業銀行、資產托管機構和證券登記結算機構應當對存放在本機構的客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的動用情況進行監督，并按照規定定期向國務院證券監督管理機構報送客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的存管或者動用情況的有關數據。2、()是現代公司的主要類型。標準答案：A,D知識點解析：現代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發行股票。3、除一、二級市場區分之外，證券市場的層次性還體現為()。標準答案：A,B,C知識點解析：D選項品種結構是依有價證券的品種而形成的結構關系，其結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。不同品種結構之間是平行的關系，不體現層次性。4、有價證券的特征包括()等方面。標準答案：A,B,C,D知識點解析：有價證券的特征包括：①收益性；②流動性；③風險性；④期限性。5、證券具有流通性，又稱為變現性。證券的流通是通過()來實現。標準答案：A,B,C知識點解析：證券的流通是通過承兌、貼現、交易來實現的。6、證券是指()。標準答案：A,C,D知識點解析：從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發生過的行為。7、商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得了這種證券就等于取得這種商品的所有權。下面屬于商品證券的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：商品證券作為某種商品物權的憑證，其擁有者對該證券上所栽明的商品享有合法權利。提貨單、倉庫棧單、運貨單等就屬于商品證券。商品證券實質是特定商品的等價物。8、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資的人民幣金融工具有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》的規定，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的倍券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證，以及中國證監會允許的其他金融工具。9、《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》(即“國九條”)的內容包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：“國九條”的主要內容包括：①充分認識大力發展資本市場的重要意義；②推進資本市場改革開放和穩定發展的指導思想和任務；③進一步完善相關政策，促進資本市場穩定發展；④健全資本市場體系，豐富證券投資品種；⑤進一步提高上市公司質量，推進上市公司規范運作；⑥促進資本市場中介服務機構規范發展，提高執業水平；⑦加強法制和誠信建設，提高資本市場監管水平；⑧加強協調配合，防范和化解市場風險；⑨認真總結經驗，積極穩妥地推進對外開放。10、有關虛擬資本定義的描述，正確的是()。標準答案：A,B,D知識點解析：C選項應改為：有價證券是虛擬資本的一種形式。11、關于股權分置改革，下列說法正確的是()。標準答案：A,B知識點解析：對價的確定既沒有以行政指令的方式，也沒有統一的標準，而是由上市公司相關股東在平等協商、誠信互諒、自主決策的基礎上采取市場化的方式確定，所以C選項錯誤；改革方案須經參加表決的股東所持表決權的2／3以上和參加表決的流通股股東所持表決權的2／3以上同時通過，保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護，所以D選項錯誤。12、從功能上看，金融創新品種包括()等。標準答案：A,B,C知識點解析：在新的金融理論和金融技術的支持下，有關產品、組織、監管等方面的發展千變萬化、日新月異。從功能上看，天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮；在有組織的金融市場中，結構化票據、交易所交易基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易。13、財政政策是政府的重要宏觀經濟政策，其對股票價格的影響表現在()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：財政政策對股票價格的影響有四個方面：①擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，改變企業生產的外部環境，進而影響企業利潤水平和股息派發；②通過調節稅率影響企業利潤和股息；③干預資本市場各類交易適用的稅率；④國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求，從而間接影響股票價格。14、目前，在我國代辦股份轉讓系統掛牌的公司是()。標準答案：A,B,C知識點解析：目前，在我國代辦股份轉讓系統掛牌的公司大致可分為兩類：一類是原STAQ、BET系統掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司，這類公司按其資質和信息披露履行情況，其股票采取每周集合競價1次、3次或5次的方式進行轉讓；另一類是非上市股份有限公司的股份報價轉讓，目前主要是中關村科技園區高科技公司，其股票轉讓主要采取協商配對的方式進行成交。15、基金份額持有人的基本權利包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：D選項負責基金發起設立與經營管理的專業性機構屬于基金管理人的權利。16、下列事項中，可以用于分析公司經營狀況因素的是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：股份公司的經營現狀和未來發展是股票價格的基石。從理論上分析，公司經營狀況與股票價格正相關，公司經營狀況好，股價上升；反之，股價下跌。公司經營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：①公司治理水平與管理層質量；②公司競爭力；③財務狀況；④公司改組或合并。17、從外匯風險產生的領域分析，其大致可分為()。標準答案：A,B知識點解析：外匯風險是指因外匯市場變動引起匯率的變動，致使以外幣計價的資產上漲或者下降的可能性。從其產生的領域分析，外匯風險大致可分為商業性匯率風險和金融性匯率風險兩大類。18、下列屬于金融互換的是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。19、我國股份有限公司首次公開發行股票采取()相結合的方式。標準答案：A,B知識點解析：本題是對《證券發行與承銷管理辦法》的相關規定的考查。C、D兩項是債券的發行方式。20、下列關于外資股的表述，正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。21、下列各項決議中，股東大會需經出席會議的股東所持表決權的2／3以上通過的有()。標準答案：A,B,D知識點解析：股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2／3以上通過。C選項需經出席會議的股東所持表決權過半數通過。22、關于紅籌股，下列描述正確的是()。標準答案：A,B,C知識點解析：紅籌股不屬于外資股，所以D選項錯誤。23、通常，債券票面上的基本要素包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以一定格式的票面形式來表現。通常，債券票面上有四個基本要素，即A、B、C、D四項。24、下列()股票的發行體現了中國證券業的對外開放進程。標準答案：A,B,D知識點解析：H股、N股和B股都是外資股，體現了中國證券業的對外開放的發展。其中H股和N股是境外上市外資股；B股是境內上市外資股。25、根據現行規定，首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格，發行人及保薦機構根據累計投標詢價的結果確定()。標準答案：A,D知識點解析：我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段。通過初步詢價確定發行價格區間和相應的市盈率區間。發行價格區間確定后，發行人及保薦機構在發行價格區間向詢價對象進行累計投標詢價，并根據累計投標詢價的結果確定發行價格和發行市盈率。首次公開發行的股票在中小企業板上市的，發行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果確定發行價格，不再進行累計投標詢價。B、C兩項屬于初步詢價的內容。26、影響股票價格的政治因素一般包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：①戰爭；②政權更迭、領袖更替等政治事件；③政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等；④國際社會政治、經濟的變化；⑤因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件，給公司帶來重大財產損失而又得不到相應賠償。B項屬于影響股票價格的宏觀經濟與政策因素。27、我國的憑證式國債通過()面向社會發行。標準答案：A,B知識點解析：我國從1994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過銀行儲蓄網點、財政部門國債服務部面向社會發行。28、我國證券公司短期融資券()。標準答案：B,C,D知識點解析：2004年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。29、下列關于可轉換債券的敘述，正確的是()。標準答案：B,D知識點解析：可轉換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利，所以A選項錯誤。可轉換債券實質上是嵌入了普通股票的看漲期權，所以C選項錯誤。30、下列哪些債券實際上是以企業債券的形式發行的地方政府債券?()標準答案：A,B知識點解析：由于我國地方政府不得發行地方政府債券(除法律和國務院另有規定外)，但地方政府在基礎設施的建設中又面臨資金短缺的問題，于是以企業債券的形式發行地方政府債券。如上海城市建設投資開發公司發行5億元浦東建設債券，名義上是企業債券，但所籌資金是用于上海地鐵建設；濟南自來水公司發行1．5億元供水建設債券，名義上是企業債券，但所籌資金是用于濟南自來水設施建設。31、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征是()。標準答案：A,C,D知識點解析：流通國債的特征是自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。32、按照現行規定，不屬于我國混合資本債券所具有的基本特征的是()。標準答案：A,D知識點解析：A項應為：當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后；D項應為：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。33、按照交易的直接對象，金融市場可以分為()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：按交易對象劃分，金融市場可分為拆借市場、貼現市場、大額定期存單市場、證券市場(包括股票市場和債券市場)、外匯市場、黃金市場和保險市場。34、《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為()。標準答案：A,C,D知識點解析：《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個標準。35、下列關于成長型、收入型和平衡型基金的說法，正確的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：成長型基金追求長期增值，因為在長期內的不確定性所以風險比較大。收入型基金成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低。因此，在有些情況下成長型基金的收益可能會低于收入型基金的收益。平衡型基金的風險則介于兩者之間。36、金融性匯率風險包括()。標準答案：B,C知識點解析：A選項中的商業性匯率風險與金融性匯率風險共同構成外匯風險，所以兩者不是包括與被包括的關系；沒有D選項中的貿易性匯率風險這個概念。37、政府債券的()關系著一國的政治、經濟發展的全局。標準答案：B,C,D知識點解析：政府債券的發行和收入的安排使用是從整個國民經濟的范圍和發展來考慮的。政府債券的發行規模、期限結構、未清償余額，關系著一國政治、經濟發展的全局。A項票面形式與一國政治經濟的發展關系不大。38、封閉式基金與開放式基金的區別在于()。標準答案：B,C,D知識點解析：封閉式基金與開放式基金有以下主要區別：①期限不同；②發行規模限制不同；③基金份額交易方式不同；④基金份額的交易價格計算標準不同；⑤基金份額資產凈值公布的時間不同；⑥交易費用不同；⑦投資策略不同。39、下列關于ETF(交易所交易基金)的說法，正確的有()。標準答案：A,B,D知識點解析：ETF的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現金，所以C選項錯誤。40、貨幣市場基金不得投資于()。標準答案：A,B,D知識點解析：貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業債券；⑤國內信用評級機構評定的A1級或相當于A1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；⑥流通受限的證券；⑦中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第2套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、安全性是債券的重要特征，具有高度流動性的債券是較安全的，那么債券不能收回投資的風險的情況有()。標準答案：C,D知識點解析：債券投資不能收回有兩種情況：①債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金，不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務的風險最低；②流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失。2、對于發行人而言，發行存托憑證的優點主要是()。標準答案：A,B,C知識點解析：對發行人而言，發行存托憑證能夠帶來下列好處：①市場容量大，籌資能力強；②避開直接發行股票與債券的法律要求，上市手續簡單，發行成本低。3、我國銀行間債券市場的主要職能有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：我國銀行間債券市場的交易中心為中國人民銀行直屬事業單位，主要職能有A、B、C、D四項及開展經人民銀行批準的其他業務。4、我國相關法規規定，證券交易所對證券交易實行實時監控，并具有以下()職權。標準答案：A,B,D知識點解析：C選項證券交易所采取技術性停牌或者決定臨時停市，必須及時報告國務院證券監督管理機構。5、有價證券有廣義與狹義之分，廣義的有價證券包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券，狹義的有價證券即為資本證券。6、基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。標準答案：A,B,C,D知識點解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：①基金管理費；②基金托管費；③基金交易費。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費；④基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。⑤基金銷售服務費。7、貨幣期權也可以稱為()。標準答案：A,D知識點解析：貨幣期權又稱外幣期權、外匯期權，是指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購買或出售一定數額某種外匯資產的權利。8、下列屬于非流通國債的特征是()。標準答案：C,D知識點解析：按流通與否分類，國債可以分為以下兩種：①流通國債，是指可以在流通市場上交易的國債，其特征是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求；②非流通國債，是指不允許在流通市場上交易的國債，其特征是不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。9、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有()的情形。標準答案：A,B知識點解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10％；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10％；③基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑤中國證監會規定禁止的其他情形。10、優先認股權的作用包括()。標準答案：B,D知識點解析：賦予股東優先認股權的目的是保證普通股股東在公司增加資本時能保持在股份公司原有的持股比例，以及保護原有普通股股東的利益和持股價值，從而維護股東利益，防止每股稅后利潤因增加資本而攤薄。11、投資基金的獲利來源主要有()。標準答案：C,D知識點解析：A選項是股票收益；B選項是債券收益。12、對沖基金具有的特點是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的不同股票進行實買空賣、風險對沖的操作技巧，在一定程度上可規避和化解證券投資風險。其中特點包含A、B、C、D四個選項13、金融衍生工具按交易場所分類，包括()。標準答案：C,D知識點解析：金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：①交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具；②OTC交易的衍生工具，是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。14、在辦理美國存托憑證業務中，托管銀行提供的服務有()。標準答案：C,D知識點解析：A、B選項屬于存券銀行提供的服務。15、按照我國《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的是()。標準答案：A,B,C知識點解析：我國《證券交易所管理辦法》第十一條規定，證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場所和設施；②制定證券交易所的業務規則；③接受上市申請、安排證券上市；④組織、監督證券交易；⑤對會員進行監管；⑥對上市公司進行監管；⑦設立證券登記結算機構；⑧管理和公布市場信息；⑨中國證監會許可的其他職能。證券交易所并沒有立法權，所以D選項錯誤。16、參虧證券投資的金融機構包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：金融機構是證券投資者中的機構投資者之一，其包括A、B、C、D四項內容。17、設甲為預期收益率，乙為無風險利率，丙為風險補償，則三者之間的關系不能表示為()。標準答案：A,C,D知識點解析：預期收益率=無風險收益率+風險補償預期收益率，是投資者承受各種風險應得的補償。無風險收益率是指把資金投資于某一沒有任何風險的投資對象而能得到的收益率，這是一種理想的投資收益，可以把這種收益率作為一種基本收益，在考慮各種可能出現的風險，使投資者得到應有的補償。18、股票價格指數的編制步驟包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：股價指數的編制分為四步，其分別需要注意的問題為：①選擇樣本股。選擇一定數量有代表性的上市公司股票作為編制股價指數的樣本股；②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。通常選擇某一有代表性或股價相對穩定的日期為基期，并按選定的某種方法計算這一天的樣本股平均價格或總市值；③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正。收集樣本股在計算期的價格，并按選定的方法計算平均價格或市值；④指數化。即將基期平均股價或市值定為某一常數(通常為100、1000或10)，并據此計算計算期股價的指數值。19、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：本題是對金融衍生工具概念的考查，A、B、C、D四項均正確。20、直接融資的主要工具有()。標準答案：A,D知識點解析：直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運行機制，它的特點是經濟單位直接從社會上吸收和籌措資金。21、金融期權與金融期貨存在的區別有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：金融期貨與金融期權的區別包括：①基礎資產不同；②交易者權利與義務的對稱性不同；③履約保證不同；④現金流轉不同；⑤盈虧特點不同；⑥套期保值的作用與效果不同。22、深證成分股指數選取成分股的一般原則是()。標準答案：A,B,C知識點解析：深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：①有一定的上市交易時間；②有一定的上市規模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準；③交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準。23、下列屬于證券交易所理事會的職責的是()。標準答案：A,C,D知識點解析：根據我國《證券法》和《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：①執行會員大會的決議；②制定、修改證券交易所的業務規則；③審定總經理提出的工作計劃；④審定總經理提出的財務預算、決算方案；⑤審定對會員的接納；⑥審定對會員的處分；⑦根據需要決定專門委員會的設置；⑧會員大會授予的其他職責。B項是證交所會員大會的職責。24、結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為()。標準答案：A,B知識點解析：C項屬于按收益保障性的分類；D項屬于按聯結的基礎產品的分類。25、計算凈資本，要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資產，可以滿足緊急需要并抵御潛在的()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：凈資本是指根據證券公司的業務范圍和公司資產負債的流動性特點，在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行風險調整后得出的綜合性風險控制指標。計算凈資本的主要目的包括：①要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資產，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產的安全；②在證券公司經營失敗、破產關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產清算等事宜。26、我國《公司法》有規定，當出現()情形時，應當在2個月內召開臨時股東大會。標準答案：A,B,C,D知識點解析：本題是對我國《公司法》第一百零一條內容的考查。27、下列說法中，正確的是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：A項證券公司應當按中國證監會規定的計算標準計算凈資本，按照有關會計準則的規定充分計提資產減值準備。28、證券投資基金是一種()的投資工具。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風險。29、下列有關備兌權證的表述，正確的是()。標準答案：A,D知識點解析：備兌權證通常由投資銀行發行，備兌權證所認兌的股票不是新發行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。目前創新類證券公司創設的權證均為備兌權證。30、在國際市場上，按照發行時證券的性質，可轉換證券的主要類型是()。標準答案：B,D知識點解析：在國際市場上，按照發行時證券的性質，可分為可轉換債券和可轉換優先股票兩種。可轉換債券是指證券持有者依據一定的轉換條件，可將信用債券轉換成為發行人普通股票的證券；可轉換優先股票是指證券持有者可依據一定的轉換條件，將優先股票轉換成發行人普通股票的證券。目前，我國只有可轉換債券。31、我國債券的發行方式主要有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：我國債券的發行方式有：①定向發行，又稱私募發行、私下發行；②承購包銷；③招標發行。32、基金銷售過程中發生的由基金投資者自己承擔的費用包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：信息披露費是在基金管理過程中發生的費用，由基金發行人承擔，所以B選項不正確。33、金融中介機構積極參與金融衍生工具發展的主要原因是()。標準答案：A,B,D知識點解析：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要有兩方面原因：①在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業務屬于表外業務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續費等項收入；②金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優勢，直接進行自營交易，擴大利潤來源。34、下列關于平衡型基金的說法，正確的是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：本題主要是對平衡型基金相關內容的考查。A、B、C、D四個選項均正確。35、中證全債指數的樣本債券種類是在()上市的國債、金融債及企業債。標準答案：A,B,C知識點解析：中證指數有限公司于2007年12月17日發布中證全債指數。該指數的樣本債種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場上市的國債≮金融債及企業債。36、證券公司內部控制應當貫徹的原則有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券公司內部控制應當貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內部控制有效。37、內幕交易的行為方式主要表現為()。標準答案：A,B,D知識點解析：選項屬于欺詐客戶行為。38、根據我國《公司法》規定，公司可以收購本公司股份的情形是()。標準答案：B,D知識點解析：我國《公司法》第一百四十三條規定，公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本；②與持有本公司股份的其他公司合并；③將股份獎勵給本公司職工；④股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。39、上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式有()。標準答案：B,C知識點解析：我國上海、深圳證券交易所的價格決定采取集合競價和連續競價方式。集合競價是指在規定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式；連續競價是指對買賣、申報逐筆連續撮合的競價方式。40、按照聯結的基礎產品分類，可將結構化金融衍生產品分為()等種類。標準答案：A,B,C,D知識點解析：按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯結型產品(其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數相聯系)、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等種類。證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第3套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、在國際金融市場上，若干重要的參考利率的作用是()。標準答案：B,C,D知識點解析：在國際金融市場上，存在若干重要的參考利率，它們是市場利率水平的重要指標，同時也是金融機構制定利率政策和設計金融工具的主要依據。除國債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行間同業拆放利率(LIBOR)、香港銀行間同業拆放利率(HIBOR)、歐洲美元定期存款單利率、聯邦基金利率等等。2、關于債券發行的定價方式，描述正確的是()。標準答案：A,D知識點解析：債券發行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標，所以B選項錯誤；按價格決定方式分類，有美式招標和荷蘭式招標，所以C選項錯誤。3、資本市場是指期限超過一年的資金交易市場，其中()是資本市場工具。標準答案：A,B,C,D知識點解析：資本市場工具包括股票、公債、公司債、金融債券、儲蓄券、可轉讓定期存單、ADR。4、下列屬于證券投資的系統風險的是()。標準答案：A,C,D知識點解析：B選項，行業普遍經營不景氣屬于經營風險，可以分散，屬于證券投資的非系統性風險。5、證券市場監管的對象包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券市場監管是指證券管理機關運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對證券的募集、發行、交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行監督與管理。所以，證券的發行人、個人投資者、機構投資者和證券中介機構都是監管對象。6、證券公司不需要經國務院證券監督管理機構審批的事項有()。標準答案：C,D知識點解析：《證券法》第一百二十九條規定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業務范圍或者注冊資本，變更持有百分之五以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業、解散、破產，必須經國務院證券監督管理機構批準。7、證券收益性的多少通常取決于()。標準答案：A,C知識點解析：證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資本所有權或使用權的回報。收益的多少通常取決于該資產增值數額的多少和證券市場的供求狀況。8、參與美國存托憑證發行與交易的中介機構包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：參與美國存托憑證(ADR)發行與交易的中介機構包括存券銀行(發行ADR)、托管銀行(保管ADR的基礎證券)、中央存托公司(保管ADR并清算)。9、基金管理人職責終止的情形有()。標準答案：A,B,C知識點解析：我國《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；④基金合同約定的其他情形。10、封閉式基金擴募或者延長基金合同期限，應當符合哪些條件，并經國務院證券監督管理機構核準?()標準答案：A,B,C知識點解析：封閉式基金擴募或者延長基金合同期限時需經基金份額持有人大會決議通過，但是并不需要所有基金份額持有人贊同，所以D選項不正確。11、下列各項可以作為證券發行人機構的是()。標準答案：A,C知識點解析：證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。它包括公司(企業)、政府和政府機構。12、普通股股東行使資產收益權的限制條件包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件：①法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發展的需要；②其他方面的限制，如公司對現金的需要、股東所處的地位、公司的經營環境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。13、證券投資基金的費用除了基金管理費和基金托管費之外，還包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券投資基金的費用除了基金管理費和基金托管費之外，還包括：封閉式基金上市費用；證券交易費用；基金信息披露費用；基金持有人大會費用；與基金相關的會計師、律師等中介機構費用；基金分紅手續費；清算費用；法律、法規及基金契約規定可以列入的其他費用。14、契約型基金管理人必須依法按基金契約規定的()進行投資。標準答案：B,D知識點解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人通過簽訂基金契約的形式發生受益憑證而設立的一種基金。契約型基金管理人必須依法按基金契約規定的上市公司家數和投資原則進行投資。15、基金份額持有人是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：基金份額持有人是證券投資基金當事人之一。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。16、證券公司經營證券資產管理業務的，必須符合下列()規定。標準答案：A,C,D知識點解析：B選項屬于證券公司必須持續符合的風險控制指標標準。17、公司治理結構是一種聯系并規范()之間權利和義務分配，以及與此有關的選聘、監督等問題的制度框架。標準答案：A,B,D知識點解析：公司治理結構是一種聯系并規范股東(財產所有者)、董事會、高級管理人員權利和義務分配，以及與此有關的聘選、監督等問題的制度框架。即通過一種制度安排來合理地配置所有者與經營者之間的權利與責任關系。18、根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為()。標準答案：A,B,C知識點解析：根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。19、我國《證券法》規定，設立證券公司，應當具備()等條件。標準答案：A,C,D知識點解析：按照《證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：①有符合法律、行政法規規定的公司章程；②主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元；③有符合《證券法》規定的注冊資本；④董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；⑤有完善的風險管理與內部控制度；⑥有合格的經營場所和業務設施；⑦法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。20、證券公司的監事會有權了解公司經營情況，以下屬于法律法規和公司章程規定的監事會的職權有()。標準答案：A,B,C知識點解析：監事會沒有更換經理層人員的權利，所以D選項錯誤。21、證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，可以對其采取的措施有()。標準答案：A,B知識點解析：證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：①限制業務活動；②責令暫停部分業務；③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利；④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利；⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利；⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。22、證券公司必須持續符合的風險控制指標有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：風險控制指標還包括凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于10％。23、我國《證券投資基金法》規定，應當通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：我國《證券投資基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：提前終止基金合同；基金擴募或者延長基金合同期限；轉換基金余額運作方式；提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；更換基金管理人、基金托管人；基金合同約定的其他事項。24、深證100指數成分股的選取主要考察A股上市公司的()。標準答案：B,D知識點解析：深證100指數成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值：和成交金額兩項指標，從在深交所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數為權數，采用派許綜合法編制。25、證券業從業人員行為規范的內容不包括()。標準答案：B,C知識點解析：證券業從業人員行為規范的內容包括正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法四個方面。26、《證券公司監督管理條例》規定，證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中兩種以上業務的，其董事會應當沒()。標準答案：B,C,D知識點解析：證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中兩種以上業務的，其董事會應當設薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會，行使公司章程規定的職權。薪酬與提名委員會、審計委員會的負責人應當由獨立董事擔任。27、會員制證券交易所設立的機構有()。標準答案：A,C,D知識點解析：公司制證券交易所設有董事會，會員制證券交易所不設董事會，所以B項不正確。28、在ADR的發行交易過程中，托管銀行可以()。標準答案：A,B,D知識點解析：托管銀行是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當地的分行、附屬行或代理行。托管銀行負責保管ADR所代表的基礎證券；根據存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發行國；向存券銀行提供當地市場信息。C項為存券銀行的職責。29、稽查至局的職責主要包括()。標準答案：A,D知識點解析：B項是行政處罰委員會的主要職責；C項是法律部的職責。30、權證按內在價值分類，可分為()。標準答案：A,B,C知識點解析：權證的分類主要有：①按基礎資產分類，分為股權類權證、債權類權證以及其他權證；②按基礎資產的來源分類，分為認股權證和備兌權證；③按持有人權利分類，分為認購權證和認沽權證；④按行權的時間分類，分為美式權證、歐式權證和百慕大式權證；④按權證的內在價值分類，分為平價權證、價內權證和價外權證。31、下列各項屬于證券發行市場作用的是()。標準答案：A,C知識點解析：證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場，其作用主要表現在：①為資金需求者提供籌措資金的渠道；②為資金供應者提供投資的機會，實現儲蓄向投資轉化；③形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化。32、原STAO、NET、系統掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司按其資質和信息披露履行情況，其股票采取每周集合競價()的方式進行轉讓。標準答案：A,C,D知識點解析：這類公司按其資質和信息披露履行情況，其股票采取每周集合競價1次、3次或5次。33、《刑法》規定，商業銀行和()等機構，違背委托義務，擅自運用客戶資金，情節特別嚴重的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。標準答案：A,B,C,D知識點解析：根據《刑法》及修正案的規定，商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。34、證券經營機構的作用是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券經營機構是證券市場的中介人，是專門經營證券業務并從中獲利的企業法人。它的作用有三點：①在發行市場上充當證券籌資者與證券投資者的中介人；②在流通市場上充當證券買賣的中介人；③為投資者提供投資咨詢。35、下列關于期貨交易保證金的說法中，正確的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平。36、根據我國政府對WTO的承諾，我國證券業在5年過渡期對外開放的內容有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：根據我國政府對WTO的承諾，我國證券業在5年過渡期對外開放的內容主要還包括：允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，外資比例不超過33％；加入后3年內，外資比例不超過49％。37、取得證券業從業資格的人員，可以通過證券經營機構申請統一的執業證書，需要符合的條件包含()。標準答案：A,C,D知識點解析：取得證券業從業資格的人員，可以通過證券經營機構申請統一的執業證書，需要符合的條件之一是最近3年未受過刑事處罰。38、2007年3月9日出臺的《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：中國證監會與司法部于2007年3月9日發布了《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》。該辦法規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：①內部管理規范，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好；②有20名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務；③已經辦理有效的執業責任保險；④最近2年未因違法執業行為受到行政處罰。39、證券投資的系統風險包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：系統風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響。系統風險包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險和購買力風險等。40、中證基金指數系列包含()。標準答案：A,C,D知識點解析：中證指數有限公司于2008年2月4日正式發布中證基金指數系列。目前該指數系列有7只指數，包括中證開放式基金指數和3個分類指數(中證股票型基金指數、中證混合型基金指數和中證債券型基金指數)。證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第4套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、下列關于基金持有人與基金托管人的關系的說法，正確的有()。標準答案：A,B,D知識點解析：基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產委托給專門的機構保管，可以確保基金資產的安全。對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負責，監管基金管理人的行為，使其經營行為符合法律法規的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產安全，提高資產的報酬。2、境內居民個人可以用()從事B股交易。標準答案：B,C,D知識點解析：境內居民可以使用現匯存款、外幣現鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現鈔，所以A選項錯誤。3、套期保值的基本做法是()。標準答案：A,C知識點解析：套期保值的基本做法是：在現貨市場買進或賣出某種金融工具的同時，做一筆與現貨交易品種、數量、期限相當但方向相反的期貨交易，以期在未來某一時間通過期貨合約的對沖，以一個市場的盈利來彌補另一個市場的虧損。．4、影響債券償還期限的因素主要有()。標準答案：B,C,D知識點解析：影響債券償還期限的因素主要有：①資金使用方向；②市場利率變化；③債券變現能力。5、《證券法》規定，()為知悉證券交易內幕信息的知情人員。標準答案：A,B,C知識點解析：我國《證券法》第七十四條規定，證券交易內幕信息的知情人包括：①發行人的董事、監事、高級管理人員；②持有公司5％以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員；③發行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員；④由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員；⑤證券監督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的其他人員；⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；⑦國務院證券監督管理機構規定的其他人。6、上證180指數樣本股的選擇主要考慮()。標準答案：A,C,D知識點解析：上證成分股指數的樣本股共有180只股票，選擇樣本股的標準是遵循規模(總市值、流通市值)、流動性(成交金額、換手率)、行業代表性三項指標，即選取規模較大、流動性較好且具有行業代表性的股票作為樣本。7、證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立()，并以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶，并以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。證券公司應當按規定為客戶開立實名信用證券賬戶和實名信用資金賬戶。證券公司向客戶融資融券應當向客戶收取一定比例的保證金。8、權證的要素包括()等。標準答案：A,B,C,D知識點解析：權證的要素包括權證類別、標的、行權價格、存續時間、行權日期、行權結算方式、行權比例等。9、在我國《基金法》中，()是作為基金托管人所需具備的條件予以規定的。標準答案：A,B,C,D知識點解析：本題是對我國《基金法》第二十六條內容的考查。10、在我國證券市場的法制建設中，由全國人大或常委會制定并頒布的主要相關法律有()。標準答案：B,C,D知識點解析：A選項是行政法規，不是全國人大或常委會制定并頒布的法律。11、根據《公司法》的規定，股份有限公司董事會行使的職權包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：D選項為股東大會的職權。12、根據合約規定的履約時間，期權可分為()。標準答案：B,C,D知識點解析：根據選擇權的劃分，金融期權可以劃分為買入期權和賣出期權。按照合約規定的履約時間可分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。按照基礎資產性質的不同可以分為股權類期權、利率期權和貨幣期權等。13、證券登記結算公司的保證交收，可以()。標準答案：A,C,D知識點解析：證券登記結算公司的保證交收的目的并不是B選項“集中資金”，而是為了提高效率、降低風險、減少成本。14、某證券公司2009年發生的下列事項中，須經證券監督管理機構批準的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業務范圍或者注冊資本，變更持有5％以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業、解散、破產，必須經證券監督管理機構批準。15、下列說法中，正確的是()。標準答案：B,D知識點解析：證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。余額包銷是指承銷商按照規定的發行額和發行條件，在約定的期限內向投資者發售證券，到銷售截止日，如投資者實際認購總額低于預定發行總額，未售出的證券由承銷商負責認購，并按約定時間向發行人支付全部證券款項的承銷方式。16、在全國銀行間市場質押式回購交易的結算過程中，中央結算公司為參與者提供()服務。標準答案：B,C,D知識點解析：全國銀行同業拆借中心為參與者的報價交易提供中介及信息服務，中央結算公司為參與者提供托管、結算、結息等服務。17、下列屬于外國債券的是()。標準答案：A,C,D知識點解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行的以該國貨幣為面值的債券，熊貓債券、武士債券和揚基債券符合這一定義。18、證券登記結算機構的職能包括()。標準答案：A,B,D知識點解析：C選項為證券服務機構的職能。19、下列關于國債基金的說法，正確的是()。標準答案：B,C,D知識點解析：A選項應改為：國債基金是一種以國債為主要投資對象的證券投資基金。20、關于中證全債指數，下列敘述正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：中證指數的樣本債券種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場上市的國債、金融債及企業債，所以A選項說法錯誤。21、根據我國有關規定，下列()屬于基金投資的禁止行為。標準答案：A,C,D知識點解析：本題是對基金投資禁止行為的考查。基金財產可以進行股票、債券等有價證券的投資。22、下列屬于證券交易所交易系統的是()。標準答案：A,C,D知識點解析：交易系統通常由交易主機交易大廳參與者交易單元(上海證券交易所)或交易席位(深圳證券交易所)、報盤系統及相關的通信系統等組成。23、某有限責任公司注冊資本為100萬元，股東人數為40人，董事會成員為9人，監事會成員為3人。該公司出現()情形時，應當召開臨時股東會。標準答案：C,D知識點解析：有限責任公司臨時股東會議可以由以下人員提議召開：①代表1／10以上表決權的股東；②1／3以上的董事；③監事會和不設監事會的公司的監事。24、債券票面金額定得較小，將會()。標準答案：B,C,D知識點解析：債券票面金額定得較小有利于小額投資者購買。25、下列以股票發行量為權數加權計算的股份指數有()。標準答案：A,D知識點解析：B選項上證180指數采用派許加權綜合價格指數公式計算，以樣本股的調整股本數為權數；C選項深圳成份股指數以指數股計算日股份數為權數進行加權平均計算。26、分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換公司債券之間的區別在于()。標準答案：A,B,C知識點解析：無論什么形式的可轉換債券，實質都是含有嵌入式認股權證的債券，所以D選項說兩者實質不同是不對的。27、關于基金資產凈值，下列說法正確的是()。標準答案：B,C,D知識點解析：基金份額資產凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值，所以A選項錯誤。28、2031年12月11日，我國正式加入WTO，我國政府承諾證券業對外開放的內容有()。標準答案：A,C,D知識點解析：B選項應改為：外國證券機構可以申請成為中國證券交易所的特別會員。29、無面額股票的特點有()。標準答案：A,B知識點解析：C和D選項屬于有面額股票的特征。30、關于累積優先股票和非累積優先股票，下列敘述正確的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：股份公司發行累積優先股票(而不是非累積優先股)的目的，主要是為了保障優先股股東的收益不致因公司盈利狀況的波動而減少，所以D選項錯誤。31、債券所規定的借貸雙方的權利義務關系的含義有()。標準答案：C,D知識點解析：債券所規定的借貸雙方的權利義務關系包含四個方面的含義：①發行人是借入資金的經濟主體；②投資者是出借資金的經濟主體；③發行人必須在約定的時間付息還本；④債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。32、處置證券公司風險的具體措施有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：《證券公司風險處置條例》規定了5種處置證券公司風險的主要措施，即停業整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。33、證券登記結算公司作為中央對手方，與證券公司之間完成()。標準答案：B,C知識點解析：證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結算公司集中完成，即證券登記結算公司作為中央對手方，與證券公司之間完成證券和資金的凈額結算。34、下列期權的類別中，屬于奇異期權的是()。標準答案：A,C,D知識點解析：B選項中的利率期權屬于標準化的交易所交易期權，而不屬于奇異期權。35、證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，可以對其采取的措施有()。標準答案：A,B知識點解析：證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：①限制業務活動；②責令暫停部分業務；③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利；④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利；⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利；⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。36、關于債券的票面價值的描述，正確的是()。標準答案：B,D知識點解析：A選項應為：債券的票面價值規定了票面價值的幣種和票面金額；C選項應為：票面金額定得較大，有利于少數大額投資者購買，但使小額投資者無法參與。37、下面選項中，()會影響期權價格。標準答案：A,B,C,D知識點解析：A、B、C、D四個選項都會影響期權的內在價值和時間價值，所以會影響期權價格。38、與銀行存款比較，金融債券的特征有()。標準答案：B,C,D知識點解析：與銀行存款相比，金融債券的特征有：①專用性，在資金運用方面，發行金融債券籌集的資金，一般情況下是專款專用，用于定向的特別貸款；②集中性，在籌資權力方面，發行金融債券是集中的，它具有間斷性，而且有一定的規模限額；③利率較高，在籌資成本方面，金融債券一般利率較高，相對來說，成本較大；④流通性，在流通轉讓方面，金融債券不能提前兌取，但它作為一種債券，一般不記名，不掛失，可以抵押，可以在證券市場上流通轉讓。39、證券投資基金的費用包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：證券投資基金的費用主要包括：①基金管理費；②基金托管費；③其他費用，包括封閉式基金的上市費用；證券交易費用；基金信息披露費用；基金持有人大會費用；與基金相關的會計師、律師等中介機構費用；基金分紅手續費；清算費用；法律、法規及基金契約規定可以列入的其他費用。40、下列對證券公司的股東及實際控制人的認識正確的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：D項股東應當依法履行出資義務、證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第5套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、狹義的有價證券不包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即是指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。2、政府發行債券所籌集的資金可用于()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：政府發行債券所籌集的資金既可以用于協調財政資金短期周轉、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎性的建設項目，也可以用于彌補戰爭費用開支。3、商品證券包括()。標準答案：B,C,D知識點解析：商品證券是證明持有人持有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護。提貨單、運貨單、倉庫棧單屬于商品證券。4、下列關于股票風險性的說法，正確的是()。標準答案：B,C知識點解析：股票的風險性和收益性并不是彼此獨立的，而是有一定的聯系，股票的風險性越大，所要求的回報也就越高，然而股東能否獲得預期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利情況。5、銀行證券包括()。標準答案：B,C,D知識點解析：貨幣證券包括商業證券和銀行證券兩類，其中，商業證券包括商業匯票和商業本票；銀行證券主要是銀行匯票、銀行本票和支票。6、按證券發行主體不同，有價證券可分為()。標準答案：A,B,D知識點解析：按證券發行主體不同，有價證券可分為政府證券、政府機構證券和公司證券。7、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括()。標準答案：A,D知識點解析：股票不是物權證券，因此其雖是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理，所以B、C選項錯誤。8、證券市場監管的經濟手段是指通過運用()等經濟手段對證券市場進行干預。標準答案：B,C,D知識點解析：證券市場監管的經濟手段是指通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手段。9、期貨交易的限倉可以采取()形式。標準答案：A,B,C知識點解析：對證券交易所的持倉量限制是不存在的。10、關于認股權證的杠桿作用的說法，正確的是()。標準答案：A,B,C知識點解析：認股權證價格要比其正股價格的上漲或下跌的速度快，這才會產生杠桿效應，所以D錯誤。11、基金管理人不得有()行為。標準答案：A,B,C,D知識點解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人不得有下面的行為：一只基金持一家上市公司的股票，市值超過基金資產凈值的10％；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10％；基金財產參與股票發行申購時，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產；基金財產參與股票發行申購時，單只基金所申報的股票數量超過本次發行股票的總量；違反基金合同關于投資范圍、投資比例的約定；證監會規定的其他禁止行為。12、封閉式基金的特點有()。標準答案：B,C知識點解析：封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經主管機關同意，可適當延長期限。封閉式基金的基金份額在封閉期限內不能贖回。13、關于證券公司，下列描述正確的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：美國對證券公司的通俗稱謂是投資銀行，在法律上統稱為“經紀人一交易商”，所以D選項錯誤。14、證券公司經營證券自營業務的，必須符合的規定包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：證券公司經營證券自營業務時，違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100％計算風險準備。15、股票按不同的標準和方法可以分為()。標準答案：A,B,D知識點解析：股票的種類很多，分類方法亦有差別。常見的股票類型有：①普通股票和優先股票；②記名股票和無記名股票；③有面額股票和無面額股票。16、享有優先認股權的股東可以選擇()。標準答案：A,B,C知識點解析：優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。享有優先認股權的股東可以有三種選擇：①行使此權利來認購新發行的普通股票；②將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬；③不行使此權利而聽任其過期失效。17、根據新《證券法》，證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為()幾個標準。標準答案：B,C,D知識點解析：注冊資本額(五千萬、一億、五億)與分別對應的可以從事的業務種類之間的關系是一個非常重要的知識點。18、按照基礎證券發行人是否參與存托憑證的發行，美國存托憑證的種類有()。標準答案：A,B知識點解析：按照基礎證券發行人是否參與存托憑證的發行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證。19、下列說法符合不記名股票特點的有()。標準答案：A,B,C知識點解析：不記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票，具有如下特點：①股東權利歸屬股票的持有人；②認購股票時要求繳足股款；③轉讓相對簡便；④安全性較差。20、每股股票所代表的實際資產的價值，可稱為()。標準答案：B,C,D知識點解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。21、作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體，在認購股份時的出資方式有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體，在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。但對其他形式資產必須進行評估作價核實財產，不得高估或者低估作價。22、按證券的發行主體分類，證券可分為()。標準答案：A,B,C知識點解析：按證券發行主體的不同，證券可分為公司證券、金融證券、政府證券。公司證券是指公司、企業等經濟法人為籌集投資資金或與籌集投資資金直接相關的行為而發行的證券。金融證券是指銀行、保險公司、信用社、投資公司等金融機構為籌集經營資金而發行的證券。政府證券是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發行的證券。23、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下列()屬于境外上市外資股。標準答案：B,C知識點解析：境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股票。其主要有H股、N股、S股等構成。B股屬于境內上市外資股。24、作為一種標準化的定期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區別是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：A、B、C、D四個選項均符合題目要求。25、下列關于利率風險的表述中，正確的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：利率提高會導致公司融資成本的提高，所以導致股價下降，因而利率與證券價格呈反方向變化。長期債券的利率風險大于短期債券的利率風險，所以利率風險對不同證券的影響是不同的。26、金融自由化的主要內容是()。標準答案：A,C,D知識點解析：金融自由的內容并不包括放松政府監管，相反，各國都在加強對金融業的監管，所以B選項錯誤。27、為維護證券市場的正常秩序，在交收沒有完成之前，任何單位和組織都不得動用結算參與人用于交收的()等財產。標準答案：B,C,D知識點解析：我國上市證券的集中交易主要采用凈額結算方式，結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據清算結果，向證券登記結算公司足額交付其應付的證券和資金并為交易行為提供交收的證券擔保。再交收完成之前，任何人不得運用于交收的證券、資金和擔保物。結算參與人未按時履行交收義務，證券登記結算公司有權按照業務規則處理其證券、資金和擔保物。28、某公司2007年依法成立，注冊資本為260萬元，2007年度的股東會議中對修改公司章程的事項作出決議，以下說法正確的是()。標準答案：A,D知識點解析：根據《公司法》的規定，股份有限公司注冊資本最低限額為人民幣500萬元，該題中公司注冊資本為260萬元，可以判斷該公司是有限責任公司。修改公司章程的決議屬于有限責任公司的特別決議，根據規定，有限責任公司的特別決議事項，必須經代表2／3以上表決權的股東通過，而不是“出席會議”的股東所持表決權的2／3以上通過。修改公司章程屬于股東會的職權，對該事項作出決議必須召開股東會。29、關于基金份額持有人大會的召集，下列描述正確的有()。標準答案：A,B知識點解析：我國《基金法》規定：①基金份額持有人大會由基金管理人召集；②基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；③代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。30、為保證登記結算公司履行職能，登記結算公司應()。標準答案：A,B,C知識點解析：證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業務規則應當依法制定，并須經證券監督管理機構批準，所以D選項不符合題意。31、影響股票市場價格的公司自身因素包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：匯率變化屬于宏觀經濟因素，而不是公司自身因素。①針對個人投資者，不向機構投資者發行；②采用實名制，不可流通轉讓；③采用電子方式記錄債權；④收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵持有到期；⑥手續簡化；⑦付息方式較為多樣。32、國際債券的發行人主要有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券。國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。33、機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點。標準答案：B,C知識點解析：機構投資者的資金來源廣泛，實力強大，所以A選項錯誤；機構投資者不僅僅強調盈利，還有可能追求自身的戰略地位、對某證券的長期持有等目標，所以D選項錯誤。34、建構模塊工具，即最簡單和最基礎的金融衍生工具有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：建構模塊工具，是最簡單和最基礎的金融衍生工具，包括：金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換。35、下列屬于申請股份掛牌報價轉讓須履行的程序的是()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：申請股份掛牌報價轉讓須履行以下程序：①董事會、股東大會決議；②申請股份報價轉讓試點企業資格；③簽訂推薦掛牌報價轉讓協議；④配合主辦報價券商盡職調查；⑤主辦報價券商向中國證券業協會報送推薦掛牌備案文件；⑥中國證券業協會備案確認；⑦股份集中登記；⑧披露股份報價轉讓說明書。36、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有()。標準答案：B,C知識點解析：信用衍生工具的核心是轉移或肪范信用風險，主要包括信用互換、信用聯結票據等等。37、基金利潤(收益)的分配方式通常有()。標準答案：A,B知識點解析：基金利潤(收益)的分配通常有兩種方式：①分配現金，這是最普遍的分配方式；②分配基金份額，即將應分配的凈利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。38、美國《1980年銀行法》廢除Q條例后，極大地推動了金融衍生工具的發展。廢涂Q條例主要是取消了對()的最高利率限制。標準答案：B,C知識點解析：美國《1980年銀行法》廢除了Q條例，規定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的最高利率限制。39、在ADR業務中，存券銀行所提供的服務包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：D選項屬于托管銀行的義務。40、證券市場最基本和最主要的品種是()。標準答案：A,B知識點解析：股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、證券衍生品，如金融期貨、可轉換證券等。證券從業資格證券基礎知識（多項選擇題）模擬試卷第6套一、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、我國股票按投資主體來分，可以分為()不同的類型。標準答案：A,B,C,D知識點解析：在我國，按照投資主體性質分類，股票可以分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。2、下列屬于債券與股票的相同點是()。標準答案：B,C,D知識點解析：債券與股票的相同點有：①債券與股票都屬于有價證券；②債券與股票都是籌措資金的手段；③債券與股票收益率相互影響。債券與股票的區別之一是目的不同，即發行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金；發行股票則是股份公司創立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。3、我國社會保障基金的投資范圍包括()。標準答案：A,C知識點解析：我國社會保障基金的投資范圍包括：銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。A選項銀行存款和國債投資的比例不低于50％；信用等級在投資級以上的企業債、金融債不高于10％；C選項證券投資基金、股票投資的比例不高于40％。4、中國證監會()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：中國證監會是國務院直屬的證券監督管理的機構，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。它的主要職責是：依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，負責監督有關法律法規的執行，負責保護投資者的合法權益，對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監管，維持公平而有序的證券市場