2022-2023年中級經濟師之中級經濟師

金融專業模考模擬試題（全優）

單選題（共200題）

1、某商業銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，

成效顯著。下列結果中，能夠體現信用風險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】B

2、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口

大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經

濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家

基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010

年M2余額比上年增長197%.Ml余額比上年增長21.2%）等,造成

市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不

斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲,

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的

數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增

長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長

3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,3月增長5.1尢12月增長

5.2%0人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

3、金融機構在辦理轉賬服務、匯兌和代客支付等業務時，其所承擔

的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創造信用工具

D.將貨幣收入轉化為資本

【答案】B

4、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行

A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可

[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合

的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行

數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對

網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價

格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行

價格。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經紀商

【答案】B

5、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采

取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時

導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

6、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是()。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協議利率

D.同業拆借利率

【答案】A

7、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副

產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投

資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現金漏損率為20%。

A.增加2500億元

B.減少1000億元

C.增加2000億元

D.減少800億元

【答案】C

8、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的決

定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動偏好論

C.可貸資金論

D.實際利率論

【答案】D

9、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。

A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款

B.調整表外業務的結構

C.降低中間業務的成本

D.減少資產業務的風險

【答案】A

10、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是()o

A.專門的投機商

B.債務人

C.從事商業活動的雇主

D.依靠固定薪金維持生活的職員

【答案】D

11、投資銀行財務顧問業務的服務對象通常是()。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.公司或者政府機構等融資者

D.金融中介機構

【答案】C

12、資產定價模型提供了測度系統風險的指標，即（）o

A.無風險資產收益率

B.市場風險收益率

C.風險溢價

D.風險系數

【答案】D

13、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

14、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修

改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量

為3192萬股，占本次發行總數的70%,網上初始發行數量為1368

萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條

件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發

行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷

管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】C

15、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.購進長海機器廠企業債券500萬元

B.發行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】D

16、根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規定，我國證券公

司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

17、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為

2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未

真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行

為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼

身監管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈

資本總額的監管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈

資產比率的監管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈

資產比例的監管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈

資產比例的監管要求

【答案】D

18、《證券公司監督管理條例》規定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑

罰執行完畢未逾3年以及不能清償到期債務等情形之一的單位或者

個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

19、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國銀保監會

D.中國證券業協會

【答案】B

20、關于分級理財產品的說法，錯誤的是（）

A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置

C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產

【答案】D

21、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）o

A.融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易

活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣

人三方當事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向

承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種

租賃形式

D.融資租賃與經營租賃的根本區別在于，融資租賃的出租人通常不

承擔租賃物的余值風險，而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余

值風險

【答案】C

22、下列金融工具中，銀行發行的是（）。

A.大額可轉讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】A

23、資產定價模型提供了測度系統風險的指標，即（）。

A.無風險資產收益率

B.市場風險收益率

C.風險溢價

D.風險系數

【答案】D

24、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換

【答案】B

25、1999年7月以后，根據《中華人民共和國證券法》，目前我國

的經紀類證券公司能從事的證券業務是（）。

A.承銷

B.發行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

26、根據購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。

A.反映貨幣購買力的物價水平變動

B.外匯市場供求關系

。一國的國際地位

D.進出口貿易程度

【答案】A

27、某公司擬發行票面金額為10000美元、年貼現率為6%,期限為

60天的商業票據，該商業票據的發行價格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】A

28、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準備金的影響

C.主動權在商業銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長

【答案】C

29、政府發行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資

()o

A.期限變長

B.效益增加

C.規模減小

D.規模增大

【答案】C

30、戈德史密斯提出了衡量一國金融發展水平的相關指標—金融

相關比率，即某一時點上現存()之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

【答案】C

31、按()的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買

賣。

A.達成交易

B.買賣雙方決定價格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

32、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策,

是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣

標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃

至恢復均衡。

A.刺激出口和進口

B.限制出口和進口

C.刺激出口，限制進口

D.限制出口，刺激進口

【答案】C

33、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料,

回答下列問題：

A.1天到365天

B.1天到256天

c.1天到180天

D.1天至i]91天

【答案】A

34、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副

產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投

資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

35、關于經濟發展與金融深化關系的說法，正確的是()。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發展

B.金融深化必然促進經濟發展

C.經濟發展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退

D.金融深化與經濟發展同時出現是一種偶然巧合

【答案】C

36、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()

導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】A

37、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是

()o

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】B

38、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。

A.溫和式

B.爬行式

C.奔騰式

D.惡性

【答案】B

39、如果利率和收入的組合點出現在IS曲線右上方、LM曲線左上

方的區域中，則此種情況反映（）o

A.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】C

40、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】C

41、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀

行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票

據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%,超額準備金率

為3%,現金漏損率為5%。

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】A

42、根據《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法

（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿

6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】D

43、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買入高利率貨幣，同

時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這

種用來防范匯率風險的方法被稱為（）o

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權交易

D.福費廷

【答案】A

44、在信托關系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設立的

信托是()O

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

【答案】A

45、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于

Oo

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】C

46、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

47、商業銀行開展理財業務,正確的做法是（）

A.理財業務與其他業務相結合

B.向投資者充分披露產品信息

C.與客戶共擔投資風險

D.向客戶宣傳預期收益率

【答案】B

48、管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益的政府來供

給和安排，目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監管理論

中的（）。

A.經濟監管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

49、商業銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

50、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（）。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D.利率風險

【答案】C

51、根據麥金農提出的金融深化與經濟增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是（）。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實際貨幣需求

【答案】B

52、商業銀行在開展理財業務時應將銀行理財產品與銀行代銷的第

三方理財相分離，這種做法體現出銀行開展理財業務應遵守（）原

則。

A.業務專業化

B.統一經營管理

C.產品獨立化

D.風險隔離的“柵欄”

【答案】D

53、菲利普斯曲線是一條（）。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

54、當一國國際收支出現巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的

政策選擇是（）。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】B

55、中央銀行的組織形式不包括（）o

A.準中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

上一元式中央銀行制度

【答案】C

56、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看

屬于（）。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調節國際收支

【答案】A

57、某商業銀行對其內部控制系統進行評估，屬于其評估內容的是

（）

A.信息與溝通

B.組織流程再造

C.技術手段創新

D.信貸資產管理

【答案】A

58、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】B

59、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

60、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央

經濟工作會議上首次提出“社會融資總規模”概念。此概念是指一

定時期內()。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額

【答案】A

61、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與

M3差異項的是().

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業票據

【答案】D

62、下列融資和租賃業務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是

()。

A.轉租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.聯合租賃

D.委托租賃

【答案】D

63、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險

是()。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

64、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】A

65、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】A

66、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新

技術或新興經濟企業的證券市場是()。

A.中小企業板市場

B.創業板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉讓市場

【答案】B

67、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差

會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】B

68、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】c

69、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新

技術或新興經濟企業的證券市場是()。

A.中小企業板市場

B.創業板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉讓市場

【答案】B

70、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市

場是()。

A.股票公司

B.同業拆借市場

C.商業票據市場

D.回購協議市場

【答案】A

71、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資

金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業

C.金融機構

D.政府

【答案】C

72、根據2016年修訂后的《證券賬戶業務指南》，一個投資者在同

一市場最多可以申請開立的B股賬戶數量為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

73、主動性在商業銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現政策

D.貸款限額

【答案】C

74、國務院金融穩定發展委員會的基本職能是（)

A.集中制定金融業的法規制度和運行規則

B.統監管我國金融市場和各個金融行業

C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責

D.統籌協調金融穩定和改革發展重大問題

【答案】D

75、在上市公司以增發新股融資時，現有股東按目前持有股份比例

優先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售

給其他投資者，則該新股發行的承銷方式（）。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

76、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購入有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】A

77、（）股份相對固定，一不向投資者增發新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】C

78、（）是商業銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。

A.宏觀調控

B.不以盈利為目的

C.存款創造

D.信用創造

【答案】C

79、金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指（）。

A.農村金融市場的發展

B.外資金融機構的增加

C.金融產品的復雜化

D.金融效率的提高

【答案】D

80、2016年底，A銀行資產規模為600億元，負債規模為700億元,

房地產貸款是該銀行業務重要組成部分。資產平均到期日為300天,

負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】B

81、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）o

A.降低再貼現率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】C

82、根據我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

83、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

84、基金的規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，其

份額固定不變。這種基金是指（）o

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

85、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】D

86、假設交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

87、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市

場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

88、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和

是()。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】D

89、當投資銀行幫助基金發行人向投資者發售收益憑證時，投資銀

行在基金運作中承擔基金的()角色。

A.發起人

B.管理者

C.托管人

D.承銷人

【答案】D

90、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資本

B.資產

C.利潤

D.成本

【答案】A

91、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎勵制眾籌

C.股權制眾籌

D.懲罰制眾籌

【答案】D

92、我國的貨幣政策目標是（）。

A.保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長

B.穩定幣值

C.促進經濟增長

D.經濟增長，充分就業

【答案】A

93、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看

屬于（）。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調節國際收支

【答案】A

94、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付,

而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠期互換

D.股權互換

【答案】B

95、在上市公司以增發新股融資時，現有股東按目前持有股份比例

優先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售

給其他投資者，則該新股發行的承銷方式（）。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

96、在國民收入分配體系中，能夠導致國民收入超額分配的部門一

個是財政，另一個是（）。

A.銀行

B.企業

C.家庭

D.個人

【答案】A

97、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變為在資

本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的（）業務。

A.證券發行

B.證券經紀

C.基金管理

D.資產證券化

【答案】D

98、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元,

超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為（）萬億元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】D

99、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

100、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業務

B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售

【答案】B

10k商業銀行存款業務創新的最終目的是（）。

A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款

B.調整表外業務的結構

C.降低中間業務的成本

D.減少資產業務的風險

【答案】A

102、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

【答案】A

103、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是（）交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

【答案】C

104、在金融交易中，金融深化和發展表現為（）。

A.借貸合同中的限制條款越來越明確

B.金融結構失衡日益嚴重

C.金融價格的扭曲日益嚴重

D.金融政策越來越靈活

【答案】A

105、金融機構發揮（）職能，大大減少了現金的使用，節約了

社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生

產的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創造信用工具

【答案】C

106、現代金融機構體系以（）為中心、。

A.商業銀行

B.投資銀行

C.金融監管機構

D.中央銀行

【答案】D

107、一般來說，流動性差的債權工具的特點是（）。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低

【答案】A

108、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市

場看作完全獨立和相互分割的。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優先理論

【答案】B

109、在國際銀行業，被視為銀行經營管理三大原則之首的是

()。

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

【答案】B

110、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決

于()。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

111、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。

A.內生性太強

B.可測性欠佳

C.相關性欠強

D.可控性欠佳

【答案】C

112、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

113、材料題

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

【答案】B

114、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的

形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為()制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

【答案】B

115、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經濟規模成反比

B.外債規模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

【答案】B

116、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和

一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本

為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

117、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是()。

A.財務監督

B.人事監督

C.合規監督

D.經營監督

【答案】A

118、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通

過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險()法律規范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

119、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現金

D.原始存款

【答案】A

120、在法律法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲

得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

121、目前，我國牽頭負責制定預防系統性金融風險和應急處置預案

的監督管理機構是（）

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監會

D.國家外匯管理局

【答案】B

122、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股（A股）的申請獲中

國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發

行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。

本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與

網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機

構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定

為5.40元/股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

【答案】C

123、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國銀保監會

D.中國證券業協會

【答案】B

124、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來,

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

125、識別和認定銀行各類資產風險含量的基本標準是()o

A.資產風險基本權數

B.負債風險基本權數

C.信用等級風險權數

D.資產形態風險權數

【答案】A

126、與其他金融機構相比，商業銀行的最明顯特征是()。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務

C.吸收活期存款

D.執行國家金融政策

【答案】C

127、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預

期利潤率高10%,則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

128、金融調控是國家對宏觀經濟運行進行干預的組成部分，市場經

濟體制下金融調控的主要類型是（）o

A.計劃調控與行政調控

B.計劃調控與政策調控

C.行政調控與法律調控

D.政策調控與法律調控

【答案】D

129、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）o

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.股票屬于直接融資工具，其發行、交易的市場屬于直接融資市場

C.銀行間同業拆借市場屬于貨幣市場，同業拆借是其中的一種短期

金融工具

D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融

工具

【答案】D

130、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以

采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同

時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

131、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權

的政策工具是()

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貸款政策

D.再貼現政策

【答案】A

132、材料題

A.全面的可自由兌換

B.不能自由兌換

C.經常項目下的自由兌換

D.資本項目下的自由兌換

【答案】C

133、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行

債券的方式籌集資金，共發行面值為10。元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

134、我國目前擁有貨幣發行權的銀行是（）。

A.中國進出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農業發展銀行

D.中國人民銀行

【答案】D

135、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現

的基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

【答案】A

136、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此,

貨幣政策應采取（）。

A.單一規則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

137、金融市場上主要的資金供應者是（）0

A.企業

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

【答案】B

138、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為10。元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

139、為支持“三農”發展，在其他商業銀行法定存款準備金率保持

不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調縣域農村商業銀行和農

村合作銀行人民幣法定存款準備金率2個和0.5個百分點。從金融

創新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于()創新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融業務

D.金融交易

【答案】B

140、在描述金融深化與經濟增長關系的托賓模型中，貨幣對經濟運

行的影響，主要是通過對（）的影響，進而對人們的消費或儲蓄行為

的影響實現的。

A.可支配收入

B.國內生產總值

C.國民生產總值

D.稅前利潤

【答案】A

141、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】A

142、短期融資券的最長期限為（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】D

143、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數期貨為其價值

500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期

貨價格為400,則該公司應賣出的期貨合約的數量為（）。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

144、在影響貨幣乘數的諸多因素中，由商業銀行決定的因素是（）。

A.活期存款準備金率

B.定期存款準備金率

C.超額存款準備金率

D.提現率

【答案】C

145、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。

A.單一型中央銀行制度

B.復合型中央銀行制度

C.跨國的中央銀行制度

D.準中央銀行制度

【答案】A

146、1999年美國國會通過了《金融服務現代化法案》，其核心內容

是（）。

A.準許商業銀行設立分支機構

B.準許金融持股公司跨國發展

C.準許金融持股公司跨界從事金融業務

D.準許保險公司從事非保險業務

【答案】C

147、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

148、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有

效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

149、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內無條件支付一定金

額給持票人的書面憑證是（）o

A.支票

B.匯票

C.本票

D.存單

【答案】A

150、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款,

經營正常后可進入同業拆借市場。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】B

151、主動性在商業銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現政策

D.貸款限額

【答案】C

152、根據《商業銀行風險監管核心指標》我國對商業銀行關于收益

合理性的監管指標中關于,資產利潤率的規定是（）。

A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6%

B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1%

C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6%,

D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11%

【答案】C

153、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為

9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行

的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規模對稱管理

D.結構對稱管理

【答案】A

154、在經濟學中，充分就業是指（）。

A.社會勞動力100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100%就業。至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一般認為10%以下的失業率為充分就業

【答案】C

155、由于未來現金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化

所導致的經濟損失的可能性稱為（）o

A.利率風險

B.交易風險

C.經濟風險

D.折算風險

【答案】C

156、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為

9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行

的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

157、國際勞務收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是

()o

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

【答案】C

158、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3

與M2差異項的是（）。

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業票據

【答案】D

159、材料題

A.20

B.40

C.60

D.80

【答案】B

160、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第

一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，

市場利率為10%,則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】c

161、銀行系統吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為（）o

A.派生存款

B.原始存款

C.現金存款

D.支票存款

【答案】B

162、2020年6月18B,為有效調節市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以

利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

【答案】A

163、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國

的貨幣乘數為（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

164、金融工具的流動性是指（）o

A.金融工具能迅速變現

B.金融工具能迅速轉讓流通

C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現而不致遭受損失

D.金融工具能在金融市場上以市場價格迅速變現

【答案】C

165、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。

危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建

新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審

慎監管，?強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進

行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌補保險業監

管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并

將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統一

B.分業監管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一

【答案】B

166、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理

中稱為()

A.風險對沖

B.風險抑制

C.風險分散

D.風險轉移

【答案】D

167、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發現

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

168、A企業計劃發行面額為100元、期限為5年的債券10億元，

該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，

當年通脹率為3%。

A.7%

B.10%

C.13%

D.5%

【答案】B

169、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托

公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年

第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本

為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及

未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營

行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了

“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

【答案】B

170、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）o

A.市場價格低于執行價格

B.市場價格高于執行價格

C.市場價格上漲

D.市場價格下跌

【答案】B

171、在貨幣供給機制中，（）承擔著信用擴張的職能，創造著

派生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務機關

D.商業銀行

【答案】D

172、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是（）。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產品

【答案】A

173、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計

了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的B系數分別為1.5、

1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別

為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資

比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率

為8%,無風險收益率為4%。A股票的預期收益率是（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】C

174、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】D

175、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產總值中現金交易總值所占的比例

【答案】B

176、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以

本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲，從而（）。

A.刺激出口和進口，減少經常項目逆差

B.限制出口和進口，增加經常項目逆差

C.刺激出口，限制進口，減少經常項目逆差

D.限制出口，刺激進口，增加經常項目順差

【答案】C

177、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀

行的這一趨勢屬于（）。

A.金融工具創新

B.金融制度創新

C.金融業務創新

D.金融政策創新

【答案】C

178、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產大于負債

B.資產小于負債

C.債務人的違約

D.資產負債期限結構匹配不合理

【答案】D

179、形成通貨膨脹的直接原因是（）。

A.進口過多

B.出口過多

C貨幣供給太少

D.貨幣供給太多

【答案】D

180、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】A

181、原始存款是商業銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

182、根據我國《證券公司監督管理條例》，關于證券公司市場準入

條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必須的非貨幣資產

B.入股股東被判處刑罰執行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際

控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業擔任高級管理

人員滿2年的經歷

【答案】C

183、關于證券賬戶開立的說法，正確的是（）。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和

機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業務必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】D

184、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動型

C.輸入型

D.結構型

【答案】B

185、諾斯等學者認為，金融創新就是（）。

A.規避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

186、在經濟學中，關于充分就業的含義是指（）。

A.社會勞動力100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100%就業，至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一認為10%以下的失業率為充分就業

【答案】C

187、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中

央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規模”概念。此概念是指

一定時期內（）。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額

【答案】A

188、通過商業銀行的參與.主要在貨幣市場上間接實現資金融通的

活動.資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）o

A.直接融資

B.間接融資

C.項目融資

D.長期融資

【答案】B

189、根據《巴塞爾協議》的規定，以下屬于商業銀行核心資本的是

()o

A.未分配股利的累積永久優先股

B.法定可轉換債券

C.損失準備

D.未分配利潤

【答案】D

190、下列職責中，屬于中國證監會職責的是().

A.制定網絡借貸信息中介機構業務活動的監管制度

B.對票據市場、黃金市場進行監督管理

C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格

D.協助境內企業直接或間接到境外發行股票

【答案】C

191、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是

()o

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業率

D.物價變動率

【答案】D

192、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（)

A.按照通貨膨脹的程度劃分

B.按照市場機制劃分

C.按照預期劃分

D.按照成因劃分

【答案】B

193、政府發行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資

（）。

A.期限變長

B.效益增加

C.規模減小

D.規模增大

【答案】C

194、通貨緊縮是指（）。

A.價格總水平持續上漲

B.價格總水平持續下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經濟增長速度下降

【答案】B

195、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續性地普遍下降時，實

際利率將會（），從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

196、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產出（Y）為

600,利率水平（i）為10%,表明該時期存在（）。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

197、期權費減去內在價值后剩余的部分是指（）o

A.期權的內涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執行價值

D.期權的時間價值

【答案】D

198、2020年6月18B,為有效調節市場流動性，維護手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以

利率招標