5月最新基金應知應會專項考試題庫（證券類190題）[復制]1.公募基金中需要基金托管人出具托管人報告的是（）[單選題]*I.月度報告II.季度報告III中期報告IV.年度報告A.III、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV2.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是（）[單選題]*A.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新(正確答案)B.密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統性風險，定期監測投資組合的風險控制指標，提出應對策略C.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要D.關注投資組合風險調整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標衡量3.滬港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結算貨幣是（）。[單選題]*A.港幣B.人民幣(正確答案)C.人民幣或港幣D.美元4.基金從業人員甲的下列行為中，不符合基金從業人員職業道德規范要求的是（）[單選題]*I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業人員，其配偶在進行證券投資，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結合自己的判斷，買賣股票進行投資III.甲發現自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經理利用內幕信息進行交易，甲立即向監管機構報告A.I、II、IIIB.I、IIIC.II、IIID.I、II(正確答案)5.期權買方只能在期權到期日執行的期權叫做（）。[單選題]*A.認沽期權B.認購期權C.歐式期權(正確答案)D.美式期權6.相對期貨而言，遠期合約（）。[單選題]*A.流動性較差、違約風險較高、市場效率偏低(正確答案)B.流動性較高、違約風險較高、市場效率偏低C.流動性較高、違約風險較低、市場效率偏高D.流動性較差、違約風險較低、市場效率偏高7.相對于壽險公司，財險公司吸納的保費投資期限（），并且賠償額度風險(C)，因此財險公司通常將保費投資于(C)風險的資產。[單選題]*A.較短，較小，高.B.較長，較大，高C.較短，較大，低(正確答案)D.較長，較小，低8.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，基金管理人的外理方式有（）[單選題]*I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回A.I、II、IIIB.I、III(正確答案)C.I、IID.II、III9.以下不屬于證券投資基金會計核算內容的是（）[單選題]*A.基金管理公司的費用支出核算(正確答案)B.基金持有證券的權益核算C.基金申購與贖回核算D.基金資產估值核算10.衡量貨幣市場基金的風險指標主要有（）[單選題]*A.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續期、浮動利率債券投資情況(正確答案)B.投資組合平均剩余期限和行業投資集中度C.久期、β系數和投資對象的信用評級D.投資組合的β系數、平均剩余存續期、融資回購比例11.關于期貨合約和遠期合約的區別，以下表述正確的是（）[單選題]*A.期貨合約和遠期合約都以場外交易為主B.期貨合約和遠期合約都是標準化合約C.期貨合約比遠期合約的實物交割比例低(正確答案)D.期貨合約和遠期合約都具有較高的信用風險12.關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）[單選題]*A.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉基金份額的數量B.基金份額轉換一般采取未知價法C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額(正確答案)D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用13.關于不動產投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.直接的不動產投資流動性較差，通常表現為若要快速轉售，投資者往往要承擔較大折價損失B.不動產投資是指投資者直接出資購買商業房地產，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益(正確答案)C.不動產投資具有異質性，這使得不動產估值具有一定的難度D.直接的不動產投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據到一個投資組合的很大比例14.某零息債券到期時間為5年，它的麥考利久期（）。[單選題]*A.無法確定B.等于5年(正確答案)C.大于5年D.小于5年15.基金管理人開展基金業績評價的益處良多，以下表述正確的有（）。[單選題]*I.有助于投資目標匹配II.有助于投資計劃實施III.有助于保障較高的收益IV.給內部績效考核提供參考A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV16.操縱市場的行為是行業明確禁止的，以下屬于操縱市場行為的是（）[單選題]*I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價II.某基金管理人，通過互聯網散布關于A上市公司的不實信息，從而達到推高A公司股價的效果，使其投資獲利III.某基金經理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息，大量買入該公司股票，推高股價IV.某機構人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、IID.I、II、III17.某企業近三年的息前稅后利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬，對應的經濟附加值(EVA)分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬，以下表述正確的是（）[單選題]*A.該企業的負債逐年減少B.該企業的資本成本逐年增加(正確答案)C.該企業的營業現金流逐年增加D.該企業的股東紅利逐年增加18.關于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具(正確答案)B.從風險特性上看，投資基金的風險比銀行儲蓄要高C.從變現能力上判斷，基金的變現能力比傳統保險產品強D.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障19.關于投資者的投資限制，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.對面臨高稅率的個人和機構投資者來說，避稅和稅收遞延將對投資決策起很重要的作用B.如果資產能夠在短時間內以合理的價格迅速變現，需要支付的成本較低，則該資產的流動性較低(正確答案)C.投資者在生命周期中所處的階段可能會給投資者的投資選擇帶來限制D.投資期限的長短影響投資者的風險容忍度以及對流動性的要求20.關于做市商，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A維持證券的價格穩定也是做市商的目標之一B.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔C.做市商本身應當擁有大量可交易證券D.做市商通過向投資者收取交易傭金而賺取利潤(正確答案)21.A基金當日資產凈值為105億元，前一日資產凈值是100億元，年管理費率1.5%，年托管費率0.25%，當年天數365天，則當天計提的基金管理費和基金托管費為（）萬元[單選題]*A.43和7.2B.40和6.66C.41和6.85(正確答案)D.42和722.在質押式回購期間，若發生質押的債券派息，則對利息的處理方式為（）[單選題]*A.雙方可以協商確定利息的歸屬B.歸資金融入方所有(正確答案)C.歸資金融出方所有D.歸逆回購方所有23.關于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊文件之日起（）個月內進行基金份額的發售。[單選題]*A.6(正確答案)B.1C.2D.324.基金托管人的信息披露義務主要涉及以下哪些環節?（）[單選題]*A.基金資產保管、會計核算、凈值復核、出具法律意見書B.基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核和投資運作監督(正確答案)C.基金資產保管、基金銷售、會計核算、投資運作監督D.代理清算交割、會計核算、更新招募說明書、投資運作監督25.下列選項中，不屬于另類投資優點的是（）。[單選題]*A.另類投資信息透明度較高(正確答案)B.將另類投資納入投資組合，可以實現投資組合多元化C.另類投資產品大多數具有“抗通脹”特性D.另類投資可以分散風險26.以下指標中，可以反映股票基金風險的是（）。[單選題]*I.標準差II.β系數III.持股集中度IV.行業投資集中度A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、IIC.IID.I、II、III27.關于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高B.可贖回條款是債券投資者的權利C.可贖回條款不利于債券發行人D.可回售條款降低了債券投資者的風險(正確答案)28.與普通債券相比，（）不是可轉換債券的特有要素.[單選題]*A.轉換價格B.轉換期限C.票面利率(正確答案)D.標的股票29.關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大B.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域C.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證(正確答案)D.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象30.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.編制基金財務會計報告(正確答案)B.安全保管基金財產C.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料31.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業績時，以下說法正確的是（）[單選題]*I.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據II.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據III.真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業績，并表示可在一定程度上預示其未來的表現A.I、II、III、IVB.I、IVC.II、IVD.I、II、III(正確答案)32.進行基金業績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業績評價必須考慮的因素是（）。[單選題]*A.基金經理從業年限B.基金公司資產管理規模C.基金公司股權穩定性D.基金規模(正確答案)33.以下不符合基金暫停估值條件的是（）。[單選題]*A不可抗力致使基金管理人無法評估基金資產價值B.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節假日而暫停營業C.基金中某個投資品種的估值出現了重大轉變(正確答案)D.發生緊急事故，導致基金管理人不能出售或評估基金資產34.關于股票基本面分析和技術分析，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.技術分析不僅關心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素(正確答案)B.基本面分析主要研究宏觀經濟、行業狀況和公司價值等因素C.基本面分析的核心在于公司未來的經營業績和盈利水平D.技術分析主要研究股價、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素35.A公司是私募基金管理人，其管理的B產品期限為2年。A公司以下做法錯誤的是（）[單選題]*A.B產品投資者的風險評估結果在A公司范圍內的有效期是5年(正確答案)B.在其官網宣傳發展戰略和投資策略C.在財經類報紙上宣傳其品牌和產品管理團隊D.通過郵件向B產品投資人征集關于展期的意見36.凈額結算又分為雙邊凈額結算和（）。[單選題]*A.貨銀對付B.單邊凈額結算C.多邊凈額結算(正確答案)D.共同對手方凈額結算37.某銀行網點宣傳該行T+0產品”XX寶”，"XX寶”對接某只貨幣市場基金，以下做法合規的是（）。[單選題]*A.向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產生贖回資金不能實時到賬(正確答案)B.根據歷史業績，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C.向客戶宣傳該行最新的保本理財產品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活D.向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時更好，是定期存款的替代品38.申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業銀行IV.有符合中國證監會規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IV(正確答案)D.I、II、IV39.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業道德要求的是（）[單選題]*A.張三獲悉某上市公司尚未公開發布的大比例分紅預案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票B.張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業績變臉，立即告訴基金經理讓其在午后一開盤就賣出C.張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預案，認為自己不宜進行股票交易，但告訴同學讓其買入該股票D.張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預測和判斷(正確答案)40.資產管理的參與方包括（）[單選題]*A.固定資產和非固定資產B.委托方和受托方(正確答案)C.資金的需求方和提供方D.股票、債券41.關于普通股和優先股，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.相對于優先股，普通股具有較高風險的特征B.優先股在分配股利和清算時，對公司資產的剩余索取權優先于普通股C.相對于普通股，優先股承擔風險較低，公司盈利多時，優先股獲利更多(正確答案)D.相對于優先股，普通股具有較高的潛在收益率答案解析：優先股在分配股利和清算時剩余財產的索取權優先于普通股，因而風險較低。然而，優先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當公司盈利多時，相比普通股而言，優先股獲利更少。42.關于基金服務業務，基金服務機構可以開展的業務不包括（）。[單選題]*A.公募基金的投資決策(正確答案)B.公募基金的銷售C.公募基金的銷售支付D.公募基金的份額登記43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個人投資者在該公司的風險承受能力測評為最低類別的普通投資者。基于以上信息，以下說法正確的是（）.[單選題]*A.該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金(正確答案)B.該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風險提示和錄音錄像留痕C.該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風險承受能力與產品風險不匹配的確認書D.該公司銷售人員應該不斷提高服務水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產品44.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）。[單選題]*A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物C.基金管理公司可以依據基金銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用(正確答案)D.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物45.基金從業人員開展基金募集業務的以下做法，不符合法律法規有關規定的是（）。[單選題]*I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.I、III、IVB.II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV46.基金管理人的從業人員在債券市場中通過“代持養券”進行利益輸送，屬（）。[單選題]*A.流動性風險B.市場風險C.道德風險(正確答案)D.信用風險47.下列行為中，不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是（）。[單選題]*I.在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測II.某只基金產品近期投資業績良好，從業人員截取了這段時間的收益表現數據向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、III、IVD.I、II、IV48.某基金管理公司對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優先的要求?（）[單選題]*I.基金經理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權的投資建議II.投資經理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發行的公司債券III.基金經理內告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經理丁打聽其管理的專戶產品買入個股的計劃，丁拒絕告知相關信息A.II、IIIB.I、II、III(正確答案)C.III、IVD.II、IV49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權收益率為（）[單選題]*A.21.1%B.11.1%(正確答案)C.-11%D.-7.27%50.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，以下關于責任承擔的說法中，不正確的是（）[單選題]*A.基金管理人和托管人應協商承擔賠償責任的比例(正確答案)B.基金管理人和托管人依據法律規定和合同約定承擔相應賠償責任C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當承擔連帶賠償責任D.基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任51.基金從業人員在執業活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.公司客戶申贖記錄B.公司產品開發計劃C.擬投資上市公司已公布的年報(正確答案)D.公司投資標的備選庫52.關于提高基金職業道德素養的途徑，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.在就業上崗前，認真接受基金職業道德教育II.基金職業道德素養的提高完全依賴于從業人員的自律III.社會各界的輿論監督會使從業人員受挫，不利于提高基金職業道德素養IV.在工作實踐中，應虛心向先進人物學習A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、IV(正確答案)53.以下屬于操縱市場違法行為的是（）[單選題]*I.基金經理甲參加電視股評節目，鄭重推薦一只創業板上市公司股票A，隨后發現A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出II.基金經理乙應好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經理內在上午11點20分左右，看到海外媒體突發報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.IIIB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II(正確答案)54.關于流動性，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.流動性是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現的容易程度B如果沒有預期的變現需求，投資者可以適當降低流動性要求C.投資者投資于流動性越高的資產，可以得到更高的預期收益(正確答案)D.流動性高是指資產能夠在短時間內以合理價格迅速變現，而不需要支付較高的成本55.關于財務報表，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.資產負債表記錄企業某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況B.財務報表按照財務會計準則定期編制，用以顯示企業實際的財務狀況和經營業績優劣C.所有者權益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構成D.利潤表反映特定時點企業的總體經營成果，揭示企業獲取利潤的能力和經營趨勢(正確答案)56.下列選項中，會帶來跨境投資估值風險的是（）[單選題]*I.跨境業務涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算II.數據來源不一致III.證券交易過度活躍IV.各國稅收制度不一樣A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.III、IV(正確答案)57.以下不符合專業審慎基金職業道德規范要求的是（）[單選題]*A.基金從業人員在向客戶預測所推介產品的未來收益時，應分析該產品全部歷史業績(正確答案)B.基金從業人員在進行投資分析時，應保持獨立性與客觀性C.基金從業人員應牢固樹立風險控制意識D.基金從業人員應區分投資分析中的事實和假設58.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*I.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等A.II、IVB.I、IV(正確答案)C.III、IVD.II、III59.以下不能召集基金份額持有人大會的是（）。[單選題]*A.基金托管人B.基金管理人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金銷售機構(正確答案)60.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。[單選題]*A.單位或個人的推薦材料B.最近十個完整會計年度的業績(正確答案)C.知名媒體的推薦報告D.基金的投資業績預測61.關于公開募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.FOF可以投資分級基金B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D.基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(正確答案)62.關于基金利潤來源，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入C.買賣可轉換債券獲得的價差收益屬于投資收益(正確答案)D.買入返售金融資產收入屬于投資收益63.關于大宗商品投資，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.大宗商品可以分為能源類、基礎原材料類、貴金屬類和農產品類B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C.大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關股票的方式D.大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實物的方式(正確答案)64.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細項目如下:銀行存款10,000萬元，股票市值150,000萬元，應收股利1,000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證券清算款2,400萬元，基金份額為100,000萬份。當日該基金資產份額凈值是（）元。[單選題]*A.1.60B.1.62C.1.55D.1.58(正確答案)解析:該基金的總資產為:10000+150000+1000=161000(萬元)，該基金的總負債為:200+400+2400=3000(萬元），基金資產凈值=總資產-總負債=161000-3000=158000(萬元)，基金單位資產凈值=基金資產凈值/基金單位總份額=158000/100000=1.58(元)。65.關于交易成本，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.證券交易過程中的經手費、監管費、印花稅等是顯性成本B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規費三部分C.沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量(正確答案)D.隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等66.下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財務報告，得出D公司近期可能出現虧損，于是建議公司的基金經理全部賣出基金持有的D公司股票A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III(正確答案)D.I、II67.關于私募基金產品備案，以下表述正確的是（）[單選題]*A.契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業協會備案B.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證券投資基金業協會辦理基金備案手續(正確答案)D.在中國證券投資基金業協會備案的產品，基金資產較為安全68.銀行間債券市場做市商，需要承擔的職責有（）[單選題]*A.受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進行交易B.隨機向投資者進行報價C.以自有資金和債券與投資者進行交易(正確答案)D.僅向投資者賣出債券69.關于基金職業道德特征，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金職業道德相對于一般社會道德具有更強的規范性，違反基金職業道德往往會受到懲戒B.基金職業道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業道德則不具有特殊性(正確答案)C.基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范，具有繼承性D.基金職業道德承擔著基金職業特定的義務和責任，作為行為規范具有具體性70.某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案目未載明歷史業績。該表述存在（）[單選題]*A.銷售合規性風險B.投資合規性風險C.反洗錢合規性風險D.信息披露合規性風險(正確答案)71.股票A的最近成交價為每股12元，投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為（）萬元。[單選題]*A.30(正確答案)B.15C.20D.2572.關于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）[單選題]*A.股東為自然人的，個人金融資產不得低于3000萬元B.控股股東不得為自然人C.主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權的股東，如任一股東持股均未達25%的，則主要股東為持有5%以上股權的第大股東(正確答案)D.主要股東為機構的，在境內外從事資產管理行業的經驗不得少于10年73.基金會計的核算主體為（）。[單選題]*A.基金托管人B.企業C基金管理人D.證券投資基金(正確答案)74.公募證券投資基金“利益共享、風險共擔”，是指（）[單選題]*A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D.一般來說，每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險(正確答案)75.以下均為債權類金融資產的是（）[單選題]*A.城投債、限售股B.公司債、票據(正確答案)C.現金、定期分紅藍籌股D.基金、國債期貨76.X年X月X日，某基金公告進行利潤分配，每10份分配0.2元。權益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現金分紅的方式時,其所擁有的基金份額并不發生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現金流出,基金的資產規模會發生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。77.第XX屆新財富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財富評選前，邀請具有投票資格的相關人員聚餐，并支付聚餐費用對此，監管機構對其采取了監管談話的措施，其原因是（）[單選題]*A.以不正當方式影響監督管理或者自律管理決定B.構成向其他利益關系人輸送不正當利益的事實(正確答案)C.直接或者間接通過聘請第三方機構或者個人的方式輸送利益D.直接、間接或者唆使、協助他人向監管人員輸送利益78.以下屬于債券投資系統性風險的是（）[單選題]*A.發行方宣布回購債券B.信用債交易流動性不足C.通貨膨脹(正確答案)D.債券信用評級被下調79.關于零息債券，以下表述正確的是（）[單選題]*A.溢價方式發行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現方式發行，到期按債券面值償還本金和利息(正確答案)C.溢價方式發行，到期按債券面值償還本金D.貼現方式發行，到期按票面利息償還本金和利息80.關于基金的業績評價，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.場外貨幣市場基金和場內市場貨幣基金，基金業績不具備可比性(正確答案)B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業績不具備可比性D.大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業績不具備可比性81.以下基金從業人員的行為，不符合忠誠盡責職業道德規范要求的是（）。[單選題]*A.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動B.服從所在基金管理機構上級領導的各項要求(正確答案)C.不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂D.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產82.相對估值法常見的估值比率包括（）。[單選題]*I.市盈率II.市凈率III.貼現率IV.企業價值倍數A.I、II、IIIB.I.IIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)83.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）。[單選題]*A.買空交易(正確答案)B.現貨交易C.期貨交易D.賣空交易84.以下不屬于資產管理特征的是（）[單選題]*A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產C.從收益特征來看，具有增值的特點(正確答案)D.從參與方來看，包括委托方和受托方85.基金管理人應誠實守信，向投資人履行告知義務，基金管理人告知的內容不包括（）。[單選題]*A.揭示市場風險、信用風險、流動性風險等投資風險B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經理的投資管理能力對基金業績影響重大，告知對相關基金經理的考核政策(正確答案)D.投資者適當性匹配意見86.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額凈值為1.350元，贖回費率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。[單選題]*A.50B.67.5(正確答案)C.64.25D.67.1587.某主板上市公司普通股總股本8,000萬股，A基金持有其股份1,000萬股。2016年，該上市公司發行優先股2,000萬股，A基金認購了其中500萬股。優先股發行完成后，A基金在該上市公司股東大會上投票權的比例為（）[單選題]*A.12.5%(正確答案)B.10%C.18.75%D.15%88.貨幣市場工具一般是指（）。[單選題]*A.長期的、具有低流動性的低風險證券B.長期的、具有高流動性的無風險證券C.短期的、具有低流動性的無風險證券D.短期的、具有高流動性的低風險證券(正確答案)89.具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是（）[單選題]*I.優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查II.優先根據第三方提供的信息進行審慎調查III.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息A.II、IIIB.I、IVC.II、IVD.I、III(正確答案)90.關于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定對象推介基金產品B.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產品，但不可在國家級媒體推介C.基金管理人可通過設置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介(正確答案)D.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品91.下列行為中，構成不正當競爭的是（）。[單選題]*I為了銷售基金，邀請基金銷售機構工作人員赴國外旅游并承擔其費用II在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品IV為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關調查的消息A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IV(正確答案)D.II、IV92.申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業銀行IV.有符合中國證監會規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員A.II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV93.關于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.股票基金以追求長期的資本增值為目標C.股票基金是應對通貨膨脹的有效手段D.股票基金可滿足投資者現金管理的需要(正確答案)94.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）[單選題]*A.為保持和合作機構的良好關系，聘請合作機構某高級管理人員家屬實際控制的服務機構為基金提供專業服務B.為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會將基金的部分資金投資于該投資者實際控制的企業C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D.邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機構標識的低價值紀念品(正確答案)95.基金管理人對其投資管理活動進行自查,以下哪些行為違反了客戶利益優先的要求?（）[單選題]*I.投資經理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經理乙受朋友之托，以其管理的基金資產認購朋友所在公司發行的公司債券Ⅲ.投資經理丙告知好友李四尚未公開發布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買入該公司股票IV.張三向朋友投資經理丁打聽其管理的基金對所持上市公司的股票減持計劃，丁拒絕告知相關信息A.II.IVB.II、IIIC.I、II、III(正確答案)D.III、IV96.估值調整條款潛在觸發條件一般不包括（）.[單選題]*A.企業原大股東失去控股地位B.企業在根據估值條款約定的業績考核截止日歸母凈利潤達到了業績承諾，但拒絕對未來三年的業績進行新的業績承諾(正確答案)C.企業未能在約定時間前實現IPO上市D.企業高管發生嚴重違反約定的事件97.基金從業人員在開展基金募集業務過程中的做法，不符合法律法規有關規定的是（）[單選題]*I.就客戶需要填寫的基金申購表單進行解釋和說明II.與公司戰略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個人客戶拼單購買某股權投資基金A.II、III、IV(正確答案)B.I、III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV98.基金從業人員甲的下列行為中，不符合基金從業人員職業道德規范要求的是（）[單選題]*I.甲是基金管理人負責投后管理的從業人員，其配偶在二級市場投資了甲負責管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結合自己的判斷，買賣股票進行投資III.甲發現同事利用內幕信息進行交易，甲立即向監管機構報告A.I、II(正確答案)B.I、II、IIIC.I、IIID.II、III99.被投資企業境內IPO市場不包括（）。[單選題]*A.科創板B.創業板C.主板D.全國中小企業股份轉讓系統(正確答案)(淺淺記下)100.關于公司型基金的特點，以下表述正確的是（）.[單選題]*I.實際控制人承擔無限連帶責任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過股東(大)會和董事會監督基金管理人IV.可以通過借款來籌集資金A.I、IIIB.III、IV(正確答案)C.I、IVD.II、III(淺淺記下)101.關于清算退出，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.公司經營管理發生嚴重困難，繼續存續會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決時，持有公司全部股東表決權百分之十以上的股東請求法院解散公司并獲法院支持的，應當進行解散清算B.有限責任公司的清算組由董事會或股東大會確定的人員組成(正確答案)C.清算退出包括解散清算和破產清算D.破產清算是指公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，公司被法院宣告破產,并由法院組織對公司進行的清算(淺淺記下)102.股權投資基金投資階段的一般程序包括（）。[單選題]*I.盡職調查II.跟蹤與監控III.立項IV.投資交割A.II、III、IVB.I、II.IIIC.I、II、IVD.I.III、IV(正確答案)103.下列行為中,不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是（）[單選題]*I.在基金募集過程中，為了讓客戶更深入地了解基金產品，對基金產品的未來收益進行預測II.某只基金產品近期投資業績良好，從業人員截取了這段時間的收益表現數據向客戶宣傳推介III.為了維護基金業績表現，在基金估值報告中將某已經實際停止經營且處于失聯狀態的被投資企業的估值記為基金對該企業的投資成本IV.為了更好地服務基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標的公司信息告知該投資者A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV(淺淺記下)104.關于未上市企業股權的非公開協議轉讓,以下表述正確的是（）。[單選題]*A.員工收購(EBO)是回購退出的一種方式(正確答案)B.除公司章程另有約定外,股份有限公司只能對內部轉讓股權C.有限責任公司股權的外部轉讓，除公司章程另有約定外，需經全部其他股東同意D.并購退出、回購退出和清算退出都是協議轉讓退出的主要方式105.基金從業人員在執業活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.基金投資標的備選庫B.被投資企業上市計劃C.被投資企業產品開發計劃D.某券商研究所發布的對基金投資的某已上市公司的研究報告(正確答案)106.為保障財務杠桿的實施，杠桿收購基金的投資對象通常具有一-系列特點,具體包括（）。

1.處于成熟行業[單選題]*II.資本性支出較高III.穩定、可預測的現金流IV.資產負債率較高A.I、III(正確答案)B.II、IIIC.I、IID.III、IV107.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中,以下屬于操縱市場違法行為的是（）[單選題]*I.投資經理甲參加電視節目，鄭重推薦一只創業板上市公司股票A,隨后發現A股價上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣出II.投資經理乙邀請好友幫助其維護基金所持有的上市公司D股價,使其價格維持在10-12元之間，以幫助其在該價格區間完成減持III.投資經理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.I、II(正確答案)B.IIIC.II、IIID.I、II、III108.關于投資后的項目跟蹤與監控的常用指標，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.主要財務指標包括關鍵比率分析、財務虧損情況等,投資機構應重點關注財務報表的真實性B.主要管理指標包括公司戰路與業務定位、公司經營風險控制、公司治理情況等C.主要經營指標包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業價值與這些指標高度負相關(正確答案)D.投資機構應從經營、管理、財務等方面跟蹤及監控企業的發展109.關于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區別，主要體現在（）。[單選題]*I.募集對象不同II.宣傳推介方式不同III.認購成功的確認流程不同IV.監管要求不同A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV(正確答案)110.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?（）[單選題]*I.規范基金運作II.保護基金投資者利益III.承擔基金估值的主要責任IV.安全保管基金財產A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)（淺淺記下）111.關于基金清算，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.清理基金財產時,清算主體應當編制基金資產負債表等財務報表,然后制定分配方案B.公司制股權投資基金的清算由清算組負責，合伙制股權投資基金和信托(契約)型股權投資基金的清算由清算人負責(正確答案)C.若合伙制股權投資基金存續期屆滿，尚有投資項目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進入清算D.清算主體應該編制清算報告,并履行相關通知和報備工作答案解析：（1）公司型基金的清算由清算組負責;（2）合伙型基金的清算由清算人負責;（3）信托（契約）型基金的清算由清算小組負責(淺淺記下)112.合伙型股權投資基金募集完成后的基金財產，管理使用的主體是（）。[單選題]*A.基金的執行事務合伙人委派代表B.基金的執行事務合伙人(正確答案)C.基金的有限合伙人D.基金的托管人113.下列行為中,涉嫌內幕交易的是（）.[單選題]*I進行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票IIB上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票III進行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財務報告，得出D公司近期可能出現虧損的結論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A.I、IIB.I、II、III(正確答案)C.I、II、III、IVD.II、III答案解析：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為:（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。114.下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財務報告，得出D公司近期可能出現虧損，于是建議公司的基金經理全部賣出基金持有的D公司股票A.I、II、III、IVB.II、III(正確答案)C.I、IID.I、II、III115.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。[單選題]*A.研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告B.基金經理需及時根據投資總監的要求調整投資指令C.基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾(正確答案)D.研究人員可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論116.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度,應當至少包括（）。[單選題]*I.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法II.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法III.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法IV.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV117.關于金融資產，以下描述錯誤的是（）。[單選題]*A.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產D.金融資產具有穩定的升值空間(正確答案)118.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點，請你從專業角度幫助張先生做出分析，合理的是（）。[單選題]*I.選擇年初以來收益率高的II.選擇基金經理從業年限長的III.選擇風險調警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標A.I、II、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV(正確答案)119.公募基金的管理人需要在每年結束之日起（）內，披露基金年度報告。[單選題]*A.一個月B.四個月C.三個月(正確答案)D.兩個月120.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）。[單選題]*I.未知價原則II.已知價原則III.份額申購、份額贖回原則IV.金額申購、份額贖回原則A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV(正確答案)121.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等A.I、IV(正確答案)B.III、IVC.II、IIID.II、IV122.關于公募證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。[單選題]*I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業化的投資管理服務II.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則III.組合投資、分散風險是基金的特色IV.嚴格監管與信息透明是公募基金的顯著特點A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV(正確答案)123.關于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.被依法取消基金管理資格B.基金管理人連續三年虧損(正確答案)C.被依法撤銷或者被依法宣告破產D.被基金份額持有人大會解任124.關于混合型基金,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.混合型基金的風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金B.混合型基金根據投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點對期限結構、杠桿率、流動性等指標進行監控D.偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監控(正確答案)答案解析：D選項表述錯誤，股票倉位較高時，即偏股型混合基金，可參照股票型基金，對基金行業集中度、持股集中度等風險指標進行監控。故本題選D選項。125.以下屬于操縱市場違法行為的是（）。[單選題]*I.基金經理甲參加電視股評節目,鄭重推薦一只創業板上市公司股票A,隨后發現A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出II.基金經理乙應好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、II(正確答案)D.III126.以下屬于基金經理職責的是（）.[單選題]*A.審定公司投資管理制度和業務流程B.審核并執行投資組合交易指令C.決定投資策略(正確答案)D.確定不同管理級別的操作權限127.關于場內證券交易場所，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.我國的證券交易所既有會員制也有公司制B.上交所和深交所都設有會員大會、理事會和專門委員會C.證券交易所的設立和解散由國務院決定D.證券交易所可以決定證券交易的價格(正確答案)128.基金份額的發售由（）負責辦理。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金注冊登記機構C.基金托管人D.基金銷售機構129.關于ETF,以下說法錯誤的是（）.[單選題]*A.申購ETF需要用現金向基金公司購買人(正確答案)B.ETF本質上是一種指數基金C.中小投資者-般不參與ETF的一級市場交易D.ETF贖回時得到的是一籃子股票130.以下債券中，不含嵌入條款的是（）。[單選題]*A.零息債券(正確答案)B.結構化債券C通貨膨脹聯結債券D.可贖回債券131.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。[單選題]*A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發短信C.營業網點發布的基金宣傳單D.指定媒體發布的基金分紅公告(正確答案)132.衍生工具是由另-種基礎資產構成或衍生而來,關于其中的基礎資產，以下表述正確的有（）.[單選題]*I.基礎資產通常被稱作合約標的資產II.可以是股票、債券等金融資產III.可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品IV.可以是市場利率、股票市場指數A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.II、III、IVD.I、III、IV133.假設某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發布公告,擬以T+2日為除權日進行利潤分配，每10份分配現金0.5元，T+2日該基金分紅除權前份額凈[單選題]*值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為(C)元,該投資者可分得現金紅利(C)元。A.1.635,5000B.1.630,500C.1.585,500(正確答案)D.1.135，5000答案解析：基金份額凈值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585，該投資者可分得現金股利=10000÷10×0.5=500（元）。134.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統性風險，定期監測投資組合的風險控制指標，提出應對策略B.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要C.關注投資組合風險調整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標衡量D.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新(正確答案)135.以下基金從業人員的行為,不符合忠誠盡責職業道德規范要求的是（）.[單選題]*A.服從所在基金管理機構，上級領導的各項要求(正確答案)B.不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂C.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產D.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動136.關于做市商和經紀人,以下表述正確的是（）.[單選題]*A.二者都直接參與到交易中B.二者有時可以共同完成證券交易(正確答案)C.報價驅動市場的做市商和指令驅動市場的經紀人都是市場流動性的主要提供者和維持者D.二者的利潤來源相同137.根據基金公司員工守法合規要求,以下做法正確的是（）。[單選題]*A.某基金銷售助理發現銷售人員向客戶推薦高于其風險承受能力的產品，該助理立即向公司合規部門進行了報告(正確答案)B.某基金公司員工接到監管機構工作人員電話,監管機構工作人員說其正在進行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據要求提供了信息C.某基金公司直銷柜臺人員發現銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統，之后向督察長進行了報告D.某記者在撰寫相關稿件時，要求某基金經理提供其管理產品的投資交易信息，該基金經理按要求提供解析:基金投資交易信息屬于保密信息，在合法合規的前提下，無論是監管機構人員還是媒體記者都不能向其提供，B、D違錯誤，直接柜臺人員發現銷售人員規操作，應該直接拒絕，同時向上級主管或部門報告，C錯誤。138.小李購買了100股A上市公司的普通股，關于他所持有的普通股的權利,以下表述錯誤的是（）.[單選題]*A.在公司支付債息和優先股股息后，參與股利分配B.公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權利(正確答案)C.公司破產清算時,享有剩余財產分配權D.公司召開股東大會時，享有表決權139.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權收益率為（）.[單選題]*A.11.1%(正確答案)B.-11%C.-7.27%D.21.1%140.關于內在價值法，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.內在價值法是按照未來現金流貼現對公司的內在價值進行評估B.股利貼現模型、股權資本自由現金流貼現模型、自由現金流貼現模型都屬于內在價值法C.一般情況下，內在價值等于股票當前價格(正確答案)D.貼現模型的選擇要與獲得的現金流相對應141.張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業人員職業道德中客戶至上要求的是（）.[單選題]*A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規申報,并依照相關合規指示開展交易B.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報,利潤大幅增加、超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票C.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯交易征詢合規部門意見D.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令(正確答案)142.機構投資人將另類投資產品納入其傳統投資組合的主要原因是（）[單選題]*A.另類投資產品收益的標準差較小，能分散投資組合的風險B.納入另類投資產品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產品具有強監管，信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產品可以提高投資回報和分散投資風險(正確答案)143.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費2,3萬元、托管費0.8萬元、業績報酬5萬元，假設該基金資產不包含其他項目，該基金當日總資產與總負債分別為（）[單選題]*A.60萬元，8.1萬元B.60萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元(正確答案)D.160萬元，3.1萬元144.關于基金職業道德規范，下列表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金職業道德規范通常規定了違反規范的處罰措施，具備了近似于法律的規范結構B.加強職業道德建設有利于基金從業人員提升職業素質C.基金職業道德規范包含守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密等方面的內容D.基金職業道德規范和法律規范一樣，具有完整的規范結構和有保證的約束力(正確答案)145.X年X月X日，某基金公告進行利潤分配，每10份分配0.2元。權益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現金分紅的方式時,其所擁有的基金份額并不發生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現金流出,基金的資產規模會發生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。146.下列選項中，不屬于技術分析的三項假定的是（）。[單選題]*A.歷史會重演B.市場行為涵蓋一切信息C.股票的市場價格圍繞其內在價值波動(正確答案)D.股價具有趨勢性運動規律答案解析：技術分析的三項假定分別是:（1）市場行為涵蓋一切信息。（2）股價具有趨勢性運動規律，股票價格沿趨勢運動。（3）歷史會重演。147.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*A.份額申購、份額贖回(正確答案)B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、金額贖回148.關于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）[單選題]*A.最近一年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個人金融資產不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不得低于2億元人民幣(正確答案)D.主要股東持有基金管理公司股權比例不得低于30%149.有關銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）[單選題]*A.做市商應對市場上所有債券進行報價B.做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易C.做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進行交易(正確答案)D.做市商向投資者進行單向報價150.證券投資基金實行利益共享風險共擔的原則，這里的“利益共享，風險共擔”是指（）[單選題]*A.投資者和管理人共同承擔B.所有參與主體共同承擔C.托管人承擔D.如果一只證券投資基金出現投資損失，該風險由基金投資者共同承擔。(正確答案)151.壽險公司通過人壽保險業務吸納的保費具有（）的投資期限，通常可投資于風險較（）的資產。（）[單選題]*A.較短，高B.較長，高(正確答案)C.較短，低D.較長，低152.進行基金業績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業績評價必須考慮的因素有（）[單選題]*A.基金管理規模(正確答案)B.基金公司股權穩定性C.基金經理從業年限D.基金公司資產管理規模153.信用風險管理的措施不包括（）[單選題]*A.盡量選用單一債券或債券類別(正確答案)B.建立針對債券發行人的內部信用評級制度C.建立嚴格的信用風險監管體系D.建立交易對手信用評級制度154.在傳統的證券投資組合中，加入另類投資產品不能達到的作用是（）[單選題]*A.提高信息透明度(正確答案)B.規避通脹風險C.分散風險D.組合多元化155.質押式回購期間發生質押券的派息，利息歸（）。[單選題]*A.融券方B.正回購方(正確答案)C.逆回購方D.雙方協商答案解析：在回購期內，資金融入方出質的債券，回購雙方均不得動用。質押凍結期間債券的利息歸出質方（正回購方）所有。156.（）既是基金當事人，也是基金的管理者。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構157.A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）[單選題]*I.基金投資方向和范圍II.基金歷史規模和持倉比例III.基金過往業績IV.基金流動性、杠桿情況A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.I、III、IV158.以時間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權基金投資收益率與時間關系的曲線叫做（）[單選題]*A.B曲線B.a曲線C.K曲線D.J曲線(正確答案)答案解析：J曲線表示私募股權基金前期現金流降低甚至為負，后期穩定后現金流入會增加。159、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。[單選題]*A基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務(正確答案)B客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素160、下列選項中不屬于防范債券回購風險的措施的是（）[單選題]*A在進行逆回購交易時，嚴格規范可接受質押品的資質B合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過于集中，適度控制存量，適時調節增量(正確答案)C質押品按公允價值應足額，并持續監測質押品的風險狀況與價值變動D建立健全逆回購交易質押品管理制度，根據質押品審慎確定質押率水平161、關于基金經理在投資組合執行的過程中需要完成的工作，以下表述錯誤

的是（）。[單選題]*A如果資產配置方案的變化是永久性的，那么基金經理會更新投資政策說明書B基金經理會根據資本市場預期的變化對投資組合進行調整C投資經理構建投資組合、進行證券選擇并執行投資決策(正確答案)D基金經理會對投資組合進行優化162、下列不厲于私募股權投資廣泛使用的戰略的是（）[單選題]*A成長權益B風險投資C危機投資D私募股權一級市場投資(正確答案)163、根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。[單選題]*A.3%B.5%C.10%(正確答案)D.20%164、基金銷售人員的以下行為中，不合規的是（）[單選題]*A向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C向投資者重點揭示基金投資風險D向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率(正確答案)165、貼現發行的零息債券，發行價格一般（）債券的面值。[單選題]*A低于(正確答案)B無法判斷C等于D高于166.在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項包括（）[單選題]*I.招募說明書II.基金合同及摘要III.基金份額發售公告IV.基金合同生效公告A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.II、III、IV167、某公募基金擬于2019年7月11日（周四）公開發售，該公募基金的基金管理公司最晚應于（）在指定網站上公布基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金份額發售公告、基金產品資料概要。[單選題]*A.2019年7月7日B.2019年7月10日C.2019年7月9日D.2019年7月8日(正確答案)168、