證券從業資格考試證券基礎知識考試押卷（附答案

和解析）

一、單項選擇題（共60題，每題1分）。

1、中央銀行債券的期限一般較短，是為實現金融宏觀調控而發行,

從廣義上講它應該屬于OO

A、政府債券

B、公司債券

C、金融債券

D、特別國債

【參考答案】：C

2、某股價平均數以甲、乙、丙三種股票為樣本股，這三種股票的

發行股數分別為10000萬股、8000萬股和5000萬股。某計算日，這三

種樣本股的收盤價分別為8.00元、9.00元和7.60元，則該日這三

種股票的以發行量為權數的加權股價平均數為（）。

A、9.43

B、8.43

C、10.11

D、8.26

【參考答案】：D

【解析】加權股價平均數=（8X10000+9X8000+7.6X5000）/

（10000+8000+5000）七8.26。

3、中國證監會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規定“不

得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標準的120%

對于規定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標

準的（）。

A、70%

B、75%

C、80%

D、85%

【參考答案】：C

4、不屬于證券服務機構的是()o

A、會計師事務所

B、證券登記結算公司

C、投資咨詢機構

D、資信評級機構

【參考答案】：B

5、下列關于現金股利的說法，錯誤的是()o

A、以現金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發放

給股東

B、個人投資者獲取上市公司現金分紅適用的利息稅率為20%

C、機構投資者本身繳納所得稅的，獲取現金分紅時不需繳稅

D、個人投資者獲取上市公司現金分紅適用的利息稅率為7%

【參考答案】：D

【解析】答案為D。現金股利是指股份公司以現金分紅方式將盈余

公積和當期應付利潤的部分或全部發放給股東，股東為此應支付利息稅。

我國對個人投資者獲取上市公司現金分紅適用的利息稅率為20%o

6、債券的主要風險是()o

A、信用風險

B、經營風險

C、財務風險

D、市場風險

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉

風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第

四節，P261O

7、下列不屬證券中介機構的有()o

A、證券業協會

B、會計審計機構

C、律師事務所

D、資產評估機構

【參考答案】：A

8、根據1997年12月10日國務院證券委員會發布的《證券交易所

管理辦法》規定，證券交易所接納的會員應當是()O

A、有關部門批準設立并具有法人地位的境內證券經營機構

B、有關部門批準設立的金融機構

C、有關部門批準設立的境內證券經營機構

D、有關部門批準設立并具有法人地位的證券經營機構

【參考答案】：A

【解析】注意證券交易所接納的會員的關鍵特征：具有法人地位、

境內、證券經營機構。

9、深證成分股指數包括()個成分股。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：D

【解析】掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數。見

教材第六章第三節，P243O

10、契約型證券投資基金反映的是()O

A、所有權關系

B、債權債務關系

C、委托代理關系

D、信托關系

【參考答案】：D

【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、

托管人三者作為基金的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證

而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資

方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范三

方當事人的行為。

11、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，

不包括()O

A、證券登記結算公司、證券投資咨詢公司和資產評估機構

B、泠計師事務所和律師事務所

C、證券信用評級機構

D、證券公司

【參考答案】：D

12、法定公積金轉為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉增前

公司注冊資本的()O

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【參考答案】：B

13、中國銀監會選擇以()作為我國混合資本工具的主要形式。

A、銀行間市場發行的債券

B、政策性銀行間市場發行的債券

C、金融機構間市場發行的債券

D、政府發行的債券

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三

章第三節，P99o

14、從事證券、期貨投資咨詢業務，必須依法取得()的許可。

A、中國證監會

B、當地政府

C、人民銀行

D、民政部

【參考答案】：A

15、股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，因而

是一種()。

A、物權證券

B、債權證券

C、綜合權利證券

D、收益證券

【參考答案】：C

【解析】股票持有者對公司財產沒有直接支配權，所以不是A選項

所說的物權憑證；股票持有者不是公司的債權人，所以不是B選項所說

的債權證券。并無D選項中的收益證券這個概念。

16、根據標的物不同，招標發行可分為()o

A、荷蘭式招標和美式招標

B、單一價格中標和多種價格中標

C、價格招標、單一價格中標和多種價格中標

D、價格招標、收益率招標和繳款期招標

【參考答案】：D

【解析】熟悉債券發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節,

P211o

17、證券投資基金有不同的投資目的.對于收入型基金來說()o

A、資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低

B、資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低

C、資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高

D、資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

【參考答案】：B

【解析】收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲

取當期的最大收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金

的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金。

18、某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費勇后，

其償付的優先順序依次是OO

A、優先股股東、債權人、普通股股東

B、債權人、優先股股東、普通股股東

C、優先股股東、普通股股東、債權人

D、普通股股東、債權人、優先股股東

【參考答案】：B

19、某看跌期權合約規定，期權持有者可以按照協定價格20元出

售某股票100股，現在該股票的市場價格為21元，而該看漲期權的內

在價值為OO

A、10

B、100

C、1000

D、0

【參考答案】：D

【解析】答案為D、當市場價格大于協定價格時，看跌期權的內在

價值為0.

20、證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其

他證券業務中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣()O

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求。

見教材第七章第一節，P266O

21、根據《證券法》的規定，我國對證券公司實行()管理。

A、綜合

B、混合

C、分業

D、分類

【參考答案】：D

22、我國《證券法》規定，發行人向不特定對象發行的證券票面總

值超過人民幣（），應當由承銷團承銷。

A、1000萬元

B、3000萬元

C、5000萬元

D、1億元

【參考答案】：C

23、根據產業周期理論，任何產業或行業通常都要經歷（）個階段。

A、4

B、3

C、2

D、1

【參考答案】：A

【解析】答案為A。根據產業周期理論，任何產業或行業通常都要

經歷幼稚期、成長期、成熟期、穩定期四個階段。

24、根據（），可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證

券化。

A、證券化的基礎資產不同

B、資產證券化的地域分類

C、證券化產品的性質不同

D、證券化產品的金融屬性不同

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章

第四節,P190o

25、關于新上證綜指描述不正確的是()o

A、新上證綜指選擇已完成股權分置改革的滬市上市公司組成樣本

B、新上證綜指對于含B股的公司，其B股市值不被計算在內

C、新上證綜指以2005年12月30日為基日，基點1000點

D、新上證綜指采用派許加權方法，以樣本股的發行股本數為權數

進行加權計算

【參考答案】：B

26、1790年美國成立了第一個證券交易所，位于()o

A、費城

B、紐約

C、芝加哥

D、波士頓

【參考答案】：A

27、資產證券化是以特定的()為基礎發行證券。

A、債務池

B、資本池

C、資金池

D、資產池

【參考答案】：D

【解析】傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特

定的資產池為基礎發行證券。

28、證券發行的最后環節是將證券推銷給投資者。發行人推銷證券

的：不包括()O

A、直銷

B、自銷

C、包銷

D、代銷

【參考答案】：A

29、在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國

務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的

證券買賣，但限制的期限一般不得超過()個交易日。

A、7

B、15

C、30

D、45

【參考答案】：B

30、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發行主體,

開始發行()債券。

A、固定利率

B、息票累積

C、浮動利率

D、貼現

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三

節，P98o

31、()是基金最普遍的分配方式。

A、分配現金

B、分配基金份額

C、分配股票

D、分配債券

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。

見教材第四章第四節，P138O

32、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交

易經手費的()納人證券投資者保護基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：A

33、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交

易經手費的()納入證券投資者保護基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：A

34、我國《證券法》規定，發行人向不特定對象發行的證券票面總

值超過人民幣(),應當由承銷團承銷。

A、1000萬元

B、3000萬元

C、5000萬元

D、1億元

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節，P203o

35、股票可能使投資者遭受經濟利益的損失，這是股票的()特征。

A、風險性

B、收益性

C、流動性

D、參與性

【參考答案】：A

36、下面關于有面額股票的敘述不正確的是()o

A、能為股票發行價格的確定提供依據

B、可以明確表示每一股所代表的股權比例

C、股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數求得，但實

際上很多國家是通過法規予以直接規定，而且一般是限定了這類股票的

最低票面金額

D、股票的發行或轉讓價格較靈活

【參考答案】：D

37、根據我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股

票以()確定股票發行價格。

A、累計詢價

B、詢價方式

C、上網競價方式

D、協商定價方式

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握我國股票的發行方式和發行定價方式。見教材

第六章第一節，P209o

38、某公司發行的每股普通股的市價為16.B元，認股權證的每股

普通股的認購價購價格為15.2元，若轉換比例為10時，則該認股權

證的內在價值是()元。

A、1.6

B、16

C、31

D、152

【參考答案】：B

39、基金B擁有的金融資產總值為22724.3萬元，現金為37.4萬

元，已售出1億基金單位，則基金B的基金單位資產凈值是()o

A、2.276

B、2.586

C、4.323

D、3.789

【參考答案】：A

【解析】單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈

值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值二(總資產一

總負債)/基金單位總數。本題中基金B的基金單位資產凈值：

(22724.3+37.4)/10000%2.2760

40、對股票價格有直接影響的因素是()o

A、經濟增長

B、經濟周期循環

C、貨幣政策

D、財政政策

【參考答案】：C

【解析】中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策

是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼

現政策、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展

經濟、穩定貨幣等政策目標。

41、無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開()

日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。

A、5

B、7

C、10

D、30

【參考答案】：A

42、基金管理公司辦理特定客戶資產管理業務，客戶委托的初始資

產合計不得低于()萬元人民幣。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、

業務范圍。見教材第四章第二節，P132O

43、依法持有并保管基金資產的是()o

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、證券交易所

【參考答案】：C

44、證券登記結算機構的設立，其資本金不得少于()o

A、人民幣一億元

B、人民幣二億元

C、人民幣三億元

D、人民幣五億元

【參考答案】：B

【解析】本題考查證券登記結算機構的設立條件，是常考題。

45、證券發行中最常見、最基本的發行方式是()o

A、公募發行

B、私募發行

C、私下發行

D、內部發行

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是證券發行中的發行方式。公募發行是證券發

行中最常見、最基本的發行方式，適合于證券發行數量多、籌資額大、

準備申請證券上市的發行人。

46、根據債券券面形態，債券可分為()o

A、國債和地方債券

B、政府債券、金融債券和公司債券

C、零息債券、賬息債券和息票累積債券

D、實物債券、金融債券和公司債券

【參考答案】：D

47、目前我國證券交易所一般以()競價為主。

A、電腦

B、口頭

C、書面

D、信函

【參考答案】：A

【解析】電腦競價是一個重要的概念。電腦競價是指證券公司通過

計算機聯機系統進行股票買賣申報。其做法是：證券公司將買賣指令輸

入計算機終端，并通過計算機聯機系統傳給證券交易所的電腦主機；電

腦主機接收后即進行配對處理。如有合適的雙方，電腦主機便自動撮合

成交。

48、證券監督管理機構應當自受理證券公司設立申請之日起()內,

依照法定條件和法定程序并根據審慎原則進行審查，作出批準或者不予

批準的書面決定。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、1年

【參考答案】：B

【解析】熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求。見教材第

七章第一節，P268O

49、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的()業務。

A、政策性

B、公開市場操作

C、投資性

D、保值

【參考答案】：B

50、根據《公司法》的規定，上市公司董事會成員中應當有()以

上的獨立董事。

A、1/5

B、1/4

C、1/3

D、1/2

【參考答案】：C

51、我國股票基金大部分按照()比例計提基金管理費，債券基金

的管理費率一般低于()O

A、2.5%,2%

B、2%,2.5%

C、1.5%,1%

D、1%,1.5%

【參考答案】：C

【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務

費的含義和提取規定。見教材第四章第三節，P135o

52、外國公司股票在美國上市通常采用()的形式。

A、股票

B、存托憑證

C、認股權證

D、股票期權

【參考答案】：B

【解析】存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證

券的可轉讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。

53、金融期貨交易的對象是()o

A、金融期貨合約

B、股票

C、債券

D、一定所有權或債權關系的其他金融工具

【參考答案】：A

54、公司股權分置改革的動議原則上應當由()一致同意提出。

A、董事會

B、高級管理人員

C、全體非流通股股東

D、全體流通股股東

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國股權分置改革的情況。見教材第二章第四節，

P75o

55、債券年利息收入與債券面額之比率稱為()o

A、票面收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、利息收益率

【參考答案】：A

【解析】票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固

定利

56、一般股票基金()o

A、分散投資予各種普通股票，風險較小

B、分散投資于各種普通股票，風險較大

C、專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較小

D、專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大

【參考答案】：A

57、某公司凈資產收益率(ROE)為0.34,資產周轉率為0.72,杠桿

比率為1.21,則該公司的銷售利潤率為()0

A、0.33

B、0.39

C、0.43

D、0.49

【參考答案】：B

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節，P59O

58、下列說法錯誤的是()o

A、證券發行注冊制度實行公開管理制度，實質上是一種發行公司

的財務公布制度

B、注冊制要求發行人提供關于證券發行本身以及和證券發行有關

的一切信息

C、實行證券發行注冊制可以向投資者提供證券發行的有關資料，

并保證發行的證券資質優良、價格適當

D、發行人不僅要完全公開有關信息，不得有重大遺漏，并且要對

所提供信息的真實性，完整性和可靠性承擔法律責任

【參考答案】：C

59、國有法人持股是指國有企業、國有獨資公司、事業單位以及第

一大股東為國有及國有控股企業且國有股權比例合計超過()%的有限

責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：D

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節，P73o

60、商業銀行次級債務是指固定期限不低于()年的債務。

A、3

B、4

C、5

D、6

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三

節，P99O

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、銀行證券是貨幣證券中的一種，它主要包括()O

A、銀行本票

B、銀行匯票

C、銀行支票

D、定期存單

【參考答案】:A,B,C

2、下列關于證券的說法中，不正確的有()o

A、開放式基金不存在二級交易市場

B、證券次級市場是證券投資者之間的交易

C、向投資者出售新證券所形成的市場是初級市場

D、按證券進入市場的秩序，可劃分為場內市場和場外市場

【參考答案】：A,D

3、在短期國庫券無風險利率的基礎上，我們可以發現規律但不包

括()。

A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低

B、股票的收益率一般低于債券

C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發行

固定利率債券，這種情況是對購買力風險的補償

D、不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償

【參考答案】：A,B,C

4、現代金融體系的支柱是()o

A、基金

B、銀行業

C、證券業

D、保險業

【參考答案】：A,B,C,D

5、以下屬于境外上市的外資股的股票是()o

A、H股

B、S股

C、N股

D、L股

【參考答案】：A,B,C,D

6、發行現金匯人型附認股權證的公司債券可以起到一次發行、二

次融資的作用。但其也有很多不利方面，其不利影響主要體現在()O

A、相對于普通可轉債，發行人一直都有償還本息的義務

B、如果債券附帶美式權證，會給發行人的資金規劃帶來一定的不

利影響

C、無贖回和強制轉股條款，從而在發行人股票價格高漲或者市場

利率大幅降低時，發行人需要承擔一定的機會成本

D、在行使新股認購權之后。債券形態依然存在

【參考答案】：A,B,C

7、根據《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的職能包括

()O

A、提供證券交易的場所和設施

B、制定證券交易所的業務規則

C、決定每日開盤價

D、維持證券價格穩定

【參考答案】：A,B

【解析】證券交易所并不交易證券，也不決定交易價格，所以證券

交易所的職能不包括C和D選項中所說的“決定每日開盤價”、“維持

證券價格穩定”。

8、個人投資者投資證券的主要目的是()o

A、謀求操縱證券市場

B、追求盈利

C、謀求資本的保值

D、謀求資本的增值

【參考答案】：B,C,D

【解析】個人投資者難以操縱證券市場，所以A選項不正確。

9、我國中小企業板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四

個獨立”，其中“兩個不變”是指()O

A、中小企業板塊的監控系統與主板相同

B、中小企業板塊的股票編碼與主板市場相同

C、中小企業板塊遵循的法律、法規和部門規章與主板市場相同

D、中小企業板塊的發行上市條件和信息披露要求與主板市場相同

【參考答案】：C,D

【解析】考生還應掌握“四個獨立”，即運行獨立、監察獨立、代

碼獨立、指數獨立。

10、衡量公司盈利性最常用的指標是()O

A、杠桿比率

B、每股收益

C、凈資產收益率

D、銷售利潤率

【參考答案】：B,C

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節，P59O

11、與現貨市場投機相比較，期貨市場投機的重要區別是OO

A、目前我國股票市場實行T+l清算制度，而期貨市場是T+0

B、期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧

相應放大

C、目前我國股票市場實行T+2清算制度，而期貨市場是T+0

D、期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，具有

更高的風險性

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P172O

12、下列符合證券公司業務規則的有()o

A、經紀業務為客戶買空賣空

B、自營業務要求賬戶實名

C、資產管理業務要求客戶盈虧自負

D、實行逐日盯市和強制平倉制度

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條

例》的主要內容。見教材第八章第一節，P330-331o

13、證券交易所的主要職責有()o

A、提供交易場所與設施

B、制定有關證券市場監督管理的規章、規則

C、監管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性與合法

性

D、確保交易市場的公開、公平和公正

【參考答案】：A,C,D

【解析】制定有關證券市場監督管理的規章、規則是證券監管機構

的職責。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證

券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的監管職能包括對證券交易

活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。

14、基金的運作中的主要費用有()o

A.管理費

B.托管費

C.風險費

D.投資費

【參考答案】：A,B

15、關于外國債券論述正確的是()o

A、在日本發行的外國債券被稱為揚基債券

B、在美國發行的外國債券被稱為武士債券

C、外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該

國貨幣為面值的債券

D、債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于

另一個國家

【參考答案】：C,D

【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行

以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券

的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家。

16、《證券法》規定，()為知悉證券交易內幕信息的知情人員。

A、發行股票公司的控股公司的高級管理人員

B、持有公司5%以上股份的股東

C、由于法定職責而參與證券交易的社會中介機構的相關人員

D、發行股票或公司債的公司一般工作人員

【參考答案】：A,B,C

17、下面關于ETF(交易所交易基金)的描述正確的是()o

A、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運

作方式

B、贖回時可以換回現金

C、投資者可以像開放式基金一樣申購、贖回

D、投資者可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行ETF的買

賣

【參考答案】：A,C,D

【解析】ETF贖回時可以換回一攬子股票而不是現金，所以B選項

不正確。

18、政府債券的風險主要是()o

A、信用風險

B、利率風險

C、購買力風險

D、財務風險

【參考答案】：B,C

19、證券投資者保護基金的資金可以運用于()o

A、銀行存款

B、購買國債

C、中央銀行債券

D、中央級金融機構發行的金融債券

【參考答案】：A,B,C,D

20、國際債券同國內債券相比，其特殊性表現在()o

A、資金來源廣、發行規模大

B、存在匯率風險

C、有國家主權保障

D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣

【參考答案】：A,B,C,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、我國證券市場的監管目標是()O

A、運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用

B、保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機

構依法經營

C、防止人為操縱.欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

D、根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證

券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。

見教材第八章第二節，P345o

2、證券公司必須持續符合的風險控制指標標準包括()。

A、凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于100%

B、凈資本與凈資產的比例不得低于40%

C、凈資本與負債的比例不得低于10%

D、凈資產與負債的比例不得低于20%

【參考答案】：A,B,D

3、股東出現()的，應當及時通知證券公司。

A、質押所持有的股權.

B、所持股權被采取訴訟保全措施

C、決定轉讓所持有的股權

D、所持股權被強制執行

【參考答案】:A,B,C,D

4、優先股票的具體優先條件一般包括()o

A、優先股票分配股息的順序和定額

B、優先股票分配公司剩余資產的順序和定額

C、優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

D、優先股票股東轉讓股份的條件

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】P68頁，選擇ABCD：優先股票的具體優先條件，由各公司

章程加以規定。一般包括：優先分配股息的順序和定額優先股票分配公

司剩余資產的順序和定額優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

優先股票股東的權利和義務優先股票股東轉讓股份額的條件xueran

5、合格境外機構投資者(QFH)在經批準的投資額度內可以投資的

金融工具有()O

A、在證券交易所掛牌交易的股票

B、在證券交易所掛牌交易的債券

C、證券投資基金

D、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融

工具

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二,P10o

6、與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()o

A、債券

B、股票

C、銀行定期存款單

D、金融衍生工具

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險。見教

材第五章第一節，P145O

7、國債基金是()o

A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金

B、匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還

需要在外匯市場上做套期保值

C、收益會受市場利率的影響

D、若市場利率上調，其收益將上升

【參考答案】:A,B,C

8、發行無記名股票的公司應于股東大會召開前()天公布召開會

議的時間、地點和審議事項。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：C

【解析】此為不定項題。安寶藍

9、之所以選擇滬深300指數作為中國金融期貨交易所首個股票指

數期貨標的，主要是基于以下()原因。

A、滬深300指數市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利

于防范指數操縱行為

B、滬深300指數成分股涵蓋10個行業，各行業公司流通市值覆蓋

率相對均衡，使得該指數能夠較好地對抗行業的周期性波動

C、滬深300指數每日價格最大波動限制較為寬松，有利于投資者

獲得更為豐厚的回報，能夠有效地提高投資者的操作積極性

D、滬深300指數的編制吸收了國際市場成熟的指數編制理念，采

用自由流通股本加權、分級靠檔、樣本調整緩沖區等先進技術，具有較

強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發揮和后續產品創

新

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規則。見教材第

五章第二節，P166O

10、債券的發行方式有OO

A、網下詢價、網上定價發行

B、定向發行

C、承購包銷

D、招標發行

【參考答案】：B,C,D

【解析】答案為BCD、A選項為股票的發行方式。

11、股票和債券的區別體現在OO

A、權利不同

B、目的不同

C、期限不同

D、收益不同

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節，P85o

12、合格的境外機構投資者是指符合規定條件，經中國證監會批準

投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外的

()O

A、基金管理機構

B、保險公司

C、證券公司

D、其他資產管理機構

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理機構、保險公司、證券公司和其他資產管理機構

符合條件都可以成為合格的境外機構投資者。

13、國際債券的種類包括()o

A、外國債券

B、美洲債券

C、亞洲債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A,D

【解析】一般來說，國際債券分兩類，一是外國債券，二是歐洲債

券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣

為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的，不以發行

市場所在國的貨幣為面值的國際債券。

14、監察系統負責證券交易所對市場進行實時監控的職責，日常監

控包括()O

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

【參考答案】：A,B,C,D

15、金融期貨的基本功能有()o

A、套期保值功能

B、價格發現功能

C、投機功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P169o

16、根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利

息，可以劃分為()。

A、零息債券

B、附息債券

C、息票累計債券

D、記賬式債券

【參考答案】:A,B,C

17、進行行業分析時應考慮的因素包括()o

A、行業或產業競爭結構

B、行業可持續性

C、抗外部沖擊的能力

D、勞資關系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節，P60o

18、參與證券投資的金融機構包括()o

A、證券經營機構

B、銀行業金融機構

C、保險經營機構

D、合格境外機構投資者

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節，P9-11o

19、證券公司()必須經證券監督管理機構批準。

A、變更持有5%以上股權的股東、實際控制人

B、設立、收購或者撤銷分支機構

C、變更公司章程中的一般條款

D、變更業務范圍或者注冊資本

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求。見教材第

七章第一節，P269o

20、根據我國《證券法》的規定，證券承銷制度必須滿足()o

A、發行人向不特定對象發行的證券，法律、行政法規規定應當由

證券公司承銷的，發行人應當同證券公司簽訂承銷協議

B、發行人推銷證券的方法有兩種：自銷和承銷

C、按照發行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續費的高低等因

素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種

D、上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向

原股東配售股份的，可以采用代銷或包銷方式發行

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節，P2020

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、證券公司可以間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。

見教材第七章第二節，P287O

2、股息率可調整，優先股票的股息率變動主要是隨市場上其他證

券價格或銀行存款利率的變化作調整。()

【參考答案】：錯誤

【解析】優先股在發行之時就約定了固定的股息率，無論公司經營

狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。

3、費城證券交易所是美國成立的第一個證券交易所。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的現狀和

未來發展趨勢。見教材第一章第三節，P21o

4、證券公司經紀業務內部控制應重點防范挪用客戶交易結算資金

及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等。()

【參考答案】：正確

5、律師被吊銷執業證書的，5年后可以再從事證券法律業務。()

【參考答案】：錯誤

【解析】Bo相關法律規定，律師被吊銷執業證書的，不得再從事

證券法律業務。

6、上市公司發行證券，可以通過詢價方式確定發行價格，也可以

與主承銷商協商確定發行價格。()

【參考答案】：正確

7、一般意義上的優先股票就是指股息率固定的優先股票。()

【參考答案】：正確

【解析】股息率固定優先股票，是指發行后股息率不再變動的優先

股票。大多數優先股的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指

股息率固定的優先股票。

8、取得執業證書的人員，連續5年不在證券經營機構從業的，由

中國證券業協會注銷其執業證書。()

【參考答案】：錯誤

【解析】連續3年不在證券經營機構從業的

9、可轉換公司債券在轉換前投資者不能得到利息收入，而且也不

具有股東的權利。()

【參考答案】：錯誤

10、基金市場是基金證券發行和交易的場所，開放式基金是在證券

交易所掛牌交易的。()

【參考答案】：錯誤

【解析】普通開放式基金屬于非上市證券，不在證券交易所掛牌交

易。

封閉式基金屬于上市證券，在證券交易所掛牌交易。

11、基金托管人是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承

擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的

當事人，是基金運營的核心。()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉基金當事人之間的關系。見教材第四章第二節，P134O

12、《證券業從業人員執業行為準則》是一部自律規則，它對從業

人員要求的寬度與深度，低于一般法律規定。

【參考答案】：錯誤

【解析】由于《證券業從業人員執業行為準則》是一部自律規則，

不但有對執業行為的要求，還有對職業道德等方面的要求，所以它對從

業人員要求的寬度與深度，都高于一般法律規定。

13、可以用流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉

率等指標衡量財務流動性狀況。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票

價格變動的其他因素。見教材第二章第二節，P59o

14、在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格不如

股票穩定，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲

跌幅度大。()

【參考答案】：錯誤

【解析】在二級市場上，債券因其利率固定，期限固定，市場價格

也較穩定；而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影

響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大

15、一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長

的債券。()

【參考答案】：錯誤

16、證券公司在特殊情況下可以委托其他證券公司代為買賣證券。

()

【參考答案】：錯誤

17、實踐中，除息除權后，股價變化與理論價格之間通常不會再存

在差異。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

見教材第二章第一節，P53.

18、用于證券回購的卷種只能是國庫券和經中國人民銀行批準發行

的金融債券。()

【參考答案】：錯誤

19、在證券資產管理業務中，證券公司可以將委托人委托的資產全

權處理。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有

關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定

的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資

管理服務，以實現資產收益最大化的行為。因此，證券公司應當根據委

托人的意愿進行資產管理，無權全權處理資產。

20、證券公司短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特

定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三

章第三節，P101o

21、記名股票遺失后記名股東的資格和權力不消失。