基金應知應會模擬考試第四套[復制]1.半強有效證券市場中，證券價格未反映的信息是（）[單選題]*A.尚未公告的管理層決策(正確答案)B.該股票的歷史價格OC.已公告的股票分拆方案D.分析師已發布的對該公司的盈利預測答案解析：半強有效證券市場:反映當前所有與公司證券有關的公開有效信息;A選項屬于內部信息，還沒有對外公開，不能反映。2.關于半強有效證券市場，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.市場半強有效代表價格對公開信息的反應是瞬間完成的(正確答案)B.市場半強有效時價格對信息吸收過程中價格會圍繞新的均衡價格上下波動C.市場半強有效時對公開信息的反映會導致價格劇烈波動D.信息吸收過程中價格顯著高于或低于新的均衡價格表明證券市場尚未達到半強有效狀態答案解析：市場半強有效不代表價格對公開信息的反應是瞬間完成的，也需要一個過程，只是這個過程比較短暫。3.關于強有效市場，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.長期來看，跟蹤同一指數的指數增強型基金大概率能戰勝ETFB.長期來看,采取主動投資策略的偏股型基金大概率能跑贏市場C.長期來看,采取被動投資策略的指數基金才是最佳選擇(正確答案)D.長期來看，投資某行業的偏股型基金大概率能跑贏追蹤同一行業的指數增強型基金答案解析：在強有效市場，任何主動投資策略都將導致不必要的交易成本，最佳的選擇就是被動投資策略。4.關于市場有效性與投資策略選擇的關系，以下表述正確的是（）[單選題]*A.如果市場是半強有效市場，主動投資策略不可能跑贏市場B.由于主動投資策略與被動投資策略對市場有效性的理解不同，所以二者是完全對立C.被動投資策略的支持者認為市場不是強有效市場，難以獲得超越市場的超額收益D.如果市場是強有效市場，主動投資策略將導致不必要的交易成本(正確答案)答案解析：在半強有效市場，主動投資策略可以通過內部信息的方式，獲得超額利潤，故A錯誤;主動投資策略與被動投資策略并不是完全對立的，有些投資策略介于二者之間。被動投資策略的擁者認為市場是強有效市場，難以獲得超越市場的超額收益，C錯誤。5.關于市場有效性與主動型、被動型產品的選擇，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.市場有效程度越高，獲取超額收益越困難B.投資者選擇主動型或被動型投資產品，取決于對市場有效性及有效程度的判斷C.在現實中，被動投資與主動投資并非完全對立D,市場強有效時，選擇主動型產品是最優策略,因為可以持續獲得超額收益(正確答案)答案解析：強有效市場意味著任何投資者采用何種分析方法,都無法持續獲得超額收益，故選擇被動型產品才是最優策略。6.關于主動投資和被動投資，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.被動投資通過市場擇時獲得超額收益B.主動投資在強有效市場比弱有效市場更有優勢C.主動投資和被動投資是完全對立的D.被動投資試圖復制某一業績基準，主動投資試圖跑贏市場(正確答案)答案解析：主動投資策略:也稱積極投資策略，即試圖通過選擇資產來跑贏市場。主動型投資者注重尋找被低估或高估的資產類別、行業或證券。也有的主動型投資者試圖通過市場擇時（在市場估值較低的時候買入,估值較高的時候賣出）來獲得超額收益。被動投資策略:被動投資策略投資者認為應該復制市場基準的收益與風險，而不是試圖跑贏市場。在市場定價有效的前提下，想要提高收益，最佳的選擇是被動投資策略，任何主動投資策略都將導致不必要的交易成本。在現實中，被動投資與主動投資并不是完全對立的，有些投資策略介于兩者之間。7.關于做市商和經紀人，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.同時具有做市商和經紀商身份是可行的，但必須以經紀商身份優先B.在完成證券交易的過程中，做市商和經紀人獲得的收益越高，則風險越高(正確答案)C.對同一交易品種，做市商對流動性的貢獻高于經紀人D.如有收益，均來自證券交易的完成答案解析：做市商的利潤主要來源于證券買賣差價，經紀人的利潤主要來自于給投資者提供經紀業務的傭金。在證券的交易中，經紀人不承擔風險。8.關于保證金交易，以下表述正確的有（）。1.我國的“融資融券”業務,屬于保證金交易2.保證金交易的核心風險監控指標是維持擔保比例3.融資業務中，所購買股票下跌越多，杠桿比例越低4.上交所規定的維持擔保比例下限為130%，因而即使客戶不補足保證金，證券公司收回融資資金也沒有風險[單選題]*A.1、2(正確答案)B.1、4C.3、4D.2、3答案解析：在我國，保證金交易被稱為“融資融券”。融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。保證金交易的核心風險監控指標是維持擔保比例。融資業務中，所購買股票下跌越多，杠桿比例越高，而不是越低;盡管有維持擔保比例的要求，但客戶如果不及時補充保證金，證券公司依然面臨客戶爆倉風險。9.關于買空交易和賣空交易，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.賣空交易會放大投資收益率或損失率B.賣空交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，可以用于其他用(正確答案)C.融資投資者借入資金購買證券，也叫買空交易D.買空交易即融資交易，是為了放大股票上漲時的利潤答案解析：融券交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，是不能用于其他用途的。10.關于買空交易，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.維持擔保比例的計算公式為（現金+信用證券賬戶內證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數量x當前市價+利息及費用總和）B.目前，上海證券交易所規定融資融券保證金比例不得低于50%C.融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易D.融資交易結束時，該公司股票價格沒有發生變化，投資者無需支付融資的貸款利息(正確答案)答案解析：即使融資交易結束后，該公司的股票價格沒有發生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息。11.Z投資人選擇P證券公司進行融券交易。其目標證券X當前股價為100元/股,Z融入*證券500股,隨后以當前價賣出融入證券。P證券公司的兩融年利率為8.6%，半年后Z以106元平倉融券交易，不考慮分紅和交易費用，其盈虧情況為（）。[單選題]*A.虧損7300元B.盈利850元C.虧損5150元(正確答案)D.虧損1300元答案解析：Z證券虧損:500x（106-100）=3000元。其中融資證券總金額為:500x100=50000元，其中應支付利息為:50000x8.6%/2-2150，故Z總虧損金額:3000+2150-5150元。12.某投資者預測未來某只股票會上漲。他用自有資金10000元，另外融資10000元，買入了100股，融資年利率是8.6%，6個月后，該股票價格為150元，假設在持有期內該股票沒有進行任何形式的股利分紅，且不考慮股票交易費用，則該投資的收益率為（）。[單選題]*A.-54.30%(正確答案)B.-25%C.-58.60%D.50%答案解析：隱含條件:投資者用了2萬元，購買了100股，故購買時股票價格為200元/股。6個月后，該投資者股票的虧損金額為:100股x（200-150）=5000元，需要支付的利息為10000x8.6%x0.5（半年）=430元，則該投資者的收益率為-（5000+430）/10000=54.3%。13.某只股票初始價格是100元，投資者A和投資者B都預測未來該股票會上漲。投資者A用自有資金20000元買入200股。投資者B用自有資金10000元，另外融資10000元，也買入了200股，融資年利率是8.6%。6個月后，兩個投資者均進行了賣出操作。以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A投資者B賬戶收益率的波動幅度要大于投資者AB.若股票的賣出價格為80元，那么投資者B的收益率為-44.3%C.若股票的賣出價格為100元，那么投資者A和投資者B的收益率均為0%(正確答案)D.若股票的賣出價格為150元，那么投資者A的收益率為50%答案解析：100元買的，100元賣出，股票投資上保持盈虧平衡，但投資者B融資了10000元，要支付融資利息，故投資者B的收益率應為負值。14.關于賣空交易,根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》中對標的證券的規定，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.對上交所上市交易時間有下限要求B.對股票價格波動幅度有上限要求C.對股東人數有下限要求D.對股票價格有上限要求(正確答案)答案解析：賣空交易中，標的證券為股票的，須符合條件:1、在上交所上市交易超過3個月;2、融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元;3、股東人數不少于4000人;4、在過去3個月內沒有出現下列情形之-:日均換手率低于基準指數日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元;2日均漲跌幅平均值與基準指數漲跌幅平均值的偏離值超過4%;3波動幅度達到基準指數波動幅度的5倍以上。5、股票發行公司已完成股權分置改革。6、股票交易未被上交所實行特別處理。7、上交所規定的其他條件。15.關于最佳執行，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.投資管理公司應該向現有和潛在客戶披露交易技術、渠道和經紀商方面的信息，以及任何可能的與交易相關的利益沖突B.最佳執行的實施框架,包含過程、披露和記錄C.最佳執行的核心是規避執行較差指令帶來的風險(正確答案)D.隨著市場有效性增強，最佳執行的重要性越來越突出答案解析：最佳執行的核心:通過最佳執行管理來實現客戶資產價值最大化。16.某投資組合的主動比重指標為30%，以下說法中正確的是（）[單選題]*A.該投資組合一定會跑贏業績比較基準B.該投資組合的持倉與基準指數有30%的差別(正確答案)C.該投資組合一定會跑輸業績比較基準D.該投資組合的業績表現肯定會與業績比較基準有顯著區別答案解析：投資組合持倉與基準不同的部分就是主動比重（AS）;是一個相對于業績比較基準的風險指標，用來衡量投資組合相對于基準的偏離程度;較高的主動比重意味著投資組合的表現可能會與基準差別較大，但這種差別不是絕對的，擁有主動比重指標不代表投資組合一定跑贏或跑輸業績比較基準。17.某投資組合的主動比重為（）時,意味著該投資組合與基準完全不相同。[單選題]*A.0B.50%C.100%(正確答案)D.20%答案解析：主動比重為0意味著該投資組合實質是一個指數基金，主動比重為100%意味著該投資組合與基準完全不同。主動比重越大意味著組合投資的表現與基準的差別越大18.以下關于最大回撤的說法，錯誤的是（）[單選題]*A.指定的區間越短，最大回撤指標就越不利(正確答案)B.最大回撤可以在任何歷史區間做測度C.最大回撤測量投資組合在指定區間內從最高點到最低點的回撤D.最大回撤衡量投資管理人對下行風險的控制能力答案解析：指定的區間越長，最大回撤指標越不利。19.投資者小王，用10萬元買入基金H。在一年時間內，資產凈值先后變動為11萬元、12萬元、9萬元、8萬元。則該段時間內，該筆投資的最大回撤為（）[單選題]*A.25%B.27.27%C.20%D.33.33%(正確答案)答案解析：最大回撤是指投資組合在指定區間內從最高點到最低點的回撤，根據題目中的數據最大回撤為（12-8）/12=33.33%。20.A基金的最大回撤為40%，投資期限為2020年一整年，B基金的最大回撤為20%，投資期限為2020年6月至12月，基于以上信息，從投資者的角度判斷A基金和B基金的優劣，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.A基金與B基金下行風險相似B.A基金優于B基金C.B基金優于A基金D.根據題干信息無法作出判斷(正確答案)答案解析：最大回撤可以在任何歷史區間做測度，用于衡量投資管理人對下行風險的控制能力。指定區間越長，這個指標就越不利,因此在不同的基金之間使用該指標時，應盡量控制在同一個評估期間。A基金與B基金在計算最大回撤時的區間不一致，所以無法比較。21.投資者小王分別在2019年1月和2019年2月投資了基金A和基金B，其后時間該兩筆投資的資產凈值如下表所示。以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.2019年1月至2019年5月，基金A的最大回撤是37.5%B.基金B比基金A抗跌(正確答案)C.2019年2月至2019年5月，基金B的最大回撤是30%D.2019年2月至2019年5月，投資者小王的總資產凈值最大回撤為26%答案解析：基金A的最大回撤為:（16-10）/16=37.5%;基金B的最大回撤為:（10-7）/10=30%;2月至5月，小王的總資產凈值最大回撤為:（23-17）/23=26%。其中基金A的2-5月的最大回撤為:（14-10）/14=28.57%<30%，故在同一區間對比，基金A比基金B抗跌。22.如果收益率采用每月收益，在對下行標準差進行年化處理時，正確的做法是（）。[單選題]*A.乘以12B.乘以12的開方(正確答案)C.乘以12的平方D.除以12答案解析：絕對風險指標，最常見的定義是單位時間收益率的標準差，假設每月收益率相互獨立且具有同樣的方差，則該年總收益率的方差為12的開方乘以每月收益率方差的積。23.如果基于月度收益計算得到的下行標準差為8%，那么年化下行標準差為（）。[單選題]*A.3.32%B.2.31%C.27.71%(正確答案)D.96%答案解析：下行標準差進行年化處理的方法，如果收益率采用每日收益，則乘以交易日數量的開方;如收益率采用每月收益，則乘以12的開方。根據題意，該年化下行標準差=8%x/12-27.71%。24.關于風險價值（VaR）,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.考察區間通常很短B.常用的估算方法有參數法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法C.是計量信用風險的主要指標(正確答案)D.對風險進行量化和測度答案解析：風險價值（VaR）是計量市場風險的主要指標。25.某投資組合在持有期為1周，置信水平為98%的情況下，計算的風險價值為-0.5%，下列說法中正確的有（）。1.該組合在1周中的損失，有98%的可能性會超過-0.5%ll.該組合在1周中的損失，有98%的可能性不會超過-0.5%III.若未來一周市場震蕩加劇，損失超過-0.5%的可能性將大于2%IV.若未來一周市場震蕩加劇,損失超過-0.5%的可能性將大于98%[單選題]*A.2、3(正確答案)B.1、3C.1、4D.2、4答案解析：風險價值（VaR）在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時，投資組合所面臨的潛在最大損失，根據定義,II和正確。26.某基金為大盤風格基金，比較基準為上證50指數。2016年全年基金凈值上漲3.38%，而上證50指數下跌5.53%，則本基金的絕對收益和相對收益分別為（）和（）。[單選題]*A.3.38%，5.53%B.5.53%，1.15%C.3.38%，8.91%(正確答案)D.5.53%，8.91%答案解析：絕對收益是證券或投資組合在一定時間區間內所獲得回報，2016年全年基金凈值上漲3.38%，故絕對收益為3.38%;相對收益又叫超額收益，代表一定時間區間內，基金收益超出業績比較基準的部分。該基金比較基準為上證50指數，2016年下跌5.53%，故相對收益-3.38%-（-5.53%）=8.91%。27.關于基金的平均收益率，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.幾何平均收益率考慮了貨幣的時間價值B.與算術平均收益率相比，幾何平均收益率可以反映真實的收益情況C.幾何平均收益率克服了算術平均收益率會出現的上偏傾向D.一般來說，幾何平均收益率要大于算術平均收益率(正確答案)答案解析：一般來說，算術平均收益率要大于幾何平均收益率,兩者之差隨收益率波動加劇而增大28.下列基金業績指標中，基于資本資產定價模型提出的業績指標的是（）1.詹森a2.特雷諾比率3.持有區間收益率4.信息比率[單選題]*A.2、3、4B.1、2、4C.1、2(正確答案)D.1、2、3答案解析：基于資本資產定價模型提出的業績指標的是:1、夏普比率;2、特雷諾比率;3、詹森a。29.關于基金風險調整后的超額收益，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.主動管理型基金不需要關注風險調整后的超額收益(正確答案)B.風險調整后的超額收益可以為正也可以為負C.在計算基金風險調整后的超額收益時，需要考慮所選擇的時間區間D.獲取正的風險調整后超額收益的能力是反映基金投資管理能力的重要指標答案解析：主動管理型基金也需要關注風險調整后的超額收益30.關于夏普比率，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.在比較兩只基金時,夏普比率大的那只基金單位風險的業績相對較好B.夏普比率衡量的是基金的風險調整后收益C.某基金的年化收益率為27%，標準差為0.5,無風險收益率為3%，則該基金的夏普比率為0.48D.夏普比率的單位是BP基點(正確答案)答案解析：夏普比率是基金的風險調整后收益,代表的是每單位風險所能帶來的超額收益，故夏普比率越大，表明單位風險的業績相對較好，故A、B正確;夏普比率=（基金收益率-無風險收益率）/標準差=（27%-3%）/0.5=0.48,故C正確;BP基點是利差的單位，D錯誤。31.某基金當年夏普比率為0.2,標準差為10%，假設當年一年期定期存款利率（無風險收益率）為3%,該基金當年收益率為（）。[單選題]*A.6%B.3.20%C.3.30%D.5%(正確答案)答案解析：夏普比率=（平均收益率-無風險收益率）/基金收益率標準差。代入可得基金當年（平均）收益率=0.2x10%+3%=5%。夏普比率和特雷諾比率的公式，必考考點，強烈建議大家一定要記住。兩者分子都是一樣的,夏普比率的分母是標準差、特雷諾比率分母是貝塔系數。32.某基金年度平均收益率為20%，假設無風險收益率為3%（年化）該基金的年化波動率為25%，貝塔系數為0.85,則該基金的特雷諾比率為（）。[單選題]*A.0.2(正確答案)B.0.68C.0.8D.0.25答案解析：特雷諾比率=（平均收益率-無風險收益率）/貝塔系數=（20%-3%）/0.85=0.2.33.已知市場期望收益率為13%,無風險收益率為3%，某基金的貝塔值為0.5，而投資者估計該基金的收益率為10%，根據資本資產定價模型,該基金的a值為（）。[單選題]*A.2%(正確答案)B.0.50%C.-0.50%D.-2%答案解析：詹森阿爾法a=投資組合的實際回報-[市場無風險收益+投資組合的B值x（市場平均收益-市場無風險收益）],根據題目可知:投資組合實際回報為10%，市場無風險收益率為3%，貝塔值為0.5，市場平均收益為13%，代入可得a=2%。34.關于夏普比率和信息比率，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.兩者都是經總風險調整后的收益分析指標(正確答案)B.信息比率越大可以說明在同業的超額收益水平下跟蹤誤差更小C.信息比率是從主動管理的角度出發,描述風險調整后收益D.夏普比率在組合超額收益為負數時，可能會產生錯誤的評價結論答案解析：夏普比率是經總風險調整后的收益分析指標,信息比率是對相對收益率進行風險調整的分析指標。35.關于基金業績歸因,表述錯誤的是（）。[單選題]*A.絕對收益歸因和相對收益歸因可以同時運用B.相對收益歸因也適用于對指數基金的評價C.混合型基金超額收益由資產配置決定(正確答案)D基金運作的各項費用對絕對收益有影響答案解析：混合型基金超額收益不僅有資產配置帶來的收益，還有證券選擇帶來的收益。36.凈額結算方式與全額結算方式的主要差別在于（）。[單選題]*A.是否采用貨銀對付原則B.結算場所是否在中國結算公司上海分公司C.對交易進行差額清算還是逐筆清算(正確答案)D.是否實時進行結算答案解析：凈額結算實行的是差額結算，而全額結算實行的是逐筆結算，故選C37.關于凈額結算和全額結算，以下表述正確的有（）。1.凈額結算又分為雙邊凈額結算和多邊凈額結算2.在引入共同對手方的情況下，結算參與人與共同對手方的雙邊凈額結算也相當于是實現了多邊凈額結算3.全額結算要求買賣雙方在交收時點的應付資金和證券都符合要求,否則交收失敗4.非公開發行優先股的轉讓屬于中國結算公司深圳分公司的全額結算產品[單選題]*A.1、2、3、4B.1、2、4C.2、3、4D.1、2、3(正確答案)答案解析：非公開發行優先股的轉讓屬于中國結算公司上海分公司的全額結算產品，4錯誤。38.中國結算公司對很多產品采用全額結算方式，以下關于逐筆全額結算表述正確的是（）。[單選題]*A.交收方式統一為DVP交收B.交收期為T+1C.對手方統一為中國結算公司D.以單筆交易為最小單位，資金（證券）不足則全不交收(正確答案)答案解析：在逐筆全額結算中，證券登記結算結構不作為雙方的共同對手方，不提供交收擔保。逐筆全額結算的主要特點:（1）資金（證券）的足額是以單筆交易為最小單位，資金（證券）足額則全部交收，不足則全不交收，不分拆交收。（2）交收期靈活，從實時逐筆全額（RTGS）到交收期為T+0~T+n日不等。（3）交收方式多樣，結算參與人可以根據需要采用貨銀對付（DVP）純券過戶等多種交收方式。39.關于傭金，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A傭金是按照成交金額的一定比例支付的費用B.傭金是證券經紀商為客戶提供證券代理買賣服務收取的費用C.傭金費用由經紀傭金、證券交易所手續費及證券交易所監管費等組成D.從2002年5月1日開始，證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的千分之二(正確答案)答案解析：現行規定:傭金的比例，不得高于證券交易金額的千分之三。40..關于交易傭金的收費標準，以下表述錯誤的是（）.[單選題]*A.B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取B.不得高于證券交易金額的3%。，不設下限(正確答案)C.因交易品種，交易所的不同而有所差異D.A股每筆交易傭金不足5元的，按5元收取答案解析：不得高于證券交易金額的3%。,不得低于證券交易監管費和證券交易所手續費等41.我國場內股票交易產生過戶費,其最終收取機構是（）。[單選題]*A.中國證監會B.證券結算風險基金C.證券交易所D.中國證券登記結算有限公司(正確答案)答案解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收42.趙某于2018年8月17日在上海證券交易所以成交金額100000元將手中持有的某可交換債券換成股票，交易所應向趙某收取的過戶費為（）元。[單選題]*A.5B.2.5c.2(正確答案)D.3答案解析：上交所:可交換債券換股時，按成交金額0.02%。向投資者收取過戶費43.投資者買入某股10000股,需繳納的稅費不包括（）。[單選題]*A.印花稅(正確答案)B.經手費C.證券交易監管費D.過戶費答案解析：現行規定，基金賣出股票時按照1%的稅率征收證券（股票）交易印花稅，對買入交易不征收印花稅，即對印花稅實行單向征收。44.某日某基金買入S股票10000股,成交價5元/股，當日賣出Q股票20000股，成交價10元/股，按1%,稅率征收標準，該基金需繳納的印花稅是（）。[單選題]*A.200元(正確答案)B.150元C.250元D.50元答案解析：根據現行規定，印花稅只針對賣方單向收取;根據題意,該基金需繳納的印花稅為:20000x10x1%.=200元。45.關于銀行間債券市場中“公開市場一級交易商制度”，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.公開市場一級交易商制度是為配合中國人民銀行貨幣政策的實現而設立的(正確答案)B.公開市場一級交易商是銀行間交易商協會確定的C.公開市場一級交易商僅與投資者進行債券交易D.公開市場一級交易商不能參加二級市場交易答案解析：公開市場一級交易商制度，是指中國人民銀行根據規定選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現。46.某基金管理人計劃發行一只開放式基金產品，在確定基金估值相關條款時，以下表述正確的是（）。1.根據監管要求，開放式基金必須每個自然日估值2.該基金管理人可根據投資品種特性，選擇有別于其他基金產品的估值原則和方法3.該管理人應建立定期復核和審閱估值程序和技術的機制4.在投資品涉及不適合公開的商業機密時，管理人可不披露基金的估值程序和估值技術[單選題]*A.3(正確答案)B.1、2、3C.1、2、3、4D.2、4答案解析：根據監管要求，開放式基金必須每個交易日估值，I錯誤;管理人應對投資品種進行估值時應保持程序和技術的一致性,II錯誤;基金管理人應履行與基金估值相關的披露義務，即估值技術和程序的公開性，4錯誤。47.關于基金資產估值方法一致性和公開性，以下表述正確的是（）[單選題]*A.基金管理人在對基金估值程序和技術進行變更時，應取得份額持有人的同意B.不同基金管理人對其管理的同一類投資品種進行估值時，應使用公開、統一的估值原則、程序及技術C.基金管理人在對基金估值程序和技術進行變更時,應本著最大限度保護基金份額持有人利益的原則及時進行臨時公告(正確答案)D.會計師事務所應當定期復核和審閱基金管理人的估值程序和技術不存在重大缺陷答案解析：當基金管理人改變估值技術時，應本著最大限度保護基金份額持有人的原則及時進行臨時公告，不需要取得份額持有人的同意，A錯誤;同一基金管理人對管理的不同基金持有的具有相同特征的同一投資品種的估值原則、程序及技術應當一致，B錯誤;基金管理人應建立定期復核和審閱機制，以確保相關估值程序和技術不存在重大缺陷，而非會計師事務所，D錯誤。48.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理人應（）[單選題]*A.定期對估值指引進行評估和修訂B.制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度(正確答案)C.對沒有活躍市場或在活躍市場不存在相同特征的品種提出估值指引D.建立基金估值工作機制，并申請基金托管行批準答案解析：為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理人應制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度，明確基金估值的程序和技術。49.以下選項中，不屬于基金管理人在估值業務中應承擔責任的是（）。[單選題]*A.建立估值委員會，健全估值決策體系B.制定基金估值指引(正確答案)C.制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度，明確基金估值的程序和技術D.完善相關風險監測、控制和報告機制答案解析：基金管理人應:1、制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度，明確基金估值的程序和技術;2、建立估值委員會，健全估值決策體系;3、使用可靠的估值業務系統;4、確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序;5、完善相關風險監測、控制和報告機制;6、建立定期復核和審閱機制，以確保相關程序和技術不存在重大缺陷。基金估值指引是基金業協會牽頭建立的。50.關于基金估值，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.基金銷售機構應確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序B.基金管理人應制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度，明確基金估值的程序和技術(正確答案)C.基金管理人選擇服務機構進行估值,基金估值責任由服務機構承擔D.基金估值主體在現有基金法律體系中尚不完備答案解析：基金銷售機構不負責具體估值事宜,A錯誤;基金管理人是基金估值第一責任人，估值外包，也需要承擔責任,C錯誤;基金估值主體的法律體系已經非常完備，D錯誤。51.關于基金估值相關責任，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金托管人應當在復核基金凈值無誤后對外直接披露凈值B.基金管理人對基金資產估值后,直接將估值結果發給基金份額登記機構C.基金管理人應當在基金合同中列明基金估值程序(正確答案)D.基金托管人應當建立不定期的復核和審閱機制，確保估值程序和技術持續適用答案解析：基金管理人負責日常估值,并對外公布托管人復核后的結果，管理人在對基金資產估值后，需將估值結果發送給托管人進行復核;基金管理人應當建立定期的復核和審閱機制,確保估值程序和技術持續適用。52.關于基金持有證券的估值，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.如果證券的公允價值是由基金管理人通過估值技術獲得的，托管人應對估值技術進行審查B.基金持有交易不活躍的證券時，估值要非常慎重，其中流動性是關鍵的考慮因素C.基金持有的交易活躍的證券,可直接采用市場交易價格估值D.基金持有的證券在估值日沒有交易價格，則直接按最近交易日的價格進行估值(正確答案)答案解析：上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值;估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化，以最近交易日的收盤價估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。53.關于公募基金的估值程序，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.基金凈值由管理人對外公布，由注冊登記機構根據確認的基金份額凈值計算申購,贖回數據(正確答案)B.基金份額凈值應于每個開放日閉市后，按照基金資產總值除以當日基金份額的余額數量計算C.基金托管人對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發送給基金管理人進行復核D.月末、年中和年末已經進行了估值復核的，可不用就基金會計賬目進行核對答案解析：B選項中，基金份額凈值=基金資產凈值/基金份額;C選項,基金管理人進行估值,將估值結果發給托管人復核;D選項,盡管做了估值復核，還是需要在進行基金會計賬目進行核對的。54.關于估值基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.當投資品種存在出售或使用限制等特征，如果該限制是針對資產持有者的，那么在使用估值技術中應當考慮該特征B.基金管理人估值時應當考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或者折價C對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或者負債報價的投資品種，估值日有報價的應當在對報價進行調整的基礎上進行估值D.采用估值技術確定公允價值時,一般優先使用可觀察輸入值(正確答案)答案解析：當投資品種存在出售或使用限制等特征，如果該限制是針對資產持有者的，那么在使用估值技術中不應將該限制作為特征考慮,A錯誤;此外，基金管理人估值時不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或者折價，B錯誤;對存在活躍市場目能夠獲取相同資產或者負債報價的投資品種，估值日有報價的，除會計準則規定的例外情況下，應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計量，C錯誤。55.關于基金估值基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.如經濟環境發生重大變化，但使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值影響僅在0.5%的，可以不對估值進行調整B對于估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的投資品種，應采用估值技術確定公允價值C.采用估值技術確定投資品種公允價值時，可優先使用不可觀察輸入值D.對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或者負債報價的投資品種，估值日有報價的除例外情況，應采用該報價確定公允價值(正確答案)答案解析：如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調整并確定公允價值，A錯誤;估值日無報價且最近交易后未發生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值,B錯誤;采用估值技術確定公允價值時，應優先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值,C錯誤。56.某基金2018年的年度財務數據摘錄如下，該基金的本期利潤和本期已實現收益分別是（）元。[單選題]*A.19000000、-1000000(正確答案)B.17000000、-3000000C.-3000000、17000000D.-1000000、19000000答案解析：本期利潤是基金在一定時期內全部損益的總和，包括記入當期損益的公允價值變動損益。根據題目中數據，本期利潤=1000000+3000000+20000000+2000000-7000000-19000000元;本期已實現收益:將本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額。故本期已實現收益=19000000-20000000=-1000000元。57.關于基金利潤分配，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A封閉式基金每年至少一次收益分配B.開放式基金一定要進行利潤分配(正確答案)C.基金收益分配后凈值不低于面值D.基金分紅公告要包含收益分配方案、時間和發放辦法等答案解析：開放式基金沒有規定必須要進行利潤分配58.根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。[單選題]*A.60%B.50%C.80%D.90%(正確答案)答案解析：封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。59.關于基金分紅方式，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.分紅再投資方式是指將投資者應分配的凈利潤折算成一定的基金份額分配給投資者B.基金收益分配默認為采用分紅再投資方式(正確答案)C.封閉式基金只能采用現金分紅D.開放式基金可以采用現金分紅或分紅再投資方式答案解析：根據有關規定，基金收益分配默認為采用現金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，轉為基金份額，即選擇分紅再投資。基金份額持有人事先沒有做出選擇的，基金管理人應當支付現金。60.張大媽擁有某證券投資基金10000份額，該基金目前凈值為1.1000元。該基金近期分紅為每10份分配0.5元，張大媽選擇了現金分紅，張大媽可以分得的現金是（）元。[單選題]*A.5000B.500(正確答案)C.550D.5500答案解析：10000/10=1000，1000*0.5=500元61.*年X月X日，日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。[單選題]*A.1.022元，10000份B.1.220元，10000份C.1.222元，9800份D.1.202元，10000份(正確答案)答案解析：除息后該基金單位凈值=1.222-（0.2/10）=1.202元，小李選擇的是現金分紅，因此除息后持有份額并未變化。62.某基金2019年一季度的基金份額變動表如下所示:正確的是（）。[單選題]*A該開放式基金2019年一季度末的基金份額是9800000份B.該開放式基金2019年一季度末的基金份額是10200000份(正確答案)C.該封閉式基金2019年一季度末的基金份額是10200000份D.該封閉式基金2019年一季度末的基金份額是9800000份答案解析：根據題干表格所示，第一季度凈申購份額為:500000-300000-200000,則該基金到季度末的總份額為10200000份。根據該基金可以申購，也可以贖回，判斷基金為開放式基金。63.下列關于基金分拆的表述,正確的是（）。[單選題]*A.基金分拆不影響基金份額凈值B.基金分拆會導致大量的資金流出C.基金分拆不影響基金總份額D.基金分拆不影響投資者的投資總額(正確答案)答案解析：基金分拆是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按一定的比例分拆成若干份，基金總份額會按比例增加，每一基金份額的單位凈值會按相同比例降低,是對基金資產重新進行計算的一種方式。64.在基金的凈值過低時，管理人通過基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱（）。[單選題]*A.逆向分拆(正確答案)B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并答案解析：當基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為通常稱為逆向分拆。65.關于基金分紅與基金分拆，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金分紅不需要嚴格的時機選擇,而基金分拆則需要進行時機選擇(正確答案)B.現金分紅的投資者在獲得現金分紅時，其基金份額并沒有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化C.基金分紅有時需要賣出部分基金資產，而基金分拆卻不需要D.基金分紅會造成大量的現金流出基金資產，而基金分拆卻不會答案解析：基金分紅是指基金管理人根據基金利潤情況，按投資者持有基金份額數量的多少進行利潤分配。基金分拆是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產進行重新計算的一種方式。基金分拆和基金分紅的區別:1、選擇現金分紅方式的投資者在獲得現金分紅的同時，其所擁有的基金份額并不發生改變。2、如投資者選擇現金分紅，基金分紅有大量的現金流出，基金的資產規模也會發生改變。3、基金分紅時機的選擇與基金分拆時機的選擇有所不同。由于基金分紅導致大量的資金流出，無論是對投資者還是基金的管理者來說，基金要進行分紅必須選擇一個恰當的時機。66.滬港通和深港通雙向交易中的結算幣種是（）。[單選題]*A.英鎊B.美元C.人民幣(正確答案)D.港幣答案解析：與QDII、QFII不同的是，滬港通、深港通的雙向交易均以人民幣作為結算單位，在一定程度上促進了人民幣的交投量與流轉量增加，為人民幣國際化打下了堅實基礎。67.關于滬港通、深港通以及債券通開通的重要意義，有以下幾種說法:1.標志著人民幣國際化的重要進展2.刺激了人民幣的資產需求3.豐富了境外人民幣資本的投資品種4.標志著我國不斷擴大金融市場開放5.標志著我國資本賬戶已經完全開放以上說法正確的是（）。[單選題]*A.1、3、4、5B.1、2、3、4(正確答案)C.3、4、5D.1、2、4、5答案解析：滬港通及深港通的重要意義:（1）刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量。（（3）構建良好的人民幣回流機制。（4）完善國內資本市場。68.關于QFII業務，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.QFII投資額度都需要國家外匯管理局按照其資產規模或管理的證券資產規模的一定比例來批準B.所有QFI對單個上市公司的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數的30%但戰略投資的投資的持股不受此比例限制(正確答案)C.QFII賬戶的匯入本金受到嚴格管制，但獲取的股息紅利可以自由的匯出境外D.QFII投資機構的從業人員必須符合我國有關從業資格的要求答案解析：QFII是我國通過制度安排允許符合條件的境外機構投資者匯入一定額度的外匯資金轉換為我國貨幣，通過境內專門機構嚴格監管的賬戶投資境內證券市場，其在境內的資本利得、股息紅利等經相關機構審核后方可匯出境外的制度。故AC錯誤。申請人的從業人員符合所在國家或者地區的有關從業資格的要求，D說法錯誤。69.關于QFII主體資格的申請,以下不符合中國證監會規定條件的是（）。[單選題]*A.商業銀行經營銀行業務10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于50億美元B.證券公司經營證券業務5年以上，凈資產不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于50億美元C.資產管理機構經營資產管理業務2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產不少于5億美元D.保險公司成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產不少于5億美元(正確答案)答案解析：申請QFII主體資格，對保險公司而言，要求成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產不少于5億美元。D不符合要求。70.以下金融機構中,（）不可以申請RQFII試點資格。[單選題]*A.注冊地及主要經營在香港地區的美資金融機構B.注冊地及主要經營在中國大陸的香港金融機構(正確答案)C.境外商業銀行的香港子公司D.境內保險公司的香港子公司答案解析：RQFII是人民幣合格境外投資者，境內基金管理公司、證券公司、商業銀行、保險公司等香港子公司或注冊地以及主要經營地在香港地區的金融機構可參與RQFII試點。71.中國某基金公司香港子公司與海外機構合作在紐交所推出了“某某滬深300中國A股ETF”，該基金屬于（）。[單選題]*A.滬股通基金B.QDII基金C.RQFII基金(正確答案)D.UCITS基金答案解析：RQFII基金全稱人民幣合格境外機構投資者，中國某基金公司香港子公司與海外機構合作在紐交所推出了“某某滬深300中國A股ETF”,屬于RQFII基金。UCITS基金是指那些從公眾募集資金、以風險分散為原則、只投資于可轉讓證券的基金。72.以下哪個渠道無法為內地投資人實現境外資產配置?（）。[單選題]*A.QDIIB.滬港通C.QFII(正確答案)D.基金互認答案解析：合格境外機構投資者（QFII）是我國通過制度安排允許符合條件的境外機構投資者匯入一定額度的外匯資金，轉換為我國貨幣，通過境內專門機構嚴格監管的賬戶投資境內證券市場，其在境內的資本利得、股息紅利等經相關機構審核后方可匯出境外的制度。QFII是境外投資人投資我國境內的方式，無法為內地投資人實現境外資產配置。73.我國最早與（）啟動了基金互認工作。[單選題]*A.新加坡B.韓國C.馬來西亞D.香港地區(正確答案)答案解析：2015年7月1日起《香港互認基金管理暫行規定》施行，標志著內地與香港基金互認工作正式啟動。74.關于內地與香港的基金互認，以下說法正確的是（）。l.給海外投資者提供了新的投資中國的渠道2.給中國投資者提供了更加豐富的海外投資品種3.方便了香港注冊基金在大陸的發售4,中國的基金不需要在香港地區進行注冊，就可以直接銷售5.標志著中國逐漸開放資本市場[單選題]*A.1、2、3、5B.1、2、4C.1、2、3、4、5(正確答案)D.3、4、5答案解析：基金互認是基金跨市場銷售的一種制度性安排。在這種制度下，在一國（地區）監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。75.香港與其他國家和地區的境外投資者通過內地債券市場購買內地債券的機制為（）。[單選題]*A.滬港通B.深港通C.北向通(正確答案)D.南向通答案解析：北向通:香港與其他國家和地區的境外投資者通過內地債券市場購買內地債券的機制;南向通:內地投資者投資香港債券市場。76.下列關于職業道德的表述中，正確的是（）。[單選題]*A.職業素質僅指專業技能，不包括道德素養B.相對于業務能力，職業道德居次要地位C.職業道德素質差的人，也可以具有較高的業務能力，因此業務能力與職業道德沒有什么關系D.加強職業道德對業務能力的提高具有促進作用(正確答案)答案解析：職業素質既包括專業技能，也包括道德素養。各個行業的快速健康發展，不僅需要具備較高業務素質的人才，更需要具有良好道德素養的從業人員。77.職業道德能夠調整職業關系，對此以下表述中錯誤的是（）。[單選題]*A.法律是有效解決職業矛盾和沖突的重要手段,職業道德是對其有益的補充B.職業道德無法調整從業人員與服務對象之間的關系(正確答案)C.職業道德可以調整從業人員的內部關系D.職業道德可以引導和規范職業行為，增進溝通，化解矛盾，維護秩序答案解析：職業道德可以調整從業人員與服務對象之間的關系。78.下列關于職業道德的表述,正確的是（）。[單選題]*A.職業道德有助于增強企業凝聚力，但無助于促進行業發展B.職業道德有助于提高道德素養，但無助于提高從業人員業務能力C.職業道德有助于調整從業人員和服務對象之間的關系以及從業人員的內部關系(正確答案)D.職業道德有助于提高從業人員道德觀，但無助于其樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀答案解析：職業道德具有引導、規范、評價和教化的功能，可以發揮調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展的作用。79.以下關于職業道德，表述錯誤的是（）。[單選題]*A.職業道德規范了從業人員與服務對象的關系B.職業道德有助于提高職業素質C.職業道德沒有約束力，從業人員違反了不受處罰(正確答案)D.職業道德可以發揮調查職業關系的作用答案解析：職業道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德,具有規范性更強的特征。所謂規范性，是指具有完整的規范結構和有保證的約束力。80.關于特定道德規范與基本道德規范之間存在的差異性，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.不同的社會條件下具有不同的道德標準B.社會經濟基礎不同決定了道德的差異性C.主要反映了社會價值觀存在根本性不同(正確答案)D.社會關系不同決定了道德的差異性答案解析：道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映。因此，社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的差異性。不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系。當然，這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能。81.關于基金從業人員“守法合規”職業道德規范，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助B.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求C.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范(正確答案)D.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系答案解析：“守法合規”，要求基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。另:守法合規是對基金從業人員最基礎的要求，調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系82.守法合規是對基金從業人員最基礎的要求，守法合規中的“法”和“規”的范圍包括（）。1.基金法規2.《民法》"3.《公司法》4.《刑法》[單選題]*A.1、2B.1、2、3、4(正確答案)c.lD.1、2、3答案解析：守法合規中的“法”和“規”、除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。83.關于基金職業道德規范中守法合規的“法”和“規”的內容，以下表述正確的是（）。l.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律2.包括證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章3.包括基金行業自律性規則與職業規范4.不包括基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程和紀律等[單選題]*A.2、3、4B.1、2、3(正確答案)c.l、2、4D.1、3、4答案解析：守法合規的“法”和“規”包括:1、憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;2、規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章;3、基金行業自律性規則;4、基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范，4錯誤。84.當法律、監管部門規章對從業人員行為有不同規定時，基金從業人員的下列做法中，符合基金從業人員職業道德中的“守法合規”要求的是（）。[單選題]*A.法律效力級別高，按法律規定執行B.按法律、部門規章頒布先后，執行新頒布的規定C.在法律和部門規章中選擇高效力級別的規定執行(正確答案)D.部門規章更具體，按部門規章執行答案解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。85.關于基金從業人員守法合規的要求，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A.基金從業人員應熟悉并自覺遵守法律法規B.當不同效力級別的規范對同一行為有不同規定但不相抵觸時，應選擇遵守更嚴格的規范(正確答案)C.基金管理機構應為從業人員熟悉法律法規等創造條件D.普通基金從業人員應當監督他人的行為是否符合合法律法規的要求答案解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守高效力級別的規范。86.關于基金職業道德規范中“保守秘密”的含義，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶的信息，除非該信息屬于法律要求披露的信息B.保守秘密僅對涉及銷售的基金從業人員有約束效力(正確答案)C保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶的信息，除非客戶或潛在客戶允許披露此信息D.保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動答案解析：保守秘密是基金從業人員的一項法定義務，也是基金職業道德的一項基本規范，不僅僅對涉及銷售的基金從業人員具有約束力，故B選項錯誤。87.以下基金從業人員在執業活動中接觸到的信息里不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A公司客戶申贖記錄B.公司產品開發計劃C.公司投資標的備選庫D.公司已發布的基金年報(正確答案)答案解析：基金公司已發布出來的信息屬于公開信息，不屬于保密信息。88.基金從業人員應遵守保密義務。以下不屬于保密內容的是（）[單選題]*A.執業過程中獲知的客戶商業秘密B.客戶的身份證件和聯系方式C.對某一行業的研究報告D.某公募基金的招募說明書(正確答案)答案解析：基金從業人員履行的保密義務:應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密;不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益;不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。89.關于基金從業人員職業道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。1.基金銷售人員離職一年后，應新公司要求透露客戶信息2.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發送到其他公司參考3.基金經理將獲得的內幕信息向投資總監和公司總經理匯報4.基金銷售人員應客戶要求向其提供基金交易信息[單選題]*A.2、3、4B.1、2、3、4(正確答案)C.1、2、4D.1、3、4答案解析：保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點:（1）應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人牟取不正當的利益。（3）不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。90.關于基金從業人員“保守秘密”職業道德規范的要求，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.不得用所獲得的商業秘密為自己或他人牟職不正當的利益B.重點要求不得向所在機構以外的人員泄露作為秘密的信息(正確答案)C.無論在任職期間還是離職后,均不得泄露任何客戶資料和交易信息D.不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息答案解析：保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息91.關于基金從業人員職業道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。1.基金銷售人員離職五年后，可以透露客戶信息2.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發送到其他公司參考3基金經理將獲得的內幕信息向投資總監和公司總經理匯報4.基金銷售人員應客戶要求向其提供基金交易信