營業廳保險柜管理辦法篇一 一、銷售系統所有在營加油站應統一配置投幣式保險柜和普通保險柜，投幣式保險柜用于存放加油員、收銀員和計帳員收取的營業款項，包括現金、支票;普通保險柜用于存放備用金、印章、發票等重要物品。 二、保險柜必須在安裝在符合安全要求的收銀室或辦公室內，投幣式保險柜應固定安裝，不允許移動使用。 三、保險柜由各單位統一采購。保險柜質量應符合國家標準并滿足加油站實際需要。 四、鎖匙及密碼的保管 (一)保險柜鑰匙和密碼必須分開保管。 (二)密碼保管人員變動時，必須立刻更改保險柜密碼。 五、保險柜提示 為防范搶劫風險，保障員工安全，各單位應統一制作保險柜提示“保險柜僅由公司專門人員開啟”。加油站應在保險柜上方、營業室、辦公室的統一位置張貼該提示。 六、投幣式保險柜使用流程 (一)收到現金管理 1、各省市分公司要根據《備用金額度及管理辦法》確定加油員、收款員攜帶現金最高上限及找零金標準。 2、營業現金由加油員負責收取的站點，按下列程序投進投幣式保險柜。 1)加油員將需要投放的現金以整百、整千為單位進行整理。 2)加油員按規定將需要投款的金額整理好放入投款袋，并封好封口。 3)交接班時，加油員應立即清點手中現金，將油款封入投款袋，并投入保險柜。 4)投款袋按顏色分班，須編號并標明姓名，確保不會同其他員工混淆。 5)加油員應對每筆投款進行登記，并及時投入保險柜。 3、營業款由收銀員負責收取的站點，按下列程序投進投幣式保險柜。 1)收銀員將需要投放的現金以整百、整千為單位進行整理。 2)收銀員按規定將需要投款的金額整理好放入投款袋，并封好封口。 3)交接班時，收銀員應及時歸集加油員或顧客手中的油款，清點完畢后應及時投入保險柜。 4)投幣式保險柜：收銀員應對每筆投款進行登記，并及時投入保險柜。 如遇工作繁忙時，員工應在接待完該批顧客后立即將現金按上述程序投入保險柜，以降低被搶劫的風險。投款時注意應將款項完全投入保險柜內，以確保安全。 (二)收到支票管理 一般支票(除應收、預收款外)由站長或記帳員負責收取。收到支票時應做好登記，同時填寫《每班保險柜存款記錄表》，支票需用信封封好后投入保險柜。 (三)收到應收款項管理 加油站應收款由加油站站長或記帳員二人負責收取，前庭不予收款。收到應收款項后應按現金和支管理流程操作，并及時投入保險柜。 (四)開啟保險柜清點貨款 投幣式保險柜由站長和記帳員共同開啟，營業款項取出后，移至符合安全要求的房間內交給記帳員核實清點?，F金清點查核后，填寫《保險柜現金核實表》，由加油站站長和記帳員共同簽字。當站長不在場時，經手人簽字后，站長需補簽。 營業額較大的加油站，站長應在下午繳行或銀行上門收款前對當天的營業款作一次清點，一并繳行。同時需將營業款按相應的形成日期分別填寫交款單，以便交款單金額和《銷售日報表》金額進行核對。如當天現金清點后不能立刻送入銀行或需等待銀行上門收款，記帳員必須將現金封包存入保險柜。 營業廳保險柜管理辦法篇二 中國石油化工股份有限公司加油站保險柜使用及管理辦法(試行)為進一步健全加油站資金管理，規范加油站保險柜使用流程，特制定本辦法。所有加油站員工必須嚴格遵守本辦法的有關規定。 一、銷售系統所有在營加油站應統一配置投幣式保險柜和普通保險柜，投幣式保險柜用于存放加油員、收銀員和計帳員收取的營業款項，包括現金、支票;普通保險柜用于存放備用金、印章、發票等重要物品。 二、保險柜必須在安裝在符合安全要求的收銀室或辦公室內，投幣式保險柜應固定安裝，不允許移動使用。 三、保險柜由各單位統一采購。保險柜質量應符合國家標準并滿足加油站實際需要。 四、鎖匙及密碼的保管 (一)保險柜鑰匙和密碼必須分開保管。 (二)密碼保管人員變動時，必須立刻更改保險柜密碼。 五、保險柜提示 為防范搶劫風險，保障員工安全，各單位應統一制作保險柜提示“保險柜僅由公司專門人員開啟”。加油站應在保險柜上方、營業室、辦公室的統一位置張貼該提示。 六、投幣式保險柜使用流程 (一)收到現金管理 1、各省市分公司要根據《備用金額度及管理辦法》確定加油員、收款員攜帶現金最高上限及找零金標準。 2、營業現金由加油員負責收取的站點，按下列程序投進投幣式保險柜。 1)加油員將需要投放的現金以整百、整千為單位進行整理。 2)加油員按規定將需要投款的金額整理好放入投款袋，并封好封口。 3)交接班時，加油員應立即清點手中現金，將油款封入投款袋，并投入保險柜。 4)投款袋按顏色分班，須編號并標明姓名，確保不會同其他員工混淆。 5)加油員應對每筆投款進行登記，并及時投入保險柜。 3、營業款由收銀員負責收取的站點，按下列程序投進投幣式保險柜。 1)收銀員將需要投放的現金以整百、整千為單位進行整理。 2)收銀員按規定將需要投款的金額整理好放入投款袋，并封好封口。 3)交接班時，收銀員應及時歸集加油員或顧客手中的油款，清點完畢后應及時投入保險柜。 4)投幣式保險柜：收銀員應對每筆投款進行登記，并及時投入保險柜。 如遇工作繁忙時，員工應在接待完該批顧客后立即將現金按上述程序投入保險柜，以降低被搶劫的風險。投款時注意應將款項完全投入保險柜內，以確保安全。 (二)收到支票管理 一般支票(除應收、預收款外)由站長或記帳員負責收取。收到支票時應做好登記，同時填寫《每班保險柜存款記錄表》，支票需用信封封好后投入保險柜。 (三)收到應收款項管理 加油站應收款由加油站站長或記帳員二人負責收取，前庭不予收款。收到應收款項后應按現金和支管理流程操作，并及時投入保險柜。 (四)開啟保險柜清點貨款 投幣式保險柜由站長和記帳員共同開啟，營業款項取出后，移至符合安全要求的房間內交給記帳員核實清點?，F金清點查核后，填寫《保險柜現金核實表》，由加油站站長和記帳員共同簽字。當站長不在場時，經手人簽字后，站長需補簽。 營業額較大的加油站，站長應在下午繳行或銀行上門收款前對當天的營業款作一次清點，一并繳行。同時需將營業款按相應的形成日期分別填寫交款單，以便交款單金額和《銷售日報表》金額進行核對。如當天現金清點后不能立刻送入銀行或需等待銀行上門收款，記帳員必須將現金封包存入保險柜。 營業廳保險柜管理辦法篇三 保險柜的管理使用各單位都配備有專用保險柜，專門存放現金，各種有價證券，銀行票據，印章及其他出納票據。一般來說保險柜的使用應注意以下幾點： (1)保險柜的管理。 保險柜一般由總會計師或財務處(科、股)長授權，由出納員負責管理使用。 (2)保險柜鑰匙的配備。 保險柜要配備兩把鑰匙，一把由出納員保管，供出納員日常工作開啟使用;另一把交由保衛部門封存，或由單位總會計師或財務處(科、股)長負責保管，以備特殊情況下經有關領導批準后開啟使用。出納員不能將保險柜鑰匙交由他人代為保管。 (3)保險柜的開啟。 保險柜只能由出納員開啟使用，非出納員不得開啟保險柜。如果單位總會計師或財務處(科、股)長需要對出納員工作進行檢查，如檢查庫存現金限額、核對實際庫存現金數額，或者有其他特殊情況需要開啟保險柜的，應按規定的程序由總會計師或財務處(科、股)長開啟，在一般情況下不得任意開啟由出納員掌管使用的保險柜。 (4)財物的保管。 每日終了后，出納員應將其使用的空白支票(包括現金支票和轉賬支票)、銀錢收據、印章等放入保險柜內。保險柜內存放的現金應設置和登記現金日記賬，其他有價證券、存折、票據等應按種類造冊登記，貴重物品應按種類設置備查簿登記其質量、重量、金額等，所有財物應與賬簿記錄核對相符。按規定，保險柜內不得存放私人財物。 (5)保險柜密碼。 出納員應將自己保管使用的保險柜密碼嚴格保密，不得向他人泄露，以防為他人利用。出納員調動崗位，新出納員應更換使用新的密碼。 (6)保險柜的維護。 保險柜應放置在隱蔽、干燥之處，注意通風、防濕、防潮、防蟲和防鼠;保險柜外要經常擦干凈，保險柜內財物應保持整潔衛生、存放整齊。一旦保險柜發生故障，應到公安機關指定的維修點進行修理，以防泄密或失盜。 (7)保險柜被盜的處理。 出納員發現保險柜被盜后應保護好現場，迅速報告公安機關(或保衛部門)，待公安機關勘查現場時才能清理財物被盜情況。節假日滿兩天以上或出納員離開兩天以上沒有派人代其工作的，應在保險柜鎖孔處貼上封條，出納員到位工作時揭封。如發現封條被撕掉或鎖孔處被弄壞，也應迅速向公安機關或保衛部門報告，以使公安機關或保衛部門及時查清情況，防止不法分子進一步作案。 營業廳保險柜管理辦法篇四 1目的及適用范圍 1.1維護公司內部正常的工作秩序，確保公司財產及人員安全; 1.2本辦法適用于公司各部門的安全管理; 2管理組織 2.1行政部負責本辦法的實施; 3管理內容 3.1管理原則:實行“誰主管誰負責”的安全責任制分級管理原則;公司行政總監負責公司的安全保衛工作;行政部作為公司的職能部門，負責公司內部日常安全保衛管理工作;各部門經理負責本部門的安全保衛工作; 3.2各部門職責 3.2.1行政部職責 3.2.1.1嚴格執行總部制定的各項安全防范管理規定，完善安全保衛防范組織體系，根據實際情況制定日常安全管理細則; 3.2.1.2對公司的重點要害部門(位)采取有效保護措施，對各重要部位配備的技術防范裝置(如有)進行審定，并負責技術防范設備(如有)的安裝認證; 3.2.1.3制定保安員崗位責任制，負責簽定有關聘請保安公司人員或保安員的合同，負責對保安員進行專業培訓; 3.2.1.4制定有關安全保衛工作的實施辦法，對有關安全問題提出專業結論。定期對各部門安全工作提供指導; 3.2.1.5對公司內部發生的刑事、治安案件及時向公安機關報案，并協助進行調查處理,對發生的經濟詐騙，財產侵占類刑事案件開展前期調查并及時向公安機關報案配合偵察; 3.2.1.6組織公司內部的安全檢查，及時發現和消除安全隱患; 3.2.1.7保證財務取送款的安全工作; 3.2.1.8負責政府領導、重要客人和外賓參觀公司時的安全保衛工作; 3.2.2各部門職責 3.2.2.1各部門經理是本部門的安全保衛工作負責人，負責檢查公司安全保衛的各項規章制度落實情況; 3.2.2.2根據“誰主管誰負責”的原則，各部門安全保衛負責人指定一名兼職安全員，負責監督、檢查防火、防盜、防事故等安全保衛工作，確保本部門的各項安全; 3.2.3行政總監職責 3.2.3.1組織落實公司安全管理工作的各項規章制度，監督行政部日常的安全保衛工作，并定期組織相關部門進行安全檢查; 3.2.3.2負責監督行政部聘請(招聘)的保安員的日常管理、檢查工作;并落實好節假日期間的值班人員; 3.2.3.3指導行政部對本公司的重點部位制定防范措施，建立檔案，對存在的隱患要及時報上級領導解決; 3.2.3.4確保本公司安全技防報警系統(如有)和其它技防設備完好有效; 3.2.3.5對本公司發生的刑事案件，要保護好現場，并報告上級領導;負責組織相關人員協助破案(緊急情況也可根據上級的指示先報告公安機關); 3.2.3.6對發生的經濟詐騙、財產侵占類刑事犯罪案件要及時向上級領導和法務部匯報; 3.2.4財務、商務等部門職責 3.2.4.1財務、商務等部門是公司經濟活動的重要部門，為保障公司財產和員工人身安全，各部門安全保衛工作的基本任務是：防盜、防搶、防騙、防假、防破壞等; 3.2.4.2財務室窗戶要有金屬防護網，出入口安裝防盜門，配備的保險柜必須是國家技術監督部門和公安機關認可的品牌，并根據實際情況考慮安裝報警系統; 3.2.4.3財務備用金或收入的現金，必須及時存入保險柜，夜晚保險柜內存放的現金不能超過銀行規定的數額。工作中要嚴格執行各項財務規定，識假防欺詐，嚴禁非工作人員進入財務室; 3.2.4.4商務等部門要對各種票據、信息資料妥善保管，嚴防丟失，對重要資料還應確保機密; 3.2.4.5下班前要鎖好保險柜，打亂密碼，將鑰匙帶走，印章和支票要分開保管;檢查關閉好門窗、電器，開啟報警裝置(如有)，鎖好防盜門窗; 3.2.4.6財務人員到銀行或其它單位取送款和購買增值稅發票等重要票據時，要有保安人員隨行護送并有專車負責接送; 3.2.4.7財務人員不得在無保安人員隨行護送的情況下，自行到銀行取送款;不得在取送款途中辦理無關事項，攜款者不準隨意下車、離車; 3.2.4.8押運款車輛要專車專用，保證車況良好，油料充足，無關人員不能搭乘，司機在押運款途中和等候時不得辦無關事項; 3.3安全保衛的具體措施 3.3.1各公司新租用辦公房屋時，應將具體地址、使用情況、部門安全責任人等情況填寫基本情況表報總部行政部;安裝報警系統要在行政備案; 3.3.2辦公區域的個人辦公桌抽屜內，嚴禁存放現金和貴重物品，更不能將現金、存折、重要文件資料、印鑒放置于桌面而人離去; 3.3.3各部門員工未經部門總監和行政部批準，不能私配辦公室的鑰匙，各部門保管的辦公室大門鑰匙丟失，要立即報告行政部，并及時更換門鎖; 3.3.4公司及部門印章使用要有專人審批，嚴禁開具及持空白介紹信外出辦事，遺失印章、單據和有價證券等材料，應及時向行政部及相關領導報告; 3.3.5各公司自行招聘的保安員要依照公司保安員招聘條件;聘用社會保安公司的人員，一定要查看保安公司的營業執照和公安機關批文，與保安公司簽定合同要寫明任務、職責、值勤地點、期限、費用、雙方權力與義務，違約賠償及節假日加班費用支付等項內容; 3.3.6對發生在公司內部的案件，每名員工都有義務配合行政部了解調查，積極提供線索; 3.3.7員工在辦公區域撿拾到物品，應及時交行政部或部門領導妥善保管，設法查找失主; 3.3.8任何部門發生物資丟失或經濟犯罪案件，應立即向行政部報告備案，行政部將視情況向公安機關報案;報告時要將丟失物品名稱、數量、價值及發案的時間、地點、經過、經辦人姓名講清，以便立案偵察; 3.4獎懲 3.4.1對在安全保衛工作中盡職盡責做出突出貢獻，使公司財產免受重大損失或挽回重大損失的部門和個人，由行政部根據具體情況，提請公司給予表彰及物質獎勵; 3.4.2對違反本管理辦法，給公司的財產或利益造成損失的部門和個人，經行政后部調查核實后報請總經理批準予以處罰;觸犯刑律的，移交司法機關處理; 營業廳保險柜管理辦法篇五 第一章總則 第一條為加強中國泛?？毓杉瘓F有限公司(以下簡稱“集團公司”)及所屬各公司全面風險管理，保障穩健經營，根據財政部等五部委發布的《企業內部控制基本規范》及其18個企業內部控制應用指引，結合集團實際情況，制訂本制度。 第二條本制度適用于集團公司各部門、所屬各公司及受托管理公司(以下總稱為“集團”)的風險管理工作。集團公司所屬上市公司、公眾公司風險管理工作按照國家法律法規和監管部門的規定要求，結合實際分別制定。三級及以下公司全面風險管理建設工作，由所屬各公司負責。 第三條本制度所稱風險，是指在集團未來經營管理中，各種不確定性對集團實現其戰略及經營目標的影響。集團風險分為集團層面的常見風險與業務流程控制風險兩個方面。 第四條本制度所稱“全面風險管理”，是集團公司董事會、管理層及各部門、所屬各公司和全體員工共同參與的，圍繞集團總體戰略目標和經營目標，通過在管理的各個環節和經營過程中，執行風險管理的基本流程，對集團運營中要面臨的內部的、外部的可能危及集團利益的不確定性，執行相應的控制措施，以獲得集團利益的最大化。 第五條集團全面風險管理的目標，是通過識別、評估影響集團戰略和經營目標實現的內外部風險，建立和落實有效的管理措施，確保將風險控制在與總體目標相適應并在可承受的范圍內。 第六條集團全面風險管理遵循全面、重要、制衡、適應、成本效益的原則，確保風險管理的有效性。 (一)全面性原則：風險管理應當做到事前、事中、事后控制相統一;覆蓋集團的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在風險管理的空白或漏洞。 (二)重要性原則：風險管理應當在全面風險管理的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域。 (三)制衡性原則：風險管理應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。 (四)適應性原則：風險管理應當與集團經營規模、業務范圍、競爭狀況以及風險水平等相適應，并隨著情況的變化及時加以調整。 (五)成本效益原則：風險管理應考慮實施成本與預期效益的匹配，以適當的成本實現有效控制。 第七條集團全面風險管理涵蓋公司治理與經營管理活動中所有環節，包括但不限于： (一)公司治理環節：主要包括“三會”運作，“三會”和管理層的職權等。 (二)重大資產購買和出售環節：主要包括重大資產自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。 (三)對外投資環節：包括投資有價證券、股權、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執行、保管與記錄等。 (四)對外擔保與融資環節：包括借款、擔保、承兌、租賃、發行新股、發行債券等的授權、執行與記錄等。 (五)日常經營環節：主要包括：生產、采購與付款、銷售與收款、財務會計管理、全面質量管理、產品研發、人事管理等。 第二章組織體系與職責分工 第八條集團應按照國家有關法律法規和公司章程，建立科學、完善的公司治理結構和組織架構，明確董事會、監事會、管理層和執行層(公司內部各層級)的職責權限、議事規則、工作程序和相關要求的制度安排，確保決策、執行和監督相互分離，形成制衡，避免職權交叉、缺失或職權過于集中，明確責任，減少內耗，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協調的工作機制。 第九條集團公司董事會是全面風險管理工作的決策領導機構，對集團全面風險管理的有效性負最終領導責任。其主要職責如下： (一)建立完善的公司組織架構并確保其有效運行。 (二)制定集團發展戰略，建立全面預算管理制度，明確集團風險管理目標，有效規范集團經營行為。 (三)審批集團全面風險管理制度。 (四)審定集團公司全面風險管理組織機構設置及其職責方案。 (五)審批集團全面風險管理年度報告。 (六)監督、評價集團全面風險管理體系建設和運轉的有效性。 第十條集團公司管理層負責日常風險管理工作。其主要職責如下： (一)根據集團發展戰略、年度預算以及風險管理目標，確保集團經營目標的實現和年度預算的有效執行。 (二)擬定集團全面風險管理制度和相關的風險管理工作流程，報董事會審批。 (三)擬定集團公司全面風險管理組織機構設置及其職責方案，報董事會審批。 (四)建立健全風險管理監督評價和考核機制，對風險管理實施有效的日常監督檢查與評價，并進行嚴格考核。 (五)向集團公司董事會提交全面風險管理年度報告。 (六)組織集團全面風險管理信息體系和集團風險管理文化建設。 (七)落實集團公司董事會決定的有關全面風險管理的其它事項。 第十一條集團公司設立風險控制總監，負責集團日常風險管理工作的組織、協調和管理。集團公司成立風險控制管理總部作為全面風險管理工作的職能部門，并向集團公司風險控制總監匯報工作。 風險控制總監的職責如下： (一)擬定集團風險管理制度，參與集團重大經營決策以及經營目標、預算目標的設定。 (二)擬訂風險管理工作具體管理辦法和工作流程。 (三)指導集團風險管理與其他經營計劃和管理活動的整合。 (四)提出集團公司全面風險管理組織職能體系建設建議方案。 (五)監督檢查集團公司各部門和所屬各公司貫徹執行全面風險管理流程情況。 (六)推動集團整體風險管理能力的提升，包括風險管理知識的培訓、風險管理意識的增強以及風險管理技能的提高。 (七)組織起草集團全面風險管理年度報告。 (八)負責組織協調集團全面風險管理日常工作。 第十二條全面風險管理是集團各層面、各崗位、每位員工的重要工作職責之一，集團各部門、所屬各公司以及每位員工，應充分認識自身的風險管理責任，履行風險管理工作職責，自覺防范和控制風險，將風險管理意識貫穿于集團經營管理的各方面和業務流程的各環節。 第十三條集團公司各部門負責人為本部門風險管理責任人，并指定一名員工為風險管理聯系人，負責組織本部門風險識別、風險評估、風險報告及風險控制等工作。 第十四條所屬各公司董事會是本公司風險管理的決策領導機構，所屬公司董事長或授權風險控制總監為本公司風險管理的第一責任人，執行風險管理制度，履行風險管理職能。 所屬各公司應結合本公司的實際情況，逐步建立全面風險管理組織體系。 所屬各公司風險控制總監由集團公司委派或任命，負責所屬公司日常風險管理工作的組織、協調和管理。未獨立設置風險控制總監的所屬公司應指定分管風險管理的領導，并報集團公司批準。 所屬各公司應設立風險管理部門或指定資產財務部門作為本公司風險管理的職能部門。 第十五條集團公司各部門和所屬各公司在風險管理過程中主要履行以下職責： (一)執行集團全面風險管理制度和全面風險管理流程。 (二)研究提出本單位的重大決策風險評估報告，并配合風險管理主管部門開展與本單位有關的風險評估工作。 (三)研究提出由本單位負主導管理責任的重大風險的管控措施。 (四)對本單位的相關風險進行管理監控和分析，向風險管理主管部門提交風險日常監控信息和風險預警信息。 (五)做好本單位有關建立風險管理信息體系的工作。 (六)做好本單位培育風險管理文化的有關工作。 (七)辦理風險管理其他有關工作。 第三章風險管理流程 6 第十六條集團風險管理的基本流程包括：風險評估、風險控制、風險監督、改進與報告。 (一)風險評估包括：收集信息、梳理流程、對風險進行識別、分析和評價。 (二)風險控制包括：修訂完善集團各項規章制度、明確風險管理目標、制定風險控制措施、建立健全內部控制體系。 (三)風險管理的監督與改進包括：定期對風險管理流程及其有效性進行自我評估;定期集團的風險管理工作進行檢查;聘請外部中介機構對集團的風險管理進行檢查;逐步建立符合集團實際情況的風險管理指標體系;建立風險提示機制;督促風險管理問題的及時改進。 (四)評估報告：風險管理部門每年向管理層和董事會提交風險評估報告;發生重大風險事項應隨時報告。 第四章風險評估 第十七條風險評估是集團風險管理過程中的一個關鍵環節，它包括收集信息、梳理流程、識別風險，評價風險等幾個方面，并通過對風險影響程度的分析，給出集團風險控制的優先次序等。 第十八條收集信息。集團公司各部門、所屬各公司應廣泛、持續不斷地收集與集團經營管理相關的內外部初始信息，包括歷史數據和未來預測，建立有效的風險收集與管理系統，對初始信息進行篩癬提煉、對比、分類、組合等必要的管理，以便進行風險評估。這些初 始信息主要包括與戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險相關的內外宏觀經濟形勢、經濟運行情況、產業與金融政策、市場供需、行業及競爭對手情況、集團戰略與內部運行、財務狀況以及法律法規等。 第十九條梳理流程。就是對涉及集團經營管理全過程的各項管理及其重要業務流程進行梳理和分類，確定現有流程體系現狀，為集團識別風險，優化流程創造條件。 第二十條風險識別。集團應當查找各業務單元、各項重要管理活動及其重要業務流程中有無風險，有哪些風險。識別經營過程中面臨的各類風險。 (一)集團公司各部門、所屬各公司為風險識別的主要實施單位。 (二)風險識別方法主要包括：風險清單識別法、財務報表分析法、流程識別法、現場調查法等。 (三)風險識別的步驟包括：閱讀風險清單、辨識公司常見風險、訪談、繪制流程圖、撰寫流程說明、識別流程風險點、提出控制措施、填寫風險控制矩陣、整理風險識別文檔等。 第二十一條風險分析。風險管理部門應當對識別出的風險采用定性與定量相結合的方法進行分析和評估，統一制定各風險的度量單位和風險度量模型，確保評估的假設前提、參數、數據來源和評估程序的合理性和準確性。 第二十二條對各種風險之間的相關性進行分析，以便發現各風險之間的自然對沖、風險事件發生的正負相關性等組合效應，對風險 8 進行統一集中管理。 第二十三條風險評價。在風險分析和整合的基礎上，評價風險可能產生損失的大小以及對集團實現經營目標的影響程度。 第五章風險控制 第二十四條風險控制包括修訂完善集團各項規章制度、明確風險管理目標、制定風險控制措施、建立健全內部控制體系。 第二十五條修訂完善集團各項規章制度。集團成立制度建設小組，根據調整確定后的公司治理結構、內部機構、三定方案(定崗、定編、定職責)以及各項管理及重要業務流程優化方案，按照財政部等五部委發布的《企業內部控制基本規范》及其18個企業內部控制應用指引，結合集團實際情況，對集團現行各項規章制度進行全面清理、審閱、修訂與完善，建立健全全面風險管理制度體系。 第二十六條明確風險管理目標、制定風險控制措施。集團根據風險管理總體目標，針對各類風險或每一項重大風險制定風險控制措施?？刂拼胧┲饕ǎ?(一)解決該項風險所要達到的具體目標。 (二)所涉及的管理及業務流程。 (三)所需要的條件和資源。 (四)所采取的具體措施。 第二十七條風險控制措施的組織實施。根據風險涉及的職能部 門和業務單位進行分工，認真組織實施風險控制措施，確保風險得到有效控制。 第二十八條建立健全集團內部控制體系。 (一)根據經營戰略與風險管理目標一致、風險控制與運營效率及效果相平衡的原則，集團制定風險解決的內控方案，針對重大風險所涉及的各項管理及業務流程，制定涵蓋各個環節的全流程控制措施;對其他風險所涉及的業務流程，要把關鍵環節作為控制點，采取相應的控制措施。 (二)集團制定合理、有效的內控措施，包括不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。 (三)不相容職務分離控制要求全面系統地分析、梳理業務流程中所涉及的不相容職務，實施相應的分離措施，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。 (四)授權審批控制要求根據常規授權和特別授權的規定，明確各崗位辦理業務和事項的權限范圍、審批程序和相應責任。 常規授權是指集團在日常經營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權;特別授權是指集團在特殊情況、特定條件下進行的授權。 集團各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任。集團對于重大的業務和事項，實行集體決策審批或者聯簽制度，任何個人不得單獨進行決策或者擅自改變集體決策。 (五)會計系統控制要求嚴格執行國家統一的會計準則制度，加強會計基礎工作，明確會計憑證、會計賬簿和財務會計報告的處理程序，保證會計資料真實完整。 集團依法設置會計機構，配備會計從業人員。從事會計工作的人員，必須取得會計從業資格證書。財務負責人應當具備會計師以上專業技術職務資格。 (六)財產保護控制要求建立財產日常管理制度和定期清查制度，采取財產記錄、實物保管、定期盤點、賬實核對等措施，確保財產安全。公司嚴格限制未經授權的人員接觸和處置財產。 (七)預算控制要求實施全面預算管理制度，明確各責任單位在預算管理中的職責權限，規范預算的編制、審定、下達和執行程序，嚴格預算考核，強化預算約束。 (八)運營分析控制要求建立運營情況分析制度，管理層應當綜合運用生產、購銷、投資、籌資、財務等方面的信息，通過因素分析、對比分析、趨勢分析等方法，定期開展運營情況分析，發現存在的問題，及時查明原因并加以改進。 (九)績效考評控制要求建立和實施績效考評制度，科學設置考核指標體系，對集團內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據。 (十)集團根據內部控制目標，結合風險應對策略，綜合運用控制措施，對各種業務和事項實施有效控制。 第六風險的監督、改進與報告 第二十九條風險管理的監督包括集團公司監事會對董事會風險管理工作的監督;集團公司董事會對管理層風險管理工作的監督;集團公司管理層以及風險控制管理總部對其他部門以及所屬各公司風險管理工作的監督。 第三十條集團公司董事會負責定期或不定期地對管理層及風險控制管理總部的風險管理工作進行檢查，對是否按照有關規定開展風險管理工作及其工作效果進行評價;也可根據工作需要，聘請獨立第三方對公司風險管理工作進行獨立檢查評價。 第三十一條集團公司風險控制管理總部要定期或不定期對各部門和所屬各公司風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，對風險管理解決方案進行評價，提出調整改進建議，出具評價和建議報告。 集團公司風險控制管理總部要以公司重大風險、重大事件和重要決策、重要管理及業務流程為重點，對集團風險管理基本流程實施情況進行監督。 第三十二條集團公司各部門和所屬各公司要定期對其風險管理工作進行自查，及時發現缺陷并改進，其自查報告應及時報送給集團公司風險管理總部。 第三十三條集團公司風險控制管理總部要逐步建立符合公司實際情況的風險管理指標體系，并將其作為搜集各部門和所屬各公司風 險管理信息的基礎，用以量化評價考核集團各方面風險管理情況，對風險評估所確定的由其管理的重大風險和其他需關注的風險進行持續的日常監控。 第三十四條建立風險提示機制。對在經營過程中，通過監測、檢驗、檢查發現的風險，風險管理部門以《風險提示函》的形式，及時向有關部門或所屬公司發出風險提示，并促進其改進。 第三十五條建立風險評估報告制度。集團風險評估報告分為定期報告和不定期報告。定期風險報告是對某一個階段公司經營發展中存在的風險和糾正的情況進行的綜合報告;不定期專項風險報告是對監控中或風險檢查中發現的重大風險或風險隱患問題進行的專項報告。風險報告要按照規定的報告程序報送集團公司領導、相關職能部門。 報告主要包括以下內容：集團總體經營與運行情況;風險管理組織體系和基本流程的建立與維護;公司內控制度及其執行情況;各類風險的評估方法及結果;重大風險事件情況及未來風險的預測;公司日常經營與風險管理的改進建議。 第三十六條集團公司各部門和所屬各公司風險管理主管部門在對重大風險的日常監控中，要建立重要事件快速報告制度和報送責任人制度，就業務經營、財務管理、資金運用、工程管理等方面出現的重大問題以及與集團有關的敏感問題、群體性事件、重大突發事件、重大違法違紀事件等情況，在所監控的風險達到預警條件時，相關部門或單位應當立即報告集團公司。所屬各公司的風險管理主管部門在 發出風險預警報告時，應立即啟動風險應急預案，采取風險應對措施，并及時向集團風險控制管理總部報告。 第三十七條對于重大突發風險和跨所屬公司并可能對集團造成重大影響的風險，所屬各公司的風險管理部門應在發出風險預警報告后立即采取相關措施，盡量控制風險，并隨時向風險控制管理總部報告當地重大風險變化情況、原因、趨勢及下一步對策建議。風險控制管理總部應立即組織分析情況、統籌制訂、實施風險應對方案，盡量降低突發風險對集團的影響，并報董事會。 第三十八條集團風險管理要納入績效考核管理，作為績效考核的一個指標或組成部分。 對因工作失職、瀆職而遲報、漏報重要事件，甚至有意見隱瞞不報造成嚴重后果的，按管理程序將追究有關責任人的責任。 第七章全面風險管理信息體系建設 第三十九條全面風險管理工作應充分利用信息技術手段，建立涵蓋風險管理流程和內部控制系統的風險管理信息體系，包括風險管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等各項功能。 第四十條風險控制管理總部負責提出風險管理信息體系的功能需求，并與集團信息化管理部門配合，根據集團信息化建設總體規劃提出風險管理信息體系的建設規劃方案，同時配合集團信息技術專 業機構等相關力量，進行集團風險管理信息體系的具體開發、建設和應用工作。 第四十一條集團各部門和所屬各公司應確保輸入數據的準確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統的數據，未經特殊的批準程序不得更改。 第四十二條集團公司信息管理部門應確保風險管理信息體系運行的穩定性、安全性和權限管理有效性，并根據實際需要不斷進行系統改進、完善或更新。 第八章風險管理文化建設 第四十三條集團大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，增強員工風險管理意識，促進集團全面風險管理目標的實現。 第四十四條集團將風險管理文化融于企業文化建設全過程，在各層面營造風險管理文化的氛圍，在企業文化管理的相關政策和制度文件中明確規定風險管理文化的建設要求和內容。 第四十五條集團公司和所屬各公司的負責人應在培育風險管理文化中起表率作用，重要業務流程和風險控制點的管理人員和崗位操作人員應成為培育風險管理文化的骨干力量。 第四十六條集團定期對高級管理人員以及全體員工進行風險管理理念、知識、流程以及控制方式等內容的培訓，以增強風險管理 意識和能力。 第四十七條各級管理人員和崗位操作人員應牢固樹立風險無處不在、風險無時不在、合理利用機會風險的意識，發揚光大“人人都是一道屏障”的風險控制文化，樹立崗位上的風險管理責任重于泰山的理念。 第四十八條集團公司和所屬各公司將通過多種形式廣泛、深入、持久地宣傳道德誠信準則和風險意識，進行風險管理案例教育，針對不同對象，開展風險管理制度和流程的操作人員崗前風險管理培訓。 第九章附則 第四十九條本制度由集團公司風險控制管理總部負責解釋。第五十條本制度自印發之日起執行。 營業廳保險柜管理辦法篇六 第一章總則 第一條為加強中國泛?？毓杉瘓F有限公司(以下簡稱“集團公司”)及所屬各公司全面風險管理，保障穩健經營，根據財政部等五部委發布的《企業內部控制基本規范》及其18個企業內部控制應用指引，結合集團實際情況，制訂本制度。 第二條本制度適用于集團公司各部門、所屬各公司及受托管理公司(以下總稱為“集團”)的風險管理工作。集團公司所屬上市公司、公眾公司風險管理工作按照國家法律法規和監管部門的規定要求，結合實際分別制定。三級及以下公司全面風險管理建設工作，由所屬各公司負責。 第三條本制度所稱風險，是指在集團未來經營管理中，各種不確定性對集團實現其戰略及經營目標的影響。集團風險分為集團層面的常見風險與業務流程控制風險兩個方面。 第四條本制度所稱“全面風險管理”，是集團公司董事會、管理層及各部門、所屬各公司和全體員工共同參與的，圍繞集團總體戰略目標和經營目標，通過在管理的各個環節和經營過程中，執行風險管理的基本流程，對集團運營中要面臨的內部的、外部的可能危及集團利益的不確定性，執行相應的控制措施，以獲得集團利益的最大化。 第五條集團全面風險管理的目標，是通過識別、評估影響集團戰略和經營目標實現的內外部風險，建立和落實有效的管理措施，確保將風險控制在與總體目標相適應并在可承受的范圍內。 第六條集團全面風險管理遵循全面、重要、制衡、適應、成本效益的原則，確保風險管理的有效性。 (一)全面性原則：風險管理應當做到事前、事中、事后控制相統一;覆蓋集團的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在風險管理的空白或漏洞。 (二)重要性原則：風險管理應當在全面風險管理的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域。 (三)制衡性原則：風險管理應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。 (四)適應性原則：風險管理應當與集團經營規模、業務范圍、競爭狀況以及風險水平等相適應，并隨著情況的變化及時加以調整。 (五)成本效益原則：風險管理應考慮實施成本與預期效益的匹配，以適當的成本實現有效控制。 第七條集團全面風險管理涵蓋公司治理與經營管理活動中所有環節，包括但不限于： (一)公司治理環節：主要包括“三會”運作，“三會”和管理層的職權等。 (二)重大資產購買和出售環節：主要包括重大資產自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。 (三)對外投資環節：包括投資有價證券、股權、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執行、保管與記錄等。 (四)對外擔保與融資環節：包括借款、擔保、承兌、租賃、發行新股、發行債券等的授權、執行與記錄等。 (五)日常經營環節：主要包括：生產、采購與付款、銷售與收款、財務會計管理、全面質量管理、產品研發、人事管理等。 第二章組織體系與職責分工 第八條集團應按照國家有關法律法規和公司章程，建立科學、完善的公司治理結構和組織架構，明確董事會、監事會、管理層和執行層(公司內部各層級)的職責權限、議事規則、工作程序和相關要求的制度安排，確保決策、執行和監督相互分離，形成制衡，避免職權交叉、缺失或職權過于集中，明確責任，減少內耗，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協調的工作機制。 第九條集團公司董事會是全面風險管理工作的決策領導機構，對集團全面風險管理的有效性負最終領導責任。其主要職責如下： (一)建立完善的公司組織架構并確保其有效運行。 (二)制定集團發展戰略，建立全面預算管理制度，明確集團風險管理目標，有效規范集團經營行為。 (三)審批集團全面風險管理制度。 (四)審定集團公司全面風險管理組織機構設置及其職責方案。 (五)審批集團全面風險管理年度報告。 (六)監督、評價集團全面風險管理體系建設和運轉的有效性。 第十條集團公司管理層負責日常風險管理工作。其主要職責如下： (一)根據集團發展戰略、年度預算以及風險管理目標，確保集團經營目標的實現和年度預算的有效執行。 (二)擬定集團全面風險管理制度和相關的風險管理工作流程，報董事會審批。 (三)擬定集團公司全面風險管理組織機構設置及其職責方案，報董事會審批。 (四)建立健全風險管理監督評價和考核機制，對風險管理實施有效的日常監督檢查與評價，并進行嚴格考核。 (五)向集團公司董事會提交全面風險管理年度報告。 (六)組織集團全面風險管理信息體系和集團風險管理文化建設。 (七)落實集團公司董事會決定的有關全面風險管理的其它事項。 第十一條集團公司設立風險控制總監，負責集團日常風險管理工作的組織、協調和管理。集團公司成立風險控制管理總部作為全面風險管理工作的職能部門，并向集團公司風險控制總監匯報工作。 風險控制總監的職責如下： (一)擬定集團風險管理制度，參與集團重大經營決策以及經營目標、預算目標的設定。 (二)擬訂風險管理工作具體管理辦法和工作流程。 (三)指導集團風險管理與其他經營計劃和管理活動的整合。 (四)提出集團公司全面風險管理組織職能體系建設建議方案。 (五)監督檢查集團公司各部門和所屬各公司貫徹執行全面風險管理流程情況。 (六)推動集團整體風險管理能力的提升，包括風險管理知識的培訓、風險管理意識的增強以及風險管理技能的提高。 (七)組織起草集團全面風險管理年度報告。 (八)負責組織協調集團全面風險管理日常工作。 第十二條全面風險管理是集團各層面、各崗位、每位員工的重要工作職責之一，集團各部門、所屬各公司以及每位員工，應充分認識自身的風險管理責任，履行風險管理工作職責，自覺防范和控制風險，將風險管理意識貫穿于集團經營管理的各方面和業務流程的各環節。 第十三條集團公司各部門負責人為本部門風險管理責任人，并指定一名員工為風險管理聯系人，負責組織本部門風險識別、風險評估、風險報告及風險控制等工作。 第十四條所屬各公司董事會是本公司風險管理的決策領導機構，所屬公司董事長或授權風險控制總監為本公司風險管理的第一責任人，執行風險管理制度，履行風險管理職能。 所屬各公司應結合本公司的實際情況，逐步建立全面風險管理組織體系。 所屬各公司風險控制總監由集團公司委派或任命，負責所屬公司日常風險管理工作的組織、協調和管理。未獨立設置風險控制總監的所屬公司應指定分管風險管理的領導，并報集團公司批準。 所屬各公司應設立風險管理部門或指定資產財務部門作為本公司風險管理的職能部門。 第十五條集團公司各部門和所屬各公司在風險管理過程中主要履行以下職責： (一)執行集團全面風險管理制度和全面風險管理流程。 (二)研究提出本單位的重大決策風險評估報告，并配合風險管理主管部門開展與本單位有關的風險評估工作。 (三)研究提出由本單位負主導管理責任的重大風險的管控措施。 (四)對本單位的相關風險進行管理監控和分析，向風險管理主管部門提交風險日常監控信息和風險預警信息。 (五)做好本單位有關建立風險管理信息體系的工作。 (六)做好本單位培育風險管理文化的有關工作。 (七)辦理風險管理其他有關工作。 第三章風險管理流程 6 第十六條集團風險管理的基本流程包括：風險評估、風險控制、風險監督、改進與報告。 (一)風險評估包括：收集信息、梳理流程、對風險進行識別、分析和評價。 (二)風險控制包括：修訂完善集團各項規章制度、明確風險管理目標、制定風險控制措施、建立健全內部控制體系。 (三)風險管理的監督與改進包括：定期對風險管理流程及其有效性進行自我評估;定期集團的風險管理工作進行檢查;聘請外部中介機構對集團的風險管理進行檢查;逐步建立符合集團實際情況的風險管理指標體系;建立風險提示機制;督促風險管理問題的及時改進。 (四)評估報告：風險管理部門每年向管理層和董事會提交風險評估報告;發生重大風險事項應隨時報告。 第四章風險評估 第十七條風險評估是集團風險管理過程中的一個關鍵環節，它包括收集信息、梳理流程、識別風險，評價風險等幾個方面，并通過對風險影響程度的分析，給出集團風險控制的優先次序等。 第十八條收集信息。集團公司各部門、所屬各公司應廣泛、持續不斷地收集與集團經營管理相關的內外部初始信息，包括歷史數據和未來預測，建立有效的風險收集與管理系統，對初始信息進行篩癬提煉、對比、分類、組合等必要的管理，以便進行風險評估。這些初 始信息主要包括與戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險相關的內外宏觀經濟形勢、經濟運行情況、產業與金融政策、市場供需、行業及競爭對手情況、集團戰略與內部運行、財務狀況以及法律法規等。 第十九條梳理流程。就是對涉及集團經營管理全過程的各項管理及其重要業務流程進行梳理和分類，確定現有流程體系現狀，為集團識別風險，優化流程創造條件。 第二十條風險識別。集團應當查找各業務單元、各項重要管理活動及其重要業務流程中有無風險，有哪些風險。識別經營過程中面臨的各類風險。 (一)集團公司各部門、所屬各公司為風險識別的主要實施單位。 (二)風險識別方法主要包括：風險清單識別法、財務報表分析法、流程識別法、現場調查法等。 (三)風險識別的步驟包括：閱讀風險清單、辨識公司常見風險、訪談、繪制流程圖、撰寫流程說明、識別流程風險點、提出控制措施、填寫風險控制矩陣、整理風險識別文檔等。 第二十一條風險分析。風險管理部門應當對識別出的風險采用定性與定量相結合的方法進行分析和評估，統一制定各風險的度量單位和風險度量模型，確保評估的假設前提、參數、數據來源和評估程序的合理性和準確性。 第二十二條對各種風險之間的相關性進行分析，以便發現各風險之間的自然對沖、風險事件發生的正負相關性等組合效應，對風險 8 進行統一集中管理。 第二十三條風險評價。在風險分析和整合的基礎上，評價風險可能產生損失的大小以及對集團實現經營目標的影響程度。 第五章風險控制 第二十四條風險控制包括修訂完善集團各項規章制度、明確風險管理目標、制定風險控制措施、建立健全內部控制體系。 第二十五條修訂完善集團各項規章制度。集團成立制度建設小組，根據調整確定后的公司治理結構、內部機構、三定方案(定崗、定編、定職責)以及各項管理及重要業務流程優化方案，按照財政部等五部委發布的《企業內部控制基本規范》及其18個企業內部控制應用指引，結合集團實際情況，對集團現行各項規章制度進行全面清理、審閱、修訂與完善，建立健全全面風險管理制度體系。 第二十六條明確風險管理目標、制定風險控制措施。集團根據風險管理總體目標，針對各類風險或每一項重大風險制定風險控制措施?？刂拼胧┲饕ǎ?(一)解決該項風險所要達到的具體目標。 (二)所涉及的管理及業務流程。 (三)所需要的條件和資源。 (四)所采取的具體措施。 第二十七條風險控制措施的組織實施。根據風險涉及的職能部 門和業務單位進行分工，認真組織實施風險控制措施，確保風險得到有效控制。 第二十八條建立健全集團內部控制體系。 (一)根據經營戰略與風險管理目標一致、風險控制與運營效率及效果相平衡的原則，集團制定風險解決的內控方案，針對重大風險所涉及的各項管理及業務流程，制定涵蓋各個環節的全流程控制措施;對其他風險所涉及的業務流程，要把關鍵環節作為控制點，采取相應的控制措施。 (二)集團制定合理、有效的內控措施，包括不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。 (三)不相容職務分離控制要求全面系統地分析、梳理業務流程中所涉及的不相容職務，實施相應的分離措施，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。 (四)授權審批控制要求根據常規授權和特別授權的規定，明確各崗位辦理業務和事項的權限范圍、審批程序和相應責任。 常規授權是指集團在日常經營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權;特別授權是指集團在特殊情況、特定條件下進行的授權。 集團各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任。集團對于重大的業務和事項，實行集體決策審批或者聯簽制度，任何個人不得單獨進行決策或者擅自改變集體決策。 (五)會計系統控制要求嚴格執行國家統一的會計準則制度，加強會計基礎工作，明確會計憑證、會計賬簿和財務會計報告的處理程序，保證會計資料真實完整。 集團依法設置會計機構，配備會計從業人員。從事會計工作的人員，必須取得會計從業資格證書。財務負責人應當具備會計師以上專業技術職務資格。 (六)財產保護控制要求建立財產日常管理制度和定期清查制度，采取財產記錄、實物保管、定期盤點、賬實核對等措施，確保財產安全。公司嚴格限制未經授權的人員接觸和處置財產。 (七)預算控制要求實施全面預算管理制度，明確各責任單位在預算管理中的職責權限，規范預算的編制、審定、下達和執行程序，嚴格預算考核，強化預算約束。 (八)運營分析控制要求建立運營情況分析制度，管理層應當綜合運用生產、購銷、投資、籌資、財務等方面的信息，通過因素分析、對比分析、趨勢分析等方法，定期開展運營情況分析，發現存在的問題，及時查明原因并加以改進。 (九)績效考評控制要求建立和實施績效考評制度，科學設置考核指標體系，對集團內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據。 (十)集團根據內部控制目標，結合風險應對策略，綜合運用控制措施，對各種業務和事項實施有效控制。 第六風險的監督、改進與報告 第二十九條風險管理的監督包括集團公司監事會對董事會風險管理工作的監督;集團公司董事會對管理層風險管理工作的監督;集團公司管理層以及風險控制管理總部對其他部門以及所屬各公司風險管理工作的監督。 第三十條集團公司董事會負責定期或不定期地對管理層及風險控制管理總部的風險管理工作進行檢查，對是否按照有關規定開展風險管理工作及其工作效果進行評價;也可根據工作需要，聘請獨立第三方對公司風險管理工作進行獨立檢查評價。 第三十一條集團公司風險控制管理總部要定期或不定期對各部門和所屬各公司風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，對風險管理解決方案進行評價，提出調整改進建議，出具評價和建議報告。 集團公司風險控制管理總部要以公司重大風險、重大事件和重要決策、重要管理及業務流程為重點，對集團風險管理基本流程實施情況進行監督。 第三十二條集團公司各部門和所屬各公司要定期對其風險管理工作進行自查，及時發現缺陷并改進，其自查報告應及時報送給集團公司風險管理總部。 第三十三條集團公司風險控制管理總部要逐步建立符合公司實際情況的風險管理指標體系，并將其作為搜集各部門和所屬各公司風 險管理信息的基礎，用以量化評價考核集團各方面風險管理情況，對風險評估所確定的由其管理的重大風險和其他需關注的風險進行持續的日常監控。 第三十四條建立風險提示機制。對在經營過程中，通過監測、檢驗、檢查發現的風險，風險管理部門以《風險提示函》的形式，及時向有關部門或所屬公司發出風險提示，并促進其改進。 第三十五條建立風險評估報告制度。集團風險評估報告分為定期報告和不定期報告。定期風險報告是對某一個階段公司經營發展中存在的風險和糾正的情況進行的綜合報告;不定期專項風險報告是對監控中或風險檢查中發現的重大風險或風險隱患問題進行的專項報告。風險報告要按照規定的報告程序報送集團公司領導、相關職能部門。 報告主要包括以下內容：集團總體經營與運行情況;風險管理組織體系和基本流程的建立與維護;公司內控制度及其執行情況;各類風險的評估方法及結果;重大風險事件情況及未來風險的預測;公司日常經營與風險管理的改進建議。 第三十六條集團公司各部門和所屬各公司風險管理主管部門在對重大風險的日常監控中，要建立重要事件快速報告制度和報送責任人制度，就業務經營、財務管理、資金運用、工程管理等方面出現的重大問題以及與集團有關的敏感問題、群體性事件、重大突發事件、重大違法違紀事件等情況，在所監控的風險達到預警條件時，相關部門或單位應當立即報告集團公司。所屬各公司的風險管理主管部門在 發出風險預警報告時，應立即啟動風險應急預案，采取風險應對措施，并及時向集團風險控制管理總部報告。 第三十七條對于重大突發風險和跨所屬公司并可能對集團造成重大影響的風險，所屬各公司的風險管理部門應在發出風險預警報告后立即采取相關措施，盡量控制風險，并隨時向風險控制管理總部報告當地重大風險變化情況、原因、趨勢及下一步對策建議。風險控制管理總部應立即組織分析情況、統籌制訂、實施風險應對方案，盡量降低突發風險對集團的影響，并報董事會。 第三十八條集團風險管理要納入績效考核管理，作為績效考核的一個指標或組成部分。 對因工作失職、瀆職而遲報、漏報重要事件，甚至有意見隱瞞不報造成嚴重后果的，按管理程序將追究有關責任人的責任。 第七章全面風險管理信息體系建設 第三十九條全面風險管理工作應充分利用信息技術手段，建立涵蓋風險管理流程和內部控制系統的風險管理信息體系，包括風險管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等各項功能。 第四十條風險控制管理總部負責提出風險管理信息體系的功能需求，并與集團信息化管理部門配合，根據集團信息化建設總體規劃提出風險管理信息體系的建設規劃方案，同時配合集團信息技術專 業機構等相關力量，進行集團風險管理信息體系的具體開發、建設和應用工作。 第四十一條集團各部門和所屬各公司應確保輸入數據的準確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統的數據，未經特殊的批準程序不得更改。 第四十二條集團公司信息管理部門應確保風險管理信息體系運行的穩定性、安全性和權限管理有效性，并根據實際需要不斷進行系統改進、完善或更新。 第八章風險管理文化建設 第四十三條集團大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，增強員工風險管理意識，促進集團全面風險管理目標的實現。 第四十四條集團將風險管理文化融于企業文化建設全過程，在各層面營造風險管理文化的氛圍，在企業文化管理的相關政策和制度文件中明確規定風險管理文化的建設要求和內容。 第四十五條集團公司和所屬各公司的負責人應在培育風險管理文化中起表率作用，重要業務流程和風險控制點的管理人員和崗位操作人員應成為培育風險管理文化的骨干力量。 第四十六條集團定期對高級管理人員以及全體員工進行風險管理理念、知識、流程以及控制方式等內容的培訓，以增強風險管理 意識和能力。 第四十七條各級管理人員和崗位操作人員應牢固樹立風險無處不在、風險無時不在、合理利用機會風險的意識，發揚光大“人人都是一道屏障”的風險控制文化，樹立崗位上的風險管理責任重于泰山的理念。 第四十八條集團公司和所屬各公司將通過多種形式廣泛、深入、持久地宣傳道德誠信準則和風險意識，進行風險管理案例教育，針對不同對象，開展風險管理制度和流程的操作人員崗前風險管理培訓。 第九章附則 第四十九條本制度由集團公司風險控制管理總部負責解釋。第五十條本制度自印發之日起執行。 營業廳保險柜管理辦法篇七 一年來，統計局嚴格按照市局的指導和要求，不斷創新工作舉措，扎實開展各項工作，較好地完成了20xx年各項工作任務。 一、夯實統計基礎，切實為統計工作順利開展提供有力保障 (一)扎實做好基層基礎建設規范化管理工作。嚴格按照省、市《關于加強和改進統計工作的意見》，及省局《省縣級統計機構業務基礎工作規范化評定辦法》要求，加大投入，強化內部管理，實現了統計報表和統計資料的檔案化管理，基層基礎規范化管理工作得到有效推進。 (二)加強隊伍建設，配齊配強統計人員。每個鄉鎮統計機構保持2名以上的專職統計員，并定期接受上級統計部門組織的各類培訓，全部持證上崗。 二、以“企業一套表”為重點，推進統計四大工程建設 (一)名錄庫建設。我局把名錄庫維護更新工作納入日常管理，通過網上核查、實地查看、及時維護，形成了全縣統一規范的基本單位名錄庫及企業統計員基本信息庫。 (二)新增網絡直報企業入統。對全縣新增的30家工業企業，2家貿易企業，1家重點服務業，及時深入企業宣傳指導，發放法律事務告知書和聯系卡，組織企業報表人員進行業務培訓，確保了企業按要求及時正確完成數據上報。 (三)數據質量。針對個別工業企業數據不實的問題，結合新增規上工業入統工作，對全縣工業企業進行地毯式清查，符合要求的企業應統盡統，不合要求的的入統企業應退盡退，共新增入統工業企業30家，退出12家，在很大程度上提高了規上工業企業的數據質量。在6月份，縣局聯合工信、發改、國地稅、電力、商務、建設等部門集中利用一周時間，對全縣投資、工業、貿易、建筑、房地產等行業的入統企業，按25%比例進行隨機抽取，組成5個調研組，逐一進入企業現場調查，摸清了被抽中企業實際情況，找出與上報入統數據間的差距，發現全縣各行業入統企業入統數據質量方面存在的問題，并提交政府領導，使政府領導對全縣統計數據質量及當前各行業實際發展狀況有一個比較準確的認識和把握。同時針對我們的調研結果，政府專門組織工信、發改、商務等有關部門進行研究分析，使各行業主管部門對目前工作形勢和統計形勢有一個清醒的認識。從面使提高數據質量工作得到領導和部門的支持，推動數據質量不斷提高。 三、立足本職，做好統計服務工作 (一)加強統計分析。認真分析考核體系調整后的統計形勢。通過對新考核辦法深入研究，提出淡化gdp、固定資產投資等指標，將節能減排等工作作為今后工作重點的建議，得到縣委、縣政府主要領導的肯定，為縣委、縣政府制定新的年度計劃和對鄉鎮的考核辦法提供了重要依據。 (二)加大信息工作力度。實行全員信息制度，責任目標量化到人，并加大物質獎勵力度，全年發放信息獎勵8900多元，調動了大家的積極性，統計信息工作水平得到明顯提高，全年被市局內網采用60篇，省局內網采用2篇，政務公開平臺采用440篇，為有關單位提供數據查詢2400余筆。 四、做好第三次全國經濟普查工作 (一)做好前期準備工作，為普查登記打好基礎。在組建機構、明確職責分工的前提下，認真做好單位資料的搜集與比對，摸好底，強化分析研判，做到心中有數。 (二)加強“兩員”培訓，提高培訓質量。分三期對全縣兩員進行了培訓，確保參訓率和培訓效果。 (三)強化督導，確保進度和質量。截止2月25日，全縣共登記法人單位1271個，完成進度40.1%;個體戶24629個，完成進度98.8%。 在20xx年的工作中，我們將主要抓好以下四個方面： 一、全面完成各項常規統計工作。及時完成常規統計報表上報，加強統計分析，為黨委、政府提供優質統計服務。 二、不斷提高數據質量。堅持數據質量第一思想不動搖，加強宣傳，強化督導，依法統計，推動數據質量不斷優化。 三、加強基層基礎規范化建設。嚴格落實上級要求，進一步完善考核辦法，壓實責任，加強督導，促進基層統計工作均衡發展，達到規范化建設標準。 四、認真做好第三次全國經濟普查工作。加快工作進度，加強專業審核，確保數據質量。同時加強統計內網改造，更新鄉鎮統計內網登陸方式，為普查圖片上傳創造良好環境，確保網絡暢通。 營業廳保險柜管理辦法篇八 第一章總則 第一條為樹立企業形象，提高工作效率，優化辦公環境，保障公司辦公秩序，根據公司經營管理實際制定本規定。 第二條本規定適用所有員工，這里所指“員工”包括公司簽訂各種類型勞動(用工)合同人員。 第二章行為規范 第三條公司要求在規定時間統一著工作服上班。不著工作服時，員工的衣著和儀表應當保持整潔、端莊，嚴禁穿奇裝異服，辦公區域必須佩帶工作卡。 第四條工作時間應保持辦公區域的安靜，不得喧嘩、大聲吵嚷。與同事討論工作時，應放低音量或在會議室討論，不得影響其他人工作。 第五條對待同事、來訪者熱情、禮貌。辦公室電話鈴聲響起三下須有人接聽，接聽時做到言語親切、簡練，并注意使用禮貌用語。代接他人電話的，要準確記錄、轉告電話內容。 第六條不得在辦公區域做與工作無關的事，討論與工作無關的事情，不得在辦公室區域閱讀與工作無關的書報期刊等資料。 第七條員工應時刻注意保密性。暫時離開辦公桌時，一定要把正在辦理的文件翻轉過來，離開辦公桌時一定要將印章及機密文件鎖起來。工作中不得翻閱不屬于自己的文件、復印件、報告等。 第八條出入會議室或領導辦公室要敲門示意。 第九條公共辦公區域照明及空調從早上7:00至晚間19:00之間統一開啟。 第三章物品擺放 1、個人辦公物品及電腦按指定位置擺放，詳見附圖。 2、桌面物品擺放整齊，文件資料分類擺放在文件盒中。 3、逾期或廢棄文件要定期處理或銷毀，避免多余物品占用辦公桌使用空間。 4、桌面可適當擺放小型綠色植物，但應盡量保持美觀、整潔。第十一條墻面、隔斷禁止亂掛物件，如需張貼、掛擺工作相關內容，要保持整齊、端正。 第十二條每位員工每天下班時，清理好辦公桌面，將個人的辦公椅、辦公用品、文件放置適合的位置。 第四章衛生 第十三條辦公區域作為公司日常辦公及業務開展的場所，每位員工都應自覺維護環境衛生，注意清潔、整理個人辦公區域。 第十四條個人辦公區域應保持衛生、整潔，辦公桌面干凈，無雜物。電話、茶杯等用品潔凈、無污漬。 第十五條垃圾、茶水等廢棄物必須放置于規定的垃圾桶內，不得任意亂倒堆積。 第十六條嚴禁在辦公區域吸煙，吸煙應在指定吸煙區，并嚴禁亂扔煙蒂、煙灰。 第五章公共設施使用 第十七條紙張 1、注意節約用紙，養成正反兩面使用紙張的習慣。 2、充分利用公司〇a辦公網傳遞相關信息，減少紙張用量。 3、按需復印、印刷文件、資料，盡量減少多余份數。 4、辦公廢紙可使用碎紙機處理，或集中收集賣與廢品收購單位，涉及保密的廢舊文件應妥善處理。 1、公司電話為方便公司與外界溝通、方便處理公務專用。 2、上班時間打私人電話通話時間最多不得超過5分鐘。 3、打業務長途電話要精簡，盡量縮短通話時間，音量要低，盡量不要影響其他同事的工作。 第十九條空調 1、原則上每年夏季高溫、冬季寒冷時可開啟空調，其他季節遇特別高溫高濕或寒冷的天氣，可酌情開啟。 2、節假日少量員工在敞開式辦公區域加班時，若因天氣原因需開啟空調，可調整至小辦公室辦公。 3、空調開啟時應注意關閉門窗。 4、員工外出時，應隨手關閉空調。 第二十條照明及其它辦公用電 1、各部室的照明及其它用電，由各部室自行管理。辦公人員應養成節約用電的習慣。 2、自然光線充足時，盡量不使用人工照明。 4、節假日少量員工在敞開式辦公區域加班時，原則上只開啟本部門辦公區域照明。 3、人員外出、中午休息及下班時應關閉照明及其它電器的電源。第二十一條綠化植物 1、公共區域綠化植物由綜合辦公室統一布置，任何部門個人不得隨意挪動、更換綠植，員工個人的綠化植物放置在個人辦公區域內。 2、綠植的日常養護由專業公司進行，各部室需愛護各自區域內的綠植，員工不得將茶水殘渣、垃圾雜物放入花盆內。 第六章安全 第二十二條員工需樹立安全意識，確保辦公區域的安全。第二十三條下班最后離開的員工應關鎖好門窗，關閉電腦、照明、空調及其他用電設備。 第二十四條不得私拉亂接線路，使用電器設備時注意規范操作。 第二十五條發現可疑事件及時報告，如發現公司或個人財物被盜，應立即報告領導并保護好現場以便公安部門采取行動。 第二十六條應將裝有重要文件的文件柜和抽屜鎖好，辦公桌內不要存放大量現金及貴重物品，以免造成不必要的損失。 第七章監督辦法 第二十七條公司成立檢查小組，負責隨時抽查、檢查辦公區域規章遵守情況。 第二十八條每周抽查一至兩次，并將得分情況做好記錄。每周五由檢查組將各部室的得分情況進行公布。 第二十九條每月根據得分情況，對得分合格的部室排出名次，第一名掛流動紅旗。連續兩次獲得流動紅旗，次月月度考核每人加0.5分。對不合格部室通報批評，當月月度分每人扣0.5分，連續兩次不合格，或累計四次以上不合格的，年終取消先進部室評選資格。 第八章附則 第三十條本規定最終解釋權在公司。 第二十一條本規定自發文之日起執行。 營業廳保險柜管理辦法篇九 第一章總則 第一條為了能使公司運作有秩序地進行，維護公司及員工的切身利益，特制定本管理制度。 第二條本制度涵蓋業務員思想道德行為準則、日常工作規范條例、賬款管理制度、客戶關系管理辦法等。 第三條凡公司業務員適用本制度。 第二章業務員思想道德行為準則 第一條業務員應思想端正，品德高尚，誠實守信，對公司擁戴忠誠，熱愛本職工作，有奉獻精神，嚴格遵守公司的一切規章制度，服從公司領導的安排。 第二條業務員之間應相敬相愛，團結互助，要具備團隊意識，有矛盾糾紛要妥善解決，或上報公司領導尋求調解，不得私下用武力等不良方式，一經發現，扣除當月所有工資獎金，情節特別嚴重的，公司有權解除合同，予以解聘。(此條之所以嚴厲，是因為在銷售業務領域，矛盾特多，比如搶單等現象) 第三條業務員是對外代表公司形象的重要“代言人”，每個業務員在客戶面前，不得作出有損公司形象的行為或舉動，不得作出有損公司信譽的事情，如經發現，或有客戶投訴涉及公司形象的，經公司調查屬實，扣除當月所有工資獎金。 第四條公司本著充分保障每個業務員利益的原則，嚴禁業務員之間出現搶單或劃單的行為。搶單，是指甲業務員在洽談的業務，乙業務員利用關系或以讓出自己提成點數等別的手段搶走此業務;劃單是指，甲業務員將自己的單劃到乙業務員的名下。公司一經發現有搶單或劃單的行為，扣除雙方當月全部工資及獎金，并在全公司通報一次。如第二次再犯，公司有權解除合同，予以辭退。 第五條業務員應善待公司的任何財物。如有惡意破壞者，除要求賠償外，公司予以扭送公安機關依法處理。不小心損壞者，比如燈具，公司按成本價從其工資中扣除。 第六條業務員在外不得以公司名義、打著公司的旗號從事與業務無關的活動。如經發現，扣除當月所有工資獎金，立即予以解聘，并送公安機關依法處理。 第七條業務員應具備職業操守，遵守公司相關的保密規定，不得將公司的商業秘密告訴競爭對手。如經發現，扣除當月所有工資獎金，立即予以解聘，并根據合同內容中的相關保密協議向法院起訴。 第三章業務員日常工作規范條例 第一條業務員嚴格遵守考勤管理規定，具體獎懲規定詳見《業務員薪酬管理制度》。 第二條業務員每天必須向負責主管口頭匯報前一天的工作詳情，如有困難，尋求解決困難的辦法。每周周一提交“周工作總結”的書面報告。此項規定旨在發現并解決業務員工作中存在的問題，予以總結歸納，幫助提高業務員的業務水平。 第三條業務員在上班期間，要求著裝整潔，形象健康，禁止奇裝異服或過于暴露的服裝，不得有披頭散發、敞衣露背、穿拖鞋等有礙觀瞻的舉止。 第四條業務員在上班期間，不得從事與工作無關的活動，公司的電話不得用來做與工作無關的閑聊。 第五條業務員的請假規定。業務員每個月請事假不得超過三天。事假超過三天的，一律按曠工處理。曠工一天扣30元，當月曠工超過15天的，公司有權解除合同。如事假有特殊情況的，應寫出情況說明報上級主管審批。請病假應提供相關的病歷。 第七條公司對優秀業績者會給以特殊優待假期，具體假期時間視公司而定。 第八條業務員如需出差洽談客戶的，業務員必須提前向上級主管申請，經批準，方可外出。出差期間應有詳細計劃，并報以上級主管備案。出差旅費的具體報銷辦法見下章《賬款管理制度》。 第四章賬款貨物管理制度 第一條業務員每天從財務處領取“收款賬單”，當天下班前必須將收回的賬款(現金或支票)交給出納，與財務核對剩余的“收款賬單”是否對數。業務員收回賬款后，才能憑賬款開取發票。因業務的靈活性，如果業務員當天不能在下班前趕回公司，可以于次日與財務交接“收款賬單”，再重新領取新一天的單子。 第二條若有客戶因某些原因，收到貨后卻不能及時交款，業務員必須收取客戶的“簽收單”或借條憑據，上面須有客戶自己注明的未付款項，并簽字蓋章。業務員必須把客戶的“簽收單”或憑據交回財務處，自己留復印件。 第三條壞賬準備金。所謂壞賬，是指那些收不回賬的。為提高業務員的警惕性，也是為了防范業務員的利益不受侵害，增強業務員的自我保護防范能力，公司特設“壞賬準備金”。公司每月從業務員的工資里提取150元作為本人的“壞賬準備金”。當年度滿，如果未發生吊賬問題，公司全數奉還準備金，并予以適當獎勵。如果真有客戶賴賬或跑賬，首先由業務員出面追討，追討不成，由公司出面用法律手段解決，這其間的訴訟費用的一半由“壞賬準備金”提取。公司出于人性化考慮，也出