附件3：小企業(yè)授信調(diào)查匯報（生產(chǎn)及其它類企業(yè)）用戶名稱：申報機構(gòu)：用戶經(jīng)理：聯(lián)絡(luò)電話：申報日期：XX銀行××分（支）行相關(guān)××企業(yè)申請××萬元××業(yè)務(wù)授信調(diào)查匯報第一部分借款人基礎(chǔ)情況一、基礎(chǔ)信息企業(yè)全稱成立日期注冊地址注冊資本實際經(jīng)營地址企業(yè)網(wǎng)址企業(yè)性質(zhì)營業(yè)執(zhí)照號碼貸款卡編號稅務(wù)登記證編號組織機構(gòu)代碼職員人數(shù)日均存款（萬元）我行開戶日期實際主營業(yè)務(wù)具體行業(yè)分類用戶類型用戶營銷類型二、關(guān)鍵證照調(diào)查1、營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證調(diào)查依據(jù)統(tǒng)計證實調(diào)查關(guān)鍵點調(diào)查結(jié)果營業(yè)執(zhí)照正本、副本原件復(fù)印件1、各項證照信息及正副本信息是否一致組織機構(gòu)代碼證正本、副本原件復(fù)印件2、實際經(jīng)營范圍是否和證照一致…………3、是否在使用期之內(nèi)…………4、是否年檢合格簡明說明和分析注：統(tǒng)計證實逐一對應(yīng)調(diào)查依據(jù)，調(diào)查結(jié)果逐一對應(yīng)調(diào)查關(guān)鍵點?！罢{(diào)查依據(jù)”欄及“統(tǒng)計證實”欄可自行添加內(nèi)容。（下同）2、企業(yè)章程調(diào)查依據(jù)統(tǒng)計證實調(diào)查關(guān)鍵點調(diào)查結(jié)果章程原件復(fù)印件1、復(fù)印件是否和原件一致工商行政管理部門查詢（可選項）實地查詢時間：2、原件是否真實辦理貸款授權(quán)書原件3、法定代表人信息是否一致，是否同營業(yè)執(zhí)照…………4、股東簽章是否一致、完整…………5、有權(quán)同意申請銀行貸款等事項機構(gòu)簡明說明和分析3、行業(yè)特種證照和許可文件（如無為空）特種證照名稱及有效起止日期1、證照名稱：起止日期：2、證照名稱：起止日期：……調(diào)查依據(jù)統(tǒng)計證實調(diào)查關(guān)鍵點調(diào)查結(jié)果證照原件復(fù)印件1、證照是否真實登記管理部門查詢打印網(wǎng)頁資料2、是否同其它證照對應(yīng)信息一致時間：…………簡明說明和分析三、股東及歷史沿革1、股權(quán)結(jié)構(gòu)前五名股東全稱出資金額（萬元）出資方法百分比（%）在本企業(yè)職務(wù)合計—%—股東之間關(guān)系2、產(chǎn)權(quán)關(guān)系（以結(jié)構(gòu)圖形式表示，須追溯到自然人、實際控制人或國有控股主體）3、借款人歷史沿革（改制情況和股東、關(guān)鍵管理人員、業(yè)務(wù)范圍、生產(chǎn)經(jīng)營場地改變）四、關(guān)鍵管理人員情況1、管理人員基礎(chǔ)情況表職務(wù)姓名年紀(jì)健康情況本行業(yè)從業(yè)年限學(xué)歷專業(yè)職稱社會職務(wù)法定代表人實際控制人總經(jīng)理生產(chǎn)責(zé)任人2、法定代表人和實際控制人個人信息（非同一人時復(fù)制下表填列）姓名性別證件類別證件號碼境外永久居住權(quán)境外居住國家辦公電話手機號碼配偶姓名配偶工作單位家庭具體住址現(xiàn)住房性質(zhì)工作簡歷時間段（年月）工作單位崗位或職務(wù)————不良癖好（）修養(yǎng)品德經(jīng)營作風(fēng)（）婚姻及家庭情況婚姻情況：夫妻感情：兒女情況：兒女入學(xué)情況：兒女就業(yè)情況：，工作單位：家庭大額資產(chǎn)情況（價值10萬元以上，調(diào)查日數(shù)據(jù)）房產(chǎn)1：位置面積房產(chǎn)2：位置面積車輛：存單、國債：其它（含股票等其它資產(chǎn)）：家庭負(fù)債情況（調(diào)查日數(shù)據(jù)）銀行借款：民間負(fù)債：信用卡透支：簡明說明和分析3、經(jīng)營管理能力評價行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗銷售能力市場判定估計能力管理能力新產(chǎn)品研發(fā)能力社會地位第二部分生產(chǎn)經(jīng)營情況一、生產(chǎn)現(xiàn)場調(diào)查調(diào)查依據(jù)統(tǒng)計證實調(diào)查關(guān)鍵點調(diào)查結(jié)果現(xiàn)場觀察時間：（可填寫多個時間）1、生產(chǎn)線數(shù)量進出庫憑證或銷售流水最近一批產(chǎn)品2、開工率出庫日期出庫金額職員名單或花名冊3、經(jīng)營環(huán)境整齊度…………4、出入庫秩序…………5、是否有過期變質(zhì)或滯銷存貨簡明說明和分析職員工作信息調(diào)查1、工作繁忙程度2、工作秩序3、精神狀態(tài)4、人數(shù)改變情況5、工資發(fā)放情況6、對企業(yè)評價（已進行評價填列）二、生產(chǎn)情況1、關(guān)鍵產(chǎn)品及生產(chǎn)情況2、生產(chǎn)工藝步驟3、電費、工資、稅金情況單位：萬元項目年年本年累計（月）去年同期較同期增減幅度（%）實付電費實付工資實繳增值稅及附加實繳營業(yè)稅及附加實繳所得稅簡明說明分析上述各項目標(biāo)改變情況及其和生產(chǎn)經(jīng)營情況關(guān)聯(lián)關(guān)系：4、借款人在產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護政策、安全生產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、關(guān)鍵技術(shù)、和她人合作等方面風(fēng)險三、市場情況1、和關(guān)鍵供給商上年交易情況關(guān)鍵供給商全稱（最少列出前三名）供給產(chǎn)品供給額（萬元）供給百分比（%）關(guān)系建立時間付款條件及方法結(jié)算賬期其它—合計—100%———2、和關(guān)鍵用戶上年交易情況關(guān)鍵用戶全稱（最少列出前三名）銷售產(chǎn)品銷售額（萬元）銷售百分比（%）關(guān)系建立時間收款條件及方法結(jié)算賬期其它—合計100%———四、盈利模式及競爭優(yōu)勢五、在建工程項目、重大投資、新產(chǎn)品開發(fā)及經(jīng)營計劃情況第三部分財務(wù)情況一、關(guān)鍵會計數(shù)據(jù)(填寫核實后數(shù)據(jù))單位：萬元項目年年本年月去年同期較同期增減幅度（%）貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款預(yù)付賬款存貨其它應(yīng)收款長久投資固定資產(chǎn)在建工程無形資產(chǎn)其它資產(chǎn)資產(chǎn)總計短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款其它應(yīng)付款其它負(fù)債負(fù)債累計實收資本資本公積盈余公積未分配利潤全部者權(quán)益累計營業(yè)收入營業(yè)成本銷售費用管理費用財務(wù)費用營業(yè)利潤利潤總額凈利潤額經(jīng)營凈現(xiàn)金流投資凈現(xiàn)金流籌資凈現(xiàn)金流凈現(xiàn)金流累計二、關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)單位：%指標(biāo)名稱年年本年月去年同期資產(chǎn)負(fù)債率流動比率存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率銷售毛利率銷售利潤率簡明說明和分析三、關(guān)鍵資產(chǎn)、負(fù)債及收入項目（年月）單位：萬元1、貨幣資金及現(xiàn)金流戶名全稱開戶行賬號或卡號賬戶余額現(xiàn)金余額——合計——查對過程：分析現(xiàn)金流真實程度：2、應(yīng)收賬款前三名用戶全稱金額占比（%）賬齡（月）其她合計100%—賬齡6個月以內(nèi)應(yīng)收賬款占比%；賬齡6個月以上應(yīng)收賬款占比%。簡明說明和分析：3、關(guān)鍵存貨存貨類別金額占比（%）庫存時間（月）關(guān)鍵原材料產(chǎn)成品其它合計100%—簡明說明和分析4、關(guān)鍵固定資產(chǎn)（通常占固定資產(chǎn)總金額5%以上且不低于10萬元填寫）明細(xì)類別資產(chǎn)名稱購置時間購置價格賬面凈值合計——5、應(yīng)付賬款用戶全稱（最少前3名）金額占比（%）賬齡(月)最近一次付款日合計—6、其它說明（除上述項目外，本期余額占總資產(chǎn)金額10%以上、期間金額改變超出30%且超出10萬元，或認(rèn)為有異常項目）四、關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)交易情況（上年末數(shù)據(jù)）單位：萬元關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱主營業(yè)務(wù)和借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系關(guān)聯(lián)交易事項交易金額簡明說明分析關(guān)聯(lián)交易，尤其是占用借款人資金情況及對借款人影響：第四部分信用情況一、銀行授信及民間借貸單位：萬元1、在我行貸款情況主辦行起止日期貸款余額利率（‰）關(guān)鍵擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計———在我行有風(fēng)險敞口其它授信業(yè)務(wù)情況（包含金額、余額、關(guān)鍵擔(dān)保方法、資產(chǎn)分類結(jié)果等）：2、在她行及其它金融機構(gòu)貸款情況貸款人信用評級起止日期貸款余額利率（‰）關(guān)鍵擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計———在她行有風(fēng)險敞口其它授信業(yè)務(wù)情況（包含金額、余額、關(guān)鍵擔(dān)保方法、資產(chǎn)分類結(jié)果等）:3、民間借貸情況出借人起止日期借款金額目前余額利率（‰）合計——二、借款人及關(guān)鍵股東違約統(tǒng)計1、借款人違約統(tǒng)計及原因分析。2、借款人法定代表人、實際控制人、存在直接或間接控制關(guān)系關(guān)聯(lián)企業(yè)違約統(tǒng)計及原因分析。三、借款人對外擔(dān)保情況單位：萬元被擔(dān)保人全稱擔(dān)保金額目前余額起止日期和被擔(dān)保人關(guān)系還本付息是否正常合計——四、借款人或關(guān)鍵股東包含訴訟情況第五部分擔(dān)保情況一、專業(yè)擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保擔(dān)保企業(yè)全稱擔(dān)保單筆限額萬元主辦行該筆授信反擔(dān)保方法及其它要求二、通常工商企業(yè)擔(dān)保1、對擔(dān)保人調(diào)查參考對借款人調(diào)查要求。2、擔(dān)保能力綜合評價。三、抵（質(zhì)）押擔(dān)保1、土地抵押使用權(quán)人權(quán)證號碼土地性質(zhì)土地用途土地位置購置時間土地面積㎡；折合畝使用年限年評定機構(gòu)抵押物價值認(rèn)定購置價格賬面價值評定價值認(rèn)定價值單價（萬元/畝）總價（萬元）抵押價值萬元抵押率%和抵押人關(guān)系是否已付清購置款項土地購置協(xié)議及發(fā)票是否取得土地購置協(xié)議是否有約束條款需要說明事項2、房產(chǎn)抵押全部權(quán)人房產(chǎn)坐落房產(chǎn)性質(zhì)權(quán)證號碼房屋建筑面積㎡隸屬物面積㎡房屋總面積㎡是否已付清購置款是否列入拆遷計劃抵押物是否共同財產(chǎn)同地段同類型房產(chǎn)入住率（寫字樓為同棟，住宅為同一小區(qū)）同地段同類型房產(chǎn)交易活躍程度（寫字樓為同棟，住宅為同一小區(qū)）抵押物價值認(rèn)定購置價評定價值認(rèn)定價值單價（元/㎡）總價（萬元）抵押價值萬元抵押率%是否出租租金萬元/年租期年需要說明事項3、機器設(shè)備抵押單位：萬元，%全部權(quán)人設(shè)備型號購置時間額定使用壽命已使用年限評定價值認(rèn)定價值抵押價值抵押率合計——4、質(zhì)押擔(dān)保單位：萬元，%質(zhì)押物名稱全部權(quán)人取得價值取得時間賬面價值期限認(rèn)定價值質(zhì)押率需要說明事項第六部分授信方案授信用途、額度及確定依據(jù)還款起源分析借款人綜合評價關(guān)鍵風(fēng)險點及具體防范方法最終授信意見業(yè)務(wù)種類授信金額萬元授信期限月利率/費率‰還款方法擔(dān)保方法其它條件