2023年證券投資顧問之證券投資顧問業務模擬試題（含答案）單選題（共150題）1、關于久期分析，下列說法正確的是（）.A.如采用標準久期分析法，可以很好地反映期權性風險B.如采用標準久期分析法，不能反映基準風險C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影晌D.對于利率的大幅變動，久期分析的結果仍能保證準確性【答案】B2、對股票投資而言，內部收益率是指（）。A.投資本金自然増長帶來的收益率B.使得未來股息流貼現值等于股票市場價格的貼現率C.投資終值為零的貼現率D.投資終值増長一倍的貼現率【答案】B3、股權類產品的衍生工具的種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、以下屬于風險預警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、退休規劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C6、下列各項中，屬于時間價值基本參數的是（）。A.β系數B.貨幣供給量C.標準差D.通貨膨脹率【答案】D7、分析證券產品應該運用基本分析、技術分析和組合理論對具體證券的()進行深入分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據，包括（）。A.Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅤD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C9、道氐理論中的主要原理的趨勢（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、2010年10月12日，中國證監會頒布了《發布證券研究報告暫行規定》和《證券投資顧問業務暫行規定》，進一步規范了（）業務。A.投資顧問B.證券經紀C.證券投資咨詢D.財務顧問【答案】C11、個人生命周期中維持期的主要特征有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、債券類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、稅務規劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、某公司某年度末總資產為30000萬元，流動負債為4000萬元，長期負債為8000萬元，該公司發行在外的股份有3000萬股，每股股價為18元，則該公司的市凈率為（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B15、以下屬于財務目標內容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A16、以下屬于遺產規劃內容的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、下列關于資本市場線的表述，錯誤的是（）。A.資本市場線是在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無風險資產F與市場組合M的射線FMB.資本市場線提供了衡量有效組合風險的方法C.資本市場線揭示了有效組合的收益和風險之間的關系D.資本市場線是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產和無風險資產構成的投資組合【答案】C18、證券投資顧問應向客戶提供投資建議，應當（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。A.不基于證券投資研究報告B.提示具體買賣時點C.提示潛在的投資風險D.以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用【答案】C19、在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，在公司網站及營業場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、公司分析的主要內容不包括（）。A.基本分析B.財務分析C.重大事項分析D.前景分析【答案】D22、可積累的財產達到巔峰，要逐步降低投資風險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A23、根據移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A24、某畫家以出售本人的美術作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預測其收入時，應該（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ【答案】A25、確認一條支撐線和壓力線的重要識別手段包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、高價買進的戰略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、下列關于增長型行業的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、按照理財規劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A30、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A31、簡單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D32、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B33、教育規劃制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A34、下列關于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、以下關于投資規劃的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、攻府發行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B39、應納稅額=每次收入額20，這個公式適用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。A.3萬元以上20萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.3萬元以上50萬元以下D.5萬元以上50萬元以下【答案】A41、股權分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A42、中國證監會頒布的《關于發布證券硏究報告暫行規定》中對證券硏究報告發布機構做出相關要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C43、進行退休生活合理規劃的內容主要有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、公司規模變動特征和擴張潛力一般與其所處的（）密切相關，它是從微觀方面具體考察公司的成長性。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C46、下列關于流動性原則說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B47、公司分紅派息交付方式（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、公司經理層素質主要是從（）等方面來分析的。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A49、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.己獲利息倍數B.流動比率C.速動比率D.應收賬款周轉率【答案】A50、以下屬于投資規劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B51、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B52、下列關于匯率波動對我國證券市場影響機制的說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、在證券投資技術分析中，屬于持續整理形態的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C54、客戶的財務信息不包括（）。A.家庭收支B.工作職務C.資產負債D.財務安排【答案】B55、證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D56、證券公司、證券投資者咨詢機構可以通過（）對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D57、以下投資策略中，不屬于積極債券組合管理策略的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A58、退休規劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A59、以下屬于證券投資顧問的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、以下屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B62、下列屬于客戶現金流量表支出項目的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、下列關于金融衍生工具的敘述錯誤的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C64、按股票的價格行為所表現出來的行業特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類【答案】D65、證券投資顧問業務客戶回訪機制中證券公司應當統一組織回訪客戶，對新客戶應當在（）個月內完成回訪。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】A66、（）對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理A.中國證劵業協會B.中國證監會C.國務院D.期貨業協會【答案】A67、下列不屬于現金流動性分析指標的是()。A.現金到期債務比B.現金流動負債比C.現金債務總額比D.現金股利保障倍數【答案】D68、下列由海關部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、技術分析的類別主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、證券公司應至少（）開展一次流動性風險壓力測試，分析其承受短期和中長期壓力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D.每月【答案】C72、在開展新產品和開展新業務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產品數量C.市場風險D.公司盈利【答案】C73、緊急預備金可以以（）方式進行儲備。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B74、當技術分析無效時，市場至少符合（）。A.無效市場假設B.強式有效市場假設C.半強式有效市場假設D.弱式有效市場假設【答案】D75、以下屬于遺產規劃內容的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、教育投資規劃要遵循提前規劃、目標合理、定期定額、專款專用、保值增值的原則，教育投資規劃的步驟主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A77、下列有關RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、下列屬于影響債券價格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C79、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D80、跨市場套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A81、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，協議內容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D82、從國際大環境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優惠差異等，進行國際間的稅務規劃。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D83、在證券投資中，當原風險敞口出現虧損時，新風險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是（）。A.風險規避B.風險轉移C.風險對沖D.風險釋放【答案】C84、2000年，北京市海淀區28歲的個體工商戶王建國經人介紹與北京公交集團客運二公司同歲的孫愛菊結婚。2010年，夫妻二人己育有一個讀小學二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費支出4.8萬元；②兒女學費支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費用支出2萬元；⑤交際費用支出3萬元。A.生意目前不錯，抗風險能力強B.年富力強，所能承受的投資風險較大C.子女教育金需動用時間離現在尚遠，能承擔相應風險D.過去沒有專業知識，又沒有投資經驗，承受投資風險的能力較弱【答案】A85、信用風險緩釋功能主要體現在（）等方面。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、在β系數運用時（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A87、下列屬于短期目標的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A88、宏觀經濟運行對證券市場的影響主要表現在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、證券公司、證券投資咨詢機構可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D90、下列由海關部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D91、一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業銀行的研究部門預計3個月后日元可能會升值到1美元=90日元，因此建議該日本出口商（），以對沖匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A92、市場風險內部模型的主要優點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A93、家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（）A.房產B.貨幣市場基金C.活期存款D.短期國庫券【答案】A94、加強指數法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數的基礎上做適當的主動性調整的股票投資策略。A.標準指數法，保守型B.標準指數法，積極型C.指數法，積極型D.指數法，保守型【答案】C95、關于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B96、（）反映在總資產中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護債權人利益A.資產負債率B.資產負債比率C.長期負債率D.股東權益比率【答案】A97、下列屬于客戶現金流量表支出項目的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B98、下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C99、下列關于統計推斷的參數估計和假設檢驗說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A100、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》的，中國證監會及其派出機構可以采取措施不包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D101、融資融券交易包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C102、教育規劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D103、決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D104、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B105、下列屬于客戶專項支出預算項目的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C106、證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程主要有哪幾個環節（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D107、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A108、下列屬于客戶現金流量表收入項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D109、在分析判斷某個行業所處的實際生命周期階段時，綜合考察的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A110、（）是資本資產定價模型假設條件中對現實市場的簡化。A.投資者都依據方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C111、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動（）的某種資產或衍生產品來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.不相關B.相獨立C.負相關D.正相關【答案】C112、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B113、內部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A114、收益現值法中的主要指標有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C115、相對強弱指數實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A116、證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B117、下列關于投資規劃的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A118、下列監測信用風險指標的計算方法中。正確的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C119、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列關于證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D120、確定投資策略要根據投資者（），確定最終的證券產品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B121、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列客戶服務內容屬于證券公司、證券投資咨詢機構的證券投資顧問業務范疇的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A122、市場風險內部模型的主要優點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A123、違反投資適當性原則的主要原因在于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B124、證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D125、基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C126、有效市場假說認為，投資者應采取（）進行投資。A.主動型投資策略B.被動型投資策略C.戰略性投資策略D.戰術性投資策略【答案】B127、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D128、關于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D129、投資顧問依據本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構發布的證券研究報告作出投資建議的，應向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發布人、發布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發布機構【答案】B130、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B131、客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D132、下列方法中（）是當前最為流行的企業價值評估方法。A.現金流量貼現法B.相對比較法C.經濟増加值法D.重置成本法【答案】A133、關于計算VaR值的參數選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A134、“羊群效應”產生的原因有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D135、以下關于退休規劃表述正確的是（）。A.投資應當非常保守B.對收入和費用應樂觀估計C.規劃期應當在五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D136、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.