反洗錢

一、單項(xiàng)選擇題（25道題，共25分）

1.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要

素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接

到補(bǔ)正告知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2B.5C.7D.10

2.（）設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易

報(bào)告。

A.公安部B.司法部C.檢察院D.中國(guó)人民銀行

3.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。

A.登記人B.使用人C.實(shí)際使用人D.代理人

4.根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說(shuō)法不對(duì)的的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客

戶身份資料

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年

C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)家工商行政管

理部門

D.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門

核算客戶的有關(guān)身份信息

5.下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不對(duì)的的是（）。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

C.沒(méi)有正常因素的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情

形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，

經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān)D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

7.金融機(jī)構(gòu)按季度匯總記錄并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是（）。

A.執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度的情況

B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

D.中國(guó)人民銀行依法規(guī)定報(bào)送的其他反洗錢工作信息

8.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查告知書(shū)。

A.一人B.二人C.三人D.五人

9,經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。

A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)

C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)

10.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不對(duì)的的是

（）。

A.單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的鈔票繳

存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票

收支

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上

或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆

或者當(dāng)天累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循（）的原則，針對(duì)

具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)的措施，

了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益

人。

A.客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.賺錢最大化D.了解你的客戶

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A.中華人民共和國(guó)公安部

B.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)

監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

13.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管

理。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

14.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元

以下罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

c.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

15.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定

的客戶身份辨認(rèn)措施；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施的，由（）

承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同

C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門

16.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)

更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù)B.暫停C.中止D.連續(xù)

17.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金

融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)

構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額

單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)

際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證

明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件

或者影印件。

A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)

18.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不對(duì)的的是

（）。

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)

19.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。

A.有效性B.時(shí)效性C.合法性D.客觀性

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍

內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)規(guī)

定，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格規(guī)定的，遵守其規(guī)定。假如《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)

格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律嚴(yán)禁或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)行本辦法，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部

21.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他

身份證明文獻(xiàn)的業(yè)務(wù)中描述不對(duì)的的是（）。

A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)

C.客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的

D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)協(xié)議的受益人不是客戶本人的

22.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間

單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50B.100C.150D.20O

23.檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起

（）個(gè)工作日內(nèi),以書(shū)面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異

議。

A.1B.2C.3D.5

24.被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告

知書(shū)》之日起（）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)

以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。

A.1B.3C.5D.10

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基

本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審

核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

1.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行

政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查告知書(shū)。

A.一人B.二人C.三人D.五人

2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。

A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)

C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)

3.金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元

以下罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

仁50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上80（）萬(wàn)元以下

4.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處

）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處五萬(wàn)元以上

五十萬(wàn)元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易

記錄，保證能（）每項(xiàng)交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易

活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)

6.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)

行。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和

可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行

8.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定

的客戶身份辨認(rèn)措施；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施的，由

（）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同

C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門

9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人

客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核

對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。

A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.50萬(wàn)元

10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融

機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)

構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額

單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際

控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明

文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或

者影印件。

A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)

11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其

他身份證明文獻(xiàn)的業(yè)務(wù)中描述不對(duì)的的是（）。

A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)

C.客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的

D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)協(xié)議的受益人不是客戶本人的

12.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。

A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話

13.對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法

中對(duì)的的是（）。

A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D.以上說(shuō)法都不對(duì)

14.在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情

況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)

15.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美元D.20萬(wàn)美元

16.為了防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交

易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的

規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營(yíng)秩序C.金融秩序D.金融活動(dòng)

17.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部

18.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。

A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)

構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資

料帶走

B.對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料,可以予以封存

C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列

清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員署名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu),

一份附卷備查

D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)

人批準(zhǔn)，可以采用臨時(shí)凍結(jié)措施

19.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在

本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易

金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效

身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1（）000美元以上

B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2023美元以上

C.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上

D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

20.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢

告知書(shū)》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)

工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。

A.及時(shí)B.口頭C.電話D.書(shū)面

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。

A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.I0個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。

A.2023年12月1日B.2023年1月1日

C.2023年3月1日D.2023年9月1日

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存

制度的情況進(jìn)行（）。

A檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理

24.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息、，只能用于反洗錢（）。

A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判

25.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗

錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查

1.下列業(yè)務(wù)哪一項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)一次性金融服務(wù)（）。

A.鈔票匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票存取

2.客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或

者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行（）。

A.核對(duì)B.登記C.核對(duì)并登記

D.留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件

3.在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的

情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“了解你的客戶”

的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用

相應(yīng)的措施，了解客戶及其（），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.交易目的B.交易性質(zhì)C.交易范圍D.交易目的和交易性質(zhì)

5.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部

6.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部

門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰

款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

7.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的（）以上

派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直

接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分。

（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。

A.省B.設(shè)區(qū)的市C.縣D.以上都對(duì)

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在

可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A.2B.5C.7D.10

9.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所搜集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或

需要進(jìn)一步確認(rèn)的,可根據(jù)情況采用電話詢問(wèn)、書(shū)面詢問(wèn)、（）、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)

管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核算。

A.走訪金融機(jī)構(gòu)B.行政調(diào)查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.查閱以往非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檔案

10.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)

且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。

A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日

12.金融機(jī)構(gòu)或集團(tuán)（）應(yīng)對(duì)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)

一規(guī)定。

A.主管機(jī)關(guān)B.總部C.主管部門D.職能部門

13.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢

職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查

14.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢

（）O

A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判

15.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶

身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按（）保存。

A.最長(zhǎng)期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限

16.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢

內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員

C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專管人員

18.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)

行。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

19.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要

素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接

到補(bǔ)正告知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2B.5C.7D.10

20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。

A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的

反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶

走

B.對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料,可以予以封存

C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列

清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員署名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，

一份附卷備查

D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)

人批準(zhǔn)，可以采用臨時(shí)凍結(jié)措施

21.下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不對(duì)的的是（）。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

C.沒(méi)有正常因素的多頭開(kāi)戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

22.下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度的情況

C.報(bào)告可疑交易的情況D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

23.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。

A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話

24.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)

查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）反洗錢

調(diào)查工作結(jié)束。

A.延長(zhǎng)一個(gè)月B.延長(zhǎng)半年C.延長(zhǎng)一年D.反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄，保證能（）每項(xiàng)交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可

疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)

二、多項(xiàng)選擇題（15道題，共30分）

26.下列關(guān)于反洗錢信息中心的說(shuō)法，對(duì)的的有（）。

A.由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立

B.負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接受、分析

C.按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果

D.履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)

27.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

A.反洗錢行政主管部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.法院

28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份辨

認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反

恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程

是否健全、有效,及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A.內(nèi)部制度B.業(yè)務(wù)流程C.操作規(guī)范D.內(nèi)部規(guī)范

29.根據(jù)《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)

犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其

產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的，沒(méi)收實(shí)行以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,

情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予的處罰是（）。

A.3年以上2023以下有期徒刑B.5年以上2023以下有期徒刑

C.并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金D.并處洗錢數(shù)額10%以上30%以下罰

金

30.刑法修正案（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A.協(xié)助將資金匯往境外的B.提供資金賬戶的

C.提供藏匿場(chǎng)合或運(yùn)送服務(wù)的D.提供虛假票證的

31.進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的是

（）。

A.調(diào)查人員不少于2人

B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查告知書(shū)

C.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，規(guī)定其說(shuō)明情況

D.詢問(wèn)時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音，做為調(diào)查資料留存

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，下列（）屬于金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形。

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他

形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或

者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金

或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融

資活動(dòng)人員的

33.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融

機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)

開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者

外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的

實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息,

并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.鈔票存取B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票匯款

34.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是（）。

A.防止洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

35.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采用（）措施

進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文獻(xiàn)、資料，并對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿

或者篡改的文獻(xiàn)資料予以封存

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄涉及（）。

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間

頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（）大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行

報(bào)告。

A.大于B.等于C.接近D.小于

38.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份辨認(rèn)制度的敘述對(duì)的的有（）。

A.對(duì)規(guī)定建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)，

規(guī)定客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身

份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新

B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效辨認(rèn)交易的受益人

C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份

D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份辨認(rèn)，并

可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息

39.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)外，可以采用以下

（）措施，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份。

A.規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn)B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核算

E.其他可依法采用的措施

40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）是否為外國(guó)政要等因

素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于

反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）

的客戶。

A.地區(qū)B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.客戶

1.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政

主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查告知書(shū)。

A.—"人B.二人C.三人D.五人

2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。

A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)

C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)

3.金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元

以下罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

《50萬(wàn)元以上50（）萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

4.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為,致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰

款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元

以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C.5（）萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易

記錄,保證能（）每項(xiàng)交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交

易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)

6.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)

行。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和

可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行

8.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定

的客戶身份辨認(rèn)措施；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施的，由（）

承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同

C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門

9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人

客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶

的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。

A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.l0萬(wàn)元D.50萬(wàn)元

10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融

機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)

立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆

人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制

客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或

者影印件。

A.檢查B.察看C.審查D.核對(duì)

11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其

他身份證明文獻(xiàn)的業(yè)務(wù)中描述不對(duì)的的是（）。

A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)

C.客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的

D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)協(xié)議的受益人不是客戶本人的

12.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。

A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話

13.對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法

中對(duì)的的是（）?

A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確D.以上說(shuō)法都不對(duì)

14.在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出

的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)

15.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美元D.20萬(wàn)美元

16.為了防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交

易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)

定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營(yíng)秩序C.金融秩序D.金融活動(dòng)

17.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部

18.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。

A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料

帶走

B.對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料,可以予以封存

C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清

單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員署名或者蓋章，一份交金融機(jī)

構(gòu)，一份附卷備查

D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

批準(zhǔn)，可以采用臨時(shí)凍結(jié)措施

19.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不

在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交

易金額單筆（）的,應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際

受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息,并留存

有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上

B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2023美元以上

C.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上

D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

20.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢

告知書(shū)》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)

工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。

A.及時(shí)B.口頭C.電話D.書(shū)面

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。

A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。

A.2023年12月1日B.2023年1月1日

C.2023年3月1日D.2023年9月1日

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保

存制度的情況進(jìn)行（）。

A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理

24.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判

25.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗

錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查

26.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ?/p>

A.匯款人身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼B.匯款人的姓名或者名稱

C.匯款人的賬號(hào)D.匯款人的住所E.匯款人的國(guó)籍

27.辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和

交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份

基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或影印件（）。

A.資金賬戶開(kāi)戶、銷戶、變更B.開(kāi)立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶D.期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶

E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議

28.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于在中

華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（）。

A.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B.證券公司、期貨公司、基金管理公司

C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管