精品文檔-下載后可編輯年8月證券從業《金融基礎知識》真題2022年8月證券從業《金融基礎知識》真題

單選題（共100題，共100分）

1.個人進行證券投資應當具備的基本條件有（）。

①國家有關法律、法規關于個人投資者投資資格的規定

②一定的經濟實力

③對于部分高風險產品，具有一定的產品知識

④對于部分高風險產品，簽署書面的知情同意書

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

2.回購交易通常在（）交易中運用。

A.遠期

B.現貨

C.債券

D.股票

3.戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于()個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.會計師事務所申請證券資格，注冊會計師不少于()人。

A.20

B.30

C.55

D.200

5.1988年以前，我國國債采用()方式發行。

A.通過商業銀行銷售

B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

C.行政分配

D.承購包銷

6.下列關于股東表決權的說法中，不正確的是（）。

A.普通股票股東對公司重大決策參與權是通過參加股東大會，行使表決權實現的

B.股東每持有一份股份，就有一份表決權

C.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席并代其行使表決權

7.間接融資的特點不包括（）。

A.間接性

B.相對的集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽的差異性較大

8.下列不屬于基金交易費的是（）。

A.經手費

B.證管費

C.過戶費

D.審計費

9.通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優股

B.高增長型股票

C.藍籌股

D.紅籌股

10.回購交易通常情況下只有()小時，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

11.基金份額持有人與托管人之間的關系是()。

A.委托與受托的關系

B.管理與被管理的關系

C.相互制衡的關系

D.監督與被監督的關系

12.在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向()等窗口單位遞交債券發行申請。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監會

13.關于國債的說法，下列正確的有（）

①國債的償還期限是國債的存續時間

②政府通過國債籌集的資金可用于各項開支

③政府發行短期國債，一般用于彌補赤字或用于投資

④非流通國債的發行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構?

A.②③④

B.③④

C.①②④

D.①②③

14.銀行證券主要是（）。

A.銀行匯票、銀行本票和支票

B.商業匯票和商業本票

C.股票、公司債券和商業票據

D.金融期貨、可轉換證券、權證

15.（）是資金的需求者和證券的供應者。

A.證券發行人

B.證券投資者

C.證券中介機構

D.證券流通市場

16.我國的（）是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

A.商業銀行次級債券

B.混合資本債券

C.金融債券

D.銀行股票

17.證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業務被稱為（）。

A.資產管理業務

B.證券自營業務

C.財務顧問業務

D.證券代理業務

18.普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在（）時。

A.出席股東大會的股東所持表決權的2／3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

19.關于滬港通，下列表述錯誤的是（）。

A.滬港通分為滬股通和港股通兩部分

B.滬港通股票市場交易互聯互通機制試點是于2022年經中國證監會批準的

C.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結算單位

D.滬港通允許境外投資者通過香港經紀商購買在上海證券交易所上市的股票

20.下列關于企業年金基金財產投資的說法，錯誤的是（）。

A.企業年金基金財產的投資范圍僅限于銀行存款

B.企業年金基金投資組合規定，每個投資組合的企業年金基金財產應當由一個投資管理人管理

C.企業年金基金限于境內投資

D.企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算

21.金融期貨交易所于2022年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大連

22.下列關于中央銀行票據的說法中，錯誤的是（）。

A.中央銀行票據本質上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調節基礎貨幣發行的長期債券

C.期限通常在3個月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

23.（）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

A.40％

B.60％

C.80％

D.90％

24.投資者最為關心的價格是股票的（）。

A.市場價格

B.交易價格

C.發行價格

D.理論價格

25.股東享有的權利不包括（）。

A.選擇管理者

B.資產收益

C.參與重大決策

D.制訂公司產品計劃

26.傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的（）為基礎發行證券。

A.資產池

B.投資組合

C.現金流

D.債務池

27.在創業板上市公司首次公開發行股票的條件之一是：發行后股本總額不少于（）萬元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

28.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中（）的具體要求和反映。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.依法監管原則

29.基金管理人運用基金財產進行證券投資，基金總資產不得超過基金凈資產的（）。

A.100％

B.120％

C.140％

D.150％

30.滬深300指數的基點為（）點。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500

31.根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

32.國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早（）。

A.3—5個月

B.4—6個月

C.1—2個月

D.2—3個月

33.除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于（）的條件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

34.以下境外機構投資者可申請我國QFII資格的是（）。

A.德國某資產管理公司，經營資產管理業務3年，最近一個會計年度管理的證券資產約7億美元

B.日本某保險公司，成立8年，最近一個會計年度持有的證券資產約3億美元

C.美國某證券公司，經營證券業務4年，最近一個會計年度管理的證券資產約80億美元

D.英國某商業銀行，經營銀行業務12年，最近一個會計年度管理的證券資產約40億美元

35.目前，憑證式國債發行采用（）。

A.公開招標方式

B.承購包銷方式

C.競爭性招標方式

D.代銷方式

36.滬深300股指期貨合約的合約乘數為（）。

A.每點100元

B.每點300元

C.每點600元

D.每點900元

37.（）是證券市場最廣泛的投資者。

A.政府機構類投資者

B.金融機構類投資者

C.基金類投資者

D.個人投資者

38.首次公開發行股票數量在（）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

39.某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A.1元

B.1億元

C.2元

D.2億元

40.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機構體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機構體系

41.金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為（）。

A.存款準備金

B.基礎貨幣

C.法定盈余公積

D.任意盈余公積

42.股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品是將結構化金融衍生產品按（）的分類。

A.發行方式

B.嵌入式衍生產品

C.收益保障性

D.聯結的基礎產品

43.（）是期貨市場的核心。

A.股票交易所

B.證券交易所

C.期貨交易所

D.債券交易所

44.以下不屬于常用貨幣政策中介目標的是（）。

A.基礎貨幣

B.貨幣供應量

C.長期利率

D.銀行信貸規模

45.優先股票依據在一定條件下能否轉換成其他品種，可以分為（）。

A.累積優先股票和非累積優先股票

B.參與優先股票和非參與優先股票

C.可轉換優先股票和不可轉換優先股票

D.可贖回優先股票和不可贖回優先股票

46.銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分為（）。

A.三等九級

B.四等六級

C.五等十級

D.三等六級

47.根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，政策性銀行發行金融債券，應按年向（）報送金融債券發行申請，經其核準后方可發行。

A.證監會

B.銀監會

C.銀保監會

D.中國人民銀行

48.下列選項中，不屬于證券交易所理事會的職責的是（）。

A.執行會員大會的決議

B.選舉和罷免會員理事

C.審定證券交易所業務規則

D.審定總經理提出的工作計劃

49.證券市場以證券發行與交易的方式實現了（）的對接，有效地解決了資本的供需矛盾。

A.籌資與并購

B.籌資與投資

C.發行與回購

D.投資于并購

50.（）是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

A.單只股票期權

B.股票利率期權

C.股票組合期權

D.股票指數期權

51.1988年，我國首次通過（）方式發行國債。

A.行政分配

B.公開招標

C.承購包銷

D.商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

52.（）是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限倉制度

C.大戶報告制度

D.保證金制度

53.影響凈資產收益率的因素有（）。

①銷售利潤率

②資產周轉率

③杠桿比率

④債務擔保比率

A.③④

B.①②

C.①②③

D.①③④

54.上海證券交易所規定首個交易日無價格漲跌幅限制的情形有（）。

①首次公開發行上市的股票

②增發上市的股票

③暫停上市后恢復上市的股票

④退市后重新上市的股票

A.③④

B.①④

C.①②③④

D.①②③

55.編制股價指數的步驟有（）。

①選擇樣本股

②選定某基期

③計算計算期平均股價或市值

④指數化

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

56.有關記名股票的特點，敘述正確的有（）。①股東權利歸屬于記名股東

②可以一次或分次繳納出資

③轉讓相對復雜或受限制

④便于掛失，相對安全

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

57.證券具有極高的流動性必須滿足的條件有（）。

①很容易變現

②變現的交易成本極小

③本金保持相對穩定

④變現的交易成本較高

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②④

58.證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含（）方面的要求。

①成交速度

②成交價格

③價格波幅

④成交數量

A.①②

B.①②③

C.③④

D.②③④

59.我國私募基金的監管原則有（）。

①集中監管

②適度監管

③多頭監管

④底線監管

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

60.下列關于股權變動的說法正確的有（）。

①原股東可以參與配股，也可以放棄配股權

②上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票，被稱為轉增股本

③可轉換債券在發行時約定債券持有人可以在一定條件下將債券轉換為公司股票

④股票分割又稱拆股、拆細

A.①②

B.①③④

C.①③

D.①④

61.場外交易市場的特點有（）。

①在掛牌條件上通常不對企業規模和盈利情況設置門檻

②交易制度通常采用做市商制度

③信息披露要求較低

④監管較為寬松

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

62.關于股票風險性的敘述，正確的是（）。

①投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

②股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

③風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失

④通常，如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益

A.②③

B.①②④

C.①②③

D.①②③④

63.在風險管理中，風險識別包括的環節有（）。

①感知風險

②度量風險

③控制風險

④分析風險

A.②③

B.①④

C.①②③

D.①②③④

64.下列屬于證券市場中介機構的有（）。

①證券公司

②投資咨詢機構

③財務顧問機構

④律師事務所

A.②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④

65.下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有（）。

①美國稱“共同基金”

②英國稱“單位信托基金”

③日本稱“單位信托基金”

④我國香港地區稱“證券投資信托基金”

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

66.套期保值的基本做法是（）。①持有現貨空頭，買入期貨合約

②持有現貨空頭，賣出期貨合約

③持有現貨多頭，賣出期貨合約

④持有現貨多頭，買入期貨合約

A.①②

B.①③

C.①②③

D.①②③④

67.對證券投資基金的特點認識正確的有（）。

①基金是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值

②以科學的投資組合降低風險、提高收益

③基金實行專業理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業人士制定投資策略和投資組合的方案

④證券投資基金擁有大量的資金，可以幫助政府穩定市場

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

68.關于非流通國債，下列論述正確的有（）。

①非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債

②非流通國債不能自由轉讓

③非流通國債必須記名

④非流通國債的發行對象只是個人

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

69.關于封閉式基金，下列描述正確的有（）。

①經核準的基金份額總額在存續期內固定不變

②基金份額持有人可以申請贖回基金

③在封閉期內不能追加認購

④投資者只能通過證券經紀商在二級市場上進行基金買賣

A.①②

B.②③

C.①③④

D.①②③④

70.證券公司申請融資融券業務資格的條件有（）。

①具有證券經紀業務資格

②公司治理健全

③客戶資產安全、完整

④能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險

A.①②

B.②③④

C.①②③④

D.①②③

71.下列關于股票與它代表的財產權的關系，說法正確的有（）。

①股票與它代表的財產權有不可分離的關系

②行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件

③股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行

④股票的轉讓就是股東權的轉讓

A.①②

B.③④

C.①②③

D.①②③④

72.按基礎工具劃分，金融期貨主要有（）。

①資產類期貨

②外匯期貨

③利率期貨

④股權類期貨

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

73.面向個人投資者提供服務的經營機構適當性義務包括（）。

①銷售匹配義務

②產品分級義務

③投資者分類義務

④風險規避義務

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

74.金融衍生工具的基本特征有（）。

①跨期性

②杠桿性

③聯動性

④高風險性

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

75.指數基金的說法正確的有（）。

①管理費較低

②交易費較低

③有效降低非系統性風險

④力圖復制指數表現

A.①②④

B.①③④

C.③④

D.①②③④

76.作為有價證券，債券和股票具有的相同點是（）。

①都是經濟主體籌措資金的手段

②都是間接融資的手段

③都是直接融資的手段

④籌資成本相同

A.①③

B.①③④

C.②④

D.①②④

77.私募基金的組織形式有（）。

①公司型

②法人型

③合伙型

④契約型

A.①③④

B.①②④

C.①②③

D.②③④

78.境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于（）。

①中國港澳臺地區法人

②定居在國外的中國公民

③外國自然人

④中國境內居民

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

79.上市公司再融資的方式包括（）。

①向原股東配售股份

②向不特定對象公開募集股份

③發行可轉換公司債券

④非公開發行股票

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

80.債券基金與債券的不同，表現在（）。

①債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測

②債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風險

③債券基金的收益不如債券的利息固定

④債券基金沒有確定的到期日

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

81.OTC交易的衍生工具是指（）交易的衍生工具。

①不通過集中的交易所

②實行分散的、一對一

③通過各種通訊方式

④實行集中的、一對一

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②④

82.系統風險又稱為（）。

①可分散風險

②不可分散風險

③不可回避風險

④可回避風險

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②④

83.貨幣乘數的大小由以下（）因素決定。

①法定準備金率

②超額準備金率

③現金比率

④存款比率

A.①②

B.②③

C.①②③

D.②③④

84.每個經濟周期一般都要經過（）階段。

①蕭條

②衰退

③復蘇

④繁榮

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①②③④

85.關于交易所交易基金，以下說法正確的有（）。

①是主動投資的指數型基金

②以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

③結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點

④最小申購、贖回份額

A.①②

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

86.非證券金融市場包括（）。

①外匯市場

②融資租賃市場

③股權投資市場

④證券衍生品市場

A.①②

B.②④

C.①②③

D.①②③④

87.根據基金投資標的的不同，把基金分為（）。

①混合型基金

②貨幣市場基金

③成長型基金

④平衡型基金

A.①②

B.③④

C.①③④

D.①②③④

88.下列屬于商業銀行發行的金融債券的是（）。

①中央銀行票據

②商業銀行次級債券

③資本補充債券

④證券公司短期融資券

A.①②

B.③④

C.②③

D.①④

89.國家股的資金來源有（）。

①現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

②經授權代表國家投資的機構向新組建股份公司的投資

③經授權代表國家投資的投資公司向新組建股份公司的投資

④經授權代表國家投資的資產經營公司向新組建股份公司的投資

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

90.按資金用途分類，國債可分為（）。

①赤字國債

②建設國債

③流通國債

④特種國債

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

91.以下屬于信用類衍生產品的有（）。

①信用聯結票據

②信用債

③信用違約互換

④信用風險緩釋憑證

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

92.以下關于首次公開發行股票網上發行的描述正確的是（）。

①采用直接定價方式的，可以選擇網下發行，也可以選擇網上發行

②首次公開發行，投資者須持有一定數量非限售股份才能參與網上申購

③網上投資者申購數量低于網上初始發行量的，可以從網上向網下回撥

④網上投資者不得全權委托證券公司進行新股申購

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

93.上市公司申請主動退市的可能動機有（）。

①利用不同證券交易所的比較優勢

②調整公司人員結構

③調整公司股權結構

④進一步實現公司股票的長期價值

A.①②③

B.①③④

C.②③④