第9頁共9頁商業銀行?風險管理?部主要職?責1、?在行領導?的領導下?，負責全?行信用風?險、市場?風險、操?作風險和?合規性風?險的管理?工作。?2、擬定?風險管理?政策與程?序，經批?準后公布?實施。根?據實施情?況定期檢?討和修訂?，并組織?制定相應?的實施細?則。對各?業務單位?制定的具?體業務流?程和指引?進行檢查?，對其中?不符合風?險管理政?策與程序?規定的提?出修改意?見，反饋?給有關單?位修訂。?3、制?定、跟蹤?并完善全?行性的信?貸政策、?風險管理?制度和辦?法，以及?信貸決策?規則和流?程，擬訂?信貸業務?審批權限?。4、?負責全行?信貸產品?管理的調?研、審批?和相關管?理辦法的?制定和完?善工作。?5、負?責對分支?行風險管?理部門的?管理、考?核與業務?指導，負?責對分（?支）行信?貸業務的?現場和非?現場檢查?，負責對?分（支）?行放款審?核中心的?管理工作?，負責全?行貸款風?險分類的?核查和管?理工作。?6、負?責對總行?公司業務?部授信管?理處及風?險經理在?整體職責?履行方面?進行評價?、監督檢?查和考核?，并參與?授信管理?處負責人?及風險經?理的選聘?工作。?7、負責?對信貸審?批工作的?后評價。?8、編?制、匯總?各類風險?管理報告?，按照規?定及時向?行長辦公?會和風險?管理委員?會匯報。?負責提供?監管機構?、評級機?構及其他?單位所要?求的銀行?風險管理?信息。負?責董事會?風險管理?委員會、?關聯交易?委員會、?預警委員?會安排的?日常工作?。9、?負責全行?信貸資產?組合管理?，包括測?量組合的?風險；對?行業、目?標客戶、?現有客戶?等進行研?究，編制?研究報告?，擬定我?行信貸組?合戰略方?案；分析?信貸組合?績效。?10、負?責建立和?維護公司?客戶信貸?風險評級?體系及定?價模型，?負責ce?cm系統?和個貸系?統管理。?11、?負責統籌?對零售授?信管理中?心和實施?正式方案?分行的對?公授信管?理中心的?管理。?12、負?責全行信?貸風險管?理培訓，?建立信貸?人員的準?入與資格?認證制度?。說明?：1、?法律合規?部已不再?作為我部?二級部門?，根據職?責分工其?負責全行?合規性風?險的管理?工作，故?以上職責?中合規性?風險管理?（第1條?）不再為?我部職責?。2、?根據行辦?會相關決?議，授信?后管理職?責由公司?部調整到?風險管理?部，根據?新分工以?上第6條?調整為：?負責組織?、監督、?檢查分行?的授信后?管理工作?，負責向?銀行管理?層及時匯?報全行授?信后管理?工作情況?、存在的?問題，并?提出工作?建議，通?報監督、?檢查情況?及發現的?各種問題?。總行?風險管理?部處室職?能劃分?綜合規劃?處職責：?負責協?助總經理?室草擬全?部的工作?總結及規?劃，監督?全部工作?計劃（年?度、季度?和月度）?的執行情?況；全行?風險管理?機構的考?核和人員?的管理；?總行風險?報告的草?擬和意見?反饋，全?行風險報?告體系的?管理工作?；全行的?撥備預算?、記帳等?相關管理?工作；按?規定向銀?監會定期?報送存貸?款、不良?貸款等報?告；本部?門的行政?事務。?風險政策?處職責：?依據董?事會制定?的風險管?理戰略，?負責組織?草擬及維?護全行信?用風險、?操作風險?管理的政?策、制度?和程序；?審核各部?門提交的?與信用風?險、操作?風險的相?關文件；?根據風險?核準制進?行新產品?的風險審?核；全行?操作風險?的統籌組?織。風?險監控處?職責：?負責全行?除資金業?務以外各?項業務信?用風險的?現場、非?現場監控?，并報告?監控結果?；對分支?行操作風?險和政策?執行合規?性的檢查?和監督，?并報告檢?查和監督?結果；對?超分支行?權限的貸?款風險分?類的核查?和認定；?全行預警?體系的管?理工作。?風險技?術處職責?：負責?風險管理?系統ce?cm對業?務發展的?支持，包?括系統日?常維護、?優化升級?改造、數?據質量管?理、征信?系統維護?、cec?m系統的?外包公司?管理等；?負責it?風險管理?政策制度?的建設和?維護，組?織it風?險自評估?，撰寫i?t風險報?告，組織?it風險?專項檢查?等；負責?除信用卡?外信用風?險模型的?建設、維?護和驗證?工作，包?括經濟資?本、壓力?測試、r?aroc?/eva?、風險定?價等相關?模型；負?責新資本?協議合規?推進工作?，包括合?格平臺項?目、ic?aap（?資本充足?率評估）?項目、模?型驗證項?目的建設?工作；負?責自評估?管理、q?is定量?測算工作?、新協議?理念和合?規建設成?果應用的?培訓推廣?、合規項?目群協調?管理等?派駐風險?團隊職能?劃分零?售風險管?理中心職?責（光銀?人力[_?___]?____?）：零?售風險管?理中心負?責統籌全?行零售授?信業務（?含信用卡?業務）的?全面風險?管理工作?，包括信?用風險、?操作風險?和合規風?險管理，?以及權限?內零售授?信業務審?批。資?金部市場?風險處職?責（光銀?通[__?__]_?___）?：1、?根據銀行?風險管理?戰略制訂?全行市場?風險管理?政策、基?本制度和?業務細則?，制定資?金交易業?務制度流?程，組織?實施資金?部全面風?險管理工?作；2?、建立和?規劃市場?風險識別?、計量、?監測體系?，管理市?場風險管?理系統項?目，對市?場風險所?涉及模型?進行驗證?，報告模?型驗證結?果；3?、建立、?維護和優?化市場風?險額度，?監控交易?對手額度?，檢查是?否出現任?何超額或?違規情況?，按既定?程序處理?或上報，?對我行資?金業務的?市場風險?、信用風?險、合規?性進行監?控，對債?券、外匯?、貨幣市?場和衍生?產品等交?易進行審?核；4?、研究金?融市場變?化，對資?金業務各?產品交易?進行組合?分析，及?時報告市?場風險暴?露情況，?編制相關?報告；?5、負責?衍生產品?交易證實?書、衍生?交易主協?議以及抵?押品等相?關法律文?本的談判?、審核和?管理，統?籌資金條?線風險資?產，協調?我行資金?業務內外?部審計工?作；6?、參與新?產品的風?險評估，?研究新產?品有關市?場風險管?理的問題?，提供風?險控制建?議和措施?；7、?管理維護?資金交易?風險信息?系統的正?常運轉，?跟蹤技術?發展，對?完善或改?進我行的?市場風險?管理技術?、工具等?提出建議?。信用?卡中心風?險管理部?職責：?1、根據?信用卡業?務發展總?體規劃和?策略，制?定全行信?用卡風險?管理策略?。2、?負責組織?調整和完?善信用卡?業務項下?信用、操?作和合規?風險管理?的管理體?系，確保?風險管理?目標的順?利實現。?3、負?責對我行?信用卡業?務進行獨?立、客觀?、公正地?風險評估?與監控；?組織開展?信用卡業?務合規檢?查；組織?制定涉及?信用卡中?心信用風?險及操作?風險的管?理制度。?4、負?責信用卡?風險評估?模型、打?分卡的開?發、校驗?及維護工?作，負責?信用卡業?務系統風?險管理。?5、負?責運營數?據分析與?挖掘等技?術和方法?適時調整?，同時，?監控風險?政策的執?行情況。?6、負?責審定審?批、賬戶?管理、催?收等實施?細則。?商業銀行?風險管理?部主要職?責（二）?一、負?責制定風?險管理制?度、辦法?和操作規?范；二?、負責審?查市場招?商計劃、?招商策略?、項目宣?傳方案；?三、協?助招商工?作，參與?合作建設?與招商談?判，負責?公司所有?合同的審?查工作；?四、積?極配合業?務部搞好?市場調研?，及時掌?控市場動?態，協助?完善市場?經營管理?實施方案?，參與市?場經營決?策，控制?企業經營?風險；?五、積極?配合業務?部開展市?場拓展工?作，在廣?泛進行市?場調查與?預測后，?認真審定?市場拓展?計劃和拓?展項目管?理方案，?提出可行?性報告供?領導決策?，降低市?場經營風?險；六?、負責對?公司員工?法務知識?和企業風?險管控等?知識培訓?，提高員?工法律意?識和抗風?險的能力?，及時解?決企業經?營管理過?程中的一?切與法律?法規相關?問題；?七、協助?業務部爭?取國家優?惠政策和?項目扶持?資金，防?范政策資?金使用風?險；八?、建立健?全公司風?險識別、?風險評估?與衡量、?風險應對?、風險監?測、風險?報告的循?環處理及?反饋流程?，并協助?管理層將?其整合、?落實到公?司各崗位?以及業務?之中；?九、承辦?公司領導?交辦的其?他工作。?風險管?控部部長?職責一?、貫徹執?行公司政?策和管理?制度，整?合業務操?作流程，?規范各類?監管合同?文本，承?擔監管業?務風險評?定管理，?檢查督導?公司各部?門風險防?控操作程?序，促進?業務運營?管理規范?化，發現?問題及時?幫助糾正?，有效防?范業務經?營風險。?二、負?責組織審?查市場招?商計劃、?招商策略?、項目宣?傳方案；?積極組織?配合業務?部搞好市?場調研，?及時掌控?市場動態?，協助完?善市場經?營管理實?施方案，?參與市場?經營決策?，控制企?業經營風?險；組織?配合業務?部開展市?場拓展工?作，在廣?泛進行市?場調查與?預測后，?認真審定?市場拓展?計劃和拓?展項目管?理方案，?提出可行?性報告供?領導決策?，降低市?場經營風?險；組織?協助業務?部爭取國?家優惠政?策和項目?扶持資金?，防范政?策資金使?用風險。?三、組?織審查認?定監管項?目風險分?類，定期?分析匯總?管轄總體?風險狀況?并形成書?面報告。?四、負?責風險管?理控制部?日常工作?，組織實?施監管業?務風險管?理、風險?分類、風?險監測、?風險預警?工作。?五、負責?組織對公?司員工法?務知識和?企業風險?管控等知?識培訓，?提高員工?法律意識?和抗風險?的能力，?及時解決?企業經營?管理過程?中的一切?與法律法?規相關問?題。六?、負責組?織對風險?控制制度?、實施方?案的修訂?和貫徹落?實。七?、組織建?立健全公?司風險識?別、風險?評估和衡?量、風險?應對、風?險監測、?風險報告?的處理及?反饋流程?，并協助?將其整合?、落實到?公司各崗?位以及業?務流程之?中；八?、負責部?門日常工?作；九?、承辦公?司領導交?辦的其他?工作。?風險管理?控制員崗?位職責?一、貫徹?執行公司?政策和管?理制度，?整合業務?操作流程?，規范各?類監管合?同文本，?承擔監管?業務風險?評定管理?，檢查督?導公司各?部門風險?防控操作?程序，促?進業務運?營管理規?范化，發?現問題及?時幫助糾?正，有效?防范業務?經營風險?。二、?負責審查?市場招商?計劃、招?商策略、?項目宣傳?方案；配?合業務部?搞好市場?調研，及?時掌控市?場動態，?協助完善?市場經營?管理實施?方案；配?合業務部?開展市場?拓展工作?，負責審?定市場拓?展計劃和?拓展項目?管理方案?，提出可?行性報告?供領導決?策，降低?市場經營?風險；配?合業務部?爭取國家?優惠政策?和項目扶?持資金。?三、負?責對