精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業務》考前沖刺15《證券投資顧問業務》考前沖刺15

單選題（共120題，共120分）

1.永續年金可以看作是（）的特殊形式。

A.普通年金

B.償債基金

C.預付年金

D.遞延年金

2.張先生為了給女兒準備教育儲蓄金，在未來的10年里，每年年底都申購10000

元的債券型基金，年收益率為8%，則10年后張先生準備的這筆儲蓄金為()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

3.當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.一字形

D.十字形

4.反映證券組合期望收益水平的總風險水平之間均衡關系的方程式是（）。

A.證券市場線方程

B.證券特征線方程

C.資本市場線方程

D.套利定價方程

5.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所通過（）的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

A.公開競價

B.買方向賣方支付一定費用

C.集合競價

D.協商價格

6.以基礎產品所蘊含的使用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（）。

A.貨幣衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股權類產品的衍生工具

7.證券投資顧問不得同時注冊為（）。

A.證券分析師

B.證券經紀人

C.證券管理人

D.證券托管人

8.按揭購房屬于客戶證券投資目標中的（）目標。

A.中期目標

B.臨時目標

C.長久目標

D.短期目標

9.在消費管理中，應注意理財從（??）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規劃

D.投資

10.家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括()。

Ⅰ貸款還款Ⅱ遺屬生活

Ⅲ應急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11.某一行業有如下特征：行業利潤處于一個較高水平，風險因市場結構比較穩定新企業難以進入而較低?？梢耘袛噙@一行業最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

12.技術分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.價格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.時間

Ⅴ.空間

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

13.按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股權類產品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14.下列關于區間預測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預測精度越高

Ⅲ.方信區間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預測點Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

15.下列關于市場有效性與獲益情況，說法錯誤的是（）。

A.在弱式有效市場中，投資者不能根據歷史價格信息獲得超額收益

B.在半強式有效市場中，投資者可以根據公開市場信息獲得超額收益

C.在半強式有效市場中，投資者可以獲得超額收益

D.在強式有效市場中，投資者不能獲得超額收益

16.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預計在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長，假定必要收益率是11%,當前股票的價格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價值等于3150元

Ⅱ.該股票價值被高估了

Ⅲ.投資者應該出售該股票

Ⅳ.投資者應當買進該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.某投資者開展證券投資相關業務時拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險，既不做業務也不承擔風險，該投資者選擇的策略是()。

A.風險轉移

B.風險規避

C.風險補償

D.風險對沖

18.按股票價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為()。

Ⅰ增長類

Ⅱ周期類

Ⅲ穩定類

Ⅳ能源類

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.下列關于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有()。

Ⅰ支撐線和壓力線可能相互轉化

Ⅱ一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線

Ⅳ支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

20.下列關于資產負債表的表述錯誤的是（）。

A.當負債相對于所有者權益過高時,個人就容易出現財務危機

B.凈資產就是資產減去負債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現較快,屬于流動資產

D.分析客戶的資產負債表是財務規劃和投資組合的基礎

21.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理。

Ⅰ.業務推廣

Ⅱ.協議簽訂

Ⅲ.服務提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.證券公司、證券投資咨詢機構開展證券投資顧問業務，向客戶提供投資建議的（）等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。

Ⅰ.時間

Ⅱ.內容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依據

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.下列關于情景分析法，說法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現象或某種趨勢將持續到未來作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對預測對象可能出現的情況或引起的后果作出預測的方法

Ⅳ.執行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

24.理財客戶在進行保險規劃時，下列行為會引發風險的有（）。

Ⅰ.剛剛入學的大學本科生購買了2年的意外險

Ⅱ.給價值50萬的住房購買了保險金額為50萬財產保險

Ⅲ.給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產保險

Ⅳ.在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風險事件的醫療保險

Ⅴ.乘坐飛機不購買意外傷亡險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

25.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.證券投資顧問業務簽訂協議應當（）。

Ⅰ.評估客戶的風險承受能力

Ⅱ.為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品

Ⅲ.告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況

Ⅳ.替客戶進行簽約

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.證券產品買進時機選擇的策略包括（）。

Ⅰ.股價跌落谷底，而不容易回升時買進，這是股票投資的良機

Ⅱ.股價跌落谷底，而容易回升時買進，這是股票投資的良機

Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進

Ⅳ.確切的傳言造成理性下跌時買進

Ⅴ.總體經濟環境因素逐漸趨向有利的時候或政府正在擬定重大的激勵措施時買進

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.以下關于監測信用風險的主要指標和計算方法正確的是（）

Ⅰ.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項貨款100%

Ⅱ.貸款損失準備充足率=貸款實際計提準備/貨款應提準備100%

Ⅲ.逾期貨款率=逾期貨款余額/貸款總余額100%

Ⅳ.不良貸款撥備覆蓋率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/（一般準備+專項準備+特種準備）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

29.下列關于證券投資顧問的主要職責說法錯誤的是（）

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問應當向客戶提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據包括

C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等

D.證券投資顧問服務費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取

30.（）是投資者通過投資保存資本或者資金的購買力.

A.經常性收益

B.本金保障

C.資本增值

D.財富積累

31.公司的資本結構指標不包括（）。

A.股東權益比率

B.資產負債比率

C.長期負債比率

D.產權比率

32.（）即指一種或一系列的金融資產經歷連續上漲后，市場價格大于實際價格的經濟現象。

A.金融泡沬

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

33.常用的收益率曲線策略包括（）。

Ⅰ.子彈式策略

Ⅱ.兩極策略

Ⅲ.梯式策略

Ⅳ.三角形策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

34.以下關于投資規劃的說法錯誤的是（）。

Ⅰ.實物投資稱間接投資，指對有形資產的投資。

Ⅱ.投資的特征是用確定的現值犧牲換取可能的不確定的（有風險的）未來收益

Ⅲ.金融投資也稱直接投資，指對各種金融合約的投資

Ⅳ.投資者對投資產品收益比風險結構要重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

35.反向市場是構建（）的套利行為。

Ⅰ.現貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

36.套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。

Ⅰ.該組合中各種證券的權數滿足W1＋W2＋…WN=0

Ⅱ.該組合因素靈敏度系數為零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示證券i的因素靈敏度系數

Ⅲ.該組合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN0：其中，Eri表示證券i的期望收益率

Ⅳ.該組合中各個證券的權數滿足W1W2W3…Wn

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩定資金率

Ⅲ.穩定性覆蓋率

Ⅳ.穩定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

38.證券公司的主要職能部門包括（）

Ⅰ.經紀管理總部

Ⅱ.證券營業部

Ⅲ.投資顧問部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

39.客戶個人目標的確定根據時間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

40.下列關于久期分析，說法正確的有（）

Ⅰ.久期分析也稱為持續期分析或期限彈性分析

Ⅱ.對各時段的缺口賦予相應的敏感性權重，得到加權缺口，然后對所有時段的加權缺口進行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動可能會對整體經濟價值產生的影響。

Ⅲ.若采用標準久期分析法，久期分析只能反映重新定價風險，不能反映基準風險及因利率和支付時間的不同而導致的頭寸的實際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權性風險。

Ⅳ.對于利率的大幅變動（大于1%），久期分析的結果不再準確，需進行更復雜的技術調整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.消極的債券組合管理策略不包括（）。

Ⅰ.指數策略

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

Ⅳ.應急免疫

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.假定某客戶現有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標可以順利實現的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬元的購房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬元的購車費用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。

Ⅰ.演繹推理

Ⅱ.統計方法

Ⅲ.終值計算方法

Ⅳ.現值計算方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.下列關于時間價值參數的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.貨幣價值的時間參數系數，通常用t表示

Ⅱ.影響貨幣時間價值程度的波動要素利率，通常用g表示

Ⅲ.貨幣在未來某個時間點上的價值，通常用FV表示

Ⅳ.貨幣現值的價值，通常用PV表示

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45.修改后的《證券法》于2022年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關（）的相關內容移至新修訂的《證券法》中。

Ⅰ.終止上市

Ⅱ.公司設立

Ⅲ.暫停上市

Ⅳ.公開發行

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機構對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.買賣證券產品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

Ⅴ.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

48.期限套利的理論依據是（）

A.持有成本理論

B.買入價差理論

C.賣出價差理論

D.杠桿原理

49.遺產安排屬于客戶證券投資理財的（）目標。

A.短期目標

B.中期目標

C.長期目標

D.永久目標

50.加強指數法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數的基礎上做適當的主動性調整的股票投資策略。

A.標準指數法，保守型

B.標準指數法，積極型

C.指數法，積極型

D.指數法，保守型

51.缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內的流行性是否充足。

A.計算到期資產（現金流入）和到期負債（現金流出）之間的差額

B.計算到期資產（現金流入）和到期負債（現金流出）之間的總和

C.計算到期凈資產（現金流入）和到期負債〔現金流出〕之間的總和

D.計算到期凈資產和至時期流動負債之間的差額

52.與經濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業屬于（）。

A.増長型行業

B.周期型行業

C.防守型行業

D.進攻型行業

53.商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會因到期資產所產生的現金流入嚴重不足造成支付困難，導致流動性風險

Ⅲ.應當提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產所產生的現金流入嚴重不足造成支付困難，導致流動性風險

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

54.以下關于應急資金管理的說法，正確的有（）。

Ⅰ.失業保障月數=存款.可變現資產或凈資產/月固定支出

Ⅱ.失業保障月數的指標越高，表示即使失業也暫時不會影響生活，可審慎地尋找下一個適合的工作

Ⅲ.最低標準的失業保障月數是一個月，能維持三個月的失業保障較為妥當

Ⅳ.應急資金管理應以現有資產狀況來衡量緊急預備金的應變能力

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.在進行投資規劃時，對投資組合的管理分為（）。

Ⅰ.資金的籌集

Ⅱ.進行基本分析和技術分析

Ⅲ.評價投資組合的業績

Ⅳ.根據環境的變化對投資組合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.在β系數運用時（）。

Ⅰ.牛市時，在估值優勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數較大的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅱ.牛市時，在估值優勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數較小的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅲ.熊市時，投資者會選擇β系數較小的股票，以減少股票下跌的損失。

Ⅳ.熊市時，投資者會選擇β系數較大的股票，以減少股票下跌的損失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

57.下列關于技術分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術分析是預測末來行情的長期趨勢

Ⅱ.技術分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術分析所得到的結論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術分析的三個假設有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

58.現金預算與實際的差異分析包括（）。

Ⅰ.總額差異的重要性大于細目差異

Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅲ.依據預算的分類個別分析

Ⅳ.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善

Ⅴ.若實在無法降低支出，需設法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

59.以下屬于遺產規劃內容的有（）。

Ⅰ.確定遺產繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產所有者的供養人提供足夠的財務支持

Ⅲ.將遺產轉移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產所有者的繼承人接受這些轉移資產的方式

Ⅴ.為遺產提供足夠的流動性資產以償還其債務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

60.高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅳ.單筆認購理財產品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

61.證券公司人力資源部的主要職能包括（）。

Ⅰ.負責投資顧問的人事管理

Ⅱ.負責投資顧問的資格申報

Ⅲ.負責投資顧問的注冊登記

Ⅳ.負責投資顧問的招聘

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

62.行業分析中基本分析的內容包括（）。

Ⅰ.公司行業地位分析

Ⅱ.公司經濟區位分析

Ⅲ.公司產品競爭能力分析

Ⅳ.公司經營能力分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列關于教育分類說法正確的是（）。

Ⅰ.子女教育規劃

Ⅱ.繼續教育規劃

Ⅲ.在職培訓規劃

Ⅳ.職業教育規劃

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.按股票的價格行為所表現出來的行業特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩定類和（）股票。

A.價值類

B.非增長類

C.投機類

D.能源類

65.技術分析是建立在否定（）的基礎之上。

A.有效市場

B.半強勢市場

C.強勢有效市場

D.弱勢有效市場

66.合理的現金預算是實現個人理財規劃的基礎，現金預算是幫助客戶達到短期財務目標的需要。老張是一名自由職業者，關于其預算編制程序的說法不正確的是（）。

A.老張首先應該設定退休、子女教育及買房等長期理財規劃目標，并計算達到各類理財規劃目標所需的年儲蓄額

B.老張可以直接根據今年的收入和有關部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數）綜合預測明年收入

C.老張根據其預測的年度收入減去年儲蓄目標得出年度支出預算

D.老張發現今年的娛樂方面支出所占的比例遠高于往年。決定明年在這方面重點減少支出

67.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%,則按單利和復利計算，李先生在2年后應歸還銀行的金額分別是（）萬元。

A.3234

B.32.432.45

C.3032.45

D.32.434.8

68.（）對證券公司、證券投資咨詞機構從事證券投資顧問業務實行自律管理。

A.中國證券業協會

B.中國證監會

C.國務院

D.期貨業協會

69.客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券。則客戶的總資產將會增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產，客戶的總資產將會增加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

70.在稅收規劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.子女及其他贍養人員

Ⅲ.對風險的態度

Ⅳ.要求増加短期所得還是長期資本増值

Ⅴ.投資要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

71.應納稅額=每次收入額20，這個公式適用于（）。

Ⅰ.特許權使用費所得

Ⅱ.紅利收入

Ⅲ.財產租賃所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下,其整體流動性風險可能出現的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現的有利或不利的重大流動性變化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最壞

Ⅳ.中間條件下

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

73.相對估值法常用的指標包括（）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市凈率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回報增長比

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.銀行從業人員在實際個人理財業務中，為客戶進行投資組合設計時，除了考慮客戶風險特征外，還要考慮因索有（）等。

Ⅰ.利率趨勢

Ⅱ.當時市場狀況

Ⅲ.客戶投資目標

Ⅳ.風險偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.由上而下分析法的主要步驟包括（）

Ⅰ.宏觀經濟分析

Ⅱ.證券市場分析

Ⅲ.行業和區域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產價值

Ⅳ.客戶負債價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

77.信用評分模型是分析借款人信用風險的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

78.根據移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。

A.買入

B.賣出

C.清倉

D.滿倉

79.以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。

A.普通型人壽保險

B.年金保險

C.新型人壽保險

D.醫療保險

80.下列方法中（）是當前最為流行的企業價值評估方法。

A.現金流量貼現法

B.相對比較法

C.經濟増加值法

D.重置成本法

81.關于頭肩頂形態中的頸線，以不說法不正確的是（）.

A.頭肩頂形態中，它是支撐線，起支撐作用

B.突破頸線一定需要大成交量配合

C.當頸線被突破，反轉確認以后，大勢將下跌

D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察

82.道瓊斯分類法將大多數股票分為（）。

Ⅰ.工業

Ⅱ.農業

Ⅲ.運輸業

Ⅳ.公用事業

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

83.證券的絕對估計值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.現金流貼現模型

Ⅲ.經濟利潤估值模型

Ⅳ.市值回報增長比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.下列關于金融市場泡沫的特征和規律，說法正確的有（）。

Ⅰ.金融市場泡沫有4個特征

Ⅱ.龐氏騙局屬于金融市場泡沬的特征

Ⅲ.金融市場泡沬里只有一小部分盲從投資者的涌入

Ⅳ.當市場處于周期頂端時，人們完全處于過度樂觀，過度自信和貪裝之中，人們很容易相信市場能夠創造奇跡，有人利用泡沬環境中人們的過度樂觀設置龐氏騙局極易取得成，所以在市場頂部往往伴隨看各種各樣的龐氏騙局，這些龐氏騙局能夠繼續吹大泡沫。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

85.VAR的計算要素一般包括（）

Ⅰ.時間長度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計算方法

Ⅳ.歷史數據

Ⅴ.隨機數據

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.下列關于GAUSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應用軟件

Ⅱ.GAUSS是用數據編寫的應用軟件

Ⅲ.該軟件具有極強的矩陣運算功能

Ⅳ.尤其適用于線性計是經濟學模型的估計

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計是經濟學分析的GAUSS軟件,在使用方便和計算快捷方面較其他軟件具有明顯的優越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

87.證券組合管理基本步驟包括（）。

Ⅰ.確定證券投資政策

Ⅱ.進行證券投資分析

Ⅲ.構建證券投資組合

Ⅳ.投資組合業績評估

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）。

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.購新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

89.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步內容是（）。

A.地域經濟

B.股份分析

C.公司分析

D.產業分析

90.K線圖中的陽線通常用（）來表示.

A.黑色實體

B.白色實體

C.綠色實體

D.空心實體

91.預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。

Ⅰ.優勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.人生意外傷害保險按照保險風險分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.醫療

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費支出預算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

94.內部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.十級及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權、公共企業、多邊開發銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒有相應的外部評級，但內部評級的違約概率相當于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

95.判斷一個行業成長能力所需要考慮的因素有（）。

Ⅰ.需求彈性和生產技術

Ⅱ.產業關聯度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市場容量與潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.以下關于個人資產負債表內容表述正確的是（）。

Ⅰ.收入分類、額度及其與總收入的占比情況

Ⅱ.資產分類、額度及其與總資產的占比情況

Ⅲ.負債分類、額度及其與總負債的占比情況

Ⅳ.凈資產額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

97.下列關于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。

Ⅰ.包括短期償債能力分析和長期償債能力分析兩個方面

Ⅱ.短期償債能力的強弱取決于流動資產的流動性

Ⅲ.長期償債能力是指公司償還1年以上債務的能力

Ⅳ.從長期來看，短期償債能力與公司的獲利能力是密切相關的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優證券組合的風險水平比乙的低

C.甲的最優證券組合比乙的好

D.甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高

99.股利貼現模型的應用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.證券產品進場時機選擇的要求（）。

Ⅰ.選擇進場時機需要積極的投資思維跟進

Ⅱ.進場時機的選擇應結合證券市場環境

Ⅲ.進場時機的選擇應當制定合理的進入目標

Ⅳ.進場時機選擇應當在構建投資組合的基礎之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.了解證券產品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ.產品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.風險水平

Ⅳ.擔保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.《風險揭示書》內容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業協會

B.中國證監會

C.證券公司

D.證券交易所

103.在市場風險管理流程中，經（）或其授權的專門委員會批準，才能建立相應的內部審批、操作和風險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監事會

D.證監會

104.道氏理論的主要原理包括（）

Ⅰ.工業平均指數和運輸業平均指數必須相互加強。

Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認。

Ⅲ.一個趨勢形成后將持續，直到趨勢出現明顯的反轉信號。

Ⅳ.市場平均價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.通過對上市公司的負債比率分析，（）。

Ⅰ.財務管理者可以獲得公司的資產負債率是否合理的信息

Ⅱ.經營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息

Ⅳ.債權人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

106.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產（）

Ⅰ.投資實現資產增值

Ⅱ.增加消費

Ⅲ.將投資收益進行再投資

Ⅳ.利用自動轉賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

107.下列關于有效市場假說基本假設的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.資本市場上所有的投資者都是理性人

Ⅱ.當部分投資者為非理性投資者時，他們的交易將在彼此之間互相抵銷

Ⅲ.競爭市場中理性套利者的存在會消除其對價格的影響

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本價值的價格交易時，他的財富也將逐漸減少，以致不能在市場上存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.下列哪些指標應用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當WMS高于80,即處于超買狀態，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當短期RSI長期RS時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

109.證券公司應當提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監