1XXXXxx年xx10導言致：XX股份貴公司為一家專業從事材料研發和技術應用的高技術企業；連續高度關注貴公司的投資進展和金融需求，與貴公司建立強強聯手、致力雙贏的互信友好合作關系。我行將本著公平、合作、互利的原則，依托雄厚的資金實力、先進的科技支撐、便捷的結算渠道、眾多的業務品種，為貴公司供給多功能、綜合性、全方位的金融效勞。本方案表達了我們對貴公司金融需求的理解、建議和效勞設想，我們殷切期盼著貴公司的合作回應。XXXXXX目 錄TOC\o“1-1“\h\z\u\l“_TOC_250010“第一局部追求卓越的XX銀行 4\l“_TOC_250009“其次局部金融效勞需求分析 7\l“_TOC_250008“第三局部融資業務金融解決方案 9\l“_TOC_250007“第四局部“走出去”工程金融效勞產品 12\l“_TOC_250006“第五局部供給鏈融資重點產品推介 15\l“_TOC_250005“第六局部增值金融效勞方案 21\l“_TOC_250004“第七局部結算效勞方案 24\l“_TOC_250003“第八局部個人金融效勞方案 26\l“_TOC_250002“第九局部ⅩⅩ效勞方案 29\l“_TOC_250001“第十局部 綜合金融效勞團隊 31\l“_TOC_250000“結束語 31第一局部XX銀行一、XX銀行根本狀況XX。二、XX銀行ⅩⅩ分行根本狀況XX。三、ⅩⅩ〔ⅩⅩ〕投資治理根本狀況ⅩⅩ〔ⅩⅩ〕投資治理〔簡稱：ⅩⅩⅩⅩ公司〕是經ⅩⅩ銀行總行批準設立，由ⅩⅩ控股〔簡稱：ⅩⅩ〕控股和治理2023120231130ⅩⅩ〔ⅩⅩ〕投資治理下設農銀ⅩⅩ基金，基金規模3010為優秀企業供給資金和投融資增值效勞，幫助優秀企業快速成長。四、我行效勞優勢法人治理。我行始終秉承為國家、社會及客戶制造價值的宗旨，堅持“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經營理念，致力效勞。〔一〕目前，我行擁有約2633.5972.7129624494158開展業務合作，已成為金融業中經營實力最雄厚的銀行之一。浩大的客戶根底使農業銀行能夠深入開掘金融產品的穿插銷售潛力。省內、中國建筑、中材國際、五礦集團、中國醫藥等央企龍頭企業的子分公司，恒大、保利、碧桂園等全國百強房地產21150市公司均與我行結成了持續、穩固、良好的戰略合作伙伴；成功切入滬昆高鐵、桃花江核電、長沙地鐵等一批國家重大工程；為ⅩⅩ經濟建設做出的巨大奉獻，得到各級政府和社會各界的全都認同。〔二ⅩⅩ銀行股份資金實力雄厚，在同業中更具有信貸優勢。我行具有高素養的客戶經理隊伍，可為客戶供給“一對一”的貼身效勞；信貸產品多樣化，能夠滿足不同需求開拓綠色通道，提高響應和辦結速度。〔三ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行是轄區金融系統布城鄉，能為貴公司供給全方位、便利快捷、優質的金融效勞。多年24效科技支撐。〔四專業理財及公司財務參謀優勢“本利豐”、“匯利豐”等理財產品為公司資金保值增值。同時，我債、基金、黃金、“安心快線”等低風險高收益的理財產品。〔五〕專業機構效勞優勢。ⅩⅩⅩⅩ公司主要從事私募股權投資、定向增發，同時也可以為上市公司供給共設并購基金、財務參謀、實施治理及股權投資等多項效勞。其次局部金融效勞需求分析與選擇工程同等重要。ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行在支持企業的經營建設中，積存了豐富的閱歷，對貴公司的金融效勞需求理解為：貴公司定向增發募集資金等對工程進展高效對接，確保工程的順當實施。出去”進展戰略，把握當前難得的市場機遇，促進公司將來的可持續進展，樂觀推動“走出去”工程。我行可為貴公司供給“走出去”工程的相關融資支持。即貴公司需要敏捷適用的游客戶鏈的中短期融資便利，包括票據池、國內信用證、中短期流淌排。Service)是銀行憑借專業學問、行業閱歷、人力及金融資源，向客戶建議和工程風險治理、財務本錢掌握、匯率避險、資金增值、銀票出表等意見將為貴公司供給極大的幫助。貴公司擬進展及已完成的定向增發業務，ⅩⅩ分行將聯動總行為您供給全流程專屬化的共性化效勞，確保托管資金安全及有效增值。我行擁有存款、貸款、中間業務、綜合、電子渠道5大類產品線和360對企業的依存度。第三局部融資業務金融解決方案專業化、共性化的一對一效勞，主動制造并高效滿足大型企業、上對企業進展帶來的疊加效應，領跑于同業。一、股票質押融資股票質押融資是指公司將符合我行貸款要求的股票質押給我行，經貸款審批通過后，獵取流淌資金的業務。股票質押回購業務是指符合條件的客戶以所持有的股票或其他資金、解除質押的交易，交易均通過滬深交易所完成。二、定向增發資金金融效勞推介以下產品與效勞。〔一〕資金托管效勞金清算、會計核算、資產估值、監管報表、績效評估等一系列根本效勞和增值效勞。〔二〕資金增值效勞對專項賬戶募集資金的產品打算安排如下：1、流淌性強的資金局部。可隨時支取，并享受存放期限的定期收益水平。操作敏捷，僅在貴公司在我行開立的賬戶下關聯一個定期子賬戶。2、半年期資金局部。專屬產品：定期存款，可最高執行同期限同檔次基準利率上浮40%水平。操作敏捷，僅在貴公司在我行開立的賬戶下關聯一個定期子賬戶。如經貴公司董事會授權，可安排購置理財產品，目前保本年3.44.2%。3、一年期資金局部。40%水平。在貴公司在我行開立的賬戶下關聯一個定期子賬戶。打算對接產品：財產品收益，穩健性產品。須省行審批完成且經集團授權認可：構造化存款或理財產品，3.5060能完全實現實時滾動。附：紅宇材專項托管資金產品對接方案一覽表產品名稱 產品特點 實際存款期限 產品計息規章

標準

〔天〕D＜77≤D＜90

利息計算公式利息=存款本金×一天通知利率〔日息〕×D利息=存款本金×七天通知利率〔日息〕×D

活期：0.3%0.%1.35款：1.35%

90≤D＜97

利息=存款本金×定期三月利率〔日息〕×90半年定期存款：戶。

97≤D＜180

本金×一天通知利率〔日息〕×〔D-90〕利息=存款本金×定期三月利率〔日息〕×90+存款本金×七天通知利率〔日息〕×〔D-90〕

1.55%1.75%11180≤D＜187

〔日息〕×180+存款兩年定期存款：187≤D＜270

本金×一天通知利率〔日息〕×〔D-180〕本金×七天通知利率〔日息〕×〔D-180〕

2.25%270≤D＜277×定期三月利率〔日息〕×90+存款本金×一天通知利率〔日息〕×〔D-270〕277≤D＜360×定期三月利率〔日息〕×90+存款本金×七天通知利率〔日息〕×〔D-270〕...... 以此類推。

最高執行同期限同檔次基準利率集團在我行開立的

半年 執行定期存款計息規章，執行2.17%年利率 半年定期存款：1.55%一年定期存款：期子賬戶。

一年 年利率

1.75%理財產品/

時間而定

年左右，4.2%年左右。理財產品

須總行審批，穩健型 行出售的當期理財產品收益集團董事會認可13第四局部“走出去”工程金融效勞產品貴公司目前正在樂觀響應國家“走出去”進展戰略，把握當前難得的市場機遇，促進公司將來的可持續進展，推動“走出去”工程。ⅩⅩ農行將全方位助力貴公司“走出去”建立海外生產基地、開展海外資源、專利技術、著名品牌和商業網絡跨國收購，境外上市，構建多元、穩定、安全的境外資源、技術、資金等要素供給和營銷網絡體系，實現從產品國際化到組織國際化再到要素國際化的跨越。我行的效勞優勢：一是專業化團隊。農行成立了總行、省分行、境外分行、二級分部更名為國際金融部后專注于支持企業“走出去”。模式累計辦理“走出去”融資100紛報道ⅩⅩ農行支持企業“走出去”。三是豐富的產品序列。包括出口特險融資、出口信貸、跨境并購貸款、內保外貸等。2023914171471568家和地區的境外經營網絡。可為各類客戶供給全面、安全、專業的跨境金融效勞。去”，貸款規模充分，可自主定價〔不高于同業價格辦理〕。對并購貸款，總行將直接進展調查，全流程僅需一次調查、一次審查、一次審批，流程環節短，審批效率高。低后續本錢。具體產品包括：一、并購貸款款，用于支付并購交易價款和費用。并購交易類型包括：收購存量股權、認購增股權、收購資產、承接債務。我行可以全程供給以下并購模式效勞：設立并持續經營的目標企業的實際掌握權。維持對目標企業的掌握權參與目標企業的定向增發。全部或大局部實質性資產或核心資產的全部權。的全部或大局部債務的方式獲得目標企業的實際掌握權。并購可由并購方通過其特地設立的無其他業務經營活動的全資或控股子公司進展。產品特點：可申請我行“走出去”專項資金用于發放并購貸款，多種資金企業獲得低本錢并購資金。風險的擔保，包括但不限于資產抵押、股權質押、第三方擔保，以及符合法律規定的其他擔保。提款方式較發債敏捷，可隨用隨提，不受時間窗口限制。融資比例〔杠桿率〕高：不超過并購交易價款〔含并購費用〕60%〔各銀行總杠桿率〕。融資比例之外局部，企業需供給合理比例的權益性資金，或查找其他資金來源。7JP摩根美國紐約曼哈頓總部大樓、安徽中鼎密封件股份并購德國WEGU集團國際石油勘探開發收購康菲石油公司辛克魯德工程權益、寧波均勝集團并購德國普瑞〔PrehGmbH〕公司、渝商投資集團股份收購香港齊合天地集團股權等。二、投貸結合購基金結合來滿足。三、內保外貸款指并內企業〔申請人〕金〔借款人〔受益人〕開立保函或備用信用證〔統稱保函〕，境外分行或境外代理行據此向14借款人供給融資的業務。產品特點：1、實現一次授信，境內外公司同時使用，解決境內企業境外平臺公司融資難問題；2、獲得境外低本錢資金融資；3、資金運用敏捷，便于境外平臺公司的資金運作、安排；第五局部供給鏈融資重點產品推介下游供給一攬子綜合金融效勞。依據貴公司的生產經營治理模式，1518供貴公司參考。一、國內訂單融資業務授信資金用途，限定為僅用于訂單項下的原材料選購、組織生產、貨物運輸，不得挪作他用。產品優勢：50050總行核心客戶掌握或控股的從事集團主營業務且注冊資本在1億元條件的，購貨方不受到信用等級或在我行開戶要求的規定。方預收貨款金額后的余額的70%；對銷貨方符合免擔保規定的，訂單融資金額最高不超過90%。對于符合我行規定低信用風險信貸業務條件的訂單融資可放寬至訂單實有金額的100%。擔保條件寬松。銷貨方在以下狀況下可以免擔保：第一種，銷件的：一是銷貨方在我行信用等級在AA－級〔含〕以上；二是銷貨的10%以上；三是購貨方為總行核心客戶或的成員企業，且能夠出具款。提前使用選購資金，不占用企業自有資金。業務期限敏捷。我行依據訂單規定的履約交貨期限合理確定，融資到期日不晚于購銷雙方商定的履約交貨日后30天。一般應在180天以內，對于AA＋級〔含〕以上客戶或符合我行低信用風險信貸業務條件的，融資期限可適當延長，最長不超過1年。購銷雙方承受賒銷方式交易的，銷貨方在交貨后，在我行敘做國內保理等業務，相應的融資款項優先用于歸還訂單融資。定價相對優待。由于該產品是以真實貿易為背景的融資產品，相比流淌資金貸款的經濟資本占用較低，因此定價水平相對優待。二、國內保理業務國內保理業務是指境內賣方(所供給的貨物或效勞出具發票的當事方)將其向境內買方(對由賣方供給貨物或效勞所產生的應收賬款負有付款責任的當事方)銷售貨物或供給效勞所產生的應收賬款轉讓方保理。產品優勢：業務種類豐富。依據〔賣方〕客戶資信及實際需求，可以敏捷資業務。條件的有追索權保理業務，賣方信用等級在BBB－〔含〕以上的，買方信用等級不受限制。超過應收賬款發票實有金額的80%；對有追索權保理及無追索權雙保理業務，單筆保理融資金額不超過應收賬款實有金額的90%；對追加至100%。超過應收賬款到期日＋30款到期日＋90天。貨物貿易項下保理融資期限一般應在180天以內，1年。賣方授信額度。三、國內信用證業務國內信用證業務是指在國內貿易中，買賣雙方商定以國內信用證方式結算，銀行依據申請人〔買方〕申請，開出以賣方為受益人的憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾。同時，在各個貿易階段，銀行還可為買賣雙方供給短期貿易融資效勞。1、產品優勢◆國內信用證為表外業務，不在報表中表達，可替代局部短期借款和承兌匯票有效降低企業資產負債率。可對買賣雙方在簽約生效、交單托收、提貨銷售全過程供給融資，滿足貴公司以及上下游企業全流程效勞需求。◆敏捷結算，國內信用證支持分批發貨、付款，允許發貨數量在規定幅度內增減，開證后符合條件可對信用證內容進展修改。2、產品類型3、重點產品組合推介買方減免保證金開立國內信用證+買方押匯/買方代付--針對貴公司國內選購延期付款需求行或我行選擇戰略合作銀行為貴公司通過買方押匯或代付方式供給融資先予付款，融資到期日貴公司歸還融資本息。二是經我行承兌的信用供貨方資金周轉，改善財務報表。到貨物單據通知貴公司--付款到期日我行或我行合作銀行供給融資完成付款--融資到期日貴公司將融資本息償付我行。國內信用證交單+福費廷--針對貴公司國內銷售應收賬款治理需求產品釋義：貴公司與選購商簽訂銷售合同，商定賒銷結算，假設式結算。選購商向其往來銀行〔開證行〕申請開立以貴司為受益人的19〔或代理買入〕該筆應收賬款，貴司提前收回貨款。承兌到期日，開證行將貨款支付我行。方案優點一是回有保障〔即使選購商不付款，開證行也必需無條件付款〕；二是信額度；三是況和清償力量；四是用。證行向我行承兌--我行〔或我行合作銀行〕買斷貴司應收賬款，款項入貴司賬戶--到期日開證行支付我行款項。四、供給鏈融資核心企業之間的競爭已從個體競爭拓展到自身所在的供給鏈之的問題。資金流的掌握，從選購原材料開頭，制成中間產品以及最終產品，最終由銷售網絡把產品送到消費者手中整個供給鏈條上的融資效勞。權、供貨質量保證、付款的延遲、營運資金的加速周轉以及銷售的擴大。20431825融資產品。其主要品種和適應環節如以下圖：第六局部增值金融效勞方案伴隨著貴公司業務的迅猛進展，我行在供給以上金融產品的同時，還可以通過以下效勞為雙方的共贏進展供給牢靠保障。一、信托理財2122司的其他閑置資金在規定的期限內通過信托平臺投資于相應的融資工程，提高資產收益率。到目前我行已成功辦理信托融資理財業務72366二、對公人民幣理財打算我行可幫助貴公司依據自己的風險收益偏好和資產治理〔理財〕期限設計和確定資產治理〔理財〕方案，量身定做理財產品，將貴公司的閑置資金在規定的期限內通過信托、基金專戶理財等金融平臺，在國內外貨幣市場和資本市場充分運作，提貴重公司的資產收益率。目前我行現有的理財產品收益率較高的有：〔一〕“金鑰匙·本利豐”理財產品。“本利豐”理財產品，是指由農業銀行自主發起的，以農業銀行穩健、安全的特點，主要投資于低風險、高信用等級的央票、債券、14不等。〔二〕“金鑰匙·安心得利”理財產品。限理財產品，以農業銀行投資于銀行間債券市場、貨幣市場、優質信11同時降低了風險屬性，總體屬較低風險產品。三、對公外匯理財打算〔一〕掉期寶。29掉期寶業務是我行推出的將人民幣對美元外匯掉期和美元大額幣貶值的趨勢下操作該產品。2023121、客戶存入人民幣資金，辦理人民幣對外幣掉期，近端換入美132.3071%〔年化〕。2131.44783%〔年化〕。3、到期日，客戶用到期的美元資金對人民幣對美元掉期遠端進展履約，收回人民幣資金。4、客戶總收益=2.3071%+1.44783%=3.75493%(年化〕產品優勢：71.35%〕。2、期限敏捷，三天〔指三個工作日〕至一年均可。3、操作簡便。〔二〕對公外匯構造性存款。該品種為與貴公司利率、匯率、商品價格、股票指數或信用體信用狀況掛鉤的存款產品，貴公司通過承受肯定的利率、匯率、商品價品交易的金融機構，市場閱歷豐富，并擁有一支高效、專業的效勞團〔三〕“境外寶“代理境外理財(QDII)。更多投資收益。量身定做外匯理財方案。第七局部結算效勞方案質、高效、快捷、便利的結算效勞。一、柜臺結算VIP物園設立的網點馬上開業，可為貴公司辦理現金結算、轉賬匯款、投資理財等各類金融結算業務。二、網上銀行據，為客戶供給便利、快捷、安全、高效的網上金融效勞的渠道類產型金融效勞。網上銀行可供給以下八類功能：〔一〕信息查詢；〔二〕轉賬交易；〔三〕銀行卡交易；〔四〕集團理財；〔五〕網上繳費；〔六〕預約業務；〔七〕系統治理；〔八〕復核打印。三、現金治理平臺臺，可以足不出戶地辦理結算業務、集團內資金劃轉、工資發放、融資業務(如自助貸款、托付貸款)、投資理財業務〔如定期存款、通知存款現金治理平臺主要功能如下：〔一〕通存通兌：是指營業機構依據存款人托付，通過現金治理系統，實現系統內跨營業機構人民幣資金實時收付的行為。〔二〕代發工資：工資發放為代發農行、他行賬戶，農行賬戶的大、小額系統實現業務的自動處理。客戶在銀企通平臺發起指令，系貸記卡。處理完畢后，系統能反響代發工資結果到銀企通平臺；對不成功的交易，返回明細和緣由。〔三〕費用報銷：費用報銷的收款賬戶只能為農行個人賬戶，通貸記卡。處理完畢后，系統能反響結果到銀企通平臺；對不成功的交易，返回明細和緣由。四、電子資金轉賬系統利用農業銀行與人民銀行之間、農業銀行內部的網絡系統連接，大范圍的同等效勞，從而大大提高了效率。五、代收代付業務我行以廣布的網點和先進的網絡技術為依托，為客戶供給省時、便利、快捷的代收代付業務，幫助客戶辦理包括通訊、電力、水費等費用的收付，節約了客戶人力，減輕了工作壓力。第八局部個人金融效勞方案我行個人金融業務品種齊全，如：代理業務、銀行卡業務、代理保險業務、企業年金賬戶托管、銀保通、代理基金業務、代理國債業務、個人消費信貸業務、個人網銀、企業年金、個人卡業務等，特為貴公司員工推舉以下幾種獨具我行特色的品種：一、代理業務為公司全部員工供給免費代理效勞，如代發工資、代繳水電費、代理保險等。為貴公司員工辦理銀證通、供給銀行資信證明效勞。二、高端銀行卡業務為貴公司高管人員及財務主管辦理農行尊然白金卡信額度到達10050%，可為家人開立多張附屬卡，共享信用額度；農行可為持卡人供給保險保障、道路救援、機場貴賓室、安康醫療、租車效勞、高爾夫禮遇、優越金融效勞等七大增72銀行更加優待，積分更加實惠。三、個人信貸業務等個人消費信貸業務。〔一〕個人最高可循環貸款。是我行依據貴公司職員的還款力量額貸款核定手續，能滿足借款人在有效期限內和一個借款合同項下，隨用隨借、到期歸還、循環使用銀行信用的需求。〔二〕個人住房按揭貸款。我行可供給期限最長達30年的住房貸款，以您所購住房作為抵押物、并按月向我行還本付息。包括一手樓貸款、二手樓貸款、轉按貸款、加按貸款、減按貸款、組合貸款、車位貸款。四、自助銀行效勞開拓了包括信息查詢、支付轉賬、網上繳費、投資理財等在內的自助效勞。五、年金托管業務提交托管報告及財務會計報告。六、“傳世之寶”實物黃金業務行的自主品牌。我行可為購置“傳世之寶”實物黃金的貴公司員工供給贖回效勞，這是大多數同業無法供給的一項效勞。〔個人外匯構造性存