-.z.CBS系統使用指導手冊（普通用戶版）烏魯木齊分行烏魯木齊分行編寫時間：2017年11月版本：1.1負責人：金旺旭聯系：目錄1.CBS客戶端安裝21.1CBS5安裝步驟22.用戶登錄與密碼修改33.賬戶管理33.1銀行賬戶登記33.2銀行賬戶查詢維護33.3賬戶實時余額查詢33.4交易明細查詢34.支付結算34.1支付經辦34.2結算業務審批34.3結算業務查詢34.4自動劃撥協議管理34.5.劃撥協議審批34.6劃撥協議撤銷34.7劃撥協議操作查詢35.部戶管理…………………………….345.1.部活期賬戶開戶35.2.部定期存款開戶35.3.部定期存款支取35.4部戶業務復核36.資金預算………………………………..366.1資金預算錄入………………376.2資金預算審批………………386.3資金預算查詢………………381.CBS客戶端安裝1.1CBS5安裝步驟安裝前請聯系本集團管理員、負責人提供本集團的License授權文件。（1）雙擊或右鍵管理員運行安裝程序。如下圖：（2）程序加載，請等候。如下圖：（3）首次安裝，提示需要安裝.NetFramework4，點擊“安裝”。如下圖：（4）默認，等待.NetFramework4安裝完成。如下圖：（5）正式進入CBS5安裝界面，默認安裝語音“簡體中文”，繼續“下一步”。如下圖：（6）勾選“已經同意并安裝”，然后“下一步”。如下圖：（7）選擇安裝目錄，默認即可，直接“下一步”。如下圖：（8）安裝License文件，點擊“瀏覽”選擇授權文件。如下圖：（5）選擇授權license文件。如下圖：（6）確認授權license文件無誤，點擊“下一步”。如下圖：（7）軟件開始自動安裝。如下圖：（8）安裝完成，默認“生成桌面快捷方式”，點擊“完成”。如下圖：（9）至此，CBS5安裝結束，并會在桌面生成快捷方式圖標。如下圖：2.用戶登錄與密碼修改（1）使用新用戶和初始密碼登錄（如：查詢用戶），如下圖：（2）首次使用初始密碼登錄，提示需要修改密碼，點擊“確定”。如下圖：（3）輸入舊密碼、新密碼和確認密碼，然后點擊“確定”。如下圖注意：密碼必須包含字母和數字。：（4）提示密碼修改成功，點擊“確定”。如下圖：（5）用戶登錄到CBS5主界面，右上角顯示用戶登錄信息。如下圖：3.賬戶管理此模塊主要功能是將銀行賬戶登記到系統并進行相關維護、通過直聯可查詢賬戶的實時余額、歷史交易明細、當日交易明細等信息。3.1銀行賬戶登記（1）進入菜單賬戶管理--》銀行賬戶登記。如下圖：（2）輸入銀行賬戶關鍵要素，所有*標注的都是必填項，每個銀行有細微的差別。如下圖：（3）銀行賬戶參數登記完畢后，點擊“登記”，提示增加成功。如下圖：3.2銀行賬戶查詢維護如果前期銀行賬戶登記錯誤、或手動開通或關閉銀行賬戶直聯等信息都可以通過銀行賬戶查詢維護來實現。（1）進入菜單賬戶管理--》銀行賬戶查詢維護。如下圖：（2）進入銀行賬戶查詢維護界面，通過縮放按鈕打開高級查詢界面可顯示更多的查詢條件復選框。輸入或選擇相關的查詢條件，點擊“查詢”。如查詢003客戶號、開通光大銀行直聯的銀行賬戶信息，如下圖：備注：按鈕說明。如下圖：（3）修改銀行賬戶，點擊“賬戶修改”功能鍵，輸入和確認新銀行賬戶，然后點擊“修改”。如下圖：（4）點擊“修改”按鈕，彈出銀行賬戶修改框。修改完畢信息后，點擊“修改”完成修改操作。如下圖：3.3賬戶實時余額查詢（1）進入菜單賬戶管理--》賬戶實時余額查詢。如下圖。（2）進入銀行實時余額查詢界面，直接點擊查詢可查看到所有權限圍的銀行余額信息。也可通過查詢條件篩選查詢。如下圖：（3）余額實時更新：勾選需要手動更新的銀行賬戶，然后點擊“刷新”，指令發送成功會彈出消息提示。如下圖：（4）手動刷**額后，需要點擊“查詢”才能即時看到余額更新后的結果。如下圖：3.4交易明細查詢可通過交易明細查詢取到各銀行賬戶實際發生的交易記錄流水：包括當日明細和歷史明細。（1）進入菜單賬戶管理--》交易明細查詢。如下圖：（2）通過調整起始日期、結束日期、銀行類型、銀行賬戶等查詢條件，可查看到當日、*一天、*一段時間的交易記錄。如下圖：4.支付結算4.1支付經辦（1）進入菜單支付結算》支付業務經辦。如下圖：（2）進入到支付業務經辦界面，所有帶*號的字段都是必填項，同時可以使用▼或向上的》來縮放界面。如下圖：（3）選擇支付類型，主要包括：對外支付、銀行調撥等。如下圖：對外支付：即對第三方客戶進行支付；銀行調撥：即對集團部賬戶進行轉賬；（4）輸入付款方銀行賬戶信息、金額、用途、摘要等必填信息。銀行賬戶可以通過直接輸入或查詢選擇的方式輸入。如下圖：用戶、摘要最多只能輸入30個漢字，并不能使用特殊字符。期望日期、期望時間通常情況下請勿填寫，否則會影響支付到款效率。只有使用到預約付款才需要填寫該兩項容。（5）輸入收方銀行賬戶信息，主要包括：對方銀行賬戶、對方賬戶名稱、銀行類型、開戶省、市、開戶行等信息。如下圖：如果是首次收款，收款方信息需要手動輸入，系統會進行自動保存。再次收款時可以使用查詢（即第三方客戶資料信息查詢）選擇收款方賬戶信息。（6）檢查確認支付類型、付款方信息、收款方信息、支付渠道（默認：銀企直聯）無誤，注：跨行支付時聯行號為必輸，同行可空。如下圖：（7）點擊“單筆經辦”，系統提示支付關鍵信息確認，確認無誤后點擊“確認提交”。如下圖：（8）提交成功后，系統自動生成業務流水號，如下圖：4.2結算業務審批（1）進入菜單支付結算》結算業務審批。如下圖：（2）進入到結算業務審批界面，點擊“查詢”按鈕，查詢出待審批業務。如下圖：（3）勾選中需要審批的記錄，然后點擊“通過”。如下圖：（4）確認收付款信息無誤，點擊“確認通過”。如下圖：（5）審批通過后會返回審批信息，點擊“確定”。如下圖：4.3結算業務查詢結算業務查詢可以查看到業務的詳情、審批狀態、支付狀態、報錯信息等。（1）進入菜單支付結算》結算業務查詢。如下圖：（2）進入結算業務查詢界面。如下圖：可通過向上的>縮放高級查詢，如下圖：（3）調整起始日期、結束日期，點擊“查詢”，即可查詢到該時間段的所以業務記錄。如下圖：（4）通過“詳情”查看業務明細、結算流程信息、直聯流程信息。“業務明細”可查看到業務的基本信息。如下圖：“結算流程信息”可查看到業務的審批流程信息：包括經辦、審批人員信息。如下圖：“直聯流程信息”可查看到業務的支付狀態、支付時間、支付成功或失敗的報錯信息。如下圖：（5）通過“查看審批流程”可查看到審批流程信息。如下圖：如有多級審批時，可以通過“詳情”的結算流程信息與審批流程判定到下一級審批領導，從而可提醒領導及時做業務審批。4.4自動劃撥協議管理在自動劃撥協議管理界面，可以新增、維護、暫停和恢復劃撥協議，并手工生成指令。如圖所示：【步驟1】按協議類型（上劃、下撥）、協議執行周期（每天、每周、每月）等條件組合查詢到協議信息記錄。【步驟2】在左側的操作欄，可以對所選的協議做協議維護操作。操作規則如下：修改：可以修改正常狀態的協議，修改成功后原協議狀態變為“關閉”，生成新的一條協議，第二天日初生效；刪除：可以刪除正常狀態的協議，刪除成功后協議狀態變為“關閉”，第二天日初失效；暫停：可以暫停正常狀態的協議（當鼠標指向圖標會提示），暫停成功后協議狀態變為“暫停”，當日不再生成劃撥指令；恢復：可以恢復暫停狀態的協議，（當鼠標指向圖標會提示），恢復成功后協議狀態變為“正常”，當日可生成劃撥指令；生成支付指令：除按協議規則自動生成指令外，允許手工生成，成功后臨時生成一條劃撥指令。新增劃撥協議界面如下圖所示：【步驟1】輸入劃撥規則：下撥時，執行類型分為：按涉及金額、按補足余額。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額。按補足余額：按輸入的金額將下級賬戶的余額補足，若下級賬戶余額大于等于涉及金額，則不執行該指令。上劃時，執行類型分為：全部金額、按保留余額、按余額上限、按涉及金額。全部金額：劃撥金額為下級賬戶實時余額。按保留余額：將下級賬戶的余額保留為輸入的金額，多出的金額將上劃給上級賬戶，若下級賬戶余額小于或等于輸入金額，則不執行該指令。按余額上限：若下級賬戶的余額大于等于輸入金額，則劃撥金額為下級賬戶余額，否則不執行該指令。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額。【步驟2】增加下級賬號，如增加多個，則生成多條劃撥協議。4.5.劃撥協議審批集團審批用戶在此頁面審批協議維護操作，包括新增、修改、刪除、生成指令，不包括暫停和恢復協議。頁面要素如圖所示：【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協議新增，劃撥協議修改，劃撥協議刪除，劃撥協議生成指令）組合查詢。【步驟2】點擊可以查看劃撥協議操作明細。【步驟3】審批通過/否決。4.6劃撥協議撤銷集團用戶做劃撥協議維護后，包括新增、修改、刪除、生成指令，若該記錄狀態為待審批，則經辦用戶可以對其做撤銷修改的操作。頁面要素如圖所示：【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協議新增，劃撥協議修改，劃撥協議刪除，劃撥協議生成指令）組合查詢。【步驟2】點擊可以查看劃撥協議操作明細。【步驟3】選中記錄后點擊“撤銷”。4.7劃撥協議操作查詢集團用戶在劃撥協議操作查詢界面可以查詢到劃撥協議新增、修改、刪除、暫停、恢復和生成指令的操作記錄。頁面要素如下圖所示:【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協議新增，劃撥協議修改，劃撥協議刪除，劃撥協議生成指令）組合查詢。【步驟2】點擊可以查看劃撥協議操作明細。【步驟3】可打印保存查詢結果。5.部戶管理5.1.部活期賬戶開戶錄入開戶資料：客戶號、幣種、起息日期、計息標志、開戶金額、利率浮動比例、是否允許透支，關聯銀行賬戶。5.2.部定期存款開戶【步驟1】：錄入開戶資料：賬號，現轉標志，存期，起息日期，自動轉存，利息，金額；【步驟2】：點擊“經辦”按鈕，完成經辦操作；5.3.部定期存款支取【步驟1】：錄入客戶號或直接查詢；【步驟2】：選中定期戶，點擊“支取經辦”按鈕，完成經辦操作；(注：定期戶在到期前作提前支取時，提前支取的那部分金額按活期利率來計息。)5.4部戶業務復核【步驟1】按條件查詢，可以通過交易類型、客戶號等條件組合查詢到待審批數據。【步驟2】選中一