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第三方機(jī)構(gòu)接入銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的有關(guān)要求和主要內(nèi)容2011年3月18日內(nèi)容第三方機(jī)構(gòu)接入銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的背景介紹注冊登記及認(rèn)證工作要求認(rèn)證外部評估工作要求注冊登記及認(rèn)證工作進(jìn)展情況一、背景介紹第三方機(jī)構(gòu)接入銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的背景介紹《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）》（簡稱“《辦法》”）經(jīng)中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會審議于2009年6月發(fā)布實(shí)施。《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊登記及認(rèn)證工作流程》《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊登記及認(rèn)證工作指南》《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)證外部評估機(jī)構(gòu)管理細(xì)則》《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)證外部評估機(jī)構(gòu)實(shí)施細(xì)則》收單第三方機(jī)構(gòu)分類認(rèn)證注冊登記適用對象：全部的收單第三方機(jī)構(gòu)審查方式：報(bào)備制審查結(jié)論：據(jù)實(shí)公告適用對象：提供交易數(shù)據(jù)處理與接入服務(wù)的收單第三方機(jī)構(gòu)審查方式：核準(zhǔn)制審查結(jié)論：通過后頒發(fā)證書并公告《辦法》規(guī)定收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行注冊登記手續(xù)其中：開展交易數(shù)據(jù)處理與接入的第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受中國銀聯(lián)認(rèn)證工作。二、注冊登記及認(rèn)證工作要求注冊登記銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊登記工作是中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會授權(quán)中國銀聯(lián)注冊登記辦公室開展的一項(xiàng)提升受理市場服務(wù)水平，促進(jìn)有序競爭，防范業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的重要服務(wù)舉措。收單第三方機(jī)構(gòu)接受收單機(jī)構(gòu)委托，參與銀聯(lián)卡收單業(yè)務(wù)運(yùn)作的，應(yīng)向注冊登記辦公室履行注冊登記手續(xù)。注冊登記采用報(bào)備制。通過開展注冊登記工作，幫助第三方機(jī)構(gòu)完善自身業(yè)務(wù)制度，規(guī)范開展業(yè)務(wù)運(yùn)作，從而促進(jìn)當(dāng)前受理市場上銀聯(lián)卡收單業(yè)務(wù)外包行為規(guī)范開展，為建立市場管理機(jī)制，形成優(yōu)勝劣汰競爭機(jī)制奠定基礎(chǔ)。注冊登記基本流程（一）組織架構(gòu)注冊登記辦公室依托中國銀聯(lián)開展各項(xiàng)工作，按照“總分聯(lián)動、部門協(xié)作”的基本原則實(shí)施推進(jìn)。在中國銀聯(lián)總、分公司設(shè)立兩級注冊登記辦事機(jī)構(gòu)，其中注冊登記辦公室設(shè)在總公司業(yè)務(wù)管理部，在分公司設(shè)立收單第三方機(jī)構(gòu)注冊登記辦事機(jī)構(gòu)。注冊登記辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，分公司具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)各項(xiàng)工作落實(shí)。注冊登記辦事機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊登記相關(guān)各項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)和開展。注冊登記基本流程（二）工作步驟

階段步驟內(nèi)容注冊登記申請準(zhǔn)備和提交第1步收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)自身準(zhǔn)備第2步填制注冊登記申請材料第3步繳納注冊登記費(fèi)用第4步提交注冊登記材料注冊登記審查、通知和公告第5步注冊登記審查第6步業(yè)管委審議第7步通知與公告注冊登記基本流程（三）注冊登記流程注冊登記提交材料序號材料名稱審查方面1《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)信息表》基本情況概述2營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證和組織機(jī)構(gòu)代碼工商注冊及資質(zhì)3申請機(jī)構(gòu)驗(yàn)資證明4有合法資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的申請機(jī)構(gòu)上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)狀況5《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開辦承諾書》申請機(jī)構(gòu)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作6《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)聲明書》7業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)章8銀聯(lián)卡收單專業(yè)化服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議樣本（已簽、空白）9收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)函/合作意向書10《申請機(jī)構(gòu)綜合情況報(bào)告》財(cái)務(wù)狀況11《申請機(jī)構(gòu)服務(wù)體系情況報(bào)告》12《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)商務(wù)方案說明書》13質(zhì)量認(rèn)證證書或者申請機(jī)構(gòu)有完善的質(zhì)量保證體系的證明其他14中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會確定需提交的其他材料注冊登記審查的四個(gè)環(huán)節(jié)審查要點(diǎn)資料完備性審查是依據(jù)《辦法》確定申請機(jī)構(gòu)是否完整提交了所有申請材料。資質(zhì)及業(yè)務(wù)開辦基礎(chǔ)審查判斷申請機(jī)構(gòu)注冊資本、制度建設(shè)、從業(yè)人員構(gòu)成及服務(wù)體系建設(shè)等是否符合《管理辦法》、監(jiān)管部門及銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規(guī)章的相關(guān)規(guī)定。業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行審查判斷申請機(jī)構(gòu)的企業(yè)資質(zhì)是否符合監(jiān)管部門及銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規(guī)章的規(guī)定。商務(wù)合作審查判斷合作方向、商業(yè)模式、市場發(fā)展等是否符合監(jiān)管部門及銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規(guī)章的規(guī)定。認(rèn)證認(rèn)證的依據(jù)：根據(jù)《管理辦法》，從事交易接入的收單第三方機(jī)構(gòu)，受收單機(jī)構(gòu)委托擬與中國銀聯(lián)系統(tǒng)建立連接的，或者應(yīng)收單機(jī)構(gòu)要求，需向銀聯(lián)卡第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊登記辦公室或各地注冊登記辦事機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)證手續(xù)。認(rèn)證的目的：確保收單第三方機(jī)構(gòu)接入銀行卡跨行交易網(wǎng)絡(luò)后的安全運(yùn)行，并為后續(xù)業(yè)務(wù)管理奠定基礎(chǔ)。認(rèn)證的內(nèi)容：收單第三方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行、賬戶信息安全、技術(shù)安全等。根據(jù)《管理辦法》，認(rèn)證采用核準(zhǔn)制，要求第三方機(jī)構(gòu)接入銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)或根據(jù)收單機(jī)構(gòu)要求接受認(rèn)證。認(rèn)證工作流程

認(rèn)證提交材料序號材料名稱審核目的1《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)證申請表》基本情況審查。由于注冊登記工作先行開展，認(rèn)證申請機(jī)構(gòu)相關(guān)基本情況材料簡略提供。2《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開辦承諾書》3《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)聲明書》4企業(yè)驗(yàn)資證明5《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)外部評估報(bào)告》是否通過外部評估單位對第三方機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行、賬戶信息安全合規(guī)評估及系統(tǒng)安全狀況及技術(shù)支持能力審查。6《銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)符合性自評估表》7《銀聯(lián)卡賬戶信息安全外部合規(guī)評估預(yù)備工作情況反饋表》8《銀聯(lián)卡賬戶信息安全合規(guī)評估檢查點(diǎn)列表》9銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)其他相關(guān)信息安全評估報(bào)告等信息安全資質(zhì)證明10《銀聯(lián)卡賬戶信息安全管理調(diào)查問卷》11銀聯(lián)卡收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)完整的業(yè)務(wù)方案、技術(shù)方案和安全方案認(rèn)證申請機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)、技術(shù)及安全工作情況12安全管理及信息保密制度等13系統(tǒng)性能、功能與處理能力及系統(tǒng)處理邏輯說明書等14（備選）質(zhì)量認(rèn)證證書或者企業(yè)有完善的質(zhì)量體質(zhì)的證明其他資質(zhì)證明材料審查15中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會確定需提交的其他材料備選材料認(rèn)證審查的六個(gè)環(huán)節(jié)注冊登記審查完畢批準(zhǔn)與公告發(fā)布官方網(wǎng)站據(jù)實(shí)公告書面通知申請機(jī)構(gòu)認(rèn)證審查完畢入網(wǎng)申請審議通過頒發(fā)《證書》報(bào)業(yè)管委審議報(bào)總裁辦公會審議官方網(wǎng)站公告書面通知申請機(jī)構(gòu)審議批準(zhǔn)后進(jìn)行入網(wǎng)測試和投產(chǎn)審查三、認(rèn)證外部評估工作要求認(rèn)證外部評估背景認(rèn)證的條件之一即需要對收單第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估；中國銀聯(lián)作為卡組織，不具備專業(yè)評估機(jī)構(gòu)的評估條件和資質(zhì)，需引入有資質(zhì)的外部評估機(jī)構(gòu)開展獨(dú)立評估。目的規(guī)范外部評估機(jī)構(gòu)的評估行為，保證認(rèn)證外部評估服務(wù)的客觀性、獨(dú)立性和權(quán)威性，維護(hù)成員機(jī)構(gòu)、收單第三方機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。認(rèn)證外部評估《評估機(jī)構(gòu)管理細(xì)則》和《評估工作實(shí)施細(xì)則》是指導(dǎo)認(rèn)證外部評估工作的補(bǔ)充文件。兩個(gè)細(xì)則主要依據(jù)《管理辦法》的總體要求，分別就評估機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)、資質(zhì)申請審批和維持、日常管理和資質(zhì)失效；評估方式、評估依據(jù)、評估流程、評估要點(diǎn)和評估結(jié)果運(yùn)用等事宜進(jìn)行了明確。評估機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件評估機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)要求：申請?jiān)u估資質(zhì)的機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備三大類八項(xiàng)基本條件：

基本情況（注冊資本、辦公場所、同業(yè)禁止）評估條件（評估資源、專業(yè)資格、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、評估能力）

機(jī)構(gòu)建設(shè)（制度建設(shè)、無事故記錄等）。評估人員要求：申請?jiān)u估資格的專業(yè)人員應(yīng)同時(shí)具備二類五項(xiàng)基本條件：基本情況（教育背景、用工狀況、無違法記錄等）

評估能力（從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)資格等）

評估資質(zhì)審核審查：銀聯(lián)業(yè)管委授權(quán)第三方機(jī)構(gòu)注冊登記辦公室負(fù)責(zé)申請的受理、審查工作。審批：銀聯(lián)業(yè)管委審批，有效期二年。認(rèn)證評估監(jiān)督工作注冊登記辦公室派出檢查小組參與評估執(zhí)行過程；委托專業(yè)機(jī)構(gòu)參與并審查評估執(zhí)行過程；委托其他外部評估機(jī)構(gòu)對被評估機(jī)構(gòu)開展交叉檢查評估；違反規(guī)定開展評估的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)并查實(shí)，注冊登記辦公室有權(quán)暫停或取消認(rèn)證機(jī)構(gòu)評估資質(zhì)，并責(zé)令其對成員機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)等造成損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。認(rèn)證外部評估工作要求認(rèn)證評估方式問卷自查評估第三方機(jī)構(gòu)自行依照注冊登記辦公室指定自查問卷對照審查相關(guān)內(nèi)容并出具報(bào)告的過程。結(jié)論真實(shí)性由第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。外部評估第三方機(jī)構(gòu)聘請由銀聯(lián)業(yè)管委授予資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，按照指定工作要求和流程通過系統(tǒng)檢測、現(xiàn)