基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我檢測模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、下列關于增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風險>收入型基金的風險>平衡型基金的風險B.收入型基金的風險>增長型基金的風險>平衡型基金的風險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D2、依照《證券投資基金法》的規定，基金管理人的職責不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產凈值【答案】A3、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B4、（2016年真題）基金職業道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.后續職業道德教育D.基金業協會的自律【答案】C5、（2016年真題）非公開基金募集完畢后，基金管理人應當向（）備案。A.中國證監會B.證券交易所C.基金業協會D.基金管理公司【答案】C6、（2021年真題）交易雙方達成一筆銀行間債券回購業務，在回購到期日，正回購方應資金不足無法支付到期款項，該風險屬于（）。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.利率風險【答案】B7、商業銀行從事基金銷售業務時，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、（）,中國證監會頒布了《私募投資基金監督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C9、以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國結算公司D.證券投資咨詢機構【答案】C10、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）A.具備監督資質的第三方機構B.中國人民銀行指定結算銀行C.中國基金業協會指定備案結算銀行D.從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行【答案】D12、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質，因此可以確保投資者不發生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C13、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.30D.60【答案】B14、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A15、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.基金份額持有人【答案】D16、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質D.書面和電子【答案】C17、經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是（）。A.天驥基金B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B18、關于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）A.年度報告正文必須登載在指定報刊上B.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告【答案】A19、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續性B.適用性C.規范性D.廣泛性【答案】D20、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C21、以下屬于基金募集申請材料的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、(2016年)規范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應遵循的要求。A.披露內容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B23、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C24、下列哪一項不屬于基金銷售機構的職責規范?（）A.簽訂銷售協議，明確權利與義務B.制定完善的章程C.建立相關制度D.嚴格賬戶管理【答案】B25、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發行【答案】C26、不收取基金銷售服務費的，對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產。A.0.1％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】C27、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D28、場內貨幣市場基金實行（）交易機制。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】A29、關于資產管理行業給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A30、中國證監會的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、我國場外認購LOF份額，應使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結算有限責任公司深圳證券交易所開放式基金B.深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結算有限責任公司開放式基金【答案】A32、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D33、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A35、基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業務規章C.內部控制大綱D.內部風險控制制度【答案】C36、封閉式基金至少每周公告（）次資產凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A37、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結構單一【答案】D38、(2016年)基金銷售機構履行反洗錢法律義務，應當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B39、關于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）A.投資者教育工作與投資者咨詢業務基本相同B.因監管目標、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個固定的模式C.證券經營機構的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務環節，并不需要納入所有的業務環節中D.開展投資者教育工作是對市場參與者監管工作的替代【答案】B40、關于基金從業人員“忠誠盡責”職業道德規范的描述，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業人員的所有其他職業道德規范B.忠誠盡責是指基金從業人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業人員應當避免投資人利益與所在機構利益發生沖突D.忠誠盡責是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作【答案】D41、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A42、（）是指投資于傳統的股票、債券外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B.風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C43、(2017年)下列關于基金監管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、(2017年)“四位一體”的監管格局不包括（）。A.以行政監管為核心B.以行業自律為紐帶C.以社會監督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D45、私募基金的資產管理業務不包括()。A.私募證券投資基金B.私募股權投資基金C.集合資金信托D.私募風險投資基金【答案】C46、(2016年)證券投資基金的專業化服務提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B.企業年金C.失業救濟D.養老金【答案】C47、下列不屬于傘型基金的優勢的是（）。A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和