中級銀行從業資格之中級銀行管理題庫及答案（提分題）

單選題（共50題）1、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業銀行發行的有表決權股份總數（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A2、根據《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額不得超過資本凈額的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C3、商業銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內部模型法B.內部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】A4、根據銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行全面達到相關資本監管要求的時間期限是（）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】A5、（）是指銀行業金融機構對其股東、員工、消費者、商業伙伴、政府和社區等利益相關者以及為促進社會與環境可持續發展所應承擔的經濟、法律、道德與慈善責任。A.經濟責任B.環境責任C.社會責任D.法律責任【答案】C6、不屬于普惠金融的發展目標的是()。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務可得性D.提高金融服務滿意度【答案】B7、呼吸和呼吸暫停交替出現稱為（）A.陳施式呼吸B.間斷呼吸C.深大呼吸D.呼吸困難E.間歇呼吸【答案】B8、商業銀行應結合本行實際，建立和完善以______為中心的客戶關系管理系統，形成以______為導向的產品創新理念。（）A.利潤；政策B.市場；客戶C.政策；利潤D.客戶；市場【答案】D9、下列關于金融效率和金融安全的關系表述錯誤的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基礎C.金融效率與金融安全之間存在替代性D.金融效率的提高有助于加強金融安全【答案】A10、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業銀行發行的有表決權股份總數（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A11、()是對被檢查機構某一時段內，某些業務領域、區域進行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續檢查【答案】B12、在（）的時候，巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協議Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C13、某齒輪生產企業的流水線有效工作時間為每日8小時，流水線每生產一件齒輪需10分鐘，求該企業流水線每日的生產能力是()件。A.48B.50C.480D.500【答案】A14、金融衍生品是一種()，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數。A.權利憑證B.金融合約C.實物資產D.買賣合同【答案】B15、成員單位以外的戰略投資者作為財務公司出資人，且戰略投資者為非金融企業的，應具備的條件不包括（）。A.最近2個會計年度連續盈利B.最近2年無重大違法違規經營記錄C.最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的20%D.不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股【答案】C16、行政處罰委員會辦公室應當在行政處罰決定作出（）日內，依照《行政訴訟法》有關規定，將行政處罰決定書送達當事人。A.3B.5C.7D.10【答案】C17、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。A.積極主動原則B.客觀公正原則C.合規謹慎原則D.信息披露原則【答案】D18、()是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統以及外部事件所造成損失的風險。A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A19、金融資產管理公司長期股權投資和資本金劃轉股權投資余額不得超過資本金或賬面所有者權益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C20、對第一類商業銀行，銀監會可以采取的預警措施不包括（）。A.要求商業銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業銀行制定切實可行的資本補充計劃C.要求商業銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測D.要求商業銀行提高風險控制水平【答案】B21、能使銀行業務在瞬間全部癱瘓的風險是（）。A.合規風險B.信息科技風險C.信用風險D.市場風險【答案】B22、黨的十八屆五中全會提出了“五大發展新理念”，其中（）是國家繁榮發展的必由之路。A.開放B.共享C.創新D.綠色【答案】A23、（）是指行政相對人與行政主體在行政法律關系領域發生糾紛后，依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序審查行政主體的行政行為的合法性，并相對人的主張是否妥當，以作出裁決的一種活動。A.行政訴訟B.行政復議C.行政強制D.行政許可【答案】A24、下列關于“供給側結構性改革”說法錯誤的是（）。A.主攻方向是提高供給質量B.根本途徑是深化改革C.最終目的是滿足需求D.唯一任務是化解產能過剩【答案】D25、下列不屬于我國銀行業市場準入的法律體系的是（）。A.部門規章B.行政法規C.法律D.部門條例【答案】D26、銀行業監管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管風險、管內控、提高穩健性B.管運營、管風險、管內控、提高穩健性C.管股東、管風險、管內控、提高透明度D.管法人、管風險、管內控、提高透明度【答案】D27、下列關于董事會應履行的合規管理職責，說法錯誤的是（）。A.審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施B.有效管理商業銀行的合規風險C.審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督【答案】B28、金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數，以下()不屬于合約的基本種類。A.遠期B.期貨C.期權D.即期【答案】D29、金融類不良資產不包括的選項是()。A.證券不良資產B.銀行不良資產C.信托不良資產D.房貸不良資產【答案】D30、根據《商業銀行公司治理指引》，關于獨立董事提名及選擇，下列說法錯誤的是（）。A.董事會提名委員會可以向董事會提出獨立董事候選人B.已經提名董事的股東可以再提名獨立董事C.獨立董事的選聘應當主要遵循市場原則D.被提名的獨立董事候選人應當由董事會提名委員會進行資質審查，審查重點包括獨立性、專業知識、經驗和能力等【答案】B31、下列關于貸款承諾業務監管要求的說法，不正確的是（）。A.對于項目貸款承諾，商業銀行需審查建設項目的經濟性及償還能力B.商業銀行應制定規章制度以明確出具貸款承諾的審批權限或審批程序C.商業銀行對申請人的資信情況需進行調查，審查申請人的內部管理是否規范，經營情況，信用評價滿足該銀行授信要求D.銀行對貸款承諾業務規定收取費用的，需及時足額收取相關費用，核算正確【答案】B32、對向銀行業消費者推薦的產品要充分履行揭示和告知的義務符合（）。A.買者有責原則B.賣者有責原則C.誠實守信原則D.公平公正原則【答案】B33、對第一類商業銀行，銀保監會可以采取的預警監管措施不包括（）。A.要求商業銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業銀行控制風險資產增長C.要求商業銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測D.要求商業銀行提高風險控制能力【答案】B34、下列選項中，銀行業信息科技呈現的特征不包括()。A.銀行業務高度依賴信息科技B.市場信息趨于全球化C.業務與信息科技不斷融合D.系統環境日益復雜【答案】B35、（）是銀行業監管的首要目標。A.維護金融體系的安全和穩定B.保護廣大存款人和金融消費者的利益C.維護公眾對銀行業的信心D.支持實體經濟發展【答案】B36、商業銀行可以采用標準法、高級計量法或（）計量操作風險資本要求。A.內部模型法B.內部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】D37、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行的關聯方不包括（）。A.關聯自然人B.關聯法人C.關聯其他組織D.社會團體【答案】D38、監控租賃物件運營維護狀況屬于租賃物管理的（）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.權屬轉移管理【答案】C39、金融消費者保護十項基本原則中的“法律、管理和監督框架”原則界定的管理范圍不包括（）。A.金融產品的性質、種類B.金融機構的內部控制機制C.消費者的權利和義務D.新產品的設計、技術和傳導機制【答案】B40、下列選項中，不屬于銀團貸款主要風險點的是()。A.牽頭行風險B.托收行風險C.代理行風險D.參加行風險【答案】B41、商業銀行年度披露信息中，基本信息不包括（）。A.法定名稱B.注冊資本C.法定代表人D.公司組織形式【答案】D42、在編制資產負債管理計劃時不需要考慮的因素是（）。A.宏觀經濟及市場因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客觀發展歷史因素D.全行戰略規劃因素【答案】B43、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B44、風險偏好指標體系設定遵循的原則不包括（）。A.體現銀行各個相關利益方的期望B.與銀行發展戰略協調一致C.風險偏好陳述書的生成應遵循由下至上的原則D.保持風險偏好的相對穩定【答案】C45、關于中國企業境外間接上市的四個步驟：①資產跨境轉移；②造殼或買殼；③殼公司將境內資產證券化，在境外上市募集資金；④上市公司以外商投資或外債形式將大部分募集資金調回境內使用，下列排序正確的是()。A.①→②→③→④B.②→①→③→④C.①→②→④→③D.②→①→④→③【答案】B46、一般的，成本收入比率（），說明銀行單位收入的成本支出（），銀行獲取收入的能力（）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越強C.越高：越低；越強D.越高；越低；越弱【答案】B47、我國銀行業信息科技的發展經歷了信息孤島階段、互聯互通階段、銀行信息化階段和()四個階段。A.電子銀行發展B.現代化支付階段C.信息化銀行階段D.創新發展階段【答案】C48、流動性風險監測指標中，（）反映了銀行存款的集中度。A.最大十戶存款比例B.核心負債比例C.存貸比D.最大十家同業融入比例【答案】A49、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。A.權益乘數B.資本利潤率C.成本收入比率D.資產利潤率【答案】C50、（）是銀行業監管的首要目標。A.維護金融體系的安全和穩定B.保護廣大存款人和金融消費者的利益C.維護公眾對銀行業的信心D.支持實體經濟發展【答案】B多選題（共20題）1、資產證券化的作用與意義有（）。A.為投資者提供新的投資渠道B.增加金融市場上出售和流通的證券C.改善資產負債結構D.減少資本占用，提高資產回報率E.創新融資渠道，降低融資成本【答案】CD2、根據《中國銀監會現場檢查暫行辦法》，現場檢查的階段包括（）。A.檢查處理B.檢查準備C.檢查報告D.檢查檔案整理E.檢查實施【答案】ABCD3、現有的國內支付結算方式包括（）。A.匯票B.本票C.托收承付D.支票E.匯兌【答案】ABCD4、下列關于并購東道國企業的優點，說法錯誤的是()。A.縮短項目的建設周期B.迅速擴大經營范圍和經營地點C.減少市場上的競爭對手D.不易受到當地輿論的抵制【答案】D5、根據《中國銀監會關于規范商業銀行代理銷售業務的通知》，下列關于理財產品代理銷售的說法，正確的有（）。A.采用合作機構對代銷產品的風險評級B.商業銀行總行對合作機構實行名單制管理C.商業銀行與合作機構建立定期對賬機制D.與其合作的機構不能超過三家E.商業銀行總行與合作機構總部簽訂代銷協議【答案】BC6、合同解除的形式有()。A.強制解除B.協議解除C.法定解除D.自行解除E.違約解除【答案】BC7、資訊技術的進步使全球金融市場連成一體，加快了金融市場的()。A.網絡化B.國際化C.全球化D.一體化E.多元化【答案】ABD8、績效評價體系中，（）等要素的設置是建立考評指標體系的核心，集中反映了考評主體的經營目標和管理思路。A.對象B.目標C.指標D.反饋E.方法【答案】BC9、借款人申請流動資金貸款應具備的條件包括（）。A.借款人依法設立B.借款用途明確、合法C.借款人生產經營合法、合規D.借款人具有持續經營能力，有合法的還款來源E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄【答案】ABCD10、保障基金公司可以使用保障基金的情形有（）。A.信托公司因資不抵債，在實施恢復與處置計劃后，仍需重組的B.信托公司依法進入破產程序，并進行重整的C.信托公司因違法違規經營，被責令關閉、撤銷的D.信托公司因臨時資金周轉困難，需要提供短期流動性支持的E.需要使用保障資金的其他情形【答案】ABCD11、引起猩紅熱常見的病原體是（）A.乙型溶血鏈球菌B.金黃色葡萄球菌C.柯薩奇病毒D.輪狀病毒E.皰疹病毒【答案】A12、經濟手段是指國家通過調節經濟變量影響微觀經濟單位的行為，并使之符合宏觀經濟發展目標的一切政策措施的總和。經濟手段的特點有()。A.調控形式的多樣性B.調節方式的靈活性C.調控內容的關聯性D.調控時間的及時性E.調控效能的局限性【答案】ABC13、（）不屬于商業銀行資產負債管理計劃中的風險控制計劃。A.外匯存貸款計劃B.利率風險控制計劃C.資本充足計劃D.人民幣存貸款計劃E.經濟資本計劃【答案】ACD14、下列選項中，屬于西方商業銀行資產管理階段最具代表性的理論是()。A.商業性貸款理論B.資產可轉換理論C.預期收入理論D.負債管理理論E.現金管理理論【答案】ABC15、關于國內企業境外上市的條件，下列說法正確的有()。A.企業總資產不低于10000萬元人民幣B.企