中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力強化訓練B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、債權人申請對債務人進行破產清算的，在人民法院受理破產申請后、宣告債務人破產前，債務人或者出資額占債務人注冊資本1／10以上的出資人，可以向人民法院申請（）。A.重整B.接管C.重組D.和解【答案】A2、初步核算，中國2008年全年城鎮新增就業1113萬人，年末城鎮登記失業率為4.2%，比上年末提高0.2個百分點。以上的數據表明（）。A.城鎮登記失業人數占城鎮從業人數與城鎮登記失業人數之和的4.2%B.失業人數占全體具有勞動能力人數的4.2%C.中國勞動力人口中失業人口占4.2%D.城鎮失業人口占總人口的4.2%【答案】A3、《行政訴訟法》自（）年開始實施。A.1990B.1991C.1997D.2000【答案】A4、持有、使用假幣罪的犯罪主體是（）A.年滿14周歲具有完全行為能力的自然人B.年滿16周歲具有辨認控制能力的自然人C.年滿18周歲具有完全行為能力的自然人D.年滿20周歲具有完全行為能力的自然人【答案】B5、關于實施非零售信用風險內部評級初級法的商業銀行，需要自行估計下列哪一關鍵風險參數（）。A.違約風險暴露（EAD）B.期限（M）C.違約概率（PD）D.違約損失率（LGD）【答案】C6、根據銀行業從業人員職業操守中“了解客戶”的原則，銀行業從業人員在為客戶辦理理財業務時，應當了解的客戶情況是（）。A.客戶的婚姻狀況B.客戶子女的年齡C.風險承受能力D.客戶近期是否有購房需求【答案】C7、貸款公司的營運資金來源包括實收資本、向投資人的借款、向其他金融機構融資但融資資金余額不得超過其資本凈額的()。貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的()，對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的()。A.50％；20％；15％B.40％；10％；15％C.50％；10％；15％D.30％；20％；10％【答案】C8、下列符合商業銀行內部控制原則的是（）。A.原有業務和機構可以不納入內部控制范疇B.行長可以不受內部控制的約束C.商業銀行全體員工參與內部控制D.內部控制成本可以不考慮【答案】C9、關于行政法規和行政許可，下列說法正確的是（）。A.行政法規可以在法律設定的行政許可事項范圍內，對實施該行政許可作出具體規定B.公民、法人或者其他組織的任何活動都需要經過行政許可C.地方性法規不可以在法律、行政法規設定的行政許可事項范圍內，對實施該行政許可作出具體規定D.省、自治區、直轄市人民政府規章不可以設定臨時的行政許可【答案】A10、下列大型商業銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯合證券交易所同步上市的是（）。A.工商銀行B.農業銀行C.中國銀行D.建設銀行【答案】A11、銀監會對銀行業的監管措施中，市場準人不包括()準人。A.信息?B.機構?C.業務?D.高級管理人員【答案】A12、銀監會的準人職責不包括（）。A.機構準入B.業務范圍準入C.人員準入D.市場準人【答案】D13、下列關于抵押的說法，正確的有()。A.債務人或者第三人不轉移財產的占有B.作為抵押的財產只能是不動產C.債務人或者第三人是抵押權人，債權人是抵押人D.土地所有權、荒地等土地承包經營權可以抵押【答案】A14、某上市銀行從業人員可以對外提供的信息是()。A.所在銀行過去五年公開披露的財務報表B.沒有聯絡信息的客戶名單C.所在銀行高管及中層經理名單D.所在銀行下一年度具體經營規劃【答案】A15、凍結單位存款的期限不超過()個月。A.1B.3C.6D.9【答案】C16、根據《民法典》的規定，民事法律行為應當具備的條件不包括()。A.不違反法律或者社會公共利益B.行為人具有相應的民事行為能力C.意思表示真實D.行為主體必須為自然人【答案】D17、國民經濟發展的總體目標一般包括()。A.經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡B.經濟增長、區域協調、物價穩定和國際收支平衡C.經濟增長、充分就業、物價穩定和進出口增長D.經濟增長、區域協調、物價穩定和進出口增長【答案】A18、()又叫做辛迪加貸款。A.貿易融資貸款B.流動資金循環貸款C.銀團貸款D.項目貸款【答案】C19、以（）方式設定的擔保方式最突出的特點在于不轉移財產的占有。A.抵押B.擔保C.留置D.定金【答案】A20、監事會是商業銀行的內部（），對股東大會負責。A.執行機構B.決策機構C.監督機構D.管理機構【答案】C21、根據《中華人民共和國行政處罰法》，以下不屬于行政處罰種類的是（）。A.警告B.停職檢查C.沒收違法所得，沒收非法財物D.行政拘留【答案】B22、政策性銀行改革方針起始于()。A.國家開發銀行B.中國農業發展銀行C.中國進出口銀行D.以上全無【答案】A23、下列（）屬于銀監會監管的非銀行金融機構。A.④⑤⑦B.①③⑥C.②⑧D.④⑤⑥⑦【答案】A24、下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是()。A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能B.金融市場參與者通過組合投資可以分散系統性風險C.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經濟結構和布局D.金融市場承擔著利率、匯率、證券價格等重要價格信號的決定功能【答案】B25、違約責任的承擔方式不包括()。A.繼續履行?B.賠償損失?C.支付違約金?D.支付罰金【答案】D26、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR，其含義是()。A.香港銀行間同業拆借利率B.歐洲美元定期存款單利率C.倫敦銀行間同業拆借利率D.聯邦基金利率【答案】C27、（）是銀行根據各項內外部約束，量身定做的一套兼顧當前及未來資本充足率要求，發展目標和管理需要的關于資本需求和補充的計劃。A.資產計劃B.資本計劃C.戰略計劃D.發展計劃【答案】B28、2015年5月11日，中國人民銀行對金融機構存貸款利率浮動區間進行了調整，調整為基準利率的（）A.1.5倍B.1倍C.2倍D.3倍【答案】A29、根據《公司法》的規定，下列關于有限責任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是(?)。A.都必須依法制定公司章程B.有限責任公司注冊資本最低限額為3萬元，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元C.有限責任公司可以變更為股份有限公司，而股份有限公司絕對不能變更為有限責任公司D.都是企業法人【答案】C30、下面選項中，(?)不屬于境外上市外資股。A.H股?B.N股?C.B股?D.S股【答案】C31、在我國，公司債的監督管理主體是（）。A.中國銀行業監督管理委員會B.國家發展與改革委員會C.中國證券監督管理委員會D.中國人民銀行【答案】C32、在匯率的直接標價法下，數額較小的價格應為（）。A.外匯買入價B.外匯中間價C.外匯賣出價D.外匯平均價【答案】A33、（）的變化趨勢引導著一個國家利率的總體變化方向。A.基礎利率B.基準利率C.固定利率D.浮動利率【答案】B34、教育儲蓄的對象為在校小學()以上的學生。A.三年級(含三年級)?B.四年級(含四年級)C.五年級(含五年級)?D.六年級(含六年級)【答案】B35、下列銀行中，（）是對國家基礎設施、基礎產業、支柱產業和高新技術等領域發放貸款的政策性銀行。A.中國農業發展銀行B.中國進出口銀行C.中國農業銀行D.國家開發銀行【答案】D36、在行政處罰聽證程序中，當事人要求聽證的，應當在行政機關告知有要求舉行聽證的權利后（）內提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】A37、總部位于上海的大型商業銀行是()。A.交通銀行B.中國工商銀行C.中國銀行D.浦東發展銀行【答案】A38、中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券、吞吐基礎貨幣的政策措施屬于貨幣政策工具中的（）。A.存款準備金B.再貸款C.利率政策D.公開市場業務【答案】D39、等同于貸款的授信業務轉換系數為（）A.75％B.150％C.100％D.50％【答案】C40、根據我國現行法律，為處置風險和涉及國家重大政策調整需要等特定用途和目的發放的“特種貸款”以及向特定的非銀行金融機構發放的貸款必須經（）批準或決定。A.中國銀保監會B.財政部C.國務院D.中國人民銀行【答案】C41、下列關于違約概率（PD）的說法，正確的是（）。A.某一債項違約導致的損失金額占該違約債項風險暴露的比例B.債務人完成一項金融工具規定的所有義務（本金、利息和費用）所需要的最長剩余時間C.債務人發生違約時預期表內和表外項目風險暴露總額D.債務人在未來一段時間內債務人發生違約的可能性【答案】D42、下列不屬于行政復議當事人的是（）。A.申請人B.被申請人C.受益人D.第三人【答案】C43、存款業務是屬于商業銀行（）。A.中間業務B.資產業務C.負債業務D.其他業務【答案】C44、在我國，負責制定和實施貨幣政策機構是（）。A.財政部B.國家發展與改革委員會C.中國人民銀行D.中國銀行業監督管理委員會【答案】C45、國內生產總值物價平減指數是按計算的國內生產總值與按基年不變價格計算的國內生產總值的比率（）A.公允價格B.批發價格C.當年不變價格D.市場價格【答案】C46、強制措施中最輕微的一種措施是（）。A.拘傳B.取保候審C.監視居住D.拘留【答案】A47、2004年12月28日頒布的《中國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》規定，公民對銀監會派出機構作出的具體行政行為不服申請行政復議的，則該行政復議的被申請人是（）。A.銀監會派出機構B.銀監會派出機構C.中國人民銀行D.人民銀行【答案】B48、發行金融債券的主體不包括（）。A.政策性銀行B.中央銀行C.商業銀行D.企業集團財務公司及其他金融機構【答案】B49、我國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業()。A.混業經營、集中管理B.混業經營、分業管理C.分業經營、分業管理D.分業經營、統一管理【答案】C50、下列銀行從業人員行為中，合法合規的是（）。A.明知所經辦業務是為了逃避監管規定，但仍默許或者提供協助B.在銷售或購買商品和服務時，明示可以給對方折扣，但將折扣如實入賬C.出于私情向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議D.以暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議【答案】B多選題（共20題）1、（2022年7月真題）下列權利屬于票據權利的有（）A.質押票據權B.追索權C.票據轉讓權D.票據設質權E.付款請求權【答案】B2、銀行是經營風險的企業，要增加利潤、提高銀行價值就需要控制風險減少相應的撥備，銀行的風險主要表現為（）。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.聲譽風險E.利率風險【答案】ABCD3、下列關于貿易融資工具的說法，正確的有（）。A.現在銀行基本上只開不可撤銷信用證B.目前，銀行主要辦理出口信用證項下的出口押匯業務C.單保理是只有出口銀行與出口商簽訂保理協議，并對出口商的應收賬款承做保理業務D.國內保理主要包括應收賬款買斷和應收賬款收購及代理E.從業務運作實質來看，福費廷就是銀行保函【答案】ACD4、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為（）。A.單位通知存款B.單位定期存款C.單位協定存款D.單位活期存款E.保證金存款【答案】ABCD5、商業銀行內部控制的基本原則包括（）。A.相匹配原則B.審慎性原則C.前瞻性原則D.制衡性原則E.全覆蓋原則【答案】ABD6、按照保險對象的不同，保險可以分為（）。A.原保險B.再保險C.財產保險D.人身保險E.社會保險【答案】CD7、中國人民銀行履行最后貸款人職能而發放的貸款主要包括（）。A.向國有企業貸款B.地方政府向中央專項借款C.風險處置貸款D.向商業銀行貸款E.向民營企業貸款【答案】BC8、下列屬于非融資類保函的有（）。A.有價證券保付保函B.即期付款保函C.履約保函D.借款保函E.預付款保函【答案】BC9、商業銀行的工作人員中，屬于高級管理層的有（）。A.總行行長B.會計C.副行長D.財務負責人E.監管部門認定的其他高級管理人員【答案】ACD10、根據修訂后的《中國人民銀行法》規定，下列屬于中國人民銀行的監管對象的是(?)。A.監管工商信貸業務?B.監管黃金市場C.監管銀行業金融機構?D.監管銀行間債券市場E.監管銀行間同業拆借市場【答案】BD11、“勤勉盡職”原則要求銀行業從業人員在工作中(?)。A.勤勉謹慎?B.對所在機構負有誠實信用義務C.切實履行崗位職責?D.維護所在機構商業信譽E.保持個人品行正直【答案】ABCD12、銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有（）等情形。A.詆毀其他機構的理財產品或銷售人員B.對客戶作出盈虧承諾，與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔C.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益D.接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產品認購、贖回等交易E.擅自更改客戶交易指令【答案】ABCD13、以下關于通貨緊縮原因的說法，正確的有（）。A.貨幣供給減少B.有效需求增加C.供需結構不合理D.國際市場的沖擊E.社會總供給增加【答案】ACD14、1999年，我國為管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了哪幾家金融資產管理公司（）。A.信達資產管理公司B.長城資產管理公司C.華夏資產管理公司D.華融資產管理公司E.東方資產管理公司【答案】ABD15、銀行是在經濟發展過程中產生的，其發展的根本動力是經濟發展中的()。A.增長性需求B.服務性需求C.投融資需求D.過渡性需求E.階段性需求【答案】BC16、下列敘述正確的有（）。A.人民法院受理破產申請后。債務人的債務人或者財產持有人應當向管理人清償債務或者交付財產B.債務人的債務人或者財產持有人故意違反前款規定向債務人清償債務或者交付財產.使債權人受到損失的，不免除其清償債務或者交付財產的義務C.人民法院受理破產申請后.管理人對破產申請受理前成立而債務人和對方當事人均未