2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：最小方差法等考試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。A．關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性B．避免在不同類型基金中比較C．不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金D．正確理解等級(jí)高低的含義2、在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅B．留存收益C．已實(shí)現(xiàn)收益D．時(shí)間加權(quán)收益率3、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化4、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．一般封閉式基金B(yǎng)．一般開放式基金C．境內(nèi)ETF基金D．QDⅡ基金5、存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià)B．發(fā)行日收盤價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)6、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過____個(gè)月。A：3B：6C：9D：127、關(guān)于債券的特征，下列描述不正確的有__。A．償還性是指?jìng)瘺]有規(guī)定的償還時(shí)間，債務(wù)人可選擇任一期限向債權(quán)人支付利息B．一般情況下，政府債券的風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和公司債券C．通常，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)較大D．流動(dòng)性首先取決于市場(chǎng)為債券轉(zhuǎn)讓所提供的便利程度8、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織B．基金監(jiān)管部門C．基金托管人D．基金份額持有人9、____中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，10、下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。A．印花稅B．開戶費(fèi)C．過戶費(fèi)D．經(jīng)手費(fèi)

11、QDⅡ基金申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00B．9:00～11:00和13:00～15:00C．9:30～11:30和12:55～14:55D．9:00～11:00和12:55～14:5512、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷售代理人B．基金份額持有人與基金管理人C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人D．基金份額持有人與基金份額持有人13、劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．3 B．5 C．6 D．1014、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬15、買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A：10B：50C：100D：50016、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營(yíng)__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)D．收益性7、____是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A：加權(quán)平均投資組合收益率B：投資組合內(nèi)部收益率C：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率D：到期收益率8、與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是__。A．債券B．股票C．銀行活期存款單D．金融衍生工具9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi) B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi)10、特雷諾指數(shù)考慮的是____A：總風(fēng)險(xiǎn)B：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：部門風(fēng)險(xiǎn)

11、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為__份。A．69510B．69514C．69559D．6946212、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80%13、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過__個(gè)月。A．3B．4C．5D．614、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷B．廣告促銷C．營(yíng)業(yè)推廣D．公共關(guān)系15、業(yè)績(jī)歸因分析的第二步中，從__方面比較主動(dòng)管理的基金業(yè)績(jī)和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的差異。A．資產(chǎn)配置B．行業(yè)選擇C．時(shí)機(jī)選擇D．基金選擇16、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理C：是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系D：是相互制衡的關(guān)系17、基金運(yùn)作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的__等信息。A．份額發(fā)售B．上市交易C．投資運(yùn)作D．經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)18、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括__。A．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B．承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)19、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行____的指數(shù)。A：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)C：資產(chǎn)評(píng)價(jià)D：負(fù)債評(píng)價(jià)20、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長(zhǎng)型基金B(yǎng)．收入型基金C．主動(dòng)型基金D．被動(dòng)型基金21、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。A．高于B．低于C．等于D．高于或等于22、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系B．保持相反的關(guān)系C．兩者沒有任何關(guān)系D．大體保持相等的關(guān)系23、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。A：不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù)B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)C：只辦理贖回，不接受申購(gòu)D：只接受申購(gòu)，不辦理贖回24、基金可供分配利潤(rùn)在數(shù)