2023-2024中級經濟師之中級經濟師金融專業全部重要知識點姓名： 學號： 得分：1、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期貨價格為400,則該公司應賣出的期貨合約的數量為（）。A.30B.405090正確答案：B2、下列租賃業務中，金融租賃公司不用承擔風險的是（ ）A.杠桿租賃B.委托租賃C.轉租租賃D.聯合租賃正確答案：B3、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。A.股票市場D.實際資本正確答案：A26、風險評估、信息與溝通和監控屬于（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.內部控制D.企業層級正確答案：B27、關于特定客戶資產管理業務的說法，下列說法錯誤的是（）。A.資產管理人不得與資產委托人約定，根據委托財產的管理情況提取業績報酬B.辦理特定資產管理業務的投資經理與證券投資基金的基金經理不得相互兼任C.資產管理人從事特定資產管理業務，不得采用任何形式向資產委托人返還管理費D.資產管理人從事特定資產管理業務，不得通過公共媒體公開推介具體的特定資產管理業務方案正確答案：A28、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%,2008年上漲5.9樂2009年,上半年下降L1吼以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據:正確答案：B265、材料題A.越小B.越大C.不變D.為零正確答案：A266、2004年1月某企業發行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股,假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應是()元。90.2103.8105.2107.4正確答案：B267、某遠期利率協議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。A.3個月B.6個月9個月27個月正確答案：B268、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%,網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%o本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.固定價格方式B.簿記方式C.競價方式D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制正確答案：D269、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6乳他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。1000120014001500正確答案：B270、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是( )。A.市場價格低于執行價格B.市場價格高于執行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌正確答案：B271、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現，這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認識B.外部C.決策D.行動正確答案：B272、國家和民間股份混合所有的資本結構，采用這種中央銀行資本結構的國家是（）A.中國B.日本C.英國D.俄羅斯正確答案：B273、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎，以（ ）為調控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業拆借利率D.中央銀行基準利率正確答案：D274、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指0。A.效益優先B.內控優先C.發展優先D.創新優先正確答案：B275、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。0.6億元1.2億元1.8億元2.4億元正確答案：B276、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現金增加的現象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化正確答案：B277、材料題A.黃金價格B.官定浮動范圍C.±1%D.黃金輸送點正確答案：D278、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。13-18-1318正確答案：B279、商業銀行關系營銷區別于傳統營銷的特點之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易正確答案：A280、根據“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素是0。A.經濟結構失衡B.匯率變動使進口原材料成本上升C.工會對工資成本的操縱D.壟斷性大公司對價格的操縱正確答案：DA.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開型正確答案：A29、2008底爆發的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺J'一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%Ml余額比上年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時.，在國際上，山于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3軋5月增長3.4%,6月增長3.5樂7月增長3.7%,8月增長3.7樂9月增長3.9缸10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期?！叮ǎ?針對R益嚴重的通貨膨脹預期，H國中央銀行可能采取的貨幣政策措施是（ ）。A.提高再貼現率B.降低存款準備金率C.增加對商業銀行再貸款D.降低利率正確答案：A30、金融深化的原因之一是經濟活動中存在著信息不對稱。信息不對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握()。A.不及時B.不透明C.不充分D.不正確正確答案：C31、2020年6月18H,為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.,較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。，\.一般性貨幣工具B.選擇性貨幣工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具正確答案：A32、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產大于負債B.資產小于負債C.債務人的違約D.資產負債期限結構匹配不合理正確答案：D33、假定M25.667.072.598.1正確答案：A34、A企業計劃發行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3%。7%10%13%5%正確答案：B35、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為()制度。A.持股公司B.連鎖銀行C.分支銀行D.單一銀行正確答案：B36、2020年6月18□,為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級交易商B.二級交易商C.柜臺交易商D.場外交易商正確答案：A37、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資本總額的監管要求B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資產比率的監管要求C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈資產比例的監管要求D.該公司的凈資木既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈資產比例的監管要求正確答案：D38、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元.其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元,國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。20%25%80%125%正確答案：A39、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于0。8%605%2.5%正確答案：C40、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項FI順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元,直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美A.順差2625B.順差3054C.逆差221D.逆差597正確答案：B41、在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（ ）。A.非調節型貨幣政策B.調節型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴張型貨幣政策正確答案：B42、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產總值中現金交易總值所占的比例正確答案：B43、材料題A.中國B.德國C.日本D.美國正確答案：D44、假定某商業銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為20覽超額存款準備金率為2%現金漏損率為5%。則該商業銀行的派生存款總額應為（ ）4000454650003704正確答案：D45、《巴塞爾協議川》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%9.5%10.5%正確答案：D46、某貨幣當局資產負債表顯示，當前基礎貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣M3.619.521.725.3正確答案：B47、商業銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略，這一策略的最大特點是（ ）A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向正確答案：B48、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.單一信托和集合信托正確答案：C49、（ ）是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。A.收入型基金B.增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金正確答案：A50、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。A.貨幣供應量B.利率C.超額存款準備金D.基礎貨幣B.初級市場C.二級市場D.期權市場正確答案：C4、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有。性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。A.國務院國有資產監督管理委員會B.開放式基金C.主權財富基金D.封閉式基金止確答案：C5、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務正確答案：A正確答案：B51、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的B系數分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率為8%,無風險收益率為4%。A股票的預期收益率是（）。A.6%B.8%10%12%正確答案：C52、某機構投資者計劃進行為期3年的投資，預計第3年收回的現金流為100萬元，如果按復利每年計息一次，年利率4%,則第3年收回的現金流現值為（）萬元。11289.2988.9088正確答案：C53、中國證券投資基金業協會接受（）和國家民政部的業務指導和監督管理。A.中國證監會B.中國人民銀行C中國銀保監會D.財政部正確答案：A54、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下：資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30s該商業銀行的資產平均到期日為260天,負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。山于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。1.230.621.081.63正確答案：D55、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.購進長海機器廠企業債券500萬元B.發行面向居民為主的金融債券500萬元C.受供電局委托收取居民用電費60萬元D.向光明設備廠貸款120萬元正確答案：D56、狹義的金融市場有效性是指金融市場（ ）的有效性。A.定價B.活動C.分配D.機制正確答案：A57、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI）,彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲?；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一正確答案：A58、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為（）制度。A.持股公司B.連鎖銀行C.分支銀行D.單一銀行正確答案：B59、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監會C.中國銀保監會D.中國證券業協會正確答案：B60、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（ ）。A.專門的投機商B.債務人C.從事商業活動的雇主D.依靠固定薪金維持生活的職員正確答案：D61、材料題A.4%B.5%C.8%D.8.5%正確答案：B62、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（ ）。A.名義利率〉通貨膨脹率〉實際利率B.名義利率》實際利率〉通貨膨脹率C.實際利率〉通貨膨脹率》名義利率D.實際利率二名義利率-通貨膨脹率正確答案：D63、中國銀行間市場交易商協會推出的超短期融資券的最長融資期限是（ ）180天360天270天90天正確答案：C64、材料題A.黃金價格B.官定浮動范圍C.±1%D.黃金輸送點正確答案：D65、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料,回答下列問題：投資基金是一種()。A.直接投資工具B.間接投資工具C.信用投資工具D.無風險投資工具正確答案：B66、下列關于證券經紀業務的說法中.正確的是（）。A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優點是保證及時成交D.投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業務正確答案：C67、某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為6%,則該股票的每股市場價格應為（）元。57677072正確答案：B68、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格.上漲,從而0。A.刺激出口和進口，減少經常項目逆差B.限制出口和進口，增加經常項目逆差C.刺激出口，限制進口，減少經常項目逆差D.限制出口，刺激進口，增加經常項目順差正確答案：C69、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（ ）。A.法律特征與經濟特征B.法律特征與書面特征C.經濟特征與書面特征D.經濟特征與權益特征正確答案：B70、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率正確答案：C71、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規模控制D.擔保品收取正確答案：D72、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后正確答案：C73、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是()。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現券交易正確答案：C74、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款B.調整表外'業務的結構C.降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險正確答案：A75、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經濟的有效手段是實行（ ）。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財政政策D.收入指數化政策正確答案：C76、以下關于Shibor的說法錯誤的是（）。Shibor的全稱是上海銀行間同業拆放利率2007年1月4日，Shibor開始正式運行Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價Shibor是單利、無擔保、批發性利率止確答案：C77、（ ）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業6、假定金融機構的法定準備金率為20M超額準備金率為2斬現金漏損率為3%,則存款乘為()。4.004.125.0020.00正確答案：A7、我國的上海銀行間同業拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報價行()。A.報出的回購協議利率B.持有的國庫券收益率C.報出的人民幣同業拆出利率D.報出的外幣存款利率正確答案：C8、以下不屬于全面風險管理三個維度的是()。A.企業目標B.風險管理的要素C.企業層級D.風險管理的目標C.金融機構D.政府正確答案：C78、按（ ）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A.達成交易B.買賣雙方決定價格C.交割期限D.交易者需求正確答案：B79、根據我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M25.970.675.6102.1正確答案：A80、按照0,交易委托可以分為市價委托和限價委托。A.委托價格的不同特征B.委托數量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質的不同特征正確答案：A81、下列商業銀行營業外收支中，屬于營業外支出的是()。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出正確答案：D82、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為95元，此時本期收益率為()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%正確答案：A83、材料題95.4100111.1115正確答案：C84、避稅港型離岸金融中心的一個突出特點是（ ）A.資金源于居民，也運用于居民B.資金源于非居民，運用于居民C.資金源于居民，運用于非居民D.資金源于非居民，也運用于非居民正確答案：D85、在經濟學中，充分就業是指（）。A.社會勞動力100%就業B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作C.并非勞動力100%就業。至少要排除摩擦性失業和自愿失業D.西方國家一般認為10%以下的失業率為充分就業正確答案：C86、布雷頓森林體系下的匯率制度是（A.以黃金為中心的固定匯率制B.以美元為中心的浮動匯率制C.以黃全為中心的浮動匯率制D.以美元為中心的固定匯率制正確答案：D87、商業銀行存款業務創新的最終目的是（）。A.擴大原始存款的資金來源，創造史所的派生存款B.調整表外業務的結構C,降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險正確答案：A88、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備,租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。15%20%30%40%正確答案：C89、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（ ）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.贖回收益率正確答案：B90、IX曲線上的任何一點，都標明（）處于均衡狀態。A.貨幣市場B.商品市場C.外匯市場D.股票市場正確答案：A91、現代金融機構體系以（ ）為中心。A.商業銀行B.投資銀行C.金融監管機構D.中央銀行正確答案：D92、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（A.中國人民銀行B.中國證監會C中國保監會D.中國銀監會正確答案：B93、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17□,美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對?級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI）,彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一正確答案：B94、下列商業銀行營業外收支中，屬于營業外支出的是（）。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出正確答案：D95、根據2014年的統計數據，我國銀行業間同業拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借正確答案：A96、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規?？刂艱.擔保品收取正確答案：D97、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立()oA.資產管理賬戶B.資產信托賬戶C.資產處置公司D.資產租賃公司正確答案：B98、關于開放式基金的說法，正確的是( )A.基金在存續期內不能贖回B.基金交易價格受市場供求關系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續期正確答案：C99、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變為在資本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的()業務。A.證券發行B.證券經紀C.基金管理D.資產證券化正確答案：D100、現金漏損率是指現金漏損與（ ）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現金D.原始存:款正確答案：A101、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于。的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場正確答案：C102、我國商業銀行的風險加權資產指標是指（）與資產總額之比。A.表內風險加權資產B.貸款風險加權總額C.表內、外風險加權資產D.不良貸款風險加權總額正確答案：C103、下列各項中.不屬于連續競價成交價格決定原則的是（）。A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格正確答案：C104、設某地區某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%,商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料回答下列問題。若中央銀行將法定準備金率上調為8%,則該地區當時的貨幣供應量將0。A.減少B.不變C.不確定D.增加正確答案：D9、以下商、業銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導向的是（“4P”營銷組合策略“4C”營銷組合策略C.關系營銷D.“4R”營銷組合策略正確答案：B10、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為（ ）A.風險對沖B.風險抑制C.風險分散D.風險轉移正確答案：D11、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業拆借利率正確答案：A105、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。A.MB.MC.MD.準貨幣=流通中現金+單位定期存款正確答案：D106、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹正確答案：B107、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表:A.5000B.15000C.20000D.26000正確答案：B108、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。A.基差風險B.流動性C.交割數量D.協議價格正確答案：A109、下列商業銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度正確答案：D110、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（）的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場正確答案：C111、與傳統的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出資產的（）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流動性正確答案：B112、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%,網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%o本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.證券經濟商B.證券做市商C.證券交易商D.證券承銷商正確答案：D113、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（ ）。A.協議包銷B.俱樂部包銷C.銀團包銷D.委托包銷正確答案：C114、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差會導致0。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹正確答案：B115、通貨膨脹的基本標志是（ ）。A.物價上漲B.貨幣升值C.經濟過熱D.成本增加正確答案：A116、根據《商業銀行風險監管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業銀行資產安全性的指標，它是指()。A.不良信用資產與信用資產總額之比B.不良資產與風險加權資產總額之比C.不良貸款與資產總額之比D.不良貸款與風險資產總額之比正確答案：A117、下列不屬于金融互換的是()。A.貨幣互換B.信用互換C.利率互換D.交叉互換正確答案：B118、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,現金漏損率為20%oA.5B.1C.2D.4正確答案：D119、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于()市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券正確答案：A120、在我國，負責監管互聯網信托業務的機構是()A.中國人民銀行B.中國銀保監會C.中國證監會D.商務部正確答案：B121、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3與M2差異項的是（ ）。A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業票據正確答案：D122、以（）調控為重點的貨幣政策調控是金融宏觀調控的重要手段和內容。A.匯率B.利率C.價格D.通脹水平正確答案：B123、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（ ）。A.遠期外匯交易B.掉期交易C.即期外匯交易D.回購交易正確答案：c124、金融期貨的最主要功能是()。A.逃避管制和風險轉移B.追逐利潤和平衡權益C.價格發現和平衡權益D.風險轉移和價格發現正確答案：D125、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票(5000萬股目.含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序,選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.混合方式B.競價方式C.固定價格方式D.簿記方式正確答案：B126、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料，回答下列問題：1980199119972000正確答案：B127、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。A.單一一規則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動正確答案：C128、下列職責中，屬于中國證監會職責的是( ).A.制定網絡借貸信息中介機構業務活動的監管制度B.對票據市場、黃金市場進行監督管理C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格D.協助境內企'也直接或間接到境外發行股票正確答案：C129、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規?！备拍?。此概念是指一定時期內()。A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額正確答案：A130、商業銀行開展理財業務,正確的做法是( )A.理財業務與其他業務相結合B.向投資者充分披露產品信息C.與客戶共擔投資風險D.向客戶宣傳預期收益率正確答案：B131、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之工危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券正確答案：A12、形成通貨膨脹的直接原因是（ ）。A.進口過多B.出口過多C.貨幣供給太少D.貨幣供給太多正確答案：D13、對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（ ）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制正確答案：D14、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%,2008年上漲5.9樂2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：A.通貨膨脹

交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監管采取()制度。A.中央銀行監管B.主監管C.統一監管D.集體監管正確答案：B132、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為,緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.有支付能力的進口需求減少,A.有支付能力的進口需求減少,B.有支付能力的進口需求增多,C.有支付能力的進口需求增多,D.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高而流入國外資本因利率提高而流入國內資本因利率下降而流出國外資本因利率下降而不再流入正確答案：A133、主要的金融期貨合約不包括( )。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實物期貨正確答案：D134、下列融資和租賃業務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是()。A.轉租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯合租賃D.委托租賃正確答案：D135、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位為b,則該新股發行價格是()。A.有效價位a和最高價位b的加權平均值B.有效價位aC.有效價位a和最高價位b的算數平均值D.最高價位b正確答案：B136、戈德史密斯提出了衡量一國金融發展水平的相關指標一一金融相關比率，即某一時點上現存()之比。A.社會信用總額與國民收入B.實物資產總額與對外凈資產C.金融資產總額與國民財富D.貨幣總額與國民生產總值正確答案：C137、商業銀行經營與管理三大原則的首要原則是（ ）。A.安全性B.盈利性C.流動性D.效益性正確答案：A138、在通貨膨脹時期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的是（）。A.增加稅收B.精簡規章制度C.減少貨幣供給D.增加社會福利開支正確答案：B139、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日為2018年1月1R,每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。A.3.6B.4C.5D.7.6正確答案：D140、菲利普斯曲線是一條（ ）。A.水平線B.向右下方傾斜的曲線C.垂線D.向右上方傾斜的曲線正確答案：B141、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17H,美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一正確答案：A142、宏觀調控是國家運用宏觀經濟政策對宏觀經濟運行進行的調節和干預。其中，金融宏觀調控是指()的運用。A.收入政策B.貨幣政策C.財政政策D.產業政策正確答案：B143、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。A.價格發現B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利正確答案：C144、既是基金的出資人，又是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人.這是指（）。A.基金監管機構B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人正確答案：B145、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元,經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元:2011年年底未清償外債余額為5489億美元。7.3%9.6%26.3%42.1%正確答案：C146、假定某金融資產的名義收益為5樂通貨膨脹率為2樂則該金融資產的實際收益率為（）。2.0%2.5%3.0%7.0%正確答案：C147、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：A.信托基金B.養老基金C.投資基金D.對沖基金正確答案：C148、外債結構管理的核心是（ ）。A.保持適當外債總量B.優化外債結構C.強化償債能力D.強化營運能力正確答案：B149、根據《商業銀行風險監管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業銀行資產安全性的指標，它是指0。A.不良信用資產與信用資產總額之比B.不良資產與風險加權資產總額之比C.不良貸款與資產總額之比D.不良貸款與風險資產總額之比正確答案：A150、《巴塞爾協議01》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%9.5%10.5%正確答案：D151、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。8%605%2.5%正確答案：C152、按照投資對象不同，可將基金分為（ ）。貨幣市場基金ETF貨幣市場基金貨幣市場基金ETF貨幣市場基金貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、D.股票基金、債券基金、混合基金、C.D.股票基金、債券基金、混合基金、正確答案：D153、買斷式回購最長不能超過（）160C.91D.365正確答案：C154、債券是由（ ）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發行者正確答案：C155、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的曖冬，加.上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑;因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。-227-722正確答案：B156、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動型B.預期型C.結構型D.成本推進型正確答案：A157、( )是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。A.收入型基金B.增長型基金C.開放式基金B.通貨緊縮C.通貨復縮D.通貨復脹正確答案：B15、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.刺激出口和進口B限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口.正確答案：C16、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務是（ ）。A.聯合租賃B.委托租賃C,杠桿租賃D.轉租賃正確答案：BD.平衡型基金正確答案：A158、為規避信貸規?？刂?、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于0。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新正確答案：C159、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購P1400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12斬超額準備金率為3斬現金漏損A.凈回籠100億元B.凈投放100億元C.凈回籠700億元D.凈投放700億元正確答案：D160、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優化D.鼓勵民間持有外匯正確答案：D161、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為()oA.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值正確答案：B162、下列金融工具中，不屬于基礎金融工具的是()。A.商業票據B.股票C.債券D.股指期貨正確答案：D163、如果某公司的股票B系數為1.4,市場組合的收益率為6%,無風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是0。2.8%5.6%7.6%8.4%正確答案：C164、公司型基金與契約型基金的主要區別是( )。A.基金是否為獨立的法人B.基金是否上市交易C.基金規模是否變化D.基金募集是否為公募正確答案：A165、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的()oA.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率正確答案：B166、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長正確答案：B167、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商正確答案：B168、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.抑制通貨膨脹B.增加就業C.平衡國際收支D.促進經濟增長正確答案：D169、在國際銀行業，被視為銀行經營管理三大原則之首的是（A.盈利性原則B.安全性原則C.流動性原則D.效益性原則正確答案：B170、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%,網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30乳本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.固定價格方式B.簿記方式C.競價方式D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制正確答案：D171、下列關于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。A.無論是國家、地方公共團體還是企業都可以發行債券，而股票只有股份制企業才可以發行B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日C.債券反映的是債權，股票反映的是所有權D.債券的風險大，股票的風險小正確答案：D172、國務院金融穩定發展委員會的基本職能是（ ）A.集中制定金融業的法規制度和運行規則B.統監管我國金融市場和各個金融行業C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責D.統籌協調金融穩定和改革發展重大問題正確答案：D173、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。A.內生性太強B.可測性欠佳C.相關性欠強D.可控性欠佳正確答案：C174、金融調控是國家對宏觀經濟運行進行干預的組成部分，市場經濟體制下金融調控的主要類型是（A.計劃調控與行政調控B.計劃調控與政策調控C.行政調控與法律調控D.政策調控與法律調控正確答案：D175、按照投資對象不同，可將基金分為（A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、ETFA.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金正確答案：D176、關于分級理財產品的說法，錯誤的是（）A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產正確答案：D177、改革開放以來，我國經濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。這種物價現象屬于（）。A.隱蔽性通貨膨脹B.通貨緊縮C.經濟危機D.正常的物價波動正確答案：B178、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現信用貨幣D.基礎貨幣正確答案：D179、關于基礎貨幣的說法，正確的是()oA.它是單位定期存款和單位其他存款之和B.中央銀行通過其資產業務創造基礎貨幣C.它是中央銀行的非貨幣性負債D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨正確答案：B180、材料題10%50%0.1%0.2%正確答案：C181、基金的規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，其份額固定不變。這種基金是指（）。A.封閉式基金B.開放式基金C.契約型基金D.公司型基金正確答案：A182、以下關于商業銀行組織制度的說法錯誤的是（）。A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大C.持股公司制度是規避法律限制開設分支行的一種策略，但是易于形成壟斷D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經營政策與業務要受到控股方的控制且在法律上失去其獨立性正確答案：D183、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是（）。A.以穩定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C,貨幣數量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預正確答案：B）最大化。17、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人權利正確答案：A18、按照《巴塞爾協議》的規定，商業銀行總資本與加權風險總資產的比率（ ）A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正確答案：C19、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（ ）。A.公債市場B.同業拆借市場C.本票市場D.回購協議市場正確答案：A184、為規避信貸規?？刂啤⒋尜J比等監管要求，近年來我國商'業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于（）。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新正確答案：C185、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（ ）。A.柜臺市場B.場內市場C.第三市場D.第四市場正確答案：D186、股票是股份公司發給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（ ）。A.企業法人B.公司的債主C.企業的經營者D.公司的所有者正確答案：D187、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40%；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規定，由保薦機構和保薦代表人承擔發行上市過程中的（）。A.申購義務B.連帶責任C.投資者責任D.融資者義務正確答案：B188、以下對集合資金信托業務的委托人的描述，不正確的是（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人正確答案：D189、關于預期理論對利率的期限結構解釋的說法,正確的是( )。A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜正確答案：C190、2010年以后，各大商業銀行逐漸取消了住房貸款的優惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年內首次加息。根據以上材料，回答下列問題：材料所述情況的政策含義是()。A.央行全面收緊信用B.央行全面擴張信用C.央行調整信用結構D.央行控制物價上漲正確答案：C191、債券是由（ ）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發行者正確答案：C192、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。A.MB.MC.MD.準貨幣二流通中現金+單位定期存款正確答案：D193、下列租賃業務中，金融租賃公司不用承擔風險的是（ ）A.杠桿租賃B.委托租賃C.轉租租賃D.聯合租賃正確答案：B194、期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（ ）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性正確答案：D195、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元,直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.順差2625B.順差3054C.逆差221D.逆差597正確答案：B196、材料題A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能確定正確答案：A197、我國境內非金融企業發行的一年期以內的融資工具屬于（）。A.中期票據B.企業債券C.短期融資券D.可轉換債券正確答案：C198、2019年非洲某國家受災嚴重，農業大面積減產，中國政府及時伸出援手為其提供優惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是（ ）A.國家開發銀行B.中國農業銀行C.中國農業發展銀行D.中國進出口銀行正確答案：D199、信托財產管理中，信托財產事實上的處分是指（）A.消費信托財產B.贈與信托財產C.對信托財產設立質押D.轉讓信托財產正確答案：A200、在英國債券市場發行的以英鎊計價的外國債券稱為（ ）。A.倫勃朗債券B.猛犬債券C.武士債券D.揚基債券正確答案：B201、（ ）功能是信托業首要和基本的功能。A.財富管理B.融通資金C.社會投資D.風險隔離正確答案：A202、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（A.物價穩定與經濟增長B.經濟增長與充分就業C.充分就業與國際收支平衡D.物價穩定與充分就業正確答案：B203、如果某債券面值為100元，木期獲得的利息(票面收益)為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為。。4%5%8%10%正確答案：C204、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為,緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入正確答案：A205、最典型的間接金融機構是（A.證券公司B.商業銀行C.投資銀行D.保險公司正確答案：B206、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費的是（）。A.包銷B.盡力推銷C.混合推銷D.余額包銷正確答案：B207、材料題A.6%6.54%6.57%35%正確答案：A208、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現金增加的現象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化正確答案：B209、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用丁?非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。0.6億元1.2億元1.8億元2.4億元正確答案：B20、巴塞爾協議in要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（）。30%25%50%100%正確答案：D21、材料題A.4%B.5%C.8%D.8.5%正確答案：B22、《證券公司監督管理條例》規定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年以及不能清償到期債務等情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。A.3%5%10%20%210、在金融衍生品市場匕以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是0。A.套期保值者B.投機者C.套利者D.經紀人正確答案：A211、最有效反映基金經營業績的指標是（ ）。A.基金分紅B.已實現收益C.凈值增長率D.留存收益正確答案：C212、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫（ ）。A.資產泡沫B.貨幣緊縮C.流動性陷阱D.貨幣膨脹正確答案：C213、短期融資券的最長期限為（）天。306090365正確答案：D214、公開型通貨膨張和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（ ）。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場機制劃分C.按照預期劃分D.按照成因劃分正確答案：B215、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是（）。A.以穩定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C,貨幣數量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預正確答案：B216、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商.業銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。A.5%B.8%10%15%正確答案：A217、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易口都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。1.52%5.82%1.01%6.38%正確答案：B218、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是( )。A.非常強調貨幣供給量的作用B.非常強調利率的作用C.非常強調通貨膨脹的作用D.非常強調匯率的作用正確答案：B219、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,則證券i的實際收益率比預期收益率大( )O1.5%6%1%D.9%正確答案：B220、2004年1月某企業發行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股,假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態價格為基準，債轉股后的股票當時市價0。A.低估B.合理C.高估D.不能確定正確答案：C221、撥備覆蓋率為（）。A.貸款損失準備與不良貸款余額之比B.貸款損失準備與各項貸款余額之比C.各項貸款余額與貸款損失準備之比D.不良貸款余額與貸款損失準備之比正確答案：A222、巴塞爾協議IH要求商業銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的（）。1.5%2.6%2.5%3.0%正確答案：C223、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17H,美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.中央銀行監管B.主監管C.統一監管D.集體監管正確答案：B224、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。A.放開債券市場利率B.放開同業拆借市場利率C.放開銀行間市場國債發行利率D.放開境內本幣貸款利率正確答案：B225、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：200180160130正確答案：D226、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。A.投資銀行B.投資銀行業C.投資銀行業務D.投資銀行學正確答案：A227、商業銀行的新型業務運營模式區別于傳統業務運營模式的核心是（）。A.集中核算B.業務外包C.前后臺分離D.綜合經營正確答案：C228、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（ ）。A.法律風險B.國家風險C.操作風險D.利率風險正確答案：C229、按照0,交易委托可以分為市價委托和限價委托。A.委托價格的不同特征B.委托數量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質的不同特征正確答案：A230、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為（A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無風險收益率正確答案：D231、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.,較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億B.回收1200億C.凈投放400億D.凈投放1200億正確答案：c232、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為( )。18.18%33.66%22.73%63.64%正確答案：C233、自2005年7月2