****2021年基金從業資格考試《基金法

律法規、職業道德與業務規范》□課程試卷（含答案）□ 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）信息披露義務人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書的事件，不包括（）。A．基金轉換運作方式B．基金托管人的托管部門負責人變更C．巨額贖回時全額確認并按時支付D．延長基金合同答案：C解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，等等。關于基金公司風險管理責任人，以下表述錯誤的是（）。A．所有員工是本崗位風險管理的直接責任人B．投資總監是各投資組合風險管理的第一責任人C．業務部門負責人是部門風險管理的第一責任人D．公司管理層對公司整體風險管理承擔直接責任答案：B口解析：A項，公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。BC兩項，在風險管理責任的劃分上，各業務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人。D項，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任。我國對基金公開募集申請實行的是（）。A．核準制B．注冊制C．公司制D．契約制答案：B口解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查。基金合同約定的事項包括（）。.基金當事人的從業年限.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則W.基金資產凈值的計算方法和公告方式口A.I、II、叫b.n、ni、叫C.I、I、Id.I、ni、叫答案：B口解析：公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則；⑧基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；?與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;?基金財產的投資方向和投資限制；?基金資產凈值的計算方法和公告方式；?基金募集未達到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式；?爭議解決方式。口關于基金產品風險評價，以下表述正確的是（）。A．開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行B．為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密C．基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D．基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存答案：D解析：A項，開展基金產品風險評價時應當優先根據公開披露信息進行；B項，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開；C項，基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。口關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A．投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B．股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響C．股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險D．股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續變化答案：D解析：D項，股票價格在每一個交易日內始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。根據基金從業人員職業道德規范“專業審慎”要求，基金從業人員的以下做法中正確的是（）。A．在研究調查的基礎上進行投資決策，但特別情況時僅根據市場消息進行判斷可以主動向客戶銷售略高于其風險承受能力的產品C．完成規定的后續職業培訓D．取得基金從業資格，自行或通過所在機構向中國證券投資基金業協會申請執業注冊答案：C解析：A項，基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性。堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。B項，基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，持證上崗，是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。關于基金與其他金融工具的比較，下列說法正確的是（）。A．股票和基金變現能力弱，銀行儲蓄和傳統保險產品變現能力強B．基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產品屬于間接投資工具C．購買基金和傳統保險產品所要求的條件是基本相同的D．基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障答案：D解析：A項，基金特別是主流的開放式基金是可以隨時變現的；而保險是一種專款專用的解獲中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時變現。B項，基金屬于間接投資工具。C項，購買基金和傳統保險產品對投資人要求不同。D項，基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，它是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉移風險。關于私募基金與公募基金募集銷售方面的區別，主要體現在下列（）方面。.募集對象不同.宣傳推介方式不同in.金額要求不同w.監管要求不同口i、n、ini、n、wi、n、n、Mn、n、w答案：C解析：公募基金和私募基金的區別有以下幾點：①公募基金募集的對象通常是不固定的，而私募基金募集的對象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數不多。③公募基金的運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管，一般只投資于中低風險的產品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會投向衍生金融工具等高風險產品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳。口以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。I.信息核算義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載H.承諾收益n.對貨幣基金低風險的評估w.登載其他組織的推薦性文字口I、n、w口I、n、inn、n、w口I、n、w口答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。口基金從業人員的下列行為中，不符合專業審慎職業道德規范要求的是（）。I.王某發現同事購買股票但未按公司規定進行事前申報，王某未向公司報告H.張某向風險承受能力低的客戶主動推薦超越其風險承受能力的高風險基金in.劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司w.李某利用職務便利為自己牟取非法利益口n、n□i、ii口i、n、n、Mn、n、w答案：A解析：審慎開展職業活動的要求包括：①基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。工項違反了守法合規的職業道德要求。IV項違反了忠誠盡責的職業道德要求。口下列關于非公開募集基金的基金管理人登記的說法中，正確的是（）。A．非公開募集基金的基金管理人的登記申請辦理時間限制不適用《行政許可法》的規定B．經登記的非公開募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業名稱、聯系方式等信息C．經登記的非公開募集基金的基金管理人將自動成為中國證券投資基金業協會會員D．辦理登記的前提是滿足中國證券投資基金業協會規定的凈資產、高級管理人員資格等標準答案：A解析：A項，各類私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，向基金業協會申請登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項。B項，根據《證券投資基金法》的規定，擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向基金業協會履行登記手續，報送基本情況。C項，對于非公開募集基金管理人的內部治理結構也沒有強制性的監管要求，而由基金業協會制定相關指引和準則，實行自律管理，而非由中國證券投資基金業協會進行管理。D項，我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業協會登記即可。私募基金管理人自成為中國證券投資基金業協會的觀察會員之日起（）年，同時符合管理規模標準和合規經營目標，可以申請成為普通會員。A．2B．3C．半D．1答案：D解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入協會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（ ）。A．從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢的人員可以不具備基金銷售業務資格B．負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格C．基金銷售人員需由所在機構進行執行注冊D．未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案：A解析：A項，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。B項，負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。CD兩項，從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規定時間內未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。口以下不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B．提高基金資產的總體收益C．防范和化解經營風險，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整D．確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時答案：B口解析：基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標是：①保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念；②防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展；③確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是（）。A．如果該銷售人員向他人泄露了相關信息，則違反了保守秘密的職業道德要求B．如果該銷售人員未向他人泄露了相關信息，則不違反保守秘密的職業道德要求C．該銷售人員的行為未經公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責的職業道德要求D．即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業道德要求答案：D解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產，所以，該銷售人員在離職時未經公司同意而帶走公司資產的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規范的要求。某公募基金從業人員甲發現基金經理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，下列關于甲的行為錯誤的是（）。A．甲立即提示乙應向公司進行證券投資申報B．甲立即建議乙的妻子在公司發現前盡快賣出所持有的證券C．甲立即報告公司合規部門核查此事D．甲立即向公司領導報告此情況答案：B口解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。本例中，基金經理乙的妻子進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。甲發現后立即向公司報告，是符合職業道德要求的行為。某公募基金的基金合同約定“本基金80%以上的基金資產投資于債券，剩余資產不參與股票交易，但可以適當參與股票發行申購”。由此判斷，該基金的類別是（）。A．混合基金B．二級債基C．一級債基D．純債基金答案：C解析：普通債券型基金是指主要進行債券投資（80%以上基金資產），但也投資于股票市場的基金。這類基金在我國市場上占主要部分。實踐中可再細分為兩類：以債券投資策略為主，可適當參與新股申購和股票增發等稱為“一級債基”；以債券投資策略為主，同時可適當參與新股申購和股票增發、二級市場股票等權益資產投資的稱為“二級債基”。基金公司信息技術系統的內部控制具有非常重要的意義，基金管理信息技術系統的設計開發必須遵守的原則包括（）。A．門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則B．可稽核性原則、自主開發原則、授權原則C．可稽核性原則、授權原則、內外網分離原則D．自主開發原則、門禁原則、授權原則答案：C解析：基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統的管理制度。在實現業務電子化時，應設置保密系統和相應控制機制，并保證計算機系統的可稽性。應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。甲是某基金管理公司的基金經理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發新股時，出現超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I.甲的做法不符合公平對待客戶的要求II.甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益III.甲的做法符合忠誠盡責的職業道德要求W.甲的做法體現了客戶利益優先的原則口A.I、I口b.ni、w口I、II、I答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。以下執業活動中，不符合基金從業人員職業道德中“審慎”要求的是（）。記載和保留適當的調研記錄，以支持投資分析事先在系統中輸入各種風控閾值，強化投資風險管理通讀不同賣方提供的研究報告，直接得出投資結論向客戶甲推薦基金時，詢問其投資經驗和流動性要求答案：C解析：基金從業人員在進行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的是（）。A．通過發行基金份額向投資人募集資金B．基金投資運作與財產保管相互分離C．各當事人按投資業績參與基金收益的分配D．基金資產按照規定的投資方向進行投資答案：C解析：C項，基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。投資者的投資決策受到包括個人背景在內的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識H.社會階層in.受教育程度W.性格口A.I、II、叫i、n、n、Mi、ni口i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開c.對監管對象公正對待，一視同仁D.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化答案：C解析：公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。作為基金監管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監管：公正執法，是依法監管原則的具體化。金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為（）。A.股權類金融資產B．債券類金融資產C．權益類金融資產D．收益類金融資產答案：B口解析：金融資產分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（ ）。口A．基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等口C.基金管理人可以依據產品特點確定QDII基金份額面值的大小口D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場會員資格答案：D解析：QDII基金有如下幾點獨特之處：①發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格；②基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小；③QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。下列屬于風險投資基金的是（）。A.房地產基金B．藝術品基金C．私募創業投資基金D．公募股票型證券投資基金答案：C解析：風險投資基金，又叫創業基金，也可以看作私募股權基金的一種，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業，尤其是高新技術企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范，積極配合監管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應該做到（ ）。A．不能接受利益相關方的行賄或進行商業賄賂B．防止所在機構資產損壞、丟失C．應該嚴格遵守所在機構的授權制度D．應當與所在機構簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業道德主要包括：守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。其中，忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責。要把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。BD兩項是忠誠方面的要求；C項是勤勉盡責方面的要求。某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時間為10天，對應的贖回費率為0.75%，假設贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續費分別為（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：贖回手續費=贖回總額X贖回費率=1.0500x10000x0.75%=78.75（元），可得贖回金額=贖回總額-贖回手續費二1.0500x10000-78.75=10421.25（元）。口基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B口解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，這些文件應當真實、準確、完整。離岸基金是指一國（地區）的證券投資基金組織在他國（地區）發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A．本國（地區）B．他國（地區）C．第三國D．本國（地區）或第三國答案：D解析：根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區）的證券基金組織在他國（地區）發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區）或第三國（地區）證券市場的證券投資基金。根據法規規定，開放式基金巨額贖回是指單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。根據《基金管理公司風險管理指引》的規定，關于投資合規性風險管理的措施表述錯誤的是（）。A．對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，由基金經理自己手工控制B．每日跟蹤評估投資比例等合規性指標執行情況C．通過在交易系統中設置風控參數，對投資的合規風險進行自動控制D．重點監控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資人等行為答案：A解析：通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制。A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。I.重大遺漏.誤導性陳述.虛假記載W.承諾收益口a.i、iii口B.n、W口c.i、w口D.I、I答案：D解析：工項，重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。n項，誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述。印項，虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。iv項，對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。關于上市開放式基金（LOF）的運作，以下表述錯誤的是（ ）。LOF的掛牌交易場所限于場內口LOF的場內份額可以轉托管為場外份額口C.場內與場外的連通機制可以有效控制LOF的折價率口LOF的申購與贖回場所限于場外口答案：D解析：D項，上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。中國證監會對該資產管理有限公司現場檢查發現的事實中，屬于內控管理缺陷的是（）。1、11口n、ni、叫i、ni、叫i、n、叫答案：D解析：工項，個人合格投資者要求金融資產不低于300萬元。n項，產品的風險等級與投資者風險承受能力不匹配，穩健型投資者只能接受中等風險以下的產品。IV項，基金管理公司應將合規風控負責人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業協會。根據基金職業道德中守法合規的要求，當不同效力級別的法規對同一行為均有規定且規定不一致時，下列表述正確的是（）。A．應選擇遵守發布時間最新的規范B．應選擇遵守中國證監會發布的相關規范C．應選擇遵守最容易執行的規范D．應選擇遵守高效力級別的規范答案：D解析：基金從業人員在熟悉法律法規等行為規范的基礎上，要自覺遵守這些規范。基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定且規定不一致時，應選擇遵守高效力級別的規范。關于基金管理公司授權控制管理，下列表述錯誤的是（）。A．公司重大業務授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效B．基金經理在特定緊急情況下可將投資決策權限授予交易員C．公司對已經獲授權的部門和人員需進行評價和反饋D．公司應建立授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行答案：B口解析：公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業務部門和崗位應當進行物理隔離。某基金管理人在2018年5月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為（）。A．2018年7月31日B．2018年5月31日C．2019年4月30日D．2018年10月31日答案：D解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案；發生實質性變化的，應當向中國證監會重新提交注冊申請。基金宣傳推介材料登載基金業績的，備案文件應包括（）。A．代銷機構出具的基金業績復核函B．基金托管人出具的基金業績復核函C．屬地證監局出具的基金業績復核函D．基金公司出具的基金業績復核函答案：B口解析：基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當報送的內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。公開募集基金的基金管理人內部治理結構不符合規定且逾期不改正的，中國證監會有權對其采取的監管措施是（）。A．限制業務活動，責令暫停部分或者全部業務B．對董事、監事、高級管理人員處以罰款C．限制轉讓基金財產或者在基金財產上設定其他權利D．沒收有關股東的股權及紅利答案：A解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人違法違規，或者其內部治理結構、稽核監控和風險控制管理不符合規定的，中國證監會應當責令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴重危及該基金管理人的穩健運行、損害基金份額持有人合法權益的。中國證監會可以區別情形，對其采取下列措施：①限制業務活動，責令暫停部分或者全部業務。②限制分配紅利，限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利。③限制轉讓固有財產或者在固有財產上設定其他權利。④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利。⑤責令有關股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利。以下屬于基金宣傳推介材料的是（）。.基金宣傳單.基金戶外廣告.公共網站鏈接基金廣告W.基金推介的信函口i、ni、叫i、n、ni、MC.i、I、Id.i、n、叫答案：B口解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質、電子或者其