第2頁共2頁做金融銷售的工作總結尊敬的公司領導、親愛的同仁們：進入____證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在一、對證券行業有了初步了解二、業務開拓能力的提高在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。三、工作的責任心和事業心的加強加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。四、不足之處1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，我要這樣做1、發傳單進入____證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。2、有效利用銀行資源在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。____銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。3、充分利用關系網絡現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。謝謝大家!述職人：________年____月____日做金融銷售的工作總結（二）一、____年具體工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。自身培訓與學習情況：在省分行的高度重視下，今年____月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年____月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于____月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力二、存在的不足：不足處：2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;三、來年工作打算1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。做金融銷售的工作總結（三）今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現平穩健康發展態勢，銀行業金融機構各項存款有所提升，保險業市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展，金融結構進一步優化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩持續發展。一、____年金融工作開展情況（一）信貸投放力度加大為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止____月末，全旗銀行業金融機構存款余額51、____億元，同比增長了31、79%;各項貸款余額____、____億元，同比增長了17、77%。人險保費收入____萬元，各項理賠支出____萬元;財險保費收入____萬元，理賠支出____萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業貸款余額3、____億元，比年初增加1、____億元，增長3、36%，農牧業貸款余額14、____億元，比年初增加5、____億元，較年初增長了53、54%。兩家小貸公司累計發放支農貸款____萬元，期末貸款余額____萬元。（二）融資功能進一步增強投資公司、擔保公司四個平臺共同發揮作用，增強了政府項目、中小企業、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行貸款____萬元，年初進入放款程序，至____月底已申請到位資金____萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德擔保平臺為谷豐糧貿、黃羊洼草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。（三）大力實施“引進銀行”工程今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區農村合作銀行聯系在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業，包行、建行在____年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發展的格局，真正惠及民生、造福百姓。（四）有力地營造誠信環境敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養滑子菇為著力點，解決設施農業發展難題，化解貸款風險，即促進了產業的發展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態環境，可謂一舉多得。（五）加快了產業化進程農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路，支持產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產業化和小企業發展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研，組建農牧民信用互助協會，加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業產業化融資難的問題。（六）組建了鄉鎮金融機構根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動的局面。二、存在的問題和不足敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：（一）信貸規模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理，融資渠道單一。（二）小企業融資艱難。由于縣域商業銀行貸款權限上收，發放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。（三）敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規模相對較小，資產質量欠佳，尤其是____萬元現金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環節遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規模。三、____年的金融工作安排（一）制定____年金融機構貸款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。（二）繼續做好引進銀行的后續服務工作，爭取再引入1家新的金融機構。（三）利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔保平臺及鑫橋擔保公司為小城鎮建設、中小企業和農牧業產業化融資，力爭實現融資超過____萬元。（四）清理、整頓和規范我旗寄賣行及投資公司，引導寄賣行業及各類投資公司健康、有序發展，避免金融惡性事件的發生。（五）加強對保險公司、擔保公司及微小金融機構的監管。一是