2021-2022年證券從業之金融市場基礎知識精選試題及答案一單選題（共85題）1、單一司法轄域內的金融市場，也可以進一步分為全國性金融市場和地區性金融市場的金融市場為（）。A.國際金融市場B.國內金融市場C.交易所市場D.場外交易市場【答案】B2、一行三會構成了中國金融業（）的格局。A.同業監管B.混業監管C.多重監管D.分業監管【答案】D3、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、關于股票風險性的敘述，正確的是（）。A.②③B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B5、1987年，（）證券公司成立，這是我國第一家專業性證券公司.A.上海B.上海浦東C.深圳D.深圳特區【答案】D6、關于委托受理。證券經紀商在收到客戶委托后，應對（）進行審查。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合的規定不包括（）。A.最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六B.扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據C.除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形D.發行價格應不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價【答案】D8、下列屬于RQFII試點業務與QFII的主要區別的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、債券的開戶合同應當包括如下事項（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D10、提出金融加速器理論的是（）。A.凱恩斯B.約翰、格利C.伯南克D.愛德華、肖【答案】C11、下列選項中，屬于系統風險的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A.5億元；5億元B.3億元；5億元C.3億元；8億元D.5億元；8億元【答案】D13、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經濟與政策因素分析通常會考慮（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A14、下列說法中，正確的是（）。A.證券交易所在任何情況下都不能調整交易時間B.交易時間內因故停市，交易時間需要順延C.國家法定節假日證券交易所無須休市D.上海證券交易所規定交易日為每周一至周五【答案】D15、關于公司債券，下面說法正確的是（）。A.①④B.①③C.②③D.①②④【答案】D16、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規定分配（）的請求權等權利。A.權利和義務B.實物與資產C.股息和紅利D.以上都不對【答案】C17、發行中小非金融企業集合票據，應該披露()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、基金性質的機構投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、（2020年真題）下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家證券營業部買入證券【答案】D20、下列不屬于金融期貨功能的是（）。A.套期保值B.價格發現C.規避風險D.投機【答案】C21、（2021年真題）關于企業直接融資，下列說法錯誤的是（??）。A.定向增發不會直接影響公司原股東利益B.公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金C.公開增發可以擴大股東人數，分散股權D.發行短期債券是企業補充流動資金的重要手段【答案】A22、以下關于證券投資基金、股票、債券的說法，正確的有（）。A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、中央政府發行債券被視為（）。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.一般風險債券【答案】C24、可交換債券與可轉換債券的相同之處有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】B25、以法律形式確定的商業銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段的是（）。A.存款準備金B.法定存款準備金C.超額存款準備金D.準備金【答案】B26、W銀行的財務總監在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產負債表顯示，存款負債為21億元D.資產負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A27、我國證券投資基金反映的是一種（）關系A.信托B.擔保C.債券D.股權【答案】A28、（2018年真題）證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A.實業B.有價證券C.房地產D.第三產業【答案】B29、托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求（）作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金監管人D.基金投資者【答案】B30、下列關于證券登記結算公司的表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A31、以下屬于風險管理策略的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D32、（2019年真題）與其他債券相比，政府債券的特點是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、操作風險損失數據收集主要基于（）等幾個方面。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D34、（2020年真題）下列關于銀行間債券市場和交易所債券市場結算方式的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、根據《證券法》第十七條規定，不得公開發行公司債券的情形有（）。A.①②B.①③C.②③D.①②③【答案】A36、股票價格指數的計算方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、上海證券交易所規定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日（）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9：15-11：30、13：00-15：00【答案】B38、2006年7月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下（）特點。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A39、根據2017年原中國銀監會發布的《商業銀行表外業務風險管理指引》，（）是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。A.負債業務B.利潤表C.表外業務D.資產業務【答案】C40、典型的間接融資形式便是與（）發生信用關系。A.銀行B.金融機構C.信托中心D.信貸機構【答案】A41、銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。A.點擊成交B.協議競價C.連續競價D.集合競價【答案】A42、1949—1978年，為適應高度集中統一的計劃經濟體制，我國建立起“大一統”模式的金融體系，此時，建立新中國金融體系的首要任務包括（）A.①③B.①②C.②③D.③④【答案】C43、證券金融公司開展轉融通業務時，應當以自己的名義，在（）開立轉融通證券交收賬戶。A.中國金融行業協會B.證券登記結算機構C.商業銀行D.第三方證券公司【答案】B44、中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是()職能。A.銀行的銀行B.發行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行【答案】A45、下列關于證券投資基金的運作關系中，不屬于基金主要當事人的是()。A.基金管理人B.基金銷售機構C.基金投資者D.基金托管人【答案】B46、中國香港債務工具的發債主體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D47、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B48、可轉換債券的雙重選擇權是指（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅳ【答案】A49、證券投資者保護基金的資金運用限于（）等形式。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.II、III、IV【答案】A50、（2018年真題）根據《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規定，以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的（）。A.資本公積B.凈資產C.應付款項D.留存收益【答案】A51、關于基金資產估值需要考慮的因素，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D52、關于國家股，下列說法錯誤的是（）。A.國家股不能轉讓B.是國有股權的組成部分C.國有股股利收人納人國有資產經營預算D.國有資產折價入股需按規定進行評估確認【答案】A53、下列關于外資參股證券公司的境外股東應當具備的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有完善的內部控制制度B.具有良好的聲譽和經營業績C.持續經營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區監管機構或者行政、司法機關的重大處罰D.境外股東自參股之日起2年內不得轉讓所持有的外資參股證券公司股權【答案】D54、經國務院保險監督管理機構會同國務院證券監督管理機構批準，保險公司可以設立（）。A.銀行業金融機構B.證券經營機構C.保險資產管理公司D.信托投資公司【答案】C55、根據原中國銀監會規定，取得衍生產品交易資格的銀行業金融機構可與機構客戶進行衍生產品交易，目前主要涉及（）等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C56、證券發行時，主承銷商對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進行核查時，對有下列（）情形之一的詢價對象不得配售股票。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、下面不屬于地方債分銷對象的是（）。A.在中央國債登記結算有限責任公司開立債券賬戶的投資者B.在中國證券登記結算有限責任公司開立股票賬戶的投資者C.在中國證券登記結算有限責任公司開立基金賬戶的投資者D.國債承銷團成員【答案】D58、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。A.每周五B.當日C.不晚于下一個交易日D.兩日后【答案】C59、下列關于股份公司支付紅利的說法，錯誤的是()。A.股份公司在繳納所得稅后，其利潤可按照普通股股東持有的股份比例分配紅利B.股份公司在無力償債時不能支付紅利C.股份公司只能用留存收益支付紅利D.紅利的支付不能減少股份公司的注冊資本【答案】A60、一般性貨幣政策工具的主要作用在于控制和調節（）。A.貨幣需求量B.貨幣供應量C.信貸規模D.利率【答案】B61、長期國債的償還期一般為（）。A.10年以上B.5年以上C.10年D.15年以上【答案】A62、關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】D63、股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之（）。A.和B.差C.乘積D.商【答案】C64、下列關于金融衍生工具聯動性特征的表述不正確的是（）。A.聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動B.通常，金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定C.金融衍生工具與基礎變量的聯動關系可以是簡單的線性關系D.金融衍生工具與基礎變量的聯動關系不可能是分段函數【答案】D65、幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，包括（）等貨幣市場工具。A.①②③B.①②④C.①③④AD.①②③④【答案】D66、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行設立（）。A.轉融通專用資金賬戶B.轉融通擔保資金賬戶C.轉融通資金交收賬戶D.轉融通專用證券賬戶【答案】A67、2020年7月10日，中國證監會發布《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，于2020年（）起開始執行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A68、在面向機構投資者非公開發行項目收益債券時，單筆認購不少于（）萬元人民幣。A.300B.400C.500D.600【答案】C69、關于我國證券公司的發展歷程，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、證券投資者是證券市場的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續性。A.發行B.流通C.交易D.發行和交易【答案】D71、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即（）。A.證券市場的透明度和高效率B.證券市場的高效率和低風險C.證券市場的高效率和低成本D.證券市場的透明度和低成本【答案】C72、在一級市場，通常ETF的最小申購，贖回單位是()A.50萬份或70萬份B.50萬份或100萬份C.60萬份或100萬份D.60萬份或150萬份【答案】B73、影響貨幣政策作用發揮的因素不包括（）。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機制【答案】B74、在復利條件下。下列跟貨幣時間價值有關的公式，根據不同情況，正確的有（），其中；FV-終值；PV-現值；i-每期利率:n-期數:m-每期付息次數。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A75、下列（）財產可以作為股東出資的資產。A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④【答案】C76、資本外逃可能在（）情況下發生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C77、與認購、認沽期權價值均為正相關關系的期權價值影響因素是()A.標的證券價格B.執行價格C.無風險利率D.到期時間【答案】D78、（2021年真題）科創板上市公司可能退市的情況不包括（??）A.欺詐類強制退市B.交易類強制退市C.規范類強制退市D.重大違法強制退市【答案】A79、下列關于可轉換債券的說法中錯誤的是（）。A.可轉換債券其有效期限與一般