2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我檢測試卷B卷附答案單選題（共100題）1、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。A.經(jīng)營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.財(cái)務(wù)風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B2、關(guān)于被動投資指數(shù)復(fù)制和調(diào)整說法，錯誤的是（）。A.指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法。B.完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次遞減。C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復(fù)制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。D.被動投資復(fù)制指數(shù)會產(chǎn)生復(fù)制成本【答案】B3、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)（）披露。A.每個工作日；每個工作日B.每月；每周C.每月；每個工作日D.每周；每個工作日【答案】D4、按照"最佳執(zhí)行"的交易里理念，投資管理公司應(yīng)向現(xiàn)有和潛在客戶披露的信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C5、下面屬于貨幣時間價值的應(yīng)用的是（）。A.不要為灑掉的牛奶哭泣B.賣的比買的精C.早收晚付D.谷賤傷農(nóng)【答案】C6、下列關(guān)于夏普比率說法錯誤的是（）。A.夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差B.夏普比率中基金收益率和無風(fēng)險收益率應(yīng)用平均值的原因，是在測度期間內(nèi)兩者都是在不斷變化的C.夏普比率是針對總波動性權(quán)衡后的回報(bào)率，即單位總風(fēng)險下的超額回報(bào)率D.夏普比率數(shù)值越小，代表單位風(fēng)險超額回報(bào)率越高，基金業(yè)績越好【答案】D7、隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A8、下列關(guān)于債券償還期限的說法正確的是（）。A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以上B.中期債券的償還期一般為10年以上C.長期債券的償還期一般為10年D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券【答案】D9、滬港通和深港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，滬港通和深港通的雙向交易以（）作為結(jié)算單位。A.人民幣B.美元C.歐元D.港幣【答案】A10、短期政府債券的特點(diǎn)包括（）.A.Ⅱ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D11、國際慣例將利差用基點(diǎn)（basispoint）表示,l個基點(diǎn)（lbps）等于（）。A.10%B.1%C.0.1%D.0.01％【答案】D12、（）是目前全球最大的UCITS基金注冊地。A.美國B.盧森堡C.英國D.法國【答案】B13、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達(dá)到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C14、目前，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括（）和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對手結(jié)算模式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；凈額交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A15、關(guān)于投資政策說明書的制定，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、（）在充分征求行業(yè)意見并向中國證監(jiān)會報(bào)備后，對沒有活躍市場或在活躍市場不存在相同特征的資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價的投資品種提出估值指引。A.基金管理公司B.托管銀行C.基金估值工作小組D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C17、資產(chǎn)負(fù)債表通常有以下那些作用（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D18、投資經(jīng)理因預(yù)期市場利率下浮1%而對債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整（）A.杠桿率B.信用結(jié)構(gòu)C.修正久期D.流動性【答案】C19、關(guān)于貨幣市場工具的描述，最準(zhǔn)確的是()。A.1年以上、5年以內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券B.1年以上、5年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券C.1年以內(nèi)的高流動性和低風(fēng)險證券D.1年以內(nèi)的高流動性和高風(fēng)險證券【答案】C20、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。A.期貨交易賣方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割B.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易C.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割D.交割是平倉方式的一種，另一種方式是對沖平倉【答案】D21、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金（），但基金（）對估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.托管人，管理人B.管理人，證監(jiān)會C.管理人，托管人D.托管人，基金業(yè)協(xié)會【答案】C22、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯誤的是（）。A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進(jìn)行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施【答案】D23、關(guān)于GIPS輸入數(shù)據(jù)的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.對固定收益類等應(yīng)計(jì)利息的證券，必須采用收付實(shí)現(xiàn)制B.目前投資管理機(jī)構(gòu)必須采用交易日會計(jì)制C.目前組合必須以公允價值進(jìn)行實(shí)際估值D.目前組合至少每月度進(jìn)行一次實(shí)際估值【答案】A24、低風(fēng)險偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。A.流動性較差B.采取高杠桿模式運(yùn)作C.估值難度大D.成本高【答案】A25、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B26、按計(jì)息方式分類，債券可以分為（）A.固定利率債券、浮動利率債券、零息債券B.固定利率債券、浮動利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券C.息票債券、貼現(xiàn)債券D.息票債券、零息債券【答案】A27、以下屬于可以從基金資產(chǎn)中列支的交易費(fèi)用的是（）A.基金份額持有人買賣基金的費(fèi)用B.基金公司股東交易股權(quán)的費(fèi)用C.基金買賣股票的證管費(fèi)D.基金的上市年費(fèi)【答案】C28、（）是指由基金管理機(jī)構(gòu)與信托公司合作設(shè)立，通過發(fā)起設(shè)立信托收益份額募集資金，進(jìn)行投資運(yùn)作的集合投資基金。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】C29、封閉式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤總額的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】A30、關(guān)于基金業(yè)績歸因，以下表述錯誤的是（）A.絕對收益歸因和相對收益歸因可以同時運(yùn)用B.相對收益歸因也適用于對指數(shù)基金的評價C.混合型基金超額收益由資產(chǎn)配置決定D.基金運(yùn)作的各項(xiàng)費(fèi)用對絕對收益有影響【答案】C31、關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）A.大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】C32、交易者買入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格近期內(nèi)將會（）。A.上漲B.不變C.下跌D.難以判斷【答案】C33、資本資產(chǎn)定價模型認(rèn)為，投資者想要獲得更高的報(bào)酬，就必須承擔(dān)更高的風(fēng)險，此處風(fēng)險指的是（）。A.系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險減去非系統(tǒng)性風(fēng)險后的額外風(fēng)險【答案】C34、基金的年化收益率為35%,年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B35、關(guān)于交易所上市交易的投資品種估值，以下表述正確的是（）。A.首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售的股份，可以參考《證券投資基金流通受限股票估值指引（試行）》進(jìn)行估值B.交易所上市交易的可轉(zhuǎn)債按當(dāng)日收盤價怍為估值凈價C.交易所上市的股指期貨合約以估值當(dāng)日市價進(jìn)行估值D.對交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價格與交易所收盤價【答案】D36、關(guān)于中國基全國際化，以下表述錯誤的是（）。A.QDII是我國證券市場除了基全公司、證券公司、信托公司之外的另一類重要機(jī)構(gòu)投資者B.基金互認(rèn)是基金跨市場銷售的一種制度安排C.港股通為內(nèi)地人民幣資產(chǎn)配置提供了更加豐富的選擇D.開放香港與其他國家和地區(qū)的境外投資者購買內(nèi)地證券屬于“北向通”【答案】A37、關(guān)于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。A.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核B.是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低D.復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生【答案】A38、關(guān)于GIPS輸入數(shù)據(jù)的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.對固定收益類等應(yīng)計(jì)利息的證券，必須采用收付實(shí)現(xiàn)制B.目前投資管理機(jī)構(gòu)必須采用交易日會計(jì)制C.目前組合必須以公允價值進(jìn)行實(shí)際估值D.目前組合至少每月度進(jìn)行一次實(shí)際估值【答案】A39、基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金,投資策略如下(1)將不低于80%的資產(chǎn)投資與標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股,(2)將不低于5%的資產(chǎn)投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券:(3)對剩余的資產(chǎn)進(jìn)行主動投資。據(jù)此，以下判斷錯誤的是()A.該類型基金的投資目標(biāo)是獲得超越標(biāo)的指數(shù)的收益率B.般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金對基金經(jīng)理的管理能力要求更高C.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金的跟蹤誤差更大D.該類型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金【答案】D40、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)測度任何組合績效的方法是（）。A.詹森指數(shù)法B.特雷諾指數(shù)法C.信息比率法D.夏普指數(shù)法【答案】D41、（）已成為計(jì)量市場風(fēng)險的主要指標(biāo)，也是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險資本要求的主要依據(jù)。A.風(fēng)險價值B.持有期C.預(yù)期利率D.總外匯敞口【答案】A42、關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，以下錯誤的是（）。A.貝塔系數(shù)是評估證券或投資組合非系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)B.貝塔系數(shù)反映的是投資對象對市場變化的敏感程度C.貝塔系數(shù)大于1時，表明投資組合價格變動方向與市場一致，且變動幅度比市場大D.貝塔系數(shù)等于1時，表明投資者的變動幅度與市場一致【答案】A43、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)主要體現(xiàn)在銀行承兌匯票的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)上，在我國全部票據(jù)業(yè)務(wù)中占比超過()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A44、關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的基本假定的說法（）是錯誤的。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整B.所有的投資都可以無限分割，投資數(shù)量隨意C.投資者是價格的接受者，他們的買賣行為不會改變證券價格，每個投資者都不能對市場定價造成顯著影響D.所有的投資者都是風(fēng)險偏好者【答案】D45、關(guān)于含有嵌入條款的債券，下列哪種條款是對債券發(fā)行人有利的（）A.轉(zhuǎn)換條款B.回售條款C.通貨膨脹聯(lián)結(jié)條款D.贖回條款【答案】D46、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%;股票A的期望收益率為14%,股票B的期望收益率為20%,股票C的期望收益率為8%,則該投資者持有的股票組合期望收益率為（）。A.14%B.15.20%C.20%D.17%【答案】B47、（）的特點(diǎn)是快捷、簡便，其實(shí)質(zhì)是資金清算風(fēng)險由交易雙方承擔(dān)。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對付【答案】A48、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是（）。A.證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出B.債券競價交易和權(quán)證交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易D.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易【答案】C49、下列關(guān)于權(quán)證的行權(quán)，說法錯誤的是（）。A.行權(quán)結(jié)算方式分為證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式B.證券給付結(jié)算方式指權(quán)證持有人行權(quán)時，發(fā)行人有義務(wù)按照行權(quán)價格向權(quán)證持有人出售或購買標(biāo)的證券C.現(xiàn)金結(jié)算方式指權(quán)證持有人行權(quán)時，發(fā)行人按照約定向權(quán)證持有人支付行權(quán)價格與標(biāo)的證券結(jié)算價格之間的差額D.目前上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，標(biāo)的證券發(fā)生除權(quán)和除息，行權(quán)比例應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整【答案】D50、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。A.正;正B.負(fù);正C.正;負(fù)D.負(fù);負(fù)【答案】B51、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A52、下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險管理的說法錯誤的是（）。A.一般而言，股債平衡型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高B.混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例C.偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低D.股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適中【答案】A53、下列關(guān)于滬港通重要意義的說法錯誤的是（）。A.推動人民幣跨境資本流動B.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量C.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C54、以下用于管理投資交易操縱風(fēng)險的是()A.建立交易對手信用評級制度B.嚴(yán)格劃分交易員權(quán)限，完善內(nèi)部審核機(jī)制C.密切關(guān)注基本面變化，構(gòu)造組合進(jìn)行分散化投資D.分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)特征，關(guān)注投資者申贖意愿【答案】B55、以下關(guān)于基金托管人的基金估值責(zé)任的表述，不正確的是（）。A.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議的，以基金管理人的意見為準(zhǔn)B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任C.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人D.在復(fù)核基金管理人的估值結(jié)果之前，基金投管人應(yīng)該審閱基金管理人的估值原則和程序【答案】A56、下列關(guān)于股票的說法，錯誤的是()。A.股票本身就具有價值B.按照股東權(quán)利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場價格由股票的價值決定D.股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【答案】A57、為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B58、（）是證券交易中最普遍、最清晰的成本。A.印花稅B.買賣價差C.傭金D.機(jī)會成本【答案】C59、私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略不包括()。A.成長權(quán)益B.風(fēng)險投資C.危機(jī)投資D.私募股權(quán)一級市場投資【答案】D60、下列關(guān)于QFII機(jī)制的意義，說法正確的是()。A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變【答案】D61、（）用于為社會提供基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險和生育保險服務(wù)。A.財(cái)險公司B.壽險公司C.中國的社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】C62、影響期權(quán)價格的因素不包括()。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格B.期權(quán)的有效期C.無風(fēng)險利率水平D.權(quán)利金的波動率【答案】D63、股票投資過程中，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的為()。A.匯率大幅波動B.股票大盤指數(shù)的波動風(fēng)險C.上市公司財(cái)務(wù)投資失敗D.央行頒布新的貨幣政策【答案】C64、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A65、（）是指私募股權(quán)基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C66、以下關(guān)于不同類型基金的描述錯誤的是（）。A.投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)都有可能不同B.基金回報(bào)率業(yè)績排名與業(yè)績計(jì)算的開始和結(jié)束時間選取無關(guān)，主要取決于所選取的時間段長短，如一月、三月、一年'五年等C.投資收益是由投資風(fēng)險驅(qū)動的，風(fēng)險越大，所要求的報(bào)酬率就越高D.同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距，因此業(yè)績評價時需要計(jì)算多個時間段的業(yè)績，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】B67、以下關(guān)于股票的特征錯誤的是（）。A.流動性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B68、基金公司的投資管理部門設(shè)置中，不包括（）。A.合規(guī)部B.投資部C.研究部D.投資決策委員會【答案】A69、在通貨膨脹不大的情況下，名義利率與實(shí)際利率的正確關(guān)系是（）。A.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率B.實(shí)際利率=名義利率/（1+通貨膨脹率）C.實(shí)際利率=名義利率*（1+通過膨脹率）D.實(shí)際利率=名義利率+通貨膨脹率【答案】A70、依據(jù)有效市場假設(shè)理論，證券市場分類不包括（）。A.半強(qiáng)式有效市場B.強(qiáng)式有效市場C.半弱式有效市場D.弱式有效市場【答案】C71、關(guān)于市盈率模型，下列說法錯誤的是()。A.對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市盈率B.對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報(bào)是公司的凈收益C.市盈率=每股收益(年化)/每股市價D.當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點(diǎn)【答案】C72、私募股權(quán)投資包含多種不同形式，最為廣泛使用的戰(zhàn)略不包括（）。A.私募股權(quán)一級市場投資B.危機(jī)投資C.成長權(quán)益D.風(fēng)險投資【答案】A73、債券根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息分類，其中不包括（）。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券【答案】B74、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D75、下列關(guān)于我國短期融資券的說法中，正確的是（）。A.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)B.僅在銀行間債券市場上流通C.短期融資券期限超過1年D.其特征與商業(yè)票據(jù)完全不同【答案】B76、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價不斷下降時，名義利率比實(shí)際利率高B.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D.當(dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實(shí)際利率低【答案】C77、上海證券交易所和深圳證券交易所A股過戶費(fèi)均按照成交金額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.01‰B.0.02‰C.0.1‰D.0.2‰【答案】B78、基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提C.按季計(jì)提D.按日計(jì)提【答案】D79、（）是指由基金管理機(jī)構(gòu)與信托公司合作設(shè)立，通過發(fā)起設(shè)立信托收益份額募集資金，進(jìn)行投資運(yùn)作的集合投資基金。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】C80、以下說法錯誤的是（）。A.上市公司股份回購，只能使用自有資金B(yǎng).上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個人C.上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)D.上市公司股票拆分對公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益不會產(chǎn)生任何影響【答案】B81、假設(shè)基金凈值增長率從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會落入平均值正負(fù)2個標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)。A.0.67B.0.99C.0.95D.0.88【答案】C82、以下不屬于基金的費(fèi)用的是（）。A.交易費(fèi)用B.管理人報(bào)酬C.律師費(fèi)D.股利收益【答案】D83、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費(fèi)不包括（）。A.過戶費(fèi)B.經(jīng)手費(fèi)C.證券交易監(jiān)管費(fèi)D.印花稅【答案】D84、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】B85、在第一個交易日，投資者已經(jīng)看到了投資機(jī)會，但由于設(shè)置了限價指令而沒有完成任何交易，這就產(chǎn)生了()A.已實(shí)現(xiàn)損失B.延遲成本C.傭金D.機(jī)會成本【答案】B86、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金賬戶不能用于（）。A.客戶取款B.客戶存款C.證券交易資金交收D.支付傭金手續(xù)費(fèi)【答案】B87、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。下列不屬于不動產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D88、我國的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品。A.上海黃金交易所B.天津貴金屬交易所C.香港金銀貿(mào)易場D.上海證券交易所【答案】A89、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當(dāng)期市場價格為95元,則該債券的到期收益率為（）。A.5.50%B.10.10%C.8.80%D.6.50%【答案】C90、從2012年6月1日起，上海證券交易