2021-2022年中級經濟師之中級經濟師金融專業能力提升試卷A卷附答案單選題（共70題）1、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據公司章程營運C.契約型基金與公司型基金的區別主要表現在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】C2、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。A.標準差B.貝塔值C.持股集中度D.行業投資集中度【答案】B3、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】A4、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，則該新股發行價格是()。A.有效價位a和最高價位b的加權平均值B.有效價位aC.有效價位a和最高價位b的算數平均值D.最高價位b【答案】B5、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。A.股票B.長期商業票據C.短期政府債券D.長期政府債券【答案】C6、巴塞爾協議Ⅲ規定，普通股最低比例由2％提升至（）。A.3％B.4％C.4.5％D.5％【答案】C7、我國行業協會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性行業協會是（）A.中國融資租賃協會B.中國互聯網金融協會C.中國信托業協會D.中國銀行間市場交易商協會【答案】B8、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】C9、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】A10、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】B11、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：A.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開型【答案】A12、根據《商業銀行風險監管核心指標》，XXXXXXX，不良資產率是指不良信用資產與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關聯授信額D.信用資產總額【答案】D13、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.中央銀行監管B.主監管C.統一監管D.集體監管【答案】B14、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B15、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發行央行票據4.07W億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】B16、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。A.經濟規模成反比B.外債規模成正比C.短期國際融資能力成正比D.對外開放度成反比【答案】B17、根據我國貨幣供應量層次的劃分，M1包括流通中的現金和（）A.單位定期存款B.單位活期存款C.大額可轉讓定期存單D.儲蓄存款【答案】B18、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一【答案】B19、（）是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。A.收入型基金B.增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金【答案】A20、買斷式回購最長不能超過（）天A.1B.60C.91D.365【答案】C21、關于牙買加協議內容的說法,錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】A22、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關B.金融深化必然促進經濟發展C.失控的金融深化會破壞經濟發展D.金融深化程度又受到經濟發展的影響【答案】B23、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現金增加的現象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化【答案】B24、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準備金的影響C.主動權在商業銀行，而不在中央銀行D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長【答案】C25、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹【答案】B26、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風險，則該公司屬于（）。A.套期保值者B.套利者C.投機者D.經紀人【答案】A27、某商業銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現信用風險緩釋功能的是（）.A.違約意愿的下降B.違約風險敞口的下降C.違約成本的下降D.違約人員的下降【答案】B28、根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規定，我國證券公司承銷證券采用()方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】D29、銀行信用的債權人是（）。A.金融機構B.消費者C.企業D.社會公眾【答案】A30、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行資本充足率必須大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】C31、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業務是（）。A.負債業務B.證券業務C.中間業務D.同業拆借業務【答案】C32、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】C33、下列不屬于中央銀行的業務范圍的是（）。A.收取并保管銀行存款準備金B.為財政部開設財政收支賬戶C.為大型國有企業提供貸款D.在債券市場上購進國債【答案】C34、金融機構發揮（）職能，大大減少了現金的使用，節約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創造信用工具【答案】C35、商業銀行關系營銷區別于傳統營銷的特點之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易【答案】A36、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。A.財政撥款B.金融債券C.開戶企業存款D.社會公眾存款【答案】D37、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險是（）。A.流動性風險B.國家風險C.操作風險D.市場風險【答案】A38、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D39、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創造信用、金融服務等作用的金融企業是指（）。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券公司【答案】B40、在國民收入分配體系中，能夠導致國民收入超額分配的部門一個是財政，另一個是（）。A.銀行B.企業C.家庭D.個人【答案】A41、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。A.單一規則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動【答案】C42、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.企業層級D.風險管理的目標【答案】D43、在弗里德曼貨幣需求函數模型中，影響實際貨幣需求的機會成本變量是（）A.非人力財富占總財富比例B.資本品的轉手量C.恒久性收入D.股票的預期收益率【答案】D44、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】A45、如果某公司的股票β系數為1.4，市場組合的收益率為6%，無風險收益率為2%，則該公司股票的預期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C46、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。A.需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.結構失衡【答案】A47、在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是（）。A.中央銀行調控機制B.貨幣供給機制C.自動恢復機制D.利率機制【答案】D48、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】C49、國務院金融穩定發展委員會的基本職能是（）A.集中制定金融業的法規制度和運行規則B.統監管我國金融市場和各個金融行業C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責D.統籌協調金融穩定和改革發展重大問題【答案】D50、以下關于Shibor的說法錯誤的是（）。A.Shibor的全稱是上海銀行間同業拆放利率B.2007年1月4日，Shibor開始正式運行C.Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價D.Shibor是單利、無擔保、批發性利率【答案】C51、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立（）。A.資產管理賬戶B.資產信托賬戶C.資產處置公司D.資產租賃公司【答案】B52、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監管體制的國家還有()。A.英國B.日本C.瑞典D.香港【答案】D53、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。A.效益優先B.內控優先C.發展優先D.創新優先【答案】B54、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】C55、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。A.企業的股票發行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】D56、（）是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。A.收入型基金B.增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金【答案】A57、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。A.投資銀行B.投資銀行業C.投資銀行業務D.投資銀行學【答案】A58、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B59、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為()。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】A60、關于證券投資基金的說法,正確的是（）。A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨立性B.證券投資基金管理人是基金存續期內基金所有者C.證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】C61、關于債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金主要以債券為投資對象B.債券基金波動性通常小于股票基金C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定D.債券基金沒有明確的到期日【答案】C62、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】A63、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構【答案】C64、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。A.放開債券市場利率B.放開同業拆借市場利率C.放開銀行間市場國債發行利率D.放開境內本幣貸款利率【答案】B65、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】A66、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。A.專門的投機商B.債務人C.從事商業活動的雇主D.依靠固定薪金維持生活的職員【答案】D67、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發行債券D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金【答案】D68、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】C69、LM曲線上的任何一點，都標明（）處于均衡狀態。A.貨幣市場B.商品市場C.外匯市場D.股票市場【答案】A70、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級市場交易商B.二級市場交易商C.場內交易D.場外交易【答案】A多選題（共20題）1、影響債權工具利率風險結構的因素有()。A.違約風險B.匯率水平C.流動性D.所得稅因素E.操作風險【答案】ACD2、國家外匯管理局按季對外公布的全口徑外債包括（??）。A.以黃金表示的外債B.以一籃子貨幣表示的外債C.以普通提款權形式存在的外債D.以外幣表示的外債E.以人民幣形式存在的外債【答案】D3、下列金融市場中,屬于資本市場的有（）.A.同業拆借市場B.股票市場C.債券市場D.商業票據市場E.證券投資基金市場【答案】B4、在選擇貸款客戶時，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項目，通常要完成的步驟包括()。A.宏觀經濟分析B.貸款面談C.行業調查D.信用調查E.財務分析【答案】BD5、弗里德曼的貨幣需求函數與凱恩斯的貨幣需求函數有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數認為()。A.利率對貨幣需求起主導作用B.恒常收入對貨幣需求量有重要影響C.貨幣需求量是穩定的D.貨幣政策的傳導量是貨幣應量E.貨幣政策實行“單一規則”【答案】BCD6、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.商業銀行B.證券公司C.財務公司D.證券投資基金管理公司【答案】BCD7、與“巴塞爾協議”相比，“巴塞爾協議②”做出的改進有（）A.加強市場約束B.增加逆周期緩沖資本C.提出最低資本充足率要求D.加上監管當局的監督檢查E.引入杠桿率監管標準【答案】ACD8、歐洲銀行同業拆借市場品種有（）A.隔夜存款B.隔日存款C.定期存款【答案】ABC9、根據《關于證券公司證券自營業務投資范圍及有關事項的規定》，我國證券公司可從事（）。A.在境內證券交易所上市轉讓的股票B.在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票C.在全國銀行間市場流通的大額存單D.在全國中小企業股份轉讓系統轉讓的證券E.在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券【答案】ABD10、關于對通貨膨脹概念的說法，正確的有()。A.通貨膨脹所指的物價上漲必須超過一定的幅度B.通貨膨脹所指的物價上漲是全部物品及勞務的加權平均價格的上漲C.通貨膨脹所指的物價上漲是因季節性或自然災害等原因引起的物價上漲D.通貨膨脹所指的物