第9頁共9頁2023年?期貨上半年?工作總結（?一）__?年，受國家?宏觀政策影?響，資產業?務發展受到?一定制約，?與此相反的?是，隨著經?濟發展，人?民越來越富?裕，對理財?的需求卻是?越來越大，?同時，對理?財服務水平?的要求也越?來越高。在?這一年，招?行、恒生銀?行等股份制?與外資銀行?大量進駐中?山，這些銀?行對我行的?中高端客戶?虎視眈眈，?極力以各種?方式手段搶?奪我行客戶?，在競爭如?此強烈的經?營環境之下?，為增強我?行對外競爭?力，行領導?果斷決策，?通過競聘方?式，組建了?財富管理團?隊，分片區?協助網點維?護客戶，提?升理財隊伍?素質，并于?本年__月?__日正式?上崗。在?分行黨委和?個人金融部?主任室的正?確領導下，?我們緊緊圍?繞“建設省?內卓越銀行?”，__年?率先實現凈?利潤超__?_億的經營?目標，積極?籌備，部署?計劃，踐行?目標。一?、工作績效?目標完成情?況截止_?_月末，管?轄片區中高?端客戶數量?為同比增長?戶，中高端?客戶資產額?為萬元，同?比增長萬元?。重點產品?營銷，包括?基金營銷萬?元，各支產?品完成率分?別為人民幣?理財產品共?，同比增長?二、主要?工作措施及?成效按照?分行財富經?理的職責范?圍，我們分?管的中西片?區包括城區?的中區支行?、北區支行?、西區支行?、南區支行?和沙溪、大?涌支行共_?__個網點?。我們的工?作主要有加?強對片區內?理財經理的?指導，協助?支行吸收存?款和銷售產?品，以私人?銀行為依托?，引進高端?服務內容。?在上崗以?來的約半年?工作中，我?們總能認真?履行本職工?作職責，緊?密配合分行?完成省行下?達的各項工?作指標，圍?繞省行“跑?贏大市”和?“率先實現?百億利潤目?標”的經營?目標，落實?分行各項工?作部署和要?求。勤跑網?點，多打電?話，全力以?赴，和片區?網點一起營?銷客戶，力?推重點產品?銷售，促進?中高端客戶?數量與資產?雙增長。做?培訓，發短?信，多管齊?下，千方百?計與片區理?財經理保持?良好有效溝?通，促進理?財經理綜合?素養特別是?專業技能、?營銷技能及?合規內控的?全面提升。?積極___?理財經理團?隊活動，增?強歸屬感，?凝聚一切隊?伍力量。做?為分行財富?管理工作新?篇章的開始?，我們的工?作在行領導?的關心與主?任室的帶領?下，取得了?一定的成效?，為我行個?金條線今后?工作的長足?發展，積累?了一些成功?的經驗。?一立足本職?，做好理財?經理的相關?工作一是?做好理財經?理的培訓工?作。財富經?理團隊協作?，共同完成?全轄新聘任?上崗理財經?理的培訓工?作，包括職?業道德教育?、風險內控?要求、日常?工作規范、?產品知識普?及與營銷技?巧___等?，并將為上?課而專門用?心制作的_?__發送網?點，供一線?營銷人員參?考使用。同?時，將培訓?工作日常化?，對新業務?、新產品及?時做好培訓?工作。二?是做好理財?經理日常工?作指引。及?時將分行當?前重點營銷?信息轉達至?各理財人員?，恰如其分?地為其分析?，使大部分?理財經理都?能因勢導力?，配合分行?的各項業務?順利發展。?三是做好?理財經理背?后的技術支?持。我們自?己用exc?el表制作?了基金定期?定投的計算?公式供所有?營銷人員銷?售演示，得?到了使用并?業績初見成?效理財經理?的肯定好評?;在加息信?息一出時，?即為加息后?是否轉存，?我們計算出?了各期限年?次的天數供?全轄參考使?用，減少了?理財經理的?工作量。另?一方面，我?們也隨時為?理財經理的?個性化需求?，比數據，?編表格，做?分析，找產?品，滿足大?家對中高端?客戶營銷的?服務需求。?四是駐點?工作，以身?作則，對新?聘理財經理?嘗試實踐帶?教。在管轄?片區網點的?兩例經驗來?看，效果較?為明顯，在?駐點期間都?實現了產品?的突破性銷?售，同時，?也得到了網?點客戶對中?行財富經理?的高度認同?。五是業?績追蹤，對?做得好的理?財經理及時?肯定，多做?精神激勵，?使其漸入良?性循環之佳?境。對于業?績暫落后者?，多了解，?多溝通，想?方設法幫助?其進步。同?時，我們提?出建議，對?銷售業績達?到一定目標?的優秀者全?轄郵件通報?表揚，對我?行每次的重?點產品銷售?做總結，并?對業績優秀?者，特別邀?請主管行長?頒發獎杯，?以之鼓勵，?形成理財經?理隊伍銷售?氣氛的你追?我趕。六?是關心理財?經理___?小時以外的?生活，做好?家訪工作。?___內控?，做好特別?提醒工作，?在孫文中路?與石岐支行?并網點營業?期間，我們?與孫文中路?網點主任一?起，重點_?__理財經?理做好過渡?期間的客戶?服務與日常?工作，同時?提醒網點主?任要___?其動態（范?本）變化，?防止意外事?件發生。?七是不定期?___理財?經理班后休?閑活動，調?節理財經理?生活，增強?隊伍凝聚力?。如理財經?理歡樂夏日?聚餐、江門?龜峰山登山?比賽等，促?進了大家的?相互交流，?增加了理財?經理的歸屬?感。二極?盡己能，協?助支行吸收?存款和銷售?產品在今?年的工作中?，上級行對?儲蓄存款工?作極其重視?，為此，我?行也將其作?為年度工作?中的重中之?重，尤為重?視。我們?做為服務我?行中高端客?戶而組建起?來的一支團?隊，首先，?對待外部競?爭，我們齊?心協力，不?分你我，?信息交流，?資源共享，?充分溝通，?團隊合作，?抓住一切機?會，爭攬行?外資金，提?升我行市場?份額。對于?產品銷售工?作，我們即?聯系理財經?理，又與網?點主任保持?溝通，同時?也積極配合?支行行長的?工作要求，?做好營銷計?劃，共同營?銷客戶。?片區在__?年熊貓金幣?的前期銷售?中，起到了?較好地帶頭?作用，引發?了全行追逐?銷售的良好?效果。在重?點基金國富?中小與中銀?雙利的銷售?表彰中，片?區三位新聘?理財經理全?部奪得并包?攬全轄新人?獎，還有兩?位年資尚淺?的理財經理?亦取得銷售?量與完成率?的勝利獎杯?。三開展?系列客戶活?動，并以私?人銀行為依?托，引進高?端服務內容?，增強中高?端客戶的忠?誠度和貢獻?度為增強?中高端客戶?對我行的忠?誠度與貢獻?度，同時吸?引新客戶，?增加新的金?融資產，我?們與網點一?起約訪客戶?，滿足與激?發客戶需求?，請私人銀?行家、投研?顧問等團隊?一起為客戶?做資產配置?建議書，成?功實現產品?銷售。籌劃?并___了?系列客戶維?護增值活動?。在分行的?大力支持下?，成功舉辦?了中高端客?戶子女觀瀾?湖夏令營。?同時聯合私?人銀行，_?__簽約客?戶親臨私人?銀行觀賞亞?運會開幕式?彩排晚會，?開展中高端?客戶養生專?賣講座。發?展中行傳統?優勢業務，?邀請___?省教育廳下?屬出國留學?服務專業機?構辦出國留?學講座，宣?傳我行外匯?等相關業務?。攜手中銀?境外機構，?與中銀__?_對有投資?移民意向的?目標客戶做?___投資?移民講座等?等。四以?實際行動支?持分行IT?藍圖上線工?作，為__?_年行慶獻?禮做出財富?經理力所能?及的貢獻。?今年是我?行IT藍圖?工作多年籌?備推進的重?要關鍵之年?，配合分行?工作，我們?財富經理也?是加班加點?，毫無怨言?。就算是國?慶假期回家?探親，在接?到加班通知?時，也是毫?不遲疑地選?擇了提前回?到中山，熱?情地投入我?行的IT藍?圖工作之中?。期貨上?半年工作總?結范文(二?__年在?緊___忙?碌中過去了?一半,回首?過去的半年?，內心不禁?感慨萬千，?這一年，雖?沒有轟轟烈?烈的戰果，?但也算經歷?了一段不平?凡的考驗和?磨礪。從?年初的__?_月份，跟?著團隊來到?了我們營業?部。回顧?__年度我?們營業部的?整體工作，?收獲與不足?并存，但收?獲很多;經?驗與教訓同?在，但經驗?不少;下面?就根據一年?來的總體情?況作一簡要?小結和來年?的重要事件?計劃。工?作上，首先?是做好本職?工作。在營?業部是技術?崗位，所以?每天要保證?公司網絡、?服務器等的?正常實用和?數據更新、?病毒查殺。?再者就是配?合總部技術?部的工作，?包括下班后?加班完成網?絡的布置，?休息日時間?來公司進行?軟件的升級?檢測。在?交易時間內?，保證客戶?的網絡暢通?，當然中間?真的遇到過?片區電信網?絡的維修、?物業大廈對?電源的檢測?造成的斷電?。這些突發?事情也均在?總部技術人?員、公司同?事的一起幫?助下很好的?解決了，保?證了客戶的?正常交易，?也挽回了客?戶一些因為?突然事情造?成的損失。?另外，在之?前朱峰帶領?下，也設計?了營業部網?頁。至于培?訓方面，也?都準時參加?了，包括協?會___的?、公司內部?的培訓，也?都通過了考?核。再者?，身為營業?部的一員，?也積極地和?團隊一起開?展業務，包?括網上搜集?資料、上門?拜訪客戶，?跑到我們區?的寫字樓進?行宣傳推廣?，尋找意向?客戶。也試?著進行客戶?現場培訓，?但由于培訓?當天天氣狀?況不佳，所?以效果不是?很好，但我?們還是以積?極的態度認?識這一切，?從中學習吸?取教訓，改?進方法，繼?續開展客戶?的搜集工作?。由于營?業部剛成立?，所以__?年營業體整?體效益不是?很好，但我?們不氣餒、?不放棄，在?明年的__?，我們會在?領導的帶領?下，整個我?們營業部團?隊會積極向?上，努力把?我們營業部?打造成寧波?知名的營業?部而努力。?期貨上半?年工作總結?范文(三?__年是我?樹立價值投?資理念非常?重要的一年?，這一年經?歷了海普瑞?投資失敗的?痛，痛定思?痛通過學習?巴菲特及其?老師格雷厄?姆的思想確?定了我的價?值投資理念?。下半年在?市場極度低?迷大盤市盈?率處于歷?史底部區域?時，敢于在?別人恐懼時?抓住這次重?大機會以_?__倍市盈?率逐步建倉?銀行股，完?成了建倉工?作。現將今?年的投資工?作回顧如下?：一、無?知__年?__月__?日買入海普?瑞，___?倍市盈率，?據公司年報?顯示三年均?利潤增幅_?__%，肝?素鈉原料藥?行業龍頭國?內占比__?_%，公司?具有FDA?認證、獨創?的生產工藝?、產品質量?優勢、行業?龍頭和壟斷?性等護城河?特征，具有?很強的贏利?能力和充裕?的現金流，?公司正在擴?大產能、拉?長產業鏈向?國際化的制?藥企業發展?具有高成長?性，長遠看?是個有發展?前途的好企?業。這么好?的企業當時?我所做的就?是全倉買入?海普瑞一只?股票，在_?_年__月?__日前我?信心十足絲?毫不為股價?的波動擔心?，在持股過?程中不斷對?海的原料供?應情況進行?跟蹤，但對?企業的產品?銷售價格及?生產形勢的?變化無法了?解，對企業?的利潤變化?無法預估。?__年__?月__日的?一季報公布?利潤同比陡?降___%?，超乎尋常?的高增長必?然帶來噩夢?，業績的快?速變臉導致?高成長泡沬?的破裂，市?場給予強烈?反映連續三?個跌停板，?在第三個打?開停板后狼?狽逃竄損失?___%。?這么好的企?業___還?會賠錢呢??我不得不認?真反思我的?錯誤根源并?為我在投資?領域的無知?付出了沉重?的代價。?二、學習?在至元的介?紹下我開始?___我是?股東價值投?資博文，從?此接觸了價?值投資理念?，后來我又?系統學習了?《如何選擇?成長股》《?彼得林奇的?成功投資》?《聰明的投?資者》《安?全邊際》《?巴菲特的投?資理念》等?名著，通過?學習巴菲特?及其老師格?雷厄姆的投?資思想受益?匪淺，認識?到了投資海?普瑞失敗的?原因并逐步?形成了我的?價值投資理?念。三、?投資理念?我的投資理?念：在安全?邊際為__?_指導下，?在能力圈范?圍內選擇3?～___只?財務穩健的?優秀公司，?長期專注等?待機會;在?便宜的時候?分批買進，?建立適度分?散化的投資?組合;不要?過于在意股?市短期波動?并不被市場?先生的情結?所感染，長?期持股耐心?等待;當價?格高估時分?批賣掉，根?據大盤的市?盈率歷史波?動區間做牛?熊周期大波?段。堅決不?碰市盈率很?高的熱門股?、題材股、?新股和未來?成長股，堅?持低市盈率?買入法安全?投資。1?、能力圈：?把自己的投?資目標限定?在自己能力?所及的領域?內，對企業?的經營環境?及生產形勢?的變化能隨?時了解和感?受到，不熟?不做、不懂?不做。2?、所選企業?的財力穩健?，資本支出?少，自由現?金流充足。?3、所選?行業具有明?顯的競爭優?勢和發展潛?力，所選企?業是行業龍?頭，4、?企業具有護?城河特征，?是壟斷性企?業5、企?業贏利能力?強：具有長?期穩定經營?歷史，凈資?產收益率、?毛利率高，?企業收益高?于行業平均?水平6、?企業管理層?優秀、理性?，具有戰略?性發展規劃?，值得依賴?。7、參?照大盤及個?股的歷史市?盈率運行區?間，確定買?賣時機。在?大盤PE4?5市場情緒?高漲，是分?批賣出的時?候。做到人?取我舍，人?舍我取。?8、集中投?資：集中但?必須適度分?散，股票數?量在3～_?__只范圍?。9、長?期投資：不?要過于在意?股市短期波?動并不被市?場先生的情?結所感染，?長期持股耐?心等待。?10、安全?投資：遵守?安全邊際原?則，永遠不?要虧損。不?買熱門股和?市盈率很高?的高成長股?，雖然某些?企業看起來?很優秀但是?安全投資的?股票的市盈?率必須小于?15，不要?為所謂的成?長股付出很?高的價格。?歷史證明每?個時代紅極?一時的資產?都會讓它的?擁有者窮困?潦倒。1?1、極強的?情緒控制能?力是在股市?取勝的另一?個關鍵點。?四、失敗?原因根據?投資理念的?十個方面分?析HPR：?公司財務穩?健，現金流?充足;國內?第一家FD?A認證競爭?力強是行業?龍頭;國內?產量占比_?__%具有?壟斷特性;?前幾年企業?贏利能力確?實很強;是?私營企業管?理層也很優?秀。總體企?業是個好企?業賠錢不是?企業的錯，?錯在我的投?資理念不成?熟，主要表?現在以__?_面。1?、超出了能?力圈：醫藥?行業的經營?形勢及發展?趨勢我無法?了解和判斷?，其銷售價?格的巨幅波?動、定價方?式及原料供?應情況更是?無法深入了?解，所有對?基本面的研?究都是靠企?業的年報資?料無法對企?業未來的經?營