年基金從《證券投資金基礎知》試題附答1、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是()。A、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策B、對于公司為股東提供擔保，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D公平對待所有股東答案：A解析經理層人員應當維護公司的統一性和完整性在其職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。、基金管理公司投資管理研究業務控制的主要內容有建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法Ⅱ建立研究報告質量評價體系;建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道;Ⅳ立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:考察投資管理業務控制內容。3金業協會會員類別分為哪三類Ⅰ普通會員;聯席會員;Ⅲ特別會員Ⅳ臨時會員AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ1

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:會員分為三大類：①普通會員②聯席會員特別會員4審慎對于基金從業人員的基本要求體現在)①持證上崗持續學習審慎展開職業活動AⅠB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ答案:C解析專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方①持證上崗②持續學習③審慎展開職業活動5、目前，我國股票型封閉式基金按照()的比例計提基金托管。A1.5%B2%C2.5%D3%答案:C解析:目前，我國股票型封閉式基金按照的比例計提基金托管費。6、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的。A70%B80%C90%2

D95%答案:C解析:《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值。7、當日申購的基金份額自()日起享有基金的分配權益。A當日B第二天C下一個工作日D第二個工作日答案:C解析:當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。8、證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并()發布一次基金份額參考凈(IOPV)供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A5秒B15秒C20秒D30秒答案:C解析:證券交易所在開市后根據申購贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。9、我國相關法律規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()歲。3

A18-70B18-60C18-65D18-80答案:A解析:我國相關法律規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。10、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規情形不包括。A未履行報送手續B基金宣傳材料和上報的材料不一致C基金宣傳材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形D印有保本基金的廣告答案:D解:基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規情形主要包括以下三種。11、基金銷售機構要通過為客戶提供，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶。A個性化服務B專業性服務C規范性服務D持續性服務答案:A解析:基金銷售機構要通過為客戶提供個性化服務來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶。4

12、即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。A投資決策教育B資產配置教育C權益保護教育D專業技術教育答案:B13、下列描述新基金客戶特點的不包()A投機色彩嚴重B投資理念缺失C歷史了解甚少D專業知識豐富答案:D解析:了解新客戶特點14、基金客戶服務的內容中售中服務不包()A介紹基金產品B推介符合適用性原則的基金C協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D開展投資者風險教育答案:D解析:檢測基金客戶服務的內容，開展投資者風險教育是售前服務15、基金銷售機構為客戶提供優質、滿意的客戶服務的好處包括(Ⅰ樹立良好的品牌形象;Ⅱ提升銷售機構的市場競爭力Ⅲ使機構擁有一批定、忠誠、具有高附加值的客戶;Ⅳ5

帶來巨大經濟利益;Ⅴ效防止客戶流失AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:D解析:檢測基金客戶服務意義。16基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料保存期限不得少于()個月。A1B12C10D6答案:D解析:基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料保存期限不得少于6個月。17、對基金投資人進行風險承受能力調查的情況不包括()A投資經驗B短期風險承受水平C長期風險承受水平D投資人家庭成員收入答案:A解:對基金投資人進行風險承受能力調查的情況應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險6

承受水平、長期風險承受水平。18、對證券投資基金銷售適用性進行規范，是為了規范基金銷售機構的行為。A自律B銷售C專業性D競爭答案:B解析:對證券投資基金銷售適用性進行規范是為了規范基金銷售機構的銷售行為。19、對持續持有期長于個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的計入基金財產。A15%B25%C30%D35%答案:B解析:檢測銷售費率水平。對持續持有期長6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。20、是一種長期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。A證券投資基金B貨幣投資C債券投資D期貨投資7

答案:A解析:證券投資基金是一種長期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。21、集合投資的優點是。A、強化監管B、具有規模優勢、收益穩定D風險固定答案：B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。22、在證券市場交易中()是市場存在的基礎。A、價格預期B、道德風險、經濟的發展D信息不對稱答案：D解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。23、以下關于開放式基金的描述，正確的()A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶B、由于需要收取一定轉換費，開放式基金份額轉換的綜合費用較高、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續答案：D8

解析開放式基金的非交易過戶是指不采用申購贖回等交易方式將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用盡管如此由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。24、關于上市開放式基(LOF)的表述，錯誤的是)。A、是一種本土化創新B、可以在場外市場進行基金額申購、贖回、不可以在交易所進行份額交易D基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換答案：C解析上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回又可以在交易所(場內市場)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。25、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人(、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。A、基金募集B、市前準備、銀行貸款D生產經營答案：A解析基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集上市交易投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。26、基金管理人應當在監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A、每個月B、每季度9

、每半年D每年答案：B解析金管理人應當在每季度監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。27、()和獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。A、公司督察長;獨立董事B、獨立董事內部監察稽核部門、公司督察長;內部監察稽核部門D理事長;內部監察稽核部門答案：C解析公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。28、贖回費扣除基本手續費后的余額屬()。A、利息收入B、投資收益、其他收入D公允價值變動損益答案：C解析：贖回費扣除基本手續費后的余額屬于其他收入。29基金宣傳推介材料登載過往業績業績登載期間基金合同中投資目標投資范圍和投資策略發生改變的，()。A、不必予以特別說明B、