巨野農商銀行“合規管理深化年”活動開展

工作總結今年以來，巨野農商銀行按照省聯社及辦事處工作部署，牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的經營理念，積極開展“合規管理深化年”活動，有效增強了全員合規意識及合規從業的內生動力，為實現全縣農商銀行由高速發展向高質量發展轉變奠定了堅實基礎。一、工作開展情況為確保合規管理深化年活動落到實處，取得實效，我行緊緊圍繞省聯社“123456”總體工作思路，從工作體系、平臺建設、教育培訓入手，把合規管理與企業文化、風險化解相結合，扎實開展各項活動，不斷把活動引向深入。（一）成小組、定方案，建立工作體系。我行高度重視“合規管理深化年”活動開展，成立了由董事長任組長，其他班子成員任副組長，各部室經理為成員的活動領導小組。及時召開了動員會，傳達上級精神，對活動各項工作進行了安排部署。制定了《巨野農商銀行“合規管理深化年”活動方案》（巨農商銀發【2018】110號），明確了活動內容，細化了責任分工。合規部充分發揮職能作用，緊緊圍繞活動方案和工作目標，強化工作落實，狠抓督導督促，確保了各項活動落到實處。各業務條線立足條線職責，把活動開展與業務推進、市場亂象整治、風險排查緊密結合，統籌兼顧，科學安排，穩步有序開展了各項活動。（二）抓載體、搭平臺，營造合規氛圍。一是開展“講制度、善作為”主題教育培訓。采取每周一講的方式，由條線負責人和業務骨干輪流授課，搭建了展示才華、發現人才的平臺，促進了部室交流，培養了學習習慣和規矩意識，現已開展授課14期。二是開展合規履職承諾宣誓活動。分總行和支行兩個層級，分別開展了合規宣誓及簽訂承諾書活動，共開展合規宣誓41場，其中總行宣誓1場、支行宣誓39場、新入職員工宣誓1場；共簽訂合規履職承諾書614份，合規宣誓及簽訂承諾書覆蓋全員。大家用錚錚誓言和莊嚴承諾，表達了遵規守紀、有諾必行、從嚴治行、嚴于律己的決心。三是開展合規宣講。組建了由班子成員、各業務條線骨干和業務標兵為成員的合規宣講團14個，涵蓋合規管理、貸款審批、貸款管理、貸后檢查、信訪監察、資產管理、內部控制、安全保衛、電子銀行、信息科技、業務發展等各業務條線，共開展現場宣講15次。四是開展合規演講。通過一件件鮮活的案例、一條條警醒的語言、一句句合規的心聲，演講選手闡述了違規經營帶來的風險和代價，使全員接受了一次深刻的合規文化洗禮。五是舉辦內訓師選拔活動。選拔前有針對性的對選手進行了培訓，共選拔見習內訓師2名，優秀學員11名。通過內訓師選拔激發了學員學習意識、合規意識及進取意識，也為傳導合規知識打下了堅實的師資基礎。（三）重學習、嚴考試，提升合規素養。一是強化制度學習。對監管法規政策、領導講話及內部規章制度分條線制定了學習計劃、配檔表，按時組織集中學習和自學；印制了合規學習筆記，在扉頁等醒目處印刷了合規履職承諾宣誓誓詞、承諾書及警言警句，抓住眼球，時刻提醒合規操作；將銀監局有關文件，特別是新制訂的和農商銀行關聯緊密的文件匯編成冊，印發全員學習，增強了學習的針對性和實用性。二是嚴格合規考試。按季度組織了合規考試，嚴格考場紀律，及格率和參與率均達到100%。按照菏澤銀監局要求，于11月10日集中開展了銀行業金融機構合規知識測試，考試過程井然有序，及格率100%，平均分達94.26分，其中90分以上占比84.6%。通過考試，真實檢驗了合規學習情況，促進了合規學習。三是開展專業培訓。聘請兩儀律師事務所資深律師，舉辦了法律知識培訓班，邀請縣紀委副書記高冠強開展廉政警示教育。通過專業培訓讓全員知底線、明紅線，遠離高壓線。四是建立學習宣傳陣地。在內網開設了合規交流園地，在外網建立了合規聯絡員群，不定期下發或轉載最新法律法規及相關案例；將中央八項規定及省聯社信貸、會計、資金等三個“八條禁令”等禁止性規定上墻；堅持每周四下發合規短信，警示員工合規操作。通過建立學習陣地，拓展了員工學習渠道，有效傳遞傳播了各項監管法規、內部規章，不斷提升了員工合規素養和思想境界。五是開展制度梳理匯編。根據制度廢、留、改、立的工作要求，對2017年度下發的規章制度進行了梳理。共梳理規章制度102個，其中廢止文件10個，保留文件64個，修改文件8個，新制訂文件20個。以正式文件的形式，印發了《合規風險管理制度》《合規審查操作流程》《合規考試實施細則》《合規風險管理計劃》《合規管理工作考核辦法》《合規風險管理指導意見》《合規聯絡員管理制度與職責》等合規文件。二、存在的問題和不足一年來，我行在開展“合規管理深化年”活動中雖然積極開展了一些活動，進行了一些有益探索，但仍存在一些問題和不足，離上級要求還有一定的差距。（一）合規文化建設工作還有待進一步加強。金融業是高風險行業，其特殊性決定了合規文化建設任重而道遠。當前我行員工的合規理念和風險意識仍不夠深刻牢固，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等行為仍不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。（二）合規風險管理機制有待進一步優化。雖然在各部、各支行均設置了合規聯絡員，但在對其管理上沒有建立正向激勵機制，導致有的合規聯絡員，“有合規聯絡員之名,卻未行合規管理之實”，日常合規管理停留在表面，未能真正有效履行合規管理職責；同時由于受利益的制衡使得合規聯絡員對部門的違規行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規風險管理工作的客觀性和真實性。（三）合規管理科技支撐力度有待進一步加大。當前我行合規風險管理技術與手段相對單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力較弱，不能隨時發現和提示風險點。三、下一步工作打算（一）加大合規文化建設力度。緊跟省聯社123456工作部署，積極培育良好的合規文化，增強全員依法合規經營、規范操作的自覺性和主動性。（二）探索合規管理新途徑。一是將合規風險管理嵌入相關業務流程和操作環節，加強對合規風險的識別和監測，確保合規風險得到及時預警和處置。二是建立合規管理正向的激勵機制，有效發揮合規聯絡員的管理監督職能，讓其真正承擔起制約和監督的責任，協調和處理好