2022年證券從業之金融市場基礎知識題庫綜合試卷A卷附答案單選題（共100題）1、在上市公司增資發行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式.A.定向增發B.發行可轉換公司債券C.增發D.配股【答案】C2、證券公司借入的次級債務如果期限為()以上，則為長期次級債務A.三年（含）B.二年（含）C.四年（含)D.五年（含）【答案】B3、計算機和互聯網通信等電子技術的應用對場外交易市場的影響不包括（）A.場外交易市場和交易所市場在交易方式上日益趨同B.場外交易市場不具備計算機自動撮合的條件C.場外市場不再是單純的集中報價、分散成交的做市商模式D.摻雜自動競價撮合，形成混合交易模式【答案】B4、下列關于市場風險的說法錯誤的是（）。A.廣義的市場風險涵蓋了四大風險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率B.市場風險具有明顯的系統性風險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除C.套期保值和定價補償是管理市場風險的最主要的方法D.金融衍生產品和金融工程是管理市場風險的主要工具和技術【答案】B5、我國金融監管體制經歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監管體制，我國金融監管進人“一委一行兩會”階段的時間是（）。A.2008年B.2009年C.2012年D.2017年【答案】D6、證券投資基金籌集的資金主要是投向()。A.實業B.有價證券C.房地產D.第三產業【答案】B7、按照產品形態，金融衍生工具可以分為()。A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具B.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D.金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換【答案】B8、下列選項中，屬于證券投資基金的稱謂的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、機構間私募產品報價與服務系統的管理機構是（）。A.原中國銀監會B.中央銀行C.中國證券業協會D.原中國保監會【答案】C10、按照《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的定義，投資者適當性需要考慮中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶（）方面的契合度。A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D11、地方政府專項債券的規模（）。A.自行決定B.不得超過財政部確定的本地區專項債券規模C.不得超過國務院確定的本地區專項債券規模D.不得超過國務院確定的本地區債券規模【答案】C12、風險管理評估和建議專項報告的內容應包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C13、下列反映風險內在特性的概念有（）。A.①②B.①③④C.②③D.①②③④【答案】D14、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規定公開發行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議C.公開發行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出D.公開發行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出【答案】D15、關于優先股，下列說法錯誤的是（）。A.優先股二級市場價格波動小，適合中長線投資B.優先股股息不可稅前扣除C.優先股股東的經營權受限D.優先股股息收益總是高于普通股【答案】D16、證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶的證件和委托單在（）方面進行審查。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D17、關于申報時間，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權債務關系，這反映了融資的（）。A.不可逆性B.差異性C.直接性D.分散性【答案】C19、公司清算時每一股份所代表的實際價值是股票的（）。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值【答案】C20、2020年8月1日起執行的《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案。側袋機制，將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至（）個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。A.1B.2C.3D.5【答案】A21、（2019年真題）關于股東的表決權，說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、定向資產管理業務的特點有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、《企業債券管理條例》發行企業債券的條件要求發行方在發行企業債券前（）。A.一年盈利B.連續兩年盈利C.連續三年盈利D.連續五年盈利【答案】C24、美國公司債券種類繁多，分為公募發行債券和私募發行債券兩種。美國證券交易委員會規定，向（）人以內的特定投資者募集證券為私募債券，不受美國證券交易委員會限制，約有1/3的公司采用私募方式發行債券。A.30B.35C.40D.45【答案】B25、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有（）的特點。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、IIID.I、Ⅳ【答案】C26、企業集團財務公司發行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于（）。A.1億元人民幣B.3億元人民幣C.4億元人民幣D.5億元人民幣【答案】B27、下列關于新股網上網下申購的說法，正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、未來中國金融體系改革的重點包括以下幾個方向（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A29、按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，附認股權證的公司債券可以分為()。A.可分離型與非分離型B.獨立型與分離型C.獨立型與非獨立型D.可分型與不可分型【答案】A30、根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，為投資者開立證券賬戶的機構有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、根據《中國證券業協會章程》，證券業協會的自律管理職能有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、有限責任公司成立后，應當向股東簽發出資證明書，出資證明書應當載明的李有()A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅲ..ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ..Ⅳ【答案】A33、股票基金的投資目標側重于追求（）。A.①②B.①③C.①④D.②③【答案】D34、（2018年真題）設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣（）元。A.157.5B.192.5C.307.5D.500.0【答案】B35、屬于債券的特征的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A36、（2019年真題）根據我國現行的有關制度的規定，證券交易的過戶費一部分屬于（）的收入A.證券交易所B.國家稅務部門C.中國結算公司D.國家財政部門【答案】C37、下列選項中國家與證券投資基金的稱謂對應正確的是（）。A.我國香港地區，共同基金B.日本，單位信托基金C.英國，證券投資信托基金D.美國，共同基金【答案】D38、交易型開放式指數基金的特征包括（）。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、IV【答案】C39、根據現行證券交易規則，連續競價時，成交價格確定原則包括（）。A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交【答案】C40、中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》，主要內容包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D41、下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、不具備證券自營業務資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。A.活躍證券市場B.套期保值C.利益輸送D.增加流動性【答案】B43、風險管理的流程主要包活（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A44、關于國債的說法，下列正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C45、證券業協會非會員理事由（）產生。A.會員大會選舉B.證券業協會章程規定C.中國證監會委派D.會員單位推薦【答案】C46、以下說法不正確的是（）。A.證券公司開展自營業務，或者設立子公司開展自營業務，都需要取得證券監管部門的業務許可B.證券公司可為從事自營業務的子公司提供融資或者擔保C.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續性D.證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80％的，無須取得證券自營業務資格【答案】B47、鑒于傳統的風險管理存在的缺陷，現代風險管理強調采用VaR為核心，其主要優勢是（）。A.①②③④B.①②C.①③④D.③④【答案】A48、()負責辦理上市公司信息對外公布等相關事宜。A.董事長B.總經理C.監事D.董事會秘書【答案】D49、以下不屬于股票特征的是（）。A.流動性B.永久性C.參與性D.穩定性【答案】D50、構成我國信用債市場主體的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③【答案】A51、證券公司應根據公司業務規模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，充分考慮（），制定有效的流動性風險應急計劃。A.公司戰略發展B.收益來源結構C.壓力測試結果D.風險來源結構【答案】C52、（2020年真題）遠期交易與期貨交易的區別主要體現在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B53、全球金融危機嚴重損害了金融穩定，并殃及實體經濟，使世界各國央行意識到傳統微觀審慎監管無法解決系統性風險，于是宏觀審慎監管受到了高度關注，宏觀審慎監管的研究主要是（）。A.從資本充足率的順周期調整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進行的C.僅對銀行的杠桿率進行監管D.影子銀行的興起對宏觀審慎監管的范圍和重點沒有影響【答案】B54、下列不屬于中國證監會核心職責的是（）。A.維護投資者特別是中小投資者合法權益B.維護市場公開、公平、公正C.穩定市場價格D.促進資本市場健康發展【答案】C55、深證綜合指數以()為樣本股。A.在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部股票B.在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部A股C.在深證證券交易所中小企業板上市的全部股票D.在深證證券交易所創業板上市的全部股票【答案】A56、以下關于債券的基本性質中，說法有誤的是（）。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實資本C.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是一種D.轉讓債券意味著將債券代表的權利一并轉移【答案】B57、根據《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，證券投資者保護基金的來源有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、個人投資者的特點包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A59、下列不屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】A60、—般情況下，債券有以下（）兌付方式。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D61、我國債券市場分為場內市場和場外市場，其中市場參與者限定為機構的是（）。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內市場D.場外債券零售市場【答案】A62、資信評級機構向中國證監會備案，應當報送下列（）材料。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D63、關于科創板申報要求，下列說法中正確的是（）。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量均應當不小于200股B.賣出科創板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應不超過10萬股D.通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應不超過5萬股【答案】A64、操作風險的一種分類方法是根據定義將其劃分為由（）所引發的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A65、資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關于相關當事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團B.服務機構通常由第三方擔任C.信用增級機構通常由發起人擔任D.受托人是資產支持證券的真正發行人【答案】A66、若甲證券金融公司從事轉融通業務的年稅后利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應提取的準備金為()。A.14.4萬元B.24萬元C.38.4萬元D.48萬元【答案】D67、下面關于證券業協會的組織機構表述正確的有（）A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】C68、債券代表債券投資者的權利，這種權利是（）。A.直接支配財產權利B.債權C.資產所有權D.直接處置財產權利【答案】B69、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制，一般來講，基金投資管理的流程不包括以下（）環節A.投資決策委員會決定基金總體投資計劃B.交易部門依據基金經理的投資指令執行交易C.基金經理擬訂投資組合具體方案D.風險控制部門對基金經理擬訂的投資組合進行組合進行風險測量和評估【答案】D70、可通過點擊確認、單向撮合的方式成交的報價方式是（）。A.①④B.③④C.②③D.①③④【答案】B71、下列（）股票的持有人能夠優先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產。A.有限制股票B.金股C.優先股D.超級表決權股票【答案】C72、不屬于現代金融體系四大支柱的是()。A.基金產業B.銀行業C.保險業D.金融業【答案】D73、下列關于人民幣債券發行的說法中錯誤的是（）。A.人民幣債券發行結束后，經相關市場監督管理部門批準，可以交易流通B.經國家外匯管理局批準，國際開發機構發行人民幣債券所籌集的資金可以購匯匯出境外使用C.發行人應向國家外匯管理局說明購匯匯出境外使用的資金的真實用途D.國際開發機構發行人民幣債券工作文本語言應為外文【答案】D74、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價（）。A.增加下降B.增加上升C.減少下降D.減少上升【答案】B75、企業改組為擬上市股份有限公司，發起人出資設立公司，由（）出其驗資報告。A.評估師事務所B.保薦機構C.會計師事務所D.律師事務所【答案】C76、基金信息披露分類中，不包括（）。A.銷售信息披露B.運作信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露【答案】A77、債券報價的主要方式不包括（）A.公開報價B.對話報價C.雙邊報價D.大額報價【答案】D78、根據分類標準的不同，權證可分為（）。A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】C79、經常采用的貨幣政策中介目標不包括（）。A.銀行信貸規模B.貨幣供應量C.長期利率D.銀行準備金【答案】D80、宏觀審慎監管與貨幣政策的關系（）。A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】A81、（）是指將整個金融機構或資產組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產組合在這些關鍵市場變量突變的壓力下的表現狀況。A.波動性分析法B.敏感性分析法C.VaR法D.壓力測試【答案】D82、（2019年真題）創新型貨幣政策工具主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C83、主要業務是按有經濟意義的價格提供產品或非金融服務的一類機構實體，是全球金融體系主要參與者中的（）。A.中央銀行B.其他金融公司C.非金融公司D.公共部門【答案】C84、金融實踐中，通常將金融風險可能造成的損失分為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】A85、下列關于無記名股票的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B86、宏觀經濟風險總是與宏觀經濟系統相伴而生的，宏觀經濟發展和運作本身就蘊含著經濟風險。這說明宏觀經濟風險具有（）。A.累積性B.隱藏性C.或然性D.潛在性【答案】D87、借款負債的渠道主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B88、根據2001年中國人民銀行頒布的《商業銀行中間業務暫行規定》，不構成商業銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收人的業務的是（）。A.表外業務B.中間業務C.其他業務D.以上三者都不