基金投顧試題及答案一、單選題1、公司于以下哪天取得基金投顧試點資格?A、2019.10.25B、2020.02.28C、2021.06.25(正確答案)D、2021.06.302、公司目前的策略體系，包含幾筆錢?A、三B、四(正確答案)C、五D、六3、初期上線幾個策略?A、1B、2C、3(正確答案)D、44、穩健理財-均衡小確幸組合的費率是?A、0.3%/年B、1%/年(正確答案)C、1.5%/年D、1000元/年5、我司規定參與管理型基金投顧業務的，投資者的風險承受能力需至少每（）進行一次重新測評。A、兩年B、一年(正確答案)C、半年D、季度6、我司基金投顧雙層次適當性管理體系指（）A、風險測評控制、系統測評控制B、系統測評控制、信用測評控制C、風險評測控制、需求測評控制(正確答案)D、需求測評控制、信用測評控制7、短期周轉策略——月月享組合的資產配置比例范圍()A固定收益類資產85-90%，權益型資產0-20%，商品0-10%B固定收益類資產85-95%，權益型資產5-15%(正確答案)C固定收益類資產85-90%，權益型資產5-15%，商品0-10%D固定收益類資產90-100%，權益型資產0-10%8、短期周轉策略——月月享組合的風險等級測算為()A策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c3,需求等級P1/2/3/4B策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c3,需求等級P1/2/C策略風險等級建議為r2,個人客戶等級c2,需求等級P1/2/D策略風險等級建議為r2,個人客戶等級c2,需求等級P1/2/3/4(正確答案)9、短期周轉策略——月月享組合的組合費率為（）A、0.3%/年(正確答案)B、1%/年C、1.5%/年D、1000元/年10、短期周轉策略——月月享組合業績基準比較為（）A、中債綜合指數收益率90%+滬深300收益率10%(正確答案)B、中債綜合指數收益率80%+滬深300收益率20%C、中債綜合指數收益率85%+滬深300收益率15%D、中債綜合指數收益率95%+滬深300收益率5%11、控制策略總體換手率:滾動一年周轉率（單邊）不超過（）A、100%B、150%C、200%(正確答案)D、250%12、財富增長策略——進取全明星組合的資產配置比例范圍是()A固定收益類資產0-10%，權益型資產90-100%，商品0-10%(正確答案)B固定收益類資產10-20%，權益型資產80-90%,商品0-10%C固定收益類資產20-40%，權益型資產60-80%，商品0-10%D固定收益類資產0-50%，權益型資產0-50%，商品0-10%13、穩健理財策略——興證均衡小確幸組合的資產配置比例范圍是（）A固定收益類資產30-70%，權益型資產30-70%，商品0-10%B固定收益類資產40-60%，權益型資產40-60%,商品0-10%C固定收益類資產45-55%，權益型資產45-55%，商品0-10%(正確答案)D固定收益類資產40-50%，權益型資產40-50%，商品0-10%14、穩健理財策略——興證均衡小確幸風險等級測算為()A策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c3,需求等級P2/3/4B策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c2,需求等級P2/3/4(正確答案)C策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c3,需求等級P1/2/3/4D策略風險等級建議為r3,個人客戶等級c2,需求等級P1/2/3/415、穩健理財策略——興證均衡小確幸業績基準比較為（）A、中債綜合指數收益率60%+滬深300收益率40%B、中債綜合指數收益率55%+滬深300收益率45%C、中債綜合指數收益率50%+滬深300收益率50%(正確答案)D、中債綜合指數收益率40%+滬深300收益率60%16、財富增長策略——進取全明星風險等級測算為()A策略風險等級建議為r4,個人客戶等級c2,需求等級P3/4(正確答案)B策略風險等級建議為r4,個人客戶等級c4,需求等級P3/4C策略風險等級建議為r4,個人客戶等級c2,需求等級P1/2/3/4D策略風險等級建議為r4,個人客戶等級c2,需求等級P1/2/3/417、財富增長策略——進取全明星業績基準比較為（）A、中債綜合指數收益率20%+滬深300收益率80%B、中債綜合指數收益率15%+滬深300收益率75%C、中債綜合指數收益率10%+滬深300收益率90%D、中債綜合指數收益率5%+滬深300收益率95%(正確答案)18、穩健理財-均衡小確幸，權益類資產配置比例中樞是（）A55%B60%C75%D50%(正確答案)19、以下對基金的評價標準哪個是定量評價標準?（）A投研團隊人員配備B投資理念和投資邏輯C人員激勵機制D最大回撤(正確答案)20、以下對基金的評價標準哪個不是定量評價標準?（）A夏普比率B投資風格(正確答案)C業績同類排名D基金規模21、管理型基金投顧業務展業人員必須具備以下哪種資質?（）A基金從業資格(正確答案)B投資顧問資格C證券從業資格D一般證券從業資格22、基金投顧參與門檻（）A、單筆簽約10000元起，單筆追加金額100元起B、單筆簽約1000元起，單筆追加金額無限制C、單筆簽約1000元起，單筆追加金額200元起(正確答案)D、單筆簽約100元起，單筆追加金額無限制23、基金投顧下單時間（）A、交易日9:00-15:00B、交易日9:30-15:00C、交易日9:30-14:50D、交易日9:00-14:50(正確答案)二、多選題1、以下對基金投顧的特點描述，正確的是?（）A、基金投顧是買方投顧模式。(正確答案)B、基金投顧是賣方投顧模式。C、基金投顧業務是一項免費的服務，不收取費用。D、基金投顧可按賬戶資產凈值收取服務費，或者按年等周期收取會員費。(正確答案)E、強調服務在投前、投中和投后環節中的核心作用。(正確答案)2、內部平臺提供投前-投中-投后全流程服務，其中投前服務包括?（）A簽訂風險揭示書和服務協議(正確答案)B客戶風險承受能力分析和需求匹配(正確答案)C市場分析(正確答案)D確定配置方案(正確答案)E基金篩選(正確答案)F組合定期優化3、客戶簽署基金投顧業務前，必須由本人填寫（通過優理寶APP簽署）以下哪些內容?（）A、《投資者基本信息表》(正確答案)B、《投資者風險承受能力評估問卷》(正確答案)C、KYC（需求問卷Know?Your?Customer）(正確答案)4、分支機構團隊負責基金投顧業務的哪些工作內容?（）A、推廣(正確答案)B、客戶招攬(正確答案)C、客戶服務(正確答案)D、處理客戶投訴(正確答案)E、基金產品的研究、篩選F、每日盯市及交易監控5、了解客戶信息包括了解投資者的那些信息?（）A自然人的姓名、地址、職業、年齡、聯系方式(正確答案)B收入來源和數額、資產、債務等財務狀況(正確答案)C誠信記錄(正確答案)D投資期限、品種、期望收益等投資目標(正確答案)6、對基金經理的篩選重點關注那些要點?（）A短期績優B中長期績優(正確答案)C未來業績大概率具有延續性(正確答案)D管理規模大7、主動管理權益型產品包括:（）A、二級債基B、貨幣市場基金C、普通股票型(正確答案)D、偏股混合型基金(正確答案)8、對基金經理的考察主要包括哪些具體指標?（）A管理規模(正確答案)B管理年限(正確答案)C業績表現(正確答案)D投資風格(正確答案)9、下列屬于基金投顧業務投前環節的是（）A客戶畫像(正確答案)B規劃配置(正確答案)C組合管理D投后服務10、哪些行為是在銷售產品或者提供服務過程中絕對禁止的?（）A向普通投資者主動推介風險等級高于其風