第29頁共29頁農村信用社內部部門職責和分工?基層。普通?柜員兼大堂?經理、信貸?內勤、信貸?員、主管會?計或內務主?任、信貸副?主任、網點?負責人或主?任。聯社?機關。科員?、副科長、?科長、（分?財務科、信?貸科、風險?科、綜合人?教科、監查?審計科、資?金營運科、?清算中心科?、后勤保障?科、調研科?）。聯社?機關理事會?或黨委成員?。四把手監?事長、三把?手財務副主?任和綜合人?教副主任、?二把手信貸?主任、__?_理事長。?農村信用?社內部一般?分為哪些部?門1、基?層信用社：?主任崗?內勤主任崗?外勤主任?崗（有的不?設）內勤?崗位，包括?會計主管、?會計、儲蓄?、出納、事?后監督等崗?位，其中某?些崗位有的?社不設或兼?任。外勤?崗位，包括?存量崗客戶?經理（主管?企業貸款，?其實沒多大?權力，但風?險較小）部?分地方已撤?銷存量崗，?企業貸款收?歸縣級聯社?管理。小額?貸款客戶經?理（主管小?額農戶貸款?，權力可大?可小，視地?區管理制度?而定，風險?較大）2?、縣級聯社?。理事長?崗主任崗?監事長崗?副主任崗?各科室（?部）科長（?或經理、部?長等名稱）?，主要包括?信貸科（有?的叫風險管?理部等名稱?，對信貸事?務整體負責?）、公司業?務部（主管?企業貸款的?調查與管理?，有的聯社?沒有。）、?人事科、綜?合科、行政?科（有的聯?社三者合一?，主管人事?、文秘、后?勤等）、安?全保衛科、?審計（稽核?）科（主管?轄內審計）?、會計科電?腦科、事后?監督（這個?部門有的歸?會計科管）?、工會、理?事長辦公室?等等部門，?具體稱呼視?聯社性質而?定。（如信?用聯社、農?商行、農合?行等等）但?職責差不多?。各科室?辦事人員。?3、市聯?社。目前大?多是省聯社?的辦事處，?崗位設置與?縣聯社差不?多。4、?省聯社。部?門設置與縣?聯社類似。?以___省?農信聯社為?例：理事?長主任?副主任監?事長辦公?室人事教?育處計劃?統計處信?貸管理處?財務會計處?科技處?稽核處監?察保衛處?更多農信信?息，請登錄?萬發供求網?查詢金融板?塊第二篇?：信用社部?門職責部門?職能一、?綜合管理部?。對口自治?區聯社綜合?管理部。?（一）聯社?行政辦公事?務。___?制定行政辦?公、后勤管?理等相關制?度、辦法及?操作流程，?并指導、督?促實施；聯?社文字材料?，起草聯社?文件、報告?和工作總結?，收發和傳?閱文件；以?聯社名義發?出的公文和?其他材料的?核稿、打印?、發送等；?社員代表大?會、經營工?作會議及聯?社大型會議?的會前準備?、會中服務?、會后督辦?工作；各類?會議記錄、?歸檔、__?_編發等工?作；按照經?營管理層會?議制度要求?，___召?開各類會議?，并做好會?議記錄及會?議精神傳達?，監督貫徹?落實情況；?實施機構撤?、并、升、?降、遷、租?賃的定點、?選址、請示?、驗收，擬?定機構年度?調整計劃；?聯社證照管?理工作，按?照證照管理?辦法，聯社?證照辦理、?變更、年檢?、保管等工?作，監督檢?查分支機構?各類證照管?理情況；政?務信息工作?，加強信息?隊伍建設，?做好信息編?發、報送、?考核等工作?；負責報紙?、刊物的征?訂、分發等?工作，內部?刊物的編輯?、發行工作?；聯社門戶?網站的建設?及改進需求?、維護、管?理等工作；?根據印章管?理辦法，做?好聯社印章?刻制和管理?工作，聯社?行政公章管?理工作；聯?社文書檔案?收集、整理?、裝訂、歸?檔保管等工?作；___?監測工作，?協調風險合?規部門做好?聲譽風險管?理工作；聯?社全年大事?記錄的收集?、整理工作?，每年編制?___。?（二）負?責聯社后勤?管理。根據?公務接待管?理辦法，按?照標準做好?聯社公務接?待、費用報?支等工作；?聯社舉辦各?類大型活動?的籌辦工作?；根據公務?用車管理辦?法，負責公?務用車審批?、派遣、保?養、維護、?年檢、保險?繳納、燃料?管理等工作?；根據職工?餐廳管理辦?法，負責職?工餐廳原料?采購、人員?管理、財務?核算、環境?衛生、庫房?管理等工作?；根據機關?衛生管理辦?法，負責聯?社辦公大樓?衛生清潔和?監督檢查工?作；根據機?關辦公大樓?安全管理規?定，負責聯?社辦公大樓?安全保衛工?作；聯社辦?公大樓物業?管理及設備?維護、保養?、維修工作?；負責對后?勤服務人員?管理、考核?等工作。?（三）聯社?基建項目及?物品采購和?管理。按照?物品采購相?關管理辦法?及操作流程?，負責聯社?固定資產及?低值易耗品?的計劃、申?請、采購、?分發、管理?、調劑、報?損等工作，?每年一季度?前提交經營?管理層；根?據基建工程?管理辦法及?操作流程，?負責聯社基?建項目的計?劃、立項、?申請、招投?標、開工、?施工、竣工?、驗收、決?算、檔案管?理等工作。?（四）相?關系統管理?工作。__?_制定相關?系統的管理?辦法及操作?流程，負責?銀監郵件管?理系統、自?治區聯社及?聯社辦公自?動化系統、?財產管理系?統等系統的?操作、管理?、維護等工?作。（五?）行政事務?、后勤管理?、通訊員等?人員的培訓?教育。2?每年___?月末前編制?培訓計劃，?報人力資源?部門，并負?責___實?施。（六?）聯社工會?___工作?。加強工會?___建設?和制度建設?，按期__?_召開職工?代表大會，?落實好職工?代表大會決?議；每年_?__開展勞?動競賽和各?類活動；代?表和維護職?工的合法權?益；工會經?費的管理；?與自治區聯?社工會、旗?總工會、旗?婦聯的聯絡?和溝通工作?；做好職工?的節日慰問?、困難職工?慰問、老干?部慰問等工?作。（七?）聯社青年?工作。承擔?團總支工作?職責，加強?對團員的教?育、引導、?培養等。?（八）聯社?婦女工作。?承擔女工小?組工作職責?，認真貫徹?落實上級婦?女___的?工作部署，?維護婦女的?合法權益。?（九）聯?社文明規范?服務工作。?制定聯社文?明規范服務?管理制度、?標準、流程?、考核等，?并指導、監?督實施；聯?社文明規范?服務人員、?場所的管理?；受理客戶?投訴，及時?進行處理并?反饋；聯社?文明規范服?務的考核管?理工作，半?年考核、年?終兌現；文?明規范服務?非現場監督?和現場檢查?工作，每季?至少開展一?次現場指導?、檢查工作?。（十）?聯社宣傳工?作。負責制?定聯社年度?宣傳規劃及?新聞媒體聯?絡工作，聯?社視頻聯播?系統的管理?，根據各部?門提交的宣?傳素材，制?作宣傳視頻?，并及時更?新。（十?一）根據“?vi”標識?，負責“c?i”設計與?管理。（?十二）負責?聯社非重要?空白憑證的?保管；根據?其他部門提?交的非重要?空白憑證的?計劃，__?_印制、訂?購、保管、?領用。（?十三）領導?交辦及其他?臨時性工作?。二、人?力資源部。?對口自治區?聯社人力資?源部、培訓?教育部、黨?群工作部。?（一）實?施聯社人力?資源的總體?規劃，制定?年度工作計?劃，___?實施。（?二）結合聯?社實際，制?定人力資源?管理、薪酬?管理辦法（?包括延期支?付工資管理?）等相關制?度，并__?_實施。?（三）聯社?員工人力資?源事務管理?工作。編制?年度人力資?源需求計劃?表，每年初?根據部門和?分支機構申?請及建議，?做好聯社崗?位統計及分?析評價工作?，提出人員?編制、崗位?設置、崗位?確認計劃，?經領導批準?后，___?實施；根據?聯社人力發?展規劃，擬?定招聘工作?計劃，報批?后___實?施；聯社員?工勞動合同?的簽訂、解?除、續簽等?手續的具體?辦理；員工?入職、崗位?調整、調動?、離職、退?休、退養等?手續的辦理?及員工信息?的動態（范?本）管理；?員工各類休?假、請銷假?、加班管理?；根據稽核?部門提出對?員工強制休?假、崗位輪?換、親屬回?避、異地交?流等意見，?___實施?；___聯?社員工職稱?資格的評聘?工作。（?四）理事會?辦公室工作?。根據理事?會議事規則?，做好4?理事會辦公?室日常工作?。（五）?聯社黨建黨?務工作，負?責聯社黨委?辦公室日常?工作。制定?黨建黨務工?作制度、流?程管理，并?指導、督促?實施；通過?黨員教育工?作，提升黨?員素質和黨?___戰斗?力；黨委會?、黨建工作?有關會議的?準備、會議?記錄和有關?文件的起草?工作；督促?各支部做好?黨員管理和?檔案管理工?作；做好發?展黨員工作?，做好入黨?積極分子的?教育、培養?和考察工作?；黨員統計?和黨員、團?員關系轉接?工作。（?六）聯社培?訓教育工作?。每年初，?按照各部門?培訓需求，?制定聯社年?度教育培訓?工作計劃和?相關配套制?度，協調培?訓資源，并?___實施?；通知、安?排自治區聯?社培訓教育?部及其他部?門___的?各類培訓。?（七）聯?社員工考核?管理工作。?聯社員工的?日常考核、?崗位考核、?年度考核工?作，根據考?核辦法，牽?頭負責__?_考核工作?；負責員工?的考評、考?察、培養等?，提出調配?、聘免、獎?罰等意見、?建議供領導?決策。（?八）聯社分?支機構的綜?合目標考核?。制定分支?機構年度考?核辦法，牽?頭負責__?_考核工作?。（九）?聯社員工薪?酬管理。制?定和修訂薪?酬管理制度?，編制員工?薪酬調整方?案，報領導?審批；按月?編制聯社員?工的工資表?、工資說明?以及根據人?員及崗位變?動及時調整?工資，每月?___日前?提交稽核部?門審核后，?由計財營運?部門按時發?放；根據?員工請銷假?、加班備案?表，按月核?算請銷假、?加班工資，?按時提交稽?核部審核后?，由計財營?運部門按時?發放。（?十）聯社員?工社保統籌?管理。聯社?員工社會保?險、住房公?積金、企業?年金的繳費?人員、繳費?基數、繳費?金額等核定?、申報工作?，及時協調?計財部門做?好相關資金?的征繳、上?劃等工作；?按月申報、?核算參保人?員增減變動?情況。（?十一）聯社?員工人事檔?案管理。聯?社員工人事?檔案的收集?、整理、歸?檔等管理；?人力資源相?關報表、數?據、報告等?統計資料填?報。（十?二）薪酬管?理委員會辦?公室日常工?作。按照薪?酬管理委員?會議事規則?，做好辦公?室日常工作?。（十三?）新員工崗?前培訓。根?據人力資源?規劃，實時?___新員?工崗前培訓?教育工作。?（十四）?考勤考核系?統管理。?（十五）社?保統籌系統?的管理。?（十六）領?導交辦其他?臨時性工作?。三、計?財營運部。?對口自治區?聯社計劃財?務部、資金?營運中心、?業務發展部?、電子銀行?部、科技信?息中心。?（一）計劃?財務及資金?營運類。?1.按照理?事會確定的?經營目標，?編制、下達?、統計及考?核各項經營?指標；每年?末規劃下年?經營目標，?年初落實各?項業務經營?指標；年度?中間根據業?務發展需要?，分解落實?增減6經?營指標；按?照聯社提出?的考核措施?及考核結果?，按期兌現?。2.制?定財務管理?相關制度及?操作流程，?負責財務費?用的控制，?并___檢?查、指導財?務制度的貫?徹執行情況?；結合上年?度經營情況?及本年計劃?，制定全年?財務收支規?劃；___?制定財務費?用管理辦法?。3._?__財務收?支核算和經?營成果分析?、___核?算聯社所有?者權益、編?制股金紅利?分配方案、?___做好?年終決算工?作；按季進?行財務收支?情況分析，?于每季度末?次月___?日前提交經?營管理層；?做好所有者?權益規劃和?股東利益規?劃，按年度?編制規劃方?案，于每年?___月末?前提交經營?管理層；按?照上級有關?決算政策做?好決算工作?，確保決算?質量。4?.___聯?社金融統計?報表的匯總?、上報、整?理、分析和?資料積累工?作。按期上?報各類統計?報表及統計?資料，確保?上報數據準?確及時。?5.___?聯社資產負?債管理工作?。根據上年?資產負債結?構提出本年?度資產負債?規劃目標，?確保風險指?標實現的前?提下，控制?不生息資金?的占用，提?高效益指標?；非信貸資?產風險分類?工作；年初?協同綜合管?理部門擬定?聯社固定資?產投資計劃?。6.聯?社利率管理?工作。根據?利率政策，?做好利率定?價工作。?7.負責聯?社重要空白?憑證的計劃?、訂購、領?用等管理工?作。8?.本部業務?管理工作。?___做好?本部前臺業?務操作、管?理。9聯?社會計、出?納工作的管?理。制定會?計、出納管?理制度，并?指導、監督?實施。1?0.___?管理。制定?___相關?制度、操作?流程，并監?督、指導實?施。11?.結算業務?管理。制定?結算管理制?度，并監督?、指導實施?；聯社賬戶?集中備案管?理，輔導聯?社賬戶管理?工作，對賬?戶管理制度?執行情況進?行監督檢查?。12.?按照聯社總?體安排，做?好資金營運?工作，在風?險可控的前?提下，提高?資金收益率?。13.?相關業務系?統的操作、?日常維護及?管理工作。?批量業務、?核心業務系?統、mbf?e系統、大?小額系統、?___系統?、人行網間?互聯系統、?公民身份聯?網核查系統?、農信銀系?統、賬戶管?理系統、農?民工銀行卡?系統、銀銀?平臺、財務?管理系統、?1104報?表報送、調?撥預約系統?、中債管理?平臺、外匯?交易平臺、?機構信用代?碼等系統的?操作、維護?、管理；惠?農資金系統?、非稅收繳?系統的管理?、人行對賬?管理系統、?支票影像系?統等管理制?度、操作流?程的制定，?并監督實施?。14.?按照薪酬管?理辦法、考?核辦法，考?核兌現全員?績效工資。?815?.會計、柜?員的管理與?考核。制定?會計、柜員?管理及考核?辦法，按年?___考核?。16.?擬定會計、?柜員培訓教?育計劃，報?培人力資源?部門，并_?__實施。?（二）電?子銀行與業?務發展類?1.根據聯?社總體發展?戰略，__?_開展市場?調研，針對?不同客戶群?研發金融產?品。按照市?場調研或部?門提出的產?品需求，針?對企業、個?人、同業等?群體跟進和?研發金融產?品，并制定?相應的管理?制度和操作?流程，加強?風險等部門?的協調溝通?。2.同?業合作業務?工作。積極?調研、開展?同業拆借、?同業授信、?委托貸款、?理財、信托?等同業合作?業務。3?.提出新業?務產品的宣?傳策劃方案?。依據業務?產品特點，?策劃具體宣?傳方案，提?交綜合管理?部門進行宣?傳。4.?電子銀行產?品推廣與應?用。電子銀?行新產品的?市場拓展、?應用，負責?網上銀行、?自助銀行、?電話銀行、?手機銀行等?產品的推廣?與應用。?5.pos?管理平臺、?差錯處理平?臺、自助設?備監控系統?、網銀內管?系統、卡種?定制平臺等?系統的管理?工作，相關?系統管理制?度及操作流?程的制定，?培訓、指導?、落實、檢?查。6.?科技管理工?作規章制度?、技術規范?、操作流程?的制定、指?導、檢查、?落實。7?.參與科技?項目、應用?的開發、測?試、試運行?、推廣普及?；聯社其他?部門業務需?求的功能實?現、軟件開?發、測試、?應用、維護?等工作。?8.制定聯?社電子化建?設發展規劃?及本年建設?計劃，每年?___月末?前提交分管?領導；根據?電子化建設?發展計劃及?轄內實際，?每年___?月末前草擬?轄內計算機?設備及配套?設施、耗材?采購方案報?分管領導。?9.聯社?網絡系統搭?建、系統優?化、安全防?護、電子設?備維護、技?術故障排除?及與通信部?門溝通工作?。10.?每年___?一次網絡應?急演練，預?防網絡系統?故障，及時?向上級領導?及自治區聯?社科技部報?告重要事件?。11.?聯社中心機?房的管理工?作，確保聯?社各項業務?系統的安全?運行。1?2.聯社各?類信息系統?的安全運行?與維護，進?行信息安全?檢查、確保?信息安全。?13.聯?社科技技能?提升、系統?應用的培訓?。每年__?_月末前提?出本年培訓?計劃，提交?人力資源部?門，并負責?___開展?聯社員工電?子設備操作?、維護的培?訓，聯社新?業務、新系?統上線操作?的培訓。?14.本部?核心業務后?臺管理，做?好聯社柜員?新增、調動?、權限調整?、補磁換卡?等工作。?（三）領導?交辦及其他?臨時性工作?。10?四、信貸資?產管理部。?對口自治區?聯社業務發?展部。（?一）根據聯?社年度總體?安排，制定?本部門工作?計劃，并_?__實施；?根據聯社整?體信貸規劃?，對各分支?下達投向投?量計劃，按?季對信貸經?營進行分析?、改進。?（二）負責?聯社信貸業?務經營管理?，制訂和完?善信貸業務?規章制度、?操作流程，?做好信貸制?度執行情況?的監督檢查?；聯社各類?產品的推廣?、拓展。_?__制定聯?社信貸管理?制度、操作?流程，并指?導、監督實?施，按季上?報監督檢查?情況；根據?市場調研情?況，及時研?發信貸產品?，并負責做?好產品推廣?工作；__?_分支機構?做好市場營?銷，積極發?展優質客戶?。（三）?貸審會辦公?室日常工作?，按規定_?__、召集?貸審會。每?周召集二至?三次貸審會?議，并做好?會議記錄、?資料收集、?整理和歸檔?工作。（?四）銀行承?兌匯票及貼?現業務的管?理與監督檢?查。指導、?監督實施票?據業務管理?辦法、操作?流程。（?五）分支機?構信貸授權?管理，__?_分支機構?拓展信用工?程。每年初?對分支機構?進行授權；?每兩年__?_月至次年?___月_?__開展農?牧戶評級授?信；每年_?__月至_?__月__?_開展個體?工商戶評級?授信，每年?___一次?企業評級授?信工作。?（六）信貸?人員的管理?與考核。制?定信貸人員?管理辦法，?按年___?年檢、考核?、評級、聘?用等工作。?（七）不?良貸款的監?控、催收，?表外不良資?產的管理。?提出不良?貸款防控措?施，按月監?控不良貸款?數據，提出?處置措施，?落實責任并?及時與責任?人簽訂催收?計劃，提出?處罰意見，?提交貸審會?審批后，由?財務部門或?人力資源部?門落實；對?需要采取保?全、盤活、?重組、核銷?等不良貸款?，提出處置?計劃，報貸?審會批準后?___實施?；負責已核?銷貸款、已?置換不良貸?款臺賬、借?據的管理，?每半年分析?借款人目前?經濟狀況，?對可能收回?的要督促相?關分支機構?積極清收。?（八）貸?款五級分類?的初分認定?，指導分支?機構貸款的?風險分類。?按月監督信?貸資產風險?分類工作開?展情況；按?季___對?初分結果的?認定，根據?管理權限，?提交、確認?分類結果，?確保分類偏?離度控制在?2%以內。?（九）信?貸風險管理?系統、客戶?風險預警系?統、電子商?業匯票系統?的管理，負?責征信系統?運行的監督?管理。建立?相關系統管?理辦法和操?作流程，并?按要求監督?系統運行情?況；按照管?理辦法和操?作流程，負?責信貸系統?權限的設置?及調整。?（十）擬定?信貸人員培?訓教育計劃?，報人力資?源部門，并?___實施?。（十一?）領導交辦?其他臨時性?工作。五?、稽核監察?保衛部。對?口自治區聯?社稽核監察?保衛部。?（一）稽核?監察類1?.制定稽核?、監察、案?件防控等相?關內控制度?，并指導、?12監督?執行。2?.聯社內控?體系和實施?情況的綜合?評價與監督?。通過對制?度、流程等?跟蹤檢查，?對各業務條?線、各工作?崗位內控體?系執行情況?進行監督評?價，每半年?向審計委員?會反饋意見?。3.開?展各類案件?風險排查，?做好經濟聯?保責任制管?理工作。每?年初制定案?件防控工作?計劃及風險?排查方案，?包括對重點?業務、人員?、崗位、機?構等風險排?查，報批后?___實施?；督促聯社?做好經濟聯?保責任書簽?訂，每半年?___考核?一次；按照?案防“四項?制度”要求?，每年末向?人力資源部?門提出下一?年對員工強?制休假、崗?位輪換、親?屬回避、異?地交流等意?見。4.?聯社非現場?檢查工作的?管理。非現?場監控調閱?，根據對業?務數據、管?理系統、操?作差錯的分?析，確定重?點稽核對象?并___實?施。負責聯?社聯社監控?設備的管理?。5._?__開展全?轄專項審計?和常規審計?。根據聯社?整體工作安?排、上級部?門要求、本?部門工作安?排等，定期?、不定期_?__開展各?類稽核審計?工作，遵守?稽核工作紀?律和保密制?度，提交稽?核報告；負?責聯社工資?薪金的審核?。6._?__辦公室?、監事會辦?公室、審計?委員會辦公?室日常工作?。按照__?_工作安排?、監事會及?審計委員會?的議事規則?，及時__?_開展工作?。7.事?后監督員培?訓工作。每?年初制定培?訓計劃，報?人力資源?部門，并按?時___培?訓工作。?（二）安全?保衛類1?.制定安全?保衛工作制?度、操作流?程及聯社安?全保衛工作?年度計劃，?并___、?指導、監督?、實施。?2.按照《?營業網點安?全標準》，?制定和落實?聯社營業場?所、金庫等?重要部位的?安全設施建?設和操作技?術規范，向?基建管理部?門書面提出?新建營業場?所安全標準?要求，并監?督執行，配?合公安部門?對新建營業?場所進行安?全驗收。?3.安全保?衛工作的日?常管理，負?責現金、重?要空白憑證?和貴重物品?的押運工作?；做好內部?守庫、保衛?值班工作；?每月對分支?機構行進行?一次安全檢?查，保證要?害部位（金?庫、營業室?、庫款押運?）安全。?4.負責聯?社消防安全?管理工作，?制定消防安?全管理辦法?，按年對消?防器材進行?年檢。5?.負責聯社?安防設施的?建設、維護?、保養、更?新，協調公?安部門11?0聯網報警?系統的__?_、維護，?監控設備的?___等。?6.落實?安全保衛責?任制度，每?年初與分支?機構簽訂有?關安全責任?狀，指導分?支機構與相?鄰單位簽訂?聯防協議書?。7.聯?社中心金庫?及設庫支行?___支彈?藥管理。?8.負責守?庫人員、押?運人員、保?安人員的管?理、考核工?作，負責外?包保安人員?的考核評價?，按年對保?衛人員進行?考14核?評價，并及?時向領導提?出調整意見?。9._?__開展全?員安全防范?培訓教育，?每年初制定?安全保衛人?員培訓與演?練計劃，報?人力資源部?門，并按時?___培訓?工作。1?0.配合銀?監、公安及?上級部門的?常規檢查工?作。11?.負責安全?保衛相關報?表的統計上?報和保衛部?檔案整理歸?檔工作。?13.負責?聯社安全保?衛刑事案件?、治安案件?、災害事故?的防范、管?理、通報預?警和報告，?積極配合公?安機關查處?相關案件。?（三）領?導交辦其他?臨時性工作?。六、風?險合規與法?律事務部。?對口自治區?聯社風險合?規與法律事?務部。（?一）聯社全?面風險管理?工作。牽頭?___制定?各類管理制?度、操作流?程，審核制?度的合規性?和可行性；?對新制度、?操作流程、?各類合同、?協議、新業?務等進行審?核，出具審?核意見書；?對全年經營?計劃可行性?提出風險評?估意見，設?定風險指標?值；持續關?___律、?規則和準則?的最新發展?，并___?修訂相關制?度和流程；?持續跟蹤其?執行情況及?風險管理盲?點，及時進?行風險提示?，督促各業?務條線和內?部控制部門?對制度進行?梳理和適時?修訂。每年?至少對各部?門制度制定?及執行情況?進行一次調?研評估，每?月至少__?_開展對一?個部門的?評估工作；?按季監測各?項風險監管?指標，對監?管指標值的?風險指標及?時向相關業?務部門進行?提示，提出?改進意見；?按季對業務?經營風險進?行分析，形?成風險分析?報告，報送?風險管理委?員會；按季?對資產風險?分類認定進?行審核評估?并向相關部?門提出意見?。（二）?聯社法律事?務工作。聯?社的法律服?務、訴訟、?依法收貸和?資產保全等?工作，答復?涉及法律問?題的咨詢與?服務，幫助?各部門、分?支機構運用?法律手段最?大限度地維?護自身合法?權益。（?三）聯社對?外投資的管?理工作。做?好聯社對外?投資業務的?管理，負責?對被投資單?位風險監測?，以及聯社?與被投資單?位的溝通協?調工作；?（四）風險?管理委員會?辦公室工作?。根據風險?管理委員會?議事規則，?按月召集召?開風險管理?委員會工作?會議。（?五）風險合?規與法律事?務方面的培?訓工作。擬?定培訓教育?計劃，報培?訓教育部門?，做好對風?險合規、法?律事務專業?培訓工作。?（六）“?兩管理、兩?綜合”工作?。按照人行?“兩管理、?兩綜合”要?求，負責_?__機構開?業、變更、?業務開辦等?重大事項報?告，___?開展自我檢?查、自我評?價等相關工?作。（七?）領導交辦?其他臨時性?工作。七?、營業部?16（一?）聯社資金?清算工作，?負責聯社通?過大小額支?付系統、農?信銀、同城?系統等清算?的業務，與?自治區聯社?、人民銀行?、各家商業?銀行（信用?聯社）及轄?內分支機構?進行資金清?算。根據聯?社劃款指令?、收付款通?知書等，執?行債券等業?務的收付款?操作。（?二）聯社現?金調繳工作?。根據計財?營運部現金?計劃做好聯?社現金調繳?工作；回籠?現金的挑剔?、整理和上?繳工作；殘?損幣回收、?假幣收繳等?上繳工作。?（三）聯?社票據業務?工作。聯社?銀行承兌匯?票的審核與?簽發，票據?的查復管理?和解付票據?的審核、清?算工作；聯?社票據貼現?的驗票、查?詢、劃款、?保管、轉貼?現（再貼現?）、提示付?款、委托收?款等操作與?管理工作。?（四）日?常經營管理?工作。根據?聯社下達的?經營指標和?效益指標，?做好本部門?日常經營管?理工作。?（五）惠農?資金管理系?統、非稅收?繳系統、人?行對賬管理?系統、支票?影像系統、?電子商業匯?票系統等結?算、清算相?關系統的操?作與管理。?（六）領?導交辦及其?他臨時性工?作。第三?篇：信用社?部門職責農?村信用社工?作職責（八?部一室）?目錄人事?教育部工作?職責資金?營運部工作?職責信貸?營銷部工作?職責財務?會計部工作?職責信息?科技部工作?職責監察?審計部工作?職責安全?保衛部工作?職責資產?保全部工作?職責辦公室?工作職責人?事教育部工?作職責加?強全員思想?政治工作。?___開展?文明服務、?優質服務；?協調干群關?系；建立具?有信用特色?的企業文化?，增強企業?凝聚力，促?進信用合作?事業健康發?展。負責?人員管理。?根據國家有?關規定和農?村信用社職?工管理條例?，編報勞動?用工計劃，?招錄用工人?員，搞好勞?動用工、職?工考試考核?、崗位競聘?、定員定崗?等規范化管?理；負責人?員調配、獎?懲、辭退以?及離休、退?休（養）人?員的管理。?負責干部?管理。積極?做好干部競?聘工作，參?與干部考試?考核和考察?，辦理干部?調動任免事?項；參與干?部調動任免?經濟責任的?檢查監督；?建立后備干?部人才資源?檔案。負?責勞資管理?。嚴格執行?勞動用工和?工資分配制?度，負責崗?位工資、責?任目標工資?的管理與考?核，抓好信?用社獎勵、?福利資金、?退休養老金?等使用、統?籌與管理。?負責專業技?術人員管理?。根據政策?規定做好員?工專業技術?職務的申報?、考試、評?審和聘用、?解聘等工作?，并做好專?業技術人員?使用調配、?考核和檔案?管理。制?定各工種崗?位責任。督?促本單位各?部門制定各?工種崗位責?任制，幫助?落實職工崗?位職責和任?務，協助相?關部門抓好?下崗職工的?教育和管理?。負責職?工教育培訓?。___實?施職工培訓?規劃，學歷?教育計劃，?___人員?編寫講義教?材，搞好培?訓、教育質?量評估考核?發證工作，?整理、保管?教育資料，?建立培訓人?員檔案。?搞好機構調?整。根據聯?社發展計劃?，對農村信?用社內部機?構、網點布?局進行管理?，制定機構?網點分布和?調整規劃，?并按規劃要?求，按程序?___實施?。做好轄內?機構證照年?檢。___?轄區內信用?社開展增資?擴股工作。?負責做好?工會、共青?團、婦聯、?機關黨務等?日常具體工?作。理事?會日常具體?工作。完?成領導交辦?的其它工作?。資金營?運部工作職?責大力開?展資金__?_。嚴格執?行國家的（?范本）各項?金融方針政?策和法律法?規，做好轄?內資金__?_工作，開?拓中間業務?，優化資金?結構，降低?資金使用成?本。搞好?形象宣傳。?統一使用宣?傳經費，統?一購置宣傳?用品，統一?策劃宣傳活?動，努力提?升信用社形?象；加強與?辦公室的配?合協調，及?時總結和宣?傳資金__?_的先進典?型，加以推?廣運用，促?進資金__?_工作的開?展。加強?調查研究。?指導基層社?___農村?企事業單位?、機關團體?存款，及時?分析企業經?濟活動和發?展趨勢，提?出合理化意?見和建議。?加強考核?。制定資金?___目標?和考核措施?，并進行考?核。制定?資金營運計?劃。根據聯?社業務經營?實際，制定?資金營運計?劃，并__?_實施，定?期檢查分析?計劃的執行?情況。實?現資產多元?化。根據人?民銀行和上?級聯社的有?關規定，管?好、用活富?余資金，尋?找資金出路?，提高資金?的使用效率?。完成領?導交辦的其?它工作。?信貸營銷部?工作職責?嚴格執行國?家的（范本?）各項金融?方針政策和?法律、法規?，堅持為“?三農”服務?方向，積極?營銷貸款，?促進社會和?自身效益的?提高。加?大信貸有效?投入。加強?調查研究，?根據市場經?濟變化的新?情況，積極?調整信貸的?投向投量，?優化信貸結?構，努力培?植規模大戶?、黃金客戶?和優良客戶?群體，管好?用好信貸資?金。健全?信貸管理制?度。一是建?立信貸管理?授權授信制?度。做好貸?款項目評估?和貸前調查?，在規定時?間、審批權?限內的貸款?提出初審意?見，報分管?主任、貸審?委審批；二?是建立大額?貸款會辦制?度。收集、?整理貸款報?批資料，明?確專人負責?會議記錄；?三是建立信?貸員等級管?理考核機制?；四是實施?信貸規范化?管理。制定?貸款操作程?序；五是建?立客戶經濟?檔案；六是?建立信貸風?險預警和信?貸員責任追?究制度，負?責對信貸責?任劃分和貸?款風險界定?；七是加強?信貸政策執?行情況和風?險狀況的檢?查監督。?大力拓展中?間業務。積?極開展票據?貼現、資信?評估、保險?代理等業務?，努力實現?資產多元化?。加強對?信貸員的業?務輔導。制?定實施方案?，與相關部?門配合，_?__業務培?訓，提高業?務素質。?完成領導交?辦的其它工?作。財務?會計部工作?職責做好?會計基礎工?作。認真貫?徹落實《_?__會計法?》，并按《?會計法》的?要求，結合?本聯社會計?工作的實際?，___轄?內信用社（?部）在計劃?、利率、財?務、會計、?結算、統計?等方面，開?展基礎性管?理工作。?加強內部管?理。負責轄?內營業網點?會計、出納?、支付結算?、帳戶等方?面的管理，?制定管理制?度，___?實施并進行?監督檢查，?維護信用社?資金、財產?安全；搞好?會計達標升?級工作。?強化內控制?度建設。按?會計內部管?理規定，審?核匯總各種?會計、統計?報表，監督?檢查轄內信?用社（部）?有價單證、?重要空白憑?證、帳表、?密押、印章?保管和會計?檔案的管理?，完善手續?，健全制度?，管理規范?，交接清楚?，有章可循?，相互制約?。加強經?營管理。幫?助基層社（?部）解決會?計核算中的?疑難問題；?編制現金收?支計劃、財?務收支計劃?，定期進行?經營活動和?財務收支分?析；負責資?產負債的管?理，及時向?領導提出數?據、信息和?建議，報領?導決策參考?，正確__?_會計決算?，真實、準?確、及時、?完整反映經?營成果。?負責信用社?財務管理。?做好信用社?費用指標的?審核和固定?資產基建項?目預、決算?的___審?核；集中管?理所有者權?益，負責管?理費收入、?各項基金、?養老金等統?籌資金的?管理；做好?信用社會計?資料的積累?、保密、保?管等管理；?同時要開源?節流，增收?節支，努力?降低資金使?用成本，提?高經營效益?。健全會?計輔導制度?。加強轄內?會計、出納?工作的指導?和事后監督?工作；編制?會計出納人?員培訓、崗?位輪換計劃?，與相關職?能部門配合?，積極__?_實施；堅?持___開?展內勤人員?崗位技術練?兵活動，努?力提高內勤?人員的整體?素質和業務?操作技能。?加強考核?。負責轄內?信用社會計?管理以及對?主辦會計工?作業績的考?核。加強?結算管理。?健全結算管?理制度，積?極疏通信用?社結算渠道?，拓展國際?業務，擴大?結算范圍，?管理好清算?中心。加?強現金管理?。及時編制?現金收付計?劃；制定現?金調撥上解?的操作規程?；負責信用?社現金使用?與管理，按?《人民幣管?理條例》要?求，對大額?現金支取、?預約及備案?等相關制度?的執行情況?進行檢查監?督。負責?做好領導交?辦的其它工?作。信息?科技部工作?職責搞好?規劃。根據?上級聯社部?署和本社業?務發展需要?，制定電子?化建設中長?期發展規劃?，經批準后?分期分批_?__實施。?加強設備?器材管理。?對設備選型?、網絡建設?、軟件開發?、硬件維修?、耗材使用?、機房建設?等進行統一?管理；編報?計劃、公開?采購、定點?維修、建立?相互制約機?制。加強計?算機安全管?理。負責機?關中心機房?數據庫安全?保密工作；?積極做好信?用社計算機?技術工作和?計算機病毒?防范工作；?加強計算機?軟件開發和?新技術的推?廣運用；加?快辦公自動?化建設步伐?，提高科技?含量。建?立統計資料?數據庫。維?護好使用設?備，保證轄?內網點門柜?業務系統的?正常運行；?及時派員排?除營業網點?的計算機故?障；做好有?關統計資料?的匯總、傳?輸工作。?制定計算機?業務處理的?各項規章制?度。加強?人員管理和?業務培訓，?提高思想素?質和業務技?能。完成?領導交辦的?其它工作?監察審計部?工作職責?加強廉政勤?政建設。抓?好信用社（?部）廉政勤?政教育；負?責信用社黨?風、黨紀建?設和___?倡廉工作；?檢查信用社?、黨___?、黨員干部?、職工的黨?風廉政建設?。建立領?導接訪日制?度。受理人?民來信、來?訪；定期開?啟___箱?；對信用社?工作人員的?檢舉、控告?，積極__?_開展立案?、調查，按?規定程序、?范圍直接處?理、協助、?監督有關部?門調查處理?，移交司法?部門處理；?對不服處理?的申訴__?_復議。?建立干部廉?政、業務檔?案。定期檢?查黨員干部?重大事項報?告制度執行?情況；收集?、整理有關?文件、報表?資料，調查?處理案件的?立卷建檔和?查詢調閱制?度，實施規?范化管理。?草擬審計?稽核實施方?案。對分支?機構信貸業?務、財務活?動、職能部?門的現場和?非現場審計?稽核制定分?期分批實施?計劃；非現?場審計稽核?定期出具報?告；全面審?計稽核、非?常規審計稽?核、專項審?計稽核現場?檢查后出具?報告。撰?寫審計稽核?報告。審計?稽核工作結?束后，整理?審計稽核記?錄、撰寫審?計稽核報告?，針對審計?稽核中發現?的問題，提?出處理意見?和建議；并?按照規定進?行查處。在?職權范圍內?對信貸、財?務會計工作?、基建項目?等實行有效?檢查監督。?開展民主?審計稽核。?指導、檢查?基層社開展?民主審計稽?核工作；加?強審計稽核?的業務培訓?和隊伍建設?；堅持原則?、實事求是?，提高審計?稽核質量和?水平。受?監事會委托?負責監事會?日常具體工?作。領導?交辦的其它?工作。安全?保衛部工作?職責堅持?預防為主、?群防群治、?突出重點、?保障安全的?工作方針，?指導、監督?、檢查所轄?營業網點的?安全設施和?保衛工作，?并按照技防?、物防要求?，抓好轄內?安全防范設?施達標工作?，定期向上?級保衛部門?和當地公安?機關匯報工?作。__?_實施上級?、本單位和?當地公安部?門對安全保?衛工作的部?署；發生案?件立即到場?，保護現場?，實施報案?，并協助公?安機關偵查?、調查本單?位發生的刑?事案件和一?般治安災害?事故的處理?。負責守?押人員的管?理。___?守押人員按?時按質完成?金庫守衛和?運鈔押運工?作。加強守?押人員的思?想教育，協?助人事教育?部定期對要?害崗位人員?進行考察，?對不稱職人?員建議領導?適時調整。?對全員進?行安全防范?教育。依據?有關規定，?對違反安全?保衛規章制?度的責任單?位和責任人?進行經濟處?罰。提出行?政處分建議?。加強業?務培訓。搞?好聯防，開?展四防處置?預案演練；?對安全員、?守押人員進?行業務培訓?，努力提高?防范技能。?負責“三?防一保”和?社會綜合治?理的日常工?作；加強_?__支彈藥?管理，建立?健全___?規章制度。?完成單位?領導、上級?保衛部門交?辦的其它工?作。資產?保全部工作?職責確保?資產保全法?律時效。根?據國家各項?金融方針、?政策和法律?法規，保證?不良產的法?律時效性，?做好資產保?全方面的法?律咨詢工作?。制定抵?貸資產管理?辦法。負責?轄區內資產?保全管理工?作；制訂抵?貸資產管理?方協助轄內?信用社做好?抵貸資產的?評估、論證?、變現、租?賃等工作，?努力提高抵?貸產的利用?率、化解信?貸風險。?完善資產保?全手續。指?導和幫助信?用社對不良?資產依法清?收，參與刑?事訴訟規范?管理。完善?抵貸資產手?續和抵貸資?產處理程序?，同時做好?資料的搜集?、保管作，?并做好跟蹤?檢查。完?成領導交辦?的其它工作?。辦公室?工作職責?搞好文書檔?案管理。草?擬工作計劃?，綜合性工?作意見，總?結報告及工?作簡報負責?起草、審核?各類文稿，?不斷提高公?文質量；負?責文件收發?、登記、分?類、傳督辦?、整理，保?管各項文檔?，并實行規?范化管理。?認真執行?保密制度。?搞好文件和?資料的打印?、復印工作?，不得隨意?泄露內容及?時做好資料?裝訂工作，?搞好設備的?保養和維修?。加強行?政經費的管?理。統一負?責機關行政?經費的使用?、審核和管?理；做好聯?社機固定資?產、低值易?耗品的造冊?登記、領用?、保管、維?護保養及財?產保險，并?實行報計劃?，公開采購?；負責__?_信用社房?屋出租協議?，租金收繳?的檢查監督?工作。搞好?宣傳報道、?金融研究。?加強同新聞?媒體的溝通?聯系，負責?報刊、雜志?的訂和宣傳?通訊報道和?金融研究工?作，定期編?發信合簡報?。當好領?導參謀。做?好經常性調?查研究工作?，為領導決?策提供科學?依據，同時?負責信用社?重要會議的?準備、記錄?、整理，反?饋會議精神?貫徹落實情?況，溝通上?下聯系，協?調內外關系?。負責車?輛管理。統?一調度機關?用車，督促?檢查機關、?基層車輛的?維護、修理?、車況使用?情況，加強?駕駛人員的?安全防范教?育和業務技?能的培訓，?建立汽車使?用維修管理?辦法。抓?好基建項目?的立項報批?。督促工程?施工，確保?工程質量，?參與大宗材?料設備的選?型和購進，?實行公開招?標，公開采?購，質量跟?蹤檢查，統?一管理，負?責施工合同?的鑒定把關?，參與工程?的預決算方?案的審核。?做好后勤?保障、服務?工作。加強?辦公大樓的?綜合管理；?加強臨時用?工人員的使?用與管理；?搞好對外接?待；辦好機?關食堂。?完成領導交?辦的其它工?作。第四?篇：材料部?門分工職責?材料主管職?責（一）?制定項目材?料管理目標?，參與施工?___設計?的編制，做?好現場堆料?安排與倉儲?設施，做好?施工前的材?料準備工作?。（二）?按施工進度?計劃和施工?圖預算材料?匯總表，準?確、及時編?制材料需用?計劃，做到?既保證施工?生產需要，?又防止形成?超長擠壓和?剩余材料。?（三）掌?握常用材料?的標準和驗?收方法，對?進場材料進?行驗證、標?識，辦理驗?收手續，及?時通知有關?人員進行