第6頁共6頁證券公司實習收獲篇一202_年12月份，我有幸得到了xxx的實習時機，從而開場了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信譽交易部門進展實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近間隔理解了國泰君安的開展歷程以及公司文化，更深化地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的才能，為將來的求職打下了堅實的根底。一、公司簡介國泰君安證券股份是由國泰證券和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式，于202_年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信譽交易、資產委托、收買兼并、實業管理等業務部門，是目前國內規模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委托管理業務、網絡建立等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高程度的投資咨詢效勞，增強客戶抗御風險的才能。先進的營銷意識和良好的整體資配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營開展的根底和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析^p，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建立，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，進步了公司的整體經營優勢。近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的開展做出應有的奉獻。二、詳細實習內容既然被安排到了信譽交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務:概念:"融資融券"又稱"證券信譽交易"是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法制止融資融券的證券信譽交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購置證券，客戶到期歸還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為"買空";融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還一樣種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空".目前國際上流行的融資融券形式根本有四種:證券融資公司形式、投資者直接授信形式、證券公司授信的形式以及登記結算公司授信的形式。業務流程:對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了可以充分理解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進展了理論，以便可以從整體上把握融資融券業務，理解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，理解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信譽額度進展評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易缺乏半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經歷缺乏、缺乏風險承當才能或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況挑選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進展開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險提醒書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信譽交易擔保證券賬戶、信譽交易證券交收賬戶和信譽交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險提醒書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進展融資融券交易。隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信譽證券賬戶內的數據進展變更。然而，為了防止信譽風險所導致的損失發生，國泰君安有一套完備的賬戶監管制度。同時根據證監會最近剛出臺的第三方存管制度規定，必須與客戶及商業銀行簽訂客戶信譽資金存管協議，此舉更是加強了對于證券交易的監管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將根據制定的各類保證金的限額比例強迫標準融資融券客戶，一旦發現存在賬戶金額不符合保證金比例規定，意味著該賬戶處于信譽風險中，公司將通知客戶進展必要的補倉，如出于此狀態超過一定時間，將按規定強迫平倉此賬戶以保障公司利益。最后，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業務委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統計結果。此流程看似簡捷，然其工作量非常浩大，并且要求做到效率與準確度的統一，可算在整個業務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大局部精英分