北京財貿職業學院畢業設計PAGE8畢業設計題目：銀行審核員實習報告系部（院）：信息物流系專業：電子商務學號：姓名：指導教師：趙春利內容摘要頂崗實習對即將畢業的學生來說是一次重要的實踐性教學環節。通過頂崗實習不僅可以使我們在實踐過程中解除與專業相關的實際工作，了解未來就業工作環境；還可以增強我們的感性知識，培養和鍛煉我們綜合運用所學的基礎理論、基本技能和專業知識。2013年1月，我來到京北方信息技術有限公司，開始我的頂崗實習生活。在單位，我被分在審核組，工作內容包括：對銀行票據的日期、金額、背書、明細、憑證號碼、支付密碼、貸方的審核及錄入。此次實習過程中，無論是紀律上、與人溝通交流上還是能力的培養上都有很大提高。希望可以為今后真正步入社會打下基礎。關鍵詞：頂崗實習審核目錄TOC\o"1-2"\h\z\u緒論 1一、實習公司簡介 1二、公司主要管理制度 2（一）人事管理制度 2（二）培訓管理制度 3（三）考勤管理制度 3（四）福利管理制度 3三、公司運維流程與所在崗位工作流程 41．京北方總工作流程： 42．崗位流程—審核錄入： 43．審核流程： 5四、審核操作員工作內容及注意事項 5第一、接收票據： 5第二、初審票據： 5第三、票據的上傳復審： 5第四、票據的存檔： 5第五、票據的下放： 6五、實習收獲與體會 6（一）勤于思考 6（二）主動積極7（三）仔細認真7（四）豐富的專業知識和專業技能7

京北方操作員實習報告緒論臨近畢業，通過校園雙選會找到了北京京北方信息技術有限公司來實習，實習期間擔任的崗位是銀行操作員一職。工作內容主要是熟悉銀行BPO(業務流程外包)、對銀行票據的日期、金額、背書、明細、憑證號碼、支付密碼、貸方的審核及錄入。實踐過程中學到了很多新東西，收獲頗多，感謝學校和實習單位給予的學習機會。我所在的部門是審核部，主要的工作對象是票據，它是由一線柜員為顧客辦理業務之后利用銀行內部網絡進行傳輸，送到審核部，完成初審。這是我們的主要工作，每天的工作量必須要達到7000張票據方可通過。由于公司的主要服務對象是銀行，而銀行又是不能讓員工馬虎的工作，所以公司對員工的要求還是很嚴格的，要做到不許出現錯誤。公司雖然不是家族企業，但是他對待員工還是非常的人性化，在我們完成工作的前提下，可以有自己的空間，做一些自己想做的事情，公司的領導對待員工還是很親近的，員工之間的關系也是非常的融洽，在這樣的環境下工作還是比較輕松和愉快的，這樣我們會更加的珍惜這個崗位。一、實習公司簡介北京京北方信息技術有限公司致力于為國內外金融機構客戶提供業務流程外包服務（BPO）及信息技術服務（ITO）。

“京北方信息技術有限公司”系軟件企業、國家高新技術企業、中關村高新技術企業，并設有企業博士后工作站。公司順利通過CMMI3級評估、ISO9001質量管理體系認證、ISO27001信息安全管理體系認證以及ISO20000信息技術服務管理認證。同時，公司掌握多項金融IT行業核心技術，擁有自主知識產權的軟件著作權50余項，國家發明專利9項，具備高質量的全時全國服務交付、IT信息風險管控及信息技術連續性服務管理能力。

“京北方信息技術有限公司”總部位于北京，在無錫、大慶設有兩個全資子公司，在上海、天津、廣州、成都、武漢、沈陽、南京、烏魯木齊、南昌、福州、廈門、中山、濟南、石家莊、江蘇、寧夏等地設有分公司，服務半徑輻射所有省、市、自治區。

在業務流程外包領域，“京北方信息技術有限公司”引領行業前沿，推動行業發展。開發出涵蓋數據錄入類、業務處理類、業務管理及業務分析類等一系列具有競爭力的BPO服務產品，能為客戶提供駐場式、基地式等多種形式的外包服務。“京北方信息技術有限公司”在無錫、大慶擁有獨立的大型作業基地，并按照金融數據中心要求將其建設為數據處理中心，基地間光纖互聯，利用生產作業系統實現業務調度和業務災備。公司現為中國IT服務業規模最大、服務品種最齊全、客戶覆蓋最廣、資質最完備的BPO企業之一。

在信息技術服務領域，“京北方信息技術有限公司”擁有雄厚的研發實力，并設有企業博士后工作站。公司現已開發出包括應用工具類、風險管理類、流程銀行類、商業智能類等多個具有自主知識產權的軟件產品和一系列行業軟件解決方案，實現了基于業務發展的技術創新；在基礎架構業務中，公司擁有多年的IT基礎設施運營、數據中心業務系統運行維護經驗。涵蓋了數據/災備中心建設與運行維護、應用系統運維、第三方增值與安全服務、數據/災備中心運營與租賃、廠商級服務等全方位的咨詢與服務，能夠為客戶提供高效率、高可靠、可擴展和易維護的最佳服務方案。

迄今為止，“京北方信息技術有限公司”的客戶已覆蓋了中國人民銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、國家開發銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、興業銀行、廣東發展銀行、平安銀行、中德住房儲蓄銀行、龍江銀行、江蘇銀行、富滇銀行、內蒙古銀行、哈爾濱銀行、成都銀行、東莞銀行、江蘇省農村信用社聯合社、北京農商銀行、重慶農商銀行、成都農商銀行、威海市商業銀行、中國平安財產保險股份有限公司、中國人民財產保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、陽光人壽保險股份有限公司、生命人壽保險股份有限公司、中美聯泰大都會人壽保險有限公司、華泰保險集團股份有限公司、合眾人壽保險股份有限公司、光大永明人壽保險有限公司、中銀保險有限公司、長城人壽保險股份有限公司、嘉禾人壽保險股份有限公司、正德人壽保險股份有限公司、中國南方航空股份有限公司等大、中型國內法人機構。

“京北方信息技術有限公司”崇尚“專注、專業、專家”的經營理念，注重企業管理架構的優化、管理效率的提升及服務品質的持續改善。公司始終堅持以“客戶滿意、員工支持、股東默契、價值鏈協同、社會認可”為企業發展基礎，堅持打造技術型、服務型、業務連續型的企業，并立志成為國內頂級的金融IT綜合服務提供商。二、公司主要管理制度（一）人事管理制度1．公正：相同職位采用統一的測評標準和方法，所有應聘者須經過人力資源部和用人部門的綜合面試，達成一致意見后方可錄用。2．公平：公司內、外部應聘人員機會均等，公司選聘和薪酬級別的設定，不會因員工的民族、性別、宗教信仰差異等因素而區別對待。3．公開：人力資源部和用人部門應嚴格按照招聘流程完成招聘工作，每一階段招聘面試結果須有明確的文字記錄，保證招聘過程公開透明化。4．適合：公司錄用人員在符合崗位標準要求的基礎上，選擇符合公司文化要求的最合適人員。（二）培訓管理制度1．強化管理、突出服務、重視效果。2．以市場需求為中心，以提高員工隊伍素質為目標。3．堅持整體性人力資源開發的方針，緊密結合公司戰略發展和員工隊伍建設的實際。（三）考勤管理制度1．各部門員工考勤由部門助理或部門指定考勤授權考勤員進行日常維護。2．公司全員考勤由人力資源部專職考勤管理人員進行維護及日常管理。3．部門組長以下員工考勤，由部門經理、組長簽字審核。4．部門經理、組長考勤，由分管本部門的公司領導簽字審核。5．副總裁考勤，由總裁簽字審核。6．各級員工考勤審核責任人及考勤員有責任對員工考勤記錄的真實性進行審核，并承擔被審核者考勤記錄不真實的連帶責任。（四）福利管理制度1．公司將盡力為京北方員工營造良好的辦公環境，創造舒心、潔凈的辦公場所。2.公司按照一定標準提供早、午間工作餐。每頓早餐定價4元。午間工作餐統一標準12元。3．部門建設費是為促進部門團隊建設、提升員工工作品質而特設的集體福利（針對部門團隊而非個人），以部門為單位，由各部門統一調配使用。4．部門建設費以年度為單位使用。5.部門建設費由人力資源部負責統一辦理。三、公司運維流程與所在崗位工作流程1．京北方總工作流程：如圖3-1所示圖3-1京北方流程圖2．崗位流程—審核錄入：如圖3-2所示一線柜員處理意見上傳二線審核部審核、錄入掃描部掃描票據信息二線接收票據拆分一線柜員處理意見上傳二線審核部審核、錄入掃描部掃描票據信息二線接收票據拆分圖3-2崗位流程圖3．審核流程：如圖3-3所示上傳票據審核票據掃描票據數量上傳票據審核票據掃描票據數量金額存檔無問題日期背書、明細憑證號碼支付密碼再次審核，進行退票有問題四、審核操作員工作內容及注意事項審核處理工作組每天按計劃完成票據的審核任務。總體來說，工作內容包括對銀行票據的日期、金額、背書、明細、憑證號碼、支付密碼、貸方的審核及錄入。但審核處理也包含了諸多細節，可分為以下內容。第一、接收票據：票據由一線柜員進行初審處理用電腦進行上傳，二線拆分部門進行拆分、蓋章、返單。確認無誤后，交給掃描部門將票據進行掃描。掃描完成后交給銀行內部人員進行掃描初審。銀行人員再次確認無誤后，電子票據交給審核部門，審核部門接受票據。第二、初審票據：審核部門一共十人，分為4組，第一組負責日期、第二組負責金額、第三組負責背書、第四組負責憑證號碼。明細、貸方和委托收款是公共處理，也是提高個人績效的方法。一個模塊一個組負責一周，次周換組。審核部門人員接收完票據根據自己的權限進行票據的初審。第三、票據的上傳復審：因為銀行是非常注重正確率的單位，所以票據不僅要初審、復審，還要最終的終審。終審地點是在總公司。所以在銀行終審就等同于復審了。初審完畢后，二線員工要把票據交給銀行內部人員進行復審。復審的內容是依據掃描票據和審核票據的存根進行審核。第四、票據的存檔：這是銀行內部人員在審核票據中最關鍵的一個環節，一著不慎滿盤皆輸，輕者造成大差錯罰款200元。重者造成銀行和匯款公司的財務混亂，接受法律的制裁。復審人員進行復審時，遇到自己手中拿到的票據和兩張電子票據的信息是一樣的，方可存檔。第五、票據的下放：票據的下放也稱退票，是因為在一線或二線員工的處理馬虎造成信息不符，導致系統出錯，銀行終審人員會立即下放到二線甚至退回到一線從新處理，所以員工的不謹慎有可能導致銀行系統的短時間癱瘓、嚴重的可導致銀行體系不得運轉。五、實習收獲與體會現在來京北方信息技術有限公司審核錄入這個崗位工作已經四個多月的時間了，已經基本掌握了公司的狀況，還有自身所從事工作的概況，并能熟練使用銀行內部系統進行初審。在這幾個月的實習期間覺得自己成熟了不少，蛻掉了學生的保護衣，用切實的時間經歷將自己武裝。這次實習我總結出了以下幾點經驗，在以后的過程中如果我能吃透這些經驗，將會使我受益匪淺。第一：在工作崗位中一定要勤于思考，不斷地改進工作方法、提高工作效率，日常的工作因為重復量比較大，而且天天下來也會比較枯燥無味，就是需要你多動腦筋，不斷地想方設法改進自己的方法。尋找簡捷的流程，提高工作效率，減少工作所需時間。如果在較短的時間內完成了你自己的工作，你將留下更多時間去放松、去學習、去和別人打交道，這對我們當代大學生絕對是有百利而無一害的。我個人認為，我是一個性格非常外向的人。喜歡想象、創新。在工作中不喜歡單調地、枯燥地、機械地處理任務。因為這些任務的處理都是有規律的，完全不需要重復的做。若是動一動腦筋適用簡捷的方法就會為你省下很多的時間、提高工作效率。例如：我在處理票據的時候剛開始都是從支付密碼開始做的，而這個任務是非常的消耗時間的。所以幾天下來我的票量都不是很好。不過，我在沒事兒的時候想想，如果先做一些金額、委托收款。不僅量也能上去，而且支付密碼也不用多做多少。之后的工作我就這樣的去做了，結果從第一天2000多的票量，現在我一天可以達到7400多的票量。每天績效可以多拿50多塊錢。之后我又嘗試了批處理和合并處理等快捷的方法。對處理流程進行了優化，提高了工作效率，提高了工作的進程。第二：與別人打交道時一定要主動積極。我自己本來就是個外向的人。可是剛開始的幾天，不知道怎么了也不主動接近他人，我也發現了自己的不足。比較怯生，和辦公室的幾位同事打過招呼后就再沒說過幾句話。面對沉默不語的尷尬，我覺得自己有責任與別人主動交流。在公司一個新人的到來是再正常不過的事情了，“老人們”也沒必要去和一個新職工去打交道。這時，你應該放下自己的面子，主動地去接近一下他們，比如介紹介紹自己啊，拉拉家常什么的，關心關心自己的工作，都會讓大家去認識你，了解你，過了沒幾天我也想明白了，和同事的話也越來越多了，同事也主動與我溝通了，對我的印象還是蠻好的。現在同事之間相處的非常融洽，讓我也很高興。其實如此，在今后的社會工作中，工作并不再是一個人所能完成的，那是需要的是團隊精神，有的是別人需要你幫助，也有的是你需要別人幫助的時候，因此你不能期望你一個人就能完成任務，或是看到別人有困難了不去幫助。雖然我只是實習生，對工作的熟練度遠不如一個老員工，但是在空閑下來的時候，我都會主動去問周圍的同事需不需要幫助，有時候也能幫上點忙。這樣不僅讓別人對你印象很好，融洽了關系，還能對你有所鍛煉，這是一舉兩得的事情。在今后的工作中別人也樂意與你交流了。第三：工作時一定要一絲不茍，認真仔細。一個職員在公司里大部分時間都是在工作的。這要求他在這工作的時間里一定要小心謹慎，一絲不茍，又何況是在銀行這種工作環境下，不能夠出現任何差錯的。有時候一個失誤不僅影響了你自己的工作，還會影響他人，甚至會受領導的責備。因此認認真真地去做每一件事情就顯得尤為重要了。為了不使自己前功盡棄，在剛開始工作的時候一定要慎之又慎。對自己的工作要十分的重視。一定要檢驗工作結果，以確保萬無一失，在你對工