銀行業(yè)金融機構案防知識試題庫銀行業(yè)金融機構案防知識試題庫銀行業(yè)金融機構案防知識試題庫xxx公司銀行業(yè)金融機構案防知識試題庫文件編號：文件日期：修訂次數：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度銀行業(yè)金融機構案件防控知識試題目錄一、單選題 2二、多選題 6三、判斷對錯 11四、填空題 13五、簡答題 13

一、單選題1、案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人是（B）A董事長B行長（或總經理）C監(jiān)事長D合規(guī)總監(jiān)2、合規(guī)總監(jiān)崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向（D）報告。A股東大會B董事會C專門委員會D銀監(jiān)會或其派出機構3、銀行業(yè)金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年（D）月底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。A1B2C4、銀監(jiān)會及其派出機構依據《銀行業(yè)金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監(jiān)管評價得分和相應等級。A10%B15%C20%D30%5、監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分（C）為“黃牌”。A75分（含）以上90分以下B75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金額等值人民幣(C)萬元以上的屬于重大、惡性案件。A一百B五百C一千D五千7、根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人（C）（含）以上處分；A警告B記過C記大過D降級8、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（A）（含）以上處分。A降級B撤職C留用察看D開除9、案件責任人員被撤職后，（B）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。A一年B二年C三年D五年10、銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（C）個月內對案件責任人員做出處理決定，A1B2C11、以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額在（C）（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴。A一B五C十D二十12、商業(yè)銀行違背受托義務，擅自運用客戶資金數額在(D)萬元以上的，應予刑事案件立案追訴：A五B十C13、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數額在（D）萬元以上的，應予刑事案件立案追訴：A十B二十C五十D一百14、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在（B）萬元以上的，應予刑事案件立案追訴。A一B二C五D十15、個人進行金融票據詐騙，數額在（A）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴：A一B二C五D十16、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（C）以內。A、6小時B、12小時C、24小時D、48小時17、銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（D）負責制A董事長B行長C監(jiān)事長D專案18、銀行業(yè)金融機構重要崗位員工輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求;（D）A半年；50%B半年；100%C一年；50%D一年；100%19、銀行業(yè)金融機構委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過年，輪崗率。（D）A1；50%B1；100%C2；50%D2；100%20、銀行業(yè)金融機構基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年，輪崗同時必須實施離任審計。A1B2C3D521、鑒于各銀行業(yè)金融機構柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（A）年；A1B2C3D522、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A)。A專案組B調查組C檢查組D督查組23、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C)。A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。B案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》D案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準24、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作流程》所稱的案件的性質屬于（B）A行政案件B刑事案件C因經濟糾紛引起的民事案件D商業(yè)賄賂案件25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風險B信用風險C市場風險D流動性風險26、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件(B)A某支行分理處柜員甲某挪用資金B(yǎng)某農商行副行長無故離崗C某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜D某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款27、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇(D)A銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況B大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件C媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索D銀行業(yè)金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因導致案件發(fā)生的可能性很小28、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。A必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局B必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門C應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局D應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門29、下列哪個機構對案件處置工作負直接責任(D)A銀監(jiān)會相關機構監(jiān)管部門B銀監(jiān)會案件稽查部門C案發(fā)地銀監(jiān)局D銀行業(yè)金融機構30、農村合作金融機構應設立獨立的合規(guī)風險管理部門，原則上應配備至少（C）名專職合規(guī)管理人員。A1B2C3D531、銀行業(yè)金融機構要規(guī)劃、制定、實施以（A）為導向的審計工作。A防范操作風險及案件風險B防范法律風險C杜絕嚴重違規(guī)行為D加強內部控制二、多選題1、案防管理體系至少應當包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事會、監(jiān)事會和高級管理層職責B.適當的組織架構C.管理政策、制度和流程D.內部監(jiān)督與檢查2、下列哪些屬于專門委員會在案防方面的主要職責包括（A、B、D）A.審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設B.明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預警和處置案件風險C.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程D.提出案防工作整體要求，審議案防工作報告3、合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責包括（A、B、C）A.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程B.全面掌握本機構案防工作總體狀況，并定期報告C.建立與各業(yè)務條線和分支機構的協(xié)調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制D.考核評估本機構案防工作有效性4、下列哪些屬于合規(guī)部門案防方面的具體職責（A、B、C、D）A.擬定本機構案防管理政策、制度和操作規(guī)程B.組織實施、協(xié)調落實案防工作決策和年度案防工作計劃C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點D.定期組織案防工作培訓5、銀行業(yè)金融機構應當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，建立并完善員工管理制度，應將員工下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）A入職前背景考察B職業(yè)操守C房產D八小時內外行為規(guī)范6、銀行業(yè)金融機構應當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對員工下列哪些異常行為的監(jiān)督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）A參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客B洗錢C涉黃、涉賭、涉毒D經商辦企業(yè)E過度消費及負債F頻繁請假7、銀行業(yè)金融機構應當對下列哪些情況進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。（A、B、C、D）A整體案防工作情況B案防管理體系運行情況C內部檢查發(fā)現問題整改情況D外部檢查發(fā)現問題整改情況8、銀監(jiān)會及其派出機構應當將銀行業(yè)金融機構案防工作評估結果作為的重要依據。（A、D）A監(jiān)管評級B非現場檢查C審慎性會談D現場檢查9、銀行業(yè)金融機構分支機構案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構組織開展，重點對下列分支機構開展評價。（A、B、C、D）A網點眾多B內控薄弱C案件多發(fā)D特別是年內發(fā)生重大案件或發(fā)案數量較多的10、下列哪些屬于案件責任人員范圍。（A、B、C、D）A作案人員B相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人C對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員、D對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員。11、銀行業(yè)金融機構應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構下列哪些涉案人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。（A、B、C、D）A條線部門負責人B機構分管負責人C機構主要負責人D其他案件責任人員12、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：（A、B、D）A因不可抗力造成違法違規(guī)的B因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的C自查發(fā)現、主動揭露案件的D案發(fā)前已發(fā)現相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的13、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）A在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成損害的B因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外C主動采取有效措施消除或減輕危害后果的D積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現的14、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：（A、B、C、D）A發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的B監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D對違法違規(guī)事實或發(fā)現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或導致案件情節(jié)進一步加重的15、農村合作金融機構案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實時性原則B完整性原則C準確性原則D保密性原則16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）A數額在一百萬元以上的B給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的C多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；D其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的情形。17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的D造成惡劣社會影響的18、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（B、D）A違法發(fā)放貸款，數額在五十萬元以上的B違法發(fā)放貸款，數額在一百萬元以上的C違法發(fā)放貸款，造成直接經濟損失數額在十萬元以上的D違法發(fā)放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的19、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）A違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，數額在一百萬元以上的B違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的C多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的D接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的20、進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應予立案追訴刑事責任：A使用偽造的信用卡，數額在五千元以上的B使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，數額在五千元以上的C使用作廢的信用卡，數額在五千元以上的D冒用他人信用卡，數額在五千元以上的E惡意透支，數額在一萬元以上的21、銀行業(yè)金融機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（）進行明確和詳細規(guī)定。A重要崗位B輪崗年限C輪崗方式D崗位職責22、各銀行機構要加強柜臺業(yè)務的風險控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C）A復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）B將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用C使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務D利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用23、各銀行機構要加強柜臺業(yè)務的風險控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B利用客戶賬戶過渡本人資金C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金D違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務E空存、空取資金。24、各銀行機構要加強柜臺業(yè)務的風險控制，在業(yè)務授權方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）A不確認客戶真實意愿授權B不審核憑證授權C不核實業(yè)務授權D超權限授權25、各銀行機構要加強柜臺業(yè)務的風險控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）A違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務B利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用D違規(guī)出具信用證或其他保函、票據、存單等。26、內審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現、揭露違法、違規(guī)行為和現象，向（B、C、D)轉移。A防范聲譽風險B防范操作風險C防范案件風險D提升內控水平27、銀行業(yè)金融機構要加大（A、B、C、D）“四高”的審計力度、頻度和深度。A高風險網點B高風險業(yè)務C高風險環(huán)節(jié)D高風險崗位28、在案件信息報送中，案件涉及金額以（B、C）確認金額為準。A銀監(jiān)局B公安局C司法機關D金融機構29、銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度包括（A、C、D)A《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》C《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》D《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》30、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調查過程中應當履行的職責（A、B、C）A啟動應急預案，清查賬目B查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監(jiān)局書面報告C查找內部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關責任D上報案件調查和督查報告31、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構案件風險信息。（A、C、D)A銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B公安部門已立案的導致銀行或客戶資金損失的案件C大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D收到重大案件舉報線索32、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括(ABC）A案件信息報送及登記B案件調查C案件審結D行政處罰33、根據監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。A信貸業(yè)務審計B會計業(yè)務審計C重要崗位人員履職審計D出納業(yè)務審計三、判斷對錯1、人民銀行及其分支行依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)督管理。（錯）2、銀監(jiān)會及其派出機構是案防工作第一責任主體。（錯）3、董事會應當將案件風險作為銀行業(yè)金融機構的一項重要風險，將行長列為案件風險防范第一責任人。（錯）4、未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職責。（對）5、合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。（錯）6、合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。（對）7、銀行業(yè)金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。（錯）8、銀行業(yè)金融機構應當定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓。（對）9、銀行業(yè)金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度。（錯）10、銀行業(yè)金融機構案防管理政策和程序應當按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構備案。（對）11、案防工作評估實行銀行業(yè)金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業(yè)金融機構自我評估與監(jiān)管機構監(jiān)管評價相結合的原則。（對）12、銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估由銀行業(yè)金融機構總行（部）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。（錯）13、銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構由銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機構由屬地銀監(jiān)局評價。（對）14、案件問責是指銀監(jiān)會及其派出機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（錯）15、對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。（對）16、對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現而未能及時發(fā)現、報告案件及風險的人員。（對）17、案件問責方式可以合并使用，對于應當給予紀律處分的，可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）18、發(fā)生重大、惡性案件的，還應當對案發(fā)層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定。（對）19、案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構應當向公安、司法機關報案。（對）20、案發(fā)層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。（對）21、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。（錯）22、銀行業(yè)金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。（錯）23、問責工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構應當追究負責具體案件問責工作層級機構主要負責人責任。（對）24、銀行業(yè)金融機構未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。（對）25、銀行業(yè)金融機構法人應當根據本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報備。（對）26、兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的可以不予追訴刑事責任。（錯）27、商業(yè)銀行違背受托義務，多次擅自運用客戶資金或者擅自運用多個客戶資金的，應予立案追訴刑事責任。（對）28、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，應予刑事案件立案追訴。（錯）29、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應予立案追訴刑事責任。（錯）30、銀行業(yè)金融機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監(jiān)管部門進行報備。（對）31、銀行業(yè)金融機構可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）32、銀行業(yè)金融機構在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時可以同時同向進行。（錯）33、銀行業(yè)金融機構對于前一個對賬期內未能實現有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內必須實現有效對賬。（對）34、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負直接責任。（對)35、基層機構網點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）36、同一營業(yè)機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對)37、銀行業(yè)金融機構發(fā)生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯)38、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內．案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。（錯)39、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)40、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)41、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對)42、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對)43、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯)44、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構又發(fā)生同質同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。(對)45、銀行業(yè)金融機構案件調查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯)46、銀行業(yè)金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。(錯)47、銀行業(yè)金融機構案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）48、銀行業(yè)金融機構的案件風險信息應以《案件風險信息快報》形式向當地監(jiān)管部門報送。(錯)49、銀行業(yè)金融機構在發(fā)現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)50、在銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所和辦公場所內，針對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)四、填空題1、董事會應當下設合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會，專門委員會對董事會

負責，根據董事會授權組織指導案防工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。2、銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負責本機構合規(guī)及案防工作。3、銀行業(yè)金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務部門發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。4、銀行業(yè)金融機構應當建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查。5、銀行業(yè)金融機構應當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及分支機構的有效管理和控制。6、銀行業(yè)金融機構應當制定符合本機構特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。7、銀行業(yè)金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系，制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。8、銀行業(yè)金融機構應當對各項制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。9、銀行業(yè)金融機構應當采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網點和一線柜臺的突擊檢查。10、銀行業(yè)金融機構應當建立案防評價制度，對各級機構案防工作進行考核，并作為經營績效考核的重要內容。11、案防工作評估由銀行業(yè)金融機構自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管評價構成。12、銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究的原則。13、各機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現場檢查，重點關注對重點賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進行清理規(guī)范。五、簡答題1、銀行業(yè)金融機構案防工作的目標是什么？

答：銀行業(yè)金融機構案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。2、簡述銀行業(yè)金融機構案防工作中所述的案件定義。答：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。3、簡述案防工作評估的原則。答：案防工作評估實行銀行業(yè)金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業(yè)金融機構自我評估與監(jiān)管機構監(jiān)管評價相結合的原則。4、江蘇省農村合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路。答：江蘇省農村合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路是：以行業(yè)管理為引導，以農村合作金融機構為主體，以監(jiān)管檢查與評價為推動，以完善組織體系為抓手，以完善內控機制為核心，以檢查評價為手段，逐步建立和完善案件防控長效機制。5、銀監(jiān)會關于加強案件防控、落實內審方面的工作要求是什么。答：一是內審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現、揭露違法、違規(guī)行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內容水平轉移；二是將案件和為一項重要內容納入各營業(yè)機構每年的風險評估；三是確保機構的操作風險和風險狀況符合案件風險的年度監(jiān)管重點要求；四是將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務審計、業(yè)務審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現的風險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。6、銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括哪些內容。答：包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續(xù)處置。7、銀行業(yè)金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；4.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。8、商業(yè)銀行內部控制的目標是什么。答：一、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經營