1、 HYPERLINK 內蒙古農村村信用社社20111年度度風險防防控基礎礎知識答答題卷姓 名名性 別年 齡工作單位及及部門職務得 分一二三四五六總得分一、填空題題（200分，每每空0.5分）1、合規管管理 一項核核心的風風險管理理活動。2、市場風風險是指指 因市市場價格格 、股票票價格和和商品價價格）的的不利變變動而使使銀行 表內 和 表外外 業務發發生損失失的風險險。3、商業銀銀行應綜綜合考慮慮合規風風險與 信用風風險、市場風險險、操作 風險和和其他風風險的關關聯性，確確保各項項風險管管理政策策和程序序的一致致性。4、農村中中小金融融機構風風險管理理應當遵遵循 全面性性原則、 適應性性 原則

2、則、 獨獨立性 原則和和 融融合發展展 原則。5、商業銀銀行合規規風險管管理的目目標是通通過建立立健全 合規規風險 管理框框架，實實現對合合規風險險的有效效識別和和管理，促促進 全面面風險管管理體系系 建設設，確保保依法合合規經營營。6、市場風風險存在在于銀行行的 交易和 非交交 業務中中。7、合規是是商業銀銀行所有有員工的的共同責責任，并并應從商商業銀行行 高層 做起。8、農村中中小金融融機構應應建立 分工明明確、職責清清晰 、 相互制制衡 、 運行高高效 的風險險管理組組織架構構，加強強風險管管理條線線 獨立 性和 專業 性性。9、農村中中小金融融機構 董事事會 負責建建立和保保持有效效的

3、風險險管理體體系，對對風險管管理承擔擔最終責責任。10、 董董事會 和 高級級管理層層 應確定定合規的的基調，確確立全員員主動合合規、合合規創造造價值等等合規理理念，在在全行推推行誠信信與正直直的職業業操守和和價值觀觀念，提提高全體體員工的的合規意意識，促促進商業業銀行自自身合規規與外部部監管的的有效互互動。11、市場場風險管管理是 識別 、 計量量 、監測 和 控制制 市場場風險的的全過程。12、 董事事會 承擔監監控操作作風險管管理有效效性的最最終責任任。13、農村村中小金金融機構構 監事事會負責責監督風風險管理理體系的的建立和和運行。14、 高高級管理理層是農農村中小小金融機機構風險險管

4、理的的執行主主體。15、 董董事會應應對商業業銀行經經營活動動的合規規性負最最終責任任。16、 監事事會 應應監督董董事會和和高級管管理層合合規管理理職責的的履行情情況。17、農村村信用社社貸款風風險分類類有 正常 、 關注 、 次級 、 可可疑 、 損失5個個檔次。18、對借借款人貸貸款在劃劃分五級級分類時時，出現現了可劃劃分臨近近兩個類類別時，應應采取 審審慎性原原則歸入入低級檔檔次 的原則則。二、多項選選擇題（220分，每每題1分分，少選選、多選選均不得得分）1、中國銀銀監會印印發的商商業銀行行操作風風險管理理指引中中所稱操操作風險險是指（ AB)A、由不完完善或有有問題的的內部程程序、

5、員員工和信信息科技技系統，以以及外部部事件所所造成損損失的風風險B、包括法法律風險險C、包括策策略風險險D、包括聲聲譽風險險2、市場風風險限額額包括（ ABBCD ）。A、交易限限額B、風險限限額C、止損限限額D、以上都都是3、農村中中小金融融機構風風險管理理的目標標（ABCC)A、確保持持續發展展，將風風險管理理納入農農村中小小金融機機構整體體發展戰戰略，通通過風險險管理促促進發展展戰略的的實現B、確保審審慎合規規經營，嚴嚴格遵循循有關法法律法規規，符合合監管要要求C、確保風風險可控控，在可可承受范范圍內實實現風險險、收益益與發展展的合理理匹配D、追求利利潤最大大化 4、農村中中小金融融機構

6、風風險管理理應當遵遵循的原原則（ABCCD)A、全面性性原則B、適應性性原則C、獨立性性原則D、融合發發展原則則5、中國銀銀監會印印發的商商業銀行行合規風風險管理理指引中中所稱法法律、規規則和準準則，是是指適用用于銀行行業經營營活動的的（本指引引所稱法法律、規規則和準準則，是是指適用用于銀行行業經營營活動的的法律、行行政法規規、部門門規章及及其他規規范性文文件、經經營規則則、自律律性組織織的行業業準則、行行為守則則和職業業操守）。A、法律、行行政法規規B、部門規規章及其其他規范范性文件件C、經營規規則D、自律性性組織的的行業準準則、行行為守則則和職業業操守6、合規風風險管理理體系應應包括的的基

7、本要要素有（ 合規風風險管理理體系應應包括以以下基本本要素：(一)合合規政策策；(二二)合規規管理部部門的組組織結構構和資源源；(三三)合規規風險管管理計劃劃；(四四)合規規風險識識別和管管理流程程；(五五)合規規培訓與與教育制制度）。A、合規政政策B、合規管管理部門門的組織織結構和和資源C、合規風風險管理理計劃D、合規風風險識別別和管理理流程E、合規培培訓與教教育制度度7、商業銀銀行的合合規政策策應明確確所有員員工和業業務條線線需要遵遵守的基基本原則則，以及及識別和和管理合合規風險險的主要要程序，并并對合規規管理職職能的有有關事項項做出規規定，至至少應包包括：（商業銀行的合規政策應明確所有員

8、工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，至少應包括(一)合規管理部門的功能和職責；(二)合規管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等；(三)合規負責人的合規管理職責(四)保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規負責人和合規(理人員的合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突等；五)合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；(六)設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則）。A、合規管管理部門門的功能能和職責責B、合規管管理部門門的權

9、限限，包括括享有與與銀行任任何員工工進行溝溝通并獲獲取履行行職責所所需的任任何記錄錄或檔案案材料的的權利等等C、合規負負責人的的合規管管理職責責D、保證合合規負責責人和合合規管理理部門獨獨立性的的各項措措施，包包括確保保合規負負責人和和合規管管理人員員的合規規管理職職責與其其承擔的的任何其其他職責責之間不不產生利益益沖突E、合規管管理部門門與風險險管理部部門、內內部審計計部門等等其他部部門之間間的協作作關系8、董事會會履行以以下合規規管理職職責：（董事會應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任，履行以下合規管理職責：(一)審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施；(二)審議批準高級管理層

10、提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決；(三)授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督(四)商業銀行章程規定的其他合規管理職責）A、審議批批準商業業銀行的的合規政政策，并并監督合合規政策策的實施施B、審議批批準高級級管理層層提交的的合規風風險管理理報告，并并對商業業銀行管管理合規規風險的的有效性性作出評評價，以以使合規規缺陷得得到及時時有效的的解決C、授權董董事會下下設的風風險管理理委員會會、審計計委員會會或專門門設立的的合規管管理委員員會對商商業銀行行合規風風險管理理進行日

11、日常監督督D、商業銀銀行章程程以外的的其他職職責9、高級管管理層應應有效管管理商業業銀行的的合規風風險，履履行以下下合規管管理職責責（高級級管理層層應有效效管理商商業銀行行的合規規風險，履履行以下下合規管管理職責責：(一一)制定定書面的的合規政政策，并并根據合合規風險險管理狀狀況以及及法律、規規則和準準則的變變化情況況適時修修訂合規規政策，報報經董事事會審議議批準后后傳達給給全體員員工；(二)貫貫徹執行行合規政政策，確確保發現現違規事事件時及及時采取取適當的的糾正措措施，并并追究違違規責任任人的相相應責任任；三)任命合合規負責責人，并并確保合合規負責責人的獨獨立性；(四)明確合合規管理理部門及

12、及其組織織結構，為為其履行行職責配配備充分分和適當當的合規規管理人人員，并并確保合合規管理理部門的的獨立性性；(五五)識別別商業銀銀行所面面臨的主主要合規規風險，審審核批準準合規風風險管理理計劃，確確保合規規管理部部門與風風險管理理部門、內內部審計計部門以以及其他他相關部部門之間間的工作作協調；(六)每年向向董事會會提交合合規風險險管理報報告，報報告應提提供充分分依據并有有助于董董事會成成員判斷斷高級管管理層管管理合規規風險的的有效性性(七)及時向向董事會會或其下下設委員員會、監監事會報報告任何何重大違違規事件件；八)合規政政策規定定的其他他職責。）。A、制定書書面的合合規政策策，并根根據合規

13、規風險管管理狀況況以及法法律、規規則和準準則的變變化情況況適時修修訂合規規政策，報報經董事事會審議議批準后后傳達給給全體員員工B、貫徹執執行合規規政策，確確保發現現違規事事件時及及時采取取適當的的糾正措措施，并并追究違違規責任任人的相相應責任任C、任命合合規負責責人，并并確保合合規負責責人的獨獨立性D、明確合合規管理理部門及及其組織織結構，為為其履行行職責配配備充分分和適當當的合規規管理人人員，并并確保合合規管理理部門的的獨立性性E、識別商商業銀行行所面臨臨的主要要合規風風險，審審核批準準合規風風險管理理計劃，確確保合規規管理部部門與風風險管理理部門、內內部審計計部門以以及其他他相關部部門之間

14、間的工作作協調F、每月向向董事會會提交合合規風險險管理報報告，報報告應提提供充分分依據并并有助于于董事會會成員判判斷高級級管理層層管理合合規風險險的有效效性G、及時向向董事會會或其下下設委員員會、監監事會報報告任何何重大違違規事件件10、商業業銀行董董事會承承擔監控控操作風風險管理理有效性性的主要要職責包包括：（商業銀銀行董事事會應將將操作風風險作為為商業銀銀行面對對的一項項主要風風險，并并承擔監監控操作作風險管管理有效效性的最最終責任任。主要要職責包包括：(一)制制定與本本行戰略目目標相一一致且適適用于全全行的操操作風險險管理戰戰略和總總體政策策；(二二)通過過審批及及檢查高高級管理理層有關

15、關操作風風險的職職責、權權限及報報告制度度，確保保全行的的操作風風險管理理決策體體系的有有效性，并并盡可能能地確保保將本行行從事的的各項業業務面臨臨的操作作風險控控制在可可以承受受的范圍圍內；(三)定定期審閱閱高級管管理層提提交的操操作風險險報告，充充分了解解本行操操作風險險管理的的總體情情況、高高級管理理層處理理重大操操作風險險事件的的有效性性以及監監控和評評價日常常操作風風險管理理的有效效性；(四)確確保高級級管理層層采取必必要的措措施有效效地識別別、評估估、監測測和控制制/緩釋釋操作風風險(五五)確保保本行操操作風險險管理體體系接受受內審部部門的有有效審查查與監督督；(六六)制定定適當的

16、的獎懲制制度，在在全行范范圍有效效地推動動操作風風險管理理體系地地建設）A、制定與與本行戰戰略目標標相一致致且適用用于全行行的操作作風險管管理戰略略和總體體政策B、通過審審批及檢檢查高級級管理層層有關操操作風險險的職責責、權限限及報告告制度，確確保全行行的操作作風險管管理決策策體系的的有效性性，并盡盡可能地地確保將將本行從從事的各各項業務務面臨的的操作風風險控制制在可以以承受的的范圍內內C、定期審審閱高級級管理層層提交的的操作風風險報告告，充分分了解本本行操作作風險管管理的總總體情況況、高級級管理層層處理重重大操作作風險事事件的有有效性以以及監控控和評價價日常操操作風險險管理的的有效性性D、確

17、保高高級管理理層采取取必要的的措施有有效地識識別、評評估、監監測和控控制/緩緩釋操作作風險E、確保本本行操作作風險管管理體系系接受內內審部門門的有效效審查與與監督F、制定適適當的獎獎懲制度度，在全全行范圍圍有效地地推動操操作風險險管理體體系地建建設11、商業業銀行的的內審部部門不直直接負責責或參與與其他部部門的操操作風險險管理，但但應（商商業銀行行的內審審部門不不直接負負責或參參與其他他部門的的操作風風險管理理，但應應定期檢檢查評估估本行的的操作風風險管理理體系運運作情況況，監督督操作風風險管理理政策的的執行情情況，對對新出臺臺的操作作風險管管理政策策、程序序和具體體的操作作規程進進行獨立立評

18、估，并并向董事事會報告告操作風風險管理理體系運運行效果果的評估估情況）。A、定期檢檢查評估估本行的的操作風風險管理理體系運運作情況況B、監督操操作風險險管理政政策的執執行情況況C、對新出出臺的操操作風險險管理政政策、程程序和具具體的操操作規程程進行獨獨立評估估D、向董事事會報告告操作風風險管理理體系運運行效果果的評估估情況E、制定與與本行戰戰略目標標相一致致且適用用于全行行的操作作風險管管理戰略略和總體體政策12、商業業銀行的的高級管管理層負負責執行行董事會會批準的的操作風風險管理理戰略、總總體政策策及體系系。主要要職責包包括：（商業銀行的高級管理層負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政

19、策及體系。主要職責包括：(一)在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任；(二)根據董事會制定的操作風險管理戰略及總體政策，負責制定、定期審查和監督執行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告；三)全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目；(四)明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容，督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行；(五)為操作風險管理配備適當的資源，包括但不限于提供必要的經費、設置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風險管理人員提供培訓、賦予操作風險管理人

20、員履行職務所必需的權限等(六)及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業務活動、信息科技系統、員工及外部事件和其他因素發生變化所造成的操作風險損失事件。）A、在操作作風險的的日常管管理方面面，對董董事會負負最終責責任B、根據董董事會制制定的操操作風險險管理戰戰略及總總體政策策，負責責制定、定定期審查查和監督督執行操操作風險險管理的的政策、程程序和具具體的操操作規程程，并定定期向董董事會提提交操作作風險總總體情況況的報告告C、全面掌掌握本行行操作風風險管理理的總體體狀況，特特別是各各項重大大的操作作風險事事件或項項目D、明確界界定各部部門的操操作風險險管理職職責以及及

21、操作風風險報告告的路徑徑、頻率率、內容容E、為操作作風險管管理配備備適當的的資源F、及時對對操作風風險管理理體系進進行檢查查和修訂訂，以便便有效地地應對內內部程序序、產品品、業務務活動、信信息科技技系統、員員工及外外部事件件和其他他因素發發生變化化所造成成的操作作風險損損失事件件13、商業業銀行應應當選擇擇適當的的方法對對操作風風險進行行管理。具具體的方方法包括括：（商業銀銀行應當當選擇適適當的方方法對操操作風險險進行管管理。具具體的方方法可包包括：評評估操作作風險和和內部控控制、損損失事件件的報告告和數據據收集、關關鍵風險險指標的的監測、新新產品和和新業務務的風險險評估、內內部控制制的測試試

22、和審查查以及操操作風險險的報告告。）A、評估操操作風險險和內部部控制B、損失事事件的報報告和數數據收集集C、關鍵風風險指標標的監測測D、新產品品和新業業務的風風險評估估E、內部控控制的測測試和審審查以及及操作風風險的報報告14、商業業銀行應應及時向向銀監會會或其派派出機構構報告下下列重大大操作風風險事件件：（商業銀銀行應及及時向銀銀監會或或其派出出機構報報告下列列重大操操作風險險事件：(一)搶劫商商業銀行行或運鈔鈔車、盜盜竊銀行行業金融融機構現現金300萬元以以上的案案件，詐詐騙商業業銀行或或其他涉涉案金額額10000萬元元以上的的案件；(二)造成商商業銀行行重要數數據、賬賬冊、重重要空白白憑

23、證嚴嚴重損毀毀、丟失失，造成成在涉及及兩個或或兩個以以上省(自治區區、直轄轄市)范范圍內中中斷業務務3小時時以上，在在涉及一一個省(自治區區、直轄轄市)范范圍內中中斷業務務6小時時以上，嚴嚴重影響響正常工工作開展展的事件件；(三三)盜竊竊、出賣賣、泄漏漏或丟失失涉密資資料，可可能影響響金融穩穩定，造造成經濟濟秩序混混亂的事事件；四四)高管管人員嚴嚴重違規規；(五五)發生生不可抗抗力導致致嚴重損損失，造造成直接接經濟損損失10000萬萬元以上上的事故故、自然然災害；(六六)其他他涉及損損失金額額可能超超過商業業銀行資資本凈額額1的的操作風風險事件件；(七七)銀監監會規定定其他需需要報告告的重大大

24、事件）A、搶劫商商業銀行行或運鈔鈔車、盜盜竊銀行行業金融融機構現現金600萬元以以上的案案件，詐詐騙商業業銀行或或其他涉涉案金額額10000萬元元以上的的案件B、造成商商業銀行行重要數數據、賬賬冊、重重要空白白憑證嚴嚴重損毀毀、丟失失，造成成在涉及及兩個或或兩個以以上省(自治區區、直轄轄市)范范圍內中中斷業務務5小時時以上，在在涉及一一個省(自治區區、直轄轄市)范范圍內中中斷業務務1小時時以上，嚴嚴重影響響正常工工作開展展的事件件C、盜竊、出出賣、泄泄漏或丟丟失涉密密資料，可可能影響響金融穩穩定，造造成經濟濟秩序混混亂的事事件D、高管人人員嚴重重違規E、發生不不可抗力力導致嚴嚴重損失失，造成成

25、直接經經濟損失失10000萬元元以上的的事故、自自然災害害F、其他涉涉及損失失金額可可能超過過商業銀銀行資本本凈額33的操作作風險事事件15、下列列風險哪哪項屬于于法律風風險（法律風風險包括括但不限限于下列列風險：1.商商業銀行行簽訂的的合同因因違反法法律或行行政法規規可能被被依法撤撤銷或者者確認無無效的；2.商商業銀行行因違約約、侵權權或者其其他事由由被提起起訴訟或或者申請請仲裁，依依法可能能承擔賠賠償責任任的；33.商業業銀行的的業務活活動違反反法律或或行政法法規，依依法可能能承擔行行政責任任或者刑刑事責任任的。）。A、商業銀銀行簽訂訂的合同同因違反反法律或或行政法法規可能能被依法法撤銷或

26、或者確認認無效的的B、商業銀銀行因違違約、侵侵權或者者其他事事由被提提起訴訟訟或者申申請仲裁裁，依法法可能承承擔賠償償責任的的C、商業銀銀行的業業務活動動違反法法律或行行政法規規，依法法可能承承擔行政政責任或或者刑事事責任的的D、高管人人員因貪貪污挪用用資金被被刑拘三、判斷題題：（220分，每每題1分分，判斷斷并改正正得分）1、各業務務部門是是農村中中小金融融機構風風險管理理的第二二道防線線。（XX ）答：各業務務部門是是農村中中小金融融機構風風險管理理的第一一道防線線2、各業務務部門負負責本部部門和本本業務條條線風險險管理的的日常工工作，對對本部門門和本業業務條線線的風險險管理負負第一責責任

27、。（ 3、中國銀銀監會印印發的商商業銀行行合規風風險管理理指引中中所稱合合規，是是指使商商業銀行行的經營營活動與與法律、規規則和準準則相一一致。（ ）4、中國銀銀監會印印發的商商業銀行行合規風風險管理理指引中中所稱合合規風險險，是指指商業銀銀行因沒沒有遵循循法律、規規則和準準則可能能遭受法法律制裁裁、監管管處罰、重重大財務務損失和和聲譽損損失的風風險。（ ）5、合規負負責人可可以分管管業務條條線。（XX）答：合規負負責人不不可以同同時分管管業務條條線6、合規負負責人應應全面協協調商業業銀行合合規風險險的識別別和管理理，監督督合規管管理部門門根據合合規風險險管理計計劃履行行職責，定定期向高高級管

28、理理層提交交合規風風險評估估報告。（ ）7、合規風風險評估估報告包包括但不不限于以以下內容容：報告告期合規規風險狀狀況的變變化情況況、已識識別的違違規事件件和合規規缺陷、已已采取的的或建議議采取的的糾正措措施等。（ ）8、商業銀銀行不可可以可購購買保險險以及與與第三方方簽訂合合同，并并不可以以將其作作為緩釋釋操作風風險的一一種方法法。（XX ）答：商業銀銀行可以以可購買買保險以以及與第第三方簽簽訂合同同，并可可以將其其作為緩緩釋操作作風險的的一種方方法9、商業銀銀行各業業務條線線和分支支機構的的負責人人應對本本條線和和本機構構經營活活動的合合規性負負次要責責任。（ X）答：商業銀銀行各業業務條

29、線線和分支支機構的的負責人人應對本本條線和和本機構構經營活活動的合合規性負負首要責責任10、商業業銀行合合規管理理職能應應與內部部審計職職能分離離，合規規管理職職能的履履行情況況應受到到內部審審計部門門定期的的獨立評評價。（ ）11、內部部審計部部門應負負責商業業銀行各各項經營營活動的的合規性性審計。內內部審計計方案應應包括合合規管理理職能適適當性和和有效性性的審計計評價，內內部審計計的風險險評估方方法應包包括對合合規風險險的評估估。（ ）12、商業業銀行應應明確合合規管理理部門與與內部審審計部門門在合規規風險評評估和合合規性測測試方面面的職責責。內部部審計部部門應隨隨時將合合規性審審計結果果

30、告知合合規負責責人。（ ）13、商業業銀行應應根據業業務條線線和分支支機構的的經營范范圍、業業務規模模設立相相應的合合規管理理部門。（ ）14、各業業務條線線和分支支機構合合規管理理部門應應根據合合規管理理程序主主動識別別和管理理合規風風險，按按照合規規風險的的報告路路線和報報告要求求及時報報告。（ ）15、農村村中小金金融機構構應建立立各類風風險報告告制度。根根據不同同業務風風險特征征，制訂訂差異化化的報告告方式，明明確報告告對象、報報告種類類、報告告內容、報報告頻率率、報告告路徑等等內容。（ ）16、風險險管理條條線的縱縱向報告告路徑應應具備獨獨立性。（ ）17、農村村中小金金融機構構應當

31、建建立貫穿穿各個業業務領域域以及對對高級管管理人員員與員工工日常行行為的問問責制度度。（ ）18、風險險管理應應植根于于農村中中小金融融機構的的企業文文化，并并作為董董事會戰戰略決策策和高級級管理層層、風險險管理部部門和其其他業務務條線的的負責人人及員工工日常工工作的核核心。（ ）19、農村村中小金金融機構構應根據據風險管管理的要要求管理理與配置置人力資資源，實實施主要要風險崗崗位人員員準入與與退出管管理制度度，配備備足夠的的、能夠夠達到風風險管理理崗位資資質要求求的人員員，并隨隨風險管管理狀況況的變化化進行相相應的調調整。（ ）20、內部部審計不不負責對對風險管管理體系系的準確確性、可可靠性

32、、充充分性和和有效性性實施評評價。（ X ）答：內部審審計負責責對風險險管理體體系的準準確性、可可靠性、充充分性和和有效性性實施評評價。四、簡答題題：（225分，每每題5分分）1、簡述農農村中小小金融機機構風險險管理政政策包括括的主要要內容？ 農村中小金金融機構構應根據據風險管管理政策策，建立立覆蓋風風險管理理重要環環節的程程序和方方法，至至少包括括以下方方面：（一）對各各類主要要風險的的識別和和評估的的程序和和方法。（二）對各各類主要要風險的的計量程程序和方方法。（三）對各各類主要要風險的的緩釋或或控制的的程序和和方法。（四）對各各類主要要風險的的監測程程序和方方法。（五）對各各類主要要風險

33、的的報告程程序和方方法。2、簡述農農村中小小金融機機構風險險管理部部門的主主要職責責？農村中小金金融機構構應設立立專門的的風險管管理部門門，負責責組織建建立和實實施本機機構風險險管理體體系，逐逐步實現現對信用用風險、市市場風險險等風險險的統一一管理，該該部門與與業務部部門保持持獨立。主主要職責責包括：（一）擬訂訂或組織織擬訂各各類風險險管理的的政策和和制度。（二）組織織對風險險管理的的政策、制制度和流流程的執執行效果果進行檢檢查評估估。（三）研究究確定風風險識別別、評估估、計量量、監控控和緩釋釋方法。（四）研究究提出本本機構的的重大風風險限額額。（五）對風風險狀況況進行監監測和分分析，并并根據風風險報告告制度進進行報告告。（六）對業業務風險險進行審審查，提提出風險險審查意意見。（七）對客客戶信用用等級評評定及資資產風險險分類進進行審查查。（八）牽頭頭推動風風險管理理信息系系統