1、 PAGE PAGE 7 / 7與企業 ERP 系統對接的現金管理工具銀企直聯ERP（Enterprise Resource Planning，企業資源計劃系統），是指建立在信息技術基礎上,以系統化的管理思想,為企業決策層及員工提供決策運行手段的管 ERP 不僅僅是一個系統軟件,更重要的是一種管理思想,它實現了企業內銷及相應的物流、信息流、資金流、管理流、增值流等緊密地集成起來,這就是ERP。2090ERPERPERP提升企業整體競爭力。ERP資源共享，建立以資本為紐帶，以核算、預算、資金管理為核心的財務體系，實急需解決的系統對接問題ERP/付票據、信貸管理、外匯等資金行為，使之形成為一個成熟

2、的管理體系。EPRERP使用效率和效果，最終達到防范風險并實現企業價值最大化的目的？ERPERPERPERP系統對接的目標ERP部與總部的資金集成，資金的管理架構是內部矩陣式的。有金字塔式組織架構來確定資金需求規模的狀況。ERPERP部各部門之間要充分實現資源共享，按照統一的目標實現業務流程再造。實現系統對接的工具銀行與企業系統的互連互通：銀企直聯ERPERPActiveXWin32ERP業利用該接口作系統二次開發，我們稱之為銀行與企業系統的嵌入式直連。ERP系統內重復操作。因此，銀企直聯使得企業直接通過財務系統的界面就可進行銀行賬戶查詢、ERPERPERP連接方式招商銀行的電子銀行系統通過互

3、聯網、VPNDDNERPERP和身份認證技術和工具，并且與人民銀行現代化支付系統（CNAPS）、小額支付系統（BEPS）實時連接。雙向一體化對接，保障了銀企直聯服務的效率性和準確性。銀企直聯的應用要求都是屬于財務管理制度完善、建立了規范的業務流程的企業，并且具有完善的 ERP企業有較多的業務處理要求，通過銀企直聯的操作可實現規模效應。銀企直聯接口的開發和日常維護，要求企業自身具有較強的軟件開發能力， 或是 ERP 系統供應商的技術支持。實施效果客戶實施成本低，沒有技術障礙。全程不落地。ERPERPERP方便、準確。傳統方式下，企業使用電子銀行系統，必須將財務數據分別錄ERP率和效益。數據挖掘。

4、利用數據整合和深度挖掘，建立全面的資金分析決策機制?？蓴U展性。銀企直聯保證電子銀行系統與企業ERP 系統的采購鏈、電子商務平臺、應收應付管理、供應鏈管理等系統均留有接口。應收賬款管理的實用工具：收款交易識別企業的生產、銷售和現金管理，分別對應于企業具體操作中的采購支付、貨款回收和頭寸管理等，其中，貨款回收是企業現金的來源，離開了它，企業的經營運轉就會成為無源之水?；诟犊钊司幪柕淖R別方式ERPERPERPERPERPERPERP因此，解決辦法是，在企業收款賬號后附加付款客戶的ERP，付款客戶AERP12345678，則企業告知A9999999918A12345678ERP基于付款人的電子對賬ERPERPERP（包括SWIFTERPERP網上銀行的應用趨勢隨著人民銀行現代化支付系統（CNAPS）的普遍采用，網上銀行在企業應收賬款管理中的重要地位日漸突出。由于現代化支付系統