1、2021年運營人員上崗資格考試題庫一、單選題1、下列不屬于廣東南粵銀行個人銀行結算賬戶風險主動識別和分類管理辦法所述高風險特殊群體客戶的是（）。 單選題 *A、身份為高齡或低齡人群;B、高/職/大中專學生;C、戶籍地在異地或手機號碼為異地的客戶(正確答案)D、務農人員;E、偏遠山區村民;F、自由職業者或無職業者2、下列不屬于視同新開戶的高風險特殊業務的是（）。 單選題 *A、簽約手機銀行和網銀（包括短信或U盾等方式）B、正常卡換卡C、社保卡金融賬戶激活D、證件過期更新(正確答案)E、睡眠戶轉回3、一照一號的營業執照，組織機構代碼證號碼錄入統一社會信用代碼的第（）位。 單選題 *A、8-16B、

2、9-17(正確答案)C、8-19D、9-184、同一代理人在本行代理他人開立個人結算賬戶的數量，活期存折和借記卡分別不得超過（）張。 單選題 *A、1B、3(正確答案)C、5D、105、當居民身份證件的有效期為長期時，以下哪種錄入規則是正確的（）。 單選題 *A、29991231B、20991231C、99991231(正確答案)D、210001016、辦理證券投資基金業務的個人客戶年齡需滿（）周歲。 單選題 *A、16B、18(正確答案)C、20D、227、客戶辦理銷戶申請滿（）個自然日后，來辦理公務卡銷戶。 單選題 *A、45(正確答案)B、40C、508、軍人、武裝警察尚未領取居民身份證

3、的，開立個人存款賬戶時,除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應出具軍人保障卡或（）開具的尚未領取居民身份證的證明材料。 單選題 *A、政府機關B、街道C、公安機關D、所在單位(正確答案)9、居住在中國境內不滿（）周歲的中國公民，應由監護人代理開立個人銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及被代理人的居民身份證或戶口簿，并出具關系證明。 單選題 *A、18B、16(正確答案)C、610、對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺涉案賬戶名單的，銀行應（）。 單選題 *A、中止該賬戶所有業務(正確答案)B、暫停該

4、賬戶非柜面業務C、暫停該賬戶柜面業務11、同一個人在本行開立類戶、類戶的數量分別不得超過（）個。 單選題 *A、1B、4C、5(正確答案)D、1012、同一個人只能在本行開立（）個類戶。 單選題 *A、1(正確答案)B、4C、5D、1013、理財POS業務的交易起點金額為（）萬元含人民幣。 單選題 *A、2B、3C、4D、5(正確答案)14、銀行對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，（）年內不得為其新開立賬戶。 單選題 *A、5年(正確答案)B、3年C、永久15、貴金屬

5、類實物代銷業務可在我行任一支行辦理，辦理時間為（）。 單選題 *A、與支行的營業時間一致(正確答案)B、工作日的上午10:00下午16:00C、工作日的上午10:00下午17:00D、工作日的上午09:00下午18:0016、支行收到客戶預訂的貴金屬類實物商品后，通知客戶于（）個工作日內領取。 單選題 *A、3B、4C、5(正確答案)D、617、第三方存管銀證業務可在本行的任一支行辦理，辦理時間為（）。 單選題 *A、工作日的上午09:00下午16:00(正確答案)B、工作日的上午10:00下午15:00C、工作日的上午09:00下午17:00D、工作日的上午09:00下午18:0018、（）

6、周歲含以上居民允許辦理個人網上銀行與手機銀行業務。 單選題 *A、14B、16(正確答案)C、18D、2019、個人大額存單認購起點金額不低于（）,該起存金額隨監管機構相關要求調整而調整。 單選題 *A、10萬元B、20萬元(正確答案)C、30萬元D、50萬元20、開戶銀行對已開戶一年但未發生任何業務的賬戶,應通知存款人自發出通知（）日內到開戶銀行辦理銷戶手續。 單選題 *A、15B、20C、30(正確答案)D、6021、單位客戶自開戶之日起（）年內未發生業務后，將被置為久懸賬戶。 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、422、對公開戶申請表上的注冊地應填寫（）。 單選題 *A、單位客戶

7、經營場所在地B、單位客戶法人身份證所記載的地址C、單位客戶的營業執照等開戶證明文件上記載的住所地(正確答案)D、單位客戶的自述的經營地。23、存款人用同一份證明文件只可開立（）專用存款賬戶。 單選題 *A、1個(正確答案)B、2個C、3個D、無數個24、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、525、異地建筑施工及安裝單位可開立不超過（）的臨時存款賬戶。 單選題 *A、合同個數(正確答案)B、2個C、3個D、無數個26、對存款人單筆100萬元及含以上的柜面轉賬、現金支付業務，建立與單位（）以上主管熱線聯系查證制度。 單選題 *A、一個B、兩個(正確

8、答案)C、三個D、四個27、銀行辦理開戶時，單位將有關材料再次交回時，所有開戶審核手續和程序應按（）處理。 單選題 *A、開戶B、變更C、銷戶D、新開戶(正確答案)28、外部客戶銷戶時，若已將公章、財務專用章等預留印鑒先行銷毀，開戶行應要求其出具身份證明文件、（），在確認其身份無誤后方可為其辦理銷戶手續。 單選題 *A、開戶許可證B、工商管理局銷毀印章的證明、印模的有效復印件等有關證明(正確答案)C、登報聲明D、原印鑒卡客戶聯29、根據我行的單位人民幣賬戶管理辦法，開戶前應由（）對申請表填寫的法定代表人或單位負責人及財務負責人的聯系電話，親自電話核對,核對無誤后在申請表上注明核實時間。 單選題

9、 *A、管戶客戶經理B、初審人員(正確答案)C、復審人員D、運營主管30、（）指存款人因辦理日常結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶,是存款人的主辦賬戶。 單選題 *A、基本戶(正確答案)B、一般戶C、專用戶D、臨時戶31、銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起（）個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業務，支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業務。 單選題 *A、1B、2C、3D、6(正確答案)32、存款人從單位活期存款賬戶向個人銀行結算賬戶的，應當對付款事由的真實性、合法性負責。轉賬單筆超過（）萬元具有可疑交易特征的，存款人無

10、法提供或者提供的付款依據無法說明款項支付事項合理性的，銀行應當不予辦理。 單選題 *A、5(正確答案)B、10C、20D、5033、非核準類賬戶在綜合業務系統成功開戶后，必須在（）個工作日內在賬戶管理系統備案。 單選題 *A、3B、5(正確答案)C、7D、1034、銀行應至少每季度排查企業是否屬于嚴重違法企業，情況屬實的，應當在（）內暫停其業務，逐步清理。 單選題 *A、1個月B、2個月C、3個月(正確答案)D、6個月35、銀行為企業變更、撤銷基本戶、臨時戶，應當于（）個工作日內通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案。 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、536、取消企業銀行賬戶許

11、可后，企業銀行結算賬戶的對賬頻率應為（）。 單選題 *A、每月至少1次B、每季度至少1次(正確答案)C、每半年至少1次D、每年至少一次37、取消企業銀行賬戶許可后，銀行為企業開立基本戶、臨時戶后應當在（）個工作日內將開戶資料復印件或影像報送當地人民銀行分支機構。 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、538、取消企業銀行賬戶許可后，銀行為企業開立基本戶、臨時戶后應當立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案。 單選題 *A、當日(正確答案)B、次日C、次工作日D、三個工作日內39、運營主管/主辦（）對本機構柜員現金尾箱單項查庫不少于一次 單選題 *A、每季B、每月

12、C、每旬(正確答案)40、按照我行現金業務管理規定，作為柜面現金收付的基本工作標準是（） 單選題 *A、收款唱收、付款唱付(正確答案)B、達到五好錢捆標準C、一筆一清41、對于專人保管使用的運營基本實物印章，如該使用人不在崗（）以上，應由運營主管或由其指定人員與該使用人雙人封存隨尾箱入庫或入保險箱柜妥善保管 單選題 *A、三個工作日含B、三個工作日不含C、五個工作日含(正確答案)D、五個工作日不含42、運營基本實物印章交接執行（）原則 單選題 *A、誰使用、誰保管、誰負責原則(正確答案)B、不相容崗位分離原則C、專人保管，規范使用，印、押、證三分管原則43、記賬順序，下列說法錯誤的是（） 單選

13、題 *A、現金收入業務:先收款，后記賬，防止漏收或錯收款項B、現金付出業務:先記賬，后付款，防止賬戶余額不足而墊付款項C、轉賬業務:先記貸方賬后記借方賬，先記賬后簽回單(正確答案)D、代收他行票據，必須收妥才能支用，貫徹銀行不墊款的原則44、同一會計年度內隔日發現的錯賬，正確的更正方式是（） 單選題 *A、紅字同方向和同方向紅藍字B、紅字同方向更正法(正確答案)C、同方向紅藍字沖正法45、印章停用和銷毀的風險表現是（） 單選題 *A、印章的停用入庫保管，不得隨意放置或丟棄B、印章的銷毀必須有上繳部門批準C、停止使用的印章未及時收繳，使用該印章辦理業務(正確答案)D、停用的印章應及時封存、上繳業

14、務主管部門46、重要空白憑證銷毀的風險防控措施是（） 單選題 *A、作廢的憑證保管未及時登記、清點銷毀B、憑證銷毀應營業網點負責人到場監督C、使用停用、作廢的重空憑證，辦理吸收股金、存款D、停用的重要空白憑證或有價單證，集中收繳、清點、核對、銷毀(正確答案)47、尾箱保管的風險表現是（） 單選題 *A、柜員臨時離柜尾箱未入庫B、出入庫人員管庫員未登記C、柜員離柜未將現金、憑證、印章等入箱上鎖保管(正確答案)48、重要空白憑證使用的風險表現是（） 單選題 *A、憑證號與使用順序號B、使用程序C、外來重要憑證D、跳號使用、私自滯留重要空白憑證、有價單證(正確答案)49、依法具有查凍扣三項權力的機關

15、有（） 單選題 *A、海關、人民檢察院B、人民法院、人民檢察院C、海關、稅務機關、人民法院(正確答案)50、經公證機構確認身份的繼承人，查詢作為被繼承人的存款人在銀行的存款信息的，如下說法不正確的是（） 單選題 *A、繼承人應當提供公證機構出具的存款查詢函和繼承人有效身份證件B、如存款查詢函中列明繼承人為單人則單人前來查詢，如列明繼承人為多人的則所有人應當到場查詢C、只能由繼承人進行查詢，不得委托他人查詢(正確答案)D、可委托他人查詢的，可在公證機構簽署委托書授權他人代為查詢51、人民法院、人民檢察院、公安機關凍結證券的期限不得超過（） 單選題 *A、三個月B、半年C、一年D、二年(正確答案)

16、52、（）凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過六個月。 單選題 *A、公安機關B、人民檢察院C、國家安全機關D、人民檢察院、公安機關、國家安全機關(正確答案)53、（）凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年 單選題 *A、公安機關B、人民檢察院C、人民法院(正確答案)D、人民法院、人民檢察院、公安機關54、協助查詢、凍結、扣劃登記薄保管期限為（） 單選題 *A、永久(正確答案)B、15年C、10年D、5年55、運營工作交接管理規定中明確:為規范查庫管理，庫存尾箱寄庫保管原則上不得超過（）工作日 單選題 *A、3B、4C、5(正確答案)D、1056、大額交易報告的采集和報告工作以總行反洗錢監

17、測系統為主，人工處理為輔。應當在大額交易發生之日起（）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。 單選題 *A、15B、10C、5(正確答案)D、357、各級機構應當按照（）開展客戶身份識別工作，確保完整登記客戶信息資料及與客戶建立業務關系前的背景分析工作。 單選題 *A、審慎性原則B、合規履職原則C、認真調查原則D、了解你的客戶原則(正確答案)58、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，應當（） 單選題 *A、合并報一份報告B、分別提交兩份大額交易報告(正確答案)C、請示人行59、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應當（） 單選題 *A、僅報大額交易報告B、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(

18、正確答案)C、僅報交易可疑報告D、請示人行60、一張借記卡主卡最多可以綁定多少張附屬卡（c） 單選題 *A、1B、2C、3(正確答案)D、461、以下哪類賬戶每存入一筆資金，自動開立一個子賬戶（） 單選題 *A、普通活期B、定期一本通(正確答案)C、定期整存整取D、活期一本通62、目前我行把個人結算賬戶分為幾類幾級管理（） 單選題 *A、六級6類B、六級8類(正確答案)C、六級7類D、五級7類63、目前我行對可疑賬戶采取的最嚴格管控措施是（） 單選題 *A、中止所有業務B、中止所有業務+暫停新開戶(正確答案)C、暫停非柜面+暫停新開戶D、暫停非柜面64、我行對個人銀行賬戶實行六級8類分類，較低

19、可疑對應第幾類（） 單選題 *A、對應第2類或3類B、對應第3類C、對應第3或4類(正確答案)D、對應第4類65、開戶機構須深度“了解你的客戶”，通過身份證聯網核查系統、備案系統等系統核查申請人身份證實名制、被銀行機構列入風險案例的情況，經客戶同意核查其手機號碼實名制信息、入網時間等信息，并留存所有核查記錄備查。手機號碼入網不足幾個月的應審慎判斷開立賬戶。（） 單選題 *A、1B、3(正確答案)C、6D、1266、運營新上崗或調崗人員，上崗（）個月內必須接受反假培訓 單選題 *A、2B、3(正確答案)C、4D、567、現金清分整點應嚴格按照當地人民銀行規定“五好錢捆”標準和要求執行，符合當地人

20、民銀行要求“完整劵中夾雜殘損劵的比例（）以內，殘損劵中夾雜完整劵的比例（ ）以內”要求，確保錢捆質量。 單選題 *A、5%,5%B、3%，5%C、5%,3%(正確答案)D、3%,3%68、各分行應依據現金收付業務規章制度及新行員入行工作要求，組織開展現金收付業務()和（）形式 單選題 *A、日常培訓和集中培訓(正確答案)B、理論培訓和假幣識別技能培訓。69、財智通卡僅限于在（）使用，且僅支持關聯本行同一企業名下的單位銀行結算賬戶。 單選題 *A、中國境內(正確答案)B、中國境外C、廣東省內70、公務卡批量還款業務支持一個付款賬號還款多個公務卡賬戶，付款賬號支持（）。 單選題 *A、只支持個人賬

21、戶B、只支持公司賬戶C、支持個人賬戶和公司賬戶(正確答案)D、內部賬戶71、零售主管/零售支行長不可以授權以下哪些業務（） 單選題 *A、開卡及簽約(正確答案)B、口頭掛失C、統一解約D、單張開卡72、運營人員上崗資格證理論考試合格分數為（）分 單選題 *A、60（含）以上B、70（含）以上C、80（含）以上(正確答案)D、90（含）以上73、手機號碼入網不足（）的，應審慎判斷開立賬戶。 單選題 *A、2個月B、3個月(正確答案)C、6個月D、1年74、目前我行把個人結算賬戶分為幾類幾級管理（） 單選題 *A、六級6類B、六級8類(正確答案)C、六級7類D、五級7類75、目前我行對可疑賬戶采取

22、的最嚴格管控措施是（） 單選題 *A、中止所有業務B、中止所有業務+暫停新開戶(正確答案)C、暫停非柜面+暫停新開戶D、暫停非柜面76、我行對個人銀行賬戶實行六級8類分類，較低可疑對應第幾類（） 單選題 *A、對應第2類或3類B、對應第3類C、對應第3或4類(正確答案)D、對應第4類77、對于新開立的個人銀行賬戶，開戶機構須在（）內完成首次電話回訪工作，并登記存量個人賬戶排查明細表。 單選題 *A、3個自然日(正確答案)B、3個工作日C、一周內D、開戶之日起30天內二、多選題1、以下屬于單位銀行結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶的資金范圍的是（）。 *A、個人貸款轉存(正確答案)B、納稅退還(正確答

23、案)C、工資、獎金收入(正確答案)D、保險理賠(正確答案)2、以下關于臨時存款賬戶的說法正確的是（）。 *A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文。只能在其住所地開立一個臨時存款賬戶(正確答案)B、實行注冊資本實繳登記制的存款人因增資驗資需要開立臨時存款賬戶的，還應出具股東會或董事會決議等證明文件(正確答案)C、異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文。只能在臨時活動地開立一個臨時存款賬戶(正確答案)D、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合

24、同，可開立不超過合同個數的臨時存款賬戶(正確答案)3、單位銀行結算賬戶是指存款人以單位名稱開立的辦理轉賬收付和現金存取的活期存款賬戶，按用途分為（）。 *A、基本存款賬戶(正確答案)B、一般存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時存款賬戶(正確答案)4、下列說法正確的是（）。 *A、單位客戶預留印鑒為單位公章或財務專用章加其法定代表人單位負責人或其授權代理人的簽名或者蓋章(正確答案)B、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留簽章中公章或財務專用章為個體戶字樣加營業執照上載明的經營者的簽字或蓋章，預留印鑒為個體戶*印章加其本人簽名或蓋章(正確答案)C、境外機構預留印鑒為境

25、外機構公章或財務專用章及有權人簽字;沒有公章或財務專用章的，可為有權人簽字(正確答案)D、驗資賬戶如不預留全部出資人簽章的，需出具經全部投資人簽章同意預留印鑒的書面授權書(正確答案)5、下列情形中，銀行機構有權拒絕開戶的是（）。 *A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。(正確答案)B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)6、對于以下哪些情況，銀行應加強對單位開戶意愿的核查，應對法定代表人或者負責人面簽并留存視頻、音頻資料。（） *A、注冊地和經營地均在異地。(正確答案)B、法定代表人

26、或負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚。(正確答案)C、單位注冊地址不存在。D、被全國企業信用信息公示系統列入嚴重違法失信企業名單。7、下列關于銀行賬戶名稱的說法正確的有（）。 *A、銀行賬戶名稱應當與存款人依法設立的身份證明文件或者有效身份證件記載的名稱全稱一致，存款人名稱過長的，不可使用簡稱。B、不具有社會團體法人資格的工會組織開立的專用存款賬戶，賬戶名稱可為單位名稱后加工會字樣。(正確答案)C、異地建筑施工及安裝單位開立的臨時存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱。(正確答案)D、單位獨立核算的附屬機構開立銀行賬戶，使用其主管單位名稱加附屬機構名稱。(正確答案)8、

27、下列屬于基本賬戶可以取現的情形有（）。 *A、工資(正確答案)B、差旅費(正確答案)C、貸款轉存D、向個人購買農副產品的物資款(正確答案)9、取消企業銀行賬戶許可后，企業申請開立（），應當向銀行提供基本存款賬戶編號。 *A、基本戶B、專用戶(正確答案)C、一般戶(正確答案)D、臨時戶10、在新開賬戶的客戶身份識別中，以下可將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人情況的是（）。 *A、個體工商戶(正確答案)B、個人獨資企業(正確答案)C、不具備法人資格的專業服務機構(正確答案)D、經營農林漁牧產業的非公司制農民專業合作組織(正確答案)11、對于核準類賬戶，開戶銀行將下列哪些資料交開戶單位并簽

28、收?（） *A、開戶許可證的正本(正確答案)B、存款人密碼(正確答案)C、開戶申請書單位留存聯(正確答案)D、機構信用代碼證12、以下關于同業銀行結算賬戶的說法正確的是（）。 *A、存款銀行除按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法等銀行賬戶制度規定出具有關開戶證明文件外，還應當出具銀行業監督管理部門頒發的金融許可證和經營范圍批準文件。(正確答案)B、非一級法人開戶的，應當出具一級法人或者一級分行授權書原件。(正確答案)C、執行同一銀行分支機構首次開戶面簽制度，由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人或單位負責人在銀行賬戶管理協議上簽名確認。D、應至少通過下列2種方式對存款銀行開戶意愿的真實

29、性進行核實:一是通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實;二是到存款銀行上門核實或者通過本銀行在異地的分支機構上門核實。(正確答案)13、按照人行下發的261號文，如果單位存款人為異地賬戶，銀行機構應通過下列哪些方式核實客戶的開戶意愿?（） *A、異地賬戶的法人應前來我行進行面簽。(正確答案)B、異地賬戶的經辦人應前來我行進行雙錄錄音錄像。C、異地賬戶的法人應前來我行進行雙錄錄音錄像。(正確答案)D、異地賬戶的法人可通過遠程視頻的方式進行核實。14、存款人申請開立單位結算賬戶，可由（）辦理。 *A、法定代表人或單位負責人(正確答案)B、取得授權的單位財務人員(正確答案)C、銀行柜面人員D、銀

30、行客戶經理15、單位結算賬戶管理述及的風險點，主要包括（）。 *A、未嚴格審核開戶證明文件(正確答案)B、銀行工作人員代單位辦理開戶申請手續(正確答案)C、加蓋了客戶印鑒的印鑒卡未由客戶送至開戶網點柜面(正確答案)D、開戶申請書客戶回執聯、印鑒卡客戶回執聯、開戶單位第一次使用的空白重要憑證領購單直接由開戶機構轉交開戶單位。(正確答案)16、取消企業銀行賬戶許可后，銀行應通過賬戶管理系統打印（），并交付企業。 *A、基本存款賬戶信息(正確答案)B、基本戶開戶許可證C、存款人查詢密碼(正確答案)D、基本存款賬戶編號17、以下（）辦理基本存款賬戶納入取消企業銀行賬戶許可的業務范圍。 *A、企業法人(

31、正確答案)B、非企業法人(正確答案)C、個體工商戶(正確答案)D、事業單位18、本行柜面運營管理以（）、助營銷、強隊伍為基本管理職能 *A、保障和控制B、控風險(正確答案)C、提效率(正確答案)D、優服務(正確答案)19、（）屬于可流通人民幣紙幣的基本標準 *A、票面完整，無缺損，無補貼(正確答案)B、票面裂口不多于2處、長度不超過5毫米(正確答案)C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能(正確答案)20、辦理兌換殘幣兌換、大小票面兌換業務時，須堅持的原則表述正確的是（） *A、主營業務為主，兌換業務為輔(正確答案)B、先兌入，后兌出(正確答案)C、先收款，后兌出D、無償服務

32、，不出差錯(正確答案)21、運營尾箱包括（） *A、柜員現金尾箱(正確答案)B、重要單證尾箱(正確答案)C、附行式柜員機錢箱(正確答案)D、離行式柜員機錢箱(正確答案)22、本行柜面運營人員一般劃分為（）類型 *A、運營主管(正確答案)B、會計主辦(正確答案)C、理財經理D、綜合柜員(正確答案)23、本行柜面運營風險控制以（）四大監督為運營風險控制重點 *A、授權(正確答案)B、對賬(正確答案)C、查庫(正確答案)D、勾對流水(正確答案)24、受理業務憑證應做到（） *A、核對戶名與開戶行名，檢查是否應屬本行受理憑證(正確答案)B、核對賬號與戶名，檢查賬號、戶名是否相符(正確答案)C、核對金額

33、大寫與小寫，檢查大小寫金額是否一致、字跡有否涂改(正確答案)D、核對預留印鑒，檢查憑證上預留印鑒是否真實、清晰(正確答案)25、柜臺業務授權存在的風險點有（） *A、授權人對辦理的業務不在權限范圍內(正確答案)B、業務資料不齊全，審核不嚴給予授權(正確答案)C、對超權限的業務未及時上報審批(正確答案)D、操作密碼交他人使用授權(正確答案)26、現金業務堅持收付五清制度，做到（）、鈔券交清、筆筆分清 *A、憑證審清(正確答案)B、鈔券點清(正確答案)C、金額問清(正確答案)D、金額點清27、在進行柜員指紋相關工作時，嚴禁出現以下行為（） *A、采集的指紋和操作員的信息不相符(正確答案)B、未經審

34、批，擅自采集、使用操作員指紋進行業務操作(正確答案)C、未經核實，擅自申請取消指紋登陸(正確答案)28、下列哪些行為屬于違反印章管理規定（） *A、越權審批、使用印章(正確答案)B、未設專人專管業務印章(正確答案)C、未經批準增加或減少印章種類(正確答案)29、銀行負責對存款人開戶申請資料的（）進行審查 *A、真實性(正確答案)B、完整性(正確答案)C、唯一性D、合規性(正確答案)30、柜員辦理業務必須（） *A、認真審核原始憑證的真實性、合法性(正確答案)B、以原始憑證為依據，在授權范圍內辦理業務(正確答案)C、超過自身權限，由主管根據業務權限和規定授權后辦理(正確答案)D、實行柜員制的營業

35、機構，柜員不得辦理涉及自身的業務(正確答案)31、辦理現金收款業務時，按照三先三后程序操作，即（） *A、先卡大數、后點細數(正確答案)B、先點主幣、后點輔幣(正確答案)C、先點大額票幣、后點小額票幣(正確答案)32、嚴禁授權人未實際履行審核職責而進行形式上的授權。以下（）屬于形式上授權 *A、不確認客戶真實意愿授權(正確答案)B、不審核憑證授權(正確答案)C、不核實業務授權(正確答案)D、超權限授權(正確答案)33、下列說法正確的有（） *A、現金收入，先收款后記賬(正確答案)B、現金付出，先記賬后付款(正確答案)C、轉賬業務，先記貸后記借D、代收他行票據，收妥抵用(正確答案)34、有權凍結

36、單位、個人存款的執法機關有（） *A、人民法院(正確答案)B、稅務機關(正確答案)C、公安機關(正確答案)D、審計機關35、個人開戶環節風險表現有（） *A、無證件開戶(正確答案)B、證件不符或代理開戶(正確答案)C、假證件開戶(正確答案)D、批量開戶36、運營基本實物印章保管使用管理應嚴格執行印、押、證三分管制度，符合內部控制要求，做到分工合理，職責明確，堅持不相容崗位分離原則，以下表述正確的（） *A、使用、保管匯票專用章人員嚴禁同時保管配套使用銀行匯票及銀行承兌匯票等重要單證。(正確答案)B、使用、保管本票專用章人員嚴禁同時保管配套使用銀行本票等重要單證。(正確答案)C、使用、保管業務公

37、章人員嚴禁同時保管配套使用存折、定期存單、開戶證實書、存款證明等重要單證。(正確答案)D、使用、保管作為賬戶預留印鑒印章的個人方章、業務公章包括行政公章或財務專用章等人員嚴禁同時保管該賬戶配套使用的支票等重要單證。(正確答案)37、以下賬戶納入本行重點關注客戶的是（）。 *A、未經銀行營銷，自然開立且收付大額款項賬戶的單位。(正確答案)B、非長期合作，開立臨時結算賬戶的單位。(正確答案)C、由中介機構或非企業人員代辦開立賬戶的單位。(正確答案)D、有賬戶開立后，發生大額資金收付，但長期不與銀行對賬，不領取回單的單位。(正確答案)E、出現過偽造、變造證明文件開立賬戶，利用開立賬戶逃廢銀行債務，出

38、租出借賬戶等銀行結算賬戶制度禁止行為的單位。(正確答案)38、客戶辦理公務卡業務時，必須本人辦理的業務有（） *A、5萬以下的現金存款B、現金取款(正確答案)C、公務卡補卡(正確答案)D、公務卡解鎖(正確答案)E、公務卡激活(正確答案)F、公務卡銷戶(正確答案)39、（）事項屬本制度要求報告的運營重大事項 *A、運營人員未辦理請假手續而離崗2個工作日含以上(正確答案)B、出現擠提事件或者當地同業發生擠提事件(正確答案)C、營業柜臺發生異常取款,導致客流激增事件(正確答案)D、發生與運營業務相關的內外部經濟案件(正確答案)E、庫存現金賬款不符且長短款金額超過10萬元含(正確答案)F、出現資金損失

39、且金額超過10萬元含(正確答案)40、理財經理可以在移動pad上辦理什么業務（） *A、開卡及簽約(正確答案)B、修改客戶信息(正確答案)C、統一簽約(正確答案)D、卡內開戶(正確答案)E、睡眠戶轉回F、口頭掛失41、下列需核實手機號碼實名制和入網時長的業務包括（）。 *A、個人銀行結算賬戶開戶(正確答案)B、變更手機號碼(正確答案)C、可疑賬戶解控后繼續使用(正確答案)D、調整賬戶轉賬限額控制(正確答案)E、睡眠戶轉回立即銷戶42、以下可免考上崗證全部科目的情況有（） *A、正在辦理離職手續的(正確答案)B、正在辦理內部調動手續的（調出運營崗位）(正確答案)C、兩年內將退休的(正確答案)D、

40、35周歲（含）以上的人員E、運營主管崗43、柜面運營管理及風險控制基本規定中明確:嚴格按五相符原則審核賬戶及印鑒卡資料，以下（）屬于五符審核 *A、證實相符審核(正確答案)B、證書相符審核(正確答案)C、證證相符審核(正確答案)D、證網相符審核(正確答案)E、證規相符審核(正確答案)44、下列哪些財產及賬戶不得凍結和扣劃（） *A、金融機構存款準備金和備付金(正確答案)B、特定非金融機構備付金(正確答案)C、黨、團費賬戶和工會經費集中戶(正確答案)D、社會保險基金(正確答案)E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金(正確答案)45、特殊群體客戶包括（） *A、身份為高齡或低齡人群(正確答案)B、高

41、/職/大中專學生(正確答案)C、務農人員(正確答案)D、偏遠山區村民(正確答案)E、自由職業者或無職業者(正確答案)46、特殊群體客戶包括（） *A、身份為高齡或低齡人群(正確答案)B、高/職/大中專學生(正確答案)C、務農人員(正確答案)D、偏遠山區村民(正確答案)E、自由職業者或無職業者(正確答案)47、下列關于存款證明業務描述正確的有（） *A、一個賬戶可以開立多份存款證明(正確答案)B、一份存款證明最多可包括5個賬戶的存款信息(正確答案)C、系統支持開立過去日期的時點存款證明(正確答案)D、開立存款證明時系統自動執行止付(正確答案)48、以下有關主卡和附屬卡的描述正確的有（） *A、主

42、卡與附屬卡必須屬于同一卡產品(正確答案)B、主卡與附屬卡必須屬于同一客戶C、一張主卡可以關聯多張附屬卡（不得多于3張）(正確答案)D、一張附屬卡可以關聯多張主卡49、對于非自動轉存通知存款，客戶支取時需提前幾天通知銀行建立通知約定（） *A、3天B、1天(正確答案)C、7天(正確答案)D、以上都對50、以下哪幾種定期產品在開戶時需約定存入金額（） *A、通知存款B、零存整取(正確答案)C、教育儲蓄(正確答案)D、存本取息51、開戶機構對可疑監測模塊導出的個人銀行賬戶進行人工識別分析的方式有哪些?（） *A、結合反洗錢系統客戶風險等級(正確答案)B、對客戶特征和賬戶交易流水進行綜合分析(正確答案

43、)C、通過對客戶進行電話回訪/上門核實等方式(正確答案)D、結合客戶的資產情況進行分析52、對于申請人存在以下哪些異常開戶行為，開戶機構有權拒絕開戶。（） *A、對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的。(正確答案)B、個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，如持偽造證件、掩飾面貌等有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。(正確答案)D、對于手機號碼非本人實名客戶又無法提供有效關系證明、雙方有效證件、情況說明等資料的。(正確答案)53、為提高社會公眾識假辨假能力，增強防假反假貨幣意識，履行反假宣傳責任

44、和義務，各分行應采取形式多樣的宣傳手段，從（）渠道開展反假貨幣宣傳 *A、戶外宣傳(正確答案)B、日常宣傳(正確答案)C、新媒體宣傳(正確答案)54、大額現金取款預約。客戶可通過（）等多種渠道預約取款（） *A、現場(正確答案)B、電話(正確答案)C、手機銀行(正確答案)D、網銀(正確答案)55、現金清分范圍（） *A、柜臺辦理現金業務存入的完整幣、殘損幣。(正確答案)B、當地中國人民銀行分支機構或同業間領回未清分的現金。(正確答案)C、自助設備鈔箱收回的現金等其他需清分的現金。(正確答案)56、通過企業信息聯網核查系統可以核查企業哪些信息。（） *A、企業相關人員手機號碼實名制信息(正確答案

45、)B、企業納稅信息(正確答案)C、企業登記注冊信息(正確答案)D、企業相關人員身份證件信息(正確答案)57、對于申請人存在以下異常開戶行為，開戶機構有權拒絕開戶。（） *A、對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的。(正確答案)B、個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，如持偽造證件、掩飾面貌等有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。(正確答案)D、對于手機號碼非本人實名客戶又無法提供有效關系證明、雙方有效證件、情況說明等資料的。(正確答案)58、支行自查、新開戶回訪或流水監測中發現賬戶存在涉賭涉詐嫌

46、疑，對可疑賬戶執行控制時應填寫的資料包括（）。 *A、廣東南粵銀行客戶盡職調查情況表(正確答案)B、廣東南粵銀行客戶訪談表C、個人銀行賬戶風險登記評分表(正確答案)D、防范電信詐騙告知書三、判斷題1、公務卡綁定存折或借記卡還欠款須為不同人 判斷題 *對錯(正確答案)2、公務卡只限合法持卡人本人使用。 判斷題 *對(正確答案)錯3、柜面通業務取現、轉賬業務須持卡本人卡主辦理。 判斷題 *對(正確答案)錯4、個人網上銀行與手機銀行柜面簽約、變更業務允許他人代為辦理。 判斷題 *對錯(正確答案)5、大額存單到期支取時，本息原路返回至原轉出賬戶，不得直接從大額存單賬戶中提取現金。 判斷題 *對(正確答

47、案)錯6、開具個人存款證明不能由他人代辦。 判斷題 *對錯(正確答案)7、成年人辦理修改客戶信息中的手機號碼可以由他人代辦。 判斷題 *對錯(正確答案)8、個人粵系列產品都必須本人辦理。 判斷題 *對錯(正確答案)9、企業申請開立單位結算賬戶時提供的證明文件復印件須加蓋單位公章。 判斷題 *對(正確答案)錯10、對列入限售名單的存款人，開戶機構應嚴格限制支票售賣數量，每次售賣數量原則上不得超過3張。 判斷題 *對(正確答案)錯11、原子印章萬次印、扁章和橡皮印章原則上不能作為外部客戶賬戶預留銀行簽章。 判斷題 *對(正確答案)錯12、對于新開客戶，柜員應在核心系統中執行9323客戶信息補錄交易

48、注冊客戶信息過程中，同時登記客戶對賬聯系信息。 判斷題 *對(正確答案)錯13、銀行結算賬戶資料檔案實行一戶一袋冊保管，保管期限為賬戶撤銷后5年。 判斷題 *對錯(正確答案)14、工人工資專用賬戶可以開通網上銀行等電子支付渠道，提取現金。 判斷題 *對錯(正確答案)15、單位客戶可將印鑒卡加蓋印鑒后寄給客戶經理，由客戶經理代辦預留印鑒事項。 判斷題 *對錯(正確答案)16、單位客戶如果預留印鑒中含非法人的預留印章，應提供該預留印章人的身份證原件及復印件。 判斷題 *對(正確答案)錯17、根據中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知【銀發2017235號】要求，以公司為例，新開戶時需

49、提交公司章程/可以體現出資情況的工商查詢件/受益情況說明和受益人的身份證明文件復印件作為身份識別采集材料。 判斷題 *對(正確答案)錯18、各支行之間共享存款人身份信息和身份核實結果，包括存款人身份信息、存款人資料的復印件、影印件或者影像以及核實存款人身份的措施和結果等。 判斷題 *對(正確答案)錯19、對于被全國企業信用信息公示系統列入嚴重違法失信企業名單，以及經銀行核實單位注冊地址不存在或者虛構經營場所的單位，銀行不得為其開戶。 判斷題 *對(正確答案)錯20、取消企業銀行賬戶許可后，企業遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，人民銀行分支機構可給予補發。 判斷題 *對錯(正確答案)21、取消企業銀行賬戶許可后，企業基本存款賬戶編號代替原基本存款賬戶核準號使用。 判斷題 *對(正確答案)錯22、企業只能在銀行開立一個基本戶，不得開立兩個含以上基本戶。 判斷題 *對(正確答案)錯23、取消企業銀行賬戶許可后，企業開立、變更、撤銷基本戶、臨時戶實行核準制。 判斷題 *對錯(正確答案)24、取消企業銀行賬戶許可后，銀行作為存款人辦理基本存款賬戶業務仍按關于加強銀行業金融機構人民幣同業結算賬戶管理的通知【銀發2014178號】文執行。 判斷題 *對(正確答案)錯25、取消企業