1、銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查報告(新簽約銀行)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查報告(新簽約銀行)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查報告(新簽約銀行)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)檢查報告（新簽約銀行）（項目貸款已投產(chǎn)或正在經(jīng)營）申請擔(dān)保人：市場投資有限公司申請時間：年8月10日前言申請人市場投資有限公司于年8月10日向銀行江南支行銀行申請借錢1000萬元，同時向我公司申請為其借款供應(yīng)擔(dān)保。該公司為我公司在保客戶，在保額度為500萬元(限期年6月26日至2012年6月26日)，本次申請為新增貸款1000萬元。年9月13日對該公司進行了檢查，經(jīng)過對該公司的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、產(chǎn)品市場遠景及市場據(jù)有率狀況進行檢查分析，同時對該1公司此筆貸款的風(fēng)險進行認識析，并提

2、出了相應(yīng)的辦理建議。檢查人員的職責(zé)是依據(jù)所掌握的資料以及所認識到的狀況，聯(lián)合自己的專業(yè)知識及經(jīng)驗，對申請人提出客觀、公允的檢查建議，供公司在擔(dān)保決策時使用。檢查人保證對本檢查報告所陳說事實及收集信息的真切性負責(zé)。客戶一部年10月13日第一部分公司基本狀況申請公司名稱：市場投資有限公司地點(辦公)：南寧市五一東路19號郵編：51注冊地點：南寧市五一東路19號聯(lián)系人：網(wǎng)址及E-mail地點：無聯(lián)系電話：137073傳真：48就業(yè)人數(shù)50多人今年上半年納稅：20.67萬元2所屬行業(yè)：商業(yè)公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司隸屬關(guān)系：無注冊資本：萬元實收資本：萬元成立刻間：年月日工商注冊登記號：稅務(wù)登記號：4759

3、72825貸款卡號：無450000200011751（1-1）法定代表人：身份證：456140214聯(lián)系電話：68總經(jīng)理：身份證：4526140聯(lián)系電話：1368財務(wù)經(jīng)理：身份證：6301104聯(lián)系電話：9基本帳戶開戶銀行：帳號：064中國銀行南寧市江南支行貸款銀行：銀行南寧市江南支行帳號：8068信譽評定等級：無出入口公司代碼：無經(jīng)營范圍：對市場、房地產(chǎn)、公路、橋梁、旅行業(yè)、交通能源、港口、碼頭、電力、水利、礦家產(chǎn)、餐飲業(yè)、種養(yǎng)殖業(yè)、紡織業(yè)、交通運輸業(yè)的投資。出資人名稱出資方式出資額(萬元)占比率出資時間股本51051%現(xiàn)金2005年7月構(gòu)造49049%馮曉斌現(xiàn)金2005年7月3歷史沿革20

4、05年7月和馮曉斌共同出資成立市場投資有限公司，注冊資本1000及重萬元，已由中天銀會計師事務(wù)所驗資中天銀（2005）桂驗字第1603號。大改正事2006年該公司與東森投資有限公司和淡村村委合作對淡村農(nóng)貿(mào)市場進行擴建件并改造成淡村商貿(mào)城，已完成一號樓、二號樓、三號樓的建設(shè)并已投入經(jīng)營。當(dāng)前該公司正在獨資開發(fā)商貿(mào)城項目（二期）四號樓至八號樓，占地面積50畝，總投資約12000萬元，此中5號樓已于2008年12月完工并且已投入經(jīng)營，4號樓、8號樓也已辦理消防查收并陸續(xù)交托租客營業(yè)，當(dāng)前4、8號樓都是正在招商，6號、7號樓已于09年月開始動工，當(dāng)前六號樓已封頂，七號樓已建至第六層。管理團隊法人代表人

5、有必定的管理經(jīng)驗,1988年3月至2002年8月為玉林工商局郊分析議論區(qū)局局長，于2005年7月成立市場投資有限公司，有較豐富的管理經(jīng)驗和經(jīng)營管理渠道關(guān)系。公司財務(wù)經(jīng)理擁有大專學(xué)歷且有多年的財務(wù)工作經(jīng)驗。申請擔(dān)保項目狀況申請貸款金額：1000萬元限期：3年貸款銀行：光大銀行桃源支行貸款種類：項目貸款年擔(dān)保費率：2.16%4貸款用途主要用于淡村商貿(mào)城六號樓、七號樓的主體工程建設(shè)，總建筑面積共約70800（不含地下泊車場10000平方米）,總投資約7000萬元。此中六號樓為15層，1至6層為店面，總建筑面積為31200，7至15層為酒店及辦公樓，總建筑面積為21600，七號樓為6層，1至3層為店面

6、，總建筑面積為9000，4-6層是廉租房。當(dāng)前六、七號樓已完成地下泊車場的建設(shè),此中七號樓已經(jīng)封頂，六號樓主體工程已建至第6層，估計仍需投入資本2200萬元用于送還七號樓、六號樓主體建設(shè)工程款及六號樓的裝飾費用。自籌資本及四號樓，五號樓，六號樓、八號樓、已收的部分租金解決1200萬元，計劃由我公司擔(dān)保向銀行貨款1000萬元。還款根源租金收入還款方式分期還款第二部分項目介紹、主要經(jīng)營模式和市場競爭狀況分析一、項目介紹51、項目大體（1）項目建設(shè)依照2006年11月中國投資行業(yè)研究發(fā)展中心對淡村商貿(mào)城改擴建項目進行投資價值分析評估報告，并在2006年11月，南寧市商務(wù)局在對于“淡村農(nóng)貿(mào)市場項目改造

7、申請報告”（南商務(wù)復(fù)200519號）上出具了建議，詳細是：經(jīng)研究批復(fù)此項目是在原“淡村農(nóng)貿(mào)市場”的基礎(chǔ)長進行改造的，符合我市商業(yè)網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)劃定點，贊同進行改造建設(shè)。”2）項目建設(shè)必需性淡村農(nóng)貿(mào)市場所處江南區(qū)最繁榮的商業(yè)地區(qū)，商業(yè)網(wǎng)點密集，周邊住所茂盛，地理地點優(yōu)勝，交通十分便利，形成商品云集、產(chǎn)品多樣和以大宗農(nóng)產(chǎn)品、農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)為主零售的大型農(nóng)貿(mào)市場。淡村商貿(mào)城是在原淡村農(nóng)貿(mào)市場的基礎(chǔ)上改造擴建而成，是南寧市江南區(qū)政府舊市場改造工程的要點項目之一，它是南寧市獨一集休閑、族游、娛樂和購物于一體的商貿(mào)城，它既是農(nóng)副產(chǎn)品和工業(yè)品的集散地，又是方便市民的購銷點和中外人士的旅行點。因此，勢必吸引更多經(jīng)

8、營者入駐經(jīng)營和更多的花費者進場花費，從而使淡村商貿(mào)城保持長遠繁榮。（3）項目建設(shè)內(nèi)容2005年12月，淡村農(nóng)貿(mào)市場的土地使用權(quán)南寧市江南區(qū)淡村村民委員會與市場投資有限公司及東森市場投資有限公司簽訂合同（2005）桂公明律見字第068號，由東森市場投資有限公司和市場投資有限公司共同投資開發(fā)淡村農(nóng)貿(mào)市場，致力打造成為淡村商貿(mào)城。投資開發(fā)合同約按期為50年，從2006年5月1日起，頭7年每年交納南寧市江南區(qū)淡村村民委員會租金848萬元，和東森分別每年擔(dān)當(dāng)租金424萬元，從2013年起每5年以6%-9%不等遞加租金。該項目分三期進行投資建設(shè)，用地畝，建筑面積約萬平方米，總投資約3億6元，是南寧市的要點

9、“菜籃子”工程，是解決民生問題的重要工程。第一期工程萬平方米（一號樓至三號樓）由東森市場投資有限公司獨資開發(fā)，已完工投入使用。當(dāng)前商貿(mào)城已有3000多個體戶進場經(jīng)營，有高達十萬人進場交易，日交易額達到1500萬元。在后續(xù)商貿(mào)城二期、三期的建設(shè)由市場投資有限公司獨立負責(zé)四號樓至八號樓的投資開發(fā)與管理（四號樓和農(nóng)貿(mào)市場管理區(qū)由兩家公司共同經(jīng)營和管理，此中東森占4號樓面積為1154平方米，占3794平方米），占地面積約50畝,樓高均為5層，1-3層為商店，4、5層為宿舍樓出租給個體戶，建筑面積約平方米，總投資達1.2億元。（4）項目建設(shè)工期及進度計劃商貿(mào)城五號樓已于年月尾完工投入使用，一層、四層、五

10、層已完成招商工作，二層、三層正在招商。四、八號樓的主體基建現(xiàn)已完工，當(dāng)前完成消防查收，部分樓層已交給租戶進行二次裝飾。六，七號樓也于今年四月動工建設(shè)，當(dāng)前七號樓已封頂，六號樓主體工程已建至第六層，估計2010年初所有基建主體工程所有完工。2、投資估量及根源（1）項目投資估量商貿(mào)城項目建設(shè)期為3年，依據(jù)投資規(guī)模的測算，共計投資總數(shù)為3億元，在十年的經(jīng)營活動中將累計凈利潤總數(shù)4.5億元，累計現(xiàn)金流量3.5億元。此中該公司獨立投資經(jīng)營的四號樓至八號樓估計總投資達1.2億元,假如順利投入經(jīng)營，4號樓至8號樓預(yù)期每年的租金收入達3000萬元。（2）資本籌備當(dāng)前五號樓已經(jīng)于2008年12月完工投入使用，招

11、商已基本完成，四、八號樓已完成消防查收，今年8月已交給租戶進行二次裝飾，當(dāng)前部分租客已投入經(jīng)營。六號樓、七號樓總投資約7000萬元，已經(jīng)完成工程量約4800萬元，仍需投入約2200萬元完成七號樓的7主體建設(shè)及裝飾，當(dāng)前租金收入及自籌資本約1200萬元，計劃向銀行貸款1000萬元。（3）實質(zhì)工程進度及資本使用狀況截止今年八月份為止該公司按工程進度累計支付工程款7280萬元，此中五號樓1400萬元、八號樓850萬元、四號樓700萬元、六號樓2900萬元,七號樓900萬元。六號樓和七號樓，估計投資7000萬元，已于今年四月動工，此中六號樓為15層，1至6層為店面，總建筑面積為31200，7至15層為

12、酒店及辦公樓，總建筑面積為21600；七號樓為6層，1至3層為店面，總建筑面積為9000，4-6層是廉租房，總建筑面積為9000。當(dāng)前總投入約4800萬元，已完成地下泊車場建設(shè)，七號樓已封頂，六號樓主體工程已建至第六層，需流動資本約2200萬元，計劃由我公司擔(dān)保向銀行貸款1000萬元，假如工程進度如常，估計2010年初所有基建主體工程所有完工。二、主要經(jīng)營模式及資本結(jié)算方式描繪供應(yīng)階段無主要經(jīng)營模式生產(chǎn)階段無銷售階段出租采買階段無資本結(jié)算方式銷售階段收取租金三、主要產(chǎn)品構(gòu)造設(shè)計生產(chǎn)實質(zhì)產(chǎn)量部份價錢占銷售額序號公司主要產(chǎn)品名稱使用商標(biāo)能力(噸)（元/噸）比率%無無無無無無8產(chǎn)品分析：該公司主要經(jīng)

13、營市場出租業(yè)務(wù)。四、市場競爭狀況及成長性分析東森市場投資有限公司和市場投資有限公司共同投資開發(fā)淡村商貿(mào)城，投資開發(fā)合同約按期為50年，從06年5月1日起，頭7年每年繳納南寧市江南區(qū)淡村村民委員會租金848萬元，每家公司每年擔(dān)當(dāng)租金424萬元，從2013年起每5年以6%-9%不等遞加租金。當(dāng)前四號樓、五號樓、八號樓正在進行招商，六、七號樓已建至第三層，未進行招商。以下附表（）為四號樓、八號樓招商狀況說明（截止于09年8月15日）；（附表）樓號樓層建筑面租借面均勻租租借年預(yù)收租每年租估計年均積（）積（）價（元/限金年限金收入租金收入/月）（萬元）（萬元）413819357911510年1-3年49

14、3.90500423819045無無無200433819392335年無15.5215081330010001003年1年12040082330004000001600833300030000120629.421530共計備注：6家客戶正在洽商整層租四號樓的2、3層樓，8家客戶正在洽商整層或半層租八號樓的1、2、3層。行業(yè)成長性分析淡村商貿(mào)城是集大型商場、農(nóng)副產(chǎn)品交易、服飾批發(fā)、小商品集散等多位一體的綜合型商貿(mào)9城，且地理地點優(yōu)勝，有較大的發(fā)展空間。五、經(jīng)營環(huán)境分析行業(yè)政策無特別政策法律環(huán)境無特別條款規(guī)定和限制。環(huán)保政策市場開發(fā)經(jīng)營公司，無生產(chǎn)過程家產(chǎn)政策無生產(chǎn)開采活動，不受有關(guān)家產(chǎn)政策所限制

15、。信貸政策無窮制。稅收政策一般稅收政策，無特別優(yōu)惠。第三部分公司資信狀況分析一、公司開戶狀況月均結(jié)算月均存款帳戶銀行(分支機構(gòu))帳號量(萬元)余額(萬元)基本結(jié)計帳戶銀行江南支行02030104000036483.6114.24一般結(jié)計帳戶中國建設(shè)銀行18035其余狀況說明：核對年7至9月銀行對賬單及明細賬。二、銀行借錢狀況單位：萬元借錢信貸貸款狀況及銀行名稱借錢限期擔(dān)保方式金額品種分類結(jié)果10銀行江南支行500項目我公司擔(dān)保正常年6月26日至2012年6月26日貸款分析：無三、所有者(法定代表人/股東)借錢狀況單位：萬元貸款狀況及分銀行名稱借錢金額借錢限期信貸品種擔(dān)保方式類結(jié)果無分析：未發(fā)現(xiàn)

16、第四部分公司財務(wù)狀況分析該公司報表未審計一、公司財富欠債狀況公司近三年及當(dāng)期財富欠債表單位：萬元公司財富欠債狀況前三年關(guān)數(shù)據(jù)項目年9月2006年2007年2008年一、財富總數(shù)795.37883.722915.487615.781、流動財富641.14639.321645.215802.60錢幣資本2.755.6346.92271.24應(yīng)收賬款0.000.000.000.00應(yīng)收單據(jù)0.000.000.000.00預(yù)支賬款0.000.00888.274310.5811其余應(yīng)收款存貨2、長遠投資3、固定財富共計固定財富凈值4、無形及遞延財富共計二、欠債總數(shù)1、流動欠債共計短期借錢對付賬款對付單據(jù)

17、預(yù)收賬款其余對付款2、長遠欠債共計長遠借錢三、所有者權(quán)益1、實收資本2、資本公積3、盈余公積4、未分派利潤638.39633.69709.701219.940.000.000.000.0096.0096.0096.0096.0054.06145.27148.54257.831.0792.2895.55204.844.183.131025.721459.3512.63154.152288.616367.3512.63154.152288.615867.350.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00242.1587.7012.6

18、3153.192045.315773.530.000.000.00500.000.000.000.00500.00782.74729.57626.861248.431000.001000.001000.001000.000.000.000.000.000.000.000.000.00-217.26-270.43-373.14248.43或有欠債未發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)說明：該報表未經(jīng)會計師事務(wù)所審計。12重要科目的核實分析(當(dāng)期)1財富狀況核實分析單位：萬元流錢幣資本270.74萬元為銀行存款,0.5萬元為現(xiàn)金。應(yīng)收帳款對方單位金額帳齡結(jié)算周期估計壞說明(前五位)帳金額無動無無其余應(yīng)收款估計壞

19、對方單位金額帳齡結(jié)算周期說明(前五位)帳金額資淡村商貿(mào)城（來往6101年1年無總余額款）1219.94萬701年1年無元，其余應(yīng)收251年1年無款包含應(yīng)收產(chǎn)101年1年無的租金。101年1年無存貨分類數(shù)目金額占比說明：無存貨無預(yù)支帳款估計壞對方單位金額帳齡結(jié)算周期說明帳金額地大建設(shè)有限公1001年1年無總余額司7號樓4310.5813地大建設(shè)有限公2001年1年無萬元，為未結(jié)司6號樓算工程款。中國建筑技術(shù)公司22.31年1年無分公司淡村村委4781年1年無南寧市力冠商貿(mào)公司2901年1年無長公司名稱投資限期投資本額股權(quán)比率說明期淡村商貿(mào)城3年96萬元54%總余額96萬投元。資固已用累計能否能否

20、名稱原值現(xiàn)值權(quán)證號碼定年限折舊抵押查封資捷豹小轎車86.8萬元1年13萬元73萬元否否產(chǎn)無土地使評估值面積土地性質(zhì)地點能否抵押能否查封權(quán)證號碼形用權(quán)無無無無無無資可轉(zhuǎn)讓的其余權(quán)益無產(chǎn)長遠待攤花費1458.53萬元。14資該公司2006年，2007年財富規(guī)模較小,因為該公司為項目投資公司，先期投入許多，工程產(chǎn)結(jié)算時間較長，所以致使年結(jié)算入賬后財富總數(shù)大幅增添，總財富規(guī)模達2915萬元，分此中預(yù)支賬款為888萬無，其余應(yīng)收款為709萬元，說明部分投資已完工并對出門租，預(yù)支賬析款主要包含預(yù)支工程款，其余應(yīng)收款主要為應(yīng)收租金。年9月總財富達7615.78萬元,流動財富為5802.60萬元占總財富76.

21、19%，財富欠債率為83.61%。2欠債狀況核實分析單位：萬元流短期借錢無對付帳款對方單位金額帳齡結(jié)算周期說明無所有對付帳款都動列入其余對付款其余對付對方單位金額帳齡結(jié)算周期說明負款8641年1年總余額5773.53萬地大公司501年1年元。主假如預(yù)收租301年1年戶的保證金、預(yù)收債301年1年租金和股東借入1501年1年款。預(yù)收帳款對方單位金額帳齡結(jié)算周期說明訂金轉(zhuǎn)租金103.611年1年總余額87.70萬元，主要為管理費、租金。預(yù)提花費無長長遠借錢銀行借錢500萬元,由我公司擔(dān)保。15期長遠對付無負款債3所有者權(quán)益(凈財富)核實分析單位：萬元出資方占比增減變化趨向真切性和穩(wěn)固性分析實出資人

22、金額式（%）2006年2007年2008年(與實收資本比較)收現(xiàn)金51051無無無已經(jīng)驗資，穩(wěn)固性較強資馮曉斌現(xiàn)金49049無無無已經(jīng)驗資，穩(wěn)固性較強本資本資本溢價無公積其余無盈余公積無未分派利潤合理性增減變化趨向分析：2006年凈損失202萬元,積累凈損失為217萬元;2007年凈虧損53萬元,積累凈損失為270萬元;2008年凈損失103萬元,積累凈損失為373萬元;年9月凈利潤621.58萬元,積累未分派利潤為248.43萬元。二、公司收入及利潤狀況分析重要科目的核實分析單位：萬元公司主要經(jīng)營指標(biāo)前三年度項目年9月2006年2007年2008年一、主營業(yè)務(wù)收入0.000.0096.628

23、28.33二、主營業(yè)務(wù)成本0.000.0036.250.0016三、主營業(yè)務(wù)稅金及附帶0.005.368.430.00四、主營業(yè)務(wù)利潤0.0055.01792.050.00五、營業(yè)花費0.000.000.000.00六、管理花費53.21146.49165.88201.73七、財務(wù)花費-0.050.233.99-0.11八、營業(yè)利潤-53.16-91.71622.18-201.62九、投資利潤0.000.000.000.00十、利潤總數(shù)-53.16-102.71621.58-202.12十一、所得稅0.000.000.000.00十二、凈利潤-53.16-102.71621.58-202.12

24、說明：2006年和2007年為公司投資階段，無實質(zhì)收入。2008年8月,五號樓完工開始對出門租,開始有少部分租金收入。截止于年9月,4號樓、5號樓、8號樓累計已收租金為3500萬元，此中廉租房收入為2451.49萬元,但該公司未把租金計為收入,將所收租金再投入到項目建設(shè)。假如該項目順利投入經(jīng)營，4至8號樓每年預(yù)期的租金收入約為3000萬元。1收入狀況的核實分析單位：萬元2008年年1反應(yīng)收入項目備注月均共計至6月累計納稅申報表(發(fā)票)無無20.67已核查營業(yè)稅納稅申請表銀行對賬單(存折、信譽卡)無無無銷售合同(發(fā)票)無無3341已核查部分合同銷售部門(庫房部門)出貨單無銷售無銷售無銷售17銷售

25、總賬、明細賬無無無2成本、花費的核實分析單位：萬元趨向分析項目2006年2007年2008年年9月銷售成本率無無無無花費率無無無20.51%花費營業(yè)花費無無無0.00管理花費20253146.46165.88財務(wù)花費-0.10.050.233.99分析：花費率仍舊比較高，主要因為項目仍處于投資階段和招商階段，收入較少。3稅收及利潤狀況核實分析單位：萬元趨向分析項目2006年2007年2008年年9月銷售稅金及附帶無無無8.43所得稅無無無0.00利潤總數(shù)-202-53-102621.58凈利潤-202-53-102621.58三、現(xiàn)金流量分析1公司近三年及當(dāng)期現(xiàn)金流量表(調(diào)整后)單位：萬元前三

26、年項目年9月2006年度2007年度2008年度18現(xiàn)金流入總量1,012.93147.552,241.355,075.91現(xiàn)金流出總量1,010.18144.672,200.074,851.59現(xiàn)金凈流量2.752.8941.29224.32經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量12.93146.512,241.354,575.91經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量840.6253.211,164.264,294.89經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量-827.6993.301,077.09281.02投資活動現(xiàn)金流入量0.001.040.000.00投資活動現(xiàn)金流出量154.4191.461,035.81556.69投資活動現(xiàn)金凈流量-15

27、4.41-90.41-1,035.81-556.69籌資活動現(xiàn)金流入量1,000.000.000.00500.00籌資活動現(xiàn)金流出量15.150.000.000.01籌資活動現(xiàn)金凈流量984.850.000.00499.99說明：公司2006年,2007年現(xiàn)金凈流量為別為2.75萬元和2.89萬元,現(xiàn)金流規(guī)模較小,因為沒有實質(zhì)收入并且工程還沒有結(jié)算。年9月現(xiàn)金凈流量為現(xiàn)金流入224.32萬元,此中經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量為凈流入281.02萬元，主假如其余對付款增添流入3728.22萬元所致。投資活動現(xiàn)金凈流量為流出556.69萬元，主假如長遠待攤花費增添432.80萬元以致現(xiàn)金流出。籌資活動為現(xiàn)金

28、凈流入500萬元,主要為銀行長遠借錢。2現(xiàn)金流量的展望經(jīng)營展望銷估計年均租金收入達3000萬元。活動售回款現(xiàn)金購貨賒購無采買。19流量現(xiàn)購無采買。花費2006年花費為201萬元，2007年花費為53萬元，2008年花費為控制146萬元，年9月169.87萬元。折舊公司固定財富少，折舊花費相對很小，每年變化不大，數(shù)額也很小。投資固定財富購買、辦理無活動長遠投資長遠股權(quán)投資96萬元。籌資銀行借錢計劃由我公司擔(dān)保向銀行申請貸款1000萬元。借錢活動民間借錢無現(xiàn)金股利發(fā)放無流量直接融資計劃無分析：截止年8月15日該項目總招商面積為5945.59,已收租金約3500萬元,當(dāng)前六號樓、七號樓仍未進行全面招

29、商，該兩號樓于今年四月動工，由我公司擔(dān)保向銀行借錢500萬元，年8月底已完成地下泊車場10000，六號樓已封頂，七號樓已建至第六層，若資本到位，估計明年初將完工。因為所處地理地點較好，預(yù)期的租金收入較大。四、公司主要財務(wù)指標(biāo)分析項目前三年數(shù)據(jù)年9月2006年度2007年度2008年度償財富欠債率1.59%17.44%78.50%83.61%債流動比率5074.56%414.74%71.89%98.90%能速動比率5074.56%414.74%33.07%25.43%力現(xiàn)金比率21.75%3.65%2.05%4.62%利息保障倍數(shù)177404.05%109951.25%-44693.37%156

30、76.32%20債務(wù)清賬率無短期借錢無短期借錢無短期借錢無短期借錢短期債務(wù)償還比率(經(jīng)營凈現(xiàn)金流-6551.15%60.53%47.06%4.79%量/流動欠債)盈總財富利潤率-50.82%-6.33%-5.41%11.80%利銷售利潤率無銷售無銷售56.93%95.62%能凈利潤率無銷售無銷售-106.30%75.04%力成本花費利潤率-50.82%-6.33%-5.41%314.37%營總財富周轉(zhuǎn)率0.00%0.00%5.09%15.73%運應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率無應(yīng)收帳款無應(yīng)收帳款無應(yīng)收帳款無應(yīng)收帳款能存貨周轉(zhuǎn)率無存貨無存貨無存貨無存貨力凈財富利潤率-51.64%-7.03%-15.14%66.

31、29%分析：從償債還可以力方面分析，公司在2006年、207年總財富欠債率顛簸不大，2008年與年當(dāng)期因為部分商店開始招商，預(yù)收了租戶3個月至1年的租金，造成欠債許多，所以2008年與年當(dāng)期總財富欠債率均高于標(biāo)準(zhǔn)值；流動比率和速動比率數(shù)值較低，表示公司的長短期償債能力一般：主要原由是公司流動欠債許多，其余對付款占比較大。因為公司還沒有正式有穩(wěn)固收入，故盈余能力不可以反應(yīng)實質(zhì)狀況，但從公司現(xiàn)已落實的租借合同及預(yù)收的部分租金來看，公司的預(yù)期效益較好。因為公司處于發(fā)展早期，所以當(dāng)前的運營能力指標(biāo)較弱。綜上所述，公司處于發(fā)展早期，各項指標(biāo)表現(xiàn)較弱，但預(yù)期經(jīng)營效益較好，有優(yōu)秀的發(fā)展空間。第五部分沒關(guān)系公

32、司部分21第六部分風(fēng)險控制措施分析一、風(fēng)險控制措施清單一、要求該公司將位于南寧市五一東路7號淡村農(nóng)貿(mào)市場四、八號樓的經(jīng)營權(quán)（店面已出租總面積為4971，租借期3年至10年，每年租金收入為628萬元，未出租總面積為16386，每年估計租金收入為900萬元）質(zhì)押給我公司，反擔(dān)保債權(quán)為1000萬元。見以下附表為截止09年8月15日四、八號樓的招商狀況明細：樓號樓層建筑面租借面均勻租租借年預(yù)收租每年租估計年均積（）積（）價（元/限金年限金收入租金收入/月）（萬元）（萬元）413819357911510年1-2年493500423819045無無無200433819392335年/p>

33、10001003年1年120400823300040000160833300030000120共計6281530二、要求公司從貸款發(fā)放的第13個月起按月等額本金送還。三、要求公司法人代表及其配偶為該筆擔(dān)保貸款擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任。四、要求公司自覺按擔(dān)保金額的5%繳納保證金存入我公司特地賬戶。二、抵押物狀況單位：萬元抵押物名稱淡村商貿(mào)城4、8號樓抵押物地點南寧市五一東路7號淡村農(nóng)貿(mào)市場22所有權(quán)人市場投資有限公司權(quán)證號碼購入價錢購入時間已使用年限3年節(jié)余使用年限50年當(dāng)前使用自用無當(dāng)前法律查封無狀態(tài)出租無狀態(tài)抵押無空置無違章無辦理無瑕疵無評估價值強迫辦理價值本公司確認價值1000萬元(拍賣價值)抵押率的確定100%抵押能力及變現(xiàn)四號樓、八號樓已查收完成,消防查收已經(jīng)過。四號樓一層至三層建筑面積為能力分析11458平方米，已出租3971，租借期3至10年，每年租金為500萬元，未出租面積為7487，每年估計租金收入為350萬元，八號樓一層至三層建筑面積為9956，已出租1000平方米，租借期為3年，每年租金收入為120萬元，未出租面積為8956，每年估計租金收入為560萬元。淡村商貿(mào)城所處的地理地點較好，是南寧市的要點“菜籃子”工程之一，市場遠景較好，如不碰到國家特別政策的變化，淡村商貿(mào)城的租金收入較穩(wěn)固。三、第三方保證狀況財富家庭姓名身份證號家庭地點聯(lián)系方式