1、農村信用社員工違規行為處理暫行辦法農村信用社案件責任追究暫行辦法知識考試卷一、填空題（共計30題，每題1分）:1、農村信用社員工違規行為處理暫行辦法所稱違規行為是指農村信用社員工違反國；家法律、法規、金融規章，以及農村信用社各項規章制度和實施細則等行為。. 線:2、農村信用社員工違規行為處理暫行辦法中紀律處分，包括警告、記過、記大過、降得：級（職）、撤職、留用察看、開除。虧 :3、農村信用社員工違規行為處理暫行辦法中對同一員工犯有兩種（含）以上違規行為:應受到紀律處分的，應合并處理，并按其違規行為應給予的最高處分，加重一檔處分；如果；其中一種違規行為應當受到開除處分的，給予開除處分。4、農村信

2、用社員工違規行為處理暫行辦法中規定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以:上刑事處罰或被勞動教養的，除國家有特殊規定外，應當給予開除處分或解除勞動合同處理。:5、受到記大過以上紀律處分的員工，在處分期內又發生新的違規行為應給予記過以上紀律. 封！名 :處分的，給解除勞動合同。姓 :6、受到責令辭職、免職處理的，一年內不得重新擔任與其原任職務相當的領導職務，兩年:內不得提拔。:7、兩人以上共同故意違規的，對起主要作用的人員及重處理；對其他人員，根據其在共同:故意違規行為中所起的作用和應負的責任處理。:8、管理人員拒不執行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負責任，玩忽!職守，導致管理混亂，

3、發生經濟糾紛、事故或案件，且情節嚴重的，應給予記大過至開除處密！.分。位9、在貸款調查過程中，未按規定對信貸業務的真實性、合法性、合規性和安全性、流動性、效益性等情況進行調查或調查失實的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職） 至開除處分。10、在貸款審批和貸款發放過程中，越權或變相越權審批發放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序審批發放貸款的，給予有關責任人員警告至記過處分;情節嚴重的，給予記大過 至開除處分。11、在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本單位債權不能落實或導致貸款損失的，除給予經濟處罰外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予留用察看 至開除處分。1

4、2、在辦理銀行承兌匯票業務過程中，受理、申報、審批、簽發沒有真實商品交易背景的銀行承兌匯票業務，造成資金損失或款項墊付的，除承擔賠償或追回資金損失責任外，還應 給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職）至開除處分。13、違規出借員工個人結算賬戶，將員工個人結算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結算、調劑現金等。給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級 （職）至留用察看處分。14、超越授權權限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規定，未經法 律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記 大過至開除處分。15

5、、為企業或其他機構獲取貸款出具資金用途監管承諾書，而又未按規定履行資金監管責 任，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級至撤職處分。16、在網上銀行柜臺業務操作中，代客戶保管個人網銀服務動態口令牌等網上銀行身份認證工具的，或未按規定將動態口令牌（包括數字證書）等網上銀行身份認證工具以及密碼信封 等交給客戶本人或企業授權辦理人的。應給予責任人記大過至開除處分。線:17、違反合規審查制度，或雖經審查但未能盡職審查，致使對外簽訂的合同存在嚴重損害 本單位正當權益的內容和條款，造成重大經濟糾紛或形成較大經營風險的，給予有關責任人 員記大過至開除處分。18、柜員未按規定更換密碼

6、或將密碼告訴他人的；柜員授權時，將柜員授權卡和密碼告訴 他人代為授權的。應給予有關責任人員記過至開除處分。19、在人事管理工作中，未按規定對重要管理崗位和業務崗位人員輪崗、交流、親屬回避 或干擾輪崗、交流、親屬回避，導致違紀違規問題長期得不到暴露而引發案件的，給予有關 責任人員記大過至開除處分：20、使用本社印章對外開具虛假證明材料的，給予有關責任人員警告至記大過處分；情節 嚴重的，給予降級至開除處分。21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經商辦企業、炒股的或違規對外簽訂借款合同 或對外提供擔保、保函、票據、資信證明的。應給予開除處分。22、農村信用社案件責任追究暫行辦法中所稱案件責任人員，

7、是指對案件的發生負有責任的農村信用社從業人員，包括:直接責任人、間接責任人。23、基層營業網點發生案件的，給予網點主要負責人記過以上處分、分管負責人記大過以上處分、相關負責人警告以上處分。24、農村信用社縣級法人機構轄內發生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負 責人記過以上處分。25、對違規責任人員作出紀律處分決定后，紀檢監察部門應當將處分決定書面送達被處理 人，并告知申請復審的期限和部門。26、在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執行押運任務或在押運途中飲酒的，應給予有關責任人記大

8、過至開除處分。27、稽核審計部門或其他主管部門在實施管理、檢查、監督過程中，發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的，應當按照有關規定移交紀檢監察部門進行處理。28、對違規責任人員作出開除、解除勞動合同處理，應事先征求工會意見。工會認為不適 當的，黨委應研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會。29、農村信用社發生案件，應給予相關案件責任人扣減績效收入處罰；造成損失的，案件 責任人應承擔經濟賠償責任，其非法所得應依法追繳。30、對案件責任人實施責任追究，應由紀檢監察部門提出初步意見，經本單位案件責任認 定小組審核后，報聯社黨委集體討論決定。二、單選題（共計20題，每題1分）1、農村信用社員工

9、違規行為處理暫行辦法經省聯社第（）屆社員大會第（）次會議審議通過。（C）A、第二屆社員大會第三次會議B、第三屆社員大會第二次會議C、第三屆社員大會第三次會議D、第四屆社員大會第一次會議2、農村信用社員工違規行為處理暫行辦法和農村信用社案件責任追究暫行辦法頒布實施具體日期是（D）A、2010年1月1日B、2010年3月1日C、2010年5月8日D、2010年6月8日3、記大過和留用察看處分期分別為（B）個月A、12個月和24個月B、18個月和24個月C、6個月和18個月D、10個月和12個月4、因違規行為給農村信用社造成貸款或其他資產風險的，根據實際情況責令有關責任人員 限期追回，或給予離崗清收

10、處理。離崗清收的最長期限為（A）個月。A、6個月B、12個月C、18個月D、24個月5、農村信用社案件責任追究暫行辦法中規定，涉案金額（C ）萬元以上的屬于重大 案件。A、20萬元B、50萬元C、100萬元D、1000萬元6、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（D ）A、涉案全部金額B、間接損失額C、無法追回中的部分金額D、直接損失額7、基層營業網點發生涉案金額（B ）萬元以上責任性案件的，網點主要負責人和分管負 責人必須引咎辭職。A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元8、農村信用社縣級法人機構、農村信用社地市級法人機構發生損失金額分別在D）萬元 以上責任性案件的，案件防控第一

11、責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。A、20萬元和50萬元B、50萬元和100萬元C、100萬元和500萬元D、100萬元和1000萬元9、信貸資產風險分類工作中，經省聯社、銀監部門或其他部門檢查偏離度在（C ）以上 的單位，對其領導班子成員給予扣除風險金、警告直至撤職處分；對相關管理人員、直接 分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1%B、1.5%C、2%D、3%10、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（D）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（3）辦理存款、貸款等業務未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（4）以白條、有價證

12、券、 有價票據、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證的。A、警告B、記過C、記大過D、開除11、開銷戶手續不全、印鑒填寫及預留印鑒變更不合規導致不良后果，情節嚴重的，給予（C）處分。A、記過B、記大過C、降級（職）至留用察看處分D、開除12、未認真履行會計檢查輔導職責，給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，最低給予（D ）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級（職）13、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（D）處分。（1）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有 價單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價單證的。A、警告B、記過C、記大過

13、D、開除14、連續曠工超過（）天，或一年內累計曠工超過（）天的，應給予有關責任人員開除處分。（D ）A、3日、10日B、7日、20日C、10 日、30 日D、15 日、30 日15、案件責任人對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內向作出處理決 定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應當在受理之日起（）日內作出申訴處理決定。（C ）A、7日、10日B、10 日、15 日C、15 日、30 日D、15 日、45 日16、強制休假時間根據崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續（B）個工作日。 TOC o 1-5 h z A、3B、5C、7-線 1分得D、1017、我省農村信用社案件防控治理工作三年規劃具體時間是（C ）A、2008 年一2010 年B、2009 年一2010 年C、2009 年一2011 年D、2010 年一2012 年18、柜面業務操作人員從事同一工種滿（B ）年的，應安排輪崗。 TOC o 1-5 h z A、1年B、2年C、3年D、5年19、未按規定對信貸業務的真實性、合法性、合規性和安全性、流動性、效益性等