1、xxx銀行反洗錢組織架構(gòu)及崗位職責(zé)1.目的1.1為進(jìn)一步落實(shí)反洗錢各項(xiàng)監(jiān)管工作，建立健全我支行反洗錢工作管理機(jī)制，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營和持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定結(jié)合我支行實(shí)際，特制定本辦法。2.適用范圍反洗錢工作包括向上級分行、總行匯報以及聯(lián)系當(dāng)?shù)厝诵小⑼夤芾砭帧y監(jiān)分局和當(dāng)?shù)毓膊块T，就反洗錢工作制度執(zhí)行、政策落實(shí)、工作動態(tài)、檢查接待及相關(guān)報表、重大可疑的報送等進(jìn)行接洽。配合、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)、人民銀行開展反洗錢調(diào)查工作。3.組織架構(gòu)及崗位職責(zé)3.1總行成立由總行行長任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)全行反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。領(lǐng)導(dǎo)

2、小組下設(shè)反洗錢工作辦公室。 3.2xxx銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是全行反洗錢工作的管理機(jī)構(gòu)。3.2.1反洗錢工作小組組成xxx銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是全行反洗錢工作的管理機(jī)構(gòu)，由總行行長任組長，主管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，辦公室、計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部、理財事業(yè)部、運(yùn)營管理部、金融投資事業(yè)部、資產(chǎn)保全部、審計部、信息科技部、人力資源部、黨群部、董事（監(jiān)辦）會辦公室等部門經(jīng)理為小組成員。3.2.2xxx銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行下列職責(zé)：a)在中國人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全行相關(guān)業(yè)務(wù)鏈條的反洗錢工作；b)根據(jù)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，制定本行的反洗錢計劃，審議與反洗錢工作有關(guān)

3、的管理規(guī)定及內(nèi)控制度；c)督促反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)施；d)研究本行反洗錢工作的重大疑難問題，確定解決方案與對策，并將反洗錢合規(guī)管理納入向董事會報告的事項(xiàng)范圍；e)其他應(yīng)履行的反洗錢管理職責(zé)。3.3xxx銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作辦公室，負(fù)責(zé)組織全行的反洗錢日常工作，日常辦公機(jī)構(gòu)設(shè)在總行運(yùn)營管理部。辦公室主任由運(yùn)營管理部總經(jīng)理兼任，辦公室成員由運(yùn)營管理部及相關(guān)部室人員組成，主要職責(zé)如下：3.3.1擬訂和完善本行反洗錢工作基本制度，并提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審議或直接根據(jù)其授權(quán)制定、修訂發(fā)布反洗錢管理制度； 3.3.2部署本級機(jī)構(gòu)反洗錢工作計劃和任務(wù)，指導(dǎo)和督導(dǎo)本級業(yè)務(wù)條線管理部門及轄

4、內(nèi)各機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作；3.3.3在職責(zé)范圍內(nèi)對各分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控制度情況進(jìn)行檢查、評估和監(jiān)督整改；3.3.4牽頭組織全轄反洗錢培訓(xùn)及反洗錢宣傳；3.3.5負(fù)責(zé)與反洗錢監(jiān)管部門的工作協(xié)調(diào)和工作報告，并受理監(jiān)管機(jī)關(guān)對反洗錢的調(diào)查、協(xié)查等事宜；a)牽頭組織對洗錢和恐怖融資等相關(guān)賬戶的監(jiān)控、協(xié)調(diào)與管理工作；b)關(guān)注和提示有關(guān)反洗錢的監(jiān)管信息動態(tài)和風(fēng)險預(yù)警，提供有關(guān)反洗錢的工作建議，及時提示相關(guān)部門根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的變化及時修訂、完善其制定的相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度；c)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢報送系統(tǒng)的日常維護(hù)、數(shù)據(jù)上報工作；d)通過系統(tǒng)或其他有效方式向總行及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報送反洗

5、錢大額交易和可疑交易、重點(diǎn)可疑交易報告及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息等相關(guān)報表和工作信息等。3.4總行、分行設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、反洗錢工作辦公室、各業(yè)務(wù)條線部室反洗錢相關(guān)崗位職責(zé)，總行反洗錢高級管理者、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員、分行反洗錢可疑交易報告分析小組、聯(lián)絡(luò)員（業(yè)務(wù)主管）、身份資料及交易記錄保存崗、交易分析報告崗和客戶身份識別及記錄崗。按照全行確定的崗位職責(zé)，設(shè)立專職的反洗錢崗位（3年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)），配備專職人員負(fù)責(zé)對大額交易及可疑交易工作，并提供必要的資源保障和信息支持。3.4.1反洗錢高級管理者職責(zé)如下：a)組織全行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作；b)及時掌握全行反洗錢工作情況的

6、動態(tài)，定期向董事會匯報；3.4.2反洗錢合規(guī)官的職責(zé)如下：3.4.2.1制定和修訂反洗錢合規(guī)政策，組織對反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況進(jìn)行評估；3.4.2.2將有關(guān)反洗錢法規(guī)政策和監(jiān)管要求在內(nèi)部進(jìn)行傳達(dá)和學(xué)習(xí)，并組織和監(jiān)督執(zhí)行；3.4.2.3制訂年度反洗錢合規(guī)管理計劃，全面負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)反洗錢合規(guī)管理部；3.4.2.4定期報告反洗錢工作進(jìn)展情況，揭示本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及提出解決方案；3.4.2.5審核并簽字認(rèn)可反洗錢合規(guī)管理部門出具的各種反洗錢合規(guī)文件；3.4.2.6協(xié)調(diào)和推動各相關(guān)部門開展反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和評價；3.4.2.7負(fù)責(zé)和相關(guān)監(jiān)管部門、機(jī)構(gòu)及執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通

7、和協(xié)調(diào)；3.4.3反洗錢合規(guī)專員的職責(zé)如下：3.4.3.1根據(jù)反洗錢法律規(guī)定，起草本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理制度，組織其他部門制定相關(guān)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程、管理辦法等，推動反洗錢內(nèi)控制度的完善；3.4.3.2指導(dǎo)各相關(guān)部門和下級機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)反洗錢工作要求、監(jiān)督、檢查反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，及時糾正存在問題；3.4.3.3定期對各相關(guān)部門和下級機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行考核，并跟進(jìn)考核對象的整改或完善情況；3.4.3.4督促相關(guān)部門對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險為本的合規(guī)管理措施；3.4.3.5對反洗錢合規(guī)管理工作中存在的問題提出解決方案與指導(dǎo)意見；3.4.3.6組織開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作；3.4.3

8、.7負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息的報送工作；3.4.3.8對因履行反洗錢報告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶資料及交易信息嚴(yán)格保密；3.4.3.9其他反洗錢職責(zé)。3.4.4反洗錢情報專員的職責(zé)如下：a)規(guī)范大額和可疑交易報告工作流程，制定反洗錢協(xié)查工作制度；b)組織落實(shí)大額和可疑交易報送工作，確保反洗錢報告的質(zhì)量；c)對已上報的可疑信息作進(jìn)一步識別和分析，按規(guī)定向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢、恐怖融資案件線索；d)加強(qiáng)反洗錢協(xié)查工作的組織管理，積極協(xié)助人民銀行或偵查機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易案件線索；e)對因履行反洗錢報告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶資料及交易信息嚴(yán)格保密；d)其他反洗錢職責(zé)。 3.4.5反洗錢聯(lián)

9、絡(luò)員工作職責(zé)如下：a)負(fù)責(zé)本單位反洗錢信息的收集、分析以及在反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的報送工作；b)督促反洗錢規(guī)章制度在本單位的貫徹執(zhí)行，配合各管理部門開展的反洗錢監(jiān)督檢查；c)協(xié)助調(diào)查有關(guān)大額和可疑交易事項(xiàng)；負(fù)責(zé)審定重點(diǎn)可疑交易，并向人民銀行報告；d)負(fù)責(zé)對洗錢違法犯罪活動的上報工作；e)對反洗錢工作提出改進(jìn)建議，及時反映本單位的反洗錢工作信息；f)參與業(yè)務(wù)條線管理部門組織實(shí)施對本單位員工的反洗錢知識培訓(xùn)，提高反洗錢意識和管理工作能力；g)負(fù)責(zé)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作；h)人民銀行查詢可疑支付交易時，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔； i)完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室交辦的其他工作。3.5分行反

10、洗錢可疑交易報告分析小組 分行反洗錢可疑交易報告分析小組由分行反洗錢主管部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)條線部門組成；3.5.1分行反洗錢可疑交易報告分析小組職責(zé)如下a)轄區(qū)內(nèi)支行形成的反洗錢可疑報告進(jìn)行綜合分析后，確定其上報、排除或形成重點(diǎn)可疑交易報告的意見；b)對轄區(qū)內(nèi)支行已形成的重點(diǎn)可疑交易報告進(jìn)行跟蹤分析。3.5.2客戶身份識別及交易記錄崗a)熟練掌握反洗錢工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，了解客戶的資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況；b)嚴(yán)格賬戶管理，開戶時，依據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法審查客戶資料原件，并留存企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明、稅務(wù)登記、開戶許可證等相關(guān)證明文件復(fù)印件，將相關(guān)信息如實(shí)錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

11、和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，按其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶，并按規(guī)定將相關(guān)資料留存在賬戶檔案中；c)發(fā)現(xiàn)可疑交易及時告之交易分析報告員；d)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關(guān)人員；e)其他有關(guān)職責(zé)。3.5.3客戶身份資料及交易記錄保存崗a)熟練掌握反洗錢工作的各項(xiàng)規(guī)章制度；b)保存客戶身份資料及交易記錄；c)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關(guān)人員；d)其他有關(guān)職責(zé)。3.5.4交易分析報告崗a)全面掌握反洗錢工作的各項(xiàng)規(guī)章制度；b)熟練應(yīng)用xxx銀行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測報送系統(tǒng)，并且能夠正確補(bǔ)錄相關(guān)信息；c)負(fù)責(zé)大額、可疑交易數(shù)據(jù)、相關(guān)報表的日常報送工作；d)可疑交

12、易的記錄、詢問、分析、識別，有合理理由認(rèn)為涉及的交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)及時上報總行或分行反洗錢工作辦公室；e)對通過開立賬戶與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，開展客戶風(fēng)險評級工作；f)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關(guān)人員；g)其他有關(guān)職責(zé)。3.6其他相關(guān)業(yè)務(wù)條線反洗錢工作a)根據(jù)反洗錢相關(guān)文件規(guī)定結(jié)合本部門職責(zé)，將反洗錢工作列入其制度；b)根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)做好了解你的客戶工作；c)指導(dǎo)檢查各機(jī)構(gòu)，對通過簽訂金融服務(wù)合同等方式與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，開展客戶風(fēng)險評級工作；d)及時對反洗錢工作的風(fēng)險情況報告報送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦

13、公室；e)辦理總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.7其他管理部門職責(zé)3.7.1董事（監(jiān)辦）會辦公室職責(zé)a)負(fù)責(zé)本行反洗錢配合和協(xié)調(diào)工作；配合運(yùn)營管理部開展反洗錢工作。b)負(fù)責(zé)本行高級管理人員的任職資格審批c)負(fù)責(zé)董事會、董事會各專門委員會和股東大會的籌備、召開等組織工作；落實(shí)并監(jiān)督股東大會、董事會各項(xiàng)決議的實(shí)施情況；3.7.2公司業(yè)務(wù)部a)開展本條線業(yè)務(wù)產(chǎn)品的反洗錢工作；b)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作指引或?qū)嵤┘?xì)則，建立和完善本條線反洗錢內(nèi)控制度體系；c)負(fù)責(zé)配合涉及本條線業(yè)務(wù)的反洗錢檢查、協(xié)查事項(xiàng)，協(xié)助審核確認(rèn)大額交易及可疑交易、中高風(fēng)險等級客戶的數(shù)據(jù)信息；d)負(fù)責(zé)配合做好洗錢高風(fēng)險產(chǎn)品的

14、風(fēng)險評估和防范工作；e)負(fù)責(zé)在貸款及相關(guān)合同、代理合同、合作協(xié)議中納入反洗錢標(biāo)準(zhǔn)條款；f)承辦總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作3.7.3理財事業(yè)部職責(zé)a)本部門在總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和運(yùn)營管理部的領(lǐng)導(dǎo)下，擬定本部門的反洗錢具體內(nèi)控制度，監(jiān)督內(nèi)控制度的執(zhí)行，落實(shí)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決定、決議和有關(guān)文件指示。b)配合全行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和運(yùn)營管理部，開展對本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作的指導(dǎo)。c)配合做好本部門有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢部分的改造、測試、上線等工作，對本部門研發(fā)的新產(chǎn)品按總行反洗錢制度的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險防控，并制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)控制度。d)配合全行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、運(yùn)營管理部開展本條線的反洗錢培訓(xùn)宣傳等工作

15、。e)收集本部門業(yè)務(wù)條線反洗錢工作中的重大疑難問題，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、運(yùn)營管理部進(jìn)行反饋，并按反洗錢相關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)提出解決方案及對策。f)協(xié)助分行本業(yè)務(wù)條線的反洗錢部門按總行反洗錢的相關(guān)制度開展反洗錢工作。g)承辦反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.7.4運(yùn)營管理部職責(zé)a)根據(jù)人民銀行的要求和運(yùn)營管理部的規(guī)定，擬定運(yùn)營條線與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)控制度，落實(shí)全行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決定、決議和對有關(guān)文件的指示；b)及時與運(yùn)營管理部溝通與反洗錢有關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)行情況；c)對各機(jī)構(gòu)的結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理并進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)督檢查，不斷修正，符合反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定；d)參與開發(fā)大額與可疑交易數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)；e)對各機(jī)構(gòu)柜面人

16、員進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其有效掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，增強(qiáng)反洗錢工作能力。f)關(guān)注運(yùn)營條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況，協(xié)助運(yùn)營管理部積極參與反洗錢國內(nèi)外合作；g)參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估反洗錢合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持；h)承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.7.5信息科技部職責(zé)a)負(fù)責(zé)全行反洗錢報送系統(tǒng)的日常維護(hù)工作b)協(xié)助全行客戶風(fēng)險等級分類初分工配合總行運(yùn)營管理部做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。c)收集全行反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案與對策，并解決問題。d)協(xié)助相關(guān)業(yè)務(wù)部門開展反洗錢工作，積極參與反洗錢維護(hù)與功能開發(fā)。e)其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。f)承辦反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.7

17、.6人力資源部職責(zé)a)負(fù)責(zé)按照國家反洗錢法規(guī)的要求設(shè)置反洗錢機(jī)構(gòu)；b)負(fù)責(zé)按照反洗錢工作的要求設(shè)置反洗錢工作崗位，落實(shí)人員配備；c)負(fù)責(zé)組織、協(xié)助開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)；組織新行員開展崗前反洗錢知識培訓(xùn)；d)其他相關(guān)工作。3.7.7計劃財務(wù)部職責(zé)a)根據(jù)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，積極擬定與本部門反洗錢工作有關(guān)的管理辦法和內(nèi)控制度；b)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動；c)依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款；d)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，參與大額支付的簽字審批；e)配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組對全行反洗錢工作的協(xié)調(diào)工作；f)積極配合完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小

18、組交辦的其他工作。3.7.8.辦公室主要職責(zé)a)負(fù)責(zé)保管好與反洗錢工作相關(guān)的檔案信息，防止信息泄露。b)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理反洗錢宣傳事宜，輔助主要部門開展反洗錢知識普及工作。c)負(fù)責(zé)協(xié)助各部室做好反洗錢相關(guān)的保密工作。d)及時處理所涉反洗錢內(nèi)容的重要文件，保障信息及時更新。3.7.9.黨群工作部職責(zé)a)配合運(yùn)營管理部開展全行反洗錢監(jiān)督檢查工作，督促落實(shí)反洗錢目標(biāo)責(zé)任；b)監(jiān)督全行反洗錢有關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，全行員工增強(qiáng)反洗錢意識的教育工作，配合運(yùn)營管理部開展反洗錢等專項(xiàng)治理工作；c)組織和指導(dǎo)全行開展案件查防工作，負(fù)責(zé)調(diào)查、處理全行發(fā)生的洗錢案件；d)負(fù)責(zé)向本部門反洗錢工作投訴的受理，并根據(jù)投訴事項(xiàng)轉(zhuǎn)交

19、相關(guān)部門處理；負(fù)責(zé)受理本部門接收、接待的來信來訪及舉報，并根據(jù)涉及的洗錢內(nèi)容轉(zhuǎn)交相關(guān)部門處理；3.7.10.金融投資事業(yè)部職責(zé)a)根據(jù)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵守與反洗錢工作有關(guān)的管理辦法和內(nèi)控制度，落實(shí)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決定、決議和對有關(guān)文件的指示；b)認(rèn)真配合運(yùn)營管理部做好反洗錢工作，如遇可疑事件，及時向相關(guān)反洗錢管理部門溝通有關(guān)情況；c)認(rèn)真填報反洗錢各種數(shù)據(jù)，配合運(yùn)營管理部向相關(guān)反洗錢管理部門報送數(shù)據(jù)；d)積極參與各方面組織的反洗錢培訓(xùn)，充實(shí)相關(guān)知識，增強(qiáng)反洗錢工作能力；e)配合運(yùn)營管理部開展金融投資業(yè)務(wù)線條的相關(guān)反洗錢工作；3.7.11.資產(chǎn)保全事業(yè)部職責(zé)a)根據(jù)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，擬定與反洗錢工作有關(guān)的資產(chǎn)保全工作運(yùn)行和管理的內(nèi)控制度并組織實(shí)施；b)落實(shí)全行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的決定、決議和對有關(guān)文件的指示；c)對分行資產(chǎn)保全反洗錢工作進(jìn)行日常管理，并進(jìn)行監(jiān)督檢查；d)承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.7.12.審計部反職責(zé)a)負(fù)責(zé)全行反洗錢內(nèi)部審計，每年常規(guī)審計應(yīng)覆蓋反洗錢審計內(nèi)容；b)對全行反洗錢制度的有效性和整體狀況進(jìn)行評估；c)對全行反洗錢工作開展情況進(jìn)行整體、全面地評價，并督促整改；d)反洗錢內(nèi)部審計情況將反饋給合規(guī)管理部門作為對各分支機(jī)構(gòu)、各部門合規(guī)考核的